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文档简介

小额贷款公司客户信息管理制度第一章总则为规范小额贷款公司客户信息的管理，保障客户信息的安全与有效利用，依据国家相关法律法规及行业标准，制定本制度。客户信息是小额贷款公司开展业务、评估风险、维护客户关系的重要依据，合理管理客户信息有助于提升服务质量和公司形象。第二章适用范围本制度适用于小额贷款公司所有部门及员工，涉及客户信息的收集、存储、使用、传递和销毁等环节。所有员工在处理客户信息时，均需遵循本制度的相关规定，确保客户信息的安全与保密。第三章客户信息的收集客户信息的收集应遵循合法、正当、必要的原则。收集的信息包括但不限于客户的基本信息、财务状况、信用记录、贷款申请信息等。客户信息的收集方式可通过客户填写的申请表、面谈、电话沟通等方式进行。收集过程中应明确告知客户信息用途，并征得客户的同意。第四章客户信息的存储客户信息的存储应采取有效的安全措施，确保信息的完整性和保密性。信息存储方式包括电子存储和纸质档案。电子信息应存储在安全的服务器上，设置访问权限，定期备份。纸质档案应存放在专用档案室，采取防火、防潮、防盗等措施，限制无关人员的访问。第五章客户信息的使用客户信息的使用应限于公司业务需要，未经客户同意，不得将客户信息用于其他用途。使用客户信息时，应遵循最小化原则，仅使用完成特定业务所需的信息。员工在使用客户信息时，应确保信息的准确性和及时性，避免因信息错误导致的损失。第六章客户信息的传递客户信息的传递应遵循安全、保密的原则。信息传递方式包括内部传递和外部传递。内部传递时，应通过公司内部系统或加密邮件进行，确保信息不被泄露。外部传递时，需经客户同意，并采取加密措施，确保信息在传递过程中的安全。第七章客户信息的更新与维护客户信息应定期进行更新与维护，确保信息的准确性和时效性。客户在申请贷款或进行业务变更时，应主动提供最新信息。公司应建立信息更新机制，定期对客户信息进行核实，发现信息不准确时及时进行更正。第八章客户信息的销毁客户信息的销毁应遵循安全、彻底的原则。对于不再需要的客户信息，应及时进行销毁。电子信息应通过专业软件进行彻底删除，纸质档案应采用碎纸机等方式进行销毁，确保信息无法恢复。销毁过程应有专人负责，并做好记录。第九章监督与评估机制为确保客户信息管理制度的有效实施，公司应建立监督与评估机制。定期对客户信息管理工作进行检查，发现问题及时整改。员工应接受相关培训，提高信息安全意识，确保遵循制度要求。公司应设立投诉渠道，鼓励员工和客户对信息管理工作提出意见和建议。第十章附则本制度由公司管理层负责解释，自颁布之日起实施。根据法律法规及公司实际情况的变化，定期对本制度进行修订和完善，确保其适

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