财富顾问考试题库.-判断题练习卷附答案

财富顾问考试题库.--判断题练习卷附答案判断题（总共100题）1.在债券投资中，采用“持有至到期策略”能够有效免疫利率波动对投资组合的影响。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析2.金融机构应当在法律法规和监管规定允许范围内，充分尊重金融消费者意愿，由消费者自主选择、自行决定是否购买金融产品或接受金融服务，不得强买强卖，不得违背金融消费者意愿搭售产品和服务，不得附加其他不合理条件，不得采用引人误解的手段诱使金融消费者购买其他产品。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析3.对输入参数的敏感性低、输出结果稳定，是均值-方差的模型一大优点。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析4.在PBS系统中，只有主管财富顾问能为客户制作资产配置方案。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析5.资产配置精华版方案生成后为PPT格式，支持通过移动营销宝推送给客户。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析6.在股票投资中，“动量效应”是指在过去一段时间持续上涨或下跌的股票，短期内会延续前期趋势。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析7.尽管净值型理财产品会有相应的业绩基准，但是业绩基准并不代表产品的预期收益或真实收益。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析8.净值型理财产品附加的“质押贷款”条款会减少当前理财产品的流动性。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析9.金融机构应当以通俗易懂的语言，及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露可能影响其决策的信息，充分提示风险，不得发布夸大产品收益、掩饰产品风险等欺诈信息，不得作虚假或引人误解的宣传。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析10.关于额度预留，总行可以查询总行和指定分行的预留信息。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析11.投资需求多元化是私人银行客户有别于财富级客户的需求特征之一。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析12.客户行外资产纳入客户AUM统计范围。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析13.资产配置服务的对象仅限私人银行客户。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析14.客户资产层级统计表（按机构）中AUM的统计口径与AUM中某项产品的统计口径是不一致的。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析15.资产配置强调分散和避险，是一种赚快钱的方法。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析16.货币市场是短期资金市场，指剩余期限在一年以下的金融资产组成的市场。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析17.波动性从小到大依次为：存款及现金<权益类资产<债券类资产(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析18.涉及对外合作（含外包业务）的各级行、各相关部门应建立外包方涉密人员档案管理制度，档案至少应当包括经外包服务商加盖公章确认的外包服务人员与外包服务商签订的劳动合同、身份证、简历等复印件。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析19.对于净值型产品，实际收益率必然高于业绩基准。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析20.商业银行应实现每个理财产品与所投资资产(标的物)的对应，做到每个产品单独管理、建账和核算，但资产池项目的低风险理财产品可以例外。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析21.固定收益产品的主要作用是：1、满足低风险偏好者的需求；2、满足资产配置的需求；3、股市的避风港。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析22.广义货币（M2）是指流通中现金和活期存款。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析23.柜台、超级柜台销售理财产品其销售管理费归属为销售网点。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析24.根据资管新规，所有资管产品至多能有一层嵌套。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析25.在B-L模型中，分析师引用资产价格的历史表现修正自己的主观判断，从而实现资产配置方案的优化。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析26.系统用户须严格按照相关权限规定进行ＰＢＳ操作使用，并且ＰＢＳ的每个登录用户只限本人操作使用，严禁他人操作使用。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析27.移动营销宝中私行客户名单的数据来源为PBS。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析28.应对CCS等级为1的签约客户进行强制解约。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析29.金融机构应当采取有效措施加强对第三方合作机构的管理，明确双方权利义务关系，严格防控金融消费者信息泄露风险，保障金融消费者信息安全。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析30.二级分行可以设立系统管理员。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析31.客户参与模式下需要财富顾问向客户电话录音确认。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析32.票面利率越低，利率风险越小。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析33.严禁与会议无关的人员进入会场，对需要列席会议的人员，应将名单报审批，更换列席人员应事前报告。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析34.私人银行代销产品包括：基金专户、券商资管、信托计划。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析35.掌银私人银行专区所有功能只有私行签约可以使用。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析36.根据《中国农业银行员工违规行为处理办法》，因寻衅滋事、打架斗殴、酒后或醉酒驾车等，被公安、司法机关采取强制措施或处以行政处罚的，给予撤职至开除处分。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析37.大额存单的发行利率分为固定利率和浮动利率，浮动利率是本币以上海银行间同业拆借利率Shibor为基础计息。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析38.混合类理财产品是投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产且任一资产的投资比例不低于30%。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析39.股市动量效应的来源可能包含非公开信息和羊群效应。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析40.在债券投资中，采用“持有至到期策略”能够免疫债券发行人违约对投资组合的影响。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析41.进取每年采用摊余成本法估值。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析42.目前主管税务机关一般按限售股转让收入的15%核定限售股原值及合理税费。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析43.CRS下本地化资产配置有着许多机遇，其中包括有更熟悉的市场环境。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析44.在“资产配置”这一有力抓手的推动下，私人银行业务逐渐向以客户为导向、以市场为中心发展。针对客户的投资需求、风险偏好，结合对市场情况的分析及预期，为其选择专业的投资顾问，打造顶级的专家团队，量身定制高效的资产配置方案。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析45.与客户或者合作机构签订的产品或服务合同应该避免包含侵害消费者权益，规避银行义务或责任的条款存在。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析46.商业银行应根据实质重于形式的原则，界定代销行为。我行向私人银行客户提供的居间服务、顾问咨询服务，均在代销业务的监管范围内。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析47.大额存单的数据时效性至少为T+2。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析48.关于额度预留，总行和分行都可为客户预留额度。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析49.“检视”环节对加强客户心理建设、挖掘新的营销机会至关重要。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析50.蒙特利尔银行开户申请人须自开户成功之日起1个月内通过我行将款项汇至蒙行账户。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析51.BoEing私人银行投资服务系统隶属于投资理财系统。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析52.关于额度预留，总行可以为客户预留额度。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析53.PBS用户所在单位须在用户离职离岗后的5个工作日内发起用户角色停用流程。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析54.银行业金融机构应当设立或指定投诉处理部门，负责指导、协调、处理客户投诉事项。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析55.MOM资产管理模式通过筛选基金管理人或资产管理人，让这些顶尖的专业人士来管理资产。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析56.各级行收集客户信息应当公开收集规则，明示收集信息的目的、方式和范围，并经被收集者同意。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析57.艺术品正式交付前，委托人无需将艺术品交由鉴定机构鉴定。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析58.对第三方合作机构须建立评估、审查、选择机制。与有因为泄露客户信息而发生纠纷或者造成其他不良影响记录的第三方合作必须要签订保密协议，明确惩罚措施。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析59.确认属于BoEing私人银行投资服务系统的销售周期。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析60.MOM资产管理模式在欧美受投资者关注的原因是这种模式能够带来长期稳定、高于平均水平的投资回报。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析61.第三十二条会议的秘密文件、资料，要严格保密，标明密级，统一编号，登记分发。领导讲话未经本人同意，不准整理记录、发布。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析62.目前，掌银私行专区的融资服务包含尊享贷、网捷贷等。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析63.跨境转介业务收入返还年限为3年。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析64.当前，我国高端财富管理市场已趋于饱和。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析65.银行业金融机构应制定覆盖各业务条线的行为细则，各业务条线的行为细则应符合不同业务条线的特点，突出各业务条线中关键岗位的行为要求，并重点关注该业务条线中的不当行为可能带来的潜在风险。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析66.我行私人银行跨境专员收到私行客户开户申请材料后，须在《赴澳前开立澳洲银行账号服务申请表-封面》抬头处注明私行客户。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析67.长期以来，银行理财产品刚性兑付，主要是通过资金池、期限错配等方式实现。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析68.净值型资产管理产品是指发行方在发行相关的资产管理产品时，未明确预期收益率，产品收益以净值的形式定期公布，投资人根据产品运作情况享受收益或承担亏损的产品。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析69.在CRS的背景下，境内设立家族信托，若信托受益人是外国税收居民，涉及CRS信息交换相关问题。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析70.对于“优先-劣后”策略的产品，在极端情况下，优先级份额的本金及收益也可能无法由劣后级足额补足。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析71.每名客户的协管财富顾问的上限为3人。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析72.澳联邦银行定期结算推荐费用，推荐费收入计入“79197对私跨境金融服务代理业务收入”。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析73.根据中国版CRS，如账户识别为“非居民个人”的，金融机构应收集：账户余额或净值。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析74.反洗钱是内控合规部门的事，与私人银行业务无关。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析75.私人银行自营产品和代销产品由总行风险管理部进行评级。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析76.中国高净值人群心态愈加成熟，更加重视“财富保障和传承”。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析77.资产配置的意义在于：在满足日常生活、生产需求的基础上，实现财富的短期最快速增值。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析78.分支行可以与第三方信托公私签署信托代收付协议，然后向客户推介信托产品。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析79.商业银行制定银行业消费者权益保护工作考核评价体系，作为专项考评不纳入内部综合考核评价体系内。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析80.商品及金融衍生品类理财产品投资于商品及金融衍生品的比例不低于60%。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析81.财富顾问应在客户产品到期之前联系客户以便开展“检视”与新一轮的资产配置服务。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析82.银行可以主动向客户提供与其风险承受能力不符的产品和服务。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析83.终身寿险具有保障和投资的双重功能，并且越早配置越能发挥保险的杠杆效用。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析84.业务部门对外提供客户信息（含外包业务）的，不得使用公共电子邮件或移动存储设备对外提供客户信息；确因条件所限而需要使用上述方式的，须报有权审批人审批，并签署保密协议。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析85.如果上月制造业PMI为53.5，本月制造业PMI为51.2，则表明本月制造业活动出现萎缩。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析86.债券的久期越长，则受利率影响波动越大(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析87.“农银私享·稳健·日增利”产品的风险等级为中高。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析88.个人高风险客户风险等级调整的，须经上级机构逐级审核，由一级分行反洗钱主管部门最终确定。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析89.财富顾问可以通过PBS对客户现有账户上的资产进行规划。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析90.根据国际经验，一国实行利率市场化后，其国内的利率将有长期下行趋势。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析91.固定收益策略是指投资方向以债券、票据市场为主，借助回购、择时、久期匹配等多种手段，获得