2024版循环贷款咨询与流动性管理合同2篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版循环贷款咨询与流动性管理合同1本合同目录一览1.定义与解释1.1定义1.2解释2.合同双方2.1甲方2.2乙方3.贷款金额3.1贷款总额3.2分期还款金额4.贷款期限4.1贷款起始日期4.2贷款到期日期5.贷款利率5.1年利率5.2利息计算方式6.还款方式6.1等额本息还款法6.2等额本金还款法7.贷款用途7.1合法用途7.2限制用途8.循环贷款额度调整8.1额度调整条件8.2额度调整程序9.流动性管理9.1流动性管理策略9.2流动性风险管理10.信息披露10.1信息披露义务10.2信息披露方式11.违约责任11.1违约行为11.2违约责任承担12.争议解决12.1争议解决方式12.2争议解决程序13.合同解除13.1合同解除条件13.2合同解除程序14.其他14.1合同生效14.2合同附件第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1定义（1）“循环贷款”是指借款人根据本合同的约定，在约定的期限内，以约定的贷款额度向贷款人申请的，可以多次提取、归还、再提取的贷款。（2）“流动性管理”是指借款人根据本合同的约定，对借款资金的使用进行有效管理和控制，以确保借款资金的合理运用和风险控制。（3）“流动性风险”是指在借款过程中，由于市场、信用、操作等因素导致的借款人无法按时偿还贷款的风险。1.2解释（1）本合同中使用的术语和定义，除非上下文另有明确规定，否则应按照其通常含义解释。（2）如果合同中未对某一术语或定义进行明确规定，则应按照相关法律法规或行业惯例解释。第二条合同双方2.1甲方甲方系指（甲方全称），住所地为（甲方地址），法定代表人为（甲方法定代表人姓名）。2.2乙方乙方系指（乙方全称），住所地为（乙方地址），法定代表人为（乙方法定代表人姓名）。第三条贷款金额3.1贷款总额本合同约定的贷款总额为人民币（大写金额）元整。3.2分期还款金额借款人应按照本合同的约定，分（分期数）期偿还贷款，每期还款金额为人民币（每期还款金额）元整。第四条贷款期限4.1贷款起始日期本合同约定的贷款起始日期为（贷款起始日期）。4.2贷款到期日期本合同约定的贷款到期日期为（贷款到期日期）。第五条贷款利率5.1年利率本合同的年利率为（年利率）。5.2利息计算方式利息按日计收，计算方式为：每日利息=贷款余额×日利率，其中日利率=年利率÷360。第六条还款方式6.1等额本息还款法借款人应按照本合同的约定，采用等额本息还款法偿还贷款。6.2等额本金还款法借款人有权在贷款期限内选择等额本金还款法偿还贷款，具体还款计划由借款人与贷款人协商确定。第七条贷款用途7.1合法用途借款人应将贷款用于合法的生产经营、投资等用途。7.2限制用途（1）违反国家法律法规的活动；（2）非法集资、赌博、、色情等非法活动；（3）购买房地产、股票等投资性资产；（4）偿还其他债务。第一部分：合同如下：第八条循环贷款额度调整8.1额度调整条件（1）在合同有效期内，如借款人经营状况良好，信用良好，且满足贷款人规定的其他条件，借款人可向贷款人提出调整循环贷款额度的申请。（2）贷款人可根据借款人的经营状况、财务状况及市场情况，决定是否同意调整额度。8.2额度调整程序（1）借款人提出额度调整申请，并提供相关证明材料。（2）贷款人审核借款人提供的材料，并在规定时间内给予答复。（3）双方就调整后的额度达成一致意见后，签订补充协议。第九条流动性管理9.1流动性管理策略借款人应制定合理的流动性管理策略，确保借款资金的合理运用和风险控制。9.2流动性风险管理（1）建立流动性风险监测机制，定期对流动性风险进行评估。（2）确保借款资金的安全，合理配置资金，避免过度集中。（3）制定应急预案，应对突发事件。第十条信息披露10.1信息披露义务借款人应按照本合同的约定和法律法规的要求，及时、准确、完整地披露相关信息。10.2信息披露方式（1）向贷款人提供书面报告；（2）在贷款人指定的平台进行信息披露；（3）按照贷款人的要求进行信息披露。第十一条违约责任11.1违约行为（1）借款人未按约定的时间和金额偿还贷款；（2）借款人未按约定使用贷款；（3）借款人提供虚假信息；（4）借款人违反本合同的其他约定。11.2违约责任承担（1）借款人发生违约行为，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。（2）贷款人有权采取法律手段追究借款人的违约责任。第十二条争议解决12.1争议解决方式双方发生争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可向合同签订地人民法院提起诉讼。12.2争议解决程序（1）争议发生后，双方应在争议发生之日起（协商期限）内进行协商。（2）协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。第十三条合同解除13.1合同解除条件（1）借款人严重违约，经贷款人催告后仍未改正；（2）合同约定的解除条件成就；（3）法律、行政法规规定的其他情形。13.2合同解除程序（1）一方提出解除合同，应书面通知另一方。（2）合同解除后，双方应按照约定处理剩余贷款及有关事宜。第十四条其他14.1合同生效本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。14.2合同附件本合同附件为本合同的组成部分，与本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方定义1.1第三方概念第三方是指在本合同履行过程中，因甲方、乙方或其他原因，被邀请或指定参与合同相关活动，但不直接承担合同主要义务和责任的独立第三方。1.2第三方类型第三方包括但不限于中介方、担保方、监管方、评估方、审计方等。第二条第三方介入条件2.1第三方介入前提（1）合同中明确约定第三方介入的情形；（2）甲方或乙方提出第三方介入的申请，并经另一方同意；（3）第三方具备相应的资质和能力，能够胜任介入工作。第三条第三方责任与权利3.1第三方责任（1）第三方应按照合同约定，履行相应的责任和义务；（2）第三方在介入过程中，因自身原因造成合同履行的损失，应承担相应的赔偿责任；（3）第三方应保守合同秘密，不得泄露合同内容。3.2第三方权利（1）第三方有权要求甲方、乙方或其他相关方提供必要的资料和协助；（2）第三方有权根据合同约定，向甲方、乙方或其他相关方提出意见和建议；（3）第三方有权要求甲方、乙方或其他相关方对其介入活动进行监督和检查。第四条第三方介入程序4.1第三方介入申请①第三方介入申请报告；②第三方资质证明；③第三方能力证明；④合同中约定的第三方介入条件。（2）另一方收到申请后，应在（审查期限）内予以答复。4.2第三方介入协议（1）经双方同意，甲方、乙方与第三方签订第三方介入协议；①第三方介入的目的、范围和方式；②第三方责任和义务；③第三方权利；④第三方报酬及支付方式；⑤第三方介入期限；⑥违约责任；⑦争议解决方式。第五条第三方责任限额5.1责任限额设定（1）合同金额；（2）第三方介入的范围和程度；（3）第三方介入可能产生的风险；（4）行业惯例。5.2责任限额调整（1）在合同履行过程中，如遇特殊情况，经双方协商一致，可调整第三方责任限额；（2）调整后的责任限额应在第三方介入协议中明确约定。第六条第三方与其他各方的划分6.1第三方与甲方、乙方的关系第三方与甲方、乙方之间是独立的合同关系，双方应各自承担合同责任。6.2第三方与其他相关方的关系第三方与其他相关方的关系，应根据合同约定和相关法律法规确定。第七条第三方介入合同变更7.1合同变更条件（1）合同约定或法律法规允许；（2）经双方协商一致；（3）不影响合同其他方的合法权益。7.2合同变更程序（1）提出合同变更申请，并提供相关材料；（2）经双方审查同意后，签订合同变更协议；（3）变更后的合同内容应作为原合同的补充部分。第八条合同终止后的第三方责任8.1合同终止后的责任合同终止后，第三方应按照合同约定，继续履行其责任和义务，直至合同终止后的（期限）内。8.2合同终止后的责任解除①第三方在合同终止前已经产生的违约责任；②第三方在合同终止后继续履行合同约定的责任。第九条争议解决9.1争议解决方式第三方与其他相关方发生争议，应通过协商解决；协商不成的，可依法向合同签订地人民法院提起诉讼。9.2争议解决程序（1）争议发生后，各方应在（协商期限）内进行协商；（2）协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。第十条其他10.1本合同修正条款的效力本合同修正条款与本合同具有同等法律效力。10.2本合同修正条款的解释本合同修正条款的解释，应按照合同约定的解释原则和法律法规的规定进行。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.第三方介入协议详细要求：协议应包括第三方介入的目的、范围、方式、责任、权利、报酬、期限等。附件说明：本附件为第三方介入合同的详细约定，是合同的重要组成部分。2.贷款使用证明详细要求：证明借款人使用贷款的合法性和合规性。附件说明：借款人需提供使用贷款的详细记录和凭证。3.贷款用途说明详细要求：详细说明贷款用途，包括用途的具体项目和预期效果。附件说明：借款人需提供贷款用途的详细计划和实施报告。4.流动性管理计划详细要求：制定流动性管理策略，包括风险监测、资金配置、应急预案等。附件说明：流动性管理计划是确保借款资金合理运用和风险控制的重要文件。5.信息披露报告详细要求：按照合同约定和法律法规要求，定期披露相关信息。附件说明：信息披露报告是借款人履行信息披露义务的证明。6.违约证明详细要求：证明违约行为的发生，包括违约事实和违约后果。附件说明：违约证明是追究违约责任的重要依据。7.争议解决文件详细要求：记录争议解决的过程和结果。附件说明：争议解决文件是解决合同争议的凭证。8.合同变更协议详细要求：记录合同变更的内容和双方达成的一致意见。附件说明：合同变更协议是合同变更的有效文件。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：违约行为是指合同一方未按照合同约定履行义务或违反合同规定的行为。示例：借款人未按时偿还贷款，构成违约。2.违约责任认定标准：违约责任的认定应依据合同约定、法律法规和行业惯例。示例：借款人未按时偿还贷款，应支付违约金，违约金按逾期贷款金额的（比例）计算。甲方未按约定提供担保，应承担相应的违约责任。3.违约责任承担：违约方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失、恢复原状等。示例：乙方未按约定提供贷款，应向甲方支付违约金，并赔偿因此造成的损失。4.争议解决：争议解决应通过友好协商、调解、仲裁或诉讼等方式进行。示例：双方发生争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可向合同签订地人民法院提起诉讼。全文完。2024版循环贷款咨询与流动性管理合同2本合同目录一览1.定义与解释1.1定义1.2解释2.双方当事人2.1当事人身份2.2联系方式3.贷款金额3.1贷款总额3.2贷款额度4.贷款期限4.1贷款期限起止时间4.2还款期限5.利率与费用5.1利率计算方式5.2费用种类及标准6.贷款用途6.1贷款用途范围6.2贷款用途监管7.贷款发放7.1贷款发放条件7.2贷款发放程序8.贷款支付8.1支付方式8.2支付时间9.贷款还款9.1还款方式9.2还款计划10.循环贷款的调整10.1贷款额度调整10.2贷款期限调整11.信息披露11.1信息披露内容11.2信息披露方式12.保密条款12.1保密义务12.2保密期限13.违约责任13.1违约情形13.2违约责任承担14.争议解决14.1争议解决方式14.2争议解决机构第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1定义本合同中使用的术语如下：（1）“循环贷款”指贷款人根据借款人的申请，在一定期限内，按照约定的贷款额度，向借款人提供的可循环使用的贷款。（2）“借款人”指根据本合同约定，向贷款人申请并使用循环贷款的自然人、法人或其他组织。（3）“贷款人”指根据本合同约定，向借款人提供循环贷款的自然人、法人或其他组织。（4）“贷款金额”指借款人根据本合同约定，从贷款人处获得的贷款总额。1.2解释本合同中未定义的术语，应按照国家相关法律法规和行业惯例进行解释。第二条双方当事人2.1当事人身份（1）贷款人：X银行股份有限公司，注册号为X，法定代表人：，住所地：省市区路号。（2）借款人：X有限公司，统一社会信用代码：X，法定代表人：，住所地：省市区路号。2.2联系方式第三条贷款金额3.1贷款总额本合同项下贷款总额为人民币壹仟万元整（￥10,000,000.00）。3.2贷款额度借款人可在贷款期限内，根据实际需要，按照本合同约定的贷款额度，申请使用循环贷款。第四条贷款期限4.1贷款期限起止时间本合同贷款期限自2024年1月1日起至2025年12月31日止。4.2还款期限借款人应在贷款期限内，按照贷款人要求，分次偿还贷款本金及利息。第五条利率与费用5.1利率计算方式本合同贷款利率为中国人民银行同期贷款基准利率上浮%，具体利率以贷款发放时的中国人民银行公告为准。5.2费用种类及标准（1）贷款手续费：贷款总额的%，一次性支付。（2）担保费：根据担保方式确定，一次性支付。（3）其他费用：按照国家法律法规和行业惯例执行。第六条贷款用途6.1贷款用途范围借款人应将本合同项下的贷款用于合法合规的经营用途。6.2贷款用途监管借款人应接受贷款人对贷款用途的监管，并按要求提供相关证明材料。第七条贷款发放7.1贷款发放条件（1）借款人已按照本合同约定支付贷款手续费、担保费等费用。（2）借款人已按照贷款人要求提供相关资料，并经贷款人审核通过。7.2贷款发放程序（1）借款人向贷款人提交贷款申请，并提交相关资料。（2）贷款人审核借款人提交的资料，并在审核通过后，向借款人发放贷款。第八条贷款支付8.1支付方式借款人应按照本合同约定的支付方式，通过银行转账或现金支付贷款。8.2支付时间（1）贷款发放后，借款人应在约定的还款日之前，将贷款本金及利息支付至贷款人指定的账户。（2）如遇节假日或特殊情况，借款人应在节假日或特殊情况结束后的第一个工作日支付。第九条贷款还款9.1还款方式借款人应采用分期还款方式，按照贷款人指定的还款计划进行还款。9.2还款计划（1）贷款人将在贷款发放时制定还款计划，包括还款金额、还款日期等。（2）借款人应按照还款计划按时还款。第十条循环贷款的调整10.1贷款额度调整（1）在贷款期限内，借款人可根据实际需要，向贷款人申请调整贷款额度。（2）贷款人将根据借款人的信用状况、还款能力等因素，决定是否调整贷款额度。10.2贷款期限调整（1）在贷款期限内，借款人可根据实际需要，向贷款人申请调整贷款期限。（2）贷款人将根据借款人的信用状况、还款能力等因素，决定是否调整贷款期限。第十一条信息披露11.1信息披露内容借款人应向贷款人及时披露与本合同相关的所有信息，包括但不限于财务状况、经营情况、贷款用途等。11.2信息披露方式借款人应通过书面形式或电子方式向贷款人披露信息，并确保信息的真实、准确、完整。第十二条保密条款12.1保密义务双方当事人对本合同内容以及在本合同履行过程中知悉的对方商业秘密负有保密义务。12.2保密期限本合同终止后，双方仍应继续履行保密义务，保密期限为自合同签订之日起至合同终止后的五年。第十三条违约责任13.1违约情形（1）借款人未按约定时间还款；（2）借款人未按约定用途使用贷款；（3）借款人提供虚假信息；（4）双方约定的其他违约情形。13.2违约责任承担（1）违约方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。（2）贷款人有权采取包括但不限于停止发放贷款、提前收回贷款等措施。第十四条争议解决14.1争议解决方式双方因本合同发生的争议，应友好协商解决；协商不成的，提交省市仲裁委员会仲裁。14.2争议解决机构仲裁委员会的裁决是终局的，对双方均有约束力。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定义1.1第三方是指在本合同履行过程中，除甲乙双方以外的，为提供咨询、中介、担保、评估、审计、法律服务等目的而介入本合同的任何自然人、法人或其他组织。2.第三方介入的条件2.1第三方介入应经甲乙双方书面同意，并签订相应的合作协议。2.2第三方介入应具备相应的资质和能力，能够履行相关职责。3.第三方介入的职责3.1咨询方：提供专业咨询服务，包括但不限于市场分析、风险评估、财务咨询等。3.2中介方：协助甲乙双方进行交易，包括但不限于促成贷款发放、资产转让等。3.3担保方：为本合同提供担保，确保甲乙双方履行合同义务。3.4评估方：对借款人资产、负债、盈利能力等进行评估。3.5审计方：对借款人财务报表进行审计，确保其真实、公允。3.6法律服务方：提供法律咨询、起草法律文件等服务。4.第三方介入的程序4.1甲乙双方书面同意第三方介入，并签订合作协议。4.2第三方根据合作协议履行职责，并向甲乙双方提供报告或意见。4.3甲乙双方根据第三方的报告或意见，履行本合同规定的义务。5.第三方责任限额（1）第三方在履行职责过程中，因自身原因导致的损失，由第三方承担；（2）第三方在履行职责过程中，因甲乙双方的原因导致的损失，由甲乙双方按比例承担；（3）第三方在履行职责过程中，因不可抗力导致的损失，免除第三方责任。6.第三方与其他各方的划分说明6.1第三方作为独立第三方，其权利、义务与甲乙双方的权利、义务相分离。6.2第三方与甲乙双方之间的合作协议，不影响本合同的效力。6.3第三方在履行职责过程中，不得干预甲乙双方的正常业务活动。7.第三方介入的变更与终止7.1第三方介入的变更需经甲乙双方书面同意，并签订变更协议。（1）本合同终止；（2）第三方无法履行合作协议中的职责；（3）甲乙双方书面同意终止第三方介入。8.第三方介入的法律适用与争议解决8.1第三方介入的法律适用，按照合作协议中约定的法律为准。8.2第三方介入的争议解决，按照合作协议中约定的争议解决方式进行处理。9.第三方介入的其他条款9.1第三方在介入本合同过程中，应遵守国家法律法规和行业规范。9.2第三方在介入本合同过程中，应保守甲乙双方的商业秘密。9.3第三方在介入本合同过程中，不得泄露甲乙双方的个人信息。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.贷款申请表详细要求：填写借款人基本信息、贷款用途、还款计划等，并由借款人签字或盖章。说明：贷款申请表是贷款发放的前提文件，用于贷款人审核借款人资格和贷款用途。2.贷款合同详细要求：包括贷款金额、利率、期限、还款方式、费用等条款，并由甲乙双方签字或盖章。说明：贷款合同是甲乙双方权利义务的载体，具有法律效力。3.贷款用途证明材料详细要求：证明借款人使用贷款的合法用途，如购买设备、补充流动资金等。说明：贷款用途证明材料是确保贷款用于合法用途的重要依据