单位协定存款协议书

单位协定存款协议书

甲方（存款方）：_________________________

地址：___________________________________

电话：___________________________________

法定代表人：_____________________________

乙方（银行）：_________________________

地址：___________________________________

电话：___________________________________

法定代表人：______________________________

鉴于甲方为满足其资金流动性需求，乙方为提供存款服务，双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经协商一致，订立本单位协定存款协议书（以下简称“本协议”），以资共同遵守。

第一条定义

在本协议中，除非上下文另有规定，下列术语具有以下含义：

1.1“协定存款”指甲方在乙方开立的协定存款账户，按照本协议约定的条件存入的款项。

1.2“存款利率”指甲方存入协定存款账户的款项按照本协议约定的利率计算的利息。

1.3“存款期限”指甲方存入协定存款账户的款项存放的时间长度。

1.4“最低存款余额”指甲方在协定存款账户中应保持的最低存款金额。

1.5“结算日”指甲方与乙方约定的用于计算利息及进行资金结算的日期。

第二条存款账户的开立

2.1甲方应在乙方处开立协定存款账户，并按照乙方的要求提供相关文件和资料。

2.2甲方开立协定存款账户后，应按照乙方的规定存入初始存款金额。

2.3甲方应保证其提供的文件和资料的真实性、准确性和完整性。

第三条存款金额及期限

3.1甲方存入协定存款账户的款项金额不得低于乙方规定的最低存款金额。

3.2甲方存入协定存款账户的款项期限不得少于乙方规定的最低存款期限。

3.3甲方存入协定存款账户的款项期限届满后，甲方可以选择续存或支取。

第四条存款利率

4.1甲方存入协定存款账户的款项按照乙方公布的协定存款利率计算利息。

4.2乙方有权根据市场情况调整协定存款利率，并至少提前七个工作日通知甲方。

4.3甲方对乙方调整协定存款利率有异议的，应在接到通知后三个工作日内提出，否则视为接受。

第五条利息计算与支付

5.1利息按照实际存款金额和实际存款天数计算。

5.2利息计算公式为：利息=存款金额×年利率÷360×实际存款天数。

5.3利息按季度结算，乙方应在每个季度结束后的五个工作日内将利息支付给甲方。

第六条最低存款余额

6.1甲方应保证协定存款账户中的最低存款余额不低于乙方规定的金额。

6.2甲方未保持最低存款余额的，乙方有权按照本协议约定的罚息利率计收罚息。

第七条资金支取

7.1甲方需要支取协定存款账户中的款项时，应提前向乙方提出申请，并说明支取金额和用途。

7.2乙方应在接到甲方申请后三个工作日内完成款项支取手续。

7.3甲方支取款项后，协定存款账户中的最低存款余额不得低于乙方规定的金额。

第八条账户管理

8.1甲方应妥善保管协定存款账户的相关凭证和资料。

8.2甲方不得将协定存款账户转借、转让或用于非法用途。

8.3甲方应配合乙方进行账户检查和审计。

第九条甲方的权利和义务

9.1甲方有权按照本协议约定的条件存取款项和获取利息。

9.2甲方应按照本协议约定的条件和程序存入款项。

9.3甲方应按照本协议约定的条件和程序支取款项。

9.4甲方应保证其提供的文件和资料的真实性、准确性和完整性。

9.5甲方应按照本协议约定的条件和程序支付利息和罚息。

第十条乙方的权利和义务

10.1乙方有权按照本协议约定的条件和程序存入款项。

10.2乙方应按照本协议约定的条件和程序支付利息。

10.3乙方应按照本协议约定的条件和程序支取款项。

10.4乙方应保证其提供的服务的安全性和可靠性。

10.5乙方应按照本协议约定的条件和程序进行账户管理和检查。

第十一条违约责任

11.1甲方未按照本协议约定的条件和程序存入款项的，应向乙方支付违约金，违约金的金额为未存入款项金额的百分之五。

11.2甲方未保持最低存款余额的，应向乙方支付罚息，罚息的利率为协定存款利率上浮百分之二十。

11.3乙方未按照本协议约定的条件和程序支付利息的，应向甲方支付违约金，违约金的金额为未支付利息金额的百分之五。

第十二条协议的变更和解除

12.1本协议的任何变更和解除，应经双方协商一致，并以书面形式确认。

12.2甲方或乙方因不可抗力不能履行本协议的，可以解除本协议，但应提前三十天通知对方。

12.3本协议解除后，甲方和乙方应按照本协议约定的条件和程序进行款项结算。

第十三条争议解决

13.1本协议的解释、履行及与本协议有关的争议解决，适用中华人民共和国法律。

13.2双方因履行本协议所发生的一切争议，应首先通过协商解决；协商不成的，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起诉讼。

第十四条其他

14.1本协议自双方授权代表签字盖章之日起生效。

14.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

14.3本协议未尽事宜，双方可另行协商解决。

甲方（盖章）：_______________________

法定代表人（签字）：___________________

日期：______________