2024年度城市更新债转股项目借款合同范本3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度城市更新债转股项目借款合同范本本合同目录一览1.定义和解释1.1项目定义1.2债权人定义1.3债务人定义1.4本合同定义2.项目概述2.1项目背景2.2项目目标2.3项目范围2.4项目实施计划3.债务转移3.1债权转移条件3.2债权转移程序3.3债权转移生效时间4.债转股比例及金额4.1债转股比例4.2债转股金额4.3债转股方式5.债权债务处理5.1原有债权债务处理5.2新增债权债务处理5.3债权债务变更6.借款期限6.1借款期限约定6.2借款期限延长6.3借款期限缩短7.借款利率7.1借款利率约定7.2借款利率调整7.3利息计算方式8.借款本金偿还8.1偿还方式8.2偿还时间8.3偿还比例9.利息支付9.1利息支付方式9.2利息支付时间9.3利息支付比例10.保证金10.1保证金缴纳10.2保证金退还10.3保证金用途11.违约责任11.1违约情形11.2违约责任承担11.3违约金计算12.争议解决12.1争议解决方式12.2争议解决机构12.3争议解决程序13.合同解除13.1合同解除条件13.2合同解除程序13.3合同解除后的处理14.其他条款14.1合同生效14.2合同变更14.3合同终止14.4合同附件第一部分：合同如下：1.定义和解释1.1项目定义本合同所指项目，是指2024年度城市更新债转股项目，包括但不限于城市基础设施改造、老旧小区改造、公共服务设施建设等。1.2债权人定义本合同所指债权人，是指将债权转化为股权的一方，即本合同的甲方。1.3债务人定义本合同所指债务人，是指向债权人借款并承诺按约定偿还借款本金及利息的一方，即本合同的乙方。1.4本合同定义本合同是指甲方将债权转化为股权，乙方作为债务人向甲方借款，双方就借款事宜达成的一致协议。2.项目概述2.1项目背景鉴于我国城市化进程加快，城市基础设施老化、公共服务设施不足等问题日益突出，为改善城市居民生活环境，提高城市综合竞争力，甲方决定实施2024年度城市更新债转股项目。2.2项目目标本项目旨在通过债转股方式，引入社会资本参与城市更新，提高项目实施效率，降低融资成本，实现城市基础设施和公共服务设施的优化升级。2.3项目范围（1）城市道路、桥梁、隧道等交通基础设施的改造升级；（2）老旧小区改造，包括房屋修缮、配套设施建设等；（3）公共服务设施建设，如学校、医院、文化设施等。2.4项目实施计划项目实施计划如下：（1）项目筹备阶段：2024年1月至2024年3月；（2）项目实施阶段：2024年4月至2026年12月；（3）项目验收阶段：2027年1月至2027年3月。3.债务转移3.1债权转移条件（1）乙方同意将债权转化为股权；（2）债权债务双方已签订正式的债权转让协议；（3）债权债务双方已履行完毕债权转让协议约定的义务。3.2债权转移程序债权转移程序如下：（1）甲方与乙方签订债权转让协议；（2）债权转让协议经双方签字盖章后生效；（3）甲方将债权转让协议及相关文件报送相关部门备案。3.3债权转移生效时间债权转移自债权转让协议生效之日起生效。4.债转股比例及金额4.1债转股比例本合同约定的债转股比例为：甲方债权总额的60%。4.2债转股金额债转股金额为：甲方债权总额的60%。4.3债转股方式债转股方式为：甲方将债权转化为乙方公司的股权。5.债权债务处理5.1原有债权债务处理甲方将债权转化为股权后，原有债权债务关系终止。5.2新增债权债务处理新增债权债务由乙方承担，甲方不再承担任何责任。5.3债权债务变更债权债务变更需经双方协商一致，并签订书面协议。6.借款期限6.1借款期限约定本合同约定的借款期限为：自借款合同生效之日起至2028年12月31日止。6.2借款期限延长如需延长借款期限，双方应提前30日协商一致，并签订书面协议。6.3借款期限缩短如需缩短借款期限，双方应提前30日协商一致，并签订书面协议。项目借款合同范本8.借款本金偿还8.1偿还方式借款本金偿还采取分期偿还方式，具体偿还计划如下：（1）第一年偿还本金总额的20%；（2）第二年偿还本金总额的30%；（3）第三年偿还本金总额的25%；（4）第四年偿还本金总额的15%；（5）第五年偿还本金总额的10%。8.2偿还时间各期借款本金偿还时间分别为：（1）第一年偿还时间为借款合同生效之日起次年的3月31日；（2）第二年偿还时间为借款合同生效之日起次年的3月31日；（3）第三年偿还时间为借款合同生效之日起次年的3月31日；（4）第四年偿还时间为借款合同生效之日起次年的3月31日；（5）第五年偿还时间为借款合同生效之日起次年的3月31日。8.3偿还比例各期借款本金偿还比例按照上述偿还计划执行。9.利息支付9.1利息支付方式利息支付采取按年支付方式，每年支付一次。9.2利息支付时间利息支付时间为每年的3月31日。9.3利息支付比例利息支付比例为按年利率计算的借款本金总额的6%。10.保证金10.1保证金缴纳乙方应在借款合同生效之日起5个工作日内，向甲方缴纳相当于借款本金总额的5%作为保证金。10.2保证金退还在借款合同到期且乙方履行完毕所有还款义务后，甲方应在5个工作日内退还保证金。10.3保证金用途保证金用于担保乙方按时偿还借款本金及利息。11.违约责任11.1违约情形（1）乙方未按约定时间偿还借款本金或利息；（2）乙方未按约定时间缴纳保证金；（3）乙方未按约定使用借款资金；（4）乙方提供虚假信息或隐瞒重要事实；（5）乙方违反本合同的其他约定。11.2违约责任承担（1）支付违约金，违约金为违约金额的1%；（2）赔偿守约方因此遭受的损失；（3）承担本合同约定的其他违约责任。11.3违约金计算违约金自违约行为发生之日起计算，直至违约方履行完毕违约责任。12.争议解决12.1争议解决方式本合同争议解决方式为协商解决，如协商不成，则提交仲裁委员会仲裁。12.2争议解决机构仲裁委员会为中国国际经济贸易仲裁委员会。12.3争议解决程序仲裁程序按照《中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁规则》执行。13.合同解除13.1合同解除条件（1）一方严重违约，经另一方书面通知后，违约方在30日内未予纠正；（2）发生不可抗力事件，致使合同无法履行；（3）本合同约定的其他解除条件。13.2合同解除程序合同解除应书面通知对方，并自通知到达对方之日起生效。13.3合同解除后的处理合同解除后，双方应按照本合同约定处理剩余事宜，包括但不限于借款本金及利息的偿还、保证金的退还等。14.其他条款14.1合同生效本合同自双方签字盖章之日起生效。14.2合同变更本合同的任何变更需经双方协商一致，并签订书面协议。14.3合同终止本合同终止后，双方应按照本合同约定处理剩余事宜，包括但不限于借款本金及利息的偿还、保证金的退还等。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定义本合同所指第三方，包括但不限于中介方、评估机构、审计机构、担保机构等，其在合同中的具体角色和职责由双方另行约定。15.2第三方介入情形（1）债权转让过程中，需要第三方进行资产评估；（2）借款合同执行过程中，需要第三方进行审计；（3）借款合同履行过程中，需要第三方提供担保；（4）双方协商一致，认为需要第三方介入的其他情形。15.3第三方选择与授权15.3.1第三方选择甲乙双方应共同选择第三方，并与其签订相关协议或合同。15.3.2第三方授权甲乙双方应向第三方授权，明确其在本合同中的权利和义务。15.4第三方职责15.4.1评估机构评估机构应按照相关评估标准和方法，对乙方提供的资产进行评估，并向甲乙双方提供评估报告。15.4.2审计机构审计机构应按照审计准则，对乙方财务报表和借款资金使用情况进行审计，并向甲乙双方提供审计报告。15.4.3担保机构担保机构应按照担保协议，为乙方提供担保服务，并在乙方违约时承担相应的担保责任。15.5第三方责任限额15.5.1责任限额约定甲乙双方应与第三方在相关协议中约定责任限额，明确第三方在本合同中的责任范围和最高赔偿金额。15.5.2责任限额计算责任限额的计算方法如下：（1）以乙方借款本金总额为基数；（2）根据第三方提供的担保服务或其他服务内容，确定责任比例；（3）计算责任限额。16.第三方与其他各方的划分说明16.1责任划分第三方在本合同中的责任仅限于其提供的具体服务内容，甲乙双方对第三方的责任划分如下：（1）甲方对第三方的选择和授权负责；（2）乙方对第三方提供的服务内容和使用借款资金的行为负责；（3）第三方对自身提供的服务内容负责。16.2争议解决16.2.1第三方争议第三方与甲乙双方之间的争议，应按照第三方与甲乙双方签订的相关协议或合同约定解决。16.2.2甲乙双方与第三方之间的争议甲乙双方与第三方之间的争议，应通过协商解决；协商不成的，提交仲裁委员会仲裁。17.第三方介入的额外条款17.1第三方介入程序第三方介入程序如下：（1）甲乙双方共同选择第三方；（2）甲乙双方与第三方签订相关协议或合同；（3）第三方按照协议或合同约定履行职责；（4）第三方完成服务后，向甲乙双方提交报告或证明；（5）甲乙双方根据第三方提供的报告或证明履行合同义务。17.2第三方介入费用第三方介入费用由甲乙双方根据第三方提供的协议或合同约定分摊。17.3第三方介入的变更如需变更第三方介入，甲乙双方应共同决定，并书面通知第三方。第三方应根据变更后的协议或合同履行职责。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.债权转让协议详细要求：协议应明确债权转让的具体内容、双方的权利义务、债权转让的生效时间等。说明：本附件作为本合同的重要组成部分，是债权转让的法律依据。2.资产评估报告详细要求：报告应包括资产评估的目的、方法、过程、结果等，并由评估机构盖章。说明：本附件用于证明乙方资产的真实价值，为债权转让提供依据。3.审计报告详细要求：报告应包括审计范围、审计方法、审计结果、审计意见等，并由审计机构盖章。说明：本附件用于证明乙方财务状况的真实性，为借款合同执行提供保障。4.担保协议详细要求：协议应明确担保方式、担保范围、担保期限、担保责任等。说明：本附件作为本合同的补充，用于保障甲方债权的实现。5.第三方授权书详细要求：授权书应明确授权范围、授权期限、授权内容等。说明：本附件用于证明甲乙双方对第三方授权的有效性。6.第三方服务协议详细要求：协议应明确第三方服务内容、服务期限、服务费用、服务标准等。说明：本附件用于规范第三方在本合同中的服务行为。7.第三方变更通知详细要求：通知应明确变更内容、变更原因、变更生效时间等。说明：本附件用于记录第三方介入的变更情况。8.违约金计算表详细要求：表格应列明违约行为、违约金额、违约金计算方法等。说明：本附件用于计算违约金，便于甲乙双方执行。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为（1）乙方未按约定时间偿还借款本金或利息；（2）乙方未按约定时间缴纳保证金；（3）乙方未按约定使用借款资金；（4）乙方提供虚假信息或隐瞒重要事实；（5）乙方违反本合同的其他约定。2.责任认定标准（1）违约金：按违约金额的1%计算；（2）赔偿损失：根据实际损失情况，由违约方赔偿；（3）解除合同：在违约行为发生后，守约方有权解除合同。3.违约示例说明（1）示例一：乙方未按约定时间偿还借款本金，逾期1个月，则应支付违约金1000元；（2）示例二：乙方提供虚假信息，导致甲方遭受损失，乙方应赔偿甲方实际损失；（3）示例三：乙方违反本合同约定，甲方有权解除合同，并要求乙方支付违约金。全文完。2024年度城市更新债转股项目借款合同范本1合同目录第一章合同概述1.1合同名称1.2合同签订日期1.3合同签订地点1.4合同当事人1.5合同目的1.6合同依据第二章项目概述2.1项目名称2.2项目背景2.3项目目标2.4项目内容2.5项目实施范围2.6项目实施周期第三章借款人信息3.1借款人名称3.2借款人住所3.3法定代表人3.4营业执照3.5财务状况3.6资信等级第四章借款人义务4.1借款用途4.2借款额度4.3借款期限4.4借款利率4.5借款担保4.6借款还款4.7信息披露4.8违约责任第五章借款人权利5.1借款权利5.2监督权利5.3诉讼权利5.4其他权利第六章借款人变更6.1借款人名称变更6.2法定代表人变更6.3营业执照变更6.4财务状况变更6.5资信等级变更第七章借款人终止7.1借款人终止原因7.2借款人终止程序7.3借款人终止后的处理第八章信贷机构信息8.1信贷机构名称8.2信贷机构住所8.3法定代表人8.4营业执照8.5财务状况8.6资信等级第九章信贷机构义务9.1信贷提供义务9.2信贷监督义务9.3信贷保密义务9.4信贷终止义务9.5违约责任第十章信贷机构权利10.1信贷审查权利10.2信贷审批权利10.3信贷监督权利10.4信贷终止权利10.5其他权利第十一章合同变更11.1合同变更原因11.2合同变更程序11.3合同变更后的处理第十二章合同解除12.1合同解除原因12.2合同解除程序12.3合同解除后的处理第十三章争议解决13.1争议解决方式13.2争议解决机构13.3争议解决程序13.4争议解决费用第十四章合同附件14.1附件一：借款人基本信息14.2附件二：借款人财务报表14.3附件三：借款人信用报告14.4附件四：信贷机构基本信息14.5附件五：其他相关文件合同编号_________第一章合同概述1.1合同名称本合同名称为“2024年度城市更新债转股项目借款合同”。1.2合同签订日期本合同签订日期为2024年3月15日。1.3合同签订地点本合同签订地点为中华人民共和国市。1.4合同当事人借款人：房地产开发有限公司信贷机构：银行股份有限公司1.5合同目的本合同旨在明确借款人和信贷机构在2024年度城市更新债转股项目中的借款、还款及权益义务。1.6合同依据本合同依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》及相关法律法规制定。第二章项目概述2.1项目名称项目名称：2024年度城市更新债转股项目。2.2项目背景项目背景：为改善城市基础设施，提升城市品质，推进城市更新。2.3项目目标项目目标：通过债转股方式，筹集资金用于城市更新项目。2.4项目内容项目内容：包括老旧小区改造、基础设施提升、公共服务设施建设等。2.5项目实施范围项目实施范围为市区。2.6项目实施周期项目实施周期为2024年3月至2026年3月。第三章借款人信息3.1借款人名称借款人名称：房地产开发有限公司。3.2借款人住所借款人住所：市区路号。3.3法定代表人法定代表人：。3.4营业执照营业执照：注册号05。3.5财务状况借款人财务状况：详见附件二。3.6资信等级借款人资信等级：AAA级。第四章借款人义务4.1借款用途借款用途：用于2024年度城市更新债转股项目。4.2借款额度借款额度：人民币1亿元。4.3借款期限借款期限：自2024年3月15日起至2026年3月15日止。4.4借款利率借款利率：年利率4.5%，按月计息，每月支付一次。4.5借款担保借款担保：提供抵押担保，抵押物为借款人名下位于市区路号的房产。4.6借款还款借款还款：每月偿还本金及利息，具体还款计划详见附件三。4.7信息披露借款人应按照信贷机构的要求，及时、真实、完整地披露与借款相关的财务信息。4.8违约责任借款人如违反本合同约定，应承担相应的违约责任。第五章借款人权利5.1借款权利借款人有权按照本合同约定使用借款。5.2监督权利借款人有权对信贷机构的信贷行为进行监督。5.3诉讼权利借款人有权依法向人民法院提起诉讼。5.4其他权利借款人享有其他法律法规规定的权利。第六章借款人变更6.1借款人名称变更借款人名称变更需提前一个月通知信贷机构。6.2法定代表人变更法定代表人变更需提供相关证明文件。6.3营业执照变更营业执照变更需提供变更后的营业执照。6.4财务状况变更借款人财务状况发生重大变化时，应及时通知信贷机构。6.5资信等级变更借款人资信等级发生变化时，应及时通知信贷机构。第六章借款人终止6.1借款人终止原因借款人终止原因包括但不限于：破产、解散、合并、分立等。6.2借款人终止程序借款人终止程序需按照法律法规及本合同约定执行。6.3借款人终止后的处理借款人终止后，信贷机构有权依法处置抵押物，以偿还借款本金及利息。第八章信贷机构信息8.1信贷机构名称信贷机构名称：银行股份有限公司。8.2信贷机构住所信贷机构住所：市区路号。8.3法定代表人法定代表人：。8.4营业执照营业执照：注册号05。8.5财务状况信贷机构财务状况：详见附件四。8.6资信等级信贷机构资信等级：AAA级。第九章信贷机构义务9.1信贷提供义务信贷机构应按照本合同约定提供借款。9.2信贷监督义务信贷机构应监督借款人使用借款，确保借款用于约定的项目。9.3信贷保密义务信贷机构应对借款人的财务信息保密。9.4信贷终止义务信贷机构有权依法终止借款合同。9.5违约责任信贷机构如违反本合同约定，应承担相应的违约责任。第十章信贷机构权利10.1信贷审查权利信贷机构有权对借款人的资信状况进行审查。10.2信贷审批权利信贷机构有权审批借款申请。10.3信贷监督权利信贷机构有权监督借款人的资金使用情况。10.4信贷终止权利信贷机构有权根据借款人的违约情况终止借款合同。10.5其他权利信贷机构享有其他法律法规规定的权利。第十一章合同变更11.1合同变更原因合同变更原因包括但不限于：法律法规变更、借款人财务状况变更等。11.2合同变更程序合同变更需经双方协商一致，并签订书面变更协议。11.3合同变更后的处理合同变更后的处理应按照变更协议执行。第十二章合同解除12.1合同解除原因合同解除原因包括但不限于：借款人严重违约、信贷机构破产等。12.2合同解除程序合同解除需经双方协商一致，并签订书面解除协议。12.3合同解除后的处理合同解除后的处理应按照解除协议执行。第十三章争议解决13.1争议解决方式争议解决方式为协商、调解、仲裁或诉讼。13.2争议解决机构争议解决机构为市仲裁委员会或人民法院。13.3争议解决程序争议解决程序应按照相关法律法规及约定执行。13.4争议解决费用争议解决费用由败诉方承担。第十四章合同附件14.1附件一：借款人基本信息14.2附件二：借款人财务报表14.3附件三：借款人信用报告14.4附件四：信贷机构基本信息14.5附件五：其他相关文件____________________借款人（签字）：信贷机构（签字）：日期：____年__月__日多方为主导时的，附件条款及说明1.当甲方为主导时，增加的多项条款及说明：1.1项目管理权条款甲方作为项目主导方，拥有对项目管理的最终决策权。具体包括但不限于项目进度安排、资金使用、技术方案选择等。1.2乙方参与决策条款乙方应积极配合甲方的工作，在项目决策过程中享有一定的参与权。甲方应在决策前征求乙方的意见，乙方有权提出建议和意见。1.3项目变更审批条款项目在实施过程中如需变更，甲方应提前向乙方通报变更内容，并征求乙方的同意。未经乙方同意，甲方不得擅自变更项目内容。1.4乙方监督权条款乙方有权对甲方的项目管理行为进行监督，确保项目按照合同约定进行。乙方可定期或不定期对项目进行现场检查。1.5争议解决条款当甲方与乙方在项目管理上发生争议时，应通过协商解决。协商不成的，可提交第三方中介机构进行调解。2.当乙方为主导时，增加的多项条款及说明：2.1项目主导权条款乙方作为项目主导方，拥有对项目管理的最终决策权。具体包括但不限于项目进度安排、资金使用、技术方案选择等。2.2甲方参与决策条款甲方应积极配合乙方的工作，在项目决策过程中享有一定的参与权。乙方应在决策前征求甲方的意见，甲方有权提出建议和意见。2.3项目变更审批条款项目在实施过程中如需变更，乙方应提前向甲方通报变更内容，并征求甲方的同意。未经甲方同意，乙方不得擅自变更项目内容。2.4甲方监督权条款甲方有权对乙方的项目管理行为进行监督，确保项目按照合同约定进行。甲方可定期或不定期对项目进行现场检查。2.5争议解决条款当乙方与甲方在项目管理上发生争议时，应通过协商解决。协商不成的，可提交第三方中介机构进行调解。3.当有第三方中介时，增加的多项条款及说明：3.1中介机构选定条款项目实施过程中，如需第三方中介机构提供专业服务，由甲方或乙方根据项目需求共同选定中介机构。3.2中介机构职责条款中介机构应按照合同约定，提供专业、客观、公正的服务。具体职责包括但不限于项目评估、咨询、监理等。3.3中介机构费用条款中介机构的服务费用由甲方或乙方承担，具体费用由双方协商确定。中介机构应提供详细的费用清单。3.4中介机构保密条款中介机构应对项目信息保密，未经甲方或乙方的同意，不得向任何第三方泄露项目信息。3.5中介机构违约责任条款中介机构如违反合同约定，应承担相应的违约责任。违约责任包括但不限于赔偿损失、终止合同等。3.6中介机构争议解决条款当甲方、乙方与中介机构在服务过程中发生争议时，应通过协商解决。协商不成的，可提交第三方仲裁机构进行仲裁。附件及其他补充说明一、附件列表：1.附件一：借款人基本信息2.附件二：借款人财务报表3.附件三：借款人信用报告4.附件四：信贷机构基本信息5.附件五：其他相关文件项目可行性研究报告项目施工合同项目监理合同抵押物评估报告中介机构服务协议争议解决协议二、违约行为及认定：1.违约行为：借款人未按合同约定使用借款。借款人未按合同约定偿还借款本金及利息。信贷机构未按合同约定提供借款。信贷机构未按合同约定监督借款人使用借款。任何一方未按合同约定履行信息披露义务。2.违约行为认定：违约行为的认定依据合同约定和相关法律法规。争议解决机构或法院将根据事实和证据判断违约行为。三、法律名词及解释：1.债转股：指将债权转换为股权，即债权人将债权转化为对债务人的股权投资。2.抵押担保：指债务人或第三人将财产抵押给债权人，作为履行债务的担保。3.争议解决：指解决合同履行过程中产生的争议的方法，包括协商、调解、仲裁和诉讼。4.仲裁：指双方当事人约定将争议提交仲裁机构裁决的一种争议解决方式。5.诉讼：指当事人依法向人民法院提起诉讼，请求法院判决解决争议。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：借款人未按期偿还借款。解决办法：信贷机构可采取催收措施，包括但不限于发送催款通知、上门催收等。2.问题：项目进度滞后。解决办法：甲方应与乙方协商，调整项目进度计划，确保项目按期完成。3.问题：中介机构服务不达标。解决办法：与中介机构协商，要求其提高服务质量或更换中介机构。五、所有应用场景：1.城市更新项目融资。2.房地产开发项目融资。3.基础设施建设项目融资。4.企业并购融资。5.其他需要债转股融资的项目。全文完。2024年度城市更新债转股项目借款合同范本2合同编号_________一、合同主体1.甲方（出借方）：名称：__________________地址：__________________联系人：__________________联系电话：__________________2.乙方（借款方）：名称：__________________地址：__________________联系人：__________________联系电话：__________________3.其他相关方（如有）：名称：__________________地址：__________________联系人：__________________联系电话：__________________二、合同前言2.1背景：本合同旨在明确2024年度城市更新债转股项目借款的相关事宜，以促进城市更新项目的顺利进行。2.2目的：本合同旨在规范甲乙双方在2024年度城市更新债转股项目借款过程中的权利义务，确保项目资金的安全、合规、高效使用。三、定义与解释3.1专业术语：（1）城市更新：指对城市建成区内既有建筑、基础设施、公共服务设施等进行改造、提升和优化，以改善城市品质、提升城市功能、提高居民生活质量的活动。（2）债转股：指将债权转为股权，即借款方将其对出借方的债权转化为对借款方的股权。3.2关键词解释：（1）借款合同：指甲乙双方就借款事宜达成的协议，包括借款金额、期限、利率、还款方式等。（2）借款方：指从出借方借款的一方，即乙方。（3）出借方：指向借款方提供借款的一方，即甲方。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务：（1）甲方有权要求乙方按照合同约定及时、足额偿还借款。（2）甲方有权监督乙方的资金使用情况，确保借款用于城市更新项目。（3）甲方有权要求乙方提供相关财务报表和项目进展报告。4.2乙方的权利和义务：（1）乙方有权要求甲方按照合同约定提供借款。（2）乙方应按照合同约定使用借款，确保借款用于城市更新项目。（3）乙方应按时向甲方偿还借款及利息。（4）乙方应积极配合甲方进行资金使用情况的监督。五、履行条款5.1合同履行时间：本合同自双方签字盖章之日起生效，借款期限为____年，具体还款计划如下：（1）第一年：偿还借款总额的____%；（2）第二年：偿还借款总额的____%；（3）第三年：偿还借款总额的____%；（4）第四年：偿还借款总额的____%；（5）第五年：偿还借款总额的____%。5.2合同履行地点：本合同履行地点为甲方所在地。5.3合同履行方式：（1）借款方应在合同约定的借款期限内，按照约定的还款方式向甲方偿还借款及利息。（2）甲方在收到借款方偿还的借款及利息后，应及时办理相关手续。六、合同的生效和终止6.1生效条件：本合同经甲乙双方签字盖章后生效。6.2终止条件：（1）借款期限届满，乙方按照合同约定偿还全部借款及利息；（2）甲乙双方协商一致，经双方书面同意终止本合同。6.3终止程序：（1）终止本合同前，甲乙双方应就终止事宜进行协商，达成一致意见。（2）终止本合同后，甲乙双方应按照约定办理相关手续。6.4终止后果：（1）本合同终止后，乙方应按照合同约定偿还剩余借款及利息。（2）本合同终止后，甲乙双方应按照约定办理相关手续，解除彼此的权利义务关系。七、费用与支付7.1费用构成：（1）借款本金：根据合同约定的借款金额，乙方应向甲方支付的本金总额。（2）利息：根据合同约定的利率计算，乙方应向甲方支付的利息总额。（3）手续费：乙方应向甲方支付的手续费，用于补偿甲方在借款过程中产生的相关费用。（4）其他费用：根据合同约定，乙方应向甲方支付的其他相关费用。7.2支付方式：（1）借款本金及利息：乙方应通过银行转账或现金支付的方式向甲方支付。（2）手续费：乙方应通过银行转账的方式向甲方支付。（3）其他费用：根据合同约定，乙方应通过约定的支付方式进行支付。7.3支付时间：（1）借款本金：乙方应在合同生效后____个工作日内，将借款本金支付至甲方指定账户。（2）利息：乙方应按月支付利息，具体支付时间应在每月的____日前将利息支付至甲方指定账户。（3）手续费：乙方应在合同生效后____个工作日内，将手续费支付至甲方指定账户。（4）其他费用：根据合同约定，乙方应在约定的时间内支付其他费用。7.4支付条款：（1）乙方支付的各项费用，应确保资金安全，避免因支付问题导致合同无法履行。（2）乙方应在支付费用时，提供相应的支付凭证，以便甲方核对。（3）甲方收到乙方支付的费用后，应及时出具收据或发票。八、违约责任8.1甲方违约：（1）甲方未按照合同约定提供借款，应向乙方支付违约金，违约金为借款总额的____%。（2）甲方未按照合同约定监督乙方资金使用，导致资金被挪用或浪费，应承担相应的赔偿责任。8.2乙方违约：（1）乙方未按照合同约定偿还借款本金及利息，应向甲方支付违约金，违约金为逾期借款金额的____%。（2）乙方未按照合同约定使用借款，导致借款被挪用或浪费，应承担相应的赔偿责任。8.3赔偿金额和方式：（1）违约金和赔偿金额的支付方式与借款本金及利息的支付方式相同。（2）违约金和赔偿金额的支付时间与借款本金及利息的支付时间相同。九、保密条款9.1保密内容：本合同项下涉及的商业秘密、技术秘密、财务信息、项目进展等信息均属保密内容。9.2保密期限：本合同项下的保密期限自合同生效之日起至合同终止后的____年内。9.3保密履行方式：（1）甲乙双方应采取合理的措施，确保保密内容的保密性。（2）未经对方同意，任何一方不得向第三方泄露保密内容。十、不可抗力10.1不可抗力定义：不可抗力是指因自然灾害、政府行为、社会异常事件等原因，导致合同无法履行或履行困难的事件。10.2不可抗力事件：（1）自然灾害：地震、洪水、台风等。（2）政府行为：政策调整、法律变更等。（3）社会异常事件：罢工、暴乱、恐怖袭击等。10.3不可抗力发生时的责任和义务：（1）发生不可抗力事件时，甲乙双方应及时通知对方。（2）在不可抗力事件持续期间，甲乙双方应尽力减轻损失，并积极寻求解决方案。（3）因不可抗力事件导致合同无法履行或履行困难，甲乙双方可根据实际情况协商调整履行期限或解除合同。10.4不可抗力实例：（1）地震导致项目停工；（2）政府政策调整导致项目无法继续；（3）罢工导致项目进度延误。十一、争议解决11.1协商解决：甲乙双方应友好协商解决合同履行过程中产生的争议。11.2调解、仲裁或诉讼：若协商不成，甲乙双方可向合同签订地的人民法院提起诉讼，或选择仲裁机构进行仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定：未经对方书面同意，任何一方不得将本合同的权利和义务全部或部分转让给第三方。12.2不得转让的情形：（1）涉及国家安全、商业秘密等法律法规禁止转让的情形；（2）合同约定不得转让的情形。十三、权利的保留13.1权力保留：（1）甲方保留对乙方资金使用情况的监督权，以确保借款用于约定的城市更新项目。（2）甲方保留在合同履行期间，对乙方经营状况的审查权。13.2特殊权力保留：（1）若乙方违反合同约定，甲方保留采取法律手段追究乙方违约责任的权利。（2）若发生不可抗力事件，甲方保留根据实际情况调整合同条款的权利。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序：甲乙双方协商一致，对本合同进行修改或补充，应以书面形式签订补充协议，作为本合同的组成部分。14.2修改和补充效力：补充协议与本合同具有同等法律效力，与本合同不一致之处，以补充协议为准。十五、协助与配合15.1相互协作事项：甲乙双方应在本合同履行过程中，相互协作，共同推进城市更新项目的顺利进行。15.2协作与配合方式：（1）甲乙双方应定期召开会议，沟通项目进展情况。（2）甲方应积极配合乙方办理相关手续，乙方应按照甲方要求提供相关资料。十六、其他条款16.1法律适用：本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性：本合同构成甲乙双方之间关于城市更新债转股项目借款的完整协议，任何与本合同内容相抵触的文件或协议均无效。16.3增减条款：本合同中未列明的其他条款，甲乙双方可另行签订补充协议，作为本合同的组成部分。十七、签字、日期、盖章甲方（出借方）：（盖章）代表人（签字）：日期：____年____月____日乙方（借款方）：（盖章）代表人（签字）：日期：____年____月____日附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方营业执照副本复印件。2.乙方营业执照副本复印件。3.城市更新项目可行性研究报告。4.项目相关审批文件及许可证。5.项目资金使用计划及预算。6.乙方财务报表及信用报告。7.双方协商达成的补充协议。8.乙方还款计划表。9.甲方出具的收据或发票。二、违约行为及认定：1.违约行为：（1）甲方违约：未按照合同约定提供借款。（2）乙方违约：未按照合同约定偿还借款本金及利息。（3）乙方违约：未按照合同约定使用借款，导致借款被挪用或浪费。2.违约行为的认定：（1）甲方违约：甲方未在合同约定的借款期限内提供借款，视为违约。（2）乙方违约：乙方未在合同约定的还款期限内偿还借款本金及利息，视为违约。（3）乙方违约：乙方未按照合同约定使用借款，导致借款被挪用或浪费，经甲方核实后，视为违约。三、法律名词