金融机构日常资金使用准则

金融机构日常资金使用准则合同编号：__________甲方：__________（金融机构名称）地址：__________联系方式：__________法定代表人：__________乙方：__________（合同方名称）地址：__________联系方式：__________法定代表人：__________第一条资金使用范围1.1甲方在日常经营活动中，应按照法律法规、监管规定和内部管理制度，合理使用资金。1.2甲方资金使用应遵循效益优先、风险可控、合规经营的原则。1.3甲方资金使用包括但不限于：投资、贷款、融资、结算、拆借等业务。第二条资金使用原则2.1甲方应建立健全资金使用内部控制体系，确保资金安全、合规、有效。2.2甲方应合理预测资金需求，制定资金使用计划，确保资金供应充足。2.3甲方在进行资金使用时，应充分评估风险，确保风险可控。第三条资金使用管理3.1甲方应设立专门部门或岗位，负责资金使用的日常管理和监督。3.2甲方应建立健全资金使用审批制度，明确审批权限和程序。3.3甲方应定期对资金使用情况进行检查和评估，确保资金使用合规、有效。第四条资金使用监督4.1乙方应按照法律法规、监管规定和甲方要求，对甲方的资金使用进行监督。4.2乙方有权要求甲方提供资金使用情况的说明、报告等相关资料。4.3乙方应对甲方的资金使用情况进行定期检查，提出监督意见。第五条违约责任5.1甲乙双方应严格遵守本合同的约定，履行合同义务。5.2如甲方未按照本合同约定使用资金，乙方有权要求甲方改正，并承担违约责任。5.3如乙方未按照本合同约定履行监督职责，甲方有权要求乙方改正，并承担违约责任。第六条争议解决6.1甲乙双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决。6.2如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第七条其他约定7.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。7.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份。7.3本合同未尽事宜，可由甲乙双方另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。甲方（盖章）：__________乙方（盖章）：__________法定代表人（或授权代表）：__________法定代表人（或授权代表）：__________签订日期：__________一、附件列表：1.金融机构日常资金使用准则2.甲方（金融机构）内部控制体系文件3.甲方资金使用审批制度4.乙方（监督方）监督报告5.甲方资金使用情况说明6.补充协议二、违约行为及认定：1.甲方未按照合同约定使用资金，如投资、贷款、融资等业务不符合法规和内部管理制度。2.甲方未建立健全资金使用内部控制体系，导致资金安全风险。3.甲方未按照审批权限和程序进行资金使用。4.乙方未履行监督职责，如未对甲方资金使用情况进行定期检查、未提出监督意见等。5.甲方和乙方在争议解决过程中，未通过友好协商解决。三、法律名词及解释：1.金融机构：指从事金融业务的机构，包括银行、证券、保险等机构。2.日常资金使用：指金融机构在经营活动中对资金的运用，如投资、贷款、融资等。3.内部控制体系：指金融机构为达到经营目标，对资金使用过程进行风险控制、合规管理的制度安排。4.监管规定：指国家金融监管部门制定的对金融机构经营行为的规范。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未按照合同约定使用资金。解决办法：乙方应及时提出监督意见，要求甲方改正，并承担违约责任。2.问题：甲方未建立健全资金使用内部控制体系。解决办法：甲方应设立专门部门或岗位，负责建立健全内部控制体系，加强风险管理。3.问题：甲方未按照审批权限和程序进行资金使用。解决办法：甲方应明确审批权限和程序，加强审批管理，确保资金使用合规。4.问题：乙方未履行监督职责。解决办法：乙方应按照法律法规和甲方要求，加强对甲方资金使用的监督，定期进行检查。5.问题：合同履行过程中发生争议。解决办法：甲乙双方应通过友好协商解决，如协商不成，可向合同签订地人民法院提起诉讼。五、所有应用场景：1.金融机构与内部部门之间资金使用管理的约定。