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文档简介

第一章个人理财概述

复习时，请注意结合教材，理解掌握.考试时会有些不同样工作岗位FI勺联络实际的题目

1、个人理财业务的I概念

2、个人理财业务的分类及其详细的划分，要理解

3、个人理财业务的宏观原因

4、注意教材的几种图表，要理解。图1-5

第二章个人理财基础重要知识点

一、本章的重点在货币时间价值与利率口勺有关计算、本章口勺几种图表和例题要掌握。

二、生命周期理论创始人要懂得，家庭生命周期几种阶段的特性等要理解

三、四种经典H勺理财价值观，理解。注意多选或判断

四、客户的风险属性里纲目性日勺知识要理解掌握

五、资产与产品组合要理解掌握。

本章为教材口勺重点。大家要多花些时间掌握。

第三章金融市场

金融市场H勺概念、特点、功能、要素

二、金融市场H勺分类

三、货币市场日勺特性、构成

四、股票的定义、分类、交易机制

五、债券日勺定义、特性、分类、功能

六、证券投资基金的定义、特点

七、金融衍生品市场要理解掌握，金融衍生工具日勺种类、功能，金融期货、金融期权等，图

3-2,3—3要理解。

八、外汇市场，要理解概念和交易机制。

九、保险概念、要素、功能、分类、教材里的图要理解.

十、黄金及其他投资市场要理解。

第四章银行理财产品

本章内容注意各个概念及教材里纲目性的知识点，教材里的图表和例题要理解。

一、货币理财产品的定义、特点、例题会计算

二、债券型理财产品的定义、特点、方向、风险特性、举例。注意多选择题

三、信托理财产品的定义、特点、分类、风险、举例

四、新股申购影响原因、风险状况、举例

玉、构造件理财产品的概念、类型，外汇持钩类H勺定义、例题

六、利率、债券挂钩类、股票挂钩类理财产品的概念要理解，注意某些选择题。

第五章银行代理理财产品

本章重要11勺是某些概念的理解掌握

一、银行代理理财产品的概念、原则

二、基金的认购原则、申购流程、流动性特点、风险

三、股票日勺流动性特点、收益、风险特点

四、代理保险的范围、特点

五、国债的概念、种类、流动性特点（儿种产品:基金、股票、国债的流动性特点比较分析）

风险种类

六、信托、黄金的某些概念及黄金日勺流动性、收益状况及风险特点

第六章理财顾问服务

一、理财顾问服务的概念。（图6-2，尤其是财务规划）、特点

二、个人资产负债表看一下

二、客户风险H勺特性、其他理财特性.

四、财务规划：现金管理的目口勺（注意多选）紧急预备金的储存形式

五、保险规划H勺原则、环节、风险H勺纲目性的知识点和举例理解

六、税收规划日勺概念、原则、基本内容

七、投资规划的环节

第七章个人理财业务有关法律法规

本章是重点中叫重点一定要仔细看

重点一：所有的严禁的法律条文、违反的责任等等都是重点.内幕交易等等

重点二:协议法要仔细看

重点三:商业银行经营原贝!'违反的法律责任

四'银行业监督管理法的目的、措施

总之，本章H勺教材内容一定要多看几便。

第八章个人理财业务的合规性管理

本章是新增长H勺内容，一定会有对应比例的题目

一、基本条件、机构设置与业务申报材料

二、理财业务人员的规定

三、政策限制注意

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