资金管理业务风险防范手册

资金管理业务风险防范手册合同编号：__________甲方：__________地址：__________联系电话：__________联系人：__________乙方：__________地址：__________联系电话：__________联系人：__________鉴于甲方为一家资金管理公司，乙方为资金需求方，双方为了共同防范资金管理业务风险，保障资金的安全与合规，经双方友好协商，特订立本风险防范手册，以共同遵守。第一条业务范围及资金管理原则1.1甲乙双方同意，甲方根据乙方的资金需求，提供包括但不限于短期融资、投资理财、账户管理等服务。1.2甲方应按照法律法规、监管要求及行业规范，审慎开展资金管理业务，确保乙方的资金安全。第二条风险识别与评估2.1甲方应建立完善的风险识别与评估体系，对乙方的财务状况、信用状况、业务背景等进行全面调查和评估。2.2甲方应根据乙方的风险评估结果，制定针对性的风险控制措施，确保资金安全。第三条风险控制措施3.1甲方应要求乙方提供真实、准确、完整的业务信息，并对乙方的业务进行实时监控。3.2甲方应要求乙方提供担保或抵押，以降低资金风险。3.3甲方应按照乙方的资金需求，合理配置投资品种和比例，分散投资风险。3.4甲方应定期对乙方进行信用评级，并根据评级结果调整风险控制措施。第四条信息披露与沟通4.1甲方应建立健全信息披露制度，向乙方及时、准确、全面地披露资金管理业务相关信息。4.2甲方应与乙方保持密切沟通，及时解决业务过程中出现的问题。第五条应急预案与危机处理5.1甲方应制定应急预案，预防可能出现的资金管理业务风险。5.2一旦发生风险事件，甲方应立即启动应急预案，并与乙方共同协商解决。第六条违约责任6.1如甲方未按照约定提供资金管理服务，或未履行风险控制措施，导致乙方资金损失，甲方应承担违约责任。6.2如乙方提供虚假信息，或未按照约定履行资金管理业务，导致甲方损失，乙方应承担违约责任。第七条其他约定7.1本风险防范手册自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。7.2本风险防范手册一式两份，甲乙双方各执一份。甲方（盖章）：__________乙方（盖章）：__________甲方代表（签名）：__________乙方代表（签名）：__________签订日期：__________一、附件列表：1.甲方公司章程2.乙方公司章程3.甲方财务报表4.乙方财务报表5.甲方信用评级报告6.乙方信用评级报告7.甲方担保或抵押证明8.乙方担保或抵押证明9.资金管理业务相关法律法规10.资金管理业务行业规范11.风险控制措施执行细则12.应急预案二、违约行为及认定：1.甲方未按照约定提供资金管理服务，或未履行风险控制措施，导致乙方资金损失。2.乙方提供虚假信息，或未按照约定履行资金管理业务，导致甲方损失。3.甲方未按照约定及时、准确、全面地披露资金管理业务相关信息。4.甲方未与乙方保持密切沟通，导致业务过程中出现的问题未及时解决。5.甲方未按照约定启动应急预案，或未与乙方共同协商解决风险事件。三、法律名词及解释：1.资金管理：指甲方为乙方提供包括但不限于短期融资、投资理财、账户管理等服务的行为。2.风险控制措施：指甲方为确保乙方资金安全，采取的一系列预防和管理风险的措施。3.信用评级：指对乙方的财务状况、信用状况、业务背景等进行评估，以确定乙方的信用等级。4.担保：指乙方为履行资金管理业务，向甲方提供的一种确保资金安全的财产权利。5.抵押：指乙方为履行资金管理业务，将自身拥有的财产权利转移给甲方，作为履行合同的一种保障。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方在资金管理过程中，发现乙方提供的业务信息不真实、不准确、不完整。解决办法：立即停止资金管理业务，要求乙方提供真实、准确、完整的业务信息。2.问题：甲方在资金管理过程中，发现乙方信用状况恶化。3.问题：甲方未能按照约定及时、准确、全面地披露资金管理业务相关信息。解决办法：加强信息披露制度，确保信息披露的及时性、准确性和全面性。4.问题：甲方与乙方在业务过程中出现争议，无法达成一致意见。解决办法：立即启动应急预案，与乙方充分沟通，寻求协商解决的方式。五、所有应用场景：1.甲方为乙方提供短期融资服务。2.甲方为乙方提供投资理财服务。3.甲方为乙方提供账户管理服务。4.甲方对乙