金融事务专业人才培养方案

#金融事务专业人才培养方案一、专业名称（专业代码）金融事务，专业代码120400，二、入学要求初中毕业或具有同等学力三、修业年限3年四、职业面向本专业所属专业大类为财经商贸类，专业代码120400所属专^类（代码）对应行业主要职业类别主要岗位类别职业资格证书举例金融事金融金融从业银行柜员银行从业资格证务服务人员大堂经理（助理）证券从业资格证120400业证券公司前台柜员客户经理理财经理（助理）保险公司前台柜员保险从业资格证基金从业资格证会计从业资格证客户经理（助理）保险代理人1+X证书（人身保险理赔证书）五、培养目标与培养规格（一）培养目标本专业坚持立德树人，面向银行、证券、保险等金融机构的基层网点，培养从事一线柜员、大堂引导员、客户服务人员、金融产品营销人员等工作，德智体美劳全面发展的高素质劳动者技和能型人才。（二）培养规格1.职业素养（1）具有良好的职业道德，能自觉遵守行业法规、规范和企业规章制度。（2）具有良好的人际交往、团队协作能力和客户服务意识。（3）具有良好的心理素质、团结协作精神及开拓进取精神，能承受工作压力、适应市场竞争。（4）具有获取前沿技术信息、学习新知识的能力。（5）具有较强的事业心与工作责任感。（6）具有自主学习和适应岗位变化能力。2.专业知识和技能（1）熟悉有关财经类基本政策与法规。（2）掌握金融基础知识，会处理基本金融业务。（3）具有操作计算机主流系统、网络、常用办公及工具软件的基本应用能力。（4）掌握与客户进行有效沟通的技能。（5）会熟练地进行点钞、现金挑残、假币识别。（6）熟练掌握汉字及数字的书写、字符录入技能。（7）掌握营销基础知识，能对金融产品进行PT设计、创意图文编辑、海报设计等设计创意。（8）能操作银行软件办理银行储蓄、支付结算、信用卡等银行柜面业务及进行商业银行信贷业务的操作与管理。（9）能初步运用证券投资主要分析方法进行投资分析，向客户介绍并推销证券产品。（10）能向客户介绍并推荐保险产品，为客户提供合理的投保建议。六、课程设置及要求本专业课程设置分为公共基础课和专业课。公共基础课包括思政课、语文、数学、英语、体育与健康、公共艺术、历史等课程。专业课包括专业核心课、专业（技能方）向课和专业选修课，实习实训是专业技能课教学的重要内容，含校内外实训、顶岗实

习等多种形式。（一）公共基础课序号课程名称课程目标、主要教学内容和要求学时1职业生涯规划使学生掌握职业生涯规划的基础知识和常用方法，树立正确的职业理想和职业观、择业观、创业观以及成才观，形成职业生涯规划的能力，增强提高职业素质和职业能力的自觉性，做好适应社会、融入社会和就业、创业的准备。362职业道德与法律帮助学生了解文明礼仪的基本要求、职业道德的作用和基本规范，陶冶道德情操，增强职业道德意识，养成职业道德行为习惯；指导学生掌握与日常生活和职业活动密切相关的法律常识，树立法治观念，增强法律意识，成为懂法、守法、用法的公民。363经济政治与社会引导学生掌握马克思主义的相关基本观点和我国社会主义经济建设、政治建设、文化建设、社会建设的有关知识；提高思想政治素质，坚定走中国特色社会主义道路的信念；提高辨析社会现象、主动参与36

社会生活的能力。4哲学与人生使学生了解马克思主义哲学中与人生发展关系密切的基础知识，提高学生用马克思主义哲学的基本观点、方法分析和解决人生发展重要问题的能力，引导学生进行正确的价值判断和行为选择，形成积极向上的人生态度，为人生的健康发展奠定思想基础。365语文本课程由基础模块、职业模块和拓展模块三个部分构成。其任务是：指导学生正确理解与运用祖国的语言文字，注重基本技能的训练和思维发展，加强语文实践，培养语文的应用能力，为综合职业能力的形成奠定基础；提高学生的综合素养，弘扬民族优秀文化，为培养高素质劳动者服务。2526数学使学生掌握必需的数学基础知识，具备必要的相关技能和能力，为学习专业知识，掌握职业技能，继续学习和终身发展奠定基础。教学内容是基础模块的上下册，并在此基础上进行教材的开发，根据学生所252

学的专业，创设与学生专业和生活相关的问题情境，用所学知识解决实际问题，培养学生实践意识和创新意识。7英语使学生掌握一定的英语基础知识和基本技能。在九年义务教育基础上，帮助学生进一步学习英语基础知识，培养听、说、读、写等语言技能，培养学生在日常生活和职业场景中的英语应用能力，引导学生了解和认识中西方文化差异，培养正确的情感、态度和价值观。2528计算机应用基础使学生掌握必备的计算机应用基础知识和基本技能，培养学生应用计算机解决工作与生活中实际问题的能力；使学生初步具有应用计算机学习的能力，为其职业生涯发展和终身学习奠定基础；提升学生的信息素养，使学生了解并遵守相关法律法规、信息道德及信息安全准则，培养学生成为信息社会的合格公民。729体育与健康课程是由教师与学生共同参与完成，其任务是向学生传授体育技能和健康知识。课程目标紧紧围绕“健康第一”的思想，将180

体育与健康有机结合起来。从而增进学生健康，使学生养成运动的兴趣和锻炼的习惯，培养良好的心理品质，以及提高人际交往的能力与合作精神。10公共艺术通过艺术作品赏析和艺术实践活动，使学生了解和掌握不同艺术门类的基本知识、技能和原理，引导学生树立正确的世界观、人生观和价值观，增强文化自觉与文化自信，丰富学生人文素养与精神世界，培养学生艺术欣赏能力，提高学生文化品位和审美素质，培育学生职业素养、创新能力与合作意识。3611历史使学生在初中历史学习的基础上，进一步认识人类社会的发展历程，更好地认识当代中国和当今世界，更好地认识人与社会、人与自然的关系，逐步树立起积极向上的人生观、世界观和价值观，提高学生的人文素养。36（二）专业课1.专业课程序号课程名称主要教学内容和要求学时

1金融认知了解货币；熟悉信用的含义、特点与构成要素，掌握利息的计算方法；掌握金融机构的构成，商业银行和中央银行的性质、职能与业务；掌握金融市场构成、功能及主要金融工具；了解货币供求与均衡含义与分类，理解通货经济现象；了解国际金融相关内容及金融宏观调控的政策影响。1082金融技能熟练掌握汉字及数字的书写、珠算、点钞、翻打传票、银行票据录入技术等基本技能，并达到规定的技能等级标准；掌握计算器功能和辨别人民币真伪的方法。1443EXCEL应用掌握EXCEL在工作中的应用，熟练掌握各种表格绘制，公式编制技能。724金融客户服务技巧掌握金融客户服务的仪容技巧、金融客户服务的仪表技巧、金融客户服务的仪态技巧、金融客户的接待技巧、金融客户的沟通技巧、金融客户电话沟通技巧、金融客户服务投诉应对技巧及涉外服务技巧等。36

5基础会计掌握会计的基本原理、基本方法和基本技能，掌握会计凭证的填制；会计账簿的设置和登记、账簿的试算与记账错误的更正；账簿的结账与对帐；财产清查的方法及清查结果的处理；会计报表的报送和审批等。1446会计电算化掌握从建账开始，到填制审核凭证、登记账簿和编制会计报表的全程软件操作，全面了解企业的会计工作，从而培训实用型、应用型的会计人才，突出学生动手能力的培养。1447经济学基础通过日常生活中人们熟悉的事例、故事经历、政策分析、新闻摘录这些素材来介绍曼昆经济学的十大原理，让学生轻松了解其基本理论与方法。1442.专业核心课程序号课程名称主要教学内容和要求学时1证券基础了解证券市场的概况及基本构成框架；掌握证券市场种类、证券交易规则；熟悉证券发行与上市交易的条件与程序；理解证券市场监管及相关法律基础知72

识，为从事与证券业务相关的工作打下基础2保险基础认知风险，了解风险管理、可保风险及保险的基本概念；了解纯粹风险与投机风险的区别及可保风险的特征；分析道德风险的防范措施；认识保险与类似制度的区别，明确保险的职能和作用；掌握保险合同的概念、保险合同的特征、保险合同的主体、客体和内容及保险合同的订立、变更和终止；理解保险的基本原则；掌握保险经营的基本环节及各环节的主要内容，并对保险法律法规基础内容有一个初步地了解。723互联网金融掌握互联网金融的各个模块，主要讲授互联网金融的基本理论，通过学习学生能熟练掌握互联网金融各模块的实操业务流程。724储蓄业务掌握商业银行各种临柜业务的处理规范与操作流程，具备对储蓄、银行卡、外汇买卖、代理业务、特殊业务及银行结算等业务进行正确核算处理的能力。72

5金融营销实务掌握金融营销环节、金融营销策略、金融营销技巧与客户关系维护等基本知识、基本方法与基本技能，并能熟练运用基本的营销原理进行金融产品营销。366个人理财规划掌握个人理财的各种途径、产品，并能根据不同个体熟练进行适合的理财规划分析。723.专业选修课序号课程名称主要教学内容和要求学时1西方经济学以“市场化配置和利用”为核心内容，讨论需求、供给与均衡价格，消费者行为理论，生产者行为理论，国民收入决定基本理论和失业、通胀和经济紧缩，以及政府进行宏观经济调控的财政政策和货币政策，经济增长和国际经济等问题，介绍经济学的基本原理、分析工具及方法、理论运用和政策分析。182曼昆经济学原理通过日常生活中人们熟悉的事例、故事经历、政策分析、新闻摘录这些素材来介绍曼昆经济学的十大原理，让学生轻18

松了解其基本理论与方法3礼仪与瑜伽让学生掌握基本站坐立行蹲的礼仪规范；通过简单的瑜伽姿势，运用古老而易于掌握的技巧，改善学生生理、心理、情感和精神方面的能力，达到身体、心灵与精神和谐统一。184看电影学金融波谲云诡的金融行业总是能引人入胜，但高深的概念又常常让人望而却步，看电影学金融是让学生登堂入室的好方法。185金融应用文写作让学生掌握必要的应用文写作方式技巧，熟悉惯用格式的应用文文章，为以后生活、学习、工作中处理实际事物打好基础。186会计实务让学生了解会计岗位设置及其工作职责，会填制和审核典型经济业务的原始凭证，会填制各种记账凭证，会登记总账及所属各明细账，会编制财务报表。184.综合实训我校金融事务专业的综合实训放在每个专业核心课程结束后进行。（1）银行方向实训以模拟银行为实训基地，在学生具备单项核算技能的基础上，开展银行综合技能训练，包括：储蓄、贷款、银行卡、外买汇卖、代理业务、特殊业务及银行结算等业务进行正确核算等力能的训练。（2）证券方向实训学生利用所学证券投资的基本理论与方法，进行股票模拟易交，使学生掌握用常用证券分析软件及专门工具；利用交易信判息断、分析股价趋势，锻炼和培养学生的动手能力，实现课程教学中理论与实践的有机统一。（3）保险方向实训在教师引导下，学生将保险营销的知识要点与营销活动中的技能紧密结合，包括：保险商品营销计划、保险营销技能训练保、险营销模式创新、客户资源管理与绩效管理、保险合同拟制保、险营销公共关系等。5.顶岗实习通过安排学生到商业银行、保险公司、证券公司等金融企及业其他企事业单位进行顶岗实习，培养学生在金融机构基层网从点事一线柜员、大堂引导员、客户服务人员、金融产品营销人等员工作所需的综合专业技能。七、教学进程总体安排（一）基本概况根据我校实际，教学时间每学年36周（每学期18周），每周30学时，劳动教育32个小时，顶岗实习每周30小时（1小时折合1学时），根据课程设置安排及教学进程，安排在第六学期，并根据实际情况调整，3年总学时数为3276学时，每18学时折合1个学分，总计180学分。公共基础课学时约占总学时的1/4，专业课学时约占总学时的3/4，分校内、外专业实训和校外顶岗实习。选修课占总学时的比例不少于10%。（二）教学安排课程类别课程名称学分总学时各学期每周学时分配11二三四五六公共基础课职业生涯规划2362职业道德与法律2362经济政治与社会2362哲学与人生2362语文1425233224数学1425233224英语1425233224计算机应用基础472224体育与健康1018022224公共艺术23611历史23611小计681224

选修课名称学分课时第一学期第二学期第三学期第四学期第五学期第六学期选修课公共基础选修课心理健康23611礼仪1181安全教育23611就业创业指导1181中华传统优秀文化1180.50.5专业课程专业基础课程金融认知（财政与金融）610842金融技能8144222ECXCEL应用4724金融客户服务技巧2362基础会计814444会计电算化814444经济学基础814444专业核心课程保险基础814444证券基础814444互联网金融814444储蓄业务610842金融营销实务2362个人理财规划4724小计801440劳动教育236顶岗实习30540540军训236合计1823276（三）选修课教学安排

经典诵读1180.50.5时事政治1180.50.5小计9162专业选修课西方经济学1180.50.5曼昆经济学原理1180.50.5礼仪与瑜伽1180.50.5看电影学金融1180.50.5金融应用文写作1180.50.5会计实务1181小计6108社团选修课合唱2360.50.50.50.5舞蹈类绘画类动漫体育类文学类小计236选修课合计17306八、实施保障（一）专业师资我校金融教研组严格按照《中等职业学校教师专业标准》和《中等职业学校设置标准》的相关规定，进行教师队伍的建设合，理配置教师资源，做到专业教师学历职称结构合理。目前，专业专任教师共计6人，专业涵盖金融学、经济管理、财务管理等，均具有本专业本科或以上学历，其中研究生2人；财经专业高级教师2人，中级教师3人；“双师型”专业教师团队，其中“双师型”教师2人，占教师比例34%；每年安排专业课教师企业实践。徐琳老师为郑州市金融事务专业技能工作室持主人，焦倩芳老师为郑州市教育局学科带头人。本专业专任教师具备良好的师德和终身学习能力，具有中职等业学校教师资格证书和本专业相关工种职业资格证书，能够应适产业、行业发展需求，熟悉企业情况，参加企业实践和技术务服，积极开展课程教学改革。（二）教学设施我校金融事务专业配备校内数字录入实训室、机器过钞实室训、银行柜员实训室。（三）教学资源为了便于学生进行专业认知实习、专业实习、毕业顶岗实习和专业教师的业务实践，金融事务专业应与多家商业银行、证券公司、保险公司等金融机构签订合作协议，共建校外实训基地为，学生实习、教师业务实践与提高提供便利。（四）教学方法基于创新人才培养模式下的教学方式方法改革，为激发学兴生趣，培养学生的创新能力，在教学的过程中，我专业紧跟学科发展水平，及时吸收和消化本学科的最新理论及研究成果，根该据学科的最新研究方向引导课堂讨论并设置探究型学习项目，期以有效培养学生的创新思维和能力，提高学生参与创新实践的情热，实现理论、实践、应用三位一体教学运行模式。本专业选用体现新技术、新规范的高质量教材，引入典型经营案例。普及项目教学、案例教学、情境教学、模块化教学等教学方式。在教学方法上，采用多样化的教学方式。理论课广泛运用启发式、探究式、讨论式、参与式、微课程、任务驱动、头脑风暴等教学方法，把枯燥的理论课堂变成学生的舞台。实践课为了培养学生毕业后的市场适应性，尤其是针对岗位性的教学实，行系统讲授与技能实操相结合，采用小组学习法，边讲边练讲，练结合，在营造良好学习氛围的基础上，打造生本课堂。（五）学习评价金融专业注重对学生的德育教育，把对学生德育的评价合糅在专业课程考核之中。本专业建立健全多元化考核评价体系，完善学生学习过监程测、评价与反馈机制，引导学生自我管理、主动学习，期采末用知识考核与能力测试相结合，过程考核和结果考核相结的合考核评价方式，结合课程特色，选用笔试、口试、机试、项目考核、业绩考核、以证代考、能力测试等多种考评方式。教学评价的对象包括学生的德育、知识掌握情况、实践操作能力、学习态度和基本职业素质等方面，强调“做中学、做中教、做中考”，注重对职业能力的考核和综合素质的评价；引入小组评分、第三方评分、用人单位评分等多元化的考核评价机制，完善教学评价体系。.课堂教学效果评价方式采取灵活多样的评价方式，主要包括理论考核20%、实践考核50%、平时考核30%（包含德育考核）。通过对笔试、作业、课堂提问、课堂出勤、上机操作、“5+1”综合技能、全员化竞赛专、业竞赛等各类专业技能竞赛的过程、成果、成绩等进行综合考核评价。.实训实习效果评价方式（1）实训实习评价实践操作水平评定，测评学生对各项实训实习项目的技能水平。实习报告：包括实训日志、实训考核表测评等。（2）顶岗实习评价我校金融事务专业顶岗实习考核包括实习日志、实习周志，实习报告、实习考核表、实习单位综合评价鉴定等多层次