教育金理财规划服务协议

教育金理财规划服务协议合同编号：__________

甲方（以下简称“甲方”）为__________，乙方（以下简称“乙方”）为__________。鉴于甲方拥有一定的教育金储备，希望对教育金进行理财规划，以实现教育金的保值增值，双方经友好协商，就甲方委托乙方提供教育金理财规划服务事宜，达成如下协议：

一、合同目的

本协议旨在明确甲乙双方在教育金理财规划服务过程中的权利、义务和责任，确保教育金理财规划服务的顺利进行，实现甲方的理财目标。

二、合同背景

1.甲方希望通过理财规划，使教育金在满足子女教育需求的同时，实现保值增值。

2.乙方具备丰富的理财经验，能够为甲方提供专业、高效的教育金理财规划服务。

3.双方本着诚信、公平、互利的原则，达成本协议。

三、服务内容

1.乙方根据甲方的需求和风险承受能力，制定教育金理财规划方案，包括投资组合、资产配置、风险管理等。

2.乙方定期向甲方提供理财规划报告，内容包括投资收益、风险控制、资产配置调整等。

3.乙方根据市场变化和甲方需求，及时调整理财规划方案。

四、双方权利义务

1.甲方有权要求乙方提供专业、及时的教育金理财规划服务。

2.甲方应向乙方提供真实、准确、完整的个人信息，以便乙方为其制定合理的理财规划方案。

3.乙方有权根据市场变化和甲方需求，对理财规划方案进行调整。

4.乙方应严格遵守国家法律法规，保护甲方个人信息的安全。

五、违约责任

1.乙方未按约定提供教育金理财规划服务的，甲方有权要求乙方承担违约责任。

2.甲方未按约定提供真实、准确、完整的个人信息，导致乙方提供的理财规划方案不准确的，甲方自行承担相应风险。

3.任何一方违反本协议的，应承担相应的违约责任。

本协议一式两份，甲乙双方各执一份，自双方签字（或盖章）之日起生效。

主要条款：

一、服务内容

1.乙方将根据甲方的教育金需求、投资偏好、风险承受能力等因素，提供个性化的教育金理财规划方案。

2.乙方应定期与甲方沟通，了解教育金的使用进度和投资目标的变化，及时调整理财规划方案。

3.乙方应提供投资组合构建、资产配置建议、投资策略制定、风险控制措施等方面的专业服务。

二、服务质量标准

1.乙方承诺提供的服务符合相关法律法规和行业规范。

2.乙方应确保理财规划方案的科学性、合理性和可行性。

3.乙方应确保向甲方提供的信息真实、准确、完整。

三、价格支付

1.本协议服务费用为人民币__________元，甲方应在本协议签订之日起__________个工作日内支付全部费用。

2.乙方提供的服务如需增加额外工作量，经双方协商一致，可另行签订补充协议，并按照补充协议约定的费用支付。

3.如因乙方原因导致甲方未能实现预期收益，乙方应退还相应比例的服务费用。

四、保密条款

1.双方对本协议内容以及履行过程中知悉的对方商业秘密负有保密义务。

2.未经对方同意，任何一方不得向任何第三方泄露本协议内容或对方商业秘密。

3.保密期限自本协议生效之日起至协议终止后__________年。

五、违约责任

1.乙方未按约定提供服务或提供的服务不符合服务质量标准的，甲方有权要求乙方承担违约责任，包括但不限于退还服务费用、赔偿损失等。

2.甲方未按约定支付费用的，乙方有权暂停或终止提供服务，并要求甲方支付违约金。

3.任何一方违反保密义务的，应承担相应的法律责任。

六、争议解决

1.双方在履行本协议过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决。

2.协商不成的，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。

七、其他

1.本协议未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。

2.本协议的修改、补充、解除或终止，均应以书面形式进行。

3.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。

甲方（盖章）：__________

乙方（盖章）：__________

双方权利与义务的进一步详细说明：

一、甲方权利与义务

1.权利：

a.甲方有权要求乙方在约定的服务期限内，提供专业、及时的教育金理财规划服务。

b.甲方有权要求乙方按照约定的方式，定期提供理财规划报告，包括投资收益、风险控制、资产配置调整等信息。

c.甲方有权根据市场变化和个人需求，向乙方提出调整理财规划方案的建议。

2.义务：

a.甲方应向乙方提供真实、准确、完整的个人信息，包括但不限于家庭财务状况、子女教育需求等。

b.甲方应按照约定的时间和方式，支付服务费用。

c.甲方应配合乙方进行投资决策和资产配置，并承担相应的投资风险。

d.甲方应遵守国家法律法规，不得利用乙方提供的服务进行违法活动。

二、乙方权利与义务

1.权利：

a.乙方有权要求甲方提供真实、准确、完整的个人信息，以便为其提供个性化的理财规划服务。

b.乙方有权根据市场变化和甲方需求，调整理财规划方案，以适应市场变化和甲方投资目标的调整。

c.乙方有权在协议有效期内，向甲方收取约定的服务费用。

2.义务：

a.乙方应按照约定的时间和方式，向甲方提供专业、及时的教育金理财规划服务。

b.乙方应确保理财规划方案的科学性、合理性和可行性，并对方案的制定和执行负责。

c.乙方应严格遵守国家法律法规和行业规范，确保服务的合规性。

d.乙方应定期与甲方沟通，了解甲方的需求和投资目标的变化，及时调整理财规划方案。

e.乙方应妥善保管甲方提供的个人信息，不得泄露给任何第三方。

三、合作方式

1.双方应通过正式的会议、电话、电子邮件等方式进行沟通，确保信息的传递准确、及时。

2.乙方应在收到甲方信息后__________个工作日内，向甲方提供初步的理财规划方案。

3.双方应就理财规划方案的制定和执行进行充分协商，达成一致意见后，由乙方负责实施。

4.乙方在执行过程中，如需调整理财规划方案，应提前__________个工作日通知甲方，并说明调整原因和预期效果。

5.双方应定期召开会议，评估理财规划方案的实施效果，并根据实际情况进行调整。

四、责任承担

1.乙方对理财规划方案的实施结果承担主要责任，包括投资风险控制和投资收益的实现。

2.甲方对理财规划方案的实施结果承担次要责任，包括投资决策和资产配置的合理性。

3.如因不可抗力因素导致理财规划方案无法实施或产生损失，双方应根据实际情况分担责任。

合同有效期限、变更、终止条件等详细说明：

一、合同有效期限

1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期限为__________年。

2.合同期满前__________个月，乙方应向甲方提出续约申请，经双方协商一致，可续签本合同。

二、合同变更

1.在合同有效期内，如因国家政策调整、市场变化或其他不可抗力因素，导致本合同部分条款无法继续适用的，双方可协商修改相关条款。

2.任何合同的变更，应以书面形式进行，经双方签字（或盖章）后生效。

3.任何变更不影响本合同其他条款的效力。

三、合同终止条件

1.合同期满或经双方协商一致解除本合同时，合同终止。

2.以下情况导致合同终止：

a.甲方未按约定支付服务费用，经催告后仍未支付；

b.乙方未按约定提供服务，经甲方催告后仍未改正；

c.双方协商一致解除本合同；

d.出现其他法律规定的合同终止情形。

四、合同的解除

1.在合同有效期内，任何一方均有权在以下情况下解除合同：

a.甲方有权在乙方严重违约，经催告后仍未改正的情况下解除合同；

b.乙方有权在甲方严重违约，经催告后仍未改正的情况下解除合同；

c.出现法律规定的合同解除情形；

d.双方协商一致解除合同。

2.合同解除应以书面形式进行，并通知对方。

五、争议解决机制

1.双方在履行本合同过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决。

2.协商不成的，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。

六、法律适用和管辖法院

1.本合同适用中华人民共和国法律。

2.本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。

3.任何因本合同引起的或与本合同有关的争议，应提交__________人民法院管辖。

七、合同效力

1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，对双方具有法律约束力。

2.本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

合同完整有效要求：

一、签字、盖章位置

1.甲方签字盖章位置：

a.甲方授权代表签字：____________________

b.甲方单位盖章：____________________

2.乙方签字盖章位置：

a.乙方授权代表签字：____________________

b.乙方单位盖章：____________________

二、日期

1.甲方签字盖章日期：____________________

2.乙方签字盖章