《银行信贷综合实验》教学大纲

《银行信贷综合实验》实验课程教学大纲

课程名称：银行信贷综合实验课程编号：071617

开课院（部）：金融学院本课程学分：1.5本课程学时：36

适用专业：金融学开课学期：第4学期

先修课程：金融学、商业银行经营管理学、银行会计

一、课程简述

《银行信贷综合实验》主要模拟商业银行个人信贷业务和公司信贷业务的操

作流程，通过客户管理、统一授信、业务管理（贷前调查、贷款审批、贷款发放、

贷后业务、贷后管理、资产管理）、系统维护等功能模块，结合信贷风险管控的

实务与理念，采用工作流机制，实现银行信贷业务的自动流转，并在流转过程中，

体现风险控制和审批权限。通过学习便于学生全面了解商业银行当前信贷实务品

种及流程，而且帮助学生理解当前商业银行信贷风险管理的实务操作及核心理

念。

二、实验目的与基本要求

1、实验目的

通过本实验操作，使学生仿佛置身于商业银行的信贷业务部门，不仅使其从

枯燥的理论学习中解脱出来，提升对银行信贷业务的感性认识，而且使其加深对

理论知识的理解，更好地将理论与实践结合起来，进一步提高今后适应工作岗位

的能力。同时，本实验还能够有效地调动学生的学习积极性，培养学生发现何题、

分析问题和解决问题的能力，促进学生的积极思考，激发学生的潜能，使学生在

后续专业课程及今后的工作中显示出很强的领悟力和灵活运用的能力，为学生毕

业后能够继续深造及就业奠定坚实的基础。

2、基本要求

本实验的基本要求是要求学生通过独立上机操作，认真完成住房按揭贷款、

消费类汽车贷款、个人存单质押贷款三类个人信贷业务和流动资金贷款、票据现

现、授信额度三类公司信贷也务，促使学生能够清晰地了解到从提交贷款申请、

贷前调查、贷款审批、贷款发放到贷后管理等完整的信贷实务流程，并让学生熟

悉信贷业务中风险管控以及各个角色在银行信贷业务中担当的工作。

三、实验方式与注意事项

1.实验方式

通过独立上机操作，认真完成住房按揭贷款、消费类汽车贷款、个人存单质

押贷款三类个人信贷业务和流动资金贷款、票据贴现、授信额度三类公司信贷业

务。

2.注意事项

学生操作做应认真查阅相关案例的基础信息，包括案例介绍、财务资料等，

并熟记相应岗位人员的操作密码。

四、实验教材和主要参考资料

I.硕研信息科技发展有限公司.《银行信贷综合实验》实验课程指导书，上

海：上海硕研信息科技发展有限公司.2014年版.

2.中国银行业从业人员资格认证办公室.《公司信贷》.北京.中国金融出版

社.2013年版.

3.中国银行业从业人员资格认证办公室.《个人贷款》.北京.中国金融出版

社.2013年版.

五、实验项目与内容提要

实验项目.主要仪器设实验每组实验实验

序号内容提要

名称备学时人数类型要求

根据个人信贷知识，完

成住房按揭贷款业务

住房按揭硕研银行信

1的新建客户、信用等级61综合必修

贷款贷模拟软件

评估、贷前调杳、贷款

发放、贷后业务等流程

根据个人信贷知识，完

消费类汽硕研银行信成消费类汽车贷款业

261综合必修

车贷款贷模拟软件务的新建客户、信用等

级评估、贷前调查、贷

款发放、贷后业务等流

程

根据个人信贷知识，完

成个人存单质押贷款

个人存单硕研银行信业务的新建客户、信用

361综合必修

质押贷款贷模拟软件等级评估、贷前调查、

贷款发放、贷后业务等

流程

根据公司信贷知识，完

成流动资金贷款业务

流动资金硕研银行信

4的新建客户、客户统一61综合必修

贷款贷模拟软件

授信、贷前调查、贷款

发放、贷后业务等流程

根据公司信贷知识，完

成票据贴现业务的新

硕研银行信

5票据贴现建客户、客户统一授61综合必修

贷模拟软件

信、贷前调查、贷款发

放、贷后业务等流程

根据公司信贷知识，完

成授信额度业务的新

硕研银行信

6授信额度建客户、客户统一投61综合必修

贷模拟软件

信、贷前调查、贷款发

放、贷后业务等流程

六、考核方式与评分办法或标准

以硕研银行信贷模拟系统为实训操作平台上机考试，以学生完成公司信贷业

务中流动资金贷款业务操作成绩作为期末成绩，占70%,平时成绩以个人、公司

信贷业务平均成绩为主，参考学