2024年国家开放大学电大【本科】《个人理财》形考任务1-4（含答案）

2024年最新国开电大（本科）《个人理财》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定2.房地产的投资方式不包括()。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款3.下列信息中属于客户的定量信息的是()。A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征4.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利5.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。A.+0B.+1C.T+2D.T+76.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销7.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克8.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具9.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税10.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税11.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金12.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期13.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业14.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资15.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值16.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系17.金融理财的根本意义在于（）。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活18.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水19.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险20.信托可以将财产的所有权与（）分离。A.使用权B.受益权C.债务D.债权二、多选题(15题)21.下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品?（）A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债22.信托理财产品涉及的税种包括：（）A.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税23.以下关于境内外资银行的说法中正确的是：（）A.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务B.外资银行的理财产品种类不多，但设计较为合理C.外资银行收费较高D.外资银行收费较低廉24.信托关系大致由（）三方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人25.保险理财产品税收筹划的方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划26.保险具有（）功能。A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理27.家庭生命周期可以分为（）阶段。A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期28.保险理财产品税收筹划方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划29.沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的（）A.±10%B.±20%C.±30%D.±5%30.下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述，正确的有()。A.当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品B.在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好C.在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买人对周期波动比较敏感的行业资产D.当经济衰退时，企业亏损股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市E.当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产避免经济波动造成损失31.以下关于货币市场特征的表述，正确的有()。A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税32.个人理财目标有以下几方面的特征:（）A.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性33.购买银行理财产品的步骤包括:（）A.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行34.根据外汇交割时间，汇率分为（）。A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率35.一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用:（）A.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费三、判断题(5题)36.带有上影线的光脚阴线是先抑后扬型。()A.正确B.错误37.市盈率是股票当前的价格和公司每股收益的比率。()A.正确B.错误38.封闭型基金市场价格与其每份基金的单位资产净值不存在必然联系。（）A.正确B.错误39.个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。（）A.正确B.错误40.货币的时间价值表明，一定量的货币距离终值时间越远，利率越高，终值越大;一定数量的未来收人距离当期时问越近，贴现率越商，现值越小。A.正确B.错误四、计算题(2题)41.张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少?42.小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租10年，利率为6%，那么，这10年的租金现值是多少?在第10年年末的终值又是多少?五、简答题(1题)43.请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案1.B2.D3.A4.A5.C6.B7.D8.A9.C10.B11.A12.D13.C14.D15.B16.D17.A18.A19.B20.A21.BCD22.ABC23.AC24.ABC25.ABCD26.BCD27.ABCD28.ABCD29.AD30.BCD31.BCD32.ABD33.ABCD34.CD35.ABCD36.B37.A38.A39.A40.B41.当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=（3600－2000）×10%－25=135元42.已知：C=20000，i=6%，t=10PV=C[1－（1+i）-t]/i×（1+i）=156033.85元FV=C[（1+i）t－1]/i×（1+i）=279432.85元43.股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。2024年度国开（电大）《个人理财》形考任务学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品2.房地产的投资方式不包括()。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款3.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线4.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。A.1/5B.1/7C.1/10D.1/355.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金6.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利7.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力8.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人9.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生10.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%11.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所12.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系

13.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克14.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水15.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权16.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值17.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险18.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资19.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业20.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力二、多选题(15题)21.以下税种属于流转税类的是：（）A.所得税B.增值税C.消费税D.营业税22.债券投资的风险有()。A.利率风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付风险23.个人理财策划师职业的特点包括：（）A.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产24.个人理财策划师职业道德的一般原则包括（），体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的责任。A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则25.外汇必须具有以下三个基本特征:（）。A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性26.成色的高低，可把熟金分为（）三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金27.家庭的生命周期是指()的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期28.保险理财产品税收筹划的方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划29.信托理财产品税收筹划方式包括：（）A.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C.利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项核算30.金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有()的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小31.家庭生命周期可以分为（）阶段。A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期32.按照保险标的不同，保险可以分（）A.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险33.收藏书画艺术品应该掌握的要点有：（）A.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识34.债券按实物形态区分为哪几种?（）A.实物券B.公司债券C.凭证式债券D.记账式债券35.沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的（）A.±10%B.±20%C.±30%D.±5%三、判断题(5题)36.对于带有上下影线的阳线，上影线越长，下影线越短，对多方越有利。（）A.正确B.错误37.货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。A.正确B.错误38.借款人以抵押方式申请个人住房贷款时，可以借款人为受益人购买财产保险。（）A.正确B.错误39.股票具有可偿还性、权责性、收益性、流通性、价格波动性和风险性等特点。（）A.正确B.错误40.带有上影线的光脚阴线是先抑后扬型。()A.正确B.错误四、计算题(2题)41.周先生在2012年底获得单位发放年终奖30000元，这笔收入应纳税额为多少?42.假设某股票股权登记日的收盘价为45元，每10股派发现金红利1.00元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次日除权除息价为多少?五、简答题(1题)43.结合所学理财知识，谈谈在生活中要如何防范金融诈骗？参考答案1.B2.D3.B4.D5.A6.A7.D8.B9.B10.B11.B12.D13.D14.A15.C16.C

17.B18.D19.C20.A21.BCD22.ABCDE23.ABD24.ABCD25.ABC26.ABC27.ABDE28.ABCD29.ACD30.ABD31.ABC