《证券投资基金风险管理问题及优化建议》11000字（论文）

证券投资基金风险管理问题及完善对策研究摘要证券投资基金作为金融市场里一个风险与魅力兼顾的特殊组成部分，在金融市场中散发着属于自己的独特的光芒。但由于我国证券投资基金行业起步较晚，发展速度又过于迅速，其所产生的问题也越来越明显。尤其是在发展基金行业时我们往往重视了发展速度问题而忽视了风险管理问题，这也就使得我国风险管理逐渐趋于落后。本篇论文，重点是通过全方面的了解以及分析证券投资基金风险管理目前的状态，并且结合现如今经济发展的背景，从不同的角度来分析我国和国外在证券投资基金风险管理中所面临的问题，以及现如今所需要预见的问题和解决问题的方法。通过找到证券投资基金风险管理各环节所存在的问题进行分析，并且根据问题提供解决对策，促进证券市场的发展。证券投资基金行业无论是在什么时代对经济发展都有着很大的影响，对社会的发展也起着非常重要的作用，所以，我们更应该着手强化风险管理机制，让我国的产业和经济结构能够更加的完善，让我国的经济可以更加的协调，让我国的经济领先世界。【关键词】证券投资基金；风险管理；发展策略目录TOC\o"1-2"\h\u摘要 I一、引论 1（一）论点研究的背景和研究的意义 1（二）文献综述 1（三）研究的内容和研究的方法 2二、证券投资基金风险管理的理论分析 3（一）证券投资基金的发展历程 3（二）证券投资基金的特点和作用 3三、我国证券投资基金风险管理的现状 4（一）探索阶段 4（二）初步发展阶段 5（三）稳定阶段 5四、我国证券投资基金风险管理存在的问题 5（一）投资市场风险管理观念问题 5（二）基金管理公司对于市场风险管理的贡献值不足 6（三）市场风险被有关部门监督的力度不足 7五、提高我国证券投资基金风险管理能力的对策建议 8（一）完善证券市场监督管理体系 8（二）规范管理机构的内部机制 8（三）创新风险管理机制，树立正确投资观念 9六、结论 10一、引论（一）论点研究的背景和研究的意义1.论点研究的背景在目前发展阶段，我们国家的证券投资基金业已经迈入了一个全新的发展阶段，而加入世贸组织作为我国经济发展的有力一步，是我国证券行业发展的重要转折点。自2005年之前，同时兼顾规范化发行和规范化管理的基金公司已经达到40多家，封闭式基金公司54家，还有近百只开放式的基金公司。就基金拥有的股票投资的市值就占到股市流通市值的比例已将近20%，已经成为了一支在市场投资中举足轻重的力量。正是因为这样高的投资占比，基金产品风险的管理问题渐渐的走进了大家的视野。随着我国证券市场的不断完善、市场体制愈发健全，以及我国经济的蓬勃发展、各项法律法规的出台，这些各方面的巨大变化，都促使基金管理公司重视风险管理，对风险管理的要求和规范都提出了全新的挑战。2.研究的意义相关风险的管理办法和机制。监督体系所存在的客观真实性，其次表现在以书面形式呈现的方式条例规定风险管理中可能会产生的各种重大责任事故，另外由相关的责任方进行及时迅速的确认，而处于合规风险不执行来讲，则需要一个与参与各方无任何经济关联的独立的机构来实施监督执行。因为自我的监督与自我的评估，导致相关基金的管理人员对于相关风险的认知有偏差或错误，或是对其低估，很多看不见的相关利益冲突均可能会对基金的管理工作带来严重风险隐患。在实施风险的管理工作过程当中，基金的相关管理工作人员因前期没有制定相关风险的控制标准从而导致管理工作中过于空泛，或者是导致部分相关风险的控制标准比较特殊而且暂不具备代表性，这些都会导致大量的人力和财力资源的大量损耗而且难以获得预想的效果。正因如此，必须要适当的调整，并且完善相关风险的管理基本准则。衡量相关的管理风险。在控制风险进行衡量同时，不仅是要合理的应用现有的理论的模型，同时需要把握好理论模型应用的适度性。在应用的过程中，相关数据的理论模型和以其衍生出来的量化指标是务必要运用到风险管理中的，这也是风险的管理实践工作运用中更具有全面化与实时化特点的重要途径。相关模型能够把信息的完整程度进行最真实地反映，而对即将计量的风险需要相关参数来反映。基于以上观点，需要适当地修正模型予以改善，从而才能保证其对自己的适用性。（二）文献综述巴志诚，李潇曼，邹华东.我国证券投资基金市场风险管理探析[J]．成都：西南石油大学，2019.彭礼．互联网时代下证券投资基金风险管理研究浅析[A]．长沙：湖南外贸职业学院，2016张旭．证券投资基金风险管理研究［J］．商，2016，02:188+153．王维．如何完善我国证券投资基金业风险管理［J］．科技经济市场，2014，07:160－161．尚虹．证券投资基金公司风险管理探析［J］．金融经济，2008，02:88－89．杨帆，张义．我国证券投资基金风险管理应用研究［J］．新经济，2015，No．43311:60－61．熊安琪.证券投资基金公司的风险管理研究[J].知识经济，2017(15)：56-57.杭喆.探讨我国证券投资基金的风险管理及对策[J].市场观察，2018(9)：100.黄世晨．我国证券投资基金的风险及其对策研究［J］．大科技，2016(25)。黄国平，李捷，程寨华等．证券投资基金、资本市场及货币政策传导机制［J］.管理科学，2016,29(3)研究的内容和研究的方法1.研究的内容研究证券投资基金的相关概念对于证券投资基金，简言之，是一种证券集体投资方式。一些具有相同投资目标的基金由基金单位进行统一发行，发行之后再交托给相干经营公司进行保管和使用，投资风险由参与投资的全体投资者共同负责，同时也享受投资所带来的收益。分析证券投资基金风险管理所存在的问题投资市场风险管理观念薄弱首先，起步晚是我国证券投资基金的重要问题，因此证券投资的发展时间较短，投资市场风险管理观念还未完全成熟；其次投资市场内的投资者类别多样，一些投资者并不具备正确的投资观念；另外由于当今投资市场的监管还不够严格，使得一些管理人的观念产生了偏差。基金管理公司对于市场风险管理的贡献值不足。发展证券市场是丰富金融市场的重要金融工具，其主要功能是在资本市场上进行合理的资源配置。然而由于我国特殊的国情和社会经济发展的定位，造成了我国投资市场先天发展不足，使得我国投资市场管理技术、人员素质等方面发展欠缺，导致目前基金管理公司在对相关风险管理的工作中并不达标，基金管理公司在证券投资基金市场的风险管理工作中的贡献度较低。我国有关部门对于市场风险监督的力度不足在证券投资基金市场的风险管理工作中我国有关部门监管能力不足，监督力度不能保证有效规避市场风险。相关法律法规中缺少对于市场风险监督的有效支持，我国现有相关的法律法规有待进一步完善，在对相关法律法规落地过程中相对困难，甚至形同虚设。证券投资基金市场现阶段在我国发展迅速，急需有关部门根据现有市场情况来制定相关监管的法律法规，使投资过程的监督更为有效。眼下，我们国家基金持有人的权利不清晰，以及不透明的交易过程，导致在利益驱使下，众多的投资机构和公司之间存在不正当的活动关系，上述这些情况都是不易于我门国家证券投资基金市场的健康良性发展。提出证券投资基金风险管理应对策略在证券投资基金公司长远发展的过程当中，最重要的是风险管理组织机制的质量，能够在体系当中明确个人的相关责任和地位，同时还能够对权利进行约束，能够提供相应的对策和监管。由此可见，风险管理的重要性至于强化证券投资基金公司是非常重要的角色。研究方法文献研究法。通过阅读查找相关文献，并结合自身研究内容，进行具体的、深刻的研究与分析的一种方法。二、证券投资基金风险管理的理论分析（一)证券投资基金的发展历程18世纪末、19世纪初，随着工业革命的推动，社会生产力的进步也使人们对社会经济的需求日渐提高，因此证券投资基金的雏形应运而生。虽然世界上第一只证券投资基金是1868年由英国建立的“海外及殖民地政府信托基金”，但证券投资基金却是在美国实现了繁荣与发展。“马萨诸塞投资信托基金”作为美国开放式企业共同基金的起源，其成立的时间为1924年。一个好的开始预示着一个好的发展前景，在接下来的发展中，美国的证券市场越来越完备，1940年，《投资公司法》、《投资顾问法》这两部法律的颁布就是最好的写照。在这样的基础上，证券投资基金逐渐风靡全世界，并于1971年建立了第一支货币市场基金。（二)证券投资基金的特点和作用证券投资基金只是集合证券投资方式中的其中一种，我们将它的特点例举如下：1.实行集合投资制度我们所说的集体投资制度是指，从众多投资者那里募集资金，形成一个较大的基金数额进行专业的运作和管理，以这种积少成多的形式，进行对股票和债券等有价证券的投资。2.是一种信托关系我们所说的信托关系就是指，资金持有人在对一个机构多方面考量后，觉得信任这个机构，就将自己的资金委托给它，机构在接受委托后，要按照资金持有人的要求进行经营管理，实现货币的增值。3.扮演金融中介的角色它将投资者的资金转化为金融资产，基金再用自己的资金在证券市场上投资实现资产的增值。全球证券投资基金发展的特点如下：1.以美国为中心，各国家迅速发展的趋势。2.开放式基金成为主流产品。3.行业间的竞争日益激烈，行业发展趋于集中。4.资金来源变化巨大。证券投资基金的作用1.集合投资。由于基金对于投资的最低金额过高的限制，其只按照投资者在根据自身具体情况所投资的基金数额来计算所得收益，因此证券投资基金能够更好的吸收社会各项闲散资金，在将其通过专业机构转化为金融工具，来实现收益。2.分散风险。俗话说“要获得多大收益，就要承担多大的风险”，但为了将风险降到最低，我们就必须坚持投资的多样性原则，就是将资金分散开来以减少风险，但对于一些投资者来说，所拥有的资金相对有限，所以想要实现这一点相对困难，但是基金作为一个资产雄厚的专业机构，就很好的解决了这一问题。证券投资基金的另一个关键的特点是，证券公司作为一个专业的投资机构，会将资金数额较小的投资者的资金母鸡起来进行投资，这样一方面可以分散风险，另一方面还可以通过这种方式进行多元化投资，提高收益。3.专业理财。证券投资基金都是采用专业人员进行管理和运营，这些专业人才都具有专业的素养和丰富的投资经验，能够准确的察觉到市场中的信息波动并作出正确的判断，从而减少投资风险。三、我国证券投资基金风险管理的现状不同的国家对证券投资基金都有着不同的名称，但其内涵和运营模式上几乎也都是大同小异，下面我们分以下几个方面来了解我们中国证券投资基金的发展历程：（一）探索阶段随着证券投资基金在资本主义国家的兴盛，一些发展中国家为了促进本国经济的增长，也逐渐开始效仿起来。20世纪70年代随着我国经济制度的改革社会经济得到了飞速的发展，而与此同时也伴随着产生了巨大的资金需求。为了解决这一问题，20世纪90年代，伴随着一众相关法律的出台和上海证券交易所和深圳证券交易的成立，我国的证券行业终于在万众期盼下走到了台前。珠信基金作为中国最早的国内基金，是由珠海国际信托公司于1991年8月发起成立的。伴随着1992年11月，“淄博乡镇企业投资基金”，它作为中国第一个比较正式的基金，是中国基金发展的坚实基础。（二）初步发展阶段从1992年至1993年这一阶段，基金企业从37家增长为70家左右，面值从22亿美元增长为40亿美元。国证券市场法律的完善是从一部法律的颁布开始的，这部法律是1997年11月14日颁布的《证券投资基金管理暂行办法》。随后，在中国证监会的批准下，1998年3月27日分别是20亿元的封闭式基金的基金开元和基金金泰是中国证券投资基金在新型管理制度的条件下出现了的高峰。其中，基金开元是由南方基金管理公司开创的，基金金泰是由国泰基金管理公司开创的我们国家的基金业发展寻思，直至2001年，我国的基金管理公司和封闭式证券投资基金已经分别增长为14个和34个。同年9月份，作为我国基金行业的重大进步标志的“华安创新”应运而生。在次大潮下，我国第一支以债券投资为主的债券基金“南方宝元债券基金”于2002年8月诞生。2007年，随着“公奔私”热潮的出现，使公募基金的各项权利和义务得到了规范，我门国家的基金行业因此也得到了进一步发展和提升。（三）稳定阶段中国证券投资基金业协会于2013年正式成立以来，出台了很多有关行业内行为的规范性文件。同年，由全国人大常委会通过的《证券投资基金法》首次将非公开募集资金纳入法律监管范围。正是因为这些法规的颁布，为我国证券投资业的发展点亮了光明的未来。自2017年11月资管新规的发布以来，2019年我国基金行业再一次迎来了小幅度的上升。2020年，我国私募证券投资基金市场表现优异，管理规模增加了53.7%。并于2021年4月，我国私募证券投资基金规模再创新高，达到了48014.80亿元。四、我国证券投资基金风险管理存在的问题阻碍我国基金行业发展的因素用很多，比如，我国特殊的国情，发展不平衡的经济和在基金发面并不健全的法律，这都是影响我国基金行业发展的重要原因，再加上投资市场上投资者和市场监管者的双重作用力和监管不当等多重因素，致使我国基金风险管理存在很多问题，现从以下三点进行叙述：（一)投资市场风险管理观念问题1.19世纪60年代，英国就出现了世界上第一只证券投资基金，而我国证券投资基金的发展，却是在20世纪90年代才算正式拉开帷幕，因此我国证券投资基金的起步较晚，发展时间较短，以至于各项法律法规发展还够不完备，投资市场风险管理观念还未完全成熟。2.在当今的投资市场上，投资者主要分为三大类：一是普通投资者，二是专业投资者，三是机构投资者。这里提到的机构投资者是指股市中的企业机构，他们往往财力雄厚，是股市中的“领头羊”，有着专业的判断，一举一动对股市都有着重大的影响；专业投资者是指那些在股市中身经百战、摸爬滚打多年，具有丰富的投资经验，并拥有自己独特投资眼光，能够较为准确的捕捉到机构投资者步伐变化的专业群体；而普通投资者作为股市中最为庞大最为活跃的群体，往往却也是股市中最终的牺牲品。这个群体并没有树立正确的投资理念，而股市却又恰恰是一个乐于制造热点的地方，一旦有热点出现，这些普通投资者就会一拥而上，追逐热点，但他们往往只能看见股票表层的利益，却不知诱惑越大，风险越大。且这些投资者往往资金有限，因此最后大都成了“热锅上的蚂蚁”。3.导致在投资市场中的风险较大的原因是因为我们国家相关部门的市场监管力度不足，手里所掌握到的很多相关上市公司的信息不够明确，不够规范的交易过程。由于我国基金行业起步较晚，致使相关法律法规并不健全，一些法条规定模糊，使得一些企业有空子可钻。在基金中，投资比例限制的不明确使得其操作性较弱；在我国企业中很少召开基金持有人现场大会，这样很容易使基金管理人和基金托管人的意识出现混淆，忘记了自己真正身份演化过程的意义，使得基金管理人和基金托管人的利益方向错误，为自身利益考虑而不能很好的维护基金持有人的利益，且在我国基金行业，对于基金管理人的法律约束条款较少，其外部监督困难。除此之外，我国还未形成完备的基金管理机构的市场准入和退出机制，这也使得基金管理人缺乏风险管理的动力。（二)基金管理公司对于市场风险管理的贡献值不足1.发展证券市场是丰富金融市场的重要金融工具，其主要功能是在资本市场上进行合理的资源配置。然而由于我国特殊的国情和社会经济发展的定位，使得我们在发展证券市场时都是以推动国企改革为出发点，造成了证券市场的不完善，使得证券公司的风险管理虚空。在由于我国的国企都是由政府领导，其管理的战略与运营方案都是沿用以前的经验方法，管理层所关注的，往往还是那些传统的品牌、财务、营销等问题，其本身的风险管理意识就比较淡薄，但在当今这个飞速发展的时代，一味的守旧只会造成落后。因此多数基金管理公司多多少少都会存在公司内部风险管理方法相对落后，体系不够完善、在公司内部风险管理机构存在部分缺口等各式各样的问题，以至于其不能有效监控和控制相关的证券投资基金市场中所蕴含的潜在风险，使企业出现损失，甚至可能造成一些不必要的风险。例如，由于决策者并不具备充足的风险管理意识，以至于在股市中出现一些“热点”时，其并不能带领企业及时准确的抓住“热点”时机，当其意识到并加入时，往往都是最热门的时候，但盛极必衰，在其投资后该“热点”走向低迷，使得企业深陷泥潭，财产受损，造成了不必要的风险。2.对我们国家投资市场进行现状了解和分析是基金管理公司的首要职责，调研相关市场需求，制定多样化且符合相关法律法规的投资金融产品，提前预测和评估市场风险，并且相应的应对机制和策略。但一些基金管理公司却存在风险判断技术不达标、运营机制不完善的现象，使得基金管理公司的风险管理工作不达标，对于证券投资基金市场风险管理的贡献值不足。风险管理最重要的两个性质就是可度量性和可预测性，因此现代风险管理把定量分析在风险管理中的地位越来越重要，它们将数理统计模型进行广泛的运用，以此来识别、测量评定和检测风险。但在国内，定量分析并没有被广泛的应用起来，这也使我们没办法完全科学的、全面的、客观的、正确的进行风险管理；在企业中，最高决策层往往处在一种利益关联格局中，它们之间的关系千丝万缕、盘根错节，这样的关系使他们之间相互纠缠、相互牵拌，缺乏原本的独立性，也就造成了其风险管理意识的不足。3.由于我国证券市场先天发育不足，后天发展失衡，造成了我国相关制度发展存在缺陷，导致证券市场上的投资产品不够多样化，投资的可选择性较小，而对于无风险套利和指数期货等可以用来规避系统风险的教育手段目前还是空白，在遇到风险时，基金管理机构既不能利用多元化资产组合规避风险，也不能利用其它金融工具来进行风险转化，体现了我国风险管理手段的严重不够。（三)市场风险被有关部门监督的力度不足1.我国目前相关部门对证券投资基金市场风险管理的监管范围和能力不足，对现有市场风险监督的力度无法保证。相关法律法规无法支持市场风险监督过程中，现行的法律法规不够完善，导致无法将相关法规实施细则完全落地。因为我们国家的证券基金市场法律建筑的不完善，一些事情的论断缺少相关法律法规的支持，这就使得一些图谋不轨的人钻法律的空子，且证券市场作为一个形成时间较短又极其重要的金融市场组成部分，其性质的特殊性，也使得外部监管极其困难。在其内部运行中，一些法条的限制还比较模糊，很容易出现“擦边球”的现象。尤其是一些专业人士，他们对这个行业很了解，若他们被利益驱使，这一点就变得更加棘手，使得基金市场原有的秩序被破坏，给基金持有者，尤其是普通持有者，带来不必要的麻烦。2.我们国家证券投资基金市场正在飞速发展，有关部门根据现有市场现状制定相关法律法的需求规刻不容缓，急需监督有关投资过程。眼下，我们国家基金持有人的交易过程不透明，所享有的权利不清晰，许多投资机构和公司在利益的驱使下，进行涉嫌违规的不正当投资活动，这些都不利于我们国家证券投资基金市场的健康良性发展。投资者在投资证券时，其主要形式只能是将自己的资金交给其选择的基金托管机构，在这期间基金托管机构的所有投资战略都由基金托管机构自主安排，投资者并不了解基金托管机构的运作方案，投资的收益只能凭借投资者所委托基金管理人和基金托管机构的投资能力来决定，投资者无法预测，这种投资策略的不透明性，体现了投资基金运营管理的不完备。3.由于监督管理力度不够，在基金市场中往往还存在着一种代理风险，这叫要从一种名为两级契约的关系说起。在基金交易中，存在着这样的三个主体，它们分别是：基金持有者、基金托管人和基金管理机构。而两级契约关系就是指，在这一场交易里，这三个主体形成了两层关系，基金托管人与前者和后者分别建立的代理关系。而这种代理问题的出现，往往与基金托管机构的内部机制有关系。这是因为由于基金托管机构内部的所有权、经营权和监督权出现了失衡，使得在我委托关系中，萌发出了道德风险问题。一些基金管理人为了自身利益操纵市场，以此来加收管理费用和交易费用，但这样的做法往往会使得资金全都集中在基金委托者的手里，有损其他投资者的相关利益；其次更为夸张的是，部分管理者与基金托管人的行为涉嫌违反相关法律法规，向基金委托者提供虚假信息，误导投资者进行错误投资，给投资者造成经济损失；对于不同的基金之间进行区别对待，违反公平公正的原则，这些行为都是对投资者权益的侵犯。五、提高我国证券投资基金风险管理能力的对策建议对于风险管理组织机制的质量，在证券投资基金公司远期发展的过程中十分关键，因为其能够明确个人在风险管理体系当中的责任和地位，还能够约束其所享有的权利，给予其相应的对策和监管。因此，进一步提升证券投资基金公司的风险管理是一件迫在眉睫且持久的重要任务。（一)完善证券市场监督管理体系1.政府监管证券市场作为金融市场中的一项重要金融产品，是在实体经济基础上发展的一种更为复杂的经济形态。而由于我国并没有一个实现资本积累的过程，以至于我国的实体经济发展的并不成熟，所以我国证券市场的发展可以说是一个“拔苗助长”的过程，这也就使得我国证券市场的发展一直都是一个“催熟”但并不成熟的过程，在这样艰难的发展现状上，我们就只有依靠国家的力量才能“起死回生”。政府政策和法律法规的出台可以说是影响证券市场发展最重要的因素。由政府出台的《证券法》可以说是证券市场监督管理运行的一大准则，该法条的颁布，极大的丰富了监管者的执法手段，增强了违法违纪行为的检查力度，其涵盖之广，是健全证券行业法律法规的里程之作。2.证券业自律性监管组织的监管基于我国地域辽阔、人口众多经、济需求量大的国情，和我国经济发展不平衡的经济现状来看，仅靠一个证券监督管理委员会是完全不够的，因此我们要将自律组织带动起来，发挥其辅助作用，来实现对证券市场的全面监管。我国证券业自律性监管组织作为市场的参与者与证券监督管理委员会相比，对于证券市场更为了解，能够更加及时准确的察觉到市场中的风吹草动，将恶果扼杀在摇篮中。且在《证券法》中更是明确规定了证券业自律性监管组织的职责和法律地位，这也对证券业自律性监管组织的进一步发展注入了动力。因此想要提高对证券市场的监管，就必须牢牢掌握证券业自律性监管组织与证券监督管理委员会相互协作这一把关键的钥匙。3.加强对上市公司的监管上市公司作为证券市场中的重要参与者，必须要加强对其的监管，全方面考察上市公司的综合实力，实施摘牌制度，优胜劣汰，对于没有达到上市标准的公司采取退市措施。上市公司还必须严格履行其应尽的义务，根据相关法律规定，坚持信息透明，履行信息披露义务，保证其所披露的信息绝对真实有效。提高自身专业素养，科学决策，理性投资，完善内部运行结构，坚持“公平，公正，公开”的“三公”原则。（二)规范管理机构的内部机制1.加强证券公司运作管理证券公司作为证券市场中专业经营的特殊主体，掌握着大量专业的信息与技术，其所遵守和参与的规章制度、市场方向与竞争环境等都决定了它有着区别于其他金融企业的特殊性。证券公司原应本着审慎、理性的经营原则，但由于受美国金融危机的影响，使得国内外金融环境都不景气，低迷而复杂，增加了证券市场上的风险隐患，这就要求证券公司提高自身水平，增强风险应对能力，摆正自身位置，才能很好的规避和控制风险。但有些券商却利欲熏心，只顾自身利益，违背了对投资者应负的责任，要知道投资者的利益乃至整个证券市场的秩序有序与否，都与证券公司的运营是息息相关的。因此证券公司要严格自身企业管理，增强规范运作意识，树立风险意识并建立风险应对机制，维护证券市场秩序和投资者的利益，做自律的“证券人”。2.加强对证券从业人员的规范管理证券从业人员要严守底线，坚持“客户利益至上，诚实守信经营”的服务理念。要知道一旦违反道德规范就会造成道德风险，给身边的人、企业乃至社会造成危害。而争取啊农业人员作为证券行业的主要操作者，必须要严格遵守金融行业职业道德和金融行业内部管理制度，全面提高自身思想道德素质，严守法律、牢记规则，将法律作为最后一道防线，坚决杜绝违法乱纪行为；诚信公正、服务至上，坚守职业道德，维护企业形象，要体现出身为证券从业人员的高洁的职业情操，坚守社会道德底线，将客户的利益放在第一位，以身作则，将维护证券行业稳定发展和客户根本利益作为自己的终极目标。证券行业作为金融行业中的一个特殊而重要的一部分，一旦有风险发生，后果就将不堪设想，它将影响整个金融业乃至以国家的发展。“万丈高楼平地起”，证券从业人员作为最基础最根本的部分，必须时刻提醒自己，时常自查自省，为证券行业的发展贡献属于自己的力量。3.加强公司内部治理结构的监管基金管理公司要严格高级管理人员审查制度，要从其出资情况与诚信记录等方面多方面探寻，对于股东权利要进行细化，均衡股东权利以达到相互制衡的目的，使基金管理机构的高级管理人员实现股东利益与客户利益“双丰收”。其次，我们要保证公司独立董事、监察员与股东之间的独立性，避免其形成利益共联关系。在挑选独立董事和监管员等公司监管人员时，要建立严格的考核筛选制度，挑选一些既具备专业素养，又具有高度责任感和道德素质的专业人才，建立一个高效的风险控制机制。最后，在公司内部要细化权力分配，解决基金管理机构基金经理职权过大的现象。要将基金中的投资建议、投资建议评估与构建投资组合、执行投资指令细化出来，每一环节都派有相关专业人员负责，实行专项责任机制，并将各各程序的人员进行运作隔离，让他们在基金运作时既相互联系又互不