2025资金账户监管协议

2025资金账户监管协议合同编号：__________甲方：__________

地址：__________

联系方式：__________乙方：__________

地址：__________

联系方式：__________鉴于甲方为资金账户持有人，乙方为资金账户监管人，为了确保甲方资金的安全和合法使用，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规的规定，双方本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，就甲方资金账户的监管事宜达成如下协议：一、监管范围

1.1乙方作为甲方的资金账户监管人，对甲方的资金账户进行实时监管，确保甲方资金的安全和合法使用。

1.2乙方负责对甲方资金账户的出入金情况进行监测，防止洗钱、恐怖融资等违法行为的发生。

1.3乙方有权对甲方资金账户的交易情况进行查询、分析和统计，为甲方提供投资建议和风险控制服务。二、监管职责

2.1甲方应当如实向乙方提供资金账户的个人信息、财务状况、投资需求等，并确保信息的真实、准确和完整。

2.2甲方应当遵守国家法律法规，不得利用资金账户进行洗钱、恐怖融资等违法行为。

2.3甲方应当配合乙方的监管工作，提供必要的文件和资料，不得拒绝或者阻挠乙方的监管行为。

2.4乙方应当及时、准确、完整地记录甲方的资金账户交易情况，并保证记录的真实性和完整性。

2.5乙方应当根据监管要求，定期向甲方提供资金账户的监管报告，并及时提醒甲方关注账户风险。

2.6乙方发现甲方资金账户存在异常情况时，有权采取必要的措施，包括但不限于限制出入金、暂停交易等，并及时通知甲方。三、保密条款

3.1双方应当对在履行本协议过程中获取的对方商业秘密、个人隐私等信息予以保密，未经对方同意，不得向第三方披露。

3.2双方因履行本协议所获悉的国家秘密，应按照相关法律法规的规定予以保密。四、违约责任

4.1任何一方违反本协议的约定，导致协议无法履行或者造成对方损失的，应当承担违约责任，向对方支付违约金，并赔偿因此给对方造成的损失。

4.2甲方违反国家法律法规，利用资金账户进行洗钱、恐怖融资等违法行为，导致乙方被追究法律责任的，甲方应当承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。五、争议解决

5.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。六、协议的生效、变更和终止

6.1本协议自双方签字或者盖章之日起生效。

6.2除非双方达成书面一致意见，否则本协议不得变更或者终止。七、其他约定

7.1本协议一式两份，甲乙双方各执一份。

7.2本协议未尽事宜，双方可另行协商补充。甲方（盖章）：__________

乙方（盖章）：__________甲方代表（签名）：__________

乙方代表（签名）：__________签订日期：__________一、附件列表：

1.甲方身份证明文件

2.乙方监管资质证明文件

3.甲方资金账户信息

4.乙方监管报告模板

5.资金账户交易记录

6.法律法规及相关政策文件二、违约行为及认定：

1.甲方提供虚假信息或隐瞒重要信息，导致乙方无法正常履行监管职责。

2.甲方利用资金账户进行洗钱、恐怖融资等违法行为。

3.甲方拒绝或阻挠乙方的监管行为。

4.乙方未按时提供监管报告或未能及时发现并处理甲方账户异常情况。

5.乙方泄露甲方账户信息或违反保密义务。三、法律名词及解释：

1.资金账户：指甲方用于存放资金并进行投资、交易等活动的账户。

2.监管人：指具有相关监管资质，负责对甲方资金账户进行实时监管的机构或个人。

3.洗钱：指通过各种手段掩饰、隐瞒非法所得的来源和性质，使其看似合法的过程。

4.恐怖融资：指为恐怖活动提供资金支持的行为。

5.违约金：指一方违反合同约定，应向对方支付的赔偿金。四、执行中遇到的问题及解决办法：

1.甲方提供虚假信息：乙方应立即停止监管服务，并向相关部门报告，要求甲方提供真实信息。

2.甲方利用账户进行违法行为：乙方应立即采取措施限制账户功能，并向相关部门报告，协助调查。

3.甲方拒绝或阻挠监管：乙方可依法采取必要措施，如暂停交易等，并向相关部门报告。

4.乙方未按时提供监管报告：乙方应向甲方解释原因，并尽快提供报告。

5.乙方泄露账户信息：乙方应立即采取补救措施，并向甲方道歉，必要时承担违约责任。五、所有应用场景：

1.金融机构为客户开设资金账户时，与监管机构签订监管协议。

2.企业或个人委托监管机构对其资金账户进行监管，以确保资金安全。

3.监管机构对