2023年《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试备考重点题库（600题版）

2023年《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试备考重点

题库（600题版）

一、单选题

1.ETF的场内申购赎回对价不包括（）。

A、现金替代

B、现金差额

C、组合证券

D、组合外证券

答案：D

解析：场内申购和赎回时，申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的组合证

券、现金替代、现金差额及其他对价；赎回对价是指投资者赎回基金份额时，基

金管理人应交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。申购对

价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎叵的基金份额确定。

2.（2017年）下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（）。

A、选择现金替代

B、必须现金替代

C、禁止现金替代

D、可以现金替代

答案：A

解析：现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。

3.申请公开募集基金应提交的主要文件不包括（）o

A、基金募集申请报告

B、招募说明书草案

C、基金合同草案

D、主要股东或者合伙人名单

答案：D

解析：申请募集基金应提交的主要文件包括基金募集申请报告、基金合同草案、

基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书、中国证监

会规定提交的其他文件等。

4.基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A、基金的持有人权利

B、基金的收益率

C、基金的运作方向

D、基金的投资基本要素

答案：B

解析：基金合同中不包含基金的收益率

5.关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（）。

A、可以根据申购金额不同分段设置费率

B、基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠

C、可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式

D、可以根据投斐人持有期限不同分段设置费率

答案：B

解析：申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎

回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。前端收费方式下，基金管理人可以选择

根据投资人申购金额分段设置申购费率。后端收费方式下，基金管理人可以选择

根据投资人持有期限不同分段设置申购费。基金销售机构可以对基金销售费用实

行一定的优惠。故B项说法错误

6.目前我国LOF业务能在（）进行办理。

A、上海证券交易所

B、深圳证券交易所

C、区域性股权投资市场

D、全国性期货交易所

答案：B

解析：目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务。

7.我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是（）o

A、基金金泰

B、基金开元

C、华安创新

D、南方稳健

答案：C

解析：我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是华安创新证券投资基金。

8.下列属于基金销售机构的法定义务的是，（）

A、按照规定办理基金销售结算资金的划付

B、客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务

C、确保基金销售结算资金安全、及时划付

D、勤勉尽责、恪尽职守

答案：D

解析：AC选项，属于基金销售支付机构的法定义务；B选项属于基金评级机构的

法定义务。

9.根据（）的不同，证券投资基金可分为公司型基金和契约型基金。

A、基金存续期

B、法律形式

C、基金规模

D、投资理念

答案：B

解析:证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

10.下列对期货市场交易的说法正确的是（）。

A、协议成交和标的交割是同时进行

B、对交易双方来说，利率和汇率风险很小

C、交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失

D、买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

答案：D

解析：A项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定

时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的；B项，由于期货市场的成交与

交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大；C项，在期

货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能

使交易者获得利润或蒙受损失。本题考察金融市场的分类

11.金融市场分类不包括0O

A、按交易标的物分类

B、按交易性质分类

C、按交易区域分类

D、按交易工具的期限分类

答案：C

解析：C项表述错误，应为按地理范围分类，分为国内金融市场和国际金融市场。

12.金融市场的“市场失灵”问题主要表现不包含以下哪项（）。

A、外部性问题

B、脆弱性问题

C、不完全竞争问题

D、完全竞争问题

答案：D

解析：金融市场的“市场失灵”问题主要表现为外部性问题、脆弱性问题、不完

全竞争问题和信息不对称问题。本题考察金融市场的监管

13.基金市场服务机构不包括。。

A、基金份额注册登记机构

B、律师事务所

C、证券交易所

D、投资顾问机构

答案：c

解析：基金市场服务机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、基金份额注册

登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务以及律

师事务所、会计师事务所等。

14.开放式基金收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资

人收取不低于()的赎回费。

A、0.75%

B、1.0%

C、0.5%

D、2.0%

答案：C

解析：对于收取销售服务费的(一般为C类份额)一般股票型和混合型基金赎回

费归属基金财产比例的规定为:持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%

的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。注意审题：题目问的是收取销售

服务费，而非不收取销售服务费。

15.下列关于《Q项条例》的出台，说法正确的是()o

A、Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，

这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

B、Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，

这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

C、Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限

和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

D、Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限

和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

答案：A

解析：美国最早的货币基金是在1971年建立的。当时建立货币基金的初衷是为

了规避“Q条例”。当时的Q条例禁止银行对活期存款支付利息、，并且对多种银

行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金。

16.下列不属于公司管理层职责的是（）。

A、完善公司内部控制制度

B、保证公司独立运作

C、加强他律

D、保证资产安全

答案：C

解析：公司管理层要按照法律法规要求，完善公司的内部控制制度，加强自律,

严防不当关联交易和利益输送行为，保证公司的独立运作，依法合规、勤勉、审

慎地行使职权，促进基金资产的高效运作，为基金份额持有人和其他资产委托人

谋求最大利益，保证资产安全。本题考察相关方的权利和义务

17.当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司高级管理

人员的行政监管处罚措施不包括。。

A、监管谈话

B、出具警示函

C、拘留

D、暂停履行职务

答案：c

解析：当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司或基金

代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入

诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建

议公司或机构免除有关高管人员的职务。

18.（2017年）根据《中华人民共和国证券投资基金法》,公开募集基金的基金管

理人的相关人员进行证券投资需要事先申报，下列需要进行申报的对象是0o

A、本人、父母、配偶

B、本人、直系亲属

C、本人、配偶

D、本人、配偶、利害关系人

答案：D

解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监

事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人选行证券投资，

应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突〃公开募集

基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券

投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案。

19.基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为称作开

放式基金的Oo

A、申购

B、认购

C、赎回

D、转换

答案：C

解析：开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放

式基金份额的行为。

20.下列关于证券公司代销基金的说法中，错误的是0o

A、证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选

B、网点较多，便于传统客户交易买卖

C、客户经理专业水平相而较高，服务也较好

D、主营业务是债券经纪

答案：D

解析：证券公司代销的特点包括：①证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者

转为基金投资者时的首选；②网点较多，便于传统客户交易买卖；③客户经理专

业水平相对较高，服务也较好；④主营业务是股票经纪，在一定程度上缺乏推动

股票经纪客户向基金投资者转化的动力等。

21.私募基金募集应当履行的程序是。u

A、投资者适当性匹配；特定对象确定；基金风险揭示；合格投资者确认；投资

冷静期；回访确认

B、特定对象确定；基金风险揭示；投资者适当性匹配；合格投资者确认；投资

冷静期；回访确认

C、特定对象确定；投资者适当性匹配；合格投资者确认；基金风险揭示；投资

冷静期；回访确认

D、特定对象确定；投资者适当性匹配；基金风险揭示；合格投资者确认；投资

冷静期；回访确认

答案：D

解析：私募基金募集应当履行下列程序：（1）特定对象确定；（2）投资者适当

性匹配；（3）基金风险揭示；（4）合格投资者确认；（5）投资冷静期；（6）

回访确认。

22.开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的。。

A、基金资产净值和基金累计份额净值

B、基金资产净值和基金份额净值

C、基金资产总值和基金资产净值

D、基金份额净值和基金份额累计净值

答案：D

解析：开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份

额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计

净值〃如遇半年末或年末，还应披露半年度和年度最后一个市场交易日的基金资

产净值、份额净值和份额累计净值。

23.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配

的方式约定为（）,并应当每日进行收益分配。

A、分配现金

B、比例分配

C、红利再投资

D、不分配

答案：c

解析：《货币市场基金管理暂行规定》规定：“对于每日按照面值进行报价的货

币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每

日进行收益分配”。

24.(2017年)下列关于投资者保护工作的说法中，正确的有。。I.投资者保

护是基金监管机构的一项重要工作II.投资者保护是中国证券基金业协会的一项

重要工作III.投资者保护不等同于投资咨询IV.投资者保护工作的主要目的在于

促进基金销售

A、I、IIVIII

B、I、IIxIV

C、IIxIILIV

D、I、III、IV

答案：A

解析：投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传

播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，

提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系

统的社会活动。其手段就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临

的各种问题以及应对措施。无论是成熟市场还是新兴市工的证券市场发展历史都

表明，投资者保护是各国或地区监管机构和自律组织的一项重要工作

25.从事公开募集基金的()等基金服务业务的机构应当按规定进行注册或者备

案。

A、销售支付

B、份额登记

C、投资顾问

D、以上都是

答案：D

解析：本题考察对基金服务机构的监管内容；依据《证券投资基金法》的规定,

从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息

技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行注册或者

备案。

26.基金销售机构在基金销售活动中不得有的行为不包括()。

A、采取抽奖方式销售基金

B、压低基金收费水平

C、擅自变更收费标准

D、充分的风险提示

答案：D

解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或

销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水

平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、

财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金

份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的

行为。本题考察基金销售费用具体规范

27.下列关于守法合规的说法错误的是()

A、基金从业人员接受基金监管机构的监管

B、避免基金从业人员实施违法违规行为

C、仅需要遵守国家法律

D、避免为他人违法违规提供帮助

答案：C

解析：守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都

需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规

章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制

度、工作规程、纪律等行为规范。本题考察守法合规

28.与房地产一样，()是应对通货膨胀最有效的手段,

A、股票基金

B、债券基金

C、货币市场基金

D、ETF

答案：A

解析：与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。

29.()对公司的合规管理承担最终责任。

A、股东

B、董事会

C、督察长

D、总经理

答案：B

解析：基金管理人董事会负责公司整体风险的预防和控制，审核、监督公司风险

控制制度的有效执行，可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与

基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战

略，评估公司风险管理状况。董事会对公司的合规管理承担最终责任。

30.(2017年)对基金合同生效1年以上不满10年的基金的宣传，下列表述正确

的是()o

A、宣传材料应当登载基金历史业绩和模拟数据

B、宣传材料登载基金历史业绩的，可以登载自合同生效之日起表现较好年度的

历史业绩

C、宣传材料公布在下半年的，可以预测本年度的预期业绩，并注明是预测业绩

D、宣传材料登载基金历史业绩的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计

年度的业绩

答案：D

解析：基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所

有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半仔的，还应当登载当件上半

年度的业绩。

31.金融市场按交割期限可划分为0o

A、现货市场和期货市场

B、货币市场和资本市场

C、股票市场和债券市场

D、初级市场和二级市场

答案：A

解析：金融市场按交割期限分为现货市场和期货市场。

32.一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为（）。

A、完善信息安全技术防范措施

B、确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露

C、向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息

D、确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露

答案：C

解析：使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，并不得进行以下行为：①

出售客户信息；②向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息，但为客户

办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的，以及法律法规和相关监管

机构另有规定的除外；③在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以

外的金融机构其他营销活动。

33.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。I.要

求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

II.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为III.要求对监管

对象公正对待，一视同仁IV.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

A、I、IIx川、IV

B、IxIV

C、II、IV

D、I、lllxIV

答案：B

解析:公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度,

实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也

是政务公开原则的体现；公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构

依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；公正原则，要求基金监管机构在公开

公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。（题目问的是“公开原则”，而

II是公平原则，川是公正原则，故选择I、IV项）

34.某公司董事会人数为15人，下列独立董事人数符合要求的是（）。

A、6人

B、3人

C、2人

D、1人

答案：A

解析：根据相关法律法规，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数

的1/3。

35.（2017年）证券投资基金公开披露的信息不包括。.

A、基金管理人年度财务报告

B、基金份额持有人大会决议

C、基金托管协议

D、基金招募说明书

答案：A

解析：基金信息披露的内容包括以下方面：（1）基金招募说明书。（2）基金合

同。（3）基金托管协议。（4）基金份额发售公告。（5）基金募集情况。（6）

基金合同生效公告。（7）基金份额上市交易公告书。（8）基金资产净值、基金

份额净值。（9）基金份额申购、赎回价格。（10）基金定期报告，包括基金年

度报告、基金半年度报告和基金季度报告。（11）临时报告。（12）基金份额持

有人大会决议。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。

（14）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。（15）澄清公告。（1

6）中国证监会规定的其他信息。

36.产品审批委员会人员的构成不包括（）。

A、主管产品开发的高管

B、督察长

C、投资总监

D、研究部经理

答案：D

解析：产品审批委员会负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。产品审批委

员会由公司总经理、主管产品开发的高管、副总经理/投资总监、督察长、副总

经理/运营总监、产品开发部负责人等组成.D项属于投奥决策委员会构成成员.

本题考察具体机构设置

37.我国对基金公开募集申请实行的是。。

A、核准制

B、注册制

C、公司制

D、契约制

答案：B

解析：我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管

机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。

38.（2017年）近年来我国基金业的投资者保护工作参与者主要有（）。I.行业

协会II.基金公司川.代销机构IV.结算机构

A、I、IIxIII、IV

B、I、II、III

C、II、IILIV

D、IVIV

答案：A

解析：为了更好地保护投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，

同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每

个参与主体都需要积极开展投资者保护工作。

39.资产管理的本质表现在（）。I.一切资产管理活动都要求风险与收益相匹

配II.管理人必须坚持“卖者有责”川.管理人应做到“诚实守信，勤勉尽责”

的信托责任IV.投资人必须做到“买者自负”

A、I、IIxIII

B、I、IIxIV

C、IIXIII、IV

D、I、III、IV

答案：B

解析：资产管理的本质具体表现为以下三点：（一）一切资产管理活动都要求风

险与收益相匹配。（二）管理人必须坚持“卖者有责”。（三）投资人必须做到

“买者自负”。

40.在二级市场的净值报价上，ETF（）提供一个基金参考净值报价。

A、每20秒

B、每一周

C、每一天

D、每15秒

答案：D

解析：在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价，而L

0F通常每一天只提供一次或几次基金净值报价。

41.（2017年）某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了

近3年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是O。

A、年度报告

B、半年度报告

C、季度报告

D、净值公告

答案：A

解析：与年度报告相比，半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。

42.公司应该为督察长合规管埋提供的保障不包括。c

A、具备履职能力的专业人员

B、配备足够的专业人员

C、相应的薪酬管理制度

D、建立合规统一的考核方式

答案：D

解析:公司应保证督察长工作的独立性，不得安排或者要求督察长从事基金销售、

投资等与其履行职责相冲突的职务和工作。同时公司应该为合规管理提供保障,

包括为合规部门配备足够的、具备履职能力的专业人员，建立合规独立性的考核

方式和相应的薪酬管理制度。

43.0是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司

不能持续运作的风险。

A、业务风险

B、投资风险

C、操作风险

D、业务持续风险

答案：D

解析：业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机

发生时公司不能持续运作的风险。

44.（2017年）基金销售机构应当具备的准入条件不包括。。

A、完善的内部控制

B、完善的风险管理制度

C、启效的投资斫究团队

D、健全的治理结构

答案：C

解析：商业银行（含在华外资法人银行）、证券公司、期货公司、保险机构、证

券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销

售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应

资格，同时应具备下列条件：（1）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风

险管理制度，并得到有效执行。（2）财务状况良好，运作规范稳定。（3）有与

基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。（4）有安全、高

效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销

售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中

国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的

标准。（5）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售

结算资金管理的有关要求。（6）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风

险等级的方法体系。（7）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处

理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有

关要求。（8）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。（9）中国证监会规

定的其他条件“

45.第一只ETF是在（）推出的。

A、美国

B、英国

C、加拿大

D、俄罗斯

答案：C

解析：上市交易型开放式指数基金，一般又被称为交易所交易基金（ETF）,是

一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。ETF最早产生于加

拿大。

46.下列关于投资者教育工作形式的说法，错误的是（;o

A、投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流

B、非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动

C、电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力

D、电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术

答案：B

解析：B项，从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形

式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、

专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式，非现场形式主要是除现场形式以外的各

种宣传保护形式。

47.（2017年）我国基金信息披露的制度体系由（）组成，I.国家法律II.部门

规章III.规范性文件IV.自律性规则

A、I、IIxIII

B、I、IIxIV

C、IIVIII、IV

D、I、IIxIII、IV

答案：D

解析：我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与

自律性规则四个层次。

48.下列关于资产管理特征的说法，错误的是0o

A、从参与方来看资产管理包括委托方和受托方

B、资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理

C、从受托资产来看，主要为固定资产等实物资产

D、从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货等资产实

现增值

答案：C

解析：C项，从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等

实物资产。

49.基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，自收

到验资报告之日起。内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并

予以公告。

A、10日，5H

B、5日，10日

C、10日，10日

D、5日，5日

答案：C

解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，

自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手

续，并予以公告。

50.基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请

()O

A、登记

B、备案

C、注册

D、核准

答案：C

解析：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监

会申请注册。本题考察基金市场服务机构

51.督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（）。

A、公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及

业务操作流程

B、公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度

C、公司员工是否严格有效执行公司规章制度

D、基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、

误导性陈述或者重大遗漏等问题

答案：D

解析：督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列事项：（1）

公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业

务操作流程。（2）公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度。（3）

公司员工是否严格有效执行公司规章制度。D项，属于“督察长履行职责应当重

点关注的事项“，不属于“督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关

注的事项”。

52.以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（）。

A、重要会计政策

B、资产负债表日后非调整事项的说明

C、投资组合重大变动

D、关联方关系及其交易

答案：C

解析：基金财务报表附注的披露内容主要包括：基金基本情况，会计报表的编制

基础，遵循会计准则及其他有关规定的声明，重要会计政策和会计估计，会计政

策和会计估计变更以及差错更正的说明，税项，或有和承诺事项，资产负债表日

后非调整事项的说明，关联方关系及其交易，重要报表项目的说明，利润分配情

况，期末基金持有的流通受限证券，金融工具风险及管理等。

53.基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。

A、董事会

B、股东大会

C、公司经营层

D、总经理

答案：C

解析：基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工

作，公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。

54.（2017年）基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，保存期限的要求是。。

A、自基金账户销户之日起不得少于10年

B、自投资人首次基金交易之日起不得少于10年

C、自基金账户开立之日起不得少于20年

D、自基金账户销户之日起不得少于20年

答案：D

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金份额登记机构应当妥

善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备

份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不

得少于20年。

55.指数ETF具有。等特点，近年来规模增长迅速。I.较好地跟踪指数II.投

资操作透明III.管理费率低IV.交易方便

A、I

B、IxII

C、I、IIXIII

D、I、IIvIII、IV

答案：D

解析：指数型ETF具有能较好地跟踪指数、投资操作透明、管理费率低、交易方

便等特点，近年来规模增长迅速.

56.从广义上泛指美国的证券投资基金的是()o

A、共同基金

B、封闭式基金

C、开放式基金

D、对冲基金

答案：A

解析：共同基金从广义上泛指美国的证券投资基金，但是狭义上共同基金专指开

放式公司型的投资基金。

57.（2017年）关于为有关基金业务活动出具法律意见书的律师事务所，下列表述

正确的是0O

A、律师事务所出具法律意见书，是基于基金份额持有人的委托

B、律师事务所因出具文件有虚假记载和误导性陈述给他人财产造成损失的，应

当与委托人承担连带赔偿责任

C、律师事务所不需要保证法律意见书所依据的文件资料内容真实、准确、完整

D、律师事务所建立制定应急等风险管理制度，不必建立灾难备份系统

答案：B

解析：律师事务所、会计师事务所的法定义务包括：（1）接受基金管理人、基

金托管人的委托，为有关基金业务活动出具法律意见书、审计报告、内部控制评

价报告等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完

整性进行核查和验证。（2）制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重

大遗漏，给他人财产造成损失的，应当与委托人承担连带赔偿责任〃（3）勤勉

尽责、恪尽职守。（4）建立应急等风险管理制度和灾难备份系统。（5）不得泄

露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息。

58.（2016年）货币市场与股票市场的一个主要区别是。。

A、货币市场进入门槛很低

B、货币市场进入门槛很高

C、货币市场属于场外交易市场

D、货币市场属于场内交易市场

答案：B

解析：货币市场与股票市场的一个主要区别是：货币市场进入门槛通常很高，在

很大程度上限制了一般投资者的进入。

59.对非公开募集基金监管的重点集中在募集环节的主要表现为（）。I.确立

合格投资者制度II.禁止公开宣传推介III.规范基金合同必备条款IV.强化违反

监管规定的法律责任

A、I

B、IxII

C、I、IIVIII

D、I、IIxIII、IV

答案：D

解析：本题考察对非公开募集基金募集的监管；我国对于非公开募集基金的监管

的重点集中在募集环节，主要体现为：确立合格投资者制度；禁止公开宣传推介；

规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。

60.基金募集失败，基金管理人应承担下列责任0.1.以固有财产承担因募

集行为而产生的费用II.以固有财产承担因募集行为而产生的债务III.按期返还

投资者已缴纳的款项IV.按期返还投资者已缴纳的款项的银行同期存款利息

A、I

B、IVII

C、I、IIXIII

D、I、IIxIII、IV

答案：D

解析：本题考察基金合同生效的条件；基金募集期限届满，基金不满足有关募集

要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：①以固有财产承担因募集

行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳

的款项，并加计银行同期存款利息。

61.0,中国证监会正式发布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行

办法》，公募基金管理业由此进入全球投资时代。

A、2007年7月

B、2007年8月

G2008年7月

D、2008年8月

答案：A

解析：2007年7月，中国证监会正式发布了《合格境内机构投资者境外证券投

资管理试行办法》，公募基金管理业由此进入全球投资时代。

62.基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告，

修改ETF份额参考净值计算方式，需经。认可后公告〃

A、证券交易所；证券业协会

B、证券交易所：证券交易所

C、证券业协会：证券交易所

D、证券业协会；证券业协会

答案：B

解析：ETF信息披露的特殊规定及要求；在交易时间内，证券交易所根据基金管

理人提供的基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息,

实时计算并公布基金份额参考净值。可见，基金份额参考净值是指在交易时间内,

申购和赎回清单中组合证券(含预估现金部分)的实时市值,主要供投资者交易、

申购、赎回基金份额时参考。基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一

般需经证券交易所认可后公告；修改ETF份额参考净值计算方式，也需经证券交

易所认可后公告。

63.ETF规模的变动最终取决于()对ETF的真正需求。

A、投资者

B、市场

C、金融机构

D、监管机构

答案：B

解析：ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求。

64.下列关于QDII基金的申购和赎回的表述，错误的是()。

A、币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回

B、通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行

C、申购和赎回开放日为证券交易所的交易日

D、基金管理公司在T+1日内对申请的有效性进行确认

答案：D

解析：D项，一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确

认。

65.()等后台管理服务而保障基金的安全运作起着重要的作用。I、基金份额

的注册登记II、基金资产的估值III、基金的投资管理卬、基金的信息披露

A、I、川、IV

B、I、IIxIII

C、IIvIII、IV

D、lxIIxIV

答案：D

解析：选项D符合题意：川项，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值。

基金份额的注册登记，基金资产的估值，基金的信息披露等后台管理服务对保障

基金的安全运作起着重要的作用。

66.开放式基金的认购采取()的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不

是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。

A、金额认购

B、份额认购

C、差额认购

D、一篮子股票认购

答案：A

解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不

是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

67.下列不属于基金公司在风险管理中应遵循的基本原则是()。

A、最高性原则

B、权责匹配原则

C、适时性原则

D、公平性原则

答案：D

解析：基金公司在风险管理中应遵循的基本原则：最高性原则，全面性原则，权

责匹配原则，独立性原则，定性和定量相结合原则，适时性原则。

68.风险管理职能部门或询位对公司的风险管理承担()职责。I、独立评估II、

监控III、检查IV、报告

A、I、IIVIII

B、HIIxIV

C、I、IIxIII、IV

D、II、川、IV

答案：C

解析：风险管理职能部门或岗位对公司的风险管理承担独立评估、监控、检查、

报告职责。

69.基金管理人()设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的

有效执行，对合规管理的有效性承担责任。

A、股东

B、董事会

C、督察长

D、总经理

答案：B

解析：基金管理人董事会设定公司的合规管埋目标，审核、监督公司风险控制制

度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。

70.()主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。

A、股票基金

B、债券基金

C、混合型基金

D、开放式基金

答案：B

解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强

的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收

益、风险适中的投资工具。此外，当债券基金与股票基金进行适当的组合投资时，

常常能较好地分散投资风险。

71.QDII是()的首字母缩写。

A、合格的境内机构投资者

B、合格的境外机构投资者

C、境内机构投资者

D、境外机构投资者

答案：A

解析：QDII是合格的境内机构投资者的首字母缩写。

72.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是0o

A、推介符合适用性原则的基金

B、提醒客户及时核对交易确认

C、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

D、定期进行投资者回访

答案：A

解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客

户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介

绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

73.在日常运作中，我国基金管理公司按照。的规定管理基金资产。

A、发起人协议

B、公司章程

C、基金托管协议

D、基金合同

答案：D

解析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合

同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争

取最大的投资收益。

74.下列不属于基金份额持有人法定权利的是（）。

A、分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产

B、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

C、在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

D、对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起

诉讼

答案：C

解析：在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。基金份额持后人享启下

列权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让

或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者

召集基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥对

基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;

⑦基金合同约定的其他权利。

75.基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。

A、当日

B、次日

C、第三日

D、第五日

答案：B

解析：中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日

内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金

合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。

76.货币市场基金应刊登偏离度信息主要是（）o

A、在临时报告中披露偏离度信息

B、在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息

C、在投资组合报告中披露偏离度信息

D、以上都是

答案：D

解析：目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离达到一定程度时，货币市场

基金应刊登偏离度信息，主要包括以下三类：（1）在临时报告中披露偏离度信

息。（2）在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息。（3）在投资组合报告中

披露偏离度信息。

77.下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（）。

A、公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门

B、基金管理人应自主控制业务活动的运作

C、基金管理人应当建立有效的内部监控制度

D、基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内

控防线

答案：B

解析：B项，基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当

贯穿于公司经营活动的始终。

78.（2016年）对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影

像显示应至少为。。

A、5秒

B、10秒

C、15秒

D、1分钟

答案：A

解析：电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料应当包括为时至

少5秒的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

79.基金管理人的从业人员（）进行证券投资。

A、禁止

B、可以

C、可以但必须申报

D、以上都不是

答案：C

解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人

员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金

管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

80.下列说法正确的是。。I.货币市场基金不适合长期投资II.货币市场进

入门槛通常很高川.货币有场基金的投资门槛极低IV.货币市场基金具有了货币

的支付功能

A、I

B、IxII

C、I、IIXIII

D、I、IIvIII、IV

答案：D

解析：本题考察基本基金类型及其特点；与其他类型基金相比，货币市场基金具

有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安仝性要求较高的投

资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。货币

市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。货币市场基金

的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通

道。由于货币市场基金风险低、流动性好，通过以下机制设计，基金管理公司将

货币市场基金的功能从投资拓展为类似货币的支付功能。

81.下列说法正确的是Ooi.封闭式基金有固定存续期II.封闭式基金的基

金份额在基金合同期限内固定不变HI.封闭式基金份额只能委托证券公司在证券

交易所按市价买卖IV.封闭式基金可根据预先设定的投资计划进行长期投资和全

额投资

A、I

B、IXII

C、I、IIXIII

D、I、IIVIII、IV

答案：D

解析：公司型基金和契约型基金的区别，开放式基金和封闭式基金的区别；封闭

式基金一般有一个固定的存续期限封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限

内未经法定程序认可不能增减投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在

证券交易所按市价买卖.由于封闭式基金份额固定，没有赎回压力，基金投资管

理人员完全可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，并将基金资

产投资于流动性相对较弱的证券上，这在一定程度上有利于基金长期业绩的提高。

82.下列关于守法合规的说法错误的是O。

A、基金从业人员接受基金监管机构的监管

B、避免基金从业人员实施违法违规行为

C、仅需要遵守国家法律

D、避免为他人违法违规提供帮助

答案：C

解析：守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所后公民都

需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规

章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制

度、工作规程、纪律等行为规范。

83.ETF最早产生于()o

A、美国

B、英国

C、加拿大

D、俄罗斯

答案：C

解析：ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。ETF

最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。

84.基金监管活动的要素包括0等。

A、原则、内容、方式、手段

B、目标、原则、方式、手段

C、目标、体制、内容、方式

D、目标、体制、手段、方式

答案：C

解析：基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。基金监管活

动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

85.某投资者投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为

5元，具对应的认购费率为1.8%,基金份额面值为1元，则基金净认购金额为

()元。

A、29469.55

B、28389.45

C、13985.33

D、26934.54

答案：A

解析：开放式基金的净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=30000/（1+1.8%）

=29469.55（元）。认购份额二（净认购金额+认购利息）/基金份额面值二29474.

55注意题目问的是净认购金额，而不是认购金额。

86.美国货币市场基金致力于维持稳定的0并提供良好的流动性。

A、基金净值

B、基金资产总值

C、基金资产估值

D、基金收入

答案：A

解析：美国货币市场基金致力于维持稳定的基金净值并提供良好的流动性。

87.（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响.

A、投资于流动性较高的证券

B、依照投资计划投资

C、依照基金合同的约定投资

D、过度重视基金资产的流动性

答案：D

解析：由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、

流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的

现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营

业绩带来不利影响。

88.基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指导原则，把合适的产

品卖给合适的基金投资者。下列选项中，不属于基金销售适用性的指导原则的是

（）0

A、全面性原则

B、及时性原则

C、投资人利益优先原则

D、主观性原则

答案：D

解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应遵循的原则有：全面性原

则、及时性原则、投资人利益优先原则、客观性原则。D选项错误。

89.（2016年）下列哪一项不属于监事会的职权（）

A、检查公司的财务

B、提议召开临时股东会

C、编制年度报告

D、列席董事会会议

答案：C

解析：监事会的职权包括：（1）检查公司的财务；（2）对公司董事、总经理和

具他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行

监督；（3）当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时,

要求前述人员予以纠正；（4）提议召开临时股东会；（5）列席董事会会议：（6）

公司章程规定的其他职权。

90.关于强基金管理人的内部控制机制建设，下列说法不正确的是（）。

A、可以消除投资者和基金管理人的信息不对称

B、可以防范基金管理人做出违背投资者利益的行为

C、可以保障基金财产的安全

D、可以保障投资者和基金管理人双方的利益

答案：A

解析：A项说法错误，在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便

是在互联网时代也是如此，故信息不对称无法消除。而加强基金管理人的内部控

制机制建设是解决信息不对称的主要手段。

91.基金管理人的基金销售业务控制的内容有Ooi.宣传推介材料必须经过

审核ll.严格审核客户开户资料”.申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合

理授权IV.建立代销机构的尽职调查流程

A、I

B、IxII

C、I、IIXIII

D、I、IIxIII、IV

答案：D

解析：基金销售业务控制的内容包含：（1）宣传推介材料必须经过审核。（2）

严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和转

换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。（4）建立代销机

构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代

销行为符合协议约定。（5）制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以

及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。（6）制定销售人员

的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7）制定相关政策，确

保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。

92.（2016年）基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。

A、基金份额持有人大会

B、基金份额变化信息

C、基金运作、托管监督报告

D、基金份额持有信息

答案：A

解析：基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的

披露义务。

93.其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金

销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发

布之日起（）个工作日内报（）备案。

As5；主要经营活动所在地中国证监会派出机构

B、5；工商注册登记所在地中国证监会派出机构

C、3；主要经营活动所在地中国证监会派出机构

D、3；工商注册登记所在地中国证监会派出机构

答案：B

解析：依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介

材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，

出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动

所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当

事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意

见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国

证监会派出机构备案。

94.下列关于投资者教育工作形式的说法错误的是0c

A、投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流

B、非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动

C、电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力

D、电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术

答案：B

解析：B项，从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形

式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、

专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；非现场形式主要是除现场形式以外的各

种宣传教育形式。

95.（2016年）基金业协会的职责不包括（）。

A、依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求

B、组织基金从业人员的上岗培训，资质管埋

C、对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节

D、制定和实施行业自律规则

答案：B

解析：基金业协会的职责包括：（1）教育和组织会员遵守有关证券的法律、行

政法规，维护投资人合法权益；（2）依法维护会员的合法权益，反映会员的建

议和要求；（3）制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执

业行为，对违反规则和章程的，按照规定给予纪律处分；（4）制定行业执业标

准和业务规范，组织基金从业人员考试、资质管理和业务培训；（5）提供会员

服务，组织行业交流，推动行业创新.开展行业宣传和投资人教育活动；（6）

对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节；（7）协会章程规

定的其他职责。

96.在资产管理业务中，通过（）等方式，资产管理机构将募集的低价、短期资

金投放到长期的债权或股权项目，以寻求收益最大化。I.滚动发行II.集合运

作III.期限错配V.分离定价

A、I、III、IV

B、I、II、IILIV

C、I、II、III

D、I、IIxIV

答案：B

解析：在资产管理业务中，通过滚动发行、集合运作、期限错配、分离定价等方

式，资产管理机构将募集的低价、短期资金投放到长期的债权或股权项目，以寻

求收益最大化，到期能否兑付依赖于产品的不断发行能力，一旦难以募集到后续

资金，可能会发生流动性紧张,并通过产品链条向对接的其他资产管理机构传导。

97.（2017年）基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容应包括代销机构

的。情况。I.内部控制II.信息管理平台建设川.账户管理制度IV.销售人

员能力和持续营销能力

A、II、IILIV

B、I、IILIV

C、IVIIVIV

D、I、IIx川、IV

答案：D

解析：基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部

控制情况、信息管理平台建设,账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，

并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

98.基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立（）

而形成的系统。

A、组织机制

B、运用管理方法

C、实施操作程序与控制措施

D、以上都是

答案：D

解析：基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公

司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理

方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

99.关于国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则，以下说法正确

的有。。I.投资者教育应有助于监管者保护投资者II.证券经营机构应当将

投资者教育纳入各业务环节川.投资者教育有一个固定的模式IV.投资者教育不

能也不应等同于投资咨询V.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的

替代

A、I、II、III、IV、V

B、II、川、IV、V

C、I、II、IV、V

D、I、IIV川、IV

答案：C

解析：国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则：①投资者教育应

有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的

替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教

育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种

形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源“⑤鉴于

投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资

者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

100.关于基金年度报告，不正确的是()o

A、基金资产净值信息是基金年度报告披露的基金资产运作成果的集中表现

B、在年度报告的扉页需作出投资风险提示

C、基金年度报告的财务会计报告应当通过审计

D、基金管理人应当在每年结束之日起60日内，编制完成基金年度报告，并将年

度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上

答案：D

解析：基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并

将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。D选项错误。

101.(2017年)下列关于基金合同生效条件的说法中，错误的是()o

A、开放式基金募集份额总额不少于2亿份

B、封闭式基金的基金份额持有人人数达到200人以上

C、开放式基金的基金份额持有人人数达到200人以上

D、封闭式基金募集份额总额不少于2亿份

答案：D

解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模

的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募

集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人

的人数不少于200人〃

102.一般来说，基金管理人的合规审核不包括()o

A、制定合规审核机制

B、确定合规审查人员

C、合规审核调查

D、合规审核评价

答案：B

解析：一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：①制定合规审核机制;

②合规审核调查；③合规审核评价。

103.社会责任投资代表的是Ooi.公司收益II.公司治理川.环境IV.社会

A、II、IILIV

B、IxII

C、I、IIVIII

D、I、IIx川、IV

答案：A

解析:基金对中小投资者的作用、对金融结构和经济的作用、对证券市场的作用；

社会责任投资(ESG),代表的是环境(enviroment)、社会(society)和公司

治理(governance),是倡导在投资决策过程中充分考虑环境、社会和公司治理

因素的投资理念。

104.(2016年)关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有()o

A、封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定

B、开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交

易

C、封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限

D、封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金

价格一般不受供求关系影响

答案：B

解析：B项，封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市

交易。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向

基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投