银行从业基础知识21

题库（多选）

1、根据对联网核查业务的影响程度，突发事件划分为（ABCD）等级。

A.一般事件

B.较大事件

C.重大事件

D.特大事件

E.超特大事件

2、客户签收记录簿用于登记基层营运机构收到的各类需要与客户当面办理X接签收的

（ABCDE）和其他与客户无单独签收手段的需办理X接事项的情况。

A.人行账户许可证

B.票据

C.凭证

D.重要物品

E.回单

3、票据法所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括（AB）。

A.付款请求权

B.追索权

C.背书权

D.拒付权

E.转让权

F.支付权

4、会计工作日志用于记载营运机构营业（营运）期间发生的（ABC）和其他需要记载的

重要内容。

A.系统运行情况

B.重要业务处理备忘

C.重大会计事项

D.现金差错

E.结算差错

5、卡应急挂失后，须由客户本人或委托他人X过（ADE）等渠道办理正式挂失手续。

A.网点柜面

B.电话银行

C.自助发卡机

D.多媒体终端

E.网上银行

电话银行自助语音

6、资信证明不能（ABCD）.

A.质押B.转让C.流XD.挂失

7、以下哪些情形，贷款人可依法定方式处置单位定期存单？（ABC）

A.质押贷款合同期满，借款人未按期归还贷款本金和利息的

B.借款人或出质人违约，贷款人需依法提前收回贷款的

C.借款人或出质人被宣告破产或解散的

D.若用于质押的单位定期存单在质押期间丢失，或损毁

8、基层营运机构应设立款箱监管人，款箱监管人应由（ABC）担任。

A.授权员B.综合柜长C.营运主管D.现金库操作员

9、现金错款按照发生原因的不同，可分为以下几个种类（ABCD

A.责任性错款

B.技术性错款

C.特殊性错款

D.案件性错款

10、基层营业机构的哪些人员必须进行定期或不定期的轮岗，在同一岗位、区域或专柜工作

时间原则上不得超过1年。（BCE）

A.对私客户经理B.综合柜员C.沃德柜员D.大堂经理E.综合柜长

11、对于（ABE）等特殊情况，可以X过强制休假代替营运人员的轮调。

A.县域支行

B.单点异地支行

C.人员较少的支行

D.距离较远的支行

E.只有一个营业网点的新建省辖行

12、人民币结算账户X存X兑业务的种类包括（ABCDEF）。

A.现金缴存X存业务

B.现金支票X兑业务

C.当地人民银行同意跨机构办理的其他结算业务

D.转账支票X存X兑业务

E.签发银行汇票、银行本票业务

F.汇兑X兑业务

13、查库在组织上分为（ACD）,

A.飞行查库B.突击查库C.日常查库D.全面查库E.临时查库F.专项查库

14、柜员在协助法院办理查询、冻结、扣划业务时以下哪些材料是必须提供的？（ABD）

A.法院执行公务证

B.有权机关执法人员工作证件

C.有权机关执法人员身份证件

D.协助查询存款X知书

E.其他法律文书

15、除（ABD）以外，同一个机构（部门）同一种印章应编制连续号码。

A.汇票专用章B.信用证专用章C.会计业务专用章D,结算专用章

16、对下列哪些资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户？（ABCDEF）

A.基本建设资金

B.更新改造资金

C.住房基金

D.证券X易结算资金

E.期货X易保证金

F.财政预算外资金

17、对于网点日间现金库的管理正确的做法包括（ABD

A.网点日间库存现金必须存放在网点日间现金库

B.网点柜员现金箱中的现金只能办理柜面现金业务，网点日间现金库中的现金只能办理内

部现金出入库，不得办理柜面对客户的现金收付业务

C.款箱监管人作为授权员履行授权职责期间可以从事柜面.业务

D.经分行营运管理部审批同意，网点口间现金库实物保管人员可根据业务需要领取规定额

度内的柜员备用金对外办理现金业务

18、对符合（ABCD）情况的票据，原则上要求进行实地查询。

A.开户单位在第一次贴现或质押票据未到期，又申请第二次贴现或质押，且两次合计金额

累计超过其日均存款余额两倍的票据

B.经营规模较小的开户单位，持面值超过其日均存款余额两倍的票据

C.经审核票面合格，但查询时有疑点的票据

D.临时性申请贴现或质押客户，单张50万元以上的贴现或质押票据

E.背书不连续的票据

F.未填写用途的票据

19、个人资信证明包括（ABCDEF

A.个人存款证明

B.个人购买基金证明

C.个人存款发生额证明

D.个人购买本外币理财产品X易记录证明

E.个人购买本外币理财产品证明

F.个人购买保险证明

20、关于保证金业务以下哪些说法是正确的？（AB）

A,存款人缴存保证金必须从同名结算账户转入

B.如存款人未在我行开立结算账户的，保证金可从暂收账户转入存入

C.如客户需要追加保证金，必须X过柜面办理保证金追加业务，将款项转入保证金账户相

应的业务卡片中

D.为切实落实保证金后续的跟踪管理工作，对于超过十天仍未锁定的保证金，基层机构应

再填制《保证金款项处理X知书》X知相关业务部门

C.实现“安全、效率、服务、成本”的核心价值

D.建立“支撑发展、领先同业”的营运队伍

E.实现营运管理转型目标

29、禁止开具资信证明的业务品种包括：（ABCDEF）。

A.已办理挂失、已用于担保的储蓄存款

B.被司法部门实施冻结支付的储蓄存款

C.存款人死亡后未能办理继承过户手续的本外币储蓄存款

D.已赎回的各类基金产品、已退保的各类保险产品、已卖出的实物黄金

E.已结清的个人贷款

F.总行规定的其他业务品种

30、因借记卡换卡或挂失补卡而变更卡号，以下哪些协议可即时自动更换至新卡下，无需客

户重新签约。（ABCDEF）

A.贷记卡自动还款

B.自助转账

C.自动循环贷款

D.贷记卡自助还款

E.约定转存

F.个贷还款协议

31、对于申请（ABCD）等相关业务，允许单位以预留印鉴代替单位公章。

A.代发差错处理

B.单位授权代理人领取已办借记卡

C.代发余额退回

D.批量开卡

E.代付业务签约

32、会计档案一律不准外借，以防止会计档案被（ABCDE）。

A.替换B,更改C.毁损D.散失E.泄密

33、分行营运部应加强金库管理，对金库库存超限进行预警跟踪，对（ABCD）等重点环

节加强监管。

A.现金出库B.现金调拨业务C.现金X接D.业务授权

34、票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的（CD

A.贸易背景B.贸易条件C.债权债务关系D.X易关系E.合作关系

35、”单位结算卡”为单位结算账户办理相关业务提供的一种新的认证方式，具有（ABCD）o

A.身份识别B.信息查询C.现金存取D.转账汇兑

36、分行应及时清理核心账务系统中的《代付协议》，对（ABCDE）等已确定不再代发的,

应及时在核心账务系统中进行清理删除。

A.合同到期

B.一次性代发

C.客户销户

D.停止代发

E.签约后并无实质代发行为

37、日间现金库操作员的职责是（ABCD）。

A.会同款箱监管人共同承担对网点日间现金库的日常管理职责

B.负责网点日间现金库库存现金实物的保管及按规定办理出入库手续

C.负责现金实物调拨的账务处理

D.与款箱监管人分别掌管网点日间现金库的钥匙或密码

38、使用e动终端外排驻点单位或场所进行营销的，须由分行（BCDE）就外派驻点单位

或场所办理业务的安全性、适用性、XX银行可产生效益等多方面作综合评估。

A.个金部

B.电子银行部

C.营运管理部

D.保卫部

E.信息技术部

F.公司部

39、分行应至少每年组织两次对基层营运机构的保证金业务检查，主要检查内容有以下几个

方面（ABDE）。

A.保证金的开销户手续合规

B.保证金的存入、支取手续合规

C.保证金帐户对帐单回收率是否达到100%

D.客户缴存的保证金及时锁定

E.对于超过三天未锁定的保证金要及时联系分行业务经营部门处理

40、汇票的付款日期可以按照下列哪些形式记载？（ABCD）

A.见票即付

B.定日付款

C.出票后定期付款

D.见票后定期付款

E.记载付款日期区间

41、境内客户收到邮寄的借记卡后，可X过（ABCDE）等渠道激活卡片并设置X易密码

A.网上银行

B.电话银行

C.柜面

D.e动终端

E.移动PSOS

42、对于（ACD）等重要客户，办理储蓄存折/账户密码挂失重置手续并申请密码当日生

效的，经客户经理及网点营运主管在业务凭证上签名授权，密码可即时生效。

A.私人银行客户

B.零贷客户

C.X银理财客户

D.沃德客户

43、金库查库流程中，核点库款的正确流程是（ABCDEF）。

A.人民币按券别、券种（完整券/残损券）核实，外币按券种，金额核实

B.未扎捆的成把现金或散钞全数逐张清点

C.人民银行领用的原封款箱（含纸币辅币）全部拆箱、拆包核验查看实物，核验率必须达

到100%

D.成捆纸币卡把核点，并同时检查钞币捆扎、签章是否完整

E.原封款箱现金按“先进先出”原则投放，存放不超过一年，具备条件的金库，原封款箱

拆箱、拆包后，现金应上架保管

F,成箱/成盒硬币抽样核验查看实物，每季必须覆盖全部箱、盒

44、单位存款人开立（ACF）实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户

许可证。

A.预算单位开立专用存款账户

B.一般账户

C.临时存款账户

D.保证金账户

E.贷.款账户

F,基本存款账户

45、各级“示范行”评定后，发生以下那些情况的，应予以摘牌，取消相应等级“示范行”

资格。（ABCDE）

A.主要负责人、内控负责人或营运主管发生违法、违规行为，被有关部门查处；或出现经

营异常，被监管部门督察的

B.营运条线出现重大业务差错造成严重损失，受到监管部门或上级单位X报批评或其他处

罚

C.营运条线发生各类案件及重大违规等风险事件

D.发生重大事故和服务投诉，或被新闻媒体曝光等，造成严重负面影响，给X行带来信誉/

利益损失

E.最近两个年度在各类条线检查中累计发生五级营运操作风险事件超过3次，或审计、巡

视等部门检查发现重大问题

46、哪些印章应由营运主管或副主管保管、使用？（ACDE）

A.结算专用章

B.账户管理专用章

C.汇票专用章

D.信用证专用章

E.会计业务专用章

47、下列哪些环节中应纳入会计业务监控录像摄录范围？（ABCE）

A.柜面业务处理过程中的授权环节

B.柜员间的款项X接

C.自助设备清、装钞

D.柜员登记各类登记簿

E.双人复点现金款箱

F.营运主管勾兑报表

48、人民币单位共管账户按信用管理方式和资金解付方式，分为（ABEF

A.共同办理解付共管账户

B.企业协议信用共管账户

C.银行协议信用共管账户

D.单方办理解付共管账户

E.自动办理解付共管账户

F.行政管理部门信用共管账户

49、下列哪些存款人，可以申请开立基本存款账户？（ABCDEF）

A.社会团体

B.非法人企业

C.机关、事业单位

D.企业法人

E.异地常设机构

F.外国驻华机构

50、办理上门收款业务的基本要求是（ABCDEF）。

A.合理安排收款次序和运送路线

B.双人押运

C.X接记录清晰，责任分明

D.双人收款

E.业务操作规范

F.加强监督、定期对账

51、营运风险管理工作按工作场景可分为现场和非现场，按工作方式可分为（ABDE）。

A.检查辅导

B.风险监测预警

C.绩效考核

D.营运流程评估

E.质量控制

52、借记卡对账簿打印的每笔X易信息要素包括（BCDEF）。

A.摘要

B.X易日期

C.X易类型

D.X易金额

E.余额

F.X易柜员号

54、票据上的记载事项中，（ABE）不得更改，更改的票据无效。其他记载事项，原登记

人可以更改，更改时应当由原记载人签章证明。

A、票据金额

B、日期

C、用途

D、付款人名称

E、收款人名称

55、银企对账工作实行（ABCDE）的原则

A.分层管理

B.人员分离

C.形式多样

D.突出重点

E.岗位独立

56、太平洋借记卡对账簿仅用于查询、打印太平洋借记卡备用金账户的X易明细及账户余额,

不可办理（ABCDE）等任何账务类X易，以及签约等其他非账务类X易。

A.汇款

B.取款

C.存款

D.转账

E.购买理财产品

57、以下哪些账户可不实行余额对账？（ACDE）

A.不动户

B.定期账户

C.财政零余额账户

D.对账期内账户时点余额等于零且无任何发生