金融理论与实务考试试题

金融理论与实务考试

一、单选题（共80题，每题1分，共80分）

1、下列关于金融远期合约表述正确的是

A、流动性强

B、每日结算

C、竞价确定交易价格

D、标准化程度低

正确答案：D

2、我国股票发行条件最为严格的市场是

A、新三板

B、科创板

C、创业板

D、主板

正确答案：D

3、股票交易技术分析最核心的假设条件是

A、证券价格完全可预期

B、一切历史会重演

C、市场行为涵盖一切信息

D、证券价格沿趋势移动

正确答案：D

4、下列属于银行类金融机构的是

A、政策性银行

B、保险公司

C、证券公司

D、投资公司

正确答案：A

5、央行持有的国外资产不包括（）

A、黄金储备

B、外汇储备

C、政府债券

D、央行在国际金融机构的资产

正确答案：D

6、转贴现的票据行为发生在

A、商业银行之间

B、企业与商业银行之间

C、企业之间

D、商业银行与中央银行之间

正确答案：A

7、目前世界上大多数金融期货交易所的组织形式采取

A、公司制

B、会员制

C、合作制

D、股份制

正确答案：B

8、金融衍生工具的特点不包括（）

A、低风险性

B、高杠杆性

C、构造复杂，设计灵活

D、价值受制于基础性金融工具

正确答案：A

9、按照交割方式的不同可将金融市场划分为（）

A、现货市场与期货市场

B、有形市场与无形市场

C、货币市场与资本市场

D、发行市场与流通市场

正确答案：A

10、按照出价的高低顺序，购买者以不同的价格依次购得国库券，直到

售完为止。这种国库券发行方式被称为

A、荷兰式招标

B、英国式招标

C、美国式招标

D、德国式招标

正确答案：C

11、下列关于再贴现政策表述错误的是

A、中央银行政策操作的主动性强

B、既可以调节货币总量，又可以调节信贷结构

C、具有告示效应

D、中央银行能够利用它来履行“最后贷款人”的职责（本大题共5小题,

每小题2分，共10分）

正确答案：A

12、投资银行最为传统和基础的业务是

A、资产管理业务

B、证券交易与经纪业务

C、证券承销业务

D、并购业务

正确答案：C

13、目前中国人民银行的货币政策目标是

A、保持经济增长，并以此维护币值稳定

B、保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长

C、保持物价稳定，并以此保证充分就业

D、保持充分就业，并以此促进经济增长

正确答案：B

14、凯恩斯强调的利率的决定因素是

A、货币供求

B、储蓄与投资

C、借贷资金供求

D、平均利润率

正确答案：D

15、强调永恒收入对货币需求影响的经济学者是

A、凯恩斯

B、费雪

C、弗里德曼

D、马歇尔

正确答案：C

16、当货币赋予商品、劳务以价格形态时，货币发挥

A、支付手段职能

B、世界货币职能

C、计价单位职能

D、财富贮藏职能

正确答案：C

17、我国商业银行的组织形式是

A、连锁制商业银行

23、以开放经济条件下的“一价定律”为基础研究汇率决定的理论是

A、资产组合平衡理论

B、汇兑心理说

C、国际借贷说

D、绝对购买力平价理论

正确答案：D

24、代理业务属于商业银行的（）

A、衍生产品交易业务

B、负债业务

C、资产业务

D、表外业务

正确答案：D

25、一年期以内的短期中央政府债券通常被称为

A、央行票据

B、国库券

C、专项债券

D、公债券

正确答案：B

26、必须经过承兑才能生效的票据是

A、商业汇票

B、银行本票

C、商业本票

D、支票

正确答案：A

27、在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是

A、基准利率

B、实际利率

C、差别利率

D、优惠利率

正确答案：A

28、某一时点上基金资产的总市值扣除负债后的余额是

A、单位净值

B、基金净值

C、基金收益

D、基金价格

正确答案：B

29、有“金边债券”之称的是

A、国债

B、企业债

C、抵押债

D、金融债

正确答案：A

30、世界上最早的货币是

A、实物货币

B、纸币

C、银行券

D、金属货币

正确答案：A

31、菲利普斯曲线描述了

A、经济增长率与失业率的关系

B、物价上涨率与国际收支平衡的关系

C、物价上涨率与失业率的关系

D、物价上涨率与经济增长率的关系

正确答案：C

32、受通货膨胀损害程度最深的是

A^退休者和老年人

B、企业工人

C、政府雇员

D、部队官兵

正确答案：A

33、下列关于货币均衡与市场供求均衡关系表述错误的是

A、货币供给形成市场总需求

B、市场总需求决定市场供给

C、货币供给决定货币需求

D、市场总供给决定货币需求

正确答案：C

34、一国货币对外贬值可能引起的经济现象是（）

A、该国经济增长率下降

B、该国进口增加

C、该国通货膨胀率上升

D、该国失业率上升

正确答案：C

35、贷款对象仅限于成员国官方金融当局的国际金融机构是

A、国际开发银行

B、国际货市基金组织

C、国际金融公司

D、世界银行

正确答案：B

36、商业银行进行流动性管理的市场通常是（）

A、货币市场

B、股票市场

C、衍生工具市场

D、基金市场

正确答案：A

37、下列直接影响回购利率水平的因素是

A、证券期限

B、证券票面利率

C、证券的票面额

D、回购期限

正确答案：D

38、下列关于基础货币的表述正确的是

A、基础货币由货币供给量决定

B、基础货币直接表现为中央银行的资产

C、基础货币是整个银行体系内存款扩张、货币创造的基础

D、基础货币与流通中的现金等量

正确答案：A

39、某日炸雷击断小王房屋后面的一棵大树，大树压倒房屋导致小王的

电视机损坏。依据保险的近因原则，该电视机损坏的近因是

A、大树折断

B、雷击

C、电视机质量

D、房屋倒塌

正确答案：B

40、债券的票面年收益与票面额的比率为（）

A、现时收益率

B、名义收益率

C、平均收益率

D、持有期收益率

正确答案：B

41、在收入不变的条件下利率上升通常会导致

A、投资增加

B、就业增加

C、消费减少

D、储畜减少

正确答案：C

42、我国财务公司的出资主体通常是

A、投资银行

B、企业集团

C、政府

D、商业银行

正确答案：B

43、中央银行发行央行票据的主要目的是

A、回笼货币

B、增加盈利

C、扩大经营

D、筹集资金

正确答案：A

44、商业银行之间的票据转让行为属于

A、转贴现

B、贴现

C、重贴现

D、再贴现

正确答案：A

45、下列属于足值货币的是

A、电子货币

B、金属货币

C、纸币

D、银行券

正确答案：B

46、不允许设立分支机构的商业银行组织形式是

A、总分银行制

B、单一银行制

C、连锁银行制

D、持股公司制

正确答案：B

47、中国期权交易所采用（）

A、会员制

B、没有具体规定

C、国有制

D、公司制

正确答案：D

48、提出交易方程式的经济学家是

A、凯恩斯

B、马歇尔

C、庇古

D、费雪

正确答案：D

49、汇率风险属于商业银行风险种类中的

合规风险

B、信用风险

C、声誉风险

D、市场风险

正确答案：D

50、下列可引起货币供给量增加的货币政策操作是（）

A、提高法定存款准各金率

B、中央银行买入债券

C、提高再贴现率

D、发行央行票据

正确答案：B

51、现代金融体系中处于核心地位的金融机构是

A、投资银行

B、中央银行

C、政策性银行

D、保险公司

正确答案：B

52、货币政策的传导过程是（）

A、政策工具一操作指标一中介指标一最终目标

B、中介指标政策工具一操作指标一最终目标

C、政策工具一中介指标一操作指标一最终目标

D、操作指标一中介指标一政策工具一最终H标

正确答案：A

53、在国民经济五部门的信用关系中，充当信用媒介的部门是

A、非金融企业

B、个人

C、金融机构

D、政府

正确答案：C

54、最早建立法定存款准备金制度的国家是（）

A、英国

B、美国

C、日本

D、德国

正确答案：B

55、2011年中国人民银行开始统计与监测的货币政策中介指标是

A、现金发行量

B、货币供给量

C、利率

D、社会融资规模

正确答案：B

56、我国对上市国债与企业债券交易活动依法实行监管的机构是

A、中国银行业监督管理委员会

B、中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会

C、中国人民银行

正确答案：B

57、下列不属于中央银行“国家的银行”职能的是

A、充当最后贷款人

B、代表政府参加国际金融活动

C、代理国库办理各项业务

D、管理经营国家外汇储备

正确答案：A

58、市场经济条件下货币均衡的实现依赖于

A、心理的调节作用

B、利率的调节作用

C、消费的调节作用

D、投资的调节作用

正确答案：B

59、下列属于信用货币的是

A、商品货币

B、存款货币

C、实物货币

D、金属货币

正确答案：B

60、因不完善的内部程序使商业银行发生的损失属于

A、市场风险

13、信用风险

C、声誉风险

D、操作风险

正确答案：D

61、社会融资活动顺畅进行的关键是（）

A、融资风险小

B、较低融资成本

C、融资数量人

D、融资速度快

正确答案：B

62、股票现货交易的特点是

A、交易技术复杂

B、成交和交割基本上同时进行

C、通常采用对冲交易

D、交易对象是一种权利

正确答案：B

63、“交易所交易基金”的英文缩写是（）

A、FOF

B、LOF

C、ETF

D、IMF

正确答案：C

64、最早出现的金融期货品种是

A、股价指数期货

B、利率期货

C、沪深300股指期货

D、外汇期货

正确答案：D

65、贷款承诺降低了商业票据发行人的

A、信用风险

B、利率风险

C、流动性风险

D、系统性风险

正确答案：C

66、以政府作为债权人或债务人的信用是

A、商业信用

B、银行信用

C、国家信用

D、消费信用

正确答案：C

67、下列金融工具中风险最低的是

A、国债

B、企业债券

C、股票

D、商业票据

正确答案：A

68、非货币性金融资产的收益率与货币需求量

A、不确定

B、正相关

C、不相关

D、负相关

正确答案：D

69、预期合约标的资产价格上升的投资者通常会

A、卖出合约标的资产

B、买入看跌期权

C、买入看涨期权

D、卖出看涨期权

正确答案：C

70、使商业银行的经营管理策略在资产管理的基础上引入负债管理理念

的金融工具是

A、大额可转让定期存单

B、回购协议

C、商业票据

D、银行承兑汇票

正确答案：A

71、收入政策主要用于治理

A、结构型通货膨胀

B、混合型通货膨胀

C、需求拉动型通货膨胀

D、成本推动型通货膨胀

正确答案：D

72、投资银行为获取高收益对新兴公司在创业期进行资金融通的业务是

A、资产管理业务

B、财务顾问与咨询业务

C、证券承销业务

D、风险投资业务

正确答案：D

73、通常来说，当某只股票的DIF线向上突破MACD平滑线时，则该股票

呈现（）

A、买入信号

B、卖出信号

C、反转信号

D、波动信号

正确答案：A

74、以一定单位的外国货币为标准，折算成若干单位本国货币的汇率标

价方法是

A、间接标价法

B、基准标价法

C、套算标价法

D、直接标价法

正确答案：D

75、属于中央银行间接信用指导工具的是

A、道义劝告

B、信用配额

C、公开市场业务

D、再贴现政策

正确答案：A

76、基本内容为告知与保证的保险原则是

A、近因原则

B、保险利益原则

C、损失补偿原则

D、最大诚信原则

正确答案：D

77、下列属于货币市场工具的是

A、公司债券

B、商业票据

C、国家公债

D、股票

正确答案：B

78、银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需

要保有的最低资本量被称为

A、权益资本

B、监管资本

C、核心资本

D、经济资本

正确答案：D

79、金融工具的变现能力体现的是

A、金融工具的收益性

B、金融工具的风险性

C、金融工具的流动性

D、金融工具的期限性

正确答案：C

80、长期次级债务属于商业银行的

A、账面资本

B、附属资本

C、核心资本

D、实收资本

正确答案：B

二、多选题（共20题，每题1分，共20分）

1、下列关于回购利玄的表述正确的有

A、证券的票面利率越高，回购利率越高

B、回购期限越长，回购利率越高

C、证券的到期期限越长，回购利率越低

D、证券的票面额越大，回购利率越高

E、证券流动性越高,回购利率越低

正确答案：BE

2、投资银行的基本职能有

A、构建发达的证券方场

B、优化资源配置

C、提供直接融资服务

D、媒介资金供需

E、促进产业集中

正确答案：ABCDE

3、非银行金融机构包括（）

A、政策性银行

B、中央国债公司

C、交易所

D、信托投资公司

E、财务公司

正确答案：DE

4、保险损失补偿原则规定，保险事故发生后，损失补偿的限制包括

A、以申报损失为限

B、以实际损失为限

C、以保险利益为限

D、以保险金额为限

E、以保险费为限

正确答案：BCD

5、保险的基本职能有

A、补偿损失

B、避免损失

C、投资获利

D、分散风险

E、经济救济

正确答案：AD

6、金融远期合约的特点有

A、违约风险较高

B、在交易所内进行交易

C、流动性较弱

D、非标准化合约

E、每日结算

正确答案：ACD

7、投资银行证券承销业务的利润来源有

A、证券发行与实际销售价格的差额

B、按照发行金额比例提取的佣金

C、期权费

D、有价证券的资本利得

E、承销金融产品的利差

正确答案：AB

8、下列属于现代消费信用典型形式的是（）

A、赊销

B、预收货款

C、消费信贷

D、预付货款

E、分期付款

正确答案：ACE

9、决定债券交易价格的主要因素有（）

A、票面利率

B、偿还期限

C、市盈率

D、市场利率

E、债券的票面额

正确答案：ABDE

10、理论上决定债券交易价格的因素主要有

A、企业派发的红利额

B、市场利率

C、票面利率

D、偿还期限

E、债券的票面额

正确答案：BCDE

11、下列应计入国际收支平衡表贷方的有

A、服务输出

B、对外投资

C、货物进口

D、货物出口

E、服务输入

正确答案：AD

12、下列关于商'业信用表述正确的有.

A、期限受企业生产周转时间的限制

B、是工商企业间的信用

C、规模受