2024证券市场基础知识全真模拟试卷(五)-答案解析

大风起今云飞扬

II生活I

一个人总要走生疏的路，看生疏的风景，听生疏的歌，然后在某个不经意的

瞬间，你会发觉，原本费尽心机想要遗忘的事情真的就这么遗忘了..

I——郭敬

明

证券市场基础学问全真模拟试卷(五)

单项选择题

本大题共60小题，每小题1分，共60分。以下各小题所给出的4个

选项中，只有一项最符合题目要求

1、NASDAQ的中文全称是()。

A.金融时报证券交易所指数

B.日经225股价指数

C.全美证券交易商自动报价系统

D.道琼斯丁业股价平均数

【正确答案】：

C

【答案解析】：

NASDAQ的中文全称是全美证券交易商自动报价系统，于1971年正式启

用。

2、中心银行确定提高再贴现率，这会导致()。

A.股价水平上升

B.股价水平下降

C.股价水平不变

D.股价水平盘整

【正确答案】：

B

【答案解析】：

提高再贴现率是紧缩性的货币政策，会使市场资金趋紧，使股价下降。

3、债券的买入价与卖出价或者买人价与到期偿还额之间的差额叫做()。

A.再投资收益

R.公积金转增股本

C.债息

D.资本利得

【正确答案】：

D

大风起今云飞扬

【答案解析】：

通过债券流通赚取差价的收益称资本利得，是债券收益性的表现。

4、股票股息作为股息的一种形式，0。

A.使得公司的现金削减

B.损害了公司利益而有利于股东

C.增加了公司资产总额

D.使股价下降

【正确答案】：

D

【答案解析】：

股票股息保留了公司现金，解决了公司发展对现金的要求，所以A选项

不正确；股票股息兼顾了公司利益和股东利益，所以B选项不正确；股

票股息对公司的资产、负债和股东权益都没有影响，所以c选项正确。

5、()反映了净资产中的高流淌性部分，表明证券公司变现以满意支付须要和应

对风险的资金数。

A.净资本

B.净利润

C.票面利率

D.交易价格

【正确答案】：

A

【答案解析】：

也就是说净资本是假设证券公司的全部负债都同时到期，现有资产全部

变现偿付全部负债后的金额。

6、上证成分股指数也叫做0。

A.上证综合指数

B.上证180指数

C.上证30指数

D.上证红利指数

【正确答案】：

B

【答案解析】：

上证成分股指数的样本股有180只股票，所以也叫做上证180指数。

7、已知价计算法中的“已知价”是指()。

A.当日的开盘价

B.当日的收盘价

C.上一个交易E的开盘价

D.上一个交易E的收盘价

【正确答案】：

D

大风起今云飞扬

【答案解析】：

已知价计算法就是基金管理人依据上一个交易日的收盘价来计算基金所

拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值，加

上现金资产，然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资

产净值。

8、某股票价格指数按相对法编制，选择A、B、C三种股票为样本股，样本股基

期价格分别为5.00元、8.00元和4.00元，其计算日的股价分别为9.50

元、19.00元和8.20元，设基期指数为1000点，该日股价指数是0。

A.296.69

B.2208.93

C.298.33

D.2159.86

【正确答案】：

C

【答案解析】：

相对法又称平均法，就是先计算各样本股票指数，再求算术平均数。本

题中，股价指数为1000X(9.5/5+19/8+8.2/4)/3=298.333。

9、证券公司从业人员在证券交易活动巾，按其所属的证券公司的指令或者利朋

职务违反交易规则的，责任应由0。

A.其本人负责

B.所属证券公司担当全部责任

C.证券登记结算公司负连带责任

D.证券登记结算公司负全部责任

【正确答案】：

B

【答案解析】：

证券法规定，证券公司的从业人员在证券交易活动中，按其所属的证券

公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司担当全部

责任。

10、证券交易所的“卫星市场”是()。

A.证券投资基金市场

B.政府债券市场

C.金融衍生工具巾场

D.场外交易市场

【正确答案】：

D

【答案解析】：

场外交易市场是证券交易所的必要补充，被称为卫星市场。

11、银行业金融机构瓦用自有资金及中国银监会规定的可用于投资的表内资金

进行证券投资，但仅限于()。

大风;起今有飞扬

我国《证券法》规定：持有一个股份有限公司已发行的股份5%的股

东，应当在其持股数额达到该比例之日起3日内向该公司报告，公司必

需在接到报告之日起3日内向国务院证券监督管理机构报告。

15、战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期不少于()。

A.6个月

B.12个月

C.两年

D.五年

【正确答案】：

B

【答案解析】：

战略投资者是指符合国家法律、法规和规定要求，与发行人具有合作关

系或合作意向和潜力并情愿依据发行人配售要求与发行人签署战略投资

配售协议的法人，是与发行公司业务联系紧密且欲长期持有发行公司股

票的法人。在这里所谓“长期持有”是指至少持有12个月。

16、债券的公开招标定价方式中，假如以募满发行额为止全部投标者的最低中

标价格作为中标价格，全体中标者的中标价格是单一的，这叫做0。

A.以价格为标的的荷兰式招标

B.以价格为标的的美式招标

C.以收益率为标的的荷兰式招标

D.以收益率为标的的美式招标

【正确答案】：

A

【答案解析】：

驾驭A、B、C、D四种招标方式的含义。B选项的含义是：以募满发行额

为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价，各中标者的认

购价格是不相同的。

17、ST股票的意思是0。

A.投资前景好的股票

B.外国公司在本国发行的股票

C.出现财务状况或其他状况异样的上市公司的股票

D.标准的股票

【正确答案】：

C

【答案解析】：

ST是英文spccialTreatmcnt缩写,意即“特殊处理”。该政策针对的

对象是出现财务状况或其他状况异样的上市公司。

18、上海证券交易所选择已经完成股权分置改革的沪市上市公司组成样本计算

的指数是()。

A.上证综合指数

B.新上证综合指数

大风;起今有飞扬

C.上证公司治理指数

D.上证成分股指数

【正确答案】：

B

【答案解析】：

新上证综合指数简称“新综指”，以2024年12月30日内为基日，基点

为1000点。

19、除了交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，

这些新型的期权通常叫做0。

A.修正的美式期权

B.互换期权

C.奇异型期权

D.买入期权

【正确答案】：

C

【答案解析】：

奇异型期权为通常选择权性质、基础资产以及期权有效期等内容上与标

准化的交易所交易期权存在差异，种类困难，较为流行的几种有任选期

权，百慕大期权、障碍期权和平均期权等。

20、假如可转换债券的面额为1000元，转换价格为8元，股票的市场价格为

10元，则其转换比例为。元。

A.100

B.125

C.8000

D.40

【正确答案】：

C

【答案解析】：

转换比例一可转换债券面值/转换价格。

21、可赎回优先股有两种类型：一种是强制赎回，另一种是()。

A.自动赎回

B.随意赎回

C.变相赎E1

D.常常赎回

【正确答案】：

B

【答案解析］：

强制赎回，即这种股票在发行时就规定，股份公司享有赎回与否的选择

权。随意赎回，即股东享有是否要求股份公司赎回的选择权。

22、开展国际业务的银行必需将其资本对风险资产的比率维持在()以上。

大风起今云飞扬

A.5%

B.4%

C.10%

D.8%

【正确答案】：

D

【答案解析】：

《巴塞尔协议》规定：开展国际业务的银行必需将其资木对风险资产的

比率维持在8%以上，其中核心资本至少为4%。

23、在对WTO承诺中，外国证券机构干脆从事B股交易以及外国机构驻华代表

处成为证交所特殊会员的申请可由0受理。

A.证券交易所

B.中国财政部

C.中国证券监督管理委员会

D.证券交易所所在地的证监会派出机构

【正确答案】：

A

【答案解析】：

依据我国证券业对•WTO承诺，外国证券机陶干脆从事B股交易及外国证

券机构驻华代表处成为证券交易所的特殊会员的申请可由证券交易所起

先受理。考生还应了解，新建合营从事证券投资基金、证券承销业务公

司的设立由中国证监会受理有关申请。

24、我国第一家股份制企业是()。

A.上海众业公所

B.轮船招商局

C.上海飞乐音响

D.真空电子

【正确答案】：

B

【答案解析］：

我国第一家股份制企业是1872年设立的轮船招商局。

25、凭证式国债和一般开放式基金份额都属于0。

A.政府证券

B.上市证券

C.非上市证券

D.公司证券

【正确答案】：

B

【答案解析】：

大风;起今有飞扬

一般开放式基金份额不属于政府债券，所以A不正确；凭证式国债不属

于公司证券，所以D不正确；凭证式国债和一般开放式基金份额都可以

上市，所以C不正确，B正确。

26、发起人持有的本公司股份，自成立之日起()年内不得转让。

A.1

B.2

C.3

D.4

【正确答案】：

C

【答案解析】：

按相关规定，发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年内不得

转让。

27、设某股票报价为30,该股票在2年内不发放任何股利。若2年期期货报价

为35元，则可通过期货交易套利获得盈利。元。

A.239.5

B.182.5

C.200

D.120.5

【正确答案】：

B

【答案解析】：

按5%年利率借入3000元资金，并购买该股票100股，同时卖出1C()

股2年期期货。2年后，期货合约交割获得现金3500元，偿还贷款不息

3000X(1+0.05)X2-3307.5元，盈利为182.5元。

28、证券公司开展经纪业务，应当置备统一制定的0,供托付人运用。

A.交割单

B.证券买卖托付书

C.指定交易协议书

D.买卖成交报告单

【正确答案】：

B

【答案解析】：

相关法规的规定。客户的证券买卖托付不论是否成立，其托付记录应当

依据规定的期限保存于证券公司。

29、某看跌期权合约规定，期权持有者可以依据协定价格20元出售某股票100

股，现在该股票的市场价格为21元，而该看涨期权的内在价值为()。

A.-10

B.100

C.10

D.0

大风;起今云飞扬

【正确答案】：

D

【答案解析】：

当市场价格大于协定价格时，看跌期权的内在价值为0。

30、套利的理论基础在于经济学中所谓的0。

A.看不见手原理

B.一价定律

C.酬劳递减规律

D.完全竞争市场理论

【正确答案】：

B

【答案解析】：

“一价定律”意思是：忽视交易费用的差异，同一商品只能有一个价

格。正是因为如此，才存在套利的机会。

31、关于大宗交易的说法正确的是()。

A.大宗交易的成交价格作为该证券当日的收盘价

B.大宗交易的成交价格纳入股票指数计算

C.大宗交易的成交价格计入当日行情

D.大宗交易的成交量收盘后计入该证券的成交总量

【正确答案】：

D

【答案解析］：

大宗交易的成交价格不作为收盘价，不纳入指数计算，不计入当日行

情，所以A、B、C选项不正确。

32、交易双方订立的、约定在将来某日期按成交时约定的价格交割肯定数量的

某种商品的标准化协议是()。

A.互换合约

B.黄金合约

C.期权合约

D.期货合约

【正确答案】：

D

【答案解析】：

金融期货合约的基础工具是各种金融工具:或金融变量)。

33、交易双方约定在将来的肯定期限内，依据约定数量的人民币本金交换现金

流，其中一方的现金流依据浮动利率计算，另一方的现金流依据固定利率计

算，这种交易方式是()。

A.人民币信用互换交易

B.人民币汇率远期交易

C.人民币利率互换交易

大风;起今云飞扬

D.人民币利率远期交易

【正确答案】：

C

【答案解析】：

2006年2月9日，中国人民银行发布了《关于开展人民币利率互换交易

试点有关事宜的通知》，批准在全国银行间同业拆借中心开展人民币利

率互换交易试点，题目中所述交易即是其交易方式。

34、假如看跌期权的购买者的预料是正确的，则该购买者可以。.

A.赚取协定价与市价的差额

B.赚取期权费

C.损失协定价与市价的差额

D.损失期权费

【正确答案】：

A

【答案解析】：

假如推断正确，可从市场上以较低的价格买入该项金融工具，再按协定

价卖给期权的卖方，将赚取协定价与市价的差额，所以A选项正确。

35、基础资产价格与期权价格的关系是()。

A.基础资产价格的波动性越大，期权价格越高

B.基础资产价格的波动性越大，期权价格越低

C.基础资产价格与期权价格无明显关系

D.基础资产价格与期权价格取决于汇率水平

【正确答案】：

A

【答案解析】：

这是因为，基金资产价格波动性越大，则在期权到期时，基础资产市场

价格涨至协定价格之上或跌至协定价格之下的可能性越大。因此，期权

的时间价值，乃至期权的价值，都将随基础资产价格波动的增大而提

高，随基础资产价格波动的缩小而降低。

36、在其他条件不变的状况下，期权期间越长，则0。

A.期权价格越低

B.期权价格越高

C.期权价格越波动

D.期权价格越稳定

【正确答案】：

B

【答案解析］：

在其他条件不变的状况下，期权期间越长，期权价格越高。这主要是因

为权利期间越长，期权的时间价值越大；随着权利期间缩短，时间价值

也渐渐削减；在期权的到期日，权利期间为零，时间价值也为零。

大风;起今有飞扬

37、《证券法》确立了证券公司以()为核心的风险限制指标体系的法律地位，

有助于提高证券公司规范经营和风险限制意识。

A.总资本

B.净资本

C.负债率

D.利润率

【正确答案】：

B

【答案解析】：

本题考查基本常识。

38、2000年中国证监会《关于调整证券公司净资本计算规则的通知》对净资本

计算公式进行了调整。其计算公式是：()。

A.净资本二资产余额X不同的折扣比例一负债总额

B.净资本(资产余额又不同的折扣比例：

C.净资本二£(资产余额X不同的折扣比例;一负债总额

D.净资本=E(资产余额X不同的折扣比例)一负债总额一或有负债

【正确答案】；

D

【答案解析】：

所谓净资本，是依据证券公司的业务范围和资产的流淌性特点，在净资

产的基础上对资产等项目进行风险调整后得出的综合性风险限制指标。

39、国家股、法人股的持有者放弃配股权，将配股权有偿转让给其他法人或社

会公众，这些法人或社会公众行使相应的配股权时所认购的新股，叫做()。

A.配股

B.转配股

C.除权股

D.除息股

【正确答案】：

B

【答案解析】：

转配股是我国股票市场特有的产物。

40、记名股票和不记名股票的差别在于()。

A.股东权利

B.股东义务

C.出资方式

D.记载方式

【正确答案】：

C

【答案解析】：

大风起今云飞扬

记名股东认购时可以一次或分次缴纳出资，不记名股东认购时要求一次

缴纳出资。

41、为了适应新经济的要求和高新技术产业发展的须要，为具有高成长性与高

增长潜力的高科技企业、民营企业和中小企业等供应服务而设立的证券市场叫

做()。

A.主板市场

B.创业板市场

C.代办股份转让系统

D.中小企业市场

【正确答案】：

B

【答案解析】：

创业板市场即二板市场。

42、证券公司依据协议，依法帮助证券发行人销售其所发行的证券的业务是

Oo

A.承销业务

B.自营业务

C.资产管理业务

D.经济业务

【正确答案】：

A

【答案解析】：

证券承销业务可以实行代销或者包销方式。

43、国际金融市场上重要的参考利率LIBOR,其含义是()。

A.香港银行间同业拆借利率

B.欧洲美元定期存款单利率

C.伦敦银行问同业拆借利率

D.联邦基金利率

【正确答案】：

C

【答案解析】：

重要的参考利率包括伦敦银行间同业拆借利率(LIBOK)、香港银行间同业

拆借利率(HIBOK)、欧洲美元定期存款单利率、联邦基金利率等等。

44、在两地都上市相同类型的股票，并通过国际吒管银行和证券经纪商，实现

股份的跨市场流通，此种上市方式叫做()。

A.两地上市

B.其次上市

C.二次上市

D.重复上市

【正确答案】：

B

大风起今云飞扬

【答案解析】：

两地上市和其次上市是两个不同的概念：两地上市是指一家公司的股票

同时在两个证券交易所挂牌上市；其次上市是在两地都上市相同类型的

股票，并通过国际托管银行和证券经纪商，实现股份的跨市场流通。C

和D选项中的“二次上市”和“重复上市”并不是专业名词。

45、假如市场利率提高，则期权价格0。

A.上升

B.下降

C.不变

D.不确定

【正确答案】：

D

【答案解析】：

利率对期权价格的影响是困难的，要详细状况详细分析，而无明显的一

样的规律。

46、期权的权利期间与期权的时间价值存在()的影响。

A.同方向但非线性

B.同方向线性

C.反方向但非线性

D.反方向线性

【正确答案】：

A

【答案解析】：

权利期间越大，期权的时间价值越大，随着权利期间缩短，时间价值也

渐渐削减”在期权的到期日，权利期间为零，时间价值也为零。

47、期权交易中的选择权，属于交易中的()。

A.买方

B.卖方

C.双方

D.第三方

【正确答案】：

A

【答案解析】：

期权的购买者支付期权费，换来选择权。

48、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提

出书面提议。基金管理人应当白收到书而提议之日起。日内确定是否召集，并

书面告知基金托管人。

A.20

B.10

C.5

大风起今云飞扬

D.3

【正确答案】：

B

【答案解析】：

略

49、保险机构投资者持有一家上市公司的股票不得达到该上市公司人民币一般

股票的0。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【正确答案】：

A

【答案解析】：

这是中国保监会、中国证监会联合发布《保险机构投资者股票投资管理

暂行方法》的规定。

50、投资于未上市的新兴中小型企业(尤其是新兴高科技企业)的担当高风险、

谋求高回报的资本形态叫做()。

A.风险资本

B.共同基金

C.单位信托等证券投资基金

D.虚拟资本

【正确答案】：

A

【答案解析】：

本题考查基本概念。

51、上证50指数依据样本稳定性和动态跟踪相结合的原则，每0调整一次成分

股。

A.一年

B.半年

C.两年

D.三个月

【正确答案】：

B

【答案解析】：

上证50指数依据样本稳定性和动态跟踪相结合的原则，每半年调整一次

成分股，调整时间与上证180指数一样。恃殊状况时也可能对样本进行

临时调整。每次调整的比例一般状况不超过10%。

52、基金的成立、运作涉及到的托管人、会计师事务所、基金管NA等产生的运

作上的风险是()。

_________大风起今云飞扬________

A.流淌性风险

B.基金投资风险

C.机构管理风险

D.国际政治风险

【正确答案】：

C

【答案解析】：

木题考查基木概念。

53、开放式基金、封闭式基金的费率南0确定。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.证监会

【正确答案】：

B

【答案解析】：

由基金管理人确定，并在招募说明书上予以公布说明。

54、我国《证券法》规定，()应当为集中交易供应保障，公布证券交易即时行

情。

A.证监会

B.国务院

C.证券交易所

D.上市公司

【正确答案】：

C

【答案解析】：

证券交易所的职能。

55、我国证券市场监管的手段中，最有威慑力和约束力的手段是()。

A.法律手段

B.经济手段

C.行政手段

D.自律手段

【正确答案】：

A

【答案解析】：

考生还应驾驭常用的是行政手段。

56、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的()

纳入证券投资者爱护基金。

A.15%

B.20%

大风起今云飞扬

C.25%

D.30%

【正确答案】：

B

【答案解析】：

这是《证券投资者爱护基金管理方法》的规定。

57、公开发行股票数量在。股以上的，配售数量不超过向战略投资者配售后剩

余发行数量的50%。

A.2亿

B.3亿

C.4亿

D.5亿

【正确答案】：

C

【答案解析】：

这是《证券发行与承销管理方法》的规定。

58、证券公司管理的原则要求证券公司把。放首位。

A.活动性

B.盈利性

C.平安性

D.变现实力

【正确答案】：

A

【答案解析】：

略

59、股份过户和资金交收实行逐笔结算的方式办理，股份和资金0日到账。

A.T+1

B.Y+2

C.T+3

D.T+7

【正确答案】：

A

【答案解析】：

对股票交割的有关规定。

60、《上市证券发行管理方法》规定，配股规模不超过发行前总股本的()。

A.20%

B.30%

0.40%

D.50%

【正确答案】：

大风起今云飞扬

B

【答案解析】：

在对融资额的限制中，配股规模仍持续了现行的不超过发行前总股本

30%的要求。

多项选择题

本大题共60小题，每小题1分，共60分。以下各小题所给出的4个

选项中，至少有两项符合题目要求

1、证券发行市场的作用在于0。

A.为资金需求者供应筹资渠道

B.为资金供应者供应投资渠道

C.为已发行的证券供应流通渠道

D.促进资源配置的优化

【正确答案】：

[A,B,D]

【答案解析】：

C选项是证券交易市场(二级市场)的作用，只有在证券交易市场才会流

通“己发行的证券”。所以C选项不正确。

2、资产负债表的作用在于()。

A.能够分析公司将来获得现金和现金等价物的实力

B.能够反映某一日期的负债总额及其结构

C.能够反映全部者权益的总量和结构状况

D.能够供应变现实力、偿债实力、获利实力等财务分析所需的基本资料

【正确答案】：

[B,C,D]

【答案解析】：

A选项是现金流量表的作用。

3、以下属于货币证券的是0。

A.商业汇票

B.商业本票

C.银行汇票

D.银行本票

【正确答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。商业汇票、商业本票、

银行汇票、银行本票和支票属于货币证券。

4、我国股份有限公司首次公开发行股票实行()相结合的方式。

大风;起今有飞扬

A.对公众投资者上网发行

B.对机构投资者配售

C.定向发行

D.招标发行

【正确答案】：

[A,B]

【答案解析]：

这是《证券发行与承销管理方法》的规定。。和D是债券的发行方式。

5、上市公司披露的信息依据其内容可以分为0。

A.证券发行信息

B.每日报告

C.定期报告

D.临时报告

【正确答案】：

[A,C,D]

【答案解析】：

上市公司并不须要每日提交公司披露报告，所以B选项不正确。

6、公司有下列情形之一的，证券交易全部权终止其股票上市交易0。

A.公司股本总额、股权分布等发生变更不再具备上市条件，且在规定期

限内仍达不到条件

B.不按规定公开其财务状况，或者对财务会计报告做虚假记载，且拒绝

修正

C.公司最近5年连续亏损，并且在其后一个年度未能复原盈利

D.公司解散或者宣告破产

【正确答案】：

[A,B,D]

【答案解析]：

把c选项改为“公司最近3年连续亏损，并且在其后一个年度未能复原

盈利”则是正确答案。

7、证券交易所规定的交易原则是()。

A.时间优先

B.投资者优先

C.效率优先

D.价格优先

【正确答案】：

[A,D]

【答案解析]：

时间优先和价格优先是保证交易正常运行的条件，所以答案是ADo

8、在我国的代办股份转让系统挂牌的公司是()。

A.原STAQ、NET系统挂牌公司

大风;起今有飞扬

B.沪、深证券交易所退市公司

C.非上市股份有限公司，目前主要是中关村科技同区高科技公司

D.沪、深证券交易所上市公司

【正确答案】：

[A,B,C]

【答案解析】：

代办股份转让是证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市股份公

司供应股份转让服务。目前代办股份转让试点范围仅限于原STAQ、NET

系统挂牌公司和沪、深证券交易所的退市公司，以及部分非上市股份有

限公司。

9、下列属于自律性组织的有()。

A.证券交易所

B.资产评估机构

C.证券业协会

D.证券投资询问公司

【正确答案】：

[A,C]

【答案解析】：

证券交易所和证券业协会是自律性组织。

10、下列关于《国九条》叙述正确的是()。

A.主动稳妥推动对外开放

B.防范和化解市场风险

C.促进中介服务机构规范发展

D.健全市场体系、丰富品种

【正确答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析]：

“国九条”的内容还包括：发展资本市场的意义、提高资本市场监管水

平、提高上市公司质量促进规范运作、完善政策促进稳定发展、推动资

本市场改革开放和稳定发展的指导思想和任务。

II、下列关于利率风险的表述中，正确的有0。

A.利率风险属于非系统风险

B.利率与股票价格呈反向变更

C.利率提高使得一部分资金流向银行储蓄，削减对证券的需求，使证券

价格下降

D.利率提高会导致公司融资成本上升，投资者机会成本上升，使证券价

格下降

【正确答案】：

[B,C,D]

【答案解析】：

大风;起今有飞扬

利率风险是系统风险，所以A选项不正确。

12、股票应载明的事项主要有0。

A.票面金额

B.股票的编号

C.公司名称

D.公司成立的E期

【正确答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

股票应载明的事项主要有：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票

面金额及代表的股份数、股票的编号。

13、2024年我同推出的储蓄国债（电子式）的特点是（）。

A.针对机构投资者

B.不记名，可以流通

C.采纳电子方式记录债券

D.免交利息税

【正确答案】：

[C,D]

【答案解析】：

2024年我国推巴的储蓄国债（电子式）是针对个人投资者的，所以A选项

不正确；采纳的是实名制，不行以流通，所以B选项不正确。

14、派许（Paasche）指数0。

A.将基期和报告期价格分别加总，相比得出的指数

B.以报告期成交股数或发行量为权数计算得出的指数

C.以基期发行量为权数订算得出的指数

D.是目前世界上最普遍的股票指数

【正确答案】：

[B,D]

【答案解析】：

以报告期成交股数（或发行量）为权数的指数称为派许指数，也叫计算期

加权股价指数。目前世界上大多数股票指数都是派许指数。

15、发行股票的目的包括0。

A.追加投资，扩大经营

B.削减自有资本比率

C.筹集资本，成立新公司

D.改善财务结构

【正确答案】：

[A,C,D]

【答案解析】：

大风起今云飞扬

企业为了保证自有资本与负债的合理比率，提高企业的经营平安程度和

竞争力，可以通过增发新股来提高自有资本比率，改善企业的财务结

构。所以B选项不正确。

16、符合股票价格指数定义的是()。

A.是将计算期的股票价格或市值与基期价格或市值相比较而得出的相对

变更数

B.是反映一个经济体运行和发展状态的灵敏信号

C.可以反映股票市场总体价格水平走势及其变动趋势

D.编制的步骤有选择样木股、选定某基期、计算报告期平均股价并作必

要的修正、指数化

【正确答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

17、影响股票市场价格的公司自身因素包括()。

A.公司利润

B.派息政策

C.股票分割

D.汇率变更

【正确答案】：

[A,B,C]

【答案解析】：

汇率变更属于宏观经济因素，而不是公司自身因素，所以D选项不正

确。

18、金融性汇率风险包括0。

A.商业性汇率风险

B.债券债务风险

C.储备风险

D.贸易性汇率风险

【正确答案】：

[B,C]

【答案解析】：

A选项中的商业性汇率风险与金融性汇率风险共同构成外汇风险，所以

两者不是包括与被包括的关系；并无D选项中所谓的贸易性汇率风险这

个概念。

19、下列债东中，()是可供境外投资者投资的可转换公司债券。

A.南玻B股转债

B.镇海炼油

C.庆铃汽车日股转券

D.华能国际N股转券

【正确答案】：

_________大风起今云飞扬_______

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

20、独立董事的作用在于()。

A.加强董事会的独立性

B.强化董事会内部的制衡机制

C.强化公司董事会的战略管理职能

D.关注利益相关者的利益

【正确答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

21、证券市场两个最基本和最主要的品种是()。

A.股票

B.债券

C.基金

D.金融期货

【正确答案】：

[A,B]

【答案解析】：

股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种；其他证券包括基金

证券、证券衍生品，如金融期货、可转换证券等。

22、上市公司中，股东影响和监督公司经营管理的详细方式和机制有0。

A.通过参与股东大会来确定公司的经营方针和投资支配，参与公司重大

事项的表决

B.选举和更换公司经营管理层

C.通过对高管人员的激励支配来影响公司的长期发展，激励管理人员履

行职责

D.通过“用脚投票”影响公司的经营管理

【正确答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

所谓的股东“用脚投票”，是指当股东认为公司经营业绩不佳时，他们

就会在证券市场上抛售股票，导致股价下跌，从而影响公司在证券市场

上的筹资实力，从而对管理层形成强大的压力，激励他们提高企业的经

营业绩。

23、QFH进入我国资本市场后，对我国资本市场产生的影响是。。

A.实现了境内外资本市场的初步对接

B.提高了我国证券市场的国际影响力

C.加大了市场的中长期资金供应

大风;起今云飞扬

D.促进境内上市公司完善治理结构

【正确答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

24、债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有0。

A.借贷的时间

B.所借贷货币资金的数额

C.借贷时间内的资金成本或应有的补偿

D.发行者和投资者之间是债权债务关系

【正确答案】：

[A,B,C]

【答案解析】：

D选项是债券所规定的借贷双方的权利和义务关系。

25、2024年11月，经国务院批准，中国保监会、中国证监会联合发布《保险

机构投资者股票投资管理暂行方法》，允许保险资金干脆入市，保险公司和保

险资产管理公司可投资于0。

A.人民币一般股票

B.可转换公司债券

C.中国保监会规定的其他投资品种

D.任何有价证券

【正确答案】：

[A,B,C]

【答案解析]：

为了防范金融风险，不行能允许保险公司发资于任何有价证券，所以D

不正确。

26、2004年11月，经国务院批准，中国保监会、中国证监会联合发布《保险

机构投资者股票投资管理暂行方法》，依据该方法，保险机构投资者的股票投

资可以采纳()方式。

A.一级市场交易

B.二级市场申购

C.一级市场申购

D.二级巾场交易

【正确答案】：

[C,D]

【答案解析】：

略

27、依据《基金法》及中国证监会的有关规定，基金在运作中遇到0事项，应

当通过召开基金份额持有人大会审议确定。

A.提前终止基金合同

大风;起今有飞扬

B.基金扩募或者延长基金合同期限

C.基金份额持有人要去查阅或者复制公开披露的基金信息资料

D.转换基金运作方式

【正确答案】：

[A,B,D]

【答案解析】：

C选项是基金份额持有人的权利，不须要召开基金份额持有人大会审议

确定。

28、目前，全球基金业的发展呈现的特点是()。

A.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

B.开放式基金成为证券投资基金的主流产品

C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势明显

D.基金的资金来源发生了很大变更

【正确答案】：

[B,C,D]

【答案解析】：

开放式基金成为证券投资基金的主流产品，这和我国基金市场的趋势是

一样的，所以A选项不正确。

29、我国要对境外期货交易实行严格限制，其主要缘由有0。

A.过去我国参与境外期货市场的绝大部分为投机活动，造成了国家外汇

的大量损失

B.目前我国还没有实现人民币资本项目下的可兑换

C.我国期货交易及有关法律、法规不健全，监督管理机制不完善

D.企业行为缺乏有效约束，允许企业进入境外期货市场投资，会使国有

资产面临巨大风险

【正确答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

30、与金融现货交易相比，金融期货的特征详细表现在()。

A.交易对象不同

氏交易目的不同

C.结算方式不同

D.交易价格的含义不同

【正确答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析]：

(1)交易对象不同。金融现货交易的对象是某一详细形态的金融工具，金

融期货交易的市象是金融期货合约。(2)交易目的不同。金融现货交易目

的是筹资或投资，金融期货是套期保值。：3)交易价格的含义不同。金融

大风;起今有飞扬

现货价格含义是代表在某一时点上供求双方均能接受的市场均衡价格，

期货交易的价格是对金融现货将来价格的预期。(4)结算方式不同。金融

现货交易以金融工具与货币的转手而结束交易活动，金融期货是做相反

交易实现对冲而平分的。

31、下面关于认股权证和备兑权证的说法正确的是0。

A.按持有人权利分类可以把权证分为认股双证和备兑权证

B.认股权证也称为股本权证

C.备兑权证通常由投资银行发行

D.备兑权证增加了股份公司的股本

【正确答案】：

[B,C]

【答案解析】：

认股权证和备兑权证是依据基础资产的来源分类的，所以A选项不正

确；备兑权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的

股票，不会增加股份公司的股本，所以D不正确。

32、下面关于买入期权和卖出期权的说法正确的是()。

A.依据选择权的不同可以把期权划分为买入期权和卖出期权

B.交易者买人看跌期权，是因为他预期该项金融工具的价格在近期内将

会下跌

C.买入期权又称看跌期权或认沽权

D.买入期权和卖出期权交易双方都有损失。且都是无穷大的可能

【正确答案】：

[A,B]

【答案解析】：

买入期权又称看涨期权或认购权，所以C选项错误；期权购买者的潜在

亏损是有限的，仅限于期权费，所以D选项错误。

33、下面关于期权和期权交易的说法正确的是()。

A.期权交易就是对选择权的买卖

B.金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式

C.期权的买方以支付期权费为代价而拥有选择权，同时担当必需买进或

卖出的义务

D.期权的卖方在收取了期权费后，在肯定期限内必需无条件听从买方的

选择

【正确答案】：

[A,B,D]

【答案解析】：

C选项改为“期权的买方以支付肯定数量的期权费为代价而拥有选择

权，但不担当必需买进或卖出的义务”才正确。

34、下列关于《中华人民共和国刑法》对证券犯罪的规定的叙述，不正确的有

Oo

大风;起今有飞扬

A.欺诈发行股票、债券罪，数额巨大、后果严峻或者有其他严峻情节

的，处以10年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额

1%以上5%以下罚金

B.以欺瞒手段取得银行或者其他金融机构货款、票据承兑、信用证、保

函等，给银行或者其他金融机构造成重大7员失或者有其他严峻情节的，

处以3年以下有期徒刑或拘役

C.操纵证券、期货市场情节严峻的，处5年以下有期徒刑或者拘役

D.编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易

市场，造成严峻后果的，处以5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元

以上10万元以下罚金

【正确答案】：

[B,C,D]

【答案解析】：

欺诈发行股票、债券罪，数额巨大、后果严峻或者有其他严峻情节的，

处以5年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处非法募集资金金额1%以

上59/6以下罚金。

35、下面关于基金管理人与托管人的关系的描述正确的是()。

A.基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系

B.基金管理人和基金托管人均对基金份额持有人负责

C.基金管理人和基金托管人由不具有任何关联关系的不同机构或公司担

当

D.基金管理人和基金托管人在财务上、人事上、法律地位上完全独立

【正确答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

36、我围《基金法》规定，有下列哪些情形的，基金托管人职责终止？()

A.被依法取消基金托管资格

B.被基金份额持有人大会解任

C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

D.基金收益率连续6个月降低

【正确答案】：

[A,B,C]

【答案解析]：

我国《基金法》关于基金托管人职责终止的规定并无基金收益率相关条

款，所以D选项不正确。

37、下面关于ETF(交易所交易基金)的描述正确的是()。

A.ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式

B.赎回时可以换回现金

C.投资者可以像开放式基金一样申购、赎回

D.投资者可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行ETF的买卖

大风;起今云飞扬

【正确答案】：

[A,C,D]

【答案解析】：

ETF赎回时可以换回一揽子股票而不是现金，所以B选项不正确。

38、下面关于平衡型基金的说法正确的是0。

A.平衡型基金追求的是基金资产的长期增值

B.平衡型基金的特点是风险比较低

C.平衡型基金的缺点是成长的潜力不大

D.平衡型基金在债券及优先股和一般股之间进行平衡

【正确答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

39、基金销售过程中发生的由基金投资者自己担当的费用包括0。

A.认购费

B.信息披露费

C.申购费

D.基金转换费

【正确答案】：

[A,C,D]

[答案解析]:

信息披露费是在基金管理过程中发生的费用，由基金发行人担当，所以

B不正确。

40、封闭式基金扩募或者延长基金合同期限，应当符合哪些条件，并经国务院

证券监督管理机构核准？()

A.基金运营业绩良好

B.基金管理人最近两年内没有因违法违规行为受到行政惩罚或者刑事惩

罚

C.基金份额持有人大会决议通过

D.全部基金份额持有人赞同

【正确答案】：

[A,B,C]

【答案解析】：

封闭式基金扩募或者延长基金合同期限时须经基金份额持有人大会决议

通过，但是并不须要全部基金份额持有人赞同，所以D不正确。

41、依据中国证监会《证券公司检查方法》的规定，中国证监会可以对证券公

司及其分支机构进行检查并实行相应的监管措施，检查的主要内容是()。

A.公司经营的正常性

B.公司经营的盈利性

C.公司经营的合规性

大风;起今云飞扬

D.公司经营的平安性

【正确答案】：

[A,C,D]

【答案解析】：

证券公司是否盈利并不是证监会检查的主要内容，所以B选项不正确。

42、不能开A股的人员有()。

A.证券交易所的管理人员

B.证券经营机构中与股票发行或交易有干脆关系的人员

C.未满18岁的人员

D.职业医生

【正确答案】：

[A,B]

【答案解析】：

略

43、投资基金的获利来源主要有()。

A.由于买卖基金的价格差异所产生的资本利得

B.基金分红所产生的投资收益

C.公积金转增股本

D.再投资收益

【正确答案】：

[A,B]

【答案解析】：

C选项是股票收益；D选项是债券收益。

44、下列证券投资风险中，()可以通过多样化投资而分散。

A.购买力风险

B.经济周期波动风险

C.信用风险

D.财务风险

【正确答案】：

[C,D]

【答案解析】：

A和B属于系统风险，不行以通过多样化投资而分散。

45、公司总资产中扣除负债所余下的部分叫做().

A.收益

B.利润

C.股东权益

D.净资产

【正确答案】：

[C,D]

大风;起今有飞扬

【答案解析】：

此题为基本常识。

46、公司公积金的来源有0。

A.股票溢价

B.税谕利润中按比例提取的法定公积金

C.股东大会决议后提取的随意公积金

D.资产重估增值部分

【正确答案】：

[A,B,C,D]

【答案解析】：

略

47、认股权证和备兑权证的共同之处在于()。

A.两者的发行时间相同

B.持有者都有权利而无义务

C.两者都有杠杆效应

D.两者的价格波动幅度都大于股票

【正确答案】；

[B,C,D]

【答案解析】：

认股权证一般是上市公司在发行公司债券、优先股股票或配售新股之际

同时发行，备兑权证发行时间没有限制，所以A选项不正确。

48、采纳公开发行方式发行证券的有利之处在于0。

A.对发行人门槛要求较低，发行手续相对简洁

B.以众多的投资者为