商业理财协议示例

商业理财协议示例合同目录第一章总则1.1定义与解释1.2适用法律1.3合同的生效与终止第二章商业理财服务内容2.1服务概述2.2服务范围2.3服务期限2.4服务费用第三章客户权益与义务3.1客户权益3.2客户义务第四章理财顾问的权益与义务4.1理财顾问权益4.2理财顾问义务第五章投资产品与策略5.1投资产品选择5.2投资策略制定第六章风险评估与管理6.1风险评估6.2风险管理措施第七章信息安全与保密7.1信息安全7.2保密义务第八章争议解决8.1争议解决方式8.2仲裁或诉讼第九章终止与解除9.1合同终止条件9.2合同解除程序第十章违约责任10.1违约行为10.2违约责任承担第十一章不可抗力11.1不可抗力事件11.2不可抗力的后果第十二章合同的变更与转让12.1合同变更12.2合同转让第十三章附则13.1合同的附件13.2合同的修订第十四章完整条款14.1完整合同条款合同编号_________第一章总则第一条款定义与解释第二条款适用法律第三条款合同的生效与终止第二章商业理财服务内容第一条款服务概述第二条款服务范围第三条款服务期限第四条款服务费用第三章客户权益与义务第一条款客户权益第二条款客户义务第四章理财顾问的权益与义务第一条款理财顾问权益第二条款理财顾问义务第五章投资产品与策略第一条款投资产品选择第二条款投资策略制定第六章风险评估与管理第一条款风险评估第二条款风险管理措施第七章信息安全与保密第一条款信息安全第二条款保密义务第八章争议解决第一条款争议解决方式第二条款仲裁或诉讼第九章终止与解除第一条款合同终止条件第二条款合同解除程序第十章违约责任第一条款违约行为第二条款违约责任承担第十一章不可抗力第一条款不可抗力事件第二条款不可抗力的后果第十二章合同的变更与转让第一条款合同变更第二条款合同转让第十三章附则第一条款合同的附件第二条款合同的修订第十四章完整条款第一条款完整合同条款签字部分：甲方：（签字）日期：____年__月__日乙方：（签字）日期：____年__月__日多方为主导时的，附件条款及说明当甲方为主导时，增加的附加条款如下：附加条款一：理财产品优先购买权条款内容：甲方在理财产品发行时，享有优先购买权，乙方应保证甲方在同等条件下优先于其他客户购买理财产品。条款说明：此条款旨在保障甲方在理财产品发行时的优先购买权益，确保甲方能够及时参与投资机会。附加条款二：额外收益分配条款内容：若乙方管理的理财产品取得超出预期收益，甲方有权按照合同约定获得额外收益分配。条款说明：此条款旨在激励乙方更加积极地管理理财产品，同时分享超出预期收益，增加甲方的投资回报。附加条款三：重大信息披露条款内容：甲方有权要求乙方及时披露与理财产品相关的重大信息，包括但不限于市场风险、政策变化等。条款说明：此条款旨在确保甲方能够及时了解理财产品相关的重要信息，以便甲方做出相应的投资决策。当乙方为主导时，增加的附加条款如下：附加条款一：专业理财服务条款内容：乙方应提供专业的理财服务，包括投资建议、市场分析、风险评估等，以协助甲方制定合理的理财计划。条款说明：此条款旨在明确乙方提供专业理财服务的责任，确保乙方可为甲方提供优质的理财建议和市场分析。附加条款二：资产配置策略条款内容：乙方应根据甲方的风险承受能力、投资目标和期限等因素，制定合理的资产配置策略。条款说明：此条款旨在确保乙方根据甲方的个性化需求制定资产配置策略，以实现甲方的投资目标。附加条款三：定期报告与业绩评估条款说明：此条款旨在确保乙方及时向甲方汇报理财产品的投资业绩，便于甲方了解投资状况并作出决策。当有第三方中介时，增加的附加条款如下：附加条款一：第三方中介职责条款内容：第三方中介应负责协助甲方和乙方进行合同签订、投资管理、收益分配等事项。条款说明：此条款旨在明确第三方中介在合同履行的各个环节中的职责，确保合同的顺利进行。附加条款二：中介费用条款内容：第三方中介的收费标准及费用由甲方和乙方协商确定，并在合同中明确。条款说明：此条款旨在明确第三方中介的费用问题，避免因费用产生纠纷。附加条款三：信息披露与保密条款内容：第三方中介有义务对合同履行过程中的相关信息保密，不得泄露给无关方。条款说明：此条款旨在确保合同履行过程中的信息安全，保护甲方和乙方的利益。附件及其他补充说明一、附件列表：1.理财产品说明书2.理财产品发行公告3.风险评估报告4.投资策略详细说明5.理财产品业绩报告6.合同履行过程中的相关证明文件和资料二、违约行为及认定：1.甲方未按照合同约定支付服务费用2.乙方未按照合同约定提供理财服务3.乙方未按照合同约定披露重大信息4.乙方未按照合同约定管理理财产品，导致损失5.第三方中介未按照合同约定履行协助义务6.第三方中介泄露合同履行过程中的相关信息三、法律名词及解释：1.商业理财协议：指甲方和乙方之间就理财产品投资与管理所达成的书面协议。2.不可抗力：指无法预见、无法避免且无法克服的客观情况，如自然灾害、社会事件等。4.理财产品：指乙方根据甲方的投资需求和风险承受能力，为甲方提供的投资产品。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方对理财产品的投资收益不满。解决办法：双方重新评估投资策略，并根据市场情况调整投资产品。2.问题：乙方无法按照合同约定提供专业理财服务。解决办法：乙方更换专业理财顾问，或邀请外部专家提供支持。3.问题：第三方中介未能按时完成合同约定的义务。解决办法：第