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文档简介

续保工作业务流程一、制定目的及范围为提升续保工作的效率与规范性，确保客户的续保需求得到及时响应，特制定本流程。该流程适用于所有保险产品的续保工作，包括人身险、财产险及其他相关险种。二、续保原则1.续保工作应遵循“客户至上”的原则，确保客户的续保需求得到充分重视。2.续保过程中需严格遵循公司相关政策，确保续保操作的合规性。3.各部门需明确分工，确保续保工作高效、有序进行。三、续保流程1.客户续保申请客户在保单到期前的30天内，通过电话、邮件或在线系统提交续保申请。申请内容包括保单号、续保险种及相关信息。客户服务部门接到申请后，需在24小时内确认申请的有效性，并记录在案。2.信息审核客户服务部门对续保申请进行信息审核，核实客户的身份信息及保单状态。若信息不全或存在疑问，需及时与客户沟通，确保信息的准确性。审核通过后，进入续保报价环节。3.续保报价根据客户的续保申请及历史保单信息，保险理赔部门进行续保报价。报价需考虑客户的续保记录、风险评估及市场行情，确保报价的合理性。报价完成后，需在48小时内将报价结果反馈给客户。4.客户确认客户在收到续保报价后，需在规定时间内确认是否接受报价。若客户接受报价，需签署续保协议并支付续保费用。若客户拒绝报价，需记录客户的反馈意见，并提供其他保险方案供其选择。5.续保合同签署客户确认续保后，保险理赔部门准备续保合同，并与客户进行签署。合同签署完成后，需将合同副本发送给客户，并在系统中更新客户的保单信息。6.续保费用收取续保费用可通过银行转账、在线支付或其他方式收取。收款后，财务部门需及时开具发票，并将收款信息录入系统。若客户未按时支付续保费用，需在到期后7天内进行催款。7.保单更新与发放续保费用到账后，保险理赔部门需及时更新客户的保单信息。更新完成后，需将新的保单文件发送给客户，并确保客户收到。同时，需在系统中记录保单的续保状态，确保信息的准确性。8.客户回访与反馈续保完成后，客户服务部门需在一个月内对客户进行回访，了解客户对续保服务的满意度。收集客户的反馈意见，及时调整服务策略，提升客户体验。若客户对续保服务有不满，需记录并上报相关部门进行改进。四、备案与存档所有续保申请、报价、合同及收款凭证需进行备案，确保信息的完整性与可追溯性。客户服务部门需定期对续保档案进行整理与归档，以备后续查询与审计。五、续保纪律1.客户服务人员职责客户服务人员需保持专业素养，确保与客户沟通时的礼貌与耐心。在处理续保申请时，需严格遵循公司流程，确保信息的准确性与及时性。2.保险理赔人员行为规范保险理赔人员不得私自更改续保报价，所有报价需经过审核。任何违反公司规定的行为将受到严肃处理，确保续保工作的公正性。六、流程优化与改进为确保续保流程的高效性，需定期对流程进行评估与优化。各部门应根

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