2022年安徽省基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试题库

2022年安徽省基金从业资格《基金法律法规、职业道

德与业务规范》考试题库

一、单选题

1.监事会成员中的职工监事应由。产生。

A、股东大会选举

B、全体员工民主选举

C、总经理任命

D、董事会决议

答案:B

解析：根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事。监

事会向股东会负责。法规要求监事会成员中应该包括职工监事，由全体员工民主

选举和罢免。

2.（2016年）根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。

A、净认购份额

B、认购金额

C、认购份额

D、净认购金额

答案：D

解析：D［解析］为统一规范基金认购费用及认购份额的计算A-法，更好地保护基

金投资人的合法权益，中国证监会于20.07年3月对认购费用及认购份额计算

A-法进行统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。

3.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基

金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和()等的业

务活动。

A\风险控制

B、基金评价

C、基金交易电子商务平台

D、基金估值

答案：C

解析：基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提

供基金业务核心应用软件开发，信息系统运营维护，信息系统安全保障和基金交

易电子商务平台等的业务活动。

4.()是除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风

险的基金。

A、全球股票基金

B、国外股票基金

C、国内股票基金

D、国际股票基金

答案：A

解析：全球股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市

场外的投资风险。

5.(2016年)()是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。

A、增大投资收益

B、降低投资风险

C、规范证券投资基金活动

D、保护投资人利益

答案：C

解析：规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和

资本市场健康发展的前提条件。

6.目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（）个交易日的时间。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

解析：LOF份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统转托管。投

资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自T+2日开始，投资者可以在转

入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。

7.（2016年）基金市场营销的（）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要

制度化、规范化的持续性服务的特性。

A、服务性

B、专业性

C、持续性

D、适用性

答案：C

解析：基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续

性。基金销售策略的制订也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基

金规模。

8.基金销售人员办理业务手续不得()o

A、擅自更改投资者的交易指令

B、无正当理由拒绝投资者的交易要求

C、泄露投资者买卖、持有基金份额的信息

D、以上都是

答案：D

解析：本题考察基金销售人员行为规范；基金销售人员禁止性规范：基金销售人

员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得

进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。基金销售人员在陈述所推介基金或

同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供

业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业

绩。基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现,

同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。基

金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交

易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手

续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。基金销售人员

应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金

认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒

绝投资者的交易要求。基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相

关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄露投

资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。基金销售人员在向投资者办理

基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的

规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收

取不同费率的费用。基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：（1）

在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。（2）违规向他人提供基金未公开

的信息。（3）诋毁其他基金、销售机构或销售人员。（4）散布虚假信息，扰乱

市场秩序。（5）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。

（6）违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交

易。（7）违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益

分成或亏损分担。（8）承诺利用基金资产进行利益输送。（9）以账外暗中给予

他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。（10）挪用

投资者的交易资金或基金份额。（11）从事其他任何可能有损其所在机构和基金

业声誉的行为。

9.（2017年）某投资者投资10万份场内认购L0F基金，假设管理人规定的认购费

率为1%,基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金额为。万元。

A、10

B、9.9

C、10.1

D、9

答案：C

解析：认购金额=10X1X（1+1%）=10.1（万元）。

10.中国证券投资基金探索阶段的特点不包括OO

A、探索性

B、自发性

C、不规范性

D、监管严格性

答案：D

解析：探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。

11.基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行（）业务

活动。

A、评级

B、评奖

C、排名

D、以上都是

答案：D

解析：基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、

评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。

12.（2016年）基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）

年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：C

解析：c［解析］客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务

有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

13.（2017年）2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置

混合型证券投资基金（以下简称“乙基金”）300万元，认购费率为1%,基金份

额面值为1元。2015年7月8日，乙基金发布分红公告，拟以2015年7月10

日为权益登记日和除息日实施分红，每10份基金份额派发红利0.3元，现金红

利发放日为2015年7月11日。2015年7月12日该基金份额净值为1・523元。

假设投资者A采用的分红方式为现金分红，且持有的乙基金份额一直不变。？20

15年，乙基金的累计份额净值为（）元。

Ax1.00

B、1.523

C、1.823

D、1.553

答案：D

解析：基金累计份额净值二基金份额净值+基金累计份额分红金额=1.523+0.3/1

0=1.553（元）o

14.基金客户服务的核心服务理念是（）。

A、良好的客服形象

B、良好的技术

C、良好的客户关系

D、以上都是

答案：D

解析：本题考察基金客户服务的特点、原则、内容：基金客户服务的宗旨是“投

资者利益优先”，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助

客户更好地使用产品。这一宗旨体现了“良好的客服形象、良好的技术、良好的

客户关系、良好的品牌”的核心服务理念，要求基金销售机构建立最专业的服务

队伍，及时和全方位地关注客户的每一项服务需求，并通过提供广泛、全面和快

捷的服务，使客户体验到无处不在的满意和可信赖的贴心感受。

15.分级基金份额分为（）。

A、A类份额，B类份额

B、母基金份额，A类份额，B类份额

C、母基金份额，B类份额

D、母基金份额，A类份额

答案：B

解析：分级基金的三类份额包括母基金份额，A类份额与B类份额。

16.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是。的法定义务。

A、基金份额登记机构

B、基金销售支付机构

C、基金评价机构

D、基金投资顾问机构

答案：B

解析：基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机

构。基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的《支

付业务许可证》（商业银行除外），并制定了完善的资金清算和管理制度，能够

确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。

17.（2017年）下列关于基金经理任职条件的表述中，错误的是。。

A、具有3年以上证券投资管理经历

B、对所任职的公司、企业因经营不善破产清算，自该公司、企业破产清算之日

起未逾三年

C、最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

D、取得基金从业资格

答案：B

解析：基金经理任职应当具备以下条件：（1）取得基金从业资格。（2）通过中

国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试。（3）具有3年以上证

券投资管理经历。（4）没有《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券

投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从

业人员的情形。（5）最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部

门的行政处罚。

18.一般情况下，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）的销售服务费。

A、0.50%

B、0.25%

C、1%

D、1.25%

答案：B

解析：一般情况下，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于0.25%的销售

服务费；货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。

19.投资基金是一种。、利益共享、风险共担的集合投资方式。

A、组合投资、专业管理

B、分散投资、专业管理

C、分散投资、混业管理

D、组合投资、混业管理

答案：A

解析：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利

益共享、风险共担的集合投资方式。

20.（2017年）关于证券投资基金分类的意义，下列表述错误的是。。

A、有助于基金研究评价机构进行科学的基金评级

B、有助于基金销售机构将适当的基金产品销售给适当的投资者

C、有助于投资者选择适合自己风险偏好的基金

D、有助于监管部门针对不同基金的特点实施统一监管

答案：D

解析：对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施

更有效的分类监管。

21.能够进行套利交易的基金是（）。

A、保本基金

B、L0F

C、伞形基金

D、ETF

答案：D

解析：ETF的独特之处在于实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排,

因此，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时

进行套利交易。

22.基金销售机构的销售策略不包括（）。

A、产品策略

B、价格策略

C、数量策略

D、促销策略

答案：C

解析:基金销售机构的销售策略有产品策略、价格策略、渠道策略以及促销策略。

23.封闭式基金份额上市交易，要求其基金份额持有人不少于。人。

A、100

B、200

C、500

D、1000

答案：D

解析：封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合《证

券投资基金法》规定；（2）基金合同期限为5年以上；（3）基金募集金额不低

于2亿元人民币；（4）基金份额持有人不少于1000人；（5）基金份额上市交

易规则规定的其他条件。

24.（2017年）按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人

应享有的权利有（）。I.分享基金财产收益II.依法转让或申请赎回其持有的

基金份额III.查阅公开披露的基金信息资料IV.对基金份额持有人大会审议事项

行使表决权

A、lxIKIV

B、I、II、IIIvIV

C、I、II、III

D、II、川、IV

答案：B

解析：按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享

有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或

者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金

份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料,

对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼,

基金合同约定其他权利。

25.下列（）的资产管理业务范围可分为集合资产计划和定向资产计划。

A、证券资产管理公司

B、期货资产管理公司

C、基金管理公司及子公司

D、私募机构

答案：A

表1-1中国责产件代行业现状

机构类R费产管m务

基金管理公司及f公司公邸*金HI各类外公郭资产管理计划

私鼻机构私募证券投缘底畲.以弗股权校资底金.创业融资疆金等

不一资金信托.集合资金信托

解析：

续衣

机构矣*钱产依理号务

证券索产管电公司集合资产界碑计划.定向疑产管理计财

明能资产传耀公司期货资产WW业务

保险公司.保总资产情异公司万处聆崔it险管度企业年金.初息保胃及咒他委托管理资产

育业银行银行理财产品,私人忸行业务

贤科东深：中国证券投俄鹏金业胡会始，中国证券投资M畲业"报2015》

26.基金客户服务内容包括。。①关注投资人风险承受能力和基金产品风险匹

配能力②保证投资人了解相关权益③为基金份额持有人提供良好的初始服务④

对以往销售数据进行总结

A、①②④

B、②③④

C、①②③

D、①②③④

答案：A

解析：基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销

售业务的实践不断发展、修正变化。具体工作内容主要涉及如下六个方面：（1）

对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在

客户，找到有吸引力的市场机会。（2）在宣传与推介过程中综合运用公众普遍

可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、

电视、广播以及互联网等宣传手段。（3）遵循销售适用性原则，关注投资人的

风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受

能力和基金产品风险等级的方法体系。（4）在投资人开立基金交易账户时，向

投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益。及时准确地为投资人办

理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户。（5）为

基金份额持有人提供良好的持续服务（③项错误），保障基金份额持有人有效了

解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣

传推介活动和销售政策。（6）规范基金销售人员行为，产品推介时遵循如下注

意事项：对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，

不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏；陈述所推介基金或同一基金管理

人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始

出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩；应向投资者

表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他

基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。③表述错误。本题考察基金客

户服务内容和规范

27.（2017年）下列关于基金销售机构的说法中，错误的是（）。

A、基金销售机构包括基金管理人和取得基金代销业务资格的其他机构

B、直销机构是指直接销售基金的基金公司

C、直销机构仅开发和维护机构客户和高净值个人客户

D、基金销售机构可分为直销机构和代销机构

答案：C

解析：基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金

管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。目前，国内的基金销售机构可分

为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金

公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机

构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与

基金公司签订基金产品代销林议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构,

主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独

立基金销售机构。

28.基金上市后，ETF基金份额参考净值的实时计算与公布是由。负责。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、登记结算机构

D、证券交易所

答案：D

解析：在交易时间内，证券交易所根据基金管理人提供的ETF基金份额参考净值

计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考

净值。

29.开放式基金的认购采取（）的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不

是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。

A、金额认购

B、份额认购

C、差额认购

D、一篮子股票认购

答案：A

解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不

是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

30.QDII基金是指一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的()

等有价证券投资的基金。I.股票II.债券III.不动产IV.保险

A、IVII

B、I、IILIV

C、IIVIII

D、IKIKIV

答案：A

解析：QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场

的股票、债券等有价证券投资的基金。

31.市场风险指因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动，

使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。为应对它，可采取关注投资组合的

收益质量风险的措施，其衡量指标不包括。。

A、夏普比率

B、特雷诺比率

C、詹森比率

D、净现值

答案：D

解析：市场风险管理的主要措施之一是：关注投资组合的收益质量风险，可以采

用夏普比率、特雷诺比率和詹森比率等指标衡量。

32.开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款

项，但延缓期限不得超过（）个工作日。

A、20

B、5

C、10

D、30

答案：A

解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂

停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常

支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

33.以下措施中，属于反洗钱合规性风险管理措施的是。。

A、从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转

B、对宣传推介材料进行合规审核

C、建立信息披露风险责任制

D、每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况

答案：A

解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性风险管理措

施主要包括：（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源；（2）制定

严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的

身份证明材料予以保存；（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和

异户资金划转；（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控；（5）

建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

34.以下不属于基金募集申请动料的是()o

A、基金募集申请报告

B、基金合同草案

C、上市公告书

D、招募说明书草案

答案：C

解析：申请募集基金应提交的主要文件包括基金募集申请报告、基金合同草案、

基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书、中国证监

会规定提交的其他文件等。

35.下列关于基金销售费用的说法中，错误的是()。

A、销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报

酬的比例和方式

B、按照基金合同和招募说明书的约定并公告，可以对不同的投资人适用不同费

率

C、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基

金的保有量提取一定比例的客户维护费

D、基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

答案：D

解析：D项说法错误，基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为

基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖

员）O

36.0的职责是监督检查基金运作和公司运作的合法、合规情况及公司内部控

制情况，并及时向管理层报告。

A、投资决策部

B、权益保护部

C、风险控制部

D、监察稽核部

答案：D

解析：监察稽核部负责公司的法律合规事务，主要职责是监督检查基金运作和公

司运作的合法、合规情况及公司内部控制情况，并及时向管理层报告。监察稽核

部在规范公司运作、保护基金持有人合法权益、完善公司内部控制制度、查错防

弊、堵塞漏洞方面起到了相当重要的作用。本题考察具体机构设置

37.货币市场基金不得投资于（）o

A、剩余期限在397天以内的债券

B、可转换债券

C、期限在1年以内的同业存单

D、期限在1年以内的央行票据

答案：B

解析：货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金；（2）期限在1年以

内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期

限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；

（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

38.（2016年）下列哪一项不属于基金服务提供的方式（）

Av电话服务中心

B、邮寄服务

C、上门服务

D、互联网的应用

答案：C

解析：基金服务提供的方式通常包括：电话服务中心；邮寄服务；自动传真、电

子信箱与手机短信；“一对一”专人服务；互联网的应用；媒体和宣传手册的应

用；讲座、推介会和座谈会；微信和移动客户端的应用。

39.（2016年）下列有关QDII的描述不正确的是（）。

A、QDII基金可以进行国际市场投资

B、目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以

发行代客境外理财产品

C、QDII基金可投资于住房按揭支持证券、资产支持证券

D、QDII基金可购买房地产抵押按揭

答案：D

解析：D项，除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动

产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实

物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金；⑥利用融资购买

证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证

券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。

40.（2017年）下列关于基金代销机构的说法中，错误的是（）。

A、代销机构销售基金产品时可以赚取销售佣金

B、代销机构可以通过自己的电子商务平台销售基金

C、代销机构销售基金产品前需要与基金托管人签订基金产品代销协议

D、代销机构可以提供基金份额净值查询等服务

答案：C

解析：国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指

直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专

门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立

电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金

产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保

险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

41.（2017年）目前我国基金代销机构包括Ooi.商业银行、证券公司II.期

货公司、保险机构川.证券投资咨询机构、独立基金销售机构IV.信托公司、资

产管理机构

A、IvII

B、IvIIvIII

C、I、III

D、I、IIx川、IV

答案：B

解析：代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚

取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、

证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

42.基金行业的本质是。，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行

业发展的基础。

A、资产管理行业

B、投资咨询行业

C、资产托管行业

D、中间介绍行业

答案：A

解析：基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存

续和基金行业发展的基础。

43.股票基金分类方式不包括（）。

A、按股票投资规模分类

B、按投资市场分类

C、按投资风格分类

D、按收益率分类

答案：D

解析：股票基金分类方式包括：①按投资市场分类。②按股票规模分类。③按投

资性质分类。④按基金投资风格分类。⑤按行业分类。

44.（2016年）对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或

基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材

料报送中国证监会。

Av10日

B、30

C、3个月

D、6个月

答案：D

解析：D［解析］对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公

司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前.应当事先

将材料报送中国证监会。

45.（2017年）以非本国的股票市场为投资场所的基金，通常可分为（）。I.单

一国家型股票基金II,区域型股票基金III.全球股票基金IV.在岸股票基金

A、II、川、IV

B、lxIKIV

GI、川、IV

D、I、II、III

答案：D

解析：按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股

票基金三大类。国内股票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内

市场的影响。国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存

在一定的汇率风险。国外股票基金又可进一步分为单一国家型股票基金、区域型

股票基金、全球股票基金三种类型。

46.（2017年）某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值

为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募

说明书列明申购费率1.5%,互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开

放日单位净值为1.025元。则可得到的基金份额是。份。

A、9659.04

B、9697.91

C、9611.92

D、9789.24

答案：B

解析：基金份额=10000+（1+1.5%X0.4）4-1.025=9697.91（份）。

47.基金公司在设置业务体系和组织构架时，一定要体现的原则是（）。

A、相互制约和不相容职责分离原则

B、授权清晰原则

C、适时性原则

D、以上都是

答案：D

解析：组织架构是公司战略的重要载体，基金管理公司要科学、合理设置业务体

系和组织架构，不能无序扩张，导致管理失控、风险频发。在设置业务体系和组

织架构时，一定要体现相互制约和不相容职责分离原则，授权清晰原则，适时性

原则等原则。本题考察基金管理公司的机构设置

48.（2016年）《中华人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务

0O

A、可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理

B、只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理

C、只能由基金管理人办理

D、只能由销售机构办理

答案：A

解析：《中华人民共和国证券投资基金法》规定.开放式基金的登记业务可以由

基金管理人办理.也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

49.证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。

A、前台业务系统

B、后台业务系统

C、后台管理系统

D、应用系统的支持系统

答案：B

解析：证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理

系统以及应用系统的支持系统。

50.（2017年）中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括。。I.查

阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料II.查阅、复制当事

人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录III.查询当

事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户

A、II、III

B、IxII

GI、III

D、I、IIxIII

答案：D

解析：为便于查明事实、获取和保全证据，《中华人民共和国证券投资基金法》

赋予中国证监会以下职权：（1）进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。（2）询

问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项

做出说明。（3）查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料。

（4）查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登

记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料。（5）对可能被转移、隐匿

或者毁损的文件和资料，可以予以封存。（6）查询当事人和与被调查事件有关

的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户。（7）对有证据证明已经或者

可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造,毁损重要证据的，

经中国证监会主要负责人批准，可以冻结或者查封。

51.合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受（）的风险。

A、法律制裁

B、监管处罚

C、重大财务损失和声誉损失

D、以上都是

答案：D

解析：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度

等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

52.目前，我国的证券投资基金均为。。

A、契约型基金

B、公司型基金

C、封闭式基金

D、开放式基金

答案：A

解析：目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资

公司为代表。

53.（2017年）关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。

A、股票筹集资金主要投向实业领域

B、基金、股票和债券都是直接投资工具

C、基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品

D、债券筹集资金主要投向实业领域

答案：B

解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种

间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

54.关于在岸基金的说法不正确的是。。

A、在岸基金相对离岸基金容易受基金的监管部门监督

B、资金需求者在本国募集资金

C、证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额

D、将募集的资金投资于本国证券市场

答案：C

解析：在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。由

于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金

的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相

关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。

55.基金从业人员诚实守信的表现是（）。

A、真诚老实

B、表里如一

C、言而有信

D、以上都是

答案：D

解析：诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

56.投资者申购基金成功后，登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益的登

记手续，投资者在（）日起有权赎回该部分的基金份额。

A、T；T+1

B、T+1；T+2

C、T+1；T+1

D、T+2；T+2

答案：B

解析：开放式基金转换和非交易过户、份额和金额计算等：一般而言，投资者申

购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者

自T+2日起有权赎回该部分基金份额。

57.（2016年）营销人员在开发客户中运用最多的方法是（）。

A、介绍法

B、陌生拜访法

C、缘故法

D、广告宣传法

答案：B

解析：陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人

认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用

最多的方法。

58.下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（）。

A、在交易所上市交易

B、基金份额可变

C、ETF最早产生于美国

D、有指数基金的特点

答案：C

解析：上市交易型开放式指数基金（ETF）通常又称为交易所交易基金，是一种

在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。ETF最早产生于加拿大，但

其发展与成熟主要是在美国。ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指

数，因此具有指数基金的特点。本题考察证券投资基金的分类标准及介绍

59.（2016年）基金信息披露的（）要求信息披露的表述应当简明扼要。

A、易解性原则

B、规范性原则

C、易得性原则

D、完整性原则

答案：A

解析:基金信息披露的易解性原则要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂、

避免使用冗长、技术性用语。

60.（2016年）当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达

到或者超过0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起。内就此事项进行临时

报告。

A、当日

B、2日

C、3日

D、7日

答案：B

解析：当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超

过0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。

61.下列选项不属于个人投资者和机构投资者不同的是。。

A、投资方向不同

B、投资目标不同

C、投资来源不同

D、投资结果不同

答案：D

解析：按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为个人投资者和机构投资

者两类。基金个人投资者是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者，个人投

资者主要是相对于机构投资者而言的。机构投资者的性质与个人投资者不同，在

投资来源、投资目标、投资方向等方面都与个人投资者有很大差别。

62.职业素质包括专业技能和（）。

A、道德素养

B、教育背景

C、表达能力

D、执行能力

答案：A

解析：道德与职业道德的含义；职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。

63.基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找（）的客户。

A、有投资能力

B、有一定风险承受能力

C、有可能购买或者再次购买基金

D、以上都是

答案：D

解析：基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资

能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。

64.基金销售客户服务的特点不包括（）。

Av专业性

B、规范性

C、综合性

D、时效性

答案：C

解析：基金客户服务具有四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。

65.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括。。

A、收取销售费用的项目

B、收取销售费用的条件

C、收取销售费用的方式

D、收取销售费用的用途

答案：D

解析：基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的

项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。

66.（2016年）基金试点的当年，我国共建立了。家基金管理公司。

A、3

B、4

C、5

D、6

答案：C

解析：C［解析］基金试点的当年，我国共设立了5家基金管理公司，管理封闭式

基金5只（单只基金的规模同为20亿元），基金募集规模100亿份，年末基金

净资产合计107.4亿元。

67.下列可以担任公募基金管理人的是（）。

A、基金发起人

B、基金管理公司

C、基金托管银行

D、基金投资者

答案：B

解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙

企业担任。而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由

基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。所谓“中国证监

会按照规定核准的其他机构”，是指依据中国证监会2013年2月18日发布的《资

产管理机构开展公募证券投资基金管理暂行规定》，在股东、高级管理人员、经

营期限、管理的基金财产规模等方面符合规定条件的证券公司、保险资产管理公

司以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构，向中国证监会申请开

展公开募集资金管理业务，经中国证监会依法核准，即取得担任公开募集基金的

基金管理人业务资格。

68.公司制度定期更新，可以是。更新。

A、周、月、季

B、月、季、半年

C、季度、半年和年度

D、月、半年、年度

答案：C

解析：公司制度定期更新可以是季度、半年和年度更新

69.基金管理人()设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的

有效执行，对合规管理的有效性承担责任。

A、股东会

B、董事会

C、经理层

D、督察长

答案：B

解析：基金管理人董事会设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制

度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。

70.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件，应当在每年结束

之日起。日内予以公告。

A、10

B、30

C、60

D、90

答案：D

解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结

束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，

将年度报告摘要登载在指定报刊上。

71.基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。

A、3Ps

B、4Ps

C、5Ps

D、6Ps

答案：B

解析：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。

72.ETF基金份额折算由。办理。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、注册登记机构

D、证券公司

答案：A

解析：ETF基金份额折算由基金管理人办理，并由登记结算机构进行基金份额的

变更登记。

73.2004年年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。

A、上证180ETF

B、上证50ETF

C、深证100ETF

D、上证红利ETF

答案：B

解析：我国第一只ETF是成立于2004年年底的上证50ETFo

74.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销

售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存。年。

A、5,10

B、10,15

C、15,10

D、15,15

答案：D

解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与

销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

75.（2017年）我国基金信息披露的制度体系由（）组成。I.国家法律II.部门

规章川,规范性文件IV.自律性规则

A、I、II、III

B、lxIKIV

C、IIvIILIV

D、I、II、IIIvIV

答案：D

解析：我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与

自律性规则四个层次。

76.自（）起证券基金经营机构合规负责人应该同时满足《证券公司和证券投资

基金管理公司合规管理办法》有关规定。

A、2017年7月1日

B、2017年8月1日

C、2017年9月1日

D、2017年10月1日

答案：D

解析：自2017年10月1日起证券基金经营机构合规负责人应该同时满足《证券

公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》有关规定。

77.（2016年）中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查时间原则上不超

过（）个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个

月。

A、10；6

B、20；6

C、10；15

D、20；15

答案：B

解析：中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查按照普通程序注册，审查

时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时

间不超过6个月。

78.将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照。划分的。

A、资金募集方式

B、法律形式

C、运作方式

D、所投资的对象的不同

答案：B

解析：投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别：①按照资金募集方式，可

以分为公募基金和私募基金两类。②按照法律形式，可以分为契约型、公司型、

有限合伙型等形式。③按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。

79.某基金管理公司的员工在宣传以往的投资业绩时，只介绍表现最好的基金，

刻意忽略业绩并不突出的基金。这种行为违反了()原则。

A、诚实守信

B、守法合规

C、专业审慎

D、客户至上

答案：A

解析：基金从业人员的上述行为属于虚假陈述而欺诈客户的行为，违反了诚实守

信原则。

80.（2017年）下列关于我国目前各类证券投资基金的投资对象的说法中，正确的

是（）。

A、股票基金仅投资于股票

B、货币市场基金仅投资于货币市场工具

C、基金中的基金仅投资于不同基金份额

D、债券基金仅投资于债券

答案：B

解析：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金，根据中国证监会对基金类别

的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。B0%以上的基金资

产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。债券基金主要以债券为投资对象,

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债

券基金。仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。

81.（2016年）离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发

售证券投资基金份额。并将募集的资金投资于（）证券市场的证券投资基金。

A、本国（地区）

B、他国（地区）

C、第三国

D、本国（地区）或第三国

答案：D

解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。在岸基

金是指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金;离岸基金是指一

国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募

集的资金投资于本国（地区）或第三国证券市场的证券投资基金。

82.（）对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，

并出具书面的合规审查意见。

A、监事会

B、董事会

C、股东会

D、督察长

答案：D

解析：督察长对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审

查，并出具书面的合规审查意见。

83.管理层会议的主席为（），主要就公司经营过程中的重大事项进行评估、管

理和决策。

A、总经理

B、董事长

C、督察长

D、监事

答案：A

解析：管理层会议一般由高管成员组成，主席为总经理，主要就公司经营过程中

的重大事项进行评估、管理和决策。

84.（2017年）基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑交易或者行为，

应在其发生后10个工作日内，向（）报告。

A、中国证监会

B、中国反洗钱监测分析中心

C、中国人民银行

D、中国证券投资基金业协会

答案：B

解析：基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管

理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额

交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报

告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱

监测分析中心报告。

85.基金管理人自受理一般基金份额持有人有效赎回申请之日起，可以将赎回款

项划出的时间不包括第。个工作日。

A、2

B、6

C、3

D、8

答案：D

解析：投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付

赎回款项。对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之

日起7个工作日内支付赎回款项。

86.关于基金中基金的运作规范，表述错误的是。

A、FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20%,且不得持有其他

F0F；

B、除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部F0F持有单只基金不得超过被投

资基金净资产的30%；

C、不允许F0F持有分级基金等具有衍生品性质产品；

D、基金管理人不得对F0F财产中持有的自身管理的基金部分收取F0F的管理费

答案：B

解析：除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部F0F持有单只基金不得超过被

投资基金净资产的20%,B错误。

87.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分为()

个等级。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：D

解析：基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发

布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，其产品至少分五个

等级：R1、R2、R3、R4和R5。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：

一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史

规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成

立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复

杂性、投资最低金额、募集方式等因素。本题考察基金销售适用性产品风险评价

的要求

88.(2017年)关于投资者教育，下列说法错误的是()o

A、权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益

B、投资者教育应按照统一的标准和模式进行

C、投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择

D、资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制

答案：B

解析：投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于

监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。投资决策教育就是要在

指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投

资者决策条件中的某些变量。资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的

计划和控制。权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进

行主动参与与保护自身权益。

89.(2017年)关于基金销售渠道的审慎调查，下列描述错误的是()o

A、应当优先根据被调查方公开披露的信息进行

B、可接受被调查方提供的公开信息

C、无需对信息的适当性实施尽职甄别

D、可接受被调查方提供的非公开信息

答案：C

解析：开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方

提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

90.基金份额（）确认时基金份额赎回生效。

A、持有人

B、管理人

C、托管人

D、登记机构

答案：D

解析：本题考察开放式基金申购与赎回的概念；投资人申购基金份额时，必须全

额交付申购款项（中国证监会另有规定的基金除外），投资人按规定提交申购申

请并全额交付款项的，申购申请即为成立；基金份额登记机构确认基金份额时,

申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎

回时，赎回生效。

91.ESG是（）。

A、社会责任投资

B、社会环境投资

C、社会基金投资

D、社会养老投资

答案：A

解析：社会责任投资（ESG），代表的是环境、社会和公司治理，是倡导在投资

决策过程中充分考虑环境、社会和公司治理因素的投资理念。

92.（2016年）以下选项中，。不是证券投资基金的特点。

A、集合理财、专业管理

B、个人自愿、风险自担

C、利益共享、风险共担

D、组合投资、分散风险

答案：B

解析：B［解析］B项不是证券投资基金的特点内容。

93.（2017年）法规中关于基金投资人范围的限制，说法错误的是（）o

A、18周岁以下公民不允许开立基金账户

B、符合条件的境内机构投资者允许开立基金账户

C、符合条件的台湾居民、港澳居民可以开立基金账户

D、符合条件的境外投资者（港澳台除外）允许开立基金账户

答案：A

解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18〜70

周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关

的收入证明才能进行开户。

94.（2017年）下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是（）o

A、赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应在招募说明书中明确说明

B、场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率

C、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费

D、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率

答案：B

解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。场外赎回可按

份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不可按份

额持有时间分段设置赎回费率。

95.开放式基金所特有的一种风险是()o

A、市场风险

B、合规风险

C、巨额赎回风险

D、管理风险

答案：C

解析：巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净

赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基

金份额。

96.2006年、2007年两年受益于股市繁荣,我国证券投资基金得到有史以来最快

的发展，主要表现在以下哪些方面。()I、基金业绩表现异常出色，创历史新

高II、基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大川、基金管理公司分

化加剧、业务呈现多元化发展趋势IV、互联网金融与基金业有效结合？

A、I.II.Ill

B、I.III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

答案：A

解析：互联网金融与基金业有效结合是在基金业行业平稳发展及创新探索阶段采

取的改革和探索。所以IV错误。

97.我国的证券交易所是依法设立的，(),为证券的集中和有组织的交易提供

场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理

的法人。

A、以利润最大化为目的

B、不以营利为目的

C、以收入最大化为目的

D、以指数最大化为目的

答案：B

解析：我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组

织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实

行自律性管理的法人。

98.合规风险的主要种类包括()。I.投资合规性风险II.销售合规性风险此

信息披露合规性风险IV.监管合规性风险V.反洗钱合规性风险

A、I、II、川、IV、V

B、II、川、IV、V

C、I、II、III、V

D、I、川、IV、V

答案：C

解析：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合

规性风险和反洗钱合规性风险。

99.以下措施中，属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。

A、从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和客户资金划转

B、对宣传推介材料进行合规审核

C、建立信息披露风险责任制

D、每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况

答案：A

解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》第三十七条，反洗钱合规性

风险管理措施主要有：（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源；

（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对

有关客户身份证明材料予以保存；（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交

易过户和异户资金划转；（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和

监控；（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

100.以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中，不正确的是。。

A、后端收费下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费

B、赎回费不得归入基金财产

C、场内赎回为固定赎回费率

D、前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费

率

答案：B

解析：B项，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%,并应当

归入基金财产。

101.关于中国基金销售机构在产品策略方面的不足之处，主要体现在()。I.产

品设计同质化II.市场细分不到位川,不同风险收益特征的产品线不足IV,产品

定位不明确

A、I、IIXIII

B、IIVIILIV

C、IvIKIV

DvI、IIvIIIVIV

答案：c

解析：在各类基金销售机构创新及销售多样化产品的同时，这些机构在产品策略

方面也存在很多不足之处，如产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位不明

确等问题，以至于投资者无法依据自身需求选择最优的基金产品。

102.关于基金的职业道德建设，说法正确的有()o

A、只要抓好领导干部的职业道德建设就可以了

B、职业道德建设不需要社会各界的监督

C、政府要建立必要的职业道德奖惩机制

D、职业道德建设要同完善职业道德监督机制相结合

答案：D

解析：A项，基金职业道德规范教育，是指对基金从业人员开展的以基金职业道

德具体规范为内容的教育。B项，社会各界的监督，不仅是对基金职业道德教育

成果的检验环节，监督本身也是教育的有效组成部分。C项，基金业协会应当建

立必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。

103.以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接

投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投

资者是否为合格投资者，并