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文档简介

银行现金出纳工作制度一、总则第一条为加强银行现金出纳工作管理，确保现金业务的安全、准确和高效，根据《中华人民共和国银行法》及相关法律法规，制定本制度。第二条本制度适用于银行各级机构及所有从事现金出纳工作的人员。第三条现金出纳工作应遵循以下原则：（一）合法性原则：遵守国家法律法规和银行规章制度，确保现金业务合法合规；（二）安全性原则：确保现金及有价证券的安全，防止现金丢失、被盗或损坏；（三）准确性原则：保证现金收付的准确性，确保账实相符；（四）高效性原则：提高工作效率，缩短业务处理时间；（五）保密性原则：对客户信息和业务数据严格保密。二、职责分工第四条现金出纳岗位分为现金收付岗、现金清点岗、现金复核岗等。第五条现金收付岗职责：（一）负责现金收付业务的办理；（二）负责现金的清点、封包、入库、出库等工作；（三）负责现金账目的登记、核对和保管；（四）负责客户信息的录入、查询和修改。第六条现金清点岗职责：（一）负责现金的清点、核对、封装等工作；（二）负责现金的封存、入库、出库等工作；（三）负责现金账目的核对、整理和保管。第七条现金复核岗职责：（一）负责对现金收付、清点、入库、出库等环节进行复核；（二）负责对现金账目进行核对、整理和保管；（三）负责对现金业务风险进行监控和防范。三、操作规程第八条现金收付业务办理：（一）客户办理现金收付业务时，应出示有效身份证件；（二）现金收付岗应核对客户身份，确认业务信息无误后，办理现金收付；（三）现金收付完成后，应向客户出具收据或付款通知单。第九条现金清点与封装：（一）现金清点岗应按照规定的清点程序，对现金进行清点、核对、封装；（二）封装后的现金应密封，并注明封存日期、封存人员及封存地点。第十条现金入库与出库：（一）现金入库前，应核对现金数量、面额、种类等；（二）现金出库时，应核对出库凭证，确认出库数量、面额、种类等；（三）现金入库、出库应由专人负责，并做好登记记录。第十一条现金账目登记与核对：（一）现金收付岗应按照规定的格式，及时、准确地登记现金账目；（二）现金清点岗和现金复核岗应定期对现金账目进行核对，确保账实相符。四、安全防范第十二条现金出纳人员应加强安全意识，提高安全防范能力。第十三条现金出纳场所应设置安全设施，确保现金及有价证券的安全。第十四条现金出纳人员应遵守以下安全操作规程：（一）严禁携带现金或有价证券出入工作场所；（二）严禁在工作场所进行现金交易；（三）严禁在工作场所堆放现金或有价证券；（四）严禁在非工作时间携带现金或有价证券；（五）严禁将现金或有价证券借给他人。五、监督检查第十五条银行应定期对现金出纳工作进行监督检查，确保本制度的有效实施。第十六条检查内容包括：（一）现金出纳人员是否按照规定履行职责；（二）现金收付、清点、入库、出库等环节是否合规；（三）现金账目是否准确、完整；（四）安全防范措施是否到位。六、奖惩措施第十七条对严格遵守本制度，工作表现突出的现金出纳人员，银行应给予表彰和奖励。第十八条对违反本制度，造成不良

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