金融知识练习题库

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银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（）作案

的案件。

自然人（正确选项）

企业单位

事业单位

自然人和企事业单位

各银行机构在检查中发现银行员工存在违规行为的，违规操作人员须

（），依据银行机构内部违规处罚规定进行处罚。

暂时在岗

接收调查

立即离岗（。）

依旧工作

案件责任人员被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。

1年

2年（正确选项）

3年

4年

根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币（）金额以上案件的，银行

业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人记大过（含）以上处分。

（）

100万（V）

200万

500万

1000万

发生涉案金额等值人民币（）以上案件的，银行业金融机构应当暂停案发

层级机构分管负责人职务。

50万

100万（正确答案）

200万

500万

发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负

责人及其上一级机构分管负责人（）（含）以上处分。

记过

记大过

撤职

降级（正确选项）

分支行案件防控第一责任人是（）。

一线员工

分支行行长（正确选项）

分支行分管风险的副行长

会计主管

甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关

于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得

信息转卖给第三人，造成该客户重大经济损失。对于以上信息，下列说

法正确的是

甲乙双方构成共同犯罪

乙构成出售、非法提供个人信息罪

甲构成出售、非法提供个人信息罪（正确答案）

甲乙均不构成犯罪

甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入

账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲这种行为以下说法正确

的是（）。

甲构成吸收客户资金不入账罪

甲构成失职罪

甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为（正确答案）

构不构成犯罪应当看是否造成损失

根据监管规定，说法不正确的是：（）

银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和

在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄

银监局

公安、司法机关（V）

金融机构对帐数据

商业银行应建立（），鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，

并充分保护举报人。

保护举报制度

诚信举报制度（V）

奖励举报制度

风险举报制度

在〃四不当〃专项治理工作中，银行机构自查发现案件线索的，要及时

向监管部门报告并（）。

向上级机构报告

依法移送司法机关（。）

向上级案件防控部门报告

依法移送公安机关

对银监分局作出的具体行政行为不服，申请行政复议的案件，由（）管辖。

作出具体行政行为的银监分局

银监分局的上级银监局（正确答案）

法院

政府

银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会或其派出机构的具体行政

行为侵犯其合法权益的，可以自知道该具体行政行为之日起（）内提出行

政复议申请。

30日内

50日内

60日内（正确选项）

90日内

行政复议机关在进行调查时，调查人员不得少于（）人。

2（正确选项）

3

4

5

行政复议机关收到行政复议申请后，应当在（）日内进行审查，并

作出是否受理的决定。

2

5（正确选项）

10

20

银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会或其派出机构的具体行政

行为所依据的（）不合法，在对具体行政行为申请行政复议时，可以一并

向行政复议机关提出对该规定的审查申请。

法律

法规

规章

金融规章以下的规定（正确答案）

申请人在申请行政复议时，一并提出对金融规章以下的规定审查申请的,

行政复议机关对该规定有权处理的，应当在受理之日起（）日内依法处理。

10H

15日

30S（正确答案）

45日

银行业金融机构、其他单位和个人对银监会的行政复议决定不服的，可

以在收到行政复议决定书之日起15日内向（）申请裁决。

最高人民法院

仲裁委员会

诃氏心

国务院（正确答案）

行政复议决定书（）即发生法律效力。

加盖行政复议机关的印章

自做出之日起

一经送达（V）

一经领导同意

公开审理是民事诉讼法的一项基本制度，但并不是任何一个案件都要公

开审理。其中涉及商业秘密的案件（）。

一律公开审理

一律不公开审理

当事人申请不公开审理的，可以不公开审理（正确选项）

人民法院认为不应当公开审理的，可以不公开审理

根据民事诉讼法的规定，同一案件，两个以上的人民法院都有管辖权时

（）o

原告可以向其中一个法院起诉（正确选项）

由当事人协商确定案件的管辖法院

由有管辖权的法院协商确定案件的管辖法院

由上级法院指定其中一个法院受理案件

法院在审理一起赡养费案件时，在受理后两次依法传唤被告人，其根本

置之不理，并没有向法院说明任何理由，此时法院可以采取的措施是）。

决定罚款

决定拘留

决定拘传（7）

再次依法用传票传唤，仍不到庭的，方得拘传

2004年5月5日，被告孙某从原告中国工商银行某市新华路支行借款

13万元，但借款到期后经多次催要，被告迟迟不予归还，遂向某区人

民法院起诉，法院受理后，向双方当事人送达了开庭传票，其中送达给

被告孙某的开庭传票的签收人是孙某的妻子贾某。开庭时，被告孙某没

有到庭，经查孙某已经下落不明5个多月。法院缺席判决。关于本案的

叙述，正确的是（）。

法院对本案可以进行缺席判决

法院对被告孙某可以适用留置送达方式

法院对被告孙某应当适用公告送达方式（正确答案）

法院对本案应当裁定诉讼终结

马桂诉李雄侵权赔偿一案，李雄败诉。但判决生效后，李雄未如期履行

判决。马桂依法向法院申请执行。法院受理案件后，查明李雄因病在家，

已三个月没有收入，家中也没有可供执行的财产。马桂表示不撤回执行

申请，但可以等一段时间再执行。在此情况下，法院应（）。

裁定驳回马桂的申请

裁定中止执行（正涌答案）

裁定终结执行

裁定不予执行

d县人民法院受理王某诉刘某侵犯名誉权一案，一审判决刘某在生效后

2个月内赔偿王某2万元人民币并在《晨光日报》登报赔礼道歉，刘某

不服上诉后，a市中院作出二审判决，维持原判。判决送达后，刘某付

了赔偿款却未赔礼道歉，态度十分恶劣，满口粗话，王某申请强制执行，

则应由哪个法院负责执行（）。

a市中级人民法院

d县人民法院（正确选项）

既可由d县人民法院负责执行，也可以由中级人民法院执行，王某享有

选择权

因生效的是二审法院的法律文书，故应由中院委托d县人民法院执行

银监会及其派出机构设立行政处罚委员会和行政处罚委员会办公室，实

行调查、审理和决定相分离的行政处罚制度：（）负责立案、调查取证、

提出行政处罚建议。

行政处罚委员会

行政处罚委员会办公室

监督检查部门（正确答案）

法律部门

吊销金融许可证的行政处罚案件，由颁发该银行业金融机构许可证的银

行业监督管理机构管辖，处罚决定抄送批准该机构（）的银行业监督管理

机构。

筹建（。）

开业

设立

停业整顿

立案后发现不符合行政处罚条件的，监督检查部门应当填写（）审批表,

报行政处罚委员会主任委员批准。

撤回

复杳

调整

销案（V）

监督检查部门应当在立案之日起（）日内完成调查工作。在规定时间内无

法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。

15

30

60

90（正确答案）

调查人员可以询问当事人和证人，询问应当分别进行，（）应当交被询问

人核对。

调查书证

调查物证

调查笔录（正确选项）

电子数据

当事人对（）记载的有关违法、违规事实予以确认的，视为自认，可以作

为认定违法、违规事实的证据。

现场检查事实确认书（正确选项）

现场检查收集的证据材料

现场检查底稿

现场检查通知书

（）应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证

据进行复核。

法律部门

监督检查部门

行政处罚委员会办公室（正确选项）

行政处罚委员会

银监会及其派出机构拟作出对银行业金融机构和其他单位作出较大数

额罚款的重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事

人有要求举行听证的权利。对银行业金融机构和其他单位作出较大数额

罚款包括：银监会作出的500万元以上罚款;银监局作出的（）万元以上

罚款;银监分局作出的50万元以上罚款。

100（正确选项）

150

200

300

银监会及其派出机构决定组织听证的，应当成立至少由（）人组成的听证

工作组。

2

3（正确答案）

5

6

行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（）日内，依照行政诉讼

法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。

2

3

5

7（正确选项）

银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得行政处罚决定的，当事人

应当自收到行政处罚决定书之日起15日内将罚款、违法所得划缴（）指

定的罚款代收机构的专用账户。

银监会（正确答案）

被处罚机构

司法部门

行政处罚委员会

盗窃信用卡并使用的，应该按（）定罪处罚。

信用卡诈骗罪

盗窃罪（V）

诈骗罪

妨害信用卡管理罪

《金融违法行为处罚办法》所称金融机构不包括（）。

银行

财务公司

保险公司（正确答案）

金融租赁公司

《金融违法行为处罚办法》中的纪律处分不包括（）。

警告

罚款（正确选项）

撤职

开除

《金融违法行为处罚办法》所称高级管理人员不包括（）。

信用合作社的主任、副主任

信用合作社的理事长、副理事长

财务公司的董事长、副董事长

金融租赁公司的董事会秘书、总经理助理（正确答案）

金融机构虚假出资或者抽逃出资的，依据《金融违法行为处罚办法》规

定下列说法正确的是（）o

责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额5%以上10%以下

的罚款（V）

责令停业整顿,并处虚假出资金额或者抽逃出资金额15%以上30%以

下的罚款

对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直

接负责的主管人员和直接责任人员给予警告直至开除的纪律处分

情节严重的，暂停金融许可事项

金融机构下列行为中不属于《金融违法行为处罚办法》所称帐外经营行

为的是（）0

办理存款、贷款业务未按照会计制度记帐而出现错误，未及时在会计报

表中反映（正确答案）

办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记，或者不在会计报表

中反映

经营收入未列入会计帐册

将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理

金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，

按照《金融违法行为处罚办法》可以给予以下哪一项处理（）。

给予警告，并处20万元以上50万元以下的罚款；

对该金融机构直接负责的高级管理人员给予留用察看直至开除的纪律

处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的

纪律处分

情节严重的，由监管部门直接接管该机构

构成提供虚假财会报告罪或者其他罪的，依法追究刑事责任（V）

金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资

信证明等金融票证的，按照《金融违法行为处罚办法》规定，下列说法

正确的是（）O

给予警告，没收违法所得，并处违法所得I倍以上5倍以下的罚款，没

有违法所得的，处20万元以上50万元以下的罚款

对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直

接责任人员，给予撤职的纪律处分

情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

构成非法出具金融票证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任（V）

《金融违法行为处罚办法》规定金融机构对违反票据法规定的票据，予

以承兑、贴现、付款或者保证的，应当（）。

给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没

有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款（正确答案）

对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直

接责任人员，给予留用查看直至开除的纪律处分

情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

情节特别严重的，由监管部门直接对有关责任人员采取强制措施

金融机构违反《金融违法行为处罚办法》有关规定办理存款业务的，下

列说法不正确的是（）。

给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没

有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款（正确答案）

对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分

对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律

处分

情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定发放贷款的，下列说法错

误的是（）0

给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没

有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款（正确答案）

对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直

接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分

情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追

究刑事责任

金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定从事拆借活动的行为不包

括（）。

拆借资金低于最高限额（正确答案）

拆借资金超过最长期限

不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务

在全国统一同业拆借网络之外从事同业拆借业务

金融机构有《金融违法行为处罚办法》所列违规从事拆借活动行为的，

应当进行以下处理（）。

暂停或者停止该项业务，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以

下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款（正确

选项）

对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直

接责任人员，给予记过直至开除的纪律处分

情节严重的，责令该金融机构停业整顿

情节特别严重的，吊销经营金融业务许可证

按照《金融违法行为处罚办法》规定，下列说法错误的是（）。

金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易

金融机构不得为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或

者担保

金融机构不得违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动

金融机构不得买卖任何债券（正确答案）

金融机构违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易的,

依据《金融违法行为处罚办法》下列处罚措施不正确的是（）。

给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没

有违法所得的，处20万元以上50万元以下的罚款（正确选项）

对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直

接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分

情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

构成非法经营罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

金融机构未按照《金融违法行为处罚办法》规定依法协助税务机关、海

关办理对纳税人存款的冻结、扣划，造成税款流失的，下列处罚措施中

不正确的是（）。

给予警告，并处20万元以上50万元以下的罚款（正确答案）

对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直

接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分

构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚

构成妨害公务罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

《金融违法行为处罚办法》规定，商业银行为证券、期货交易资金清算

透支或者为新股申购透支的，应当进行以下处理（）。

给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没

有违法所得的，处20万元以上50万元以下的罚款

对该商业银行直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直

接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分（正

确答案）

情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

构成非法经营罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

《金融违法行为处罚办法》规定，信托投资公司不得以办理委托、信托

业务名义吸收公众存款、发放贷款，不得违反国家规定办理委托、信托

业务。信托投资公司违反前款规定的，下列处罚措施不正确的是（）。

给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没

有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款

对该信托投资公司直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员

和直接责任人员，给予留用察看直至开除的纪律处分（V）

情节严重的，暂停或者停止该项业务，对直接负责的高级管理人员给予

撤职直至开除的纪律处分

构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪或者其他罪的，依法追究刑事责

任

金融机构占压财政存款或者资金的，按照《金融违法行为处罚办法》规

定应当（）o

给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没

有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款（正确答案）

对该金融机构直接负责的高级管理人员给予记大过直至开除的纪律处

分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪

律处分

情节严重的，暂停或者停止该项业务

构成非法吸收公众存款罪的，依法追究刑事责任

金融机构内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额较

大或引发较大金融犯罪案件的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消

直接负责的董事（理事）和高级管理人员（）任职资格。

一年以上五年以下（正确选项）

一年以上十年以下

五年以上十年以下

十年以上直至终身

商业银行有未经批准设立分支机构的或未经批准分立、合并或者违反规

定对变更事项不报批情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正,

有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所

得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,

处（）罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或

者吊销其经营许可证。

五十万元以上一百万元以下

五十万元以上二百万元以下（正确选项）

六十万元以上八十万元以下

五十万元以上六十万元以下

商业银行有拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的或提

供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表情形的，

由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（）罚款；情节特别严

重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成

犯罪的，依法追究刑事责任0

二十万元以上五十万元以下（正确答案）

二十万元以上三十万元以下

四十万元以上五十万元以下

三十万元以上五十万元以下

商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料

的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元

以上三十万元以下罚款。商业银行不按照规定向中国人民银行报送有

关文件、资料的，由（）责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三

十万元以下罚款。

国务院银行业监督管理机构

中国人民银行（V）

商业银行上级行

工商行政管理机构

未经（）批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸

收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

国务院银行业监督管理机构（正确选项）

中国人民银行

工商管理部门

地方政府

有伪造、变造、转让商业银行经营许可证的，尚不构成犯罪的，由国务

院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处

违法所得（）罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处

五十万元以上二百万元以下罚款。

二倍以上五倍以下

四倍以上五倍以下

一倍以上五倍以下（正确答案）

三倍以上五倍以下

单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的，应当对直接负责

的主管人员和其他（）或者个人给予纪律处分；造成损失的，应当承

担全部或者部分赔偿责任。

直接主管领导

主要负责领导

主管人员

直接责任人员（V）

商业银行及其工作人员对国务院银行业监督管理机构、中国人民银行的

处罚决定不服的，可以依照（）的规定向人民法院提起诉讼。

《中华人民共和国商业银行法法》

《中华人民共和国公证法》

《中华人民共和国公司法》

《中华人民共和国行政诉讼法》（正确答案）

商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的匡家秘密、商业秘密的，应当

给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究（）责任。

民事

行政

刑事（正确选项）

经济

有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得

的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五

倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上

五十万元以下罚款：（-）未经批准在名称中使用“银行”字样的；（二）

未经批准购买商业银行股份总额百分之（）以上的；（三）将单位的

资金以个人名义开立账户存储的。

二十

十五

十

五（正确答案）

（）的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒

绝的，应当给予纪律处分；造成损失的，应当承担相应的赔偿责任。

人民银行

政策性银行

商业银行（正确答案）

合作银行

（）采取欺诈手段骗取贷款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

存款人

担保人

借款人（V）

贷款人

伪造、变造、转让金融许可证的，移交司法机关依法追究（）。

经济责任

行政责任

刑事责任（V）

民事责任

大型银行辖内分支机构上年度发生案件或受到行政处罚的，应：

停止审批新增机构计划

审慎控制新增机构计划（正确答案）

适当增加新增机构计划

机构新增计划不受影响

需要纳入员工案防管理范畴的是：

入职前背景考察

职业操守

八小时内外行为规范

以上全部（正确答案）

银行中负责考核评估本机构案防工作有效性的是：

专门委员会（正确答案）

合规总监

II々聿A

行长

根据责任认定情况，下列哪种情形不会导致银行业金融机构对有关案件

责任人员从重处理（）o

发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的

监督管理严重失职致使内部控制严重失效，无论是否引发案件的（V）

指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的

对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而

引发案件或导致案件情节进一步加重的

金融案件责任人员被撤职后，（）不得安排担任同职（级）及以上职

务。

两年内（正确答案）

三年内

五年内

终生

存款行出具虚假的个人定期储蓄存单或个人定期储蓄存单确认书的，依

照（）第十三条的规定予以处罚。

《商业银行法》

《刑法》

《行政法》

《金融违法行为处罚办法》（正确答案）

加强案防重点领域全流程管理，健全内部控制，从制度、流程、系统和

机制上对经营管理、（）有决策权或重要影响力的各级管理人员进行

有效监督和制衡。

风险管理

风险防范

风险控制（正确选项）

风险意识

银行业金融机构应当按照法律、行政法规及银行业监督管理机构的相关

规定，履行协助查询、（）、扣划义务，配合公安机关、司法机关等做

好洗钱和恐怖融资案件调查工作。

对账

咨询

辅助

冻结（正确答案）

银保监会要加强与有关部门协作，积极落实银行业保险业违法失信相关

责任主体联合惩戒备忘录，制定完善银行保险从业人员违法失信信息使

用、管理、监督等相关实施细则和操作流程，指导落实违法失信行为惩

戒措施，达到（）的效果。

惩戒一个，警示一片（V）

惩戒

警示

提醒

陈某是一名客户经理，他因服务良好深得客户的信任。最近，他要求客

户将资金都汇入其个人账户，他负责将客户的资金进行投资，私下代客

户进行理财管理，陈某直接领导人李某在日常排查中并未发现，后因投

资亏损弓I起数十客户投诉，造成恶劣影响，陈某行为违反银行员工（）

的规定。

不得充当资金据客

不得私自代客理财（正确答案）

不得利用职务之便收取佣金

不得违规向他人承诺或提供担保

王某是某支行个人业务客户经理,平时喜欢炒股，对股票也有一定研究。

客户孙某刚接触股票投资，希望王某能指导指导。于是王某与孙某约定,

将孙某的资金转入王某的证券账户，盈亏五五分账，王某代为投资C在

排查中，王某的行为被发现。根据银行业金融机构案件防控的相关规定,

王某违反员工不得（）的规定。

组织、参与民间融资或非法集资的

充当资金据客

利用职务之便收取佣金

员工利用岗位便利代客户投资、理财（正确选项）

银行保险机构要严防（）利用职权和管理漏洞，篡改后台数据，盗取资

金，以及非法复制数据、贩卖客户信息等行为。

管理人员

从业人员（正确选项）

内部人员

外部人员

要健全各（）预防从业人员金融违法犯罪工作体系和管理制度。对存在

管理缺失或缺陷的，应及时预警提示并采取管控措施，消除风险隐患。

畅通完善投诉举报渠道，完善举报处置机制，做到有案必查、查实必罚。

业务条线（。）

支行

分理处

分行

银行保险机构要加强重点领域、机构、岗位和人员风险排查工作。依法

合规建立从业人员异常行为排查机制，特别要加强（）及其经办业务的

排查，

柜员

客户经理

大堂经理

拟离职人员（正确选项）

银行保险机构要重点关注（）账户交易、资金借贷、证券投资、兴办企业、

涉及诉讼和社会关系往来等情况。