全国农信机构第二届职业技能大赛理论考试题库大全-上（单选题）

全国农信机构第二届职业技能大赛理论考试题库大全-上单

选题汇总)

一、单选题

1.()指电子支付指令接收人的开户银行；接收人未在银行开立账户的，指电子

支付指令确定的资金汇入银行。

A、发起行

B、接受行

C、电子终端

D、清算行

答案：B

2.两个以上人民检察院、公安机关、国家安全机关要求对同一单位或个人的同一

账户采取冻结措施时，银行业金融机构应当协助()的人民检察院、公安机关、

国家安全机关办理冻结手续。

A、登记在先但手续存在瑕疵

B、最先送达协助冻结财产法律文书但手续存在瑕疵

C、最先电话沟通后续补充协助冻结财产法律文书

D、最先送达协助冻结财产法律文书且手续完备

答案：D

3.中国人民银行应当向()提出有关货币政策情况和金融业运彳亍情况的工作报告。

A、国务院

B、各级政府部门

C、全国人民代表大会常务委员会

D、财政部

答案：C

4.自2016年12月1日起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行

结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个（）

A、I类户

B、B类户

C、ID类户

答案：A

5.下列法典中未规定法人制度的是（）。

A、德国民法典

B、中国民法通则

C、法国民法典

D、日本民法典

答案：C

6.借记卡按功能不同不包括（）。

A、转帐卡

B、专用卡

C、信用卡

D、储值卡

答案：C

7.公民甲因意外事故死亡，没有立遗嘱，其近亲属有妻子、父母和祖父，则其祖

父的继承权属于()。

A、法定继承

B、遗嘱继承

C、代位继承

D、转继承

答案：A

8.II类银行账户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计

()万元，年累计限额合计()万元。

A、0.5;10

B、1；10

C、0.5;20

D、1;20

答案：D

9.金融消费者是指购买、使用金融机构提供金融产品和服务的()

A、个人

B、自然人

G消费者

D、客户

答案：B

10.中国人民银行就()等重大事项所作出的决定须报国务院批准后方可执行。

A、货币供应量货币发行基金

B、基础货币利率汇率

C、货币供应量利率汇率

D、金融监管手段货币政策工具

答案：C

11.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号），

义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或

者实际控制人视同为受益所有人（）

A、合伙企业

B、国家行政机关

C、参照公务员法管理的事业单位

D、受政府控制的企事业单位

答案：D

12.单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（）万元、（）万元

的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。

A、10、5

B、20、10

C、50、20

D、100、30

答案：D

13.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）

办理。

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

答案：A

14.金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要

求的客户尽职调查措施；第三方未采取符合本法要求的客户尽职调查措施的，由

()承担未履行客户尽职调查义务的责任。

A、客户单位

B、第三方

C、金融机构

D、第三方和金融机构共同承担

答案：C

15.用下列财产作抵押时，依《担保法》规定，签订抵押合同后，未经登记也发

生抵押效力的是()。

A、汽车

B、布匹

C、企业的机器

D、林木

答案：B

16."FATF建议〃建议客户尽职调查和交易记录保存要求适用于的特定非金融行

业和职业不包括()。

A、赌场——当客户从事规定金额及以上的交易时；

B、不动产中介——为其客户从事不动产买卖交易；

C、贵金属和珠宝交易商——当客户从事规定金额及以上的现金交易时；

D、非营利性机构——涉及资金转移交易时

答案：D

17.银行承兑商业汇票时，应考核承兑申请人的资信情况，必要时可依法要求承

兑申请人提供担保。

A、资质证明

B、贷款承诺

C、担保

D、询证函

答案：C

18.()要组织或协助银行组织完成对银行柜员、账户管理人员、客户经理、客

服人员等相关人员的培训。

A、人民银行

B、人民银行分支机构

C、营业网点

D、其他机构代理开户

答案：B

19.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定合伙企业的控制人是拥

有超过()合伙权益的个人

A、0.1

B、0.15

C、0.2

D、0.25

答案：D

20.2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定了中国人民银行的职

能，下列不属于中国人民银行职能的是（）。

A、发布与履行其职责有关的命令和规章

B、管理中央公共财政支出

C、发行人民币，管理人民币流通

D、依法制定和执行货币政策

答案：B

21.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险巨评估，原则上自评估的周期应

不超过（）个月，机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期

应不超过（）个月。

A、36;24

B、12;24

C、24;24

D、24;36

答案：A

22.在认真履行客户尽职调查的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风

险等级较低客户的审核，指的是（）原则。

A、全面性

B、持续性

C、重点识别

D、审慎性

答案：C

23.甲为见票后定期付款的汇票持有人，希望向汇票上所载付款人出示汇票，请

求其做付款承兑。付款人应在（）日内对提示人做出答复。

A、2

B、3

C、5

D、10

答案：B

24.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构所在

地没有中国人民银行分支机构的，金融机构柜面收缴的假币由该（）解缴假币实

物。

A、金融机构向所在地上一级中国人民银行分支机构报告及解缴。

B、金融机构向其他银行上缴

C、金融机构直接向其上一级银行机构

D、暂时不缴，年底直接销毁

答案：A

25.下列哪个执法机关无权扣划存款人银行结算账户上的资金。（）

A、人民法院

B、人民检察院

C、税务机关

D、海关

答案：B

26银行可通过小额支付系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑

定账户是否属于（）。

A、I类户

B、B类户

C、ID类户

D、以上均可

答案：A

27.光明村未成年人甲的父母在一次车祸中重伤，丧失监护能力，现甲的祖父母

和外祖父母就甲的监护人问题发生争议，应由谁指定监护人（）

A、甲的经常居住地的村民委员会

B、甲的父母所在单位

C、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委员会

D、甲的祖父母或外祖父母的所在单位

答案：B

28.对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份信息、电

子银行信息、网银登陆日志等信息、POS机商户、自动机具备关信息的，原则

上应当在（）个工作日以内反馈。

A、-

B、三

C、五

D、十

答案：D

29.存款人（）专用存款账户。

A、只能开一个

B、只能开两个

C、可以开多个

D、只能开三个

答案：C

30.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕

第3号），金融机构应当在（）层面制定统一的反洗钱和反恐怖融资机制安排,

包括为开展客户尽职调查、洗钱和恐怖融资风险管理，共享反洗钱和反恐怖融资

信息的制度和程序，并确保其所有分支机构和控股附属机构结合自身业务特点有

效执行。

A、法人行社

B、总行

C、分支机构

D、控股附属机构

答案：B

31.中国人民银行根据执行货币政策和雉护金融稳定的需要，可以建议国务院银

行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构

应当自收到建议之日起（）内予快回复。

A、7天

B、30天

C、在

D、1年

答案：B

32.下列选项中，属于汇票的绝对应记载事项的是()。

A、背书日期

B、付款日期

C、保证日期

D、出票日期

答案：D

33.支票出票人的主要票据义务是()。

A、直接付款义务

B、担保义务

C、背书义务

D、承兑义务

答案：B

34接入机构在申请加入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS

系统)时，中国人民银行省级分支机构应当于收到申请材料之日起()个工作日

内完成审核，对符合条件的独立接入机构进行预批复；对符合条件的被代理机构

进行正式批复。

A、5

B、10

c、15

D、30

答案：B

35.关于金融机构反洗钱技术保障措施，下列说法错误的是（）。

A、金融机构应确保洗钱风险管理工作所需的必要技术条件。

B、金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成部分初评工作。

C、金融机构可不必通过人工审核，直接运用技术手段完成全部洗钱风险评定工

作。

D、金融机构的反洗钱系统设计应着眼于运用客户风险等级管理工作成果。

答案：C

36.在结算账户之上开立协定存款账户，人民币单位协定存款最低约定存款额度

为人民币（）万元。

A、5

B、10

C、50

D、100

答案：B

37.以下（）不是有权冻结机关。

A、公安机关

B、工商行政管理机关

C、人民检察院

D、人民法院

答案：B

38.根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行核心资本充足率必须大

于等于（）

A、0.02

B、0.04

C、0.06

D、0.08

答案：B

39.《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院

反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（）

给予纪律处分

A、反洗钱领导小组组长

B、反洗钱专干

C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员

D、其他直接责任人员

答案：C

40.根据《现金管理暂行条例》规定，国家鼓励开户单位和个人在经济活动中，

采取转账方式进行结算，减少（）。

A、使用现金

B、货物交易

C、结算方式

D、使用结算

答案：A

41.单位银行卡账户内的资金的来源是（）。

A、现金存入

B、销货收入存入

C、从其基本存款账户转账存入

D、银行透支

答案：C

42.金融机构应当提示金融消费者不得利用（）从事违法活动

A、信用卡

B、职务之便

C、金融产品和服务

D、产品的便利性

答案：C

43.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）

A、采集与分析

B、分析与报告

C、采集与报告

D、采集、分析与报告

答案：D

44.客户张某到银行办理个体工商户的银行结算账户开户业务，营业执照字号名

称为"天天蔬菜水果店〃，且营业执照中载明的经营者为李某，银行开立的结算

账户名称正确的是（）。

A、个体户张某

B、天天蔬菜水果店

C、李某

D、个体户李某

答案：B

45为深入持久推进三反监管体制机制建设，完善三反监管措施，应持续完善相

关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构

反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的

存在较高风险的特定非金融行业。（）

A、房地产中介

B、贵金属销售

C、珠宝玉石销售

D、园林绿化行业

答案：D

46.《中华人民共和国个人信息保护法》规定，收集个人信息，应当限于实现处

理目的的最小范围，不得（）收集个人信息。

A、正常

B、过度

C、明确

D、基本

答案：B

47.根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取（）的形式。

A、签名

B、盖章

C、签名或者盖章，或者签名加盖章

D、签名加盖章

答案：C

48.开户之日起6个月内无交易记录的起始时间是指（）

A、开户之日的次日

B、开户之日

C、开户之日的第三日

D、开户之日第四日

答案：A

49.国家确定（）机构负责组织协调国家反洗钱工作？

A、中国人民银行

B、国务院

C、公安部

D、中国反洗钱监测分析中心

答案：A

50.独立接入机构应当于中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS

系统）联调测试和技术验收通过之日起（）个工作日内通过法人所在地中国人民

银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提交正式上线申请，并附联调测试报

告和技术验收报告。

A、5

B、10

C、15

D、30

答案：C

51.11类银行账户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计（）万元，年

累计限额合计（）万元。

A、0.5;10

B、1；10

C、0.5;20

D、1;20

答案：D

52.根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是（）。

A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部

门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

B、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定

是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措

施。

C、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定

是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的,应当立即通知国务院反洗钱行

政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。

D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十

八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

答案：B

53.张某于1995年2月1日晚被李某打成重伤。张某向李某提出赔偿请求的最

后期限为（）。

A、1995年6月1日

B、1996年6月1日

C、1997年2月1日

D、1996年2月1日

答案：D

54如果收款人或持票人将出票人禁止背书的汇票转让，在汇票不获承兑时，下

列有关出票人票据责任的表述中,正确的是（）。

A、出票人不负任何票据责任；

B、出票人仍须对善意持票人负偿还票款的责任；

C、出票人与背书人对善意持票人负偿还票款的连带责任；

D、出票人与背书人.持票人共同负责。

答案：A

55启2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认

定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或支付账户的单位和个人及

相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位

和个人，（）年内暂银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其

新开立账户，惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行和

支付机构应加大审核力度。

A、2

B、3

C、5

D、10

答案：C

56.法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职

人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）

A、10%

B、50%

C、60%

D、80%

答案：D

57.不可以做续冻的网络查控系统是（）

A、最高法总对总"

B、公安部总对总"

C、省高院点对点〃

D、电信网络新型违;药巳罪交易风险事件管理平台

答案：C

58.债务人根据特定事由，对抗债权人行使债权的权利是（）。

A、支配权

B、请求权

C、形成权

D、抗辩权

答案：D

59.下列属于遗产的是0。

A、被继承人生前承典的房屋

B、被继承人与其配偶婚后购买的房屋的一半

C、被继承人承包经营的土地

D、因被继承人死亡可得的抚恤金

答案：B

60.商业银行代理境外银行卡收单业务应当向商户收取结算手续费，其手续费标

准不得低于交易金额的（）。

A、0.05

B、0.04

C、0.03

D、0.02

答案：B

61.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》规定，由哪个部门负责涉及追究洗钱

罪的司法协助（）

A、中国人民银行

B、公安部门

C、司法部门

D、检察部门

答案：C

62.人民币纸币水印的观察方式是（）

A、迎光透视

B、背光透视

C、与眼睛成垂直角度观察

D、与眼睛成45度角观察

答案：A

63.某国总统要求在某银行开立外币账户时，下列金融机构采取的客户身份识别

措施中错误的是。（）

A、应当经高级管理层的批准

B、应当报告中国人民银行

C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

答案：B

64.除下列（）票币，其余票币均能全额兑换。

A、票面残缺不超过1/5,其余部分的图案、文字能照原样连接

B、票面残缺1/4,其缺去部分没有另行拼凑变换的可能

C、票面残缺5/8,其缺去部分没有另行拼凑变换的可能

D、硬币由于磨擦受到损失，但能辨别正面的国徽或背面的数字

答案：C

65.借记卡按信息载体不同分为（）

A、普通卡和VIP卡

B、个人卡和单位卡

C、磁条卡和芯片卡

D、转账卡、专用卡和储值卡

答案：C

66.专用存款账户开立时，根据存款人开立专用存款账户的性质，党、团、工会

设在单位的组织机构经费需要的材料为（）。

A、该单位或有关部门的批文或证明

B、资金存放协议

C、财政部门批文

D、主管部门批文

答案：A

67.金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结时，无

法现场办理完毕的，可以由提出协助要求的有权机关指派（）办案人员持有效的

本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行业金融机构取回反馈结果。

A、至少一名

B、至少两名

C、原一名

D、原两名

答案：A

68.中国人民银行的亏损应由什么弥补？（）

A、由下一年度的利润来弥补

B、从总准备金中弥补

C、通过发行货币弥补

D、由中央财政拨款弥补

答案：D

69.下列民事权利不属于形成权的是（）。

A、抵押权

B、追认权

C、撤销权

D、解除权

答案：A

70.持票人申请再贴现时，须提交（）。

A、贴现申请书

B、贴现申请人与出票人或其前手之间的增值税发票

C、商品交易合同

D、到期的商业汇票

答案：B

71.我国货币政策的目标是保持（）

A、货币币值

B、就业率

C、国际收支

D、国民收入

答案：A

72.对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重

挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措

施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（）

A、？重新识别、调查客户身份。

B、核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。

C、调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。

D、涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户实际使用人核实交易情况。

答案：D

73.承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票，应以真实、合法的()为基础。

A、商品合同

B、资金流向

C、增值税发票

D、商品交易

答案：D

74.金融机构对先前获得的()的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识

别客户身份。

A、客户信用资料

B、客户申请开户资料

C、客户交易信息

D、客户身份资料

答案：D

75.客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由

()报告。

A、发卡机构

B、收单机构

C、开立账户的金融机构或者发卡银行

D、办理业务的金融机构

答案：C

76.某出票人于10月20日签发一张现金支票。根据《支付结算办法》的规定，

对该支票"出票日期〃中"月"、"日"的下列填法中，符合规定的是（）。

A、拾月贰拾日

B、零拾月零贰拾日

C、壹拾月贰拾日

D、零壹拾月零贰拾日

答案：D

77.金融机构因与客户建立业务关系而收集客户信息时，应当在相对封闭的环境

中以"（）”的方式遂行，避免在公开场合将客户信息暴露给其他人。

A、一对多

B、多对一

C、一对一

D、多对多

答案：C

78.金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过（）建立的联网核查公民

身份信息系统进行核查。

A、公安部门

B、当地公安局

C、工商部门

D、人民银行

答案：D

79.根据《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》，以下反洗钱行政主管部门的

（）机构无权对商业银行违反规定的行为进行处罚。

A、县（市）分支机构

B、地市分支机构

C、设区的市级分支机构

D、省一级分支机构

答案：A

80.针对n、m类户业务可疑风险特征中，以下选项属于开户行为异常的是（）。

A、客户使用同一身份（包括同一身份证号码，或同一绑定账户，或同一手机号

码等情况）连续开立多个n、m类户

B、不同客户使用同一终端设备（包括同一设备ID、同一网络地址等情况）、同

一绑定账户或手机号码开立多个n、in类户

c、客户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码

D、以上选项均属于

答案：D

81.被追索人依照前条规定清偿后，可以向其他汇票（）行使再追索权。

A、债权人

B、签票人

C、出票人

D、债务人

答案：D

82.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的

规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施。

A、一次性的

B、间隔的

C、持续的

D、定期的

答案：C

83.甲、乙、丙三人合伙经营，后甲因急事用钱，要将自己在合伙中的份额转让，

乙和第三人丁均欲以同T介格购买,甲应该（）。

A、卖给乙

B、卖给丁

C、卖给乙或丁

D、卖给乙丁每人一半份额

答案：A

84.截至2017年6月30日账户加总余额不超过（）万美元的存量机构账户，金

融机构无需开展尽职调查。但当之后任一公历年度末账户加总余额超过（）万美

元时，金融机构应当在次年12月31日前，按照《非居民金融账户涉税信息尽

职调查管理办法》第二十六条和第二十七条规定完成对账户的尽职调查。

A、20;20

B、25;25

C、50;50

D、100;100

答案：B

85.只有权查询单位存款但无权查询个人存款的有权机关是（）。

A、海关

B、工商行政管理机关

C、审计机关

D、证券监管管理机关

答案：B

86.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，银行应当建立企业银行结算账户

监督检查制度。上级行至少（）对下级彳亍企业银行结算账户内控制度执行、业务

办理、风险管理等情况开展一次监督检直。

A、每半月

B、每月

C、每半年

D、每年

答案：C

87.外商投资企业注册地中国人民银行分支机构应当在收到申请材料之日起（）

内完成企业信息登记手续。

A、7天

B、7个工作日

C、10天

D、10个工作日

答案：D

88.单位、个人、银行在票据上签章时,必须按照法律规定进行,下列签章不符

合我国票据法规定的是（）。

A、单位在票据上使用该单位的财务专用章加其法定代表人授权的代理人的签章；

B、个人在票据上使用该个人的签名；

C、银行本票的出票人在票据上仅使用经中国人民银行批准使用的该银行本票专

用章；

D、商业承兑汇票的承兑人在票据上使用其预留银行的签章。

答案：C

89.《人民币银行结算账户管理办法》所称银行结算账户，是指（）。

A、人民币活期存款账户

B、人民币存款账户

C、人民币单位通知存款账户

D、人民币单位协议存款账户

答案：A

90.《关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》（汇发（2017）29号），

个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然

年度不得超过等值（）元人民币。超过年度额度的，（）将被暂停持境内银行卡

在境外提取现金。

A、5万元，本年

B、5万元，本年及次年

C、10万元，本年

D、10万元，本年及次年

答案：D

91.第五套人民币5元正面的国徽图案采用（）方式印刷

A、凸印

B、丝印

C、胶印

D、凹印

答案：D

92.按照《中华人民共和国人民币管理条例》，以下说法正确的是（）。

A、不得买卖纪念币

B、不得买卖纪念钞

C、可以随意买卖外币

D、禁止非法买卖流通人民币

答案：D

93.临时冻结不得超过（）小时，金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时

冻结措施后（）小时内，未接到侦察机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻

结。

A、24;24

B、36；36

C、48;48

D、72;72

答案：C

94根据人民银行2018年19号文的规定，业务部门承担洗钱风险管理的（）责

任？

A、最终

B、实施

C、牵头落实

D、直接

答案：D

95.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险巨评估，机构固有风险或剩余风

险处于（）等级，自评估周期应不超过24个月。

A、中等

B、较高及以上

C、中高

D、中低

答案：B

96.冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金，需要延长期限的，

应当经作出原冻结决定的县级以上公安机关负责人批准，在冻结期限届满前（）

以内办理续冻手续

A、五日

B、十日

C、十五日

D、三十日

答案：A

97.财政部门查询存款时，检查人员应当出示《财政查询存款通知书》，《财政

查询存款通知书》一式()联。

A、-

B、两

C、三

D、四

答案：B

98.可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的"以其他方法掩饰、隐

瞒犯罪所得及其收益的来源和性质"，不包括下列哪些情形:()

A、通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的

B、通过与电子银行、ATM等非柜面渠道进行快进快出的资金划转

C、通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，

协助转移、转换犯罪所得及其收益的

D、通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的

答案：B

99.()是中国的中央银行，负责制定和执行货币政策。

A、中国银行

B、中国人民银行

C、国家开发银行

D、中国银行业监督管理委员会

答案：B

100.按份共有人转让其共有财产份额时，其他共有人有()。

A、购买权

B、撤销权

C、在同等条件下的优先购买权

D、解约权

答案：C

101.银行应建立电子支付业务运作重大事项()，及时向监管部门报告电子支付业

务经营过程中发生的危及安全的事项。

A、备案制度

B、报告制度

G审批制度

D、请示制度

答案：B

102.甲公司欠乙公司贷款25万元，依照合同甲公司应向乙公司交付汽车配件，

乙公司收货后应向甲公司支付货款30万元，甲公司和乙公司之间的债务，可以

适用债的()。

A、混同

B、抵销

C、提存

D、免除

答案：B

103.国务院反洗钱行政主管部门设立（），负责大额交易和可疑交易报告的接收、

分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗

钱行政主管部门规定的其他职责。

A、中国反洗钱监测分析中心

B、反洗钱局

C、部际协调办公室

D、国务院有关金融监督管理机构

答案：A

104.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监

督管理的具体办法，由（）制定。

A、国务院反洗钱行政主管部门

B、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门

C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构

D、履行反洗钱义务的特定非金融机构

答案：B

105.再贴现的期限,最长不超过（）月。

A、3个月

B、4个月

C、6个月

D、12个月

答案：B

106.下列情形中，哪一项的诉讼时效为一年（）

A、某甲买了一台电热水器，使用中因电热水器漏电而受伤

B、甲与乙签订了承包经营合同，后乙违约，甲要求赔偿损失

C、甲借给乙1万元，乙到期不还欠款，甲诉乙

D、甲在乙处定做一套西服，到期后甲未领取西服,30天后乙将西服卖掉,甲

诉乙

答案：A

107.金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的()

A、登记人

B、使用人

C、实际使用人

D、代理人

答案：C

108.依照《担保法》，在同一保证合同中，有两个以上保证人的，保证人对保证

金额未作约定时，保证人对保证债务()。

A、承担按份保证责任

B、承担连带保证责任

C、平均承担担保责任

D、承担按份保证责任或承担连带保证责任

答案：B

109.支票的金额、收款人名称,可以由()授权补记。未补记前不得背书转让和提

示付款。

A、出票人

B、付款人

C、收款人

D、承兑人

答案：A

110.下列各项中，属于大额支付系统可处理的业务是（）。

A、普通借记支付业务

B、定期贷记支付业务

C、实时贷记支付业务

D、普通贷记支付业务

答案：D

111.法人金融机构在评估渠道的固有风险时，银行业机构还应额外考虑哪个渠道

（）

A、自有互联网渠道

B、机构自有实体经营场所

C、代理行渠道

D、自助设备与终端

答案：C

112.专用存款账户开立时，根据存款人开立专用存款账户的，性质，住房基金需要

的材料为（）。

A、该单位或有关部门的批文或证明

B、资金存放协议

C、财政部门批文

D、主管部门批文

答案：D

113.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时发现票面的四分之三为真币，

其他四分之一为假币的人民币，应（）

A、按假币收缴程序收缴

B、退回原持有人

C、全额兑换

D、半额兑换

答案：A

114.客户要求将调查所涉及的账户资金（）的，经国务院反洗钱行政主管部门负

责人批准，可以采取临时冻结措施。

A、转往辖外

B、转往省外

C、转往境外

D、向外转移的

答案：C

115.在接到协助冻结扣划存款通知书后，（）再扣划此款项用于收贷收息，（）

向被查询冻结扣划单位通风报信，帮助隐匿或转移存款。

A、可以；可以

B、不可以；不可以

C、可以；不可以

D、不可以；可以

答案：B

116.下列有关持续客户尽职调查的说法中错误的是：（）

A、划分客户的风险等级

B、适时调整客户风险等级

C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息

D、对客户或者账户，至少每年进行一次审核

答案：D

117.存款人申请开立用途为财政预算外资金的专用存款账户，应向银行出具其开

立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户升户许可证（基本存款账户信息）

和下列证明文件（）

A、该单位或有关部门的批文或证明

B、资金存放协议

C、财政部门批文

D、主管部门批文

答案：C

118.客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具（），并告知客户可

自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。

A、联网核查结果

B、不出具任何证明

C、联网核审定说明书

D、联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明

答案：D

119.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的，金融机

构应当按照协助执行通知书要求，将被执行人的存款扣划至（）。

A、公安机关执行款专户

B、执行法院的执行款专户

C、执行法院罚没款专户

D、金融机构扣划专户

答案：B

120.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构在现

金清分中发现可疑人民币，操作不正确的是（）。

A、换人复核

B、报告现场负责人

C、单独保管实物

D、加盖假币印章

答案：D

121.关于反洗钱内部控制的信息与交流，以下说法错误的是（）。

A、应当获取充足的信息，及时、准确地W反洗钱信息传达至相关人员。

B、开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高

层掌握。

C、金融机构高级管理层可以不用知晓反洗钱内控制度。

D、金融机构应将有效的管理和交流以制度的形式明确到反洗钱内控制度中。

答案：C

122.《中华人民共和国个人信息保护法》什么时间正式实施。

A、44348

B、2021年11月1日

C、44440

D、44713

答案：B

123.《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事（）的政

策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、

期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融

业务的其他机构。

A、保险业务

B、证券业务

C、金融业务

D、经济业务

答案：C

124.义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然

人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取（）

的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益

所有人身份识别工作。

A、合理

B、无差别

C、可量化

D、差别化

答案：D

125.支票分为现金支票和转帐支票，其中()。

A、现金支票有金额起点限制，转帐支票没有金额起点限制；

B、现金支票没有金额起点限制，转帐支票有金额起点限制；

C、两者均有金额起点限制；

D、两者均没有金额起点限制。

答案：D

126.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明

显逃避大额现金交易预警，此行为属于()。

A、可疑交易

B、大额频繁交易

C、频繁交易

D、大额交易

答案：A

127.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理力法》(中国

人民银行［200刀第2号)规定，规定,客户身份资料自业务关系结束当年、客户

交易记录自交易记账当年计起，至少保存()年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：A

128.对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民

银行可以：（）

A、处五十万元以上五百万元以下罚款

B、处五十万元以上二百万元以下罚款

C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万

元以下罚款

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十

万元以下罚款

答案：A

129.人民法院查封、扣押动产的期限不得超过（）年，查封不动产、冻结其他财

产权的期限不得超过（）年。

A、1;2

B、2;2

C、2;3

D、3;1

答案：C

130.银行业监督管理机构经（）一级派出机构负责人批准有权查询涉嫌金融违法

的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。

A、县

B、市

C、设区的市

D、省

答案：D

131.银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起（）日

内答复投诉人。银行、支付机构应当妥善保存投诉资料，投诉资料留存时间自投

诉办结之日起不得少于（）年

A、10、3

B、15、3

C、7、2

D、15、2

答案：B

132.金融机构进行客户尽职调查,认为必要时，可以向（），工商行政管理等部门

核实客户的有关身份信息。

A、公安

B、税务

C、身份可查系统

D、人民银行

答案：A

133.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,

金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份

证件或者其他身份证明文件。

A、人民币1万兀

B、1万美元

C、人民币1000元

D、港币1000元

答案：B

134.依照《继承法》的规定，丧偶儿媳对公婆，丧偶女婿对岳父母，如果尽了主

要赡养义务的（）。

A、可以作为第一顺序法定继承人

B、可以作为第二顺序法定继承人

C、不能作为法定继承人，但可以分得适当的遗产

D、可以按代位继承分得遗产

答案：A

135.（）坚持公平、公正的原则，依法保护金融消费者合法权益

A、金融机构

B、银行

C、中国人民银行及其分支机构

D、银保监会及其分支机构

答案：C

136.《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》的通知》（银发[2

021]16号），银行在推出和运用与跨境业务相关的新金融业务、新营销渠道、

新技术前，应进行系统全面的（），按照风险可控原则建立相应的风险管理措施。

A、客户风险等级分类

B、洗钱和恐怖融资风险评估

C、内控制度

D、业务培训及绩效考核

答案：B

137.有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的,金融机构（）。

A、予以办理

B、不予办理，不必说明情况

C、予以办理并配合联系其他执法机构

D、不予办理并应当说明情况

答案：D

138.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是

错误的（）

A、金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估

B、金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施

C、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估,并书面记录

风险评估情况

D、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估,可以不记录

风险评估情况

答案：D

139.对于未按照规定履行客户尽职调查义务且情节严重的金融机构，中国人另银

行可以：（）

A、处二十万元以上二百万元以下罚款

B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万

元以下罚款

C、处二十万元以上五十万元以下罚款

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元

答案：C

140.金融机构在进行客户尽职调查时要贯彻的基本原则是（）。

A、实事求是

B、规范管理

C、严进宽出

D、了解你的客户

答案：D

141.以下内控要求，不属于《反洗钱法》中相关规定的是:（）

A、金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）40+9"项建议

B、金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度

C、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

D、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

答案：A

142.下列情况中，复代理人的代理行为应由代理人承担责任的是（）。

A、委托代理人已经事先将转委托通知被代理人

B、因情况紧急未能通知被代理人，被代理人事后对转委托表示不同意的

C、委托代理人事先就转委托取得被代理人同意的

D、委托代理人事先未通知被代理人转委托,事后被代理人表示同意的

答案：A

143.在通常情况下，客户所属行业现金使用密集程度越高，其洗钱风险相对较高,

以下不属于现金密集程度高的行业的是（）。

A、废品收购

B、餐饮

C、轻工业

D、娱乐业

答案：C

144.银行通过互联网为个人客户办理电子支付业务，除采用数字证书、电子签名

等安全认证方式外，单笔金额不应超过（）人民币。

A、500

B、1000

C、2000

D、5000

答案：B

145.被冻结单位账户存款不足冻结数额时，应在规定的冻结期内对该单位的往来

账户办理冻结交易手续，（），直至达到需要冻结的数额。

A、只可划入不可划出

B、既可划入也可划出

C、不可划入只可划出

D、不可划入不可划出

答案：A

146.财政部门查询被调查、检查单位存款时，检查人员不得少于2人，并应当出

示证件和《财政查询存款通知书》，《财政查询存款通知书》由财政部门开具,

财政部门负责人签字并加盖（）O

A、单位公章

B、财务专用章

C、法人章

D、个人名章

答案：A

147.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》规定,由哪个部门负责涉及追究洗钱

罪的司法协助？（）

A、中国人民银行

B、公安部门

C、司法部门

D、检察部门

答案：C

148.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。

A、25%

B、15%

C、10%

D、5%

答案：A

149.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的

特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户尽职调查制度、

客户身份资料和交易记录保存制度、（），履行反洗钱义务。

A、大额交易和可疑交易报告制度

B、可疑交易报告制度

C、大额交易报告制度

D、内部控制制度

答案：A

150.票据签发承兑：签发时打印承兑汇票和盖章，并收取客户承兑手续费（按银

承汇票的票面金额的（）收取，不足人民币（）元的，按（）元收取）。

A、1%0,10,10

B、0.5%,5,5

C、0.5%o,10,10

D、0.5%,5,5

答案：C

151.银发（2017）235号文件规定义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查

和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（）客户的尽职调

查

A、法人

B、非自然人

C、自然人

D、个体

答案：B

152.客户信息的公开程度越高,金融机构客户尽职调查成本越低,风险越（）

A、可调节

B、解氐

C、可控

D、可靠

答案：C

153.当机构固有风险为中风险，控制措施有效性为较有效时，机构的剩余风险为

（）。

A、中低风险

B、中风险

C、局।风险

D、零风险

答案：B

154.反洗钱风险评估中所指的频繁是（）。

A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上

B、交易行为营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上

C、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上

D、交易行为营业日每天发生10次以上，或者营业日每天发生持续10天以上

答案：A

155.存款账户实名制是指个人在金融机构开立的（）存款账户。

A、人民币

B、人民币和外币

C、外币

D、外汇

答案：A

156.国务院建立金融监督管理协调机制，具体办法由()规定。

A、国务院

B、人民银行

C、银监会

D、全国人大

答案：A

157.中国人民银行可以代理()向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。

A、国务院财政部门

B、金融机构

C、银行机构

D、证券机构

答案：A

158.定期贷记业务，是指银行(信用社)依据当事各方事先签订的协议，向指定

收款行发起的()

A、批量付款业务

B、批量收款业务

C、单笔付款业务

D、单笔收款业务

答案：A

159.()应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结算账

户的合规性，核实开户资料的真实性；对不符合规定开立的单位银行结算账户，

应予以撤销。对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，应及时报告中国人

民银行当地分支行。

A、中国人民银行

B、银行

C、存款人

D、个人

答案：B

160.下列行为中，属于默示的民事法律行为是()。

A、代理期限届满后，委托人没有继续委托，而代理人仍然进行代理行为

B、甲向乙提出书面要约，该要约载明：若乙不在一个月内提出反对意见，则视

为同意。1个月后，乙沉默

C、租期届满后，承租人继续交付租金，出租人继续收取租金

D、甲向其妻子乙提出离婚，乙沉默，后甲以乙的此行为要求法院判决离婚

答案：C

161.甲公司与乙公司依法订立一份总货款为10万元的购销合同。同时，双方约

定定金条款，则定金最高额不得超过()。

A、1万兀

B、15万兀

C、2万元

D、25万兀

答案：C

162.1999年10月1日起，中国人民银行开始发行第五套人民币，其中没有发

行（）面额钞票。

A、5角

B、1元

C、2元

D、5元

答案：C

163.（）为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务。

A、I类户

B、B类户

c、m类户

D、以上均可

答案：C

164.金融机构应当于（）年12月31日前完成对存量个人低净值账户的尽职调

查

A、2016

B、2017

C、2018

D、2019

答案：C

165.对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，下列表述错误的是

A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件

B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付

C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份

D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份。

答案：C

166.根据《商业银行法》的规定，商业银行可以进行下列哪项活动()

A、从事信托投资和股票业务

B、代办保险

C、向非银行金融机构和企业投资

D、投资于非自用不动产

答案：B

167.存款人为非法人企业申请开立基本存款账户的，应向银行出具的证明文件是

()。

A、企业营业执照正本

B、企业法人营业执照正本

C、企业批文

D、企业登记证书

答案：A

168.甲乙签订的买卖合同约定甲先供货,货到后10天付款。甲在履行合同过程

中发现乙经营状况严重恶化，难以支付该笔货款，遂中止履行合同并拒绝乙的履

行要求。甲行使的这种抗辩权属于()。

A、同时履行抗辩权

B、不安抗辩权

C、先履行抗辩权

D、后履行抗辩权

答案：B

169.王某有一张刚到期的汇票，该票未记载付款地。根据我国票据法规定，应确

定()的营业场所、住所或者经常居住地为付款地。

A、王某

B、出票人

C、背书人

D、直接的前手背书人

答案：D

170.甲、乙共购了一间街面房，经营饮食。甲欲转移其份额。丙知道此事后支付

甲5千元，欲购买。甲父知道此事后，也欲购买。乙也欲以5千元购买。依法

甲的份额应转让给()。

A、丙

B、乙

C、甲父

D、丙或乙或甲

答案：B

171.客户尽职调查制度中()是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行

交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

A、受益人

B、托管人

C、业务经办人

D、授权委托人

答案：A

172.在委托代理中，代理人享有代理权的依据是（）。

A、委托合同

B、委托授权

C、委托合同和委托授权

D、委托合同或委托授权

答案：B

173.接入机构应当采用（）的方式接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置

子系统（ACS系统）。

A、直连接入

B、间连接入

C、一点部署

D、多点部署

答案：C

174.人民检察院、公安机关、国家安全机关可以与银行业金融机构建立电子化专

线信息传输机制，查询、冻结（含续冻、解除冻结）需求发送和结果反馈原则上

依托银监会及其派出机构与银行业金融机构的（）完成。

A、公共网

B、民用互联网

C、培训网

D、金融专网

答案：D

175.下列关于国有土地使用权的说法，正确的是（）。

A、国有土地使用权的标的物既可以是国有土地，也可以是集体土地

B、不论通过何种方式取得的国有土地使用权，都有使用期限的限制

C、国有土地使用权不能转让

D、国有土地使用权的取得包括出让方式和划拨方式二种

答案：D

176.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定个人基金的控制人是指

拥有超过（）权益份额或者其他对基金进行控制的个人

A、0.1

B、0.15

C、0.2

D、0.25

答案：D

177.有权机关需查询、冻结、解冻、扣划有关人员存款时,必须出示（）国家机

关的正式公函。

A、市级及市级以上

B、省级及省级以上

C、县级及县级以上

D、区级及区级以上

答案：c

178.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，持有人对（）没收的人民币真伪

有异议的，可以向中国人民银行申请鉴定。

A、人民法院

B、银保监会

C、公安机关

D、中国人民银行

答案：C

179.银行应在客户的信用卡授信额度内，设定用于网上支付交易的额度供客户选

择，但该额度不得超过信用卡的（）额度。

A、预借现金

B、现金

C、信用额度

D、可用额度

答案：A

180.银行在受理扣划单位存款时，发现"协助扣划存款通知书〃填写的被执行单

位的开户银行名称与实际不符，银行处理方式正确的是（）。

A、可以受理

B、应说明原因，退回通知书〃和所附的法律文书副本

C、柜员手工修改主管签字后可以受理

D、执法人员口头解释后可以受理

答案：B

181.对于一年内累计签发（）张（含）以上空头支票或者与其预留的签章不符的

支票的存款人，开户行社应将其列入黑名单"，停止向其出售支票。

A、二

B、三

C、四

D、五

答案：B

182.金融机构应当按照规定建立和实施客户尽职调查制度，按照规定了解客户的

交易目的和（），有效识别交易的受益人。

A、交易对象

B、交易性质

C、交易资金来源

D、交易的真实性

答案：B

183.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户的，应向银

行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证（基本存

款账户信息）和（）的批复文件。

A、国家外汇管理部门

B、中国人民银行

C、证券管理

D、银保监会

答案：A

184.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国

人民银行［2007］第2号）规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当旃保

第三方已经采取符合本法要求的客户尽职调查措施；第三方未采取符合本法要求

的客户尽职调查措施的，由（）承担未履行客户尽职调查义务的责任。

A、客户单位

B、第三方

C、金融机构

D、第三方和金融机构共同承担

答案：C

185.中国人民银行贷款的主要用途是（）。

A、解决商业银行资金不足

B、解决商业银行临时性资金不足

C、从事公开市场业务

D、弥补财政资产的不足

答案：B

186.中国人民银行在反洗钱现场调查中，如需要进一步查阅、复制被调查对象的

账户信息、交易记录和其他有关资料，需要经（）批准。

A、中国人民银行总行负责人批准

B、中国人民银行省一级派出机构负责人批准

C、中国人民银行及其省一级派出机构负责人批准

D、调查组负责人批准

答案：C

187.单位银行卡账户的资金必须由其（）账户转账存入。

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

答案：A

188.下列关于票据业务的表述，不正确的一项是（）

A、按规定办理银行汇票业务，未用退回、有多余款的银行汇票实际结算金额与

多余款金额栏按规定进行结计，汇票多余款及时入账

B、持票人向银行提示付款时应对背书折角验印

C、严禁解付超过有效期限、背书不连续、第一背书人与收款人不符的票据

D、可以解付未填写被背书人名称的票据

答案：D

189.王二小是一个无字号个体工商户其申请开立的银行结算账户名称应该是（）e

A、王二小

B、个体户王二小

C、王二小个体户

D、其他名称

答案：B

190.中国人民银行特种贷款，是指国务院决定的由中国人民银行向金融机构发放

的用于（）的贷款。

A、特殊用途

B、专项用途

C、特定目的

D、特殊行业

答案：C

191.第五套人民币50元纸币正面主景是（），背面主景是（）

A、毛泽东头像、人民大会堂

B、毛泽东头像、布达拉宫

C、毛泽东头像、桂林山水

D、毛泽东图像、泰山

答案：B

192.根据不当得利之债的构成条件，下列事实之中不构成不当得利之债的事实是

Oo

A、甲基于房屋租赁合同1998年应向乙支付租金8000元,而甲向乙支付了双

份租金，实际支付16000元

B、邮局错将甲的邮包发给乙

C、因风灾甲的300只羊混入乙的羊群中

D、甲因赌博输给乙8万元

答案：D

193.银行业金融机构接到公安机关涉案账户资金查询、冻结申请后应立即办理,

并在受理日后的（）内将办理情况反馈提出申请的公安机关相关业务部门。

A、下一个自然日

B、下一个工作日

C、两个自然日

D、两个工作日

答案：B

194.第三人知道代理人超越代理权限还与其实施民事法律行为而给被代理人造

成损害的，第三人对造成的损害应当承担（）。

A、完全责任

B、按份责任

C、补充责任

D、连带责任

答案：D

195根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾

期未改正的，国务院银行业监督管理机构不能对其采取下列哪项？（）

A、限制资产转让

B、限制分配红利

C、责令暂停部分业务

D、促成机构重组

答案：D

196.（）账户除从其基本存款账户拨入款项外，只付不收，其现金支取必须按照

国家现金管理的规定办理。

A、业务支出账户

B、社会保障基金

C、收入汇缴账户

D、党、团、工会经费

答案：A

197.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,

客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保

存（）年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：A

198.银行应当至少（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3

个月内暂停其业务，逐步清理。

A、每个月

B、每季度

C、每半年

D、每一年

答案：B

199.《中华人民共和国反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府

与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A、最高人民法院

B、公安部

C、中国人民银行

D、保监会

答案：C

200.单位银行卡账户（）支取现金。确需存入现金的，必须从单位的（）中转入。

A、可以;基本存款账户

B、可以；一般存款账户

C、不可以；基本存款账户

D、不可以；随便什么账户

答案：C

201.（）元及以上面额必须全额机械清分

A、5

B、10

C、20

D、50

答案：B

202.简易开户开立的账户网银单日累计限额为（）

A、2000元

B、5000元

C、10000元

D、20000元

答案：B

203.金融机构应当汇总报送境内分支机构的非居民账户信息，于每年（）前按要

求报送

A、3月31日

B、5月31日

C、6月30日

D、9月30日

答案：B

204.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，持有人对被收

缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内，向中国人民银行当地

分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

A、7

B、5

C、3

D、2

答案：C

205.人民币铸币是由（）发行的。

A、中华人民共和国

B、国务院

C、中国人民银行

D、财政部

答案：C

206.国家反诈骗中心电话是？

A、120

B、110

C、12381

D、96110

答案：D

207.金融机构确定的风险评级不得少于（）。（）

A、二级

B、三级

C、四级

D、五级

答案：B

208.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕

第3号），（）依法对金融机构反洗钱和反恐怖融资工作进行监督管理。

A、中国人民银行及其分支机构

B、中国银行业协会

C、国家金融监督管理局

D、中国证券监督管理委员会

答案：A

209.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、

现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证

件或者其他身份证明文件，进行（）。

A、登记

B、核对并登记

C、核对

D、核对或登记

答案：B

210.某甲被宣告死亡，后又重新出现，法院撤销了死亡宣告，下列对其法律后果

的描述中错误的是（）。

A、如甲妻尚未结婚，夫妻关系从撤销死亡宣告之日起自行恢复

B、如甲妻再婚，则夫妻关系已不存在

C、甲妻再婚后又离婚，夫妻关系可自行恢复

D、如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻关系不可自行恢复

答案：C

211.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，国库经收处必须港确、

及时地办理各项预算收入的收纳，完整地将预算收入划转到指定（）。

A、收款国库

B、经收国库

C、代理国库

D、国库

答案：A

212.有关单位收到人民法院协助执行被执行人收入的通知后，擅自向被执行人或

其他人支付的，人民法院有权责令其限期追回；逾期未追回的，应当裁定其在支

付的数额内向（）承担责任。

A、有关单位

B、被执行人

C、金融机构

D、申请执行人

答案：D

213.各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户尽

职调查有关工作的通知》的各项要求，深刻认识做好（）受益所有人以及特定自然

人客户尽职调查，对于提升反洗钱工作具有重要意义。

A、自然人客户

B、非自然人客户

C、机构

D、公司

答案：B

214.金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家

（地区）、组织、个人有关，应（）。

A、立即终止与该客户发生交易

B、立即中止与该客户发生交易

C、立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告

D、立即提交可疑交易报告

答案：C

215.金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生，情节特

别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构（）。

A、吊销其经营许可证

B、责令停业整顿

C、责令停业整顿或者吊销其经营许可证

D、注销其经营许可证

答案：C

216.中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、

期限、利率和方式，但^款的期限不得超过（）年。

A、半年

B、1年

C、5年

D、10年

答案：B

217.金融机构协助人民法院网络查控，冻结被执行人存款时，当被执行人账户中

的可用余额（本次冻结前尚未被冻结的金额）小于应冻结金额时，金融机构应对

指定账户按照人民法