财富顾问考试题库.-判断题练习试卷附答案

财富顾问考试题库.--判断题练习试卷附答案判断题（总共100题）1.在债券投资中，采用“久期偏离策略”的关键在于预测市场利率变动的方向。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析2.我行家族信托采用长期稳健的投资策略。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析3.“期限利差”是指不同期限的债券到期收益率的差值。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析4.央行票据可在交易所债券市场交易。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析5.支行可以设置主管和财富顾问角色。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析6.产品预约成功后，支持修改和取消。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析7.国债质押式回购是交易双方以国债为质押物所开展的资金融通业务，在交易过程中，质押物的所有权不发生转移。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析8.在债券投资中，采用“持有至到期策略”能够有效免疫利率波动对投资组合的影响。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析9.净值型理财产品附加的“质押贷款”条款可以增强当前理财产品的流动性。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析10.税收透明趋势下，可以通过人寿保险等复杂法律架构实现完全避税。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析11.商品及金融衍生品类理财产品投资于商品及金融衍生品的比例不低于60%。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析12.未按时开展尽职调查情况表不支持每日生成数据。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析13.加强型尽职调查分为：高风险加强型尽调和外国籍加强型尽调。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析14.根据国际经验，一国实行利率市场化后，其国内的利率将有长期下行趋势。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析15.动态市盈率等于股票现价和过去一年的每股收益的比值。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析16.上证50、沪深300、中证500等重要股票指数的成分股及其权重是固定不变的。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析17.银行理财产品的宣传销售文本只能登载商业银行开发设计该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品过往平均业绩及最好、最差业绩，不得使用模拟数据。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析18.对第三方合作机构须建立评估、审查、选择机制。严禁与有因为泄露客户信息而发生纠纷或者造成其他不良影响记录的第三方合作。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析19.理财产品的历史业绩是过去该产品的业绩表现，可以作为购买产品时的参考依据之一。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析20.金融机构应当以通俗易懂的语言，及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露可能影响其决策的信息，充分提示风险，不得发布夸大产品收益、掩饰产品风险等欺诈信息，不得作虚假或引人误解的宣传。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析21.私人银行卡是指私人银行钻石借记卡。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析22.其他条件不变时，债券价格与市场利率正相关。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析23.经典美林时钟模型使用CPI衡量通货膨胀水平。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析24.应对CCS等级为1的签约客户进行强制解约。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析25.商业银行应对有推介期、推广期等募集期且非交易型的低风险产品，要求被代理机构设置让客户考虑是否适合做出投资的犹豫期，犹豫期内允许客户根据约定解除相关合同。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析26.资产支持证券只可以在交易所债券市场交易。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析27.资产配置利用了不同资产间的完全正相关性，将资金进行合理的分散化投资，在某些资产遭受意外损失时，另外一些资产便能够获得意外的收获。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析28.中期借贷便利（MLF）是中国人民银行创设的中期流动性管理工具，发放方式为质押回购。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析29.经审批通过的家族信托正式单资产纳入客户AUM。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析30.金融机构应当在法律法规和监管规定允许范围内，充分尊重金融消费者意愿，由消费者自主选择、自行决定是否购买金融产品或接受金融服务，不得强买强卖，不得违背金融消费者意愿搭售产品和服务，不得附加其他不合理条件，不得采用引人误解的手段诱使金融消费者购买其他产品。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析31.根据中国版CRS，如账户识别为“非居民个人”的，金融机构应收集：金融账号。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析32.在“建议”环节，可以根据客户需求和偏好，在总行规定的范围内，调整资产配置模板中的大类资产配置比例建议。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析33.“股债2-8”是一种非常经典的资产配置策略，因为投资组合的风险主要来源于债权类资产，而债权类资产收益相对确定。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析34.如果上月制造业PMI为53.5，本月制造业PMI为51.2，则表明本月制造业活动出现萎缩。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析35.体验客户资产如达到正式客户签约标准，无需主管审批可自动升级。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析36.在开展限售股解禁公司拜访时，只能拜访尚未解禁的公司。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析37.农银私享稳健安盈系列委托资产管理理财产品仅面向私人银行签约客户销售。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析38.客户资产层级统计表支持每5天生成一次。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析39.“信用利差”是指不同信用等级的债券到期收益率之间的差值。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析40.客户协管财富顾问必须是唯一的。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析41.私人银行仅需对私人银行客户销售的私人银行产品进行风险合规管理。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析42.经典美林时钟模型使用GDP同比增速衡量经济增长情况。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析43.我行针对家族信托客户推出了专属产品。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析44.资产配置精华版方案生成后为PDF格式，不支持编辑。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析45.混合类理财产品是投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产且任一资产的投资比例不低于30%。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析46.掌银私行专区家业传承传承之道包括家族信托服务、税务咨询和法律咨询。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析47.信用债是指政府发行的、约定了确定的本息偿付现金流的债券。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析48.电子渠道签约网点与账户归属网点在同一一级分行的，网银、掌银、自助机具销售理财产品其销售管理费归属为电子渠道签约网点。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析49.各级行内部查询遵循授权有限原则（客户本人或经客户授权除外）。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析50.国债回购交易实质上是一种，以交易所挂牌国债，作为抵押，拆借资金的信用行为。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析51.我行大额存单可以质押。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析52.产品预约可由分行产品经理或管户财富顾问发起。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析53.委托资产管理业务的基本理念是受人之托、代人理财。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析54.支行可以设置服务经理角色。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析55.长期看，收益水平最高的大类资产是固定收益类资产。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析56.固定收益产品的主要作用是：1、满足低风险偏好者的需求；2、满足资产配置的需求；3、股市的避风港。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析57.现代投资组合理论（MPT）认为，由于不同资产收益存在正相关，因此可以在收益不变的情况下降低组合风险。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析58.摊余成本法指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余期限内平均摊销，每日计提损益。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析59.通常，我们可以使用国债收益率作为无风险利率。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析60.涉恐融资资金来源可能是合法经营来源。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析61.基金专户不需要进行第三方交互。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析62.为了推销某款产品，可以采用行长推荐的用语。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析63.限售股解禁与减持的含义是一样的。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析64.金融机构的格式合同条款及服务协议文本，可以含有减轻、免除己方责任，加重金融消费者责任的条款。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析65.关于跨境资产配置的税法三角形，三类申报指的是个人所得税、遗产税/赠与税、金融账户申报。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析66.美林时钟模型中“通胀下行”是指发生通货紧缩。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析67.财富顾问仅服务在我行金融资产500万以上客户。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析68.PBS支持为同一个一级分行设置2个系统管理员。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析69.MOM资产管理模式在欧美受投资者关注的原因是这种模式能够带来长期稳定、高于平均水平的投资回报。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析70.根据资管新规，所有资管产品至多能有一层嵌套。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析71.在投资中，即使承担高风险也不一定能够取得高收益。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析72.根据“六步工作法”，资产配置专业服务可以完全替代关系维护等传统的客户经营方式。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析73.对于净值型产品，实际收益率必然高于业绩基准。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析74.私人银行可以通过个人理财顾问服务，向客户推介未经我行准入的产品。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析75.业绩比较基准是净值型产品的业绩参考，也是资产管理人投资运作的目标收益率。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析76.关于额度预留，总行可以为客户预留额度。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析77.“农银私享·稳健·日增利”产品的风险等级为中高。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析78.商业银行应对有推介期、推广期等募集期且非交易型的低风险产品，要求被代理机构设置让客户考虑是否适合做出投资的犹豫期，犹豫期内允许客户根据约定解除相关合同。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析79.限售股解禁业务的唯一目标是完成股东减持，减持资金进入我行。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析80.业务管理员不能查看报表管理模块中的所有报表。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析81.当前，投资依然是我国经济增长的第一推动力。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析82.在B-L模型中，分析师引用资产价格的历史表现修正自己的主观判断，从而实现资产配置方案的优化。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析83.财富顾问应积极通过财富沙龙、公私联动、“伙伴计划”等营销活动与客户建立交集。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析84.对身份证件不在有效期的客户要进行加强型尽职调查。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析85.根据中国版CRS，如账户识别为“非居民个人”的，金融机构应收集：账户余额或净值。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析86.私人银行自营产品和代销产品由总行风险管理部进行评级。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析87.理财产品的基准收益率是指理财产品可以实现的最低收益率。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析88.农银私享稳健合盈系列委托资产管理理财产品为股债混合投资产品。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析89.银行存款会支付固定利息，因此将全部金融资产都配置为大额存单能够有效实现财富的保值增值。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析90.移动营销宝中私行客户名单的数据来源为PBS。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

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