个人财务规划协议

个人财务规划协议合同编号：__________

甲方（以下简称“甲方”）：[甲方全称]

乙方（以下简称“乙方”）：[乙方全称]

鉴于甲方现面临个人财务状况的规划与优化需求，乙方具备专业的财务规划能力，愿意为甲方提供财务规划服务。为明确双方的权利义务，经双方友好协商，特订立本协议。

一、合同目的

本合同旨在明确甲方委托乙方为其提供个人财务规划服务的具体内容、权利义务、费用支付等相关事宜，以保障双方的合法权益。

二、合同背景

甲方现拥有一定程度的财务资产，但缺乏有效的财务规划，导致资产配置不合理，财务风险较高。乙方根据甲方实际情况，愿意为甲方提供专业的财务规划服务，帮助甲方实现财务目标，降低财务风险。

三、合同主体

1.甲方：[甲方全称]，住所地：[甲方住所地]，法定代表人：[甲方法定代表人姓名]，身份证号码：[甲方身份证号码]。

2.乙方：[乙方全称]，住所地：[乙方住所地]，法定代表人：[乙方法定代表人姓名]，营业执照号：[乙方营业执照号]。

四、合同内容

1.乙方应按照甲方的要求，为其提供以下财务规划服务：

（1）分析甲方的财务状况，制定个性化的财务规划方案；

（2）根据甲方需求，提供资产配置、投资组合建议；

（3）定期跟踪甲方的财务状况，调整财务规划方案；

（4）解答甲方在财务规划过程中遇到的问题。

2.甲方应按照本合同约定支付乙方财务规划服务费用。

五、合同期限

本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[合同期限]年。

六、费用及支付方式

1.乙方提供财务规划服务费用为人民币[服务费用]元。

2.甲方应在合同生效后[支付期限]内一次性支付乙方全部费用。

七、违约责任

1.甲方未按本合同约定支付费用的，应向乙方支付违约金，违约金为应付未付金额的[违约金比例]%。

2.乙方未按本合同约定提供财务规划服务的，应向甲方支付违约金，违约金为应收未收金额的[违约金比例]%。

八、争议解决

本合同履行过程中发生的争议，由双方协商解决；协商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起诉讼。

九、其他约定

1.本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

2.本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

3.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。

甲方（盖章）：__________

乙方（盖章）：__________

代表人（签字）：__________

代表人（签字）：__________

主要条款：

一、服务内容

1.乙方应负责对甲方提供的财务信息进行全面分析，包括但不限于收入、支出、资产、负债等。

2.乙方应协助甲方制定个人财务目标，包括但不限于储蓄、投资、退休规划等。

3.乙方应根据甲方的财务状况和目标，提供个性化的财务规划方案，包括资产配置、风险管理、税务规划等。

4.乙方应定期与甲方沟通，更新财务规划方案，确保方案的可行性和适应性。

5.乙方应提供必要的财务教育和培训，帮助甲方提高财务素养。

二、质量标准

1.乙方提供的财务规划服务应基于准确、可靠的财务数据和分析。

2.乙方应确保财务规划方案的合理性和科学性，符合国家相关法律法规和行业标准。

3.乙方应保证财务规划服务的专业性，确保服务质量达到行业平均水平。

三、价格支付

1.本合同服务费用总额为人民币[服务费用]元。

2.甲方应在合同签订之日起[支付期限]内支付首期费用人民币[首期费用]元。

3.剩余服务费用在乙方完成相应服务后，甲方应按照约定的支付方式支付。

四、保密条款

1.双方对本合同内容以及甲方的财务信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。

2.保密期限自本合同生效之日起至合同终止后[保密期限]年。

五、违约责任

1.若甲方未按时支付费用，乙方有权暂停或终止服务，并要求甲方支付相应的违约金。

2.若乙方未按约定提供服务，甲方有权要求乙方继续履行或解除合同，并要求乙方退还已支付的费用。

3.若任何一方违反保密义务，应承担相应的法律责任。

六、争议解决

1.双方应友好协商解决合同履行过程中发生的争议。

2.若协商不成，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起诉讼。

七、合同解除

1.在合同有效期内，任何一方有权因重大违约行为提前解除合同。

2.合同解除后，双方应按照约定处理尚未完成的财务规划服务及费用支付。

八、合同变更

1.本合同内容如需变更，双方应书面签署变更协议，变更协议与本合同具有同等法律效力。

2.任何口头变更均视为无效。

九、合同生效

1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。

2.本合同一式两份，甲乙双方各执一份。

双方权利与义务的进一步详细说明：

一、甲方的权利与义务

1.权利：

a.甲方有权要求乙方按照合同约定提供专业、高质量的财务规划服务。

b.甲方有权在合同履行过程中对乙方的服务质量进行监督和评价。

c.甲方有权要求乙方对财务信息保密，并有权对乙方违反保密义务的行为提出异议。

d.甲方有权在乙方违约时，根据合同约定要求乙方承担违约责任。

2.义务：

a.甲方应按照合同约定支付乙方服务费用，并保证支付方式的合法性。

b.甲方应向乙方提供准确、完整的财务信息，包括但不限于收入、支出、资产、负债等。

c.甲方应按照乙方的建议和指导进行财务决策，并承担相应的后果。

d.甲方应积极配合乙方的财务规划工作，包括提供必要的文件和资料。

二、乙方的权利与义务

1.权利：

a.乙方有权要求甲方按照合同约定支付服务费用。

b.乙方有权在甲方违反合同约定时，根据合同约定要求甲方承担违约责任。

c.乙方有权在合同履行过程中对甲方的财务状况进行分析和评估。

2.义务：

a.乙方应按照合同约定提供专业、高质量的财务规划服务，确保服务的合理性和科学性。

b.乙方应确保财务规划方案的保密性，未经甲方同意不得向任何第三方泄露。

c.乙方应定期与甲方沟通，及时更新财务规划方案，确保方案的可行性和适应性。

d.乙方应遵守国家相关法律法规和行业标准，确保服务内容的合法性。

e.乙方应提供必要的财务教育和培训，帮助甲方提高财务素养。

三、合作方式

1.双方应通过定期会议、书面报告、电话或电子邮件等方式进行沟通，确保信息畅通。

2.甲方应按照乙方的要求提供相关文件和资料，乙方应在收到资料后[具体时间]内完成分析。

3.乙方应在每个财务年度结束时向甲方提交一份年度财务规划报告，总结年度财务状况和规划成果。

4.双方应共同参与对财务规划方案的实施和调整，确保方案的有效执行。

四、合同执行过程中的具体条款

1.乙方应在合同签订后[具体时间]内完成对甲方财务状况的分析，并向甲方提交初步的财务规划方案。

2.甲方应在收到乙方提交的财务规划方案后[具体时间]内提出修改意见或确认方案。

3.乙方应根据甲方的反馈意见，在[具体时间]内完成方案修改，并向甲方提交最终版本的财务规划方案。

4.双方应在合同约定的期限内完成财务规划方案的执行和调整工作。

合同有效期限、变更、终止条件等详细说明：

一、合同有效期限

1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[合同期限]年。

2.本合同到期后，如双方无异议，可自动续签[续签期限]年，除非任何一方提前[提前通知期限]书面通知对方终止合同。

二、合同变更

1.本合同内容如需变更，双方应书面签署变更协议，变更协议与本合同具有同等法律效力。

2.任何口头变更均视为无效。

3.变更协议应明确变更的内容、生效时间、双方的权利义务等。

三、合同终止条件

1.本合同因以下原因终止：

a.合同期满，且双方未续签；

b.双方协商一致决定终止合同；

c.任何一方违约，经另一方书面通知后[具体期限]内未采取补救措施；

d.因不可抗力导致合同无法履行；

e.合同约定的其他终止条件。

2.合同终止后，双方应按照约定处理尚未完成的财务规划服务及费用支付。

四、合同的解除

1.在合同有效期内，任何一方有权因以下情形解除合同：

a.乙方提供的服务严重违反合同约定，经甲方书面通知后[具体期限]内未改善；

b.甲方未按时支付费用，经乙方书面通知后[具体期限]内未支付；

c.因不可抗力导致合同无法履行；

d.合同约定的其他解除条件。

2.解除合同应书面通知对方，并应提供相应的证明文件。

五、争议解决机制

1.双方应友好协商解决合同履行过程中发生的争议。

2.若协商不成，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起诉讼。

3.争议解决过程中，双方应保持合同的继续履行，除非法院另有判决。

六、法律适用与管辖法院

1.本合同受中华人民共和国法律管辖。

2.合同履行过程中发生的争议，如协商不成，应提交甲方所在地人民法院管辖。

七、合同效力

1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，对双方具有法律约束力。

2.如本合同任何条款因与法律、法规相抵触而被宣布无效，该无效条款不影响其他条款的效力。