风险练习卷含答案

第页风险练习卷含答案1.根据《关于进一步做好银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银保监办发〔2019〕238号），银保监会及其派出机构应当将反洗钱和反恐怖融资工作情况纳入机构（）监管工作范围。A、日常B、非日常【正确答案】：A2.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），文明规范服务管理中，客户经理应遵照监管部门相关规定做好金融产品的销售工作，做到诚信、专业、严谨、（）A、热情B、准确C、周到D、完整【正确答案】：C3.根据《贵州省农村信用社操作风险与控制自我评估管理规程》（黔农信办发〔2018〕606号），定期评估工作原则上自评估方案下发后三个月内完成。触发式评估工作根据触发情形发生后（）个工作日内完成。A、10B、15C、20D、30【正确答案】：B4.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），金融机构拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查其货币鉴别和假币收缴工作，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，中国人民银行分支机构将予以哪样处罚（）A、予以警告，并处5000元以上3万元以下的罚款B、予以警告，并处3000元以上3万元以下的罚款C、予以警告，并处5000元以上5万元以下的罚款D、予以警告，并处1000元以上3万元以下的罚款【正确答案】：A5.根据《贵州农信系统从业人员行为管理暂行办法》(黔农信办发〔2018〕181号)，（）对从业人员的行为管理承担最终责任。A、股东会B、董（理）事会C、监事会D、高级管理层【正确答案】：B6.根据《关于印发贵州省农村信用社反洗钱工作队伍管理实施细则（2023版）的通知》（黔农信合规〔2023〕27号），行社资源池中，除专职人员外，后备人员不得少于（）。A、1人B、2人C、3人D、4人【正确答案】：C7.根据《贵州省农村信用社各级负责人案件防控履职管理暂行办法》（黔农信办发〔2019〕528号），行社分支机构负责人应（）开展员工异常行为排查，及时掌握员工行异常行为，A、按月B、按季C、按半年D、按年【正确答案】：B8.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社客户洗钱和恐怖融资风险等级划分及分类管理办法（2021版）的通知》（黔农信办发〔2021〕349号），贵州农信以客户为单位开展客户洗钱风险等级划分作，客户在多个行社被评定为不同洗钱风险等级的，（）划分等级为统一的有效等级。A、最早一次B、最后一次C、任意一次【正确答案】：B9.根据《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号），金融机构及其工作人员（）对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密。A、无需B、应当【正确答案】：B10.根据《中国人民银行贵阳中心支行关于印发<贵州省金融机构综合评价办法（试行）>的通知》（贵银发〔2014〕54号），对综合评价为“()等”的，会被采取责令整改措施。ABCD【正确答案】：C11.根据《贵州省农村信用社查办案件工作暂行办法》（黔农信办发〔2007〕200号），个人违法发放贷款指造成直接经济损失数额在（）万元以上的。A、10B、30C、50D、100【正确答案】：C12.根据《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号），对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构（）立即向中国人民银行当地分支机构报告。A、无需B、应当【正确答案】：B13.根据《贵州省农村信用社现场检查管理办法（2021版）》（黔农信办发〔2021〕288号）,各级机构组织实施现场检查可以采取以下方式：由（）实施；由上级部门部署下级部门实施；对专业性强的领域，可选聘符合条件的第三方机构进行检查，并将检查结果报告实施部门；采用符合法律法规及规章规定的其他方式实施。A、个人组织实施B、部门组织实施C、领导组织实施D、以上答案都对【正确答案】：B14.根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2022年第9号），银行保险机构应当保障消费者（），不得存在下列情形：在格式合同中不合理地加重消费者责任、限制或者排除消费者合法权利；在格式合同中不合理地减轻或者免除本机构义务或者损害消费者合法权益应当承担的责任；从贷款本金中预先扣除利息；在协议约定的产品和服务收费外，以向第三方支付咨询费、佣金等名义变相向消费者额外收费。A、财产安全权B、信息安全区C、依法求偿权D、平等交易权【正确答案】：D15.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护重大突发事件应急预案（2022版）》(黔农信办发〔2022〕114号)，哪个部门是消保突发事件预防、处置工作统筹管理部门？A、省联社消费者权益保护委员会B、省联社消保工作牵头管理部门C、省联社各部门、各审计中心D、各行社【正确答案】：B16.根据《贵州省农村信用社联合社制度管理办法》（黔农信办发〔2018〕504号），()是指在省联社基本制度框架内，对全省农信系统治理、经营管理的某一领域或某一类业务的基本管理规则、基本程序进行规定的规范文件。A、基本制度B、一般制度C、操作手册D、操作细则【正确答案】：B17.根据《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》（银保监发〔2020〕20号），案件风险事件自报送之日起超过（）仍不能确认为案件的，应予以撤销。A、三个月B、半年C、一年D、两年【正确答案】：C18.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护工作管理办法（2023年版）》(黔农信办发〔2023〕56号)，积极主动开展消保员工教育和培训，增强员工的消保意识和能力。各行社每年至少开展几次消保专题培训，培训对象应全面覆盖中高级管理人员、基层业务人员及新入职人员？对消费者投诉多发、风险较高的业务岗位，应适当提高培训的频次。A、1次B、2次C、3次D、4次【正确答案】：A19.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护审查管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕112号)，消保审查归口管理部门原则上收到送审文本后几个工作日内出具审查意见书，需另行补充材料的，审查时限自补充材料送达之日起计算？A、3B、5C、10D、15【正确答案】：B20.根据《贵州省农村信用社联合社“两项评价”提升工程(2022—2025年)实施方案（黔农信办发〔2022〕101号），省联社“两项评价”提升工程领导小组执行组长按()召开调度会议，执行副组长按月推进调度，领导小组办公室通报任务清单落实情况、问题整改进度和存在的问题.A、月度B、季度C、半年D、年度【正确答案】：B21.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社大额交易和可疑交易报告管理办法（2021版）的通知》（黔农信办发〔2022〕2号），行社复审员应在收到待审定事项之日起（）完成大额交易审定。A、1个工作日内B、2个工作日内C、3个工作日内D、5个工作日内【正确答案】：A22.根据《贵州省农村信用社消费者投诉管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕109号)，投诉处理机构应在5个工作日内办结消费者投诉。情况复杂或有特殊原因的，可适当延长处理期限，并向转办单位书面说明处理进展情况、处理原则、与投诉人协商的结果等，提出明确办结期限，但最长不得超过多少天?投诉处理机构应及时以短信、邮件、信函等方式告知消费者延长的期限及理由。A、10B、15C、30D、60【正确答案】：D23.根据《中国人民银行贵阳中心支行关于印发<贵州省金融机构综合评价办法（试行）>的通知》（贵银发〔2014〕54号），对人民行宏观调控政策执行偏离度大，有悖调控目标正常实现的，应评为（）等。ABCD【正确答案】：C24.根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2022年第9号），银行保险机构应当建立常态化、规范化的消费者权益保护内部审计机制，制定消费者权益保护审计方案，将消费者权益保护工作纳入年度审计范围，以多少年为一个周期全面覆盖本机构相关部门和一级分支机构？A、1年B、3年C、5年D、10年【正确答案】：C25.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），涉及违规问责处理情况需要录入合规操作管理系统的，由下列哪个部门负责（）A、合规风险部B、纪检监察部C、问责委员会办公室D、稽核审计部【正确答案】：C26.根据《贵州省农村信用社行社员工违规行为积分管理指引》（黔农信办发〔2020〕472号），年度内违规积分（）以上，年度考核为基本称职或不称职。A、10分（含）B、15分（含）C、20分（含）D、25分（含）【正确答案】：C27.根据《中国人民银行贵阳中心支行关于印发<贵州省金融机构综合评价办法（试行）>的通知》（贵银发〔2014〕54号），对综合评价为“()等”的金融机构，人民银行在分支机构在金服务、业务试点、金融创新、人员培训、信息共享等方面予以优先支持。ABCD【正确答案】：A28.根据《贵州省农村信用社内部控制政策（2021年版）》（黔农信办发〔2021〕306号），州农信各机构（）负责监督本机构内部控制，对本机构内部控制充分性和有效性进行审计，及时向董（理）事会、监事会、高级管理层报告审计发现的内部控制缺陷问题，并监督整改及问责。A、内控合规部门B、内部审计部门C、风险管理部门D、人力资源部门【正确答案】：B29.根据《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》（银保监发〔2020〕20号），案件风险事件是指（），但尚未达到案件确认标准的有关事件。A、已演化为案件B、可能演化为案件C、已确认为案件D、已作为案件风险事件报送【正确答案】：B30.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），按照问责管理办法规定，下列哪种情形可以从轻处理（）A、内外勾结造成机构损失或不利影响的B、无主观违规意愿，未造成不良影响的C、处理期内再次发生违规行为的D、机构、部门负责人任职不足6个月，且认真履行职责的【正确答案】：B31.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），未履行管理职责，情节严重或造成严重后果的，应给予（）处理A、诫勉谈话B、警告至记大过处分C、免职至解除劳动合同、降级（职）至开除D、停职检查【正确答案】：C32.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护重大突发事件应急预案（2022版）》(黔农信办发〔2022〕114号)，哪个部门负责统筹部署贵州农信消保突发事件应急预防和应急处置工作?A、省联社消费者权益保护委员会B、省联社消保工作牵头管理部门C、省联社各部门、各审计中心D、各行社【正确答案】：A33.根据《贵州省农村信用社合规管理办法（试行）》(黔农信办发〔2020〕471号)，行社（）负责组织实施本机构合规管理工作，对本机构经营管理活动的合规性负主要责任。A、股东会B、董（理）事会C、监事会D、高级管理层【正确答案】：D34.根据《贵州省农村信用社案件问责管理办法（2023年版）》（黔农信办发〔2023〕51号），商业贿赂类案件的问责参照（）标准执行。A、业内案件问责B、商业贿赂类案件C、案件风险事件D、、其他类案件【正确答案】：A35.根据《贵州省农村信用社联合社制度管理办法》（黔农信办发〔2018〕504号），（）是指依据国家法律、行政法规、规章及监管部门的有关要求和省联社章程规定，对全省农信系统治理、经营管理基本领域所作的原则性、导向性、纲领性的规范文件。A、基本制度B、一般制度C、操作手册D、操作细则【正确答案】：A36.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社“两项评级”自评工作实施细则（2023年版）的通知》（黔农信办函〔2023〕61号），各行社围绕（）要求，对照监管部门上年度指出的问题，全面盘点年度经营管理情况、问题整改成效和工作亮点，严格按照评级规则和评分标准，逐条逐项填写《监管评级评分表》。A、定性指标B、定量指标C、定性定量指标D、监管【正确答案】：B37.根据《贵州农信现场检查手册》，检查人员需查看查阅行社是否开展员工家访工作，原则上全年不低于（）次。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：A38.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护工作管理办法（2023年版）》(黔农信办发〔2023〕56号)，（）为消保事后监督部门，应将消保工作内部审计纳入年度审计范畴，建立常态化、规范化的内部审计工作机制，定期对各机构消保工作履职情况进行独立审查和评价。A、省联社业务发展部门B、省联社稽核审计部门C、省联社运营管理部门D、省联社安全保障部门【正确答案】：B39.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），下列哪一行为属于侵犯员工合法权益条款（）A、干扰员工的表决权、选举权和被选举权、知情权、监督权B、越权从事融资、投资活动C、隐瞒或有资产及负债D、掩盖监督检查发现的问题，编报虚假情况【正确答案】：A40.根据《贵州省农村信用社消费者投诉管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕109号)，各级机构应加强对投诉处理结果的跟踪管理，定期汇总分析客户建议、集中投诉问题等信息，下列哪个选项的措施不适用于严防同类型、同类别投诉问题反复出现？A、典型案例通报B、风险提示C、学习培训D、一对一指导【正确答案】：D41.根据《中国人民银行贵阳中心支行关于印发<贵州省金融机构综合评价办法（试行）>的通知》（贵银发〔2014〕54号），对综合评价为“（）等”的金机构，人民银行在分支机构要针对其不足，指导帮助其改进和完善，促进其提升经营管理水平。ABCD【正确答案】：B42.根据《省联社贯彻落实银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法的实施方案》（黔农信办函〔2024〕33号），以下哪一项不属于案防工作应当遵循的原则（）。A、预防为主、关口前移B、全面覆盖、突出重点C、法人主责、分级负责D、自我管控、理清职责【正确答案】：D43.根据《贵州省农村信用社案件管理办法（2021版）》（黔农信办发〔2021〕218号），行社及其辖内网点发生案件的，案发行社在知悉或应当知悉案件发生后，应于（）内将案件确认报告报送属地审计中心。A、12个小时B、一个工作日C、三个工作日D、五个工作日【正确答案】：B44.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社“两项评级”自评工作实施细则（2023年版）的通知》（黔农信办函〔2023〕61号），坚持（）的原则，针对账面指标值不真实等行社，按照监管口径还原后对指标值进行测算自评。A、实质重于形式B、审慎C、真实D、客观【正确答案】：A45.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护重大突发事件应急预案（2022版）》(黔农信办发〔2022〕114号)，哪个部门负责报告和指导处置本条线（区域）消保突发事件？A、省联社消费者权益保护委员会B、省联社消保工作牵头管理部门C、省联社各部门、各审计中心D、各行社【正确答案】：C46.根据《贵州省农村信用社联合社“两项评价”提升工程(2022—2025年)实施方案》（黔农信办发〔2022〕101号），对标评价要求，领导小组办公室牵头组织制定各部门对接的监管部门处（科）室和监管联络员工作事项清单，各部门加强与监管部门沟通汇报工作情况的频度和深度，每（）拜访监管部门不少于一次，准确理解和领会监管要求，全面及时准确展示省联社“两项评价”各项成果，并根据监管要求及时调整完善提升相关工作事项。A、月度B、季度C、半年D、年度【正确答案】：B47.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社反洗钱工作突发事件应急预案的通知》（黔农信办发〔2019〕312号），各行社（）作为行社反洗钱工作突发事件应急处置领导机构，统一组织和领导行社反洗钱工作突发事件应急处置工作。A、反洗钱工作领导小组B、董事会C、监事会D、反洗钱工作主管部门【正确答案】：A48.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），下列哪一项属于贷后管理中的违规行为（）A、未按规定频率进行信贷跟踪检查并撰写贷后检查报告（表）B、在贷后管理工作中，相关人员对借款人经营情况、股权、对外投资、对外担保，以及抵质押物价值等出现重大变化，及时报告并采取措施C、按规定收集、更新、整理信贷档案资料D、伪造、编造窃取客户资料办理贷款【正确答案】：A49.根据《贵州农信系统从业人员行为管理暂行办法》(黔农信办发〔2018〕181号)，各行社负责（）管理工作的部门为从业人员行为管理工作牵头部门，负责本机构从业人员行为管理工作的组织实施，对本机构高级管理层负责。A、纪检监察B、合规风险C、人力资源D、稽核审计【正确答案】：C50.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社“两项评级”工作管理办法（2023版）的通知》（黔农信办发〔2023〕24号），考核年度“两项评级”结果任一项同比下调两级（档）及以上，对每名行社高级管理人员一次性扣回考核年度应计提延期支付绩效薪酬的（）。A、10%B、20%C、15%D、25%【正确答案】：D51.根据《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号），金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，（）法律保护。A、受B、不受【正确答案】：A52.根据《中国人民银行贵阳中心支行关于印发<贵州省金融机构综合评价办法（试行）>的通知》（贵银发〔2014〕54号），对综合评价为“()等”的，会被采取约见该金融机构高级管理人员谈话的措施。ABCD【正确答案】：C53.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社洗钱和恐怖融资风险管理办法（2023版）的通知》（黔农信办发〔2023〕11号），省联社（）作为本机构反洗钱工作主管部门，负责牵头开展洗钱风险管理工作，推动落实各项反洗钱工作要求。A、内控合规部B、业务发展部门C、资金同业部门D、运营管理部门【正确答案】：A54.根据《贵州省农村信用社联合社制度管理办法》（黔农信办发〔2018〕504号），()是指对全省农信系统治理、经营管理、业务操作的某一领域或某一类业务相关制度的组织实施进行操作性或流程性规定的规范文件。A、基本制度B、一般制度C、操作手册D、操作细则【正确答案】：D55.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社反恐怖融资和涉恐资产冻结管理办法的通知》（黔农信办发〔2019〕9号），各行社有合理理由怀疑客户属于反洗钱名单范围，但不能确认的，应当立即对涉及的交易采取交易限制措施，并于（）向人民银行或其他相关部门申请协助核实。A、当日B、2个工作日内C、3个工作日内D、5个工作日内【正确答案】：A56.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），印章、重要空白凭证、有价单证丢失、被盗、损毁或丢失、被盗后，未按规定报告、采取补救措施的，应给予（）、其他处理A、诫勉谈话B、警告处分C、经济处罚D、停职检查【正确答案】：C57.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社“两项评级”工作管理办法（2023版）的通知》（黔农信办发〔2023〕24号），核心监管指标不满足最低监管要求或在短期内发生重大不利变化的，监管评级结果应为（）及以下。A、4级B、3级C、5级D、S级【正确答案】：B58.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），金融机构应当在大额交易发生之日起（）以电子方式提交大额交易报告。A、1个工作日内B、2个工作日内C、3个工作日内D、5个工作日内【正确答案】：D59.根据《贵州省农村信用社金融知识宣传与消费者权益保护内部培训管理办法(2022版)》(黔农信办发〔2022〕113号)，金融知识宣传应根据监管要求，坚持公益性、规范性、实效性和（）原则组织开展？A、主动性B、开放性C、持续性D、普遍性【正确答案】：C60.根据《贵州农信系统从业人员行为管理暂行办法》（黔农信办发〔2018〕181号），各行社制定年度从业人员行为评估规划，每年至少组织开展（）次全体从业人员行为评估。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：A61.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令2007第2号），客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）。交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）。A、10年；5年B、5年；10年C、5年；5年D、10年；10年【正确答案】：C62.根据《贵州省农村信用社关键风险指标监测管理规程》（黔农信办发〔2018〕603号），各行社于每半年后（）个工作日内向审计中心报送关键风险指标监测报告。A、3B、5C、10D、15【正确答案】：D63.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），受到他人胁迫实施违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的，应给予（）处理A、从轻处罚B、减轻处罚C、从重处理D、免予处罚【正确答案】：A64.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护工作管理办法（2023年版）》(黔农信办发〔2023〕56号)，严禁违反公平原则设置交易条件，不得以格式合同、通知、声明、店堂告示等方式，作出对消费者不公平、不合理的规定，不得以格式合同加重消费者的责任、限制或排除消费者的合法权益、限制消费者寻求法律救济的途径或减轻、免除本机构损害消费者合法权益所应承担的民事责任。是消保工作的全流程管控机制的哪一个环节？A、事前管理B、事中管理C、事后管理D、不清楚【正确答案】：B65.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），信贷合同签订中，合同签订后擅自修改合同内容、未按信贷批复或审批结论要求签订合同以及法律文书，情节较重或造成较重后果的，不适用于下列（）处理条款A、经济处罚、其他处理B、离岗学习至停职检查C、警告D、记大过处分【正确答案】：A66.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），对检举人、控告人、申诉人或者监察人员进行报复陷害的，应给予（）处理A、停职检查B、提醒谈话或诫勉谈话C、违规积分D、记大过至解除劳动合同处理【正确答案】：D67.根据《贵州省农村信用社内部控制政策（2021年版）》（黔农信办发〔2021〕306号），（）是指贵州农信各机构应及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险，合理确立风险应对策略。A、现场检查B、风险评估C、控制活动D、内部监督【正确答案】：B68.根据《中国人民银行贵阳中心支行关于印发<贵州省金融机构综合评价办法（试行）>的通知》（贵银发〔2014〕54号），未及时采取防范和化解风险的有效措施，影响地区金融稳定的，应评为（）等。ABCD【正确答案】：C69.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2023版）的通知》（黔农信办发〔2023〕13号），各行社为自然人客户办理人民币单笔（）现金存取业务的，应当核对并留存客户有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件，了解并登记客户资金的来源或用途。A、1万元（含）以上B、5万元（含）以上C、10万元（含）以上D、20万元（含）以上【正确答案】：B70.根据《贵州农信合规文化建设工作指导意见》（黔农信办发〔2019〕514号），行（社）应根据法律法规、监管政策和省联社管理制度变化等，每年至少集中组织开展（）次制度后评价，并根据评价结果制定年度制度修订废止计划，逐步改进、健全制度体系。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：A71.根据《银行业从业人员职业操守和行为准则》（银协发〔2022〕42号），“八项规定”和“四风”是指（）。A、八项规定是指银行业的八项基本业务规定，四风是指四种不良工作作风B、八项规定是指中央关于改进工作作风、密切联系群众的八项规定，四风是指形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风C、八项规定和四风是银行业内部的管理规定D、八项规定和四风是银行业的营销策略【正确答案】：B72.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社反恐怖融资和涉恐资产冻结管理办法的通知》（黔农信办发〔2019〕9号），各行社在办理业务时，发现或有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，应当（）。A、提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告B、中止业务办理C、提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告并中止业务办理【正确答案】：C73.根据《贵州省农村信用社操作风险暨案件隐患检查办法》（黔农信办发〔2016〕190号），各级农村信用社的（）承担本机构操作风险暨案件隐患检查工作的第一责任。A、高级管理层B、主任（行长）C、合规风险管理部门负责人D、内审稽核部门负责人【正确答案】：B74.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护审查管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕112号)，各业务管理部门原则上应按审查意见，修改完善送审制度、协议或宣传文本，并在收到审查意见后多少个工作日内，向消保审查归口管理部门书面反馈消保审查意见采纳情况。未采纳审查意见的，应具体说明理由及潜在风险评估情况。A、3B、5C、10D、15【正确答案】：D75.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社大额交易和可疑交易报告管理办法（2021版）的通知》（黔农信办发〔2022〕2号），各行社有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与恐怖活动组织及恐怖活动人员名单相关的，应立即提交可疑交易报告，最迟不得超过业务发生后的（）。A、12小时内B、24小时内C、36小时内D、48小时内【正确答案】：B76.根据《贵州省农村信用社内部控制评价办法(2021年版)》（黔农信办发〔2021〕306号）,（）是指上级机构对收集的相关资料、文档、数据，依据评分指标对被评价机构进行计分，得出综合得分，进行等级认定的过程。A、非现场评价B、现场评价C、现场检查D、现场审计【正确答案】：A77.根据《中国人民银行贵阳中心支行关于印发<贵州省金融机构综合评价办法（试行）>的通知》（贵银发〔2014〕54号），对综合评价为“()等”的，会被采取约见该金融机构高级管理人员谈话的措施。ABCD【正确答案】：C78.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社“两项评级”自评工作实施细则（2023年版）的通知》（黔农信办函〔2023〕61号），自评工作以落实（）为核心，遵循全面性、客观性、真实性、审慎性的原则。A、监管指出问题B、高质量发展C、监管要求D、监管规定【正确答案】：D79.根据《贵州省农村信用社消费者投诉管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕109号)，投诉处理机构应指定与被投诉事项无直接利益关系的人员处理消费者投诉，对于重大、复杂以及可能对全省农信产生较大影响的投诉事件，应由谁来牵头处理？A、投诉处理机构主要领导B、投诉处理经办人C、消保联络员D、投诉处理联系人【正确答案】：A80.根据《贵州省农村信用社消费者投诉管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕109号)，（）负责对辖内行社投诉管理工作进行督促指导和管理，牵头对辖内投诉情况进行分析总结。A、省联社B、审计中心C、行社【正确答案】：B81.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），信贷审查中，哪些行为属于违规行为（）A、对需出具审查意见的信贷业务，明确审查意见，并出具审查报告B、按规定对借款主体、担保人资格及担保有效性等进行审查并出具意见C、对提交的信贷资料有明显缺陷、错误，明确提出审查意见，不予通过D、未按规定对借款人的授信额度进行审查，或发现化整为零等重大问题隐瞒不报【正确答案】：D82.根据《贵州省农村信用社行社员工违规行为积分管理指引》（黔农信办发〔2020〕472号），（）应按季对员工违规积分情况进行监测并季度进行报告、通报和提示。A、人力资源部B、合规风险部C、稽核审计部D、问责委员会办公室【正确答案】：D83.根据《贵州农信合规文化建设工作指导意见》（黔农信办发〔2019〕514号），行（社）每年应至少组织（）次覆盖全员的合规教育培训、考试或警示教育，培训内容应结合当前法律法规及监管要求、内部规章制度、银行从业人员职业操守、员工行为准则等方面开展，并通过警示教育提升员工主动合规意识。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：A84.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），营业网点发生服务突发事件时，应及时（），同时根据实际情况向省联社及当地监管机构、政府职能部门和银行业协会报告A、排查B、启动应急预案C、停业整顿D、问责处理【正确答案】：B85.根据《贵州省农村信用社员工实名举报奖励办法（试行）》（黔农信办发〔2020〕264号），受奖励的举报人应自接到通知之日起（）内领取奖励，逾期未领取的，视为自动放弃。A、30日B、60日C、70日D、90日【正确答案】：B86.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社洗钱和恐怖融资风险管理办法（2023版）的通知》（黔农信办发〔2023〕11号），省联社（）负责将洗钱风险管理纳入本机构全面风险管理体系与市场风险、操作风险、信用风险等其他风险统筹考虑，并确保洗钱风险管理在全面风险管理中相对其他风险不存在管理弱化现象，协助制定洗钱风险管理策略，确保洗钱风险管理策略与全面风险管理策略相适应。A、风险管理部门B、内控合规部门C、业务发展部门D、资金同业部门【正确答案】：A87.根据《贵州农信现场检查手册》，检查人员需查看行社是否至少按（）对接监管部门，协调运用监管EAST现场检查信息系统等系统进行内部员工的他行卡账户交易流水进行排查、分析和综合研判，并建立员工异常行为管理台账。A、每月B、每季C、半年D、每年【正确答案】：C88.根据《贵州省农村信用社金融知识宣传与消费者权益保护内部培训管理办法(2022版)》(黔农信办发〔2022〕113号)，由哪个单位\部门来制定金融知识宣传与消保内部培训计划，并积极组织开展金融消费者权益日、守住钱袋子、金融知识普及月等宣传活动，设立金融知识宣传专区，制作金融知识宣传作品？A、省联社B、各审计中心C、各行社D、各支行【正确答案】：C89.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社反洗钱工作突发事件应急预案的通知》（黔农信办发〔2019〕312号），各行社（）明确专人作为反洗钱工作突发事件应急处置联络员。A、可以B、不得C、应当【正确答案】：C90.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护重大突发事件应急预案（2022版）》(黔农信办发〔2022〕114号)，哪个部门负责收集、分析、评估、处置本条线消保突发事件，加强动态监测和分级分类管理，确保消保突发事件早发现、早化解、早处理?A、省联社各部门B、审计中心C、行社D、支行【正确答案】：A91.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），下列选项中，不属于资产风险分类违规行为的是（）A、分类工作相关资料缺损严重B、超权限或逆程序认定风险分类形态C、按规定进行风险分类、调整D、违规调整分类结果【正确答案】：C92.根据《贵州省农村信用社联合社“两项评价”提升工程(2022—2025年)实施方案》（黔农信办发〔2022〕101号），“十四五”期间“两项评价”提升目标，到2025年末，人行综合评价等级为B级，力争实现人行综合评价排名全省金融机构前（）名。A、4B、6C、8D、10【正确答案】：C93.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），行社进行信贷审批，应符合哪项规定（）A、贷款审批意见不明确，或贷款审批会议参加人数及议事不符合规定B、审贷不分离C、批准发放逆程序、缺程序贷款D、严禁批准发放假（借、冒）名贷款【正确答案】：D94.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护审查管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕112号)，尊重并保障消费者的()，应依法保障金融消费者在购买金融产品和接受金融服务过程中的财产安全，严格区分机构自身资产与客户资产，不得挪用、占用客户资金。A、受教育权B、财产安全权C、信息安全权D、公平交易权【正确答案】：B95.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护工作管理办法（2023年版）》(黔农信办发〔2023〕56号)，建立有效的金融产品或服务售后管理机制，通过主动征询消费者对金融产品或服务本身以及销售过程的评价或建议，结合监管要求变化、市场发展变化等，不断改进金融产品或服务。是消保工作的全流程管控机制的哪一个环节？A、事前管理B、事中管理C、事后管理D、不清楚【正确答案】：C96.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社反洗钱名单管理操作规程的通知》（黔农信办发〔2020〕473号），名单子类措施为“禁止”的，贵州农信各级机构（）与该子类名单中主体建立或维持业务关系。A、可以B、不得C、应该【正确答案】：B97.根据《贵州省农村信用社内部控制评价操作规程(2021年版)》（黔农信办发〔2021〕306号），评价主体组成评价组，评价组由()名以上人员组成，评价人员需经过有关内部控制评价知识和技能的培训，掌握评价方法和标准，具备专业胜任能力，必要时，可聘请行内外的业务或管理专家。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：B98.根据《省联社贯彻落实银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法的实施方案》（黔农信办函〔2024〕33号）,省联社各部门发现员工存在异常行为时，应及时采取有效措施阻断风险发生或蔓延，并于（）个工作日内向内控合规部反馈相关信息。A、1B、3C、5D、7【正确答案】：C99.根据《关于印发贵州省农村信用社反洗钱工作队伍管理实施细则（2023版）的通知》（黔农信合规〔2023〕27号），近两次均未通过省联社组织的反洗钱知识测试的，（）退出资源池。A、应当B、无需【正确答案】：A100.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社洗钱风险预警及处置规程的通知》（黔农信办发〔2020〕149号），各行社相关业务部门或人员收到或发现洗钱风险信息后，（）将洗钱风险信息报送至本行社反洗钱监测分析中心。A、应及时B、无需C、每月底D、每季末【正确答案】：A101.根据《中国人民银行贵阳中心支行关于印发<贵州省金融机构综合评价办法（试行）>的通知》（贵银发〔2014〕54号），人民银行在分支机构依照本办法，结合当地实际，制定和完善实施细则，对所在地金融机朽开展综合评价，其评价结果应于每年()前报告人民行贵阳中心支行。A、1212122024年1月31日B、2月31日C、1212122024年3月31日D、4月31日【正确答案】：C102.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护重大突发事件应急预案（2022版）》(黔农信办发〔2022〕114号)第三章事件分级，对同一产品（或服务）投诉人在10人（含）以上20人（不含）以下的群体性、集中性消费者投诉事项为第几级？A、一级B、二级C、三级D、四级【正确答案】：B103.根据《贵州农信系统从业人员行为管理暂行办法》(黔农信办发〔2018〕181号)，各行社负责（）管理工作的部门为从业人员行为管理工作牵头部门，负责本机构从业人员行为管理工作的组织实施，对本机构高级管理层负责。A、纪检监察B、合规风险C、人力资源D、稽核审计【正确答案】：C104.根据《贵州省农村信用社内部控制评价办法(2021年版)》（黔农信办发〔2021〕306号）,（）是指上级机构派出评价工作组，到被评价机构现场，综合运用访谈、调查、测试、抽样和比较分析等方法，对被评价机构的内部控制有效性进行评估，得出评价结论的过程。A、非现场评价B、现场评价C、现场检查D、现场审计【正确答案】：B105.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），累计交易金额以（）为单位，按资金收入或者支出（）累计计算并报告。A、客户；单边B、客户；双边C、账户；单边D、账户；双边【正确答案】：A106.根据《贵州省农村信用社消费者投诉管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕109号)，各级机构在投诉处理过程中，可以根据需要向投诉人提出通过调解方式解决消费纠纷的建议。投诉人同意调解的，各级机构和投诉人应向调解组织提出申请。调解期间要不要计入投诉处理期限。A、要B、不要C、根据实际情况来定【正确答案】：B107.根据《贵州省农村信用社查办案件工作暂行办法》（黔农信办发〔2007〕200号），侵占资金（）以上，应在立案的同时，视情节轻重移送司法机关。A、三千元B、五千元C、一万元D、五万元【正确答案】：B108.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），下列哪一条款不属于办理担保贷款的违规行为（）A、在签订担保合同后，未按规定办理抵（质）押登记并取得相关权利证书发放贷款的B、抵（质）押贷款收回前，违规提前解除抵（质）押手续或违规释放抵（质）押物的C、未按规定对存单、票据等权利质押单证采取止付控制措施的D、批准办理不符合条件的票据承兑、贴现业务的【正确答案】：D109.根据《贵州省农村信用社现场检查管理办法（2021版）》（黔农信办发〔2021〕288号）,现场检查实施部门按照现场检查项目的需要选配合适的检查人员，组成一个或多个检查组，每个小组至少应由（）人组成，并指定检查组组长。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：A110.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），关于对处理解除的描述，下列正确的是（）A、处理期满后，处理自行解除B、处理期满后，责任申请解除C、处理期满后，经有关领导批准解除D、处理期满后，经考核合格后解除【正确答案】：A111.根据《贵州省农村信用社合规管理办法（试行）》(黔农信办发〔2020〕471号)，行社（）对本行经营活动的合规性负监督责任。A、股东会B、董（理）事会C、监事会D、高级管理层【正确答案】：C112.根据《贵州省农村信用社各级负责人案件防控履职管理暂行办法》（黔农信办发〔2019〕528号），行社分支机构负责人对本机构案件防控工作负总责，传达落实上级内控管理及案件防控工作要求，每月组织员工集中学习案件防控规章制度不少于（）次。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：A113.根据《银行保险机构操作风险管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第5号），银行机构境内分支机构、直接经营业务的部门应当承担操作风险管理（）。A、直接责任B、间接责任C、主体责任D、客体责任【正确答案】：C114.根据《贵州省农村信用社联合社制度管理办法》（黔农信办发〔2018〕504号），制度起草部门应对其起草的制度是否需要试行(暂行)以及试行（暂行）期限提出意见。制度试行（暂行）期间不得超过（）年。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B115.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护审查管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕112号)，尊重并保障消费者的公平交易权，包括但不限于以下哪个选项情形？A、不得含有不合理减轻、免除己方责任，加重消费者责任，限制或排除消费者合法权利的内容；不得存在消费者承担超过法定限额的违约金或者损害赔偿金的内容。B、不得存在以消费者不同意收集使用指定业务所必需以外的金融信息为由拒绝提供金融产品或者服务的内容。C、不得存在因消费者性别、年龄、种族、民族或者国籍等不同实行歧视性差别对待内容。D、不得使用歧视性或者违背公序良俗的表述。【正确答案】：A116.根据《贵州省农村信用社操作风险管理政策》（黔农信[2011]72号），重大操作风险事件报告制度要求，（）不是需要报告的事件。A、抢劫营业网点B、高管人员违规C、客户投诉D、造成直接经济损失1000万元以上的事故【正确答案】：C117.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令2007第2号），如客户为外国政要，金融机构为其开立账户（）经高级管理层的批准。A、应当B、不用【正确答案】：A118.根据《贵州省农村信用社合规管理办法（试行）》(黔农信办发〔2020〕471号)，本办法所称合规管理是指全省农信社各级机构建立健全合规工作机制，有效识别合规风险,主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度，有效管理合规风险的（）过程。A、静态B、动态C、单一D、全面【正确答案】：B119.根据《贵州省农村信用社行社员工违规行为积分管理指引》（黔农信办发〔2020〕472号），各行社可结合自身员工行为管理实际，建立员工违规积分消减机制，员工可通过问题整改、以身说教、举报违规行为、学习考试、过级考证、获得奖励、突出贡献等方式消减违规积分，但（），消减积分不得超过原始积分的一半。A、单次被积分超过6分的B、单次被积分超过8分的C、单次被积分超过10分的D、单次被积分超过12分的【正确答案】：A120.根据《银行保险机构操作风险管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第5号），规模较大的银行机构在操作风险管理中应当具备（）能力。A、持续提供非关键业务和服务的能力B、持续提供关键业务和服务的能力C、临时应对风险的能力D、完全避免风险的能力【正确答案】：B121.根据《贵州农信系统从业人员行为管理暂行办法》（黔农信办发〔2018〕181号），各行社对本机构从业人员行为管理承担（）责任。A、监督责任B、最终责任C、主体责任D、部分责任【正确答案】：C122.根据《贵州省农村信用社操作风险事件收集管理规程》（黔农信办发〔2018〕604号），操作风险事件影响等级从财务损失、业务影响、营运影响、信息披露影响、数据及信息系统影响、法律/监管影响、客户服务影响、声誉影响八个维度来判定，各个维度按影响程度把操作风险事件分为“几乎无影响”、“轻微”、“一般”、“严重”和（）五个等级。A、灾难性B、毁灭性C、特别严重D、十分严重【正确答案】：A123.根据《贵州农信合规文化建设工作指导意见》（黔农信办发〔2019〕514号），合规文化是指银行业金融机构在长期经营管理过程中，内部员工坚持（）价值观，自觉遵守内外部规章制度，形成的集体合规意识与职业行为的总和，是将制度约束培育为文化自觉的内在体现。A、依法经营B、依法合规C、依规守纪D、遵规守纪【正确答案】：B124.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社大额交易和可疑交易报告管理办法（2021版）的通知》（黔农信办发〔2022〕2号），对反洗钱系统推出的大额交易报告，网点初审员应在收到待补录事项之日起（）完成大额交易补录。A、1个工作日内B、2个工作日内C、3个工作日内D、5个工作日内【正确答案】：A125.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），下列哪一项是违反消防安全管理规定的（）A、未按规定执行开展消防安全检查、巡查的B、未按规定与公安、消防救援或其它应急管理单位建立联动C、未按规定开展安全检查D、未按规定配备保安【正确答案】：A126.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社客户洗钱和恐怖融资风险等级划分及分类管理办法（2021版）的通知》（黔农信办发〔2021〕349号），（）向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户洗钱风险等级、对应的管控措施、划分指标体系等信息。A、可以B、不得C、应该【正确答案】：B127.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），员工进出管理中违反有关进出管理规定,情节严重或造成严重后果的，应给予（）处理A、免职至解除劳动合同、降级(职)至开除B、离岗学习至停职检查C、警告至记大过处分D、经济处罚、其他处理【正确答案】：A128.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），纵容、默许工作人员弄虚作假和违规经营的或对抵制和报告其违规行为的工作人员打击报复的，应给予（）处分A、警告至降级（职）处分B、经济处罚C、违规积分D、停职检查【正确答案】：A129.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法（2023版）的通知》（黔农信办发〔2023〕12号），风险评估工作中，不得（）固有风险产生的影响，不得（）控制措施的效力，须对机构存在的风险要素信息进行审慎评估。A、低估；低估B、低估；高估C、高估；低估D、高估；高估【正确答案】：B130.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），柜面业务中，未经批准在非营业时间办理业务、使用他人密码和名章办理业务、超业务权限办理业务，情节较重或造成较重后果的，应给予（）处理A、离岗学习至停职检查、警告至记大过处分B、经济处罚C、书面检讨D、诫勉谈话【正确答案】：A131.根据《贵州省农村信用社员工异常行为管理办法（2022版）》（黔农信办发〔2022〕20号），贵州农信各机构、部门对员工异常行为承担（）责任。A、直接B、间接C、管理D、监督【正确答案】：C132.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），保密管理中，未按规定（）各种口令、密码、密押、密钥的，严格问责处理A、保管、交接、更新B、申请、使用、更新C、保管、交接、使用D、保管、使用、更新【正确答案】：D133.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护工作管理办法（2023年版）》(黔农信办发〔2023〕56号)，金融产品或服务业务管理部门应对已投产的金融产品或服务进行后评价。是消保工作的全流程管控机制的哪一个环节？A、事前管理B、事中管理C、事后管理D、不清楚【正确答案】：C134.根据《贵州省农村信用社操作风险与控制自我评估管理规程》（黔农信办发〔2018〕606号），剩余风险评估的计算公式是（）。A、剩余风险评分=固有风险评分B、剩余风险评分=固有风险评分×控制有效性系数C、剩余风险评分=固有风险评分×(1-控制有效性系数)D、剩余风险评分=固有风险评分/控制有效性系数【正确答案】：C135.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社客户洗钱和恐怖融资风险等级划分及分类管理办法（2021版）的通知》（黔农信办发〔2021〕349号），结合客户洗钱风险等级划分结果科学地对不同风险等级采取差异化的管理措施，对洗钱风险等级较高的客户应采取（）的风险控制措施，对洗钱风险等级较低的客户应采取（）的风险控制措施。A、强化；强化B、强化；简化C、简化；强化D、简化；简化【正确答案】：B136.根据《贵州省农村信用社操作风险与控制自我评估管理规程》（黔农信办发〔2018〕606号），控制措施评估中，控制设计有效性评估结果不包括（）。A、有效B、部分有效C、无效D、部分无效【正确答案】：D137.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护工作管理办法（2023年版）》(黔农信办发〔2023〕56号)，在销售金融产品或提供服务时，严格落实适当性原则，充分了解消费者的风险偏好和风险承受能力，提供相应的金融产品或服务，不得主动提供与消费者风险承受能力不相符的金融产品或服务。是消保工作的全流程管控机制的哪一个环节？A、事前管理B、事中管理C、事后管理D、不清楚【正确答案】：B138.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社“两项评级”自评工作实施细则（2023年版）的通知》（黔农信办函〔2023〕61号），各行社原则上在监管部门进行现场评估10个工作日前，由各行社（）组织召开专题调度会，听取调度迎检准备工作。A、行长（主任）B、分管领导C、一把手D、风险总监【正确答案】：C139.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），声誉风险管理中，（）损坏行社声誉信息的，给予经济处罚、其他处理；情节较重或造成较重后果的，给予离岗学习至停职检查处理、警告至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予免职至解除劳动合同处理、降级（职）至开除处分A、制作、复制、传播、发布B、制作、复制、传播、泄露C、制作、复制、泄露、发布D、制作、收集、传播、发布【正确答案】：A140.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），自助银行安全管理中，未按规定执行加钞间出入权限和出入安全管理，情节严重或造成严重后果的，应给予（）处理A、离岗学习至停职检查B、警告至记过C、诫勉谈话或记大过D、免职至解除劳动合同处理、降级（职）至开除【正确答案】：D141.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社洗钱风险预警及处置规程的通知》（黔农信办发〔2020〕149号），各行社及相关工作人员（）对洗钱风险提示相关信息予以保密，非依法律规定，不得向任何单位或个人透露相关信息。A、可以B、不得C、应当【正确答案】：C142.根据《贵州省农村信用社联合社“两项评价”提升工程(2022—2025年)实施方案》（黔农信办发〔2022〕101号），监管履职评价提升内容重点包括内部治理、改革发展、风险防控、行业服务、落实监管要求等5个重点领域、（）个评价要素和162个评价指标。A、20B、22C、24D、26【正确答案】：B143.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令2007第2号），客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。A、终止B、中止【正确答案】：B144.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社洗钱和恐怖融资风险管理办法（2023版）的通知》（黔农信办发〔2023〕11号），省联社稽核审计部门负责（）对本机构反洗钱法律法规和监管要求的执行情况、内部控制制度的有效性和执行情况、洗钱风险管理情况进行独立、客观的审计评价。A、每半年B、按年C、每两年D、每三年【正确答案】：B145.根据《贵州省农村信用社消费者投诉管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕109号)，投诉处理机构应妥善保存投诉资料（包括各类视频、录音、台账、系统相关记录及业务凭证等与投诉处理相关的材料），留存时间自投诉办结之日起不少于多长时间？法律、法规或相关规范性文件另有规定的，从其规定。A、1年B、3年C、5年D、10年【正确答案】：B146.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2023版）的通知》（黔农信办发〔2023〕13号），与客户业务存续期间，客户先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过或即将过有效期（即到期前（）自然日内），省联社和各行社相关业务条线应采取公告、系统提示、发送短信等方式进行提示并留存提示记录。A、15个B、30个C、60个D、90个【正确答案】：C147.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），保管箱库安全管理中，各级机构现场处置人员难以处置异常情况的，保管箱库管理部门或保管箱库所属营业网点应及时向分管领导报告，协调相关部门共同处置。疑似案件的，处置人员应及时向（），并保护现场A、本单位主要负责人报告B、本单位分管领导C、向公安机关报警D、本单位主要负责人报告和向公安机关报警【正确答案】：D148.根据《贵州省农村信用社金融知识宣传与消费者权益保护内部培训管理办法(2022版)》(黔农信办发〔2022〕113号)，各级机构根据监管要求及自身工作实际，按年制定金融知识宣传计划。宣传活动结束后，各级机构应全面客观总结金融知识宣传活动情况，各行社须填报《金融知识宣传活动统计表》于每年什么时候报属地审计中心，审计中心汇总后报省联社消保部？A、3月1日前B、6月1日前C、9月1日前D、12月1日前【正确答案】：D149.根据《贵州省农村信用社知识产权管理办法（2022版）》（黔农信办发〔2022〕110号），注册申请手续发起后，本机构直接管理部门应及时查询受理通知书、公告、取得注册证书等重要信息，跟进进展情况，及时办理付费手续，并于取得注册证书后（）个工作日内书面告知本机构牵头管理部门。A、3B、5C、7D、10【正确答案】：B150.根据《贵州省农村信用社内部控制政策（2021年版）》（黔农信办发〔2021〕306号），（）对内部控制的建设与执行情况进行监督检查，监督本机构董（理）事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责。A、董（理）事会B、监事会C、高级管理层D、党委会【正确答案】：B1.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护考核评价管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕111号)，各行社消保工作牵头管理部门负责对本行社消保工作进行考核评价。主要职责包括：A、建立健全本机构消保考核评价制度机制。B、组织开展本机构消保考核评价和督导。C、分析总结本机构消保工作考核评价情况。D、组织开展本机构消保考核评价问题整改和督导。【正确答案】：ABCD2.根据《贵州省农村信用社联合社“两项评价”提升工程(2022—2025年)实施方案》（黔农信办发〔2022〕101号，人行综合评价是中国人民银行贵阳中心支行对金融机构执行国家金融法律法规、人民银行政策规定、国家外汇管理规定和落实人民银行金融管理与服务要求等情况的综合评价，是人民银行在金融服务、（）等方面对金融机构差异化管理的主要依据。A、业务试点B、金融创新C、人员培训D、信息共享【正确答案】：ABCD3.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），以下哪些行为属于情节较重情形（）A、故意违反规定实施或参与违规行为的B、包庇违规人员的C、隐瞒事实或提供虚假材料的D、一年内被处予大额经济处罚、组织处理、纪律处分等同质同类违规行为2次及以上的【正确答案】：ABD4.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令2007第2号），金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供（）所需的信息。A、识别客户身份B、监测分析交易情况C、调查可疑交易活动D、查处洗钱案件【正确答案】：ABCD5.根据《国家金融监督管理总局贵州监管局办公室关于开展2023年度省联社履职情况监管评价的通知》（贵金办发〔2024〕51号），省联社建立“定期调度—（）”的工作机制，持续推进省联社履职水平提升。A、监测预警B、汇报沟通C、考核问责D、整改提升【正确答案】：ABCD6.根据《中国人民银行贵阳中心支行关于印发<贵州省金融机构综合评价办法（试行）>的通知》（贵银发〔2014〕54号），本办法所称金融机构包括政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、政储蓄银行、外资银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、村银行、金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金租赁公司，以及适用《中华人民共和国中国人民银行法》的其它机构。A、政策性银行B、国有商业银行C、股份制商业银行D、城市商业银行【正确答案】：ABCD7.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社“两项评级”自评工作实施细则（2023年版）的通知》（黔农信办函〔2023〕61号），按照《央行评级证明材料明细表》《监管评级证明材料明细表》要求，（）证明材料，原则上于次年1月31日前完成。A、收集B、整理C、汇总D、审核【正确答案】：ABCD8.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令（2019）第1号），银行业金融机构应当按照客户特点或者账户属性（）。A、以客户为单位合理确定洗钱和恐怖融资风险等级B、根据风险状况采取相应的控制措施C、在持续关注的基础上适时调整风险等级D、在持续关注的基础上定期调整风险等级【正确答案】：ABC9.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），以下哪些情形应当从重处罚（）A、内外勾结造成机构损失或不利影响的B、处理期内再次发生违规行为的C、捏造事实诬陷他人的D、监督管理严重失职、内部控制严重失效的E、发生违规行为未采取补救措施，导致风险损失继续扩大的【正确答案】：ABCDE10.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护考核评价管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕111号)，省联社消保工作牵头管理部门根据各行社消保考核评价结果及排名，实施差异化管理。对考核评价排名靠后的行社及审计中心，省联社消保工作牵头管理部门将采取哪些等措施？A、风险提示B、督导检查C、全辖通报D、约谈问责【正确答案】：ABCD11.根据《贵州省农村信用社消费者投诉管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕109号)，省联社消费者权益保护工作牵头管理部门为投诉管理工作牵头部门，主要履行以下哪些职责？A、牵头建立健全投诉管理工作制度和机制，并根据监管要求及市场变化适时更新。B、受理人行、银保监及其他机构转办投诉。C、牵头总结全省农信投诉工作情况，按要求向监管部门报送有关资料。D、负责督导相关业务部门对投诉中发现问题进行整改优化。【正确答案】：ABCD12.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社洗钱风险预警及处置规程的通知》（黔农信办发〔2020〕149号），行社反洗钱监测分析中心收到提交的洗钱风险信息或自身发现的洗钱风险信息后，应（）。A、及时组织人员对洗钱风险信息进行深入的分析评估B、制定洗钱风险预警处置方案C、明确预警等级D、撰写详细的洗钱风险信息并下发辖内营业机构【正确答案】：ABCD13.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），金融机构应当报告下列（）大额交易。A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。D、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。【正确答案】：ABCD14.根据《国家金融监督管理总局贵州监管局办公室关于开展2023年度省联社履职情况监管评价的通知》（贵金办发〔2024〕51号），2023年度省联社履职情况监管评价工作的评价程序包括：A、省联社自评B、审计中心自评C、监管分局评价D、国家金融监督管理总局贵州监管局评价【正确答案】：ABCD15.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社“两项评级”自评工作实施细则（2023年版）的通知》（黔农信办函〔2023〕61号），各行社根据监管部门对行社年度评级内容变化情况和工作要求，及时组织相关部（室）补充完善自评情况和证明材料，充分做好（）等现场评估工作。A、进场会B、调阅资料C、资料评估D、工作汇报【正确答案】：ABD16.根据《国家金融监督管理总局贵州监管局办公室关于开展2023年度省联社履职情况监管评价的通知》（贵金办发〔2024〕51号），评价可采取座谈、调阅资料等形式进行现场评估，也可以延伸调查。同时，各监管分局应对辖内审计中心2023年度履职情况进行整体评估，撰写评估报告，包括但不限于（）等。A、履职情况B、价发现的问题C、需要省联社重视或支持的事项D、对省联社及审计中心的监管建议【正确答案】：ABCD17.根据《贵州省农村信用社合规管理办法（试行）》(黔农信办发〔2020〕471号)，本办法所称合规风险是指因全省农信社各级机构未能遵循法律、规则和准则及内部规章制度，可能遭受什么的风险：A、法律制裁B、监管处罚C、重大财务损失D、声誉损失【正确答案】：ABCD18.根据《贵州省农村信用社操作风险管理政策》（黔农信[2011]72号），操作风险管理的基本原则包括（）。A、全面性B、适应性C、独立性D、融合发展【正确答案】：ABCD19.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社反洗钱名单管理操作规程的通知》（黔农信办发〔2020〕473号），反洗钱名单措施包括（）。A、禁止B、关注C、排除D、免报【正确答案】：ABCD20.根据《中国人民银行贵阳中心支行关于印发<贵州省金融机构综合评价办法（试行）>的通知》（贵银发〔2014〕54号），半年自评内容主要包括:A、业务发展及经营情况。主要包括:总体运行情况，货币信贷政策执行情况，支持地方经济发展情况等。B、金融创新情况。主要包括:各类业务、产品的创新情况，含跨部门、跨市场、同业及表外金融业务开展情况等。C、经营中存在的问题及凤险。主要包括:经营中遇到的问题和制约因素，案件情况，凤险点、影南因素及采取的风控措施等。D、公司治理和内控情况。主要包括:组织结构体系、决策体系、内部控制机制、励约束机制等建设和改革情况。【正确答案】：ABC21.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护审查管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕112号)，尊重并保障消费者的知情权，包括但不限于以下哪些情形？A、金融产品和服务协议应披露金融产品和服务的性质、利息、费用、主要风险、违约责任、免责条款、第三方合作等重要内容。B、格式条款应采取显著的方式提请消费者注意与其有重大利害关系的内容。C、应明示贷款年化综合息费成本。D、披露内容描述应通俗易懂，对关键的专业术语应进行解释说明。【正确答案】：ABCD22.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护审查管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕112号)，尊重并保障消费者的信息安全权，包括但不限于以下哪些情形？A、通过格式条款取得消费者金融信息收集、使用同意的，应在格式条款中明确收集消费者金融信息的目的、方式、内容和使用范围。应以显著方式尽可能通俗易懂地向消费者提示该同意的可能后果。B、不得存在以消费者不同意收集使用指定业务所必需以外的金融信息为由拒绝提供金融产品或者服务的内容。C、应以适当方式供消费者自主选择是否同意将其金融信息用于营销、用户体验改进或者市场调查等与非业务所必需的相关目的。D、不得收集与业务无关的消费者金融信息，包括但不限于收集的内容要素超出明示同意所约定的内容范围，收集的金融信息要素与业务办理缺乏直接且必要关联等情形。【正确答案】：ABCD23.根据《贵州省农村信用社操作风险与控制自我评估管理规程》（黔农信办发〔2018〕606号），操作风险与控制自我评估的基本原则包括（）。A、重要性原则B、客观性原则C、统一性原则D、主动性原则【正确答案】：ABCD24.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2023版）的通知》（黔农信办发〔2023〕13号），各行社在与客户业务存续期间，应当采取持续的客户尽职调查措施，不得（）。A、为身份不明或超过本行社风险管理能力的客户提供服务或与其进行交易B、为客户开立匿名或假名账户C、与明显具有非法目的客户建立业务关系【正确答案】：ABC25.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2023版）的通知》（黔农信办发〔2023〕13号），各行社在（），应当开展客户尽职调查，按照相关业务规定登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。A、以开立账户或通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的B、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币1万元（含）以上的C、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元（含）以上的【正确答案】：AB26.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护考核评价管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕111号)，消保考核评价结果纳入省联社对行社的综合绩效考核体系，作为各级人员()等重要参考，充分发挥内部考核在规范经营行为和提升消保工作质效方面的激励约束作用。A、绩效评定B、岗位调整C、职业发展【正确答案】：ABC27.根据贵州省农村信用社