湖南省2024年基金从业资格：最优资本结构试题

湖南省2024年基金从业资格：最优资本结构试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请

将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，

每小题2分，60分。）

1、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注意依据基金投资人的风

险承受实力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。这

体现了基金市场营销的一

A：服务性

B：专业性

C：持续性

D：适用性

2、债券不能收问投资的状况有

A.债务人清算后没有剩余余额

B.流通市场风险

C.债务人不履行债务

D.债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

3、股票的市场价格由股票的价值确定，但同时受很多其他因素的影响，其中最

干脆的影响因素是

A.供求关系

B.每股净资产

C.公司人员结构

D.公司组织形式

4、基金管理公司内部限制制度由—组成。

A.内部限制大纲

B.基本管理制度

C.部门业务规章

D.业务操作手册

5、基金注册登记机构应当供应每一基金交易确认状况，并保证信息的真实性、

精确性和完整性。

A：日

B：3日

C：周

D：10日

6、有价证券的特征包活—等方面。

A.流淌性

B.收益性

C.风险性

D.期限性

7、下列属于中国证监会职责的有_。

A.制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权

B.公布证券交易行情

C.对证券市场信息披露状况进行监督检查

D.制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施

8、关于理财经理，下列说法正确的有

A.向客户举荐与其风险承受实力相适应的基金产品

B.没必要刚好向客户揭示基金产品所存在的风险

C.了解客户的风险属性和投资偏好

D.理财经理须要对投资、保险、税收等相关学问有较为深化的了解

9、中国证监会的主要职责包括

A.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则

B.负责监督有关法徨法规的执行

C.维持公允而有序的证券市场

D.依法全面监管地方的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为

10、下列不属于基金市场营销特别性的是

A.专业性

B.适用性

C.服务性

D.一次性

11、以下属于基金监管部日常持续监管内容的有

A.对基金销售机构及高级管理人员的资格审核

B.对基金销售机构日常经营活动的监管

C.对基金销售机构销售人员从业行为的监管

D.对基金销售机构基金销售各环节的监管

12、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比一

A：更低

B：一样

C：更高

D：二者回报率没有关系

13、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理

制度，详细包括

A.完善销售人员聘请程序

B.建立科学合理的销售绩效评价体系

C.建立健全基金销售人员管理档案

D.建立员工培训制度

14、货币市场基金可以投资于剩余期限小于天但剩余存续期超过______

天的浮动利率债券，其剩余期限与其他券种存在差异。—

A.365；365

B.365；397

C.397；365

D.397：397

15、一只基金在收益安排前的份额净值是1.3400元，假设每份基金安排0.0500

元收益，不考虑其他因素，在进行安排后基金的汾额净值

A.不会有改变

B.将会上升至1.3900元

C.将会下降至1.2900元

D.不确定

16、关于基金销售监管的公开、公允、公正原则，下列说法错误的是

A.基金市场必须要有充分的透亮度，要实现信息的公开化

B.参加市场的主体具有完全同等的权利

C.监管部门执法必需公正

D.促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险

17、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公

司的监察稽核和风险限制工作，对—负责。

A：董事会

B：监事会

C：股东会

D：总经理

18、基金托管人内部限制的内容包括

A.资产保管

B.投资监督

C.会计核算和估值

D.技术系统

19、ETF基金管理人对最小申购、赎回单位进行史改，应在更改前至少_个工作

日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A.3

B.5

C.8

D.10

20、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的

，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者年以上证券、

金融业务的工作经验。_

A.1/3；3

B.1/3；5

C.1/2；3

D.1/2；5

21、在运用各类基金评级结果时，投资者应尽量做到

A.关注评价机构的合规性

B.避开在不同类型基金中比较

C.不简洁按评级买基金

D.正确理解等级凹凸的含义

22、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

23、以下哪种基金不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用

A：证券衍生工具基金

B：股票基金

C：债券基金

D：货币市场基金

24、封闭式基金份额上市交易应符合条件的有

A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B.基金合同期限为5年以上

C.基金募集金额不低于5亿元人民币

D.基金份额持有人不少于1000人

25、基金管理认购费和申购费的收费方式有

A.前端收费方式

B.现金收付

C.后端收费方式

D.账单收付

26、下列操作中，可以打开Windows帮助窗口的有（）。

A.在［起先］菜单中运行［帮助］吩咐

B.选择桌面并按F1键

C.在运用应用程序过程中按F1键

D.按Alt+Fl组合键

27、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有

A.销售服务费

B.基金份额持有人大会费用

C.基金的赎回费用

D.基金的证券交易费用

28、下列状况中，满意专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员

工要求的有

A.注册资本1000万元人民币，员工40人，取得基金从业资格人员30人

B.注册资本200()万元人民币，员工5()人，取得基金从业资格人员2()人

C.注册资木3000万元人民币，员工60人，取得基金从业资格人员40人

D.注册资本400()万元人民币，员工120人，取得基金从业资格人员5()人

29、下列说法正确的是一

A：托管费通常依据基金资产净值的肯定比率提取，逐日计算并累计，按月支

付给托管人

B：我国封闭式基金依据().88%的比例计提基金吒管费

C：我国开放式基金依据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25%

D：股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率

30、从公司概况来说，—的公司，其长远的发展具有肯定的优势。

A.股东数量较多

B.股东实力强大

C.持股比例合理

D.股权变动频繁

二、多项选择题(在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1

个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0・5分，本大题共30小

题，每小题2分，共60分。)

31、下列关于期权交易的表述，正确的有

A.期权的买方必需担当买进或卖出的义务

B.期权的买方可以选择行使所拥有的权利

C.期权的卖方在收取期权费后，就担当着在规定时间内履行该期权合约的义

务

D.期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务

32、我国《证券发行与承销管理方法》规定，首次公开发行股票要以询价方式确

定股票的一。

A.票面价格

B.开盘价格

C.发行价格

D.票面价值

33、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在—时才支付认购/申

购费用的收费模式。

A.第一次发放红利

B.该年度内最终一次发放红利

C.基金存续期止

D.赎回基金

34、目前我国主要的场外交易市场有

A.证券交易所

B.代办股份转让系统

C.非上市股份有限公司股份报价转让试点

D.银行间债券市场

35、基金管理公司的发起人自公司成立一年内不得转让出资，公司原有股东的

新增出资、新增股东的出资一年内不得转让。

A：I,1

B：2,1

C：2,2

D：1,2

36、依据—的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。

A：运作方式

B：法律形式

C：投资理念

D：投资目标

37、下列属于反映货币市场基金风险指标的有

A.融资比例

B.平均收益率

C.浮动利率债券投资状况

D.投资组合平均剩余期限

38、—认为，在肯定的期限范围内，资金供求的失衡将引导借款人与贷款人趋

向于对自己有利的期限，因而须要能明确反映对价格或再投资风险厌恶程度的合

适的风险补偿，而只有全部投资者都准备在近期卖掉其投资，并且全部借款人都

急于借到长期债务时，风险补贴才必定随期限增长而增加。

A：完全预期理论

B：集中偏好理论

C：市场分割理论

D：优先置产理论

39、监管的首要原则是—

A：爱护投资者利益原则

B：法制管理原则

C：“三公”原则

D：监管与自律并重原则

40、关于债券的特征，下列描述错误的是_。

A.平安性是指债券持有人的收益相对固定，并且肯定可按期收回投资

B.收益性是指债券能为投资者带来肯定的收入，即债权投资的酬劳

C.偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必需按期向债权人支付利息和

偿还本金

D.流淌性是指债券持有人可按自己的须要和市场的实际状况，敏捷地转让债

券

41、基金销售人员从事基金销售活动应当遵循

A.投资者利益优先原则

B.勤勉尽职原则

C.公司利益至上原则

D.诚恳守信原则

42、对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1口从基金银行存款账户划出，

最快可在—到达投资者资金账户。

A.划出当天

B.划出后一天

C.划出后两天

D.划出后三天

43、小张准备购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的

某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金2024年初基金份额净值为

1.0381元人民币，2024年底基金份额净值为1.1208元人民币,期间该股票基金

每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为

A.12.22%

B.7.97%

C.4.26%

D.3.87%

44、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括

A.会计师事务所

B.证券投资询问公司

C.资产评估机构

D.律师事务所

45、下列选项符合封闭式基金合同生效要求的有_。

A.基金份额总额占核准规模的60%

B.基金份额持有人人数为100人

C.基金管理人自募集期限届满之日起的第8天聘请法定验资机构验资

D.基金管理人在收到验资报告后的第5天向中国证监会提交备案申请和验资

报告

46、公募证券是指发行人通过中介机构向一公开发行的证券。

A：不特定的社会公众投资者

B：特定的机构投资者

C：特定的社会公众投资者

D：原有的证券持有人

47、开放式基金代销是一种通过一等代销机构销售基金的方法。

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.财务顾问公司

48、关于信用制度的表述错误的有

A.信用制度的发展是促使证券市场发展的因素之一

B.随着信用制度的发展，越来越多的信用工具随之涌现

C.信用工具一般都有流通变现的要求，而证券市场为有价证券的流通创建了

条件

D.信用制度的发展与证券市场的发展没有必定联系

49、不追求取得超越市场表现的基金是

A.指数型基金

B.主动型基金

C.敏捷配置基金

D.主动成长基金

50、对于持有期低于_年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后瑞申

购费用。

A.3

B.4

C.5

D.6

51、依据所选择的细分市场数目和范围，目标市场选择策略可以分为

A.无差异目标市场策略

B.差异性目标市场策略

C.分散性目标市场策略

D.集中性目标市场策略

52、关于LOF份额的上市条件，下列说法错误的是

A.须由基金管理人及基金托管人共同向深圳证券交易所提交上市申请

B.基金的募集应符合《证券投资基金法》的规定