银行合规风险防范

银行合规风险防范合同编号：__________合同双方：甲方：（全称）乙方：（全称）鉴于：甲方为一家依法成立的银行金融机构，具备合法的金融业务经营资格，乙方为一家依法成立的企业，具备合法的法人资格。鉴于甲方乙方均愿意遵守中华人民共和国法律法规及有关金融政策，甲方愿意向乙方提供各项金融服务，乙方愿意接受甲方的金融服务。现经甲乙双方友好协商，达成如下协议：第一条服务内容1.1甲方应向乙方提供包括但不限于存款、贷款、结算、汇款、国内外支付结算、银行卡、电子银行业务等全方位的金融服务。1.2甲方应根据乙方的实际资金需求，为乙方提供各类贷款业务，包括但不限于短期贷款、中长期贷款、流动资金贷款、固定资产贷款等。1.3甲方应协助乙方进行国内外贸易结算，提供信用证开证、保函、汇票等业务。1.4甲方应对乙方的账户进行管理，提供账户开立、存款、取款、转账、查询等服务。第二条合规风险防范2.1甲方应依法合规经营，严格遵守国家法律法规、金融监管规定和内部管理制度，确保乙方资金安全。2.2甲方应建立健全内部控制制度，加强对乙方账户的管理，防范洗钱、恐怖融资等非法行为。2.3甲方应对乙方提供的资料进行严格审核，确保乙方提供的资料真实、完整、有效。2.4甲方应定期对乙方进行风险评估，根据风险评估结果，调整对乙方的金融服务。第三条保密条款3.1甲方乙方应对在合作过程中获得的对方商业秘密、个人隐私等信息予以保密，未经对方同意，不得向第三方披露。3.2甲方乙方应采取适当措施，确保对方提供的资料安全，防止泄露、损毁或丢失。第四条违约责任4.1如甲方未按照约定提供金融服务，应向乙方支付违约金，违约金计算方式如下：（1）违约金金额为未提供服务部分的服务费用；（2）违约金计算期限为未提供服务的期限。4.2如乙方未按照约定支付服务费用，应向甲方支付滞纳金，滞纳金计算方式如下：（1）滞纳金金额为未支付服务费用部分；（2）滞纳金计算期限为未支付服务费用的期限。第五条争议解决5.1甲乙双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。第六条其他条款6.1本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为____年，除非一方提前终止本协议。6.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方：（盖章）乙方：（盖章）签订日期：____年____月____日一、附件列表：1.甲方营业执照复印件2.乙方营业执照复印件3.甲方金融业务经营许可证复印件4.乙方企业法人资格证书复印件5.甲乙双方签署的金融服务协议6.甲乙双方签署的保密协议7.甲方内部控制制度证明文件8.乙方风险评估报告9.乙方提供的真实、完整、有效的资料二、违约行为及认定：1.甲方未按照约定提供金融服务，包括但不限于存款、贷款、结算、汇款、国内外支付结算、银行卡、电子银行业务等。2.甲方未依法合规经营，违反国家法律法规、金融监管规定和内部管理制度。3.甲方未建立健全内部控制制度，导致乙方账户管理混乱，发生洗钱、恐怖融资等非法行为。4.甲方未对乙方提供的资料进行严格审核，导致资料不真实、不完整、无效。5.乙方未按照约定支付服务费用。6.乙方未依法合规提供真实、完整、有效的资料。三、法律名词及解释：1.甲方：指依法成立的银行金融机构，具备合法的金融业务经营资格。2.乙方：指依法成立的企业，具备合法的法人资格。3.金融服务：指甲方为乙方提供的包括但不限于存款、贷款、结算、汇款、国内外支付结算、银行卡、电子银行业务等全方位的金融服务。4.合规风险：指甲方在经营过程中，因违反国家法律法规、金融监管规定和内部管理制度，可能导致的法律责任、经济损失和信誉损失。5.违约金：指一方未履行合同约定的义务，应向另一方支付的赔偿金。6.滞纳金：指乙方未按照约定支付服务费用，应向甲方支付的违约金。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.甲方未按照约定提供金融服务：甲方应及时履行合同约定的义务，确保乙方获得满意的金融服务。2.甲方未依法合规经营：甲方应加强内部管理，严格遵守国家法律法规和金融监管规定，防止合规风险。3.甲方未建立健全内部控制制度：甲方应建立健全内部控制制度，加强对乙方账户的管理，防范洗钱、恐怖融资等非法行为。4.甲方未对乙方提供的资料进行严格审核：甲方应加强对乙方提供的资料的审核，确保资料的真实、完整、有效。5.乙方未按照约定支付服务费用：乙方应及时支付服务费用，避免产生滞纳金。五、所有应用场景：1.甲方为乙方提供存款、贷款、结算、汇款、国内外支付结算、银行卡、电子银行业务等全方位的金融服务。2.甲方为乙方提供各类贷款业务，包括短期贷款、中长期贷款、流动资金贷款、固定资产贷款等。3.甲方协助乙方进行国内外贸易结算，提供信用证开证、保函、汇票等业务。4.甲方对乙方账户进行管理，提供账户开立、存款