银行客户经理2024工作总结（33篇）

银行客户经理2024工作总结（精选33篇）

银行客户经理2024工作总结篇1

一、工作成果

20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时

间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，枳极

参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，

到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支

行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始

终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自

身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、

寻求支持，成功营销贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、XX市中

小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不

大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成

存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通

知存款等业务都有新的突破。

二、肩上的责任

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客

户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客

户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,

掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方

式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜

访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天

晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝

福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑

解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向

客户传达他们所耍了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，

赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷

后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款

3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良

产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金

的安全。

三、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清

楚地看到了自身存在的不足。

（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，

如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量,

提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多

干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新

的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨

意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着

更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困

难。

银行客户经理2024工作总结篇2

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担任支行

这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到

较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工

作情况汇报如下：

一、取得的业绩

20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时

间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，枳极

参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，

到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支

行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。

工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务

的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专

业性，搜集信息、寻求支持，成功营销贵族白酒交易中心、市电力实业

公司、市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡

献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人

累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，ps商户、通知

存款等业务都有新的突破。

二、职责和使命

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客

户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客

户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,

掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方

式来对待工作。

从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间

桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如

既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，

均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容

地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他

们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对

我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟

踪调查，资料及时提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款3350余万

元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在

优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清

楚地看到了自身存在的不足。

1、是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，

如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

2、是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量,

提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

3、是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多

干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新

的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨

意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着

更高、更远的方向努力，用“新”的工作破实际工作中遇到的种种困难。

银行客户经理2024工作总结篇3

年新年的钟声已经敲响，20_年成为历史。20_年是不平凡的一年,

因为这一年我们的国家经历了许多事情，而我个人也在单位领导和同事

们的支持下，个人业绩得到了飞速发展。这一年，除政治思想水平有了

很大提高外，我在个人金融资产、基金定投开户数、贷记卡发卡、支付

通等产品的销售中都取得了较好成绩。下面，我将20_年的工作总结如

下：

一、不断总结，加强学习，实现了个人素质的全面提高。

（一）,加强政治理论学习。我积极参加分支行组织的各项学习活动,

并注重自学，认真学习了我行新推出的各项政策，学习分、支行的经营

分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了

执行力。

（二），不断巩固业务学习。在业务学习方面，我不断的总结经验，

并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工

作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理

培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，这使

我的专业技能得到了全面提升。

二、脚踏实地，开拓创新，圆满完成了各项本职工作。

在20_年-20—年的个人客户经理工作中，我的年终考核一直不错,

20_年名列第二，20—年仍然名列前茅，并因成绩显著，在20_年度被

评为优秀派遣员工，20_年度被评为东部支行优秀员工。而20_年1-6

月休产假，至6月28日上班，业绩并未落后。一枝笔写作事务所

（一）、个人金融资产。个人金融资产的的理想目标为20_万，而我

通过创新工作方法，在休半年产假的前提下，圆满完成了个人金融资产

工作任务，实现了492_万的好成绩，包括新增本外币储蓄2994万，埋财

产品销售额达到1933万，考核得到了顶封分_5分。其中，保险销售3_

万、股票型基金销售_6万、货币基金销售1021万、本利丰销售496万、

其他理财产品销售28万。

（二）、基金定投开户数。基金定投具备手续简单、参与起点低、预

期收益可观等特点，我通过提高服务质量，开展交叉营销的方式，在基

金定投开户数的销售上取得了较好成绩。我实现了_3个的销售目标，比

理想目标高出10个。同个人金融资产一样，考核得到了封顶分15分。

（三）、贷记卡和支付通。贷记卡发卡的理想目标是100张，而我实

际完成1_张;支付通理想目标是10个，我实际完成10个;这两项的考

核得分都为封顶分15分和5分。其中，在20_年:—月，因我业绩突

出，销售业绩优异，曾连续3周获得支行的周能手奖，这是单位领导和

同事对我工作的肯定。

（四）、保险销售工作。保险销售是我行同保险公司的重要合作项目。

20_年，我严格按照分行的营销工作要求，将保险营销融入到服务中。

所以，我不辜众望，20—年实现了保险销售3—万，获得参加分行与中国

人寿保险公司在巴厘岛举行的培训资格，并入选为中国人寿银行保险的

销售精英。

（五）、工作中存在的不足。工作半年来，我在各本职工作上都取得

了较好的成绩，但也存在不少问题。主要就是基础知识方面还有欠缺，

对大经济形势和当前我行存在的一些问题的把握不准确。除此之外，营

销模式、服务质量还有待于进一步的改进和提高。

三、总结经验，吸取教训，实现20—年工作的新跨越。

（一）、加强信息收集。我将建立信息收集制度，树立信息意识，尤

具是瞄准行、行，认真研究它们的营销方法和手段，并制定出应对策略。

（二）、做好市场营销工作。研究市场就是分析营销环境，在把握客

观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金

运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的

“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。

（三）、加强业务部员工队伍的建设。我将倡导诚信服务，提升服务

层次，为一线营销人员的服务和技术支持。并协助领导制定相关的涪训

计划，加强员工业务培训、职业道德和诚信教育，确保从业人员具备良

好素质和较强的业务能力。

（四）、提高自身素质。工作中，我将不断提高自身综合素质。加强

对专业基础知识的学习，增强对市场和宏观经济的把握能力。并做好兼

职工作，把兼职工作当成锻炼自己，增长知识的平台，坚决杜绝推卸责

任的事情发生。

银行客户经理2024工作总结篇4

20xx年即将过去，在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过

自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的

进步，个人营销能力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，

成功主办了支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，总授信额

度20亿元。

其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面

的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对

公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了银行大

部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保

状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，

在熟悉'业务产品的同时，我积极学习银行信贷风险控制措施，作为唯一

一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分

行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在

必行》一文被评为总行二等奖。

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营

销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己

的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要

什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。

个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客

户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感

兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些

个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在

过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，遨掘

客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。

20xx年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维

护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大

化。其次是，紧紧抓住区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营

销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，

方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展支

行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，

全方位服务客户。

20xx年即将来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面

取得进步，成为一名优秀客户经理。

银行客户经理2024工作总结篇5

银行客户经理个人工作总结20xx年各项工作基本告一段落了，一

年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行制定的各项规章制度来

进行实际操作。在我的努力下，20xx年我个人没有发生一次责任事故。

完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国

债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品一一汇财通22万元。

营销理财金账户：个。

在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。

一、加强学习，提高自身素质。一年来，我能够认真学习各项金融

法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素

质和业务技能。特另！是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多

学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。

如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到,

他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提

意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他

很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80

万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名

客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对

交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了

走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通强行

醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的

优质服务、中兴实业银行的'人民币理财产品、招商银行为优质客户设

置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，

回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计戈IJ,同时提出了建议

把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的菅销

效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。一年来，我先后从事

储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立

足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经

理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做

为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标

准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新

政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时;能积极协同所主任搞好所

内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障

业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各

项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉，在

平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事

情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生

办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细

致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。

临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他

们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做

好自己工作的同时•，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同

志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当

我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我

心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己

不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点。只有不断开发优质客户，扩展

业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，

但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能

否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还

宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行

会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢

慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消

息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的

功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他

们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先问汇财通利率情况，有个

客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自己制定了

新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己

的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高

的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智

地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有

较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要

热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业

务操作上要谨慎负责。

二、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉

银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又

要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平，又要能具体

介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。

另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用

多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销

学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、

演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

职位描述：

1.负责私人银行部客户产品的设计和开发，监察营销推广项目的进

度；

2.运用各项分析技术，洞悉客户分层的购买行为、服务与产品需求;

3.根据私人银行客户的需求，为客户提供全方位的理财策划和服

务；

4.负责高端客户的营销、维护和服务工作；

5.搜集及评估客户意见，制订及改进品牌服务内容及水平；

6.负责私人银行业务市场的推广和客户关系管理工作；

7,发掘客户需要及业务机会，进行交叉销售，确保完成销售指标；

8.负责向客户提供专业化服务、风险防范和反馈信息。任职要求：

1.具备多年银行工作经验、销售财富管理产品及客户管理经验；

2,熟悉内地个人金融服务的一般运作及产品，熟悉各种金融工具的

投资技巧；

3.具有广泛的社会关系和客户资源，具备较强的商务谈判力及客户

拓展能力；

4.熟练掌握财务、金融和相关法律知识；

5.在证券、基金、外汇、期货、税务、收藏等专业领域有一定的专

长和研究；

6.具有强烈的责任感及客户服务意识，富有团队管理及协作精神；

7.具有良好的交流沟通能力，英文程度良好；

8,具备cfp、cfa、注册会计师等执业资格者优先。入职门槛：在

客户的心目中，理财经理应该是能够为他们解决一切问题的专家，所以

你不仅要精通

银行客户经理2024工作总结篇6

我一直在中国XX银行分理处工作，今年7月份跟随分理处从支行

转到区分行xx部，经历了不同的上级主管行领导；我也在领导的涪养

帮助、同志们的关心支持下，从最初的储蓄柜员成长成为xx银行优秀

的个人客户经理。两年来，无论作为普通的柜台人员还是客户经理，我

都始终遵循为客户服务的原则，将客户的利益放在第一位，尽职尽责，

无愧于自己。现将我这两年来的学习工作情况总结如下：

一、自觉加强理论学习，提高个人素质

首先，自觉加强政治理论学习，提高自身修养。我积极参加分支行

党支部组织的各项学习活动，并注重自学，认真学习了七一重要讲话、

一届四中全会关于加强党的执政能力的决定等，进一步提高了自己的理

论水平与政治素质，保证了自己在思想上和党保持一致性，强化了廉洁

自律的自觉性。认真学习了XX银行新出台的各项政策，学习分、支行

的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，

提高了执行力。

其次，在业务学习方面，我不断的总结经验，并积极与身边的同事

交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时，

我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分

析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。

此外，根据分行安排我参加了个人理财师和个人客户经理的培训。

在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提

高，并快速的进入了客户经理的角色。通过分行提出的“将XX银行打

造成区域市场内客户首选银行”和“XX银行要成为大XX市场份额第一”

的目标学习，使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了建

行发展的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。

二、脚踏实地，努力完成好各项业务工作。

在XX银行分理处工作的两年中，通过领导和同事们的支持和帮助，

我完成了从储蓄员到个人客户经理的转变，期间我具体参与的工作和取

得的成绩主要包括以下几个方面：

第一，作好客户分流工作，完善排班制度。作为储蓄员期间，我针

对分理处客户排队严重的现象，在当时还没有大堂经理和人员没有噌加

的情况下，我经过认真分析和对业务流水的统计，同时借鉴其他行的经

验，在和领导沟通交流以后，提出了设立综合柜台，将对公业务和对私

业务合理的联系和统一起来，提高了柜员办理业务的效率，也在一定程

度上缓解了客户排队带来的压力。此后，这种成功排班经验被介绍给支

行其他分理处，并在一定范围内推广。

第二，改进绩效考核办法，提高员工积极性。原来分理处为了员工

的团结，提倡同JL同酬，不鼓励拉大员JL间的绩效收入，然而却挫伤了

部分员工的积极性，使得储蓄柜员和会计柜员间，甚至储蓄柜员间也有

一定矛盾。分理处领导对此很重视，为此我提出了性的建议，就是要完

善绩效考核办法，分理处提高二次绩效分配的比例，鼓励员工多营销，

多办理业务。并实现单纯的服务型向服务营销型的转变。当时大家并不

真正理解什么是服务营销，还表示一定的怀疑。但从今年区分行提出了

要“将xx银行打造成区域内市场首选银行”，并明确表示网点要从传统

的单纯服务型向服务营销型转变，大家才真正的理解。而我们琅西分理

处已经实行有一年多了。分理处的中间业务收入和人均绩效子在支行的

排名也从比较落后的名次，升到支行前列第三，锐意进取，创新营销新

思路，为支行和分理处争得了荣誉。作为xx银行个人客户经理，我代

表支行参加xx银行广西区分行客户经理20xx年前二季度的电子银行第

一、第二届劳动竞赛，在全区1000多名客户经理中脱颖而出，两次均

排名第一。并且每次积分都是比第二、第三名积分的总和还要高。我的

经验总结《千淘万漉虽辛苦，吹尽黄沙始到金-谈电子银行营销》，发表

在xx银行总行网站上，桃源支行专门为此开设“客户经理营销”专栏

长达半年多。我多次作为优秀客户经理代表随区分行电子银行部的领导

到建行支行、支行、支行、新城支行进行经验交流。同时在我担任客户

期间，琅西分理处的保险营销更是突破了两年来保险营销零的记录，基

金的销售也是在支行领先地位。一时我在XX银行内部声名赫起。根据

支行办公室要求，支行七星西分理处的5位员工每人每天连续一个星期

来和我跟班学习，并回去写成工作总结。付出总有回报，在第一届比赛

中，我获得第一名，让我获得去香港学习考察机会；在第二届比赛中，

我又获得第一名并作为唯一的特等奖获得者，获得一台价值x元的笔记

本电脑的奖励。我也在支行全行经营大会上登台领取支行额外给的专项

奖励。

第四，坚持理论联系实际，勇于探索新理论、新问题。我习惯将平

时工作中遇到的问题和一些成功的做法，记录在个人客户经历日志中，

并定期整理，然后经过思考和讨论后，形成论文，先后在xx银行内部

网站发表《swot分析；中国商业银行客户经理制》、《中国XX银行客户

经理制运行及研究》、《正确认识客户投诉提高服务竞争力》、《千淘万漉

虽辛苦，吹尽黄沙始到金-谈电子银行营销》等论文。另外作为支行特

约通讯员，我注意观察周围的人和事，并将其中的一些有代表性和重要

性的事情，写成了多篇通讯报道。此外还写其他一些随笔，获得领导和

同事们的广泛好评。

第五，努力与客户沟通，化解各类矛盾。客户经理是对外服务的窗

口，是XX银行对外的形象。个人素质的高低直接就反映建行的服务水

平，因此我始终在努力完善自身的综合素质，给客户提供最优质的服务。

然而难免也遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和理解他，最终也得

到了客户的理解和尊重。分理处也实现零有效投诉的目标。

此外，我积极参加支行组织的各项集体活动。如先后参加支行工会

组织的气排球比赛，跟随支行团支部到横县参加植树活动，到朝阳广场

参加学雷锋活动等等，为此我获得20XX年”工会先进员工”称号。

今年7月份由于分理处被划分到区分行xx部，一个同事被调走，

另一个同事因早产而请假四个月，分理处人员就显得特别的’紧张，在

新人还没有到位的情况下，我牺牲自己，无怨无悔的进柜台顶班了三个

多月。以身作则，和同事们一起顶过了最艰难的时期，得到了区分行XX

部领导的高度赞扬。

两年来，我在学习和工作中逐步成长、成熟，但我清楚自身还有很

多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，对公业务知识水平不够高，

综合协调能力有待提高等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和

同志们对我进行监督指导：

第一，自觉加强学习，向理论学习，向专业知识学习，向身边的同

事学习，进一步提高自己的理论水平和业务能力，特别是对公业务知识，

全面提高综合业务知识水平。第二、克服年轻气躁，做到脚踏实地，提

高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己,

决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头

脑，与时俱进，创造出更大的辉煌。第三、继续提高自身政治修养，强

化为客户服务的宗旨意识，努力使自己成为一名优秀的客户经理。

银行客户经理2024工作总结篇7

一份耕耘一份收获，对我来说20x是播种的季节，这一年要克服很

多困难来证明自己。银行工作并没有想象的那么简单，要掌握的也不仅

仅是业务。我们要把自己当做诸葛亮，每个行业都必须“略懂:因此

这一年是充实且忙碌着奋斗的一年。

今年工作平分成两个阶段，对我来说也是重要的分水岭。6月30

日之前的半年，也是承前启后的6个月，和去年一样默默耕种着自己的

一亩三分地，每天重复着紧张繁琐的业务。交行一年半的柜面工作，像

是个紧箍咒，牢牢紧拴着我们一举一动。人是被逼出来的，一点不假，

再奇葩的坏小子也会接收良性改造。业务越办越熟练，技能越练越迅速,

服务越做越规范，半年时间虽有过失但在战友们的尽心帮助下未出差

错，日均业务量也保持。

上半年对我是个深刻反省的过程，由于自己服务的松懈，连续几月

的监控检查扣分给支行造成了不好的影响，深表愧疚。这个阶段由心态

出现了较大变化导致：高桥商圈营销活动的开展，为我的首次客户经理

竞聘摩拳擦掌。全心全力的准备，占尽天时地利人和，都认为志在必得,

却反被聪明误，最终事与愿违。感谢在我最低谷时候，鼓励批评教育我

的良师益友，认清环境认清自己。我没有放弃，调整心态，振作精神，

戒骄戒躁，重新回到起点。

下半年，伴随着女儿的出生，幸运也因此而降临。感谢行长室和战

友们的支持，让我迈出了准客户经理的第一步。人民东路支行受了伤，

底子薄，很多业务没做过，或很久没开展。分行业务更新快，体系流程

越来越成熟，要求更加严格，操作越来越规范。从无系统到有系统，从

纸质到扫描，从额度松到额度紧等等，对客户经理的综合素质有了更高

要求，我将接受更大的挑战。

7月份是紧张的高桥商圈营销，走街串巷，挨家挨户，再热的天一

天也要拜访4,5家。8月后开始着手楼盘授信与按揭，先后调研上报X、

x、x、x楼盘授信项目。紧接着是紧张的按揭面签、上报及放款工蚱。

同时维护好X、X、x、x等支行重点公司户。还有很多的时间跟随行长

们一起走客户，学业务，长见识。

汗水和收获是对等的，通过半年的努力。成功授信商圈客户X户，

放款X万。总共办理家易通X台，沃德卡X张，交银卡X张，信用卡X

余张。楼盘授信上报X户，面签X户，审批X户，放款X户。营销对私

存款增长X余万元，对公纯存款新增X万，办对公理财X万。对公新开

户X户，对公机构户X户，对公网银动户X户，对公有效户X户，基本

完成支行考核指标。

后半年的工作基本都是第一次。半路出家的我由于业务生疏，四处

碰壁，摔了不少大小跟头，吸取了很多经验和教训。为了不拖后腿，赶

上进度，经常加班加点，对支行安排的任务严格要求自己按质按量完成。

非常感谢行长们的精心照顾和耐心栽培，现在的我一些业务基本可以独

挡一面。由衷感谢战友们对我工作的全力协助和鼎力帮扶，是你们让我

的工作更加效率更加完美更加开心。往后还需要大家一如既往的支持厚

爱，我的成长离不开你们。

宝剑锋从磨砺出，梅花香自苦寒来，20x的磨练，20x的翱翔。现

在的我离优秀的要求还有较大差距，有很多业务没有接触或没有掌握。

明年需更全面的熟悉业务，更努力的做出业绩。虽如今人艰不拆，但我

坚信这是一个能够提升自我实现理想的平台，继续保持正能量，决不放

弃治疗，明年一定硕果满载！

银行客户经理2024工作总结篇8

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20一年就过去了，在担任一支

行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得

到较大提高的同时.，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20一年工

作状况汇报如下:

一、20一年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短

的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，

用心参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技

能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在必须的欠缺，加

之支行为新设外地支行，耍开展JL作，就务必先增加客户群体。工作中

我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持:，扩

大自身客户数量，在较短的时间内透过优质的服务和业务专业性，搜集

信息、寻求支持，成功营销一贵族白酒交易中心、一市电力实业公司、

一市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度

还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至一月末，个人累计完

成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、

通知存款等业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。

客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与

客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技

巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工

作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息、，及时掌握客户动态,

拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，

天晴下雨一如既往，每一天对不一样的客户进行日常维护，哪怕是一条

信息祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客

户答疑解惑，从容地用简单地姿态和亲切的微笑来应对客户，快速、清

晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的

效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调

查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20一年，累计发

放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和

信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了

信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了必须的成绩，然而，我也清

楚地看到了自身存在的不足。

（一）是学习不够，应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，

如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量,

提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多

干少说，在实践中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新

的知识的学习专研，改善工作方式方法，用心努力工作，增强服务宗旨

意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自我的业务基础，朝着

更高、更远的方向努力，用“新”的实际工作中遇到的种种困难。

银行客户经理2024工作总结篇9

在全体银行员工同努力下，咱们—银行顺利达到了这一年的工作目

标，我身为银行里面的客户经理在此时自然也是感到格外地振奋，能取

得这么好的成绩自然是得好好感谢一下诸位领导的指点，不然我们哪能

在工作的时候找到一条适合自己的道路呢。回首全年的客户服务工作，

我觉得自己在这个岗位上已经渐渐地承担起了自己应尽的职责，工作业

绩相比去年得到了不小的提升，趁着新年来临前夕，我特将一年的工作

情况总结如下：

咱们银行的位置虽然没有处于市里，但是每天要面对的群众还是不

少的，这也就要求我大力发展潜在的优质客户，如何发展客户人群是我

工作中的难点以及重点。这份工作耍求我必须拥有较高的银行业务知识

以及良好的工作态度，我很清楚想要把自己工作做好的前提就是要融入

群众之中，去感受客户们的需求，去了解他们的真实想法，然后按照需

求为他们提供、推荐不同的服务。这一年下来，我前后为一千多名客户

提供了专业的服务，其中包括存储方面的介绍、基金的购买以及防诈骗

方面的知识，现在大家对于钱其实都挺看重的，但是如何合理地把钱给

安全合理地运转起来依然还是一个难题，所以我身上的责任还是比较重

的，要是能把这一方面的工作给做到位的话，那么我的个人业绩一定能

得到巨大的提升。

这一年里，我严格按照银行的规章制度办事，遵守各项要求，在工

作中从未发生过重大失误事件，我把大部分的精力都放在了发展客户这

一块，我不仅加强了对银行老客户的联系，还对发展了不少有潜力的客

户，通过我的努力，我成功让更多的人选择了咱们的银行，并让客户们

愿意把更多的资金交给我行进行管理和支配。虽然我在工作业绩这一块

取得了较为明显的进步，但是我深知自己是万万不能骄躁的，所以我时

刻都在注重自己思想这一块的磨练。由于我在工作的时候较为尽职尽

责，所以全年我都没有收到客户们对我的投诉，这在往年中是很难看到

的，或许这也证明了我的工作的确有了不小的改进。

在新的一年里，我会继续保持好目前的工作状态，将更多的心思投

入到服务民众之中，争取让更多的人选择咱们银行，信任咱们银行！

银行客户经理2024工作总结篇10

我于20xx年4月接到省分行的调令，调任支行客户经理。在支行8

个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提

高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx

年三个季度的工作情况总结汇报如下：

20xx年二季度我在支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的

时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法津法

规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业

务技能。20xx年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp（金

融理财师）资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于20xx年7

月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻

意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到

的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，

创造性的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比

有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公

客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名

下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到

“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身

客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业

性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。

客户经理是我们XX银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的

枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形

象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此

要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不

适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转

变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。

但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同

的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为

客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明

确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清

晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以

用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑

惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部

分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的

普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营

销技巧得到了很大的提高。

存在的主要问题：

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，

银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的

金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及

时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专

业知识水平；

二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现

有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化

营销，提高支行中间'业务收入；

三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕

多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一

点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创

造出更大的辉煌；

个人职业发展的愿景：

由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀

员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到

更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务

基础，朝着更高、更远的方向努力。

总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望・来年，我将会更有信

心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行

来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

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银行客户经理2024工作总结篇11

20xx年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求

自我，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力

下，x年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务，业余揽

储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元,

营销外汇理财产品一一汇财通22万元。营销理财金账户：个。在那里

我总结一下我在这一年中的工作状况。

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织的

各种学习活动，不断提高自我的理论素质和业务技能。个性是之后到了

个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，透过学习“优质客户

识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我

行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每一天

都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还推荐他开理

财金帐户，能够享受工行优质客户的服务，他很高兴的理解了我的推荐,

并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打

电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11

月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家

商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感

慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经

理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商果行

为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人

知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同

时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又

起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无论在哪

一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业

发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客

户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的

形象。所以，我对自我高标准、严要求，用心为客户着想，向客户宣传

我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,

能用心协同所主任搞好所内工作，利用自我所学掌握的知识，做好所内

机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。

营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过

一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时

候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里

经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都

不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的

教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以

便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不

断的向我表示感谢。

在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮

忙其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予

以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业

务技能，我心里有一条给自我规定的要求：三人行必有我师，要千方百

计的把自我不会的学会。想在工作中帮忙其他人，就要使自我的业务素

质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从

朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，明白我‘门揽

储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系,

介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋

友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到

位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大

宣传力度，我透过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门

送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2

号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师

们争先询问汇财通利率状况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财

通。

新的一年里我为自我制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下

几个方面来锻炼自我，提高自我的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高

的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智

地对待挫折和失败。还要有用心主动性和开拓进取精神。同时，还要有

较强的交际沟通潜力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要

热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业

务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉

银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要'业务知识，又

要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平，又要能具体

介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，乂要及时掌握新兴业务。

另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，个性是要具备综合运用

多种知识为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。耍掌握市场营销

学的基本知识，又要身体力行，用心参与实践。掌握推销自我的技巧、

演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

银行客户经理2024工作总结篇12

20xx年我作为客户经理，主要负责**高速公路项目的贷款管理和信

贷营销，回顾这已过去的一年，为实现早投入、早见效的营销目标，我

总是积极发挥自己的主观能动性，始终讲究一个“勤”字，像一棵小草

在自己的工作岗位上默默无闻，踏踏实实地工作着。经过我们的不懈努

力，**高速公路项目自20xx年11月份开工以来，截止今年11月底，

公司在我行项目贷款余额为1700x元，比年初净增900x元，存款余额

为181x元（日均存款达487x元），实现了项目营销的初步胜利，具体工

作总结：

一、积极努力搞营销，坚持不懈抓存款

**高速公路项目是各家银行贷款营销的重点，由于该贷款的营销，

有利于稳定并增加银行存款，实现银企双赢；有利于提高银行信贷资产

质量、优化信贷结构、加快发展步伐；也有利于提高银行整体竞争实力。

因此，各家银行十分重视，通过各种营销方式，积极与**公司联系，要

求增加**公司贷款投入。我部在20xx年取得800x元贷款营销后，今年

根据**项目进展情况和公司资金使用计划，及时抓住锲机，积极与**公

司联系，通过不懈的努力工作，在激烈竞争的情况下，向**公司发放项

目贷款900x元，既满足了公司资金需求，又实现了我行贷款早投入，

早见效的双赢目标，也为我行实现经营目标，提高经营效益打下了坚实

的基础。主要表现为：

1、行长挂帅，全面出击。为抓住营销机遇，实现及时投入，行长

亲自挂帅并到**公司进行公关，采用多种方式与业主商榷、座谈，用我

们的诚心和优质的服务赢得**公司的理解与支持。

2、客户经理全身心投入，全方位服务。我经常深入企业，了解并

掌握**项目的工程进展情况、资本金到位情况及公司的资金需求情况，

及时与**公司沟通，根据我行贷款申报审批要求上报贷款核准审枇材

料，适时进行贷款投入。

3、留住存［网-找文章，到网］款，就是留住效益。**公司目前尚在

建设期，无营运收入，公司存款主要是项目资本金和银行贷款形成，为

了能够更多的争取存款，我们在**县无工行营业机构的不利情况下，经

常放弃休息时间，经过无数次的同**公司协商，公司多次从其他银行转

入我行资金共计860x万元。同时:为了能够稳住存款，在**公司每次

支付工程款时，尽量要求公司先从其他行支付，以最大限度的保留我行

存款。

二、积极收集资料，搞好贷后管理

**高速公路项目是我行信贷营销大户，贷款发放后，为保证我行信

贷资产安全，我对贷后管理非常重视，并积极加强对贷款进行管理，具

体为：

1、根据贷款管理要求，积极收集资料，完善贷款手续。目前，我

已收集到项目科研报告、初步设计、项目批复、环保批复及开工报告等

贷款所需的所有资料，为我行贷款安全提供了保障。

2、督促企业按借款用途专款专用，将借款资金用于**高速公路建

设。目前，我部己建立**公司贷款资金使用台帐，对每笔资金使用情况

进行登记，并同**公司协商一致，我行贷款在工行系统内封闭使用。

3、经常深入施工现场了解施工进度，根据施工进度用款，保证资

金按计划、按进度用在工程项目上。

4、及时做好贷后检查工作，并对贷后资料及时入档管理。开工一

年来，我多次深入施工现场进行检查，并形成贷后检查材料8份，特别

检查材料2份，大户分析材料4份，各种情况调查材料7份及报表资料

上报若干份等，为保证我行贷款安全和领导决策提供了依据。

三、关注招投标，开立结算户

**高速公路项目一期土建项目招投标结束后，1标段中，仅**县就

有，由于我行在**县无营业机构网点，施工单位无法在我行进行业务结

算。为了能够最大限度的留住存款，我们对在我行开户的标段及其施工

单位的资金实行封闭式管理，并将项目公司监理单位的所有帐户开立到

我行。目前，**项目在我行共开立结算帐户，是我行对公存款和利润的

又一增长点。

四、搞好服务，加强联系，积极推行电子银行，促进业务全面发展

电子金融业务是工商银行发展的后动力，为了充分运用先进的结算

工具，作为**高速公路的客户经理，我充分发挥我行结算系统优势，重

点抓好网上银行、金融e通道、汇款直通车、手机银行、电话银行等电

子银行业务新产品的推介、营销，增强电子银行服务功能，并与湖北**

高速公路经营有限公司及*高速公路中铁大桥局项经部建立全面的网上

银行合作关系，为其提供高附加值的资金结算、清算和账户管理服务，

为吸收更多的结算资金奠定了较好基础。目前，我部已同以上单位签订

了网上银行及代发，资协议，不仅方便了企业，对我行业务发展也起到

积极的促进作用。

五、积极做好其他项目营销和存款工作

在搞好**项目工作的同时，我也积极做好其他项目的营销和存款工

作。**市奥昌工贸公司是一家民营企业，年销售收入500x元，每月现

金流量达40x万元，经过做工作，该单位将基本帐户开到我行，目前，

我们已对该单位上了网上银行和电话银行，下一步，我将为其营销一定

的贷款，如此之类的企业，我今年开立帐户。同时，我通过朋友关系，

组织储蓄存款达12x元。

六、今后工作

过去的一年，各项工作虽然取得了一定成绩，但为了实现我行贷款

早投入、早见效的营销目标，打好二次营销的攻坚战等仍需要做大量的

工作。故而，在今后应做好以下儿方面工作：

1、加大同**公司的联系和公关力度，消除前期事件的不良影响，

尽早建立更加良好的关系。因为，贷款进入时间和额度及资本金存款一

致是各家银行激烈的竞争焦点，营销手段不断变化，从工作到人情，都

要做到面面俱到。

2、加强贷后管理工作，积极关注*高速公路项目进展情况、资本金

到位情况和公司自己需求及资金使用情况，及时收集和反馈信息，保证

我行信贷资产的安全。

3、全行整体联动，加强对*公司的全方位服务。

二Oxx年十二月五日

银行客户经理2024工作总结篇13

20xx年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求

自我，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力

下，20xx年没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务，业余揽储儿

十万元。营销理财金帐户几百个。在那里我总结一下我在这一年中的工

作状况。

一、加强学习，提高自身素质

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织的

各种学习活动，不断提高自我的理论素质和业务技能。特别是之后到了

个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，透过学习“优质客户

识别引导流程”能成功的识别优质客户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。我做

为客户对银行、银行、银行、银行等4家商业银行进行了走访，看看他

们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从银行醒目的基金牌价表

和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、银行的

人民币理财产品、银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的

差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识

和理论知识的计划，同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的架子尽

快到位，既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无论在哪

一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业

发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料-，补登优质客

户信息记录表几百份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形

象。所以，我对自我高标准、严要求，用心为客户着想，向客户宣传我

行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，

能用心协同所主任搞好所内工作，利用自我所学掌握的知识，做好所内

机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。

营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过

一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时

候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里

经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都

不会填写，每次我都会十分细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的

教他们，直到他们学会为止。临走时还要叮嘱他们收好所写的问单，以

便下次再汇款时填写。当为他们办理完汇款业务的时候，他们都会不断

的向我表示感谢。

在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮

忙其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予

以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业

务技能，我心里有一条给自我规定的要求：三人行必有我师，要千方百

计的把自己不会的学会。想在工作中帮忙其他人，就要使自我的业务素

质提图。

三、开拓市场，寻找新的增长点

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。为

搞好营销，扩大宣传力度，我透过电话发短消息联络客户，介绍我行的

新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点，收到了好的

效果。

新的一年里我为自我制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下

几个方面来锻炼自我，提高自我的整体素质。

一、道德方面

做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养，强

烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面

客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失

败。还要有用心主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通

潜力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语

言上耍风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎

负责。

三、业务方面

客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存

款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门

的业务知识；既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的

操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经

理还要具备法律知识、经济知识，个性是要具备综合运用多种知识为客

户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。

四、营销方面

客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识,

又要身体力行，用心参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品

推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

银行客户经理2024工作总结篇14

尊敬的各位领导、各位同事：

大家好！

年我在领导的培养帮助、同志们的关心支持下，无论在任何岗位，

我都兢兢业业做好每一件事情，始终遵循为客户服务的原则，将客户的

利益放在第一位，尽职尽责，无愧于自己。现将我这一年的学习工作情

况总结如下：

一、自觉加强理论学习，提高自身素质。

首先，自觉加强政治理论学习，

提高自身修养。我积极参加各项学习活动，并注重自学，认真学习

农业银行新出台的各项政策，学习分、支行的经营分析会议，使自己在

一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。

其次，在业务学习方面，我不断的总结经验，并积极与身边的同事

交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时，

我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分

析与