金融基础知识课程

金融基础知识课程演讲人：日期：金融概述货币银行学基础证券市场基础保险学基础信托与租赁基础互联网金融发展动态目录01金融概述金融是指货币的发行、流通和回笼，贷款的发放和收回，存款的存入和提取，汇兑的往来等经济活动。金融定义金融在现代经济中发挥着核心作用，包括资源配置、风险管理、支付结算、储蓄投资转化等。金融功能金融定义与功能金融市场分类包括短期资金市场，如银行间同业拆借市场、票据市场等。包括长期资金市场，如股票市场、债券市场等。进行外汇买卖、交易和兑换的场所。进行金融衍生品交易的场所，如期货市场、期权市场等。货币市场资本市场外汇市场衍生品市场银行业金融机构证券业金融机构保险业金融机构其他金融机构金融机构体系01020304包括商业银行、政策性银行、信用合作社等。包括证券公司、基金管理公司等。包括保险公司、保险资产管理公司等。包括信托公司、金融租赁公司、汽车金融公司等。金融创新金融科技互联网金融绿色金融金融创新与发展趋势指金融领域内的创新活动，包括金融产品创新、金融服务创新、金融技术创新等。指通过互联网和移动互联网等新兴信息技术手段提供的金融服务。指利用技术手段推动金融行业的变革与发展，如区块链技术、人工智能技术在金融领域的应用。指支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用的金融活动。02货币银行学基础货币作为交换媒介和价值储藏手段的起源，与商品生产和交换的发展密切相关。货币起源货币职能货币形式货币具有价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段和世界货币等职能。实物货币、金属货币、纸币、信用货币等。030201货币起源与职能中央银行、商业银行、政策性银行、非银行金融机构等构成的银行体系。银行体系结构发行货币、制定货币政策、维护金融稳定、提供金融服务等。中央银行职能吸收存款、发放贷款、办理结算等。商业银行职能银行体系结构与职能存款准备金率、利率、公开市场操作等。通过货币政策工具的操作，影响货币供应量和市场利率，进而调节总需求和宏观经济运行。货币政策工具及传导机制货币政策传导机制货币政策工具存款保险制度为保护存款人利益，维护金融稳定而建立的制度，规定金融机构需按一定比例向存款保险机构缴纳保费。风险防范金融机构需建立完善的风险管理体系，包括风险识别、评估、监测和控制等环节，以防范和化解各种金融风险。存款保险制度与风险防范03证券市场基础代表公司所有权，享有公司经营和决策的参与权与收益权。股票代表债权债务关系，固定收益证券，风险较低。债券集合投资方式，分散风险，专业管理。基金基于基础金融工具派生的金融产品，如期货、期权等。金融衍生产品证券种类及特点也称一级市场，是发行人向投资者出售新证券的市场。证券发行市场证券交易市场交易方式交易制度也称二级市场，是投资者之间买卖已发行证券的市场。包括集中竞价交易、大宗交易、协议转让等。包括T+0、T+1等交易结算制度。证券发行与交易市场包括市场风险、信用风险、流动性风险等。投资风险评估证券投资的收益率、风险调整后的收益等。收益评估通过分散投资降低风险，提高收益稳定性。投资组合理论用于评估证券的系统性风险和非系统性风险。资本资产定价模型证券投资风险与收益评估证券法规范证券发行和交易行为的基本法律。公司法规范公司治理结构和信息披露的法律。证券交易所自律规则证券交易所制定的自律性规范。证券业协会自律规则证券业协会制定的行业自律规范。证券监管法律法规及自律组织04保险学基础介绍保险的基本概念、原理和功能，包括风险分散、损失补偿等。保险原理详细阐述各类保险的特点和适用范围，如人寿保险、财产保险、责任保险等。保险分类保险原理与分类保险合同要素介绍保险合同的基本构成要素，包括保险人、被保险人、保险标的、保险金额等。保险合同履行原则阐述保险合同的履行原则，包括最大诚信原则、近因原则等，以及合同双方的权利和义务。保险合同要素及履行原则保险公司经营管理与产品创新保险公司经营管理介绍保险公司的组织架构、业务流程、风险管理等方面的知识。保险产品创新分析当前保险市场的产品创新趋势，探讨互联网保险、绿色保险等新型保险产品的特点和发展前景。介绍保险监管机构的职责、监管政策及其对市场的影响。保险监管政策阐述保险消费者权益保护的重要性，介绍相关法律法规和维权途径，提高消费者的风险意识和自我保护能力。消费者权益保护保险监管政策及消费者权益保护05信托与租赁基础信托是一种基于信任的委托行为，委托人将财产委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿和受益人的利益进行管理和处分。信托概念信托具有财产独立、权利与利益分离、灵活性强等特点，能够实现财产的保值、增值和传承等目的。信托特点根据不同的分类标准，信托可分为民事信托、商事信托、公益信托等；或根据资金投向不同，分为资金信托、财产权信托等。信托分类信托概念、特点及分类业务模式信托公司的主要业务模式包括融资类信托、投资类信托和事务管理类信托等。其中，融资类信托是信托公司的传统业务，主要为企业提供融资服务；投资类信托则侧重于资产配置和财富管理；事务管理类信托则为企业提供股权管理、员工持股计划等服务。创新实践近年来，信托公司在业务模式、产品创新等方面进行了积极探索。例如，推出家族信托、慈善信托等创新产品，满足高净值客户的多元化需求；同时，加强与银行、保险等金融机构的合作，实现资源共享和优势互补。信托公司业务模式及创新实践租赁种类租赁主要包括融资租赁和经营租赁两种形式。融资租赁是指出租人根据承租人的选择购买设备并出租给承租人使用，承租人按期支付租金并获得设备使用权；经营租赁则是由出租人提供设备及维修、保养等服务，承租人按期支付租金使用设备。租赁功能租赁具有融资、促销、投资等功能。对于承租人而言，租赁可以实现“借鸡生蛋”，以较小的资金投入获得设备使用权；对于出租人而言，租赁则是一种投资行为，可以获得稳定的租金收益。操作流程租赁的操作流程一般包括项目立项、尽职调查、风险评估、合同签署、设备交付及后续管理等环节。其中，尽职调查和风险评估是关键环节，需要对承租人的信用状况、还款能力等进行全面评估。租赁种类、功能及操作流程VS租赁公司面临的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险等。为有效管理风险，租赁公司需要建立完善的风险管理体系，包括风险识别、评估、监控和应对等环节；同时，加强内部控制和合规管理，确保业务稳健发展。监管要求为规范租赁市场秩序，保障各方合法权益，监管部门对租赁公司提出了严格的监管要求。例如，要求租赁公司具备相应的业务资质和条件；遵守相关法律法规和监管规定；加强信息披露和透明度建设等。此外，还对租赁公司的业务范围、资金运用等方面进行了明确规定和限制。风险管理租赁公司风险管理与监管要求06互联网金融发展动态

互联网金融概念及发展历程互联网金融定义指传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。发展历程从最初的网上银行、第三方支付，到后来的P2P网贷、众筹、互联网保险等，互联网金融经历了不断的创新和发展。政策支持与监管国家和地方政府陆续出台了一系列政策支持和规范互联网金融的发展，同时也加强了对互联网金融的监管力度。第三方支付P2P网贷众筹互联网保险典型互联网金融产品介绍一种个人对个人的网络借贷模式，为投资者提供了新的投资渠道，也为借款人提供了便捷的融资方式。通过互联网向大众筹集资金，支持发起的个人或组织的行为，具有低门槛、多样性、依靠大众力量等特征。通过互联网进行保险产品的销售、服务和理赔等业务的保险业务模式。如支付宝、微信支付等，为消费者提供了便捷的支付和结算服务。识别方法通过对借款人或项目的信用评估、资金流向监控、信息披露等方式进行风险识别。风险类型包括信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等。防范策略建立完善的风险管理体系，包括风险评估、风险控制、风险分散等措施，以降低互联网金融风险。互联网金融风险识别