2024年度金融行业员工反洗钱安全责任协议集3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度金融行业员工反洗钱安全责任协议集合同编号_________一、合同主体1.甲方：名称：_______地址：_______联系人：_______联系电话：_______2.乙方：名称：_______地址：_______联系人：_______联系电话：_______3.其他相关方：名称：_______地址：_______联系人：_______联系电话：_______二、合同前言2.1背景和目的本协议旨在明确甲方、乙方及其他相关方在2024年度金融行业员工反洗钱安全工作中的责任与义务，加强金融行业反洗钱安全体系建设，防范金融风险，维护金融市场秩序。2.2合同依据本协议依据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《金融违法行为处罚办法》等相关法律法规制定。三、定义与解释3.1专业术语（1）反洗钱：指为预防和打击洗钱活动，防止资金被用于非法目的，采取的各种措施和手段。（2）洗钱：指通过金融交易或其他手段，将非法所得的资金转化为合法收入的过程。（3）金融行业：指银行、证券、保险、基金、信托等金融机构及其相关业务。3.2关键词解释（1）反洗钱安全责任：指甲方、乙方及其他相关方在反洗钱工作中应承担的责任和义务。（2）员工：指在甲方、乙方及其他相关方工作的正式员工、实习生、临时工等。（3）合规：指符合国家法律法规、行业规定和内部规章制度的要求。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）甲方有权要求乙方及其他相关方遵守反洗钱法律法规和本协议规定。（2）甲方有权对乙方及其他相关方的反洗钱工作进行监督检查。（3）甲方有权要求乙方及其他相关方配合反洗钱调查。4.2乙方的权利和义务（1）乙方应遵守反洗钱法律法规和本协议规定，加强员工反洗钱安全意识培训。（2）乙方应建立健全反洗钱内部控制制度，确保反洗钱措施得到有效执行。（3）乙方应积极配合甲方开展反洗钱工作，及时报告可疑交易和异常情况。五、履行条款5.1合同履行时间本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为2024年1月1日至2024年12月31日。5.2合同履行地点本协议履行地点为甲方、乙方及其他相关方所在地。5.3合同履行方式甲方、乙方及其他相关方应按照本协议规定，各自履行反洗钱安全责任，共同维护金融行业反洗钱安全。六、合同的生效和终止6.1生效条件本协议经双方签字盖章后生效。6.2终止条件（1）本协议期满自动终止。（2）甲方、乙方或双方协商一致，可以提前终止本协议。（3）因不可抗力导致本协议无法履行，经双方协商一致，可以终止本协议。6.3终止程序（1）协议终止前，双方应就终止事宜进行协商，达成一致意见。（2）协议终止后，双方应按照约定妥善处理未了事宜。6.4终止后果（1）协议终止后，双方应按照约定承担相应的法律责任。（2）本协议终止不影响双方在履行过程中产生的权利和义务。七、费用与支付7.1费用构成本协议涉及的费用包括但不限于反洗钱安全培训费用、反洗钱系统维护费用、反洗钱合规检查费用等。7.2支付方式甲方应按照本协议约定，通过银行转账方式向乙方支付相关费用。7.3支付时间（1）反洗钱安全培训费用：甲方应在培训开始前支付50%的费用，剩余50%的费用在培训结束后一个月内支付。（2）反洗钱系统维护费用：甲方应在每个维护周期开始前支付当期费用。（3）反洗钱合规检查费用：甲方应在合规检查结束后一个月内支付检查费用。7.4支付条款（1）甲方应在支付前向乙方提供支付凭证，包括但不限于支付通知、银行汇款单等。（2）乙方应在收到支付凭证后一个月内完成相应服务。八、违约责任8.1甲方违约（1）甲方未按时支付费用的，应向乙方支付应付款项的_____%作为违约金。（2）甲方未履行反洗钱安全培训义务的，应承担相应的法律责任。8.2乙方违约（1）乙方未按时完成反洗钱安全培训的，应向甲方支付_____%的违约金。（2）乙方未履行反洗钱系统维护义务的，应承担相应的法律责任。8.3赔偿金额和方式（1）违约方应按照违约情况，向守约方支付相应的违约金。（2）违约方因违约行为给对方造成损失的，应承担赔偿责任，赔偿金额根据实际损失确定。九、保密条款9.1保密内容本协议中涉及的商业秘密、技术秘密、客户信息等均为保密内容。9.2保密期限本协议签订之日起至协议终止后____年止。9.3保密履行方式（1）双方应采取必要措施，确保保密内容的保密性。（2）未经对方同意，任何一方不得向任何第三方泄露保密内容。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指无法预见、无法避免且无法克服的客观情况，包括自然灾害、社会事件等。10.2不可抗力事件（1）自然灾害：如地震、洪水、台风等。（2）社会事件：如战争、政府行为、罢工等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件时，双方应及时通知对方，并提供相关证明。（2）因不可抗力导致本协议无法履行的，双方均不承担责任。10.4不可抗力实例（1）地震导致乙方办公场所损坏，无法履行培训义务。（2）政府政策调整，导致甲方无法继续开展业务。十一、争议解决11.1协商解决双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼协商不成的，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼或向仲裁机构申请仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得转让本协议项下的权利和义务。12.2不得转让的情形（1）涉及国家秘密或商业秘密的条款。（2）涉及法律法规禁止转让的条款。十三、权利的保留13.1权力保留甲方保留对本协议内容的最终解释权。13.2特殊权力保留（1）本协议签订后，任何一方不得以任何形式擅自变更或转让本协议规定的权利和义务。（2）未经甲方书面同意，乙方不得将本协议项下的权利和义务转给任何第三方。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序对本协议的任何修改和补充，必须以书面形式进行，并由双方签字盖章。14.2修改和补充效力经双方签字盖章的修改和补充协议与本协议具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项双方应在本协议履行过程中，相互协作，共同完成反洗钱安全工作。15.2协作与配合方式（1）甲方应提供必要的反洗钱安全培训材料和信息。（2）乙方应积极参与培训，并按照甲方要求执行反洗钱安全措施。十六、其他条款16.1法律适用本协议的签订、效力、解释、履行、争议解决均适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本协议构成双方之间就本协议所涉及事项的完整协议，并具有独立性，任何与本协议相冲突的协议或安排均无效。16.3增减条款任何一方未经对方书面同意，不得对本协议进行增减条款。十七、签字、日期、盖章甲方（盖章）：_______乙方（盖章）：_______甲方代表（签字）：_______乙方代表（签字）：_______签订日期：_______年_______月_______日附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方提供的反洗钱安全培训材料2.乙方执行的反洗钱安全措施记录3.不可抗力事件证明材料4.争议解决过程中的相关文件5.修改和补充协议6.保密协议二、违约行为及认定：1.甲方违约：未按时支付费用：认定标准为甲方未在约定支付时间内完成支付。未履行反洗钱安全培训义务：认定标准为甲方未按照协议要求提供培训或培训不符合标准。2.乙方违约：未按时完成反洗钱安全培训：认定标准为乙方未在约定时间内完成培训。未履行反洗钱系统维护义务：认定标准为乙方未按照协议要求进行系统维护或维护不符合标准。三、法律名词及解释：1.反洗钱：指为预防和打击洗钱活动，防止资金被用于非法目的，采取的各种措施和手段。2.洗钱：指通过金融交易或其他手段，将非法所得的资金转化为合法收入的过程。3.不可抗力：指无法预见、无法避免且无法克服的客观情况，如自然灾害、社会事件等。4.商业秘密：指不为公众所知悉，能为权利人带来经济利益，具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。5.保密期限：指保密内容受保护的时间范围。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：反洗钱培训效果不佳。解决办法：定期评估培训效果，根据反馈调整培训内容和方式，确保培训质量。2.问题：反洗钱系统维护不及时。解决办法：制定详细的维护计划，确保系统正常运行，及时修复发现的问题。3.问题：保密内容泄露。解决办法：加强保密意识培训，制定严格的保密制度，对泄露行为进行严肃处理。4.问题：不可抗力事件导致合同无法履行。解决办法：按照合同约定，及时通知对方，并提供相关证明，双方协商解决或寻求法律途径。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上。重新详细规划第三方的责权利等相关条款1.第三方主体第三方名称：_______第三方地址：_______第三方联系人：_______第三方联系电话：_______2.第三方责任第三方应遵守本协议的约定，配合甲方和乙方进行反洗钱安全工作。第三方应确保其提供的服务符合反洗钱法律法规的要求。3.第三方权利第三方有权要求甲方和乙方提供必要的信息和资料，以完成其服务。第三方有权在完成服务后，按照合同约定收取服务费用。4.第三方义务第三方应按照合同约定的时间和质量要求完成服务。第三方应保守甲方和乙方的商业秘密。二、以乙方的权益为主导，以乙方的责权利为优先，增加乙方的权利条款以及乙方的多种利益条款，同时增加甲方的违约及限制条款1.乙方权利条款乙方有权要求甲方提供必要的反洗钱安全培训材料和信息。乙方有权要求甲方及时支付培训费用和其他相关费用。2.乙方利益条款乙方有权获得甲方提供的反洗钱安全培训机会。乙方有权在合同履行期间，根据市场情况调整培训费用。3.甲方的违约及限制条款甲方未按时支付培训费用或其他相关费用的，应向乙方支付_____%的违约金。甲方未提供必要培训材料或信息的，应承担相应的法律责任。三、以甲方的权益为主导，以甲方的责权利为优先，增加甲方的权利条款以及甲方的多种利益条款，同时增加乙方的违约及限制条款1.甲方的权利条款甲方可要求乙方参与反洗钱安全培训，并确保乙方遵守培训内容。甲方可要求乙方提供反洗钱系统使用情况报告。2.甲方的利益条款甲方可根据乙方反洗钱系统使用情况，调整乙方培训费用。甲方可要求乙方在合同履行期间，提高反洗钱安全水平。3.乙方的违约及限制条款乙方未按时完成反洗钱系统维护的，应向甲方支付_____%的违约金。乙方未遵守培训内容，导致反洗钱安全风险增加的，应承担相应的法律责任。全文完。2024年度金融行业员工反洗钱安全责任协议集1合同目录第一章合同总则1.1合同依据1.2合同目的1.3合同主体1.4合同生效条件1.5合同期限1.6合同解除条件1.7合同争议解决第二章反洗钱安全责任概述2.1反洗钱安全责任定义2.2反洗钱法律法规2.3反洗钱安全政策2.4反洗钱风险等级划分第三章员工反洗钱安全责任3.1员工反洗钱安全意识培训3.2员工反洗钱岗位职责3.3员工反洗钱安全考核3.4员工反洗钱违规处理第四章反洗钱内部控制制度4.1内部控制制度原则4.2内部控制制度内容4.3内部控制制度实施4.4内部控制制度评估第五章反洗钱信息报告制度5.1信息报告范围5.2信息报告流程5.3信息报告要求5.4信息报告处理第六章反洗钱风险监测与预警6.1风险监测方法6.2风险预警机制6.3风险处置措施6.4风险信息共享第七章反洗钱合规审查与审计7.1合规审查制度7.2审计制度7.3审计内容7.4审计报告第八章员工反洗钱安全教育与培训8.1培训内容8.2培训方式8.3培训时间8.4培训考核第九章员工反洗钱安全考核与奖惩9.1考核指标9.2考核流程9.3奖励措施9.4惩罚措施第十章合同管理与监督10.1合同管理职责10.2监督机构与人员10.3监督方式10.4监督报告第十一章合同变更与终止11.1合同变更条件11.2合同终止条件11.3合同变更与终止流程第十二章合同争议解决12.1争议解决方式12.2争议解决机构12.3争议解决期限12.4争议解决费用第十三章合同附件13.1附件一：员工反洗钱安全责任承诺书13.2附件二：反洗钱内部控制制度13.3附件三：反洗钱信息报告制度13.4附件四：员工反洗钱安全教育与培训计划第十四章合同签署与生效14.1签署主体14.2签署时间14.3生效时间14.4生效条件合同编号_________第一章合同总则1.1合同依据本合同依据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规制定。1.2合同目的为加强金融行业员工反洗钱安全责任意识，提高反洗钱工作水平，防范和打击洗钱活动，保障金融机构合法权益，特制定本合同。1.3合同主体本合同甲方为金融机构，乙方为金融机构员工。1.4合同生效条件本合同经双方签字盖章后生效。1.5合同期限本合同期限自生效之日起至2024年12月31日止。1.6合同解除条件1.6.1乙方违反合同规定，严重违反反洗钱法律法规，经甲方认定后，甲方有权解除合同。1.6.2甲方因经营需要调整业务范围或机构设置，导致乙方工作无法继续，甲方有权解除合同。1.6.3双方协商一致，决定解除合同。1.7合同争议解决双方在履行合同过程中发生争议，应友好协商解决；协商不成的，可向合同签订地人民法院提起诉讼。第二章反洗钱安全责任概述2.1反洗钱安全责任定义反洗钱安全责任是指金融机构员工在履行职责过程中，对客户身份识别、交易监测、报告义务等环节，承担预防和发现洗钱活动的责任。2.2反洗钱法律法规乙方应熟悉并遵守《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规。2.3反洗钱安全政策甲方制定反洗钱安全政策，乙方应严格遵守。2.4反洗钱风险等级划分甲方根据业务特点，将客户和交易分为不同风险等级，乙方应按照风险等级采取相应的反洗钱措施。第三章员工反洗钱安全责任3.1员工反洗钱安全意识培训甲方应定期组织乙方进行反洗钱安全意识培训，提高乙方反洗钱意识。3.2员工反洗钱岗位职责乙方应按照岗位职责要求，认真履行反洗钱职责。3.3员工反洗钱安全考核甲方对乙方反洗钱安全责任履行情况进行考核，考核结果作为乙方晋升、奖惩的依据。3.4员工反洗钱违规处理乙方违反反洗钱规定，甲方将依法进行处理，包括但不限于警告、罚款、解除劳动合同等。第四章反洗钱内部控制制度4.1内部控制制度原则内部控制制度应遵循合法性、合规性、有效性、连续性原则。4.2内部控制制度内容内部控制制度应包括客户身份识别、交易监测、报告义务、内部审计等内容。4.3内部控制制度实施甲方应确保内部控制制度得到有效实施，乙方应积极配合。4.4内部控制制度评估甲方定期对内部控制制度进行评估，确保其有效性。第五章反洗钱信息报告制度5.1信息报告范围乙方在发现可疑交易或客户时，应按照规定进行报告。5.2信息报告流程乙方发现可疑交易或客户后，应按照规定流程进行报告。5.3信息报告要求信息报告应真实、准确、完整。5.4信息报告处理甲方收到信息报告后，应及时处理，并采取相应措施。第六章反洗钱风险监测与预警6.1风险监测方法甲方采用多种风险监测方法，包括客户身份识别、交易监测、行为分析等。6.2风险预警机制甲方建立风险预警机制，对可疑交易或客户进行预警。6.3风险处置措施甲方对可疑交易或客户采取相应的风险处置措施。6.4风险信息共享甲方与其他金融机构共享风险信息，共同防范洗钱活动。第七章反洗钱合规审查与审计7.1合规审查制度甲方建立合规审查制度，对反洗钱工作进行审查。7.2审计制度甲方定期进行内部审计，确保反洗钱工作合规。7.3审计内容审计内容包括内部控制制度、风险监测、信息报告等方面。7.4审计报告审计报告应真实反映反洗钱工作情况，并提出改进建议。第八章员工反洗钱安全教育与培训8.1培训内容培训内容应包括反洗钱法律法规、反洗钱政策、风险识别、客户身份识别、交易监测、报告义务等。8.2培训方式培训方式包括集中培训、网络培训、案例研讨等。8.3培训时间新员工入职培训应在入职后的一个月内完成，后续每年至少进行一次全面培训。8.4培训考核培训结束后，应对员工进行考核，考核合格者方可上岗。第九章员工反洗钱安全考核与奖惩9.1考核指标考核指标应包括反洗钱知识掌握程度、风险识别能力、报告及时性等。9.2考核流程考核流程应包括自我评估、部门评估、综合评估等环节。9.3奖励措施对在反洗钱工作中表现突出的员工，给予相应的奖励。9.4惩罚措施对违反反洗钱规定的员工，根据情节轻重，采取警告、罚款、停职、解聘等惩罚措施。第十章合同管理与监督10.1合同管理职责甲方负责合同的签订、履行、变更和解除。10.2监督机构与人员设立反洗钱监督小组，负责监督合同的执行情况。10.3监督方式监督方式包括定期检查、专项审计、员工反馈等。10.4监督报告监督报告应定期提交给甲方管理层。第十一章合同变更与终止11.1合同变更条件合同变更需经双方协商一致，并签订书面协议。11.2合同终止条件合同终止条件同第一章1.6所述。11.3合同变更与终止流程合同变更或终止需按照规定流程进行，包括书面通知、确认等。第十二章合同争议解决12.1争议解决方式争议解决方式同第一章1.7所述。12.2争议解决机构争议解决机构同第一章1.7所述。12.3争议解决期限争议解决期限自争议发生之日起三个月内。12.4争议解决费用争议解决费用由败诉方承担。第十三章合同附件13.1附件一：员工反洗钱安全责任承诺书13.2附件二：反洗钱内部控制制度13.3附件三：反洗钱信息报告制度13.4附件四：员工反洗钱安全教育与培训计划第十四章合同签署与生效14.1签署主体本合同由甲方法定代表人或授权代表与乙方签署。14.2签署时间本合同自双方签署之日起生效。14.3生效条件本合同自双方签署之日起生效，无其他生效条件。甲方（盖章）：________________法定代表人（签字）：____________授权代表（签字）：____________日期：_______________________乙方（盖章）：________________法定代表人（签字）：____________授权代表（签字）：____________日期：_______________________多方为主导时的，附件条款及说明1.当甲方为主导时，增加的多项条款及说明：附加条款1：甲方责任与义务1.1甲方应确保反洗钱安全责任协议的合规性，并在协议签订前进行合法性审查。1.2甲方应定期组织反洗钱安全培训，确保乙方充分了解反洗钱法律法规及公司政策。1.3甲方应提供必要的反洗钱工作工具和资源，支持乙方履行反洗钱安全责任。1.4甲方应建立健全反洗钱内部控制制度，确保乙方在日常工作中得以执行。附加条款2：甲方监督检查2.1甲方有权对乙方反洗钱安全责任履行情况进行监督检查，包括但不限于现场检查、文件审查、系统访问等。2.2甲方应定期对乙方反洗钱工作成效进行评估，并将评估结果反馈给乙方。2.3甲方发现乙方违反反洗钱安全责任协议时，应及时采取措施，包括但不限于警告、罚款、停职、解聘等。附加条款3：甲方违约责任3.1若甲方未履行合同约定的责任和义务，导致乙方遭受损失，甲方应承担相应赔偿责任。3.2若甲方违反法律法规或公司政策，导致乙方遭受损失，甲方应承担相应法律责任。2.当乙方为主导时，增加的多项条款及说明：附加条款1：乙方责任与义务1.1乙方应严格遵守反洗钱法律法规及公司政策，履行反洗钱安全责任。1.2乙方应主动接受甲方组织的反洗钱安全培训，提高自身反洗钱意识。1.3乙方应配合甲方监督检查，如实提供相关资料和信息。附加条款2：乙方监督检查2.1乙方有权对甲方反洗钱内部控制制度的有效性进行监督检查，并提出改进建议。2.2乙方有权对甲方监督检查过程中发现的问题进行反馈，要求甲方及时整改。附加条款3：乙方违约责任3.1若乙方未履行合同约定的责任和义务，导致甲方遭受损失，乙方应承担相应赔偿责任。3.2若乙方违反法律法规或公司政策，导致甲方遭受损失，乙方应承担相应法律责任。3.当有第三方中介时，增加的多项条款及说明：附加条款1：第三方中介的职责1.1第三方中介负责对甲方和乙方的反洗钱工作进行全面审查和评估。1.2第三方中介应按照相关法律法规和行业标准，独立、客观、公正地进行审查和评估。附加条款2：第三方中介的报告2.1第三方中介应向甲方和乙方提交审查和评估报告，报告应详细说明审查和评估结果及建议。2.2第三方中介的报告应作为甲方和乙方履行反洗钱安全责任的重要依据。附加条款3：第三方中介的保密义务3.1第三方中介应对在审查和评估过程中获取的甲方和乙方的信息予以保密，未经甲方和乙方同意，不得泄露给任何第三方。3.2第三方中介应遵守相关法律法规，确保审查和评估工作的合规性。附加条款4：第三方中介的违约责任4.1若第三方中介未履行合同约定的职责，导致甲方或乙方遭受损失，第三方中介应承担相应赔偿责任。4.2若第三方中介违反法律法规，导致甲方或乙方遭受损失，第三方中介应承担相应法律责任。附件及其他补充说明一、附件列表：1.附件一：员工反洗钱安全责任承诺书2.附件二：反洗钱内部控制制度3.附件三：反洗钱信息报告制度4.附件四：员工反洗钱安全教育与培训计划5.附件五：第三方中介审查和评估报告6.附件六：反洗钱工作记录及报告7.附件七：反洗钱违规处理记录二、违约行为及认定：1.违约行为：甲方未履行合同约定的责任和义务。认定：甲方未提供必要的工作工具和资源，未组织培训，未进行监督检查等。2.违约行为：乙方未履行合同约定的责任和义务。认定：乙方未遵守反洗钱法律法规和公司政策，未履行报告义务，未配合监督检查等。3.违约行为：第三方中介未履行合同约定的职责。认定：第三方中介未独立、客观、公正地进行审查和评估，未保密信息等。三、法律名词及解释：1.反洗钱（AntiMoneyLaundering,AML）：指防止资金通过金融机构等渠道用于洗钱活动的一系列措施。2.洗钱（MoneyLaundering）：指将非法所得的资金通过一系列复杂金融交易，使其合法化的行为。3.内部控制（InternalControl）：指组织为保护资产安全、提高经营效率、确保信息准确性而采取的一系列措施。4.审查（Audit）：指对某一组织、活动或过程进行系统的、独立的、客观的检查和评价。5.评估（Assessment）：指对某一对象或活动的价值、质量、效果等进行评价的过程。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：员工反洗钱意识不足。解决办法：加强反洗钱安全培训，提高员工反洗钱意识。2.问题：反洗钱内部控制制度不完善。解决办法：完善内部控制制度，定期进行审查和评估。3.问题：信息报告不及时。解决办法：建立信息报告流程，确保及时报告可疑交易和客户。4.问题：第三方中介审查不独立。解决办法：选择具有独立性和专业性的第三方中介，确保审查的公正性。五、所有应用场景：1.金融机构内部员工反洗钱安全责任协议。2.金融机构与第三方中介之间的反洗钱合作。3.金融机构与其他金融机构之间的反洗钱信息共享。4.金融机构与客户之间的反洗钱合规要求。全文完。2024年度金融行业员工反洗钱安全责任协议集2本合同目录一览1.定义和解释1.1反洗钱法律及法规1.2合同当事人1.3相关术语2.责任范围2.1员工反洗钱责任2.2公司反洗钱责任2.3职责划分3.反洗钱培训与教育3.1培训内容3.2培训方式3.3培训时间3.4培训考核4.内部控制与风险管理4.1内部控制体系4.2风险识别与评估4.3风险控制措施5.客户身份识别5.1客户身份信息收集5.2客户身份核实5.3客户身份信息更新6.大额交易与可疑交易报告6.1大额交易监测6.2可疑交易报告6.3报告程序7.信息保密与合规7.1信息保密义务7.2信息安全措施7.3合规要求8.违规处理与责任追究8.1违规行为定义8.2违规处理程序8.3责任追究方式9.合同签订与生效9.1合同签订条件9.2合同生效条件9.3合同期限10.合同解除与终止10.1合同解除条件10.2合同终止条件10.3合同解除与终止程序11.争议解决11.1争议解决方式11.2争议解决程序11.3争议解决地点12.合同附件12.1附件一：反洗钱培训计划12.2附件二：客户身份识别流程12.3附件三：可疑交易报告模板13.其他约定13.1法律适用13.2通知与送达13.3合同修改与补充14.合同签署与生效日期第一部分：合同如下：1.定义和解释1.1反洗钱法律及法规本合同所称反洗钱法律及法规，指中华人民共和国反洗钱法、中国人民银行及相关法规、规章以及其他与反洗钱相关的法律法规。1.2合同当事人本合同当事人包括但不限于甲方（公司名称）和乙方（员工姓名）。1.3相关术语本合同中使用的相关术语，按照中国人民银行发布的《反洗钱术语》进行解释。2.责任范围2.1员工反洗钱责任（1）了解和掌握反洗钱法律法规及公司内部反洗钱政策；（2）在业务操作过程中，严格执行反洗钱规定，对客户身份进行有效识别；（3）发现可疑交易或异常情况，应及时报告；（4）参加公司组织的反洗钱培训，提高反洗钱意识和能力。2.2公司反洗钱责任（1）建立健全反洗钱内部控制体系，确保反洗钱工作的有效实施；（2）制定反洗钱政策和程序，明确员工反洗钱职责；（3）定期对员工进行反洗钱培训，提高员工反洗钱意识和能力；（4）对可疑交易或异常情况进行调查和处理。2.3职责划分甲方和乙方应根据各自职责，明确反洗钱工作中的具体职责和分工。3.反洗钱培训与教育3.1培训内容反洗钱培训内容应包括反洗钱法律法规、公司反洗钱政策、客户身份识别、可疑交易报告等。3.2培训方式反洗钱培训可通过内部培训、外部培训、在线培训等多种方式进行。3.3培训时间乙方应按照甲方要求，参加反洗钱培训，培训时间不得少于每年24小时。3.4培训考核甲方应建立反洗钱培训考核制度，对乙方培训效果进行评估。4.内部控制与风险管理4.1内部控制体系甲方应建立健全反洗钱内部控制体系，包括客户身份识别、大额交易监测、可疑交易报告等方面。4.2风险识别与评估甲方应定期对反洗钱风险进行识别和评估，制定相应的风险控制措施。4.3风险控制措施（1）加强客户身份识别；（2）对大额交易进行监测；（3）对可疑交易进行报告和调查；（4）完善内部审计和监督机制。5.客户身份识别5.1客户身份信息收集乙方在业务操作过程中，应收集客户身份信息，包括但不限于姓名、身份证号码、联系方式等。5.2客户身份核实乙方在收集客户身份信息后，应进行核实，确保信息真实、准确。5.3客户身份信息更新乙方应根据客户信息变化，及时更新客户身份信息。6.大额交易与可疑交易报告6.1大额交易监测乙方在业务操作过程中，应监测大额交易，对异常的大额交易进行报告。6.2可疑交易报告乙方在发现可疑交易时，应及时向甲方报告，并提供相关证据。6.3报告程序乙方发现可疑交易后，应按照甲方规定的报告程序进行报告。8.违规处理与责任追究8.1违规行为定义（1）未按照反洗钱法律法规及公司内部规定执行客户身份识别；（2）未及时报告可疑交易；（3）泄露客户身份信息；（4）违反保密义务；（5）其他违反本合同规定的行为。8.2违规处理程序（1）对违规员工进行警告、通报批评；（2）对造成严重后果的，给予纪律处分，包括但不限于罚款、降职、解聘；（3）对构成犯罪的，依法移交司法机关处理。8.3责任追究方式（1）经济责任追究，包括但不限于罚款；（2）行政责任追究，包括但不限于警告、通报批评、降职、解聘；（3）刑事责任追究，依法承担相应刑事责任。9.合同签订与生效9.1合同签订条件本合同经甲方和乙方双方代表签字盖章后生效。9.2合同生效条件本合同自双方签字盖章之日起生效。9.3合同期限本合同期限为一年，自合同生效之日起计算。10.合同解除与终止10.1合同解除条件（1）一方违反合同约定，经另一方书面通知后，在合理期限内仍未纠正；（2）发生不可抗力，导致合同无法履行；（3）其他依照法律法规或双方约定应当解除合同的情形。10.2合同终止条件合同期限届满或双方协商一致解除合同，合同终止。10.3合同解除与终止程序（1）一方提出解除或终止合同意向，书面通知另一方；（2）双方协商确定解除或终止合同的具体事宜；（3）双方签署解除或终止合同协议。11.争议解决11.1争议解决方式本合同争议解决方式为协商解决；协商不成的，提交甲方所在地人民法院诉讼解决。11.2争议解决程序发生争议后，双方应通过协商解决；协商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起诉讼。11.3争议解决地点本合同争议解决地点为甲方所在地。12.合同附件12.1附件一：反洗钱培训计划12.2附件二：客户身份识别流程12.3附件三：可疑交易报告模板13.其他约定13.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律法规。13.2通知与送达本合同通知与送达方式如下：（1）书面通知，通过挂号信、特快专递或专人送达；（2）电子通知，通过电子邮件、即时通讯工具等电子方式送达。13.3合同修改与补充本合同如有修改或补充，应以书面形式进行，经双方签字盖章后生效。14.合同签署与生效日期本合同自双方签字盖章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1第三方定义本合同中所述第三方，指非甲方和乙方当事人，为履行本合同相关条款而提供专业服务、咨询、审计、技术支持等服务的自然人、法人或其他组织。15.2第三方介入情形（1）为提高反洗钱工作的专业性和效率；（2）需要第三方提供专业意见或服务；（3）根据法律法规或监管要求需要第三方介入；（4）其他需要第三方介入的情形。16.第三方责任与权利16.1责任（1）遵守反洗钱法律法规及相关政策；（2）按照甲方或乙方的要求，提供专业、高效的服务；（3）保守甲方和乙方的商业秘密和客户隐私；（4）对其提供的服务质量