反洗钱复习测试有答案

第页反洗钱复习测试有答案1.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,金融机构应当采取合理方式确认代理关系存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户尽职调查措施时，应当识别并核实代理人身份，下列表述错误的是（）。A、登记代理人的姓名或者名称、联系方式B、登记代理人的户籍地址或者经常居住地C、登记代理人的有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码D、留存代理人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件【正确答案】：B解析：暂无解析2.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的是（）A、属于金融机构内部保密信息B、直接关系到客户洗钱风险分类C、不需要对客户保密D、避免犯罪分子知悉后，有意规避有关的风险控制措施【正确答案】：C解析：暂无解析3.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号）指出，（）应当高度重视洗钱、恐怖融资和扩散融资风险（以下统称洗钱风险）管理，充分认识在开展业务和经营管理过程中可能被违法犯罪活动利用而面临的洗钱风险。A、金融机构B、特定非金融机构C、金融机构和特定非金融机构D、法人金融机构【正确答案】：D解析：暂无解析4.《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》（银发〔2021〕102号），办理境内汇款汇出业务时，若银行业金融机构无法将上述所有（）提供给接收汇款的机构时，应当至少将汇款人账号或者其他能够确保可对该笔交易跟踪稽核的信息提供给接收汇款的机构，A、汇款人信息B、收款人信息C、代理人信息D、经办人信息【正确答案】：A解析：暂无解析5.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。A、客户单位B、第三方C、金融机构D、第三方和金融机构共同承担【正确答案】：C解析：暂无解析6.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号），客户所属行业现金使用密集程度越高，其洗钱风险相对较高，以下不属于现金密集程度高的行业的是（）。A、废品收购B、旅游C、制造业D、艺术品收藏【正确答案】：C解析：暂无解析7.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），洗钱风险管理资源投入应当与所处行业风险特征、管理模式、业务规模、产品复杂程度等因素相适应，并根据情况变化及时调整。体现了洗钱风险管理遵循的哪项原则（）A、全面性原则B、独立性原则C、匹配性原则D、有效性原则【正确答案】：C解析：暂无解析8.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），法人金融机构反洗钱资源配置应当与其（）相匹配，配备充足的洗钱风险管理人员。A、业务发展B、经营规模C、机构网点D、从业人员【正确答案】：A解析：暂无解析9.《浙江省银行账户自律公约第7号-企业代发工资业务管理》，成员单位办理个人银行账户开立或激活业务时，应当采取（）方式向客户本人核实开户意愿，告知可采取账户交易限制措施的情形及方式，出租、出借、买卖银行账户需承担的法律责任、惩戒措施等。A、手机银行B、面对面C、网上银行D、非柜面【正确答案】：B解析：暂无解析10.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施，必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务，或者（）已经建立的业务关系。A、中止B、终止C、继续开展D、重新开展【正确答案】：B解析：暂无解析11.《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当（）负责反洗钱工作。A、设立专门机构B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构C、指定专人D、设立反洗钱专门机构或者指定专人【正确答案】：B解析：暂无解析12.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》已由中华人民共和国第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十六次会议于2022年9月2日通过，现予公布，自（）起施行。A、2022年12月31日B、2022年12月1日C、2022年9月2日D、2023年1月1日【正确答案】：B解析：暂无解析13.《浙江省银行账户自律公约第6号-个人银行结算账户取现业务管理》，成员单位应当按照技防与人防相结合的原则，建立动态的个人银行结算账户（），加强对从业人员的技能培训，有效识别并拦截异常取现交易。A、异常转账交易监测模型B、异常存现交易监测模型C、异常取现交易监测模型D、异常开户交易监测模型【正确答案】：C解析：暂无解析14.《中国人民银行关于修订<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>的决定》（中国人民银行令〔2018〕第2号），金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作确认为可疑交易后，（）以电子方式提交可疑交易报告。A、最迟不超过5个工作日B、最迟不超过5个自然日C、立即D、及时【正确答案】：D解析：暂无解析15.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），洗钱风险管理应当在组织架构、制度、流程、人员安排、报告路线等方面保持独立性，对业务经营和管理决策保持合理制衡。体现了洗钱风险管理遵循的哪项原则（）A、全面性原则B、独立性原则C、匹配性原则D、有效性原则【正确答案】：B解析：暂无解析16.《关于落实执行联合国安理会相关决议的通知》（银发〔2017〕187号），金融机构和特定非金融机构收到境外有关部门与执行联合国安理会决议有关的冻结资产或者提供客户信息等要求时，应当（）A、依法冻结账户资产B、拒绝转移、转换金融资产C、停止提供出口信贷、担保、保险等金融服务D、告知对方通过外交途径、司法协助途径或者金融监管合作途径等提出请求【正确答案】：D解析：暂无解析17.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），洗钱风险自评估目的是为机构洗钱风险管理工作提供必要（）A、保障和信息B、控制措施C、便利和服务D、基础和依据【正确答案】：D解析：暂无解析18.《浙江省银行账户自律公约第7号-企业代发工资业务管理》，成员单位应当与代发企业建立（），及时掌握企业员工离职情况，协同加强对企业员工依法合规使用个人银行账户的宣传教育。A、管理机制B、代发协议C、协作机制D、合作机制【正确答案】：C解析：暂无解析19.《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办〔2022〕168号），兼职洗钱风险管理人员应当熟悉本条线、本部门专业知识和反洗钱专业知识，（）。A、3年以上（含）银行工作经历B、从事反洗钱工作2年以上（含）C、通过省行组织的反洗钱岗位从业资格考试D、从事风险或合规管理工作3年以上（含）【正确答案】：C解析：暂无解析20.《浙江省大额现金试点工作实施细则》（杭银办〔2020〕142号），细则所称大额现金业务是指银行业金融机构（）上发生的、管理起点金额（含）之上的、有现金实物交接的单笔现金存取业务。A、柜面或非柜面B、柜面或ATM机C、柜面或智能柜员机D、柜面或大额高速自动存取款设备【正确答案】：D解析：暂无解析21.《浙江省银行账户自律公约第7号-企业代发工资业务管理》，成员单位应当定期对代发企业经营管理情况开展核实，核实频率（）。A、每季度不少于一次B、每半年不少于一次C、每年不少于一次D、每二年不少于一次【正确答案】：C解析：暂无解析22.《中国人民银行杭州中心支行办公室关于进一步加强反洗钱信息安全工作的通知》（杭银办〔2020〕169号），义务机构应将反洗钱信息安全和保密纳入本单位（）统一管理，指定工作部门具体承担反洗钱信息安全工作职责，对反洗钱信息安全和保密负直接管理责任。A、消费者权益保护B、流动性风险C、信息安全整体D、固定风险【正确答案】：C解析：暂无解析23.《银行业金融机构涉嫌洗钱可疑交易类型和识别点》（银发办〔2021〕60号),疑似电信诈骗的交易模式，“收到汇款后立即通过网上银行转账等方式将资金分拆转入团伙个人或公司账”属于团伙账户的哪类账户？（）A、上游账户B、中游账户C、过渡账户D、下游账户【正确答案】：C解析：暂无解析24.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,客户的住所地与经常居住地不一致的，以客户的（）为准。A、经常居住地B、户籍所在地C、临时居住地D、客户住所地【正确答案】：A解析：暂无解析25.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔201９〕第１号），银行业监督管理机构在市场准入工作中应当严格审核（）背景，审查资金来源和渠道，从源头上防止不法分子通过创设机构进行洗钱、恐怖融资活动。A、反洗钱管理部门负责人B、专职洗钱风险管理人员C、最终受益人D、兼职洗钱风险管理人员【正确答案】：C解析：暂无解析26.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号），()依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。A、金融机构及其工作人员B、中国反洗钱监测分析中心C、客户D、第三方【正确答案】：A解析：暂无解析27.《中华人民共和国反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向（）部门通报。A、反洗钱行政主管B、外汇管理行政主管C、司法行政主管D、海关总署【正确答案】：A解析：暂无解析28.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,金融机构其境外分支机构和附属机构，驻在国家或地区有更严格要求的，（）。A、执行本办法的有关要求B、遵守驻在国家或地区规定C、遵守本国的有关要求D、遵守本地区的有关要求【正确答案】：B解析：暂无解析29.《银行业金融机构涉嫌洗钱可疑交易类型和识别点》（银发办〔2021〕60号),疑似走私的行为识别点？（）A、转口贸易，利用外贸转口公司，借助转口贸易方式，虚构货物交易，达到货物流和资金流分离的目的B、自助设备操作异常，部分个人不能正确使用ATM自助设备，向银行投诉使用ATM自助设备时出现存款不能入账等问题C、异常销户，账户使用寿命较短，更换频繁。账户在正常使用的前提下主动到柜面要求销户，随后不久到另一家网点重新开户D、掩饰、隐瞒身份，存在刻意掩饰、隐瞒真实身份的行为。例如，不愿填写职业信息、不愿配合客户尽职调查等【正确答案】：A解析：暂无解析30.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），法人金融机构应当根据风险评估需要，统筹确定各类信息的来源及其采集方法。应当将信息采集嵌入相应业务流程，由各（）工作人员依据岗位职责、权限设置等开展信息采集。A、临柜柜员B、大堂经理C、业务条线D、反洗钱专职及兼职【正确答案】：C解析：暂无解析31.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），法人金融机构应当积极建设洗钱（），促进全体员工树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、风险管理架构B、风险管理策略C、风险管理政策D、风险管理文化【正确答案】：D解析：暂无解析32.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定，客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、中国人民银行分支机构B、证券公司C、客户D、银行【正确答案】：D解析：暂无解析33.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），从事监测分析工作的人员配备应当与本机构的（）相匹配。A、附属机构B、经营规模C、可疑交易甄别分析工作量D、客户风险等级调整工作量【正确答案】：C解析：暂无解析34.《中国人民银行关于印发<银行业金融机构反洗钱现场检查数据接口规范（试行）>的通知》（银发〔2017〕300号），表十一《存量客户最新风险等级表》数据范围为截止取数日，在检查对象及辖内机构（）的所有客户（包括信用卡客户）的最新一次的风险等级划分记录。A、建立业务关系B、建立客户内码C、开立过账户D、发生过业务【正确答案】：C解析：暂无解析35.《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》的通知（银发〔2021〕16号），银行在推出和运用与跨境业务相关的新金融业务、新营销渠道、新技术前，应进行系统全面的（），按照风险可控原则建立相应的风险管理措施。A、客户风险等级分类B、洗钱和恐怖融资风险评估C、内控制度D、业务培训及绩效考核【正确答案】：B解析：暂无解析36.《浙江省银行账户自律公约第9号-企业银行结算账户非柜面业务管理》，规定成员单位首次与企业建立非柜面业务关系，初始设定的非柜面支付日累计限额原则上不超过（）万元。成员单位采取简易程序为企业开立银行结算账户的，应当审慎开通账户非柜面业务。确有需要的，开户初期设定的非柜面支付日累计限额原则上不超过（）万元。A、50;1B、100;3C、100;5D、500;5【正确答案】：B解析：暂无解析37.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），法人金融机构在评估地域环境的固有风险时，应当全面考虑经营场所覆盖地域，分别评估境内各地区和境外各司法管辖区地域风险，境内地区划分原则上按（）的下一级行政区划划分，如全国性机构按省划分，或按总部对分支机构管理结构划分。A、注册地域范围内B、总行范围内C、经营地域范围内D、分支行范围内【正确答案】：C解析：暂无解析38.《浙江省银行账户自律公约第3号-个人银行结算账户分类分级管理》，各成员单位要强化客诉风险和舆情风险管理监测，加强（）宣传，引导人民群众理解、支持金融机构打击治理电信网络诈骗工作。A、《反电信网络诈骗法》B、《浙江省银行账户自律公约》C、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》【正确答案】：A解析：暂无解析39.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,金融机构应当建立健全客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等方面的内部控制制度，定期（）内部控制制度是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。A、检查、评估B、检查、审计C、审计、自查D、审计、评估【正确答案】：D解析：暂无解析40.《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），（）还应对已有制度进行回顾和审查，保证各项制度体现最新的监管要求和本机构的业务实际。A、每年B、两年内C、根据需要D、三年内【正确答案】：A解析：暂无解析41.《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银发办〔2018〕130号），义务机构怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，（），不得采取简化的客户身份识别措施，并应采取与其风险状况相称的管理措施。A、交易金额1万元（含）以上的B、交易金额5万元（含）以上的C、交易金额10万元（含）以上的D、无论其交易金额大小【正确答案】：D解析：暂无解析42.以下哪项（）不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）规定的后续控制措施。A、接续报告可疑交易B、提升客户风险等级C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务D、与账户所有人核实交易情况【正确答案】：D解析：暂无解析43.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，对经设区的（）以上公安机关认定的实施前款行为的单位、个人和相关组织者，以及因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录A、县级B、市级C、省级D、部级【正确答案】：B解析：暂无解析44.《中国人民银行关于印发<义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引>的通知》（银发〔2017〕108号），义务机构应当对本机构的（）严格保密，建立相应制度或要求规范监测标准的知悉和使用范围。A、监测标准及监测措施B、监测标准C、监测措施D、监测标准的使用范围【正确答案】：A解析：暂无解析45.刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”,不包括下列哪些情形:（）A、通过典当、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的B、通过与电子银行、ATM等非柜面渠道进行快进快出的资金划转C、通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的D、通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的【正确答案】：B解析：暂无解析46.中国积极参加国际反洗钱合作，2007年6月，中国正式加入（），成为该组织正式成员。A、金融行动特别工作组（FATF）B、亚太反洗钱小组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、欧洲理事会反洗钱专家特别委员会【正确答案】：A解析：暂无解析47.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，（）牵头负责反电信网络诈骗工作。A、地方各级人民政府B、公安机关C、中国人民银行及其分支机构D、银行业金融机构【正确答案】：B解析：暂无解析48.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），法人金融机构洗钱风险自评估的控制有效性中,对反洗钱内部控制基础与环境的评价可以考虑以下因素（）A、反洗钱管理部门与业务部门、客户管理部门、渠道部门和各分支机构沟通机制和信息交流情况B、高级管理层、反洗钱管理部门和主要业务部门、分支机构了解机构洗钱风险（包括地域、客户、产品业务、渠道）和经营范围内国家或地区洗钱威胁的情况C、反洗钱管理部门的权限和资源，反洗钱工作主要负责人和工作团队的能力与经验D、机构洗钱风险管理政策制定情况，以及政策与所识别风险的匹配程度【正确答案】：C解析：暂无解析49.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号），义务机构可以不识别（）非自然人客户的受益所有人。A、农民专业合作组织B、不具备法人资格的专业服务机构C、外国政府驻华使领馆D、无字号个体工商户【正确答案】：C解析：暂无解析50.《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），金融机构应审慎管理各项业务流程，确保业务流程的各个环节充分、有效地体现反洗钱合规要求，由于工作流程上的缺陷而导致的系统性风险问题，监管部门将追究（）的责任。A、高级管理层B、反洗钱职能部门C、业务主管部门D、分支机构负责人【正确答案】：C解析：暂无解析1.《银行业金融机构涉嫌洗钱可疑交易类型和识别点》（银发办〔2021〕60号),疑似走私的身份信息识别点包括以下哪些？（）A、行业特点主要集中于进出口贸易领域，多为生产性原料或者与人民群众生活密切相关的日用商品B、地域特点主要集中在东南沿海（福建、浙江、广东、海南等地）、东北（黑龙江等地）、西南边境（云南等地）等重点地区C、个人背景涉及的个人多为个体工商户，或为团伙公司的法定代表人、股东、实际控制人、受益所有人、高管人员、财务人员或其他团伙公司所属人员。D、掩饰、隐瞒身份，存在刻意掩饰、隐瞒真实身份的行为【正确答案】：ABC解析：暂无解析2.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（中国人民银行公安部国家安全部令〔2014〕第1号），金融机构、特定非金融机构应当对涉及恐怖活动资产采取冻结措施，以下说法正确的是：（）A、发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产应采取冻结措施B、对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，无法分割或者确定份额的，应一并采取冻结措施C、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，可以收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益D、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，可以收取受偿债权款项【正确答案】：ABCD解析：暂无解析3.《关于进一步加强反洗钱信息安全保护工作的通知》（银反洗发〔2020〕12号）中规定，义务机构应对（）的有关情况予以保密，非依法律规定不得向任何单位和个人透露和提供。A、依法履行客户身份识别、大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息B、对依法监测、分析、报告可疑交易和开展名单监控的有关情况C、对配合人民银行反洗钱行政调查D、采取临时冻结措施【正确答案】：ABCD解析：暂无解析4.《关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发〔2012〕178号），以下哪些是中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知要求：（）A、反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务B、金融机构应不定期开展反洗钱内部审计C、金融机构应增强内部反洗钱工作报告路线的独立性和灵活性，完善内部管理制约机制D、金融机构应及时梳理与本金融机构有关的金融违法案件信息【正确答案】：ACD解析：暂无解析5.《中华人民共和国反洗钱法》，下面关于临时冻结措施的叙述正确的有:（）A、侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结B、侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施C、临时冻结不得超过24小时D、临时冻结不得超过48小时【正确答案】：ABD解析：暂无解析6.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2019〕第1号），银行业金融机构应当依法建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，并对分支机构和附属机构的执行情况进行管理。反洗钱和反恐怖融资内部控制制度应当包括下列内容：（）A、反洗钱和反恐怖融资内部控制职责划分B、反洗钱和反恐怖融资内部控制措施C、反洗钱和反恐怖融资奖惩机制D、反洗钱和反恐怖融资工作信息保密制度【正确答案】：ABD解析：暂无解析7.《银行业金融机构涉嫌洗钱可疑交易类型和识别点》（银发办〔2021〕60号),疑似腐败的资金交易识别点包括以下哪些？（）A、以现金方式办理多种业务。例如，信用卡还款、购买理财产品、贵金属、房产、投保等，与正常交易习惯不符。B、账户存在异常高额消费记录。例如，在香港、澳门、新加坡等地发生酒店服务、俱乐部、会所、奢侈品等相关支出。C、账户发生的交易规模与客户正常收入情况不符，账户余额较大D、资金快进快出，当日不留或少留余额，账户借贷双方金额差额较小或基本持平【正确答案】：ABC解析：暂无解析8.《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），金融机构在开发或外购反洗钱管理信息系统时，应确保系统功能及参数设置与本机构的管理体制和业务实际相融合，特别是要能够满足（）等方面的要求，同时还应保证得到必要的维护和升级。A、客户尽职调查B、客户风险分类C、可疑交易分析D、名单管理和监测【正确答案】：ABCD解析：暂无解析9.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），洗钱风险管理体系应当包括以下哪些要素（）。A、内部检查、审计B、信息系统、数据治理C、风险管理政策和程序D、绩效考核和奖惩机制【正确答案】：ABCD解析：暂无解析10.《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施有关文件的通知》（银发〔2017〕117号）在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。这些后续控制措施包括但不限于（）。A、向相关侦查机关报案B、在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。C、提升客户风险等级，并根据相关内控制度规定采取相应的控制措施D、对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期(如每3个月)或额外提交报告【正确答案】：ACD解析：暂无解析11.《关于<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99号）,义务机构对（）开展实时监测，应当覆盖义务机构的所有业务条线和业务环节，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，义务机构应当立即提交，最迟不得超过业务发生后的（）小时。A、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B、涉诈活动组织及涉诈活动人员名单C、24D、48【正确答案】：AC解析：暂无解析12.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），法人金融机构固有风险评估应当考虑以下方面：（）A、地域环境B、客户群体C、产品业务（含服务）D、渠道（含交易或交付渠道）【正确答案】：ABCD解析：暂无解析13.金融机构与客户业务存续期间，客户要求变更有关信息的，金融机构应当审核本机构保存的客户身份信息，及时更新或者补充客户身份证件或者其他身份证明文件、身份信息或者其他资料，有关信息包括（）。A、姓名或者名称B、身份证件或者其他身份证明文件种类、身份证件号码C、经营范围D、法定代表人或者受益所有人的【正确答案】：ABCD解析：暂无解析14.《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办〔2022〕168号），专职洗钱风险管理岗位，是指行社（）其他相关部门和营业机构设置的、专职从事洗钱风险管理的岗位。A、反洗钱管理部门B、反洗钱作业中心C、反洗钱领导小组D、业务部门【正确答案】：ABD解析：暂无解析15.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2019〕第1号），银行业监督管理机构在市场准入工作中应当严格审核发起人、股东、实际控制人、最终受益人和董事、高级管理人员背景，审查资金（），从源头上防止不法分子通过创设机构进行洗钱、恐怖融资活动。A、规模B、来源C、渠道D、交易记录【正确答案】：BC解析：暂无解析16.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列机构:（）A、开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行B、证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司C、网络小额贷款公司D、企业集团财务公司【正确答案】：ABCD解析：暂无解析17.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），对各类产品业务的固有风险评估可考虑以下因素：（）A、产品业务规模，如账户数量、管理资产总额，年度交易量等B、产品业务面向的主要客户群体，以及中低风险客户数量和相应资产规模、交易金额和比例C、产品业务是否可向他人转移价值，包括资产（合约）所有权、受益权转移，以及转移的便利程度，是否有额度限制，是否可跨境转移D、产品业务是否应用可能影响客户尽职调查和资金交易追踪的新技术【正确答案】：ACD解析：暂无解析18.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构应当建立开立企业账户异常情形的风险防控机制。（）等有关部门建立开立企业账户相关信息共享查询系统，提供联网核查服务。A、金融B、电信C、市场监管D、税务【正确答案】：ABCD解析：暂无解析19.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,银行、非银行支付机构为特约商户提供收单服务，应当对特约商户开展客户尽职调查，并（）。A、留存特约商户及其法定代表人或者负责人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件B、对已建立业务关系的特约商户，可适当放宽身份识别措施。C、登记特约商户身份基本信息D、核实特约商户及其法定代表人或者负责人有效身份证件。【正确答案】：ACD解析：暂无解析20.《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），金融机构确保必要的培训覆盖面，将（）都纳入培训对象。A、高净值客户B、高管层C、本级机构各业务条线D、分支机构【正确答案】：BCD解析：暂无解析21.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号），金融机构、特定非金融机构及其工作人员对与采取冻结措施有关的工作信息应当保密，不得违反规定向任何单位及个人提供和透露，不得在采取冻结措施前通知资产的()。A、所有人B、受益人C、控制人D、管理人【正确答案】：ACD解析：暂无解析22.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），对法人金融机构整体洗钱风险管理机制有效性的评价，可以考虑以下因素：机构洗钱风险管理政策制定情况，以及政策与所识别风险的匹配程度，如机构拓展业务范围，包括地域范围、业务范围、客户范围、渠道范围是否考虑相应的洗钱风险，并经过（）的审议决策A、董事会B、高级管理层C、与高级管理层适当层级D、反洗钱管理部门【正确答案】：ABC解析：暂无解析23.《关于完善“三反”监管体制机制的意见》（国办函〔2017〕84号）,（）监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。A、反洗钱B、反恐怖融资C、反逃税D、反网络电信诈骗【正确答案】：ABC解析：暂无解析24.《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办〔2022〕187号），命中关注类名单的，行社应当采取适当的措施，包括但不限于：（）A、进一步获取客户及其受益所有人身份信息，适当提高信息收集或更新频率B、适度提高交易监测的频率及强度，提高审批层级C、深入了解客户经营活动状况、财产和资金来源，询问与核实交易的目的和动机D、停止账户的开立、变更、撤销和使用【正确答案】：ABC解析：暂无解析25.《银行业金融机构涉嫌洗钱可疑交易类型和识别点》（银发办〔2021〕60号),疑似电信诈骗的资金交易识别点包括以下哪些？（）A、快速转移，资金在极短时间内通过多个账户划转，交易时间间隔极短，有的仅在1分钟内即完成资金转移B、测试交易，账户开立后会进行测试性交易C、限额取现，下游账户频繁在境外自助设备上连续按照取现限额支取现金，或多张境内银行卡短时间内集中在境内同一自助设备按照取现限额支取现金D、IP地址、MAC地址，多个账户的网上银行交易IP地址、MAC地址相同，部分账户手机银行交易设备识别码相同【正确答案】：ABCD解析：暂无解析26.《中国人民银行关于印发<银行业金融机构反洗钱现场检查数据接口规范（试行）>的通知》（银发〔2017〕300号），表九《现金汇款交易流水》数据范围为检查期限内，在检查对象及辖内机构办理的（）交易。A、现金汇款B、现钞结售汇C、无卡无折现金存款D、外币现钞兑换【正确答案】：AC解析：暂无解析27.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），超出金融机构风险控制能力的，（）。A、不得与客户建立业务关系或者进行交易B、已经建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告C、必要时终止业务关系D、提交高级管理层审定【正确答案】：ABC解析：暂无解析28.《浙江省银行账户自律公约第6号-个人银行结算账户取现业务管理》，成员单位应当加强ATM异常取现交易的监测识别，重点关注：（）A、连续多日、足额或者接近足额通过ATM取现B、夜间凌晨通过ATM足额或者频繁取现的C、房租收入通过ATM机取现D、短期内异地、跨行ATM频繁取现的【正确答案】：ABD解析：暂无解析29.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号）,非面对面交易重点审查的哪些交易？（）A、由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易B、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外C、使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易D、金额特别巨大的网上金融交易【正确答案】：ABCD解析：暂无解析30.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系，应当采取的客户尽职调查措施包括（）。A、应当了解境外机构所在国家或地区洗钱和恐怖融资风险状况B、充分收集境外机构代理业务性质、声誉、内部控制、接受监管和调查等方面的信息C、评估境外机构接受反洗钱和反恐怖融资监管和调查的情况D、以口头的方式明确本机构与境外机构在客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存方面的职责【正确答案】：ABC解析：暂无解析31.《中国人民银行杭州中心支行办公室关于进一步加强反洗钱信息安全工作的通知》（杭银办〔2020〕169号），义务机构应将反洗钱信息安全要求纳入反洗钱相关系统开发、设计、测试、使用等各个阶段，在系统建设时对信息保护措施（）。A、同步规划B、同步建设C、后续控制D、同步使用【正确答案】：ABD解析：暂无解析32.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2022〕第1号）,金融机构与客户业务存续期间，应当持续关注并审查客户身份状况及交易情况，发生以下情形时，金融机构应当审核本机构保存的客户身份信息，及时更新或者补充客户身份证件或者其他身份证明文件、身份信息或者其他资料，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识:（）A、客户有关行为或者交易出现异常，或者客户风险状况发生变化的；B、金融机构怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的；C、加强对客户及其交易的监测分析；D、客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的；【正确答案】：ABD解析：暂无解析33.《浙江省银行账户自律公约第6号-个人银行结算账户取现业务管理》，各成员单位要尽快抓好《个人银行结算账户取现业务管理》和《企业代发工资业务管理》两项公约的贯彻落实，要求转化为本行制度文件，结合实际细化（）等内容。A、风险控制B、审核要点C、核实频率D、操作规范【正确答案】：BCD解析：暂无解析34.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形以及高风险客户，金融机构应当根据风险情形采取相匹配的以下一种或者多种强化尽职调查措施：（）A、获取业务关系、交易目的和性质、资金来源和用途的相关信息，必要时，要求客户提供证明材料并予以核实B、通过实地查访等方式了解客户的经济状况或者经营状况C、提高对客户及其受益所有人信息审查和更新的频率D、与客户建立、维持业务关系，或者为客户办理业务，需要获得高级管理层的批准【正确答案】：ABCD解析：暂无解析35.《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），金融机构应合理设置培训内容，满足受训对象反洗钱工作所需，下列说法正确的（）A、对于从事洗钱风险较高岗位的人员还应进行针对性培训B、适当丰富培训的方式、内容，增强培训的灵活性C、除专职和兼职洗钱风险管理外，其他岗位人员根据需要接受培训D、各类最新的监管要求、风险提示以及本机构的各项新制度和系统操作要求等能够以最快速度传达到各个层级和人员【正确答案】：ABD解析：暂无解析36.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号）规定,中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：（）A、按照规定向中国人民银行报告分析结果B、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告C、在职责范围内调查可疑交易活动D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告【正确答案】：ABD解析：暂无解析37.《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），金融机构应及时响应监管要求，积极配合各项监管活动，快速、完整和准确地提供相关资料，严格落实监管部门提出的（）。A、合理监管意见B、口头建议C、个人意见D、合理整改意见【正确答案】：AD解析：暂无解析38.《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号），利用电视、广播、报纸、微博、微信、微视频等各种宣传渠道，持续向客户宣传普及（）等内容A、电信网络新型违法犯罪典型手法及应对措施B、转账汇款注意事项C、买卖账户社会危害D、个人金融信息保护和支付结算常识【正确答案】：ABCD解析：暂无解析39.《浙江省银行账户自律公约第3号-个人银行结算账户分类分级管理》规定,个人银