《基金公司服务业务外包研究的理论基础与文献综述》3700字

基金公司服务业务外包研究的理论基础与文献综述目录TOC\o"1-2"\h\u8980基金公司服务业务外包研究的理论基础与文献综述 115518第一节外包的相关概念 114365一、服务外包的定义 121884二、服务外包的分类 121821第二节国内外文献综述 230734一、国内文献综述 227728二、国外文献综述 328829第三节理论基础 46889一、委托代理理论 410008二、交易成本理论 43906三、企业核心竞争力理论 5第一节外包的相关概念一、服务外包的定义服务外包是指企业（发包方）将信息服务、应用管理和商务流程等业务，发包给本企业以外的服务供应者（接包方），以降低成本、优化产业链、提升企业竞争力的服务贸易方式。余万林，蔡雯霞：《金融服务外包理论与实务》，2018年7月第一版，第3页。二、服务外包的分类服务外包共分为三种业务类型，具体分别定义如下：信息技术外包（informationtechnologyoutsourcing,ITO）,是指服务外包发包方将部分或全部的信息技术服务功能以合同的方式委托信息技术服务外包供应商（接包方）来提供。其涉及的主要业务范围包括系统操作服务、系统应用管理服务和技术支持管理服务等。业务流程外包（bussinessprocessoutsourcing,BPO），是指发包方将原本属于企业内部的一个或多个业务职能或流程外包给外部供应商，并由其来运作和管理。这些业务流程可以涉及到人力资源部、财务部、物流部门和客户服务部等部门的外包。知识流程外包（knowledgeproessoutsourcing,KPO），是指将公司具体的知识管理业务外包给外部专业的服务供应商。知识流程外包更多是使用在高度复杂的流程中，只有拥有广泛教育背景和丰富工作经验的专家才能完成这些流程。知识流程外包服务的类型包括：专业策划服务、知识产权服务、专业培训服务、政策法规调研等。本文重点讨论的是金融领域下的公募基金后台业务流程的外包。第二节国内外文献综述国外针对金融服务外包的研究和实践相对更成熟，但国内的相关研究才刚刚起步。特别是在公募基金行业的金融服务外包领域上，由于基金公司后台在传统上一般都采用自建模式，属于公募基金内部业务流程，外包业务还处于一个刚刚起步的阶段，因此针对公募基金后台运营外包的文献还是比较少。具体归纳如下：一、国内文献综述公募基金的后台外包是金融BPO的一个较小的分支，研究文献较少，主要集中为两类，第一类是研究国外成熟经验来加以辅助借鉴并结合中国的具体的机遇及困难得出相关对策。王力（2007年）研究了通过金融后台业务外包的形式，完成金融产业前后台分离这项新趋势，对金融机构的成本和技术等多个角度分析外包为金融机构带来的优化。王力，2007：《金融产业前后台业务分离的新趋势研究》，《财贸经济》柏宝春，孙松（2008年）研究了国际范围内的金融服务外包的发展情况，提出全球金融行业中，出于成本角度的考虑，转由外包服务商负责的业务类型在不断增加。王力，2007：《金融产业前后台业务分离的新趋势研究》，《财贸经济》柏宝春,孙松，2008年：《金融服务外包的国际发展比较与启示》，《金融教学与研究》，总第118期，26-28吴铭（2012年）通过分析了中国基金行业后台运营的现状以及存在的问题，结合美国共同基金的外包模式，并评价了该模式直接套用在中国公募基金上的优缺点。最后得出了一套具有中国特色的“三步走”外包实施模式。吴铭，2012：《中国公募基金后台业务流程外包研究》，上海交通大学毛锦红（2016年）分析了我国基金外包业务的发展情况，对我国基金业务外包发展主要途径提出了具体的对策和建议。毛锦红，2016：《我国基金业务外包现状及发展路径探析》，《中国商论》吴铭，2012：《中国公募基金后台业务流程外包研究》，上海交通大学毛锦红，2016：《我国基金业务外包现状及发展路径探析》，《中国商论》范大鹏，2018：《我国公募基金后台运营外包的调查及分析》,《经贸实践》另一类结合是通过案例研究得出外包实施策略和经验。唐艳华（2017年）通过H基金公司的案例分析中指出了基金运营外包策略特别适用于中小基金公司，这样才能重点培养自己的核心业务，并针对H基金公司本身存在的问题提出非核心业务外包的策略建议。唐艳华，2017：《H基金公司后台运营策略研究》，上海外国语大学阎楠（2017年）对中登公司针对公募基金注册登记业务外包实操中遇到的问题进行分析，并提出解决方案，另外还指出建立统一的开放式基金登记结算服务平台是基金市场发展到一定程度的时候的主流趋势，并提出该平台需要具备较强的适用性和灵活性。唐艳华，2017：《H基金公司后台运营策略研究》，上海外国语大学阎楠，2017：《中登公司开放式基金注册登记业务外包发展研究》，西南交通大学二、国外文献综述国外关于外包管理决策主要集中在以下几种观点：Vining和Globerman（1999）研究了外包给企业带来的成本，构建了一项适用于外包决策二维模型。模型的横轴和纵轴研究的是产品或活动的复杂性和资产专用性，通过二者关系的分析对比实现外包决策。ViningA.，GlobennanS.1999：“Aconceptualframeworkforunderstandingtheoutsourcingdecision”ViningA.，GlobennanS.1999：“Aconceptualframeworkforunderstandingtheoutsourcingdecision”EuropeanManagementJournalGrossmanGM.,2002：“HelpmanE.Integrationversusoutsourcinginindustryequilibrium”,TheQuarterlyJournalofEeonomWendellJonesOffshoreOutsoureing,2003:“Trends,Pitfalls,andPraetiees”,ExeeutiveReport关于国外共同基金业务外包主要集中在实证研究上，埃森哲咨询（2011年）发表的《全球基金管理人调查报告》中从全球管理公司的角度来分析了基金行业外包的机会和战略，报告指出基金行业的盈利压力日益渐长。因此把一些非核心的业务外包是管理人生存与竞争的重要方法之一；AnandChandramouli（2011年）在《投资运营外包行业的全球趋势》中得出结论，金融外包可以降低金融机构的运营成本，另外外包供应商在处理复杂的金融产品上更加专业，从而帮助金融机构提高运营效率。AnandChandramouli,2011：“GlobalTrendsinInvestmentOperationOutsourcing”,CognizantReportMaryC．Lacity，LeslieP．Willcocks，JosephW.Rottman（2004年）分析了全球后台外包业务趋势、经验和挑战后指出：企业的后台外包项目建设需要以市场化的角度去看待，同时外包业务流程需执行严格的风控措施，这样才能充分调动企业内、外部的资源，并实现双方的共赢。MaryC.Lacity,LeslieP.WillcocksAnandChandramouli,2011：“GlobalTrendsinInvestmentOperationOutsourcing”,CognizantReportMaryC.Lacity,LeslieP.Willcocks,2004:“GlobalInformationTechnologyOutsourcinginSearchofBusinessadvantage”K.T.Marvin,2010:“GlobalTrendsinOutsourcingandtheirImpact”,Massachusetts:WPI第三节理论基础一、委托代理理论委托代理理论最早是詹森和梅克林提出的，代理关系被定义为是一种契约。代理理论研究的是委托人和代理人，如何建立基于行为（层级式管理或内包）或基于结果（市场型管理或外包）的有效合同，来管理主体和代理之间的契约关系，以实现效用最大化詹森,梅克，1976：《企业理论：经理行为、代理成本与所有权结构》詹森,梅克，1976：《企业理论：经理行为、代理成本与所有权结构》二、交易成本理论交易成本是指达成一笔交易所要花费的成本，也只买卖过程中所花费的全部时间和货币成本。包括传播信息、广告、与市场有关的运输及谈判、协商、签约、合约执行的监督等活动所费的成本。交易成本理论最早是由罗纳德·科斯在1937年撰写的《企业的性质》一书中提出的，科斯以交易成本的概念解释了两个问题：（1）企业的存在源于市场交易成本高于企业内部的协调成本的时候。（2）企业扩展的边界问题：市场交易的边际成本等于企业内部协调边际成本就是企业扩展的边界。科斯提出是经济体系中企业的专业分工与市场价格机能之运作产生了专业分工的现象，并认为，企业和市场是可以相互替代的两类市场契约。交易成本理论解释了企业决定对于某些业务模块上是进行内部生产还是选择进行外包取决于企业的内部和外部交易成本。当决定如果企业的内部管理运营费用大于外部采购的费用时，企业就会考虑将这部分业务流程外包；反之，则企业自己进行运作和管理。此时的交易成本为泛指的概念，即为所有为促成交易发生的成本，未对交易成本做出明确的分类与界定。而Dahlman,CJ在1979年则将交易活动的内容进行了分类，认为交易成本包含：搜寻信息的成本、协商与决策成本、契约成本、监督成本、执行成本与转换成本Dahlman,C.J,1979:“TheProblemofExternality”,JournalofLegalStudies:22.。简单来说，所谓交易成本就是指随同交易行为发生时产生的信息搜寻、条件谈判与交易实施等的各项成本。Dahlman,C.J,1979:“TheProblemofExternality”,JournalofLegalStudies:22.因此可以通过交易成本理论来解释外包决策行为，当某项交易或业务流程的外部成本大于内部成本时，则该项交易或业务流程应放在企业内部执行，否则就应在企业外部执行。三、企业核心竞争力理论核心竞争力是企业拥有的一种资源，其特点可以归纳为有价值的、稀缺的，难以模仿，是企业的一种可持续的竞争优势。通常，这种竞争优势能为企业带来超额利润或是长期的竞争优势的能力及专长。企业的核心竞争力一般具有如下特征：异质性、价值优越性、难以模仿性、可延展性、资源集中性、长期性、动态性及不可交易行。核心能力理论源于1990年，是由哈默尔和普拉哈拉德在《哈佛商业评论》发表《企业核心能力》论文中提出的，他们对核心竞争力的定义是：在一个组织内部经过整合了的知识和技能，尤其是关于怎样协调多种生产技能和整合不同技术的知识和技能。核心竞争力实际上是隐含在公司核心产品或服务里面的知识和技能，或者是它们的一个集合体。因此，拥有核心竞争力是一家企业能够提高竞