金融市场基础知识模拟(四卷)及答案

金融市场基础知识模拟（一）B、私家基金子公司乙不得下设任何机构

C、另荚子公司丙根据税收需求下设特殊目的机构的，应当持有该机构35%以上的出资

（总分100分.多试时长90分钟）

D、另类子公司不得向投姿者募集资金开展基金业务

一、单项选择题（每小题1分,共WU分）

5、沪、深证券交易所时股票交易实行价格流联幅泵制，森跌幅比例为《〉

1.在考虑影响公司股价变动的因素时,刻于公司投营中的财务状况，常用来街量其安全

性的指标有（）.A.5%

①每股收受B、8%

②债务担保比率

C.10%

③杠杆比率

④销售利润名D.15%

A,6、纪80年代以来中央银行职能的变化突出表现在（）.

B.③©

①货币政策职能与金融监管相分离,突出货币政策询控职能

c、

②货币政策职能与金融监管日益紧密，相痛相成

D、①®

③强词至时卷定职能,维护金融体系安全

2、（2018年真鹿》注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是（）.

④金融政策的制定

A、A股

A.①@

B、S股

B.②©

C.B股

C.@@

D、L股

D.①©

3、按照《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司可以从事的业务有（）

7,私募基金子公司根据税收，政策.监管.合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊

①证券囱营史务

目的机构的,应当持有该机构<）以上的股权或出资,且拥有管理控制权。

②证券资产管理业务

A、70%

③以自己的名义进行证券投资B.50%

④代其客户亚行证券投资C、35%

A、（Dd>§）

D.25%

B.②（爽）

8,中期国贽是指借还期限在（）以上、（）以下的国债.

C,A、143年

0,①@③④B、1年5年

4.下列说法正确的是（〉C、1年或1年10年（包括10年）

A、私募茶金子公司甲不得对外融资

D、1年或I年5年

9、基本分析法的主要内容包括＜）.②风险规避策略的应用对象往往受金融机为不擅长承担和管理的亚目标风险、延过金融机

①宏观羟济分析构费本金承殳范国的过度风险和不具有适当风险差价的不当风险

②投资分析③在现代金融机构风险管理实践中,风殓规避主要通过经济咨本配置来实现

③行业和区域分析④对于不擅长因而不愿意承担的风险.金融机构设立非常有外的风险忍酎度，从而决定了

④公司分析时该类风险非常有限的羟济资本配置，迫使业务部门降低对诚业芬的风险暴露，甚至完全

A、退出该业务领域

B,②（爽）A、

c<(D®®B、0)@<3>

D.①@④c.TO®

10.为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行.转让及相关活动提供基础设施1).①©⑧④

与服务的场所指的走（）.13、（2Q18年真黑）狭义的有价正券指的是（）.

A,区域哩股权市场A、商品证券

B,券商怆台市场B、货币证券

6机构司意•感产总报价与股各奈统C金*浮券

D.稔募基金市场D.资本证券

11.沪深300指数的选择空间有（）。14.（2019年真题）下列有关金融期权的未延正确的是（）.

I.据暂停二市股票1,期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合列所赋予的权利

II.股票价格无明显的异常波动或市场操纵II.期权的买方可以选择行使所拥有的权利

III.非ST、裕T股票Ilk期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定计问卢履行该期权合的的义务

IV.公司经营状况良好IV,期权的卖方可以有条件地覆行合灼规定的义务

A、1、、A、1.IV

B.I.II.III.IVB、II.IILW

C、I.IIC.I.IKHI

D.III.ND.I.IkIILN

12.下列对二风险规避的说法中，正确的是（）.15,下列属于经济指标中的先行性指标的包括（）.

①风险规避黄略，是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机构对该业务或①利率水邛

市场的风险基露②国内生产总值

③货币供给B.k[i.HRIV

④消费者预期C、k[11.IV

A.（£X2>§）D、11.ill.IV

B、②颁）

19、商业银行公开发行次级债券应具备的条件不包括下列（）.

C,®（gxs）A、实行贷款五级分类

[）、①@④B*最近三年没有重大违法.违规行为

16、当ItlAS主要在（）方面发挥着重要作用。C、核心费本充足率不低于4%

I.制定国际保险监管规则D、贷W损失准备计提充足

II,发布国际保险最新动杰20、在证券投资要金运作的三大部分中.处于核心作用的是（）,其他活动都围绕和

III,提供国际保险界交流平台服务这一核心活动。

IV、改善国际银行业务监管技术的有效性R、基金的市场首辆

A、I.IIB、基£的会计核算

B.HII.IIIC、基金的投资管理

JI.IILIVn柜全的后台蕾理

D.I、、21.以下属干证券投资基金特点的有<）.

17.（2020年真题）关于证券公司借券信息披您的说法,偌误的是（）,I.集合理时,专业管理

A、证券公司债券募集费金的用途应当在债券募集说明书中披名II.蛆合投资，分散风险

B、资信评级机为为公开发行证券公司债券进行信用评级，在债券有效寿级期间，应当

III.利拉共享，风险共担

每年至少向市场公布两次定期跟踪评级报告

IV.独立托管，保障安全

C,还券公司及其他信息披露义务人应当按照中国证曲会及证办自律俎织的相关规定A、I、II、III.IV

履行倍息彼国义务B.I、II、W

D、公开发行公司债券的证券公司应当按照规定及时按耳借券募集说明书C、ILIII

18.通过（）可以计算基金资产净值.D、I、IV

I.萋金负债22.（2019年真题）可以开立债券托管账户的机构是O

II.基金资产总慎I.中国银行

in.基金份si总值II.上海清算所

IY.基金份融净值III.中央国债登记结算有泯责任公司

IV、陆金所B、三等九线四等六级

A、II.:VC、四冬九级三等六级

B、I.Ill

D、四等六级三等九级

C,III.：V

26.（2019年真题》下列关于债券收益率.说法正确的是（）。

D,II.Ill

I.债券当期收益睾是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的玷现率

23、下列关二证券金融公司保证金的说法正确的是《）.

II,债券的到期收效率是内都报酬窣

①证券金融公司开展转融通业务,应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可

Ilk债券持有期收益率是指买入饼券到卖出债券期间所期待的年平均收益

充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券,但货币资金占应收取保证叁的比

IV.在债券定价公式中，附息债券可以视为一组零息债券的组合

例不得低于：5%。A.I、II

②证券公司同证券金融公司交存保证金.采取设立信托的方式B.III.IV

⑧对因迂办金融公司有偿使用证券公司交存的保证金导致的差额,证券公司应当补交C.）1.Hi

④证券金融4司应当逐日计算证券公司交存的保证金价值巧其所欠债务的比例D*II.IILW

A、①@③27、（2019年真题）关于权证,以下说法错误的是《）.

R.①<2④A、权汇具有物权的性质

C.@@@B.权证有交易的价值

D.①（g③④C.权记持有人只有权买入股票

24、（2019年真题）开放式基金的转点有<）D.欧式权证仅可以在到期日当日行权

I,没有固定期限28.基金的信息披露是指基金信息披露义务人按照法律，行政法规和中国证笈会的规定被

II、没有发行规模限制露基金信息，井保迂所披露信息的真实性、准确性和完整性的活动。基金信息披露义务人

III、基金份氨资产净值每，&公布一次包括《）.

IV,全部费会可用干长期投资①基金管理人

A、IkIILIV②基金托管人

B、I.II

③召集基金份葡持有人大会的基金份领持有人

C.IILV

④基金投资人

D、I、、

R、

25、银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为（）:银行问债券市场短期债券B.①©④

信用评级等级划分为（）。3①©④

A、三等六级四等九级

D.①③④32、企业年金基金财产限于境内投资,投资范围包括（〉,以及信用等级在投资级以上的

29、（）依据RAROC最大化原则.将风险指标分解至公司的不同层面、不同业务线乃至具金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换作）、短期融资券和中期票据等金

体组合与策离.将风隙控制在可以承受的合理茶围之内.仗风险大小与风险管理能力和资融产品。

本实力相匹田。I.银行存款

A.风险扁好II.国债

B、风险限桢

III.中央银行票据

C、风险或释

IV.债券回购

D.风险拨备A.II.III.IV

30.（2020年真题）下列关于开放式莠金的申购与赎回的逆法，正确的有（）B、［.ILIII

I开放式基姿的申购与赎回均可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销ai.irin.iv

网点办理D、I.II.IV

H在开放式蠢金合同生效后,申请购买基金份颐的行为是基金申购33、除中国证监会另有规定外,莠金、集合计划不得有下列行为（）.

【H开放式基金遵循一份额申购,金额赎回的原财①购买不动产

N货布基金份取均按1兀人民中的固定价格申购与藏回②四买房地产抵押按均

A、I、II、W③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

B.【、、

④购买实物商品

C.ILIII

⑤借入现金

D.I.II,III.NA、（D©®®

31、以下关二做市商交易制度说法正喻的有（）.B.

I.做市商耨根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的及向报价c.

II.投资者从微市商手中买迸证券或向做市商卖出证券D.①©卷④

III.做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求,以其自有资金或证券与投资者交易34.基金交易史是指基金在迸行迂券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易

IV.做市商的收入来课是买卖证券的佣金费用主要包括（）。

A.I.II.Ill①印花税

B.】【、III、IV

②佣金

C.I、II、IV

③开户费

D、I.IKIII.IV

④过户费

A、①(g③39、《证券期货投资者适当性管理办法》构建了一整套适当性管理的制度框架,从()方

①④

B.@面明说了投资者适当性管理的各项工作.同时赋予中国证监会及其派出机构时运营机构覆

C,行适当性义务的匿督管理权以及证券期货交易所.证券登记结算公司、行业协会等国律组

D、①@③④

织的囱体管理权，标志着我国投资者适当性管理制度体奈的基本形成.

35、下列不属于优先股特点的是(>

B①投资者分类

A、财公司剜余财产权利优先于普通股，次于债权人

②产品分级

B.不事#公司表决权

③强化经宕机构适当性义务

C、股息相对固定

④突出违规行为惩戒

D、股息尤先于普通股股息派发

A、0©@

36、债券信月评级的评级结果须经<)以上的与会评审娈员同意方为有效。

B、<D(W

A,1/2

c.

B、2/3

D.①©③④

C,3/4

40、在调登操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时.控批准可以限制被询查的当

D、4/5

事人的址办买卖.案情复杂的.在法定的假制期限外.可以延长()个月。

37、以下()是迁养投费基金的特点.

A.I

①集合理财、专业管理

B.3

②组合投资、分做风险

C.4

③集中管理、保障安全

D.5

④利益共享、风险共担

41、非参与优先股票的优先体现在()上.

A.oxg*§)

A、股息多少

B、②©④

B、分配顺序

c.GXgXi)

C、获得收益

D、①d)③④

D.认购新股

38、下列关二对分公司发行金融债券的说法，有误的是().

42.台湾迁券交易所的股指有().

A.时齐公司先行金融债券应当由财弁公司的母公司提供相应担保

①台湾50指数

B、财务公司发行金融债券应当由其他有担保能力的成员单位提供相应担保

②台湾中型100指数

C,财务公司发行金融债券可经原中国银监会批准免予担保

③台湾资讯科技指数

I),财务公司发行金融债券需要以非公开发行的方式

④台湾发达指数A.国京开发粮行

B.中国进出口银行

⑤台湾高股息指嫩

A、（512）③©⑤C.中国人民银行

B、①@飒D、中国农业发般级行

C,®（g>§XD47.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则,某一国债期货合约结算后单边总

0、①（g殴⑤持仓量超过60万手的.结算会员下一交易日该合的单边恃仓•不得超过该合约单边总持

43、以下（）利率工具可作为利率期权的基础资产。仓贵的（：.

①政府短期债券A、20%

B.25%

②政府长期传券

C.30%

③欧洲美元债券

D.50%

④大面敷可转让存单

A.<ixg>§）48.计算机和互联网通信等电子技术的应用对场外交易市场的影响不包括（）

B.①@A.场外交易市场和交易所市场在交易方式上日收於网

B、场外交易市场不具备计算机自动撮合的条件

J<W>

C.场外市场不再是单纯的集中及价、分做成交的做市商模式

D.①@③©

D、掺会自动竞价撮合，形成迎台交易模式

44.按照d证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公

49.下列关于我国创业板的说法，错误的是（）.

司，最近（）个月各项风险控制指标杵合中国证监会及中国证券业协会的相关要求,且

A.促进创业板投资良性循环

设立私募基金子公用后，各项风险控制指标仍持续符合规定得

B、提高了我国资本市场的运行效率和竞争力

A.12

C、强化以市场为导向的资本约束机制

B、6

D、有效降低我国金融市场非系统性风险

C.3

50.以下关于存款准备金制度说法正谕的是《）.

D.1

①存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件

45、英国适合规模较小的成长型公司上市融资的板块是（）.

A,主板市场②准卷金比例与银行可用贷款资金是正向变动关系

B.另类及资市场③存款能生耗力与存款准名佥比例是负向交动关系

C.专业证券市场④存款准备金的高低影晌货币的供应量

D、专业基金市场A.（D©®

B、

46、政策性铁行发行金融债券应当向（）报送发行申请.

C.②③<0C、②®

D.①®④D、②©④

51.以下《）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，轿未出名的股票全55、（）,国务院城布的《中华人民共和国银行管理暂行多例》，明确了中国人民银行是管

部退还给发行人的承销方式.理包括证券市场在内的金融市场的主管机关。

A、自销A.1943年

B、全额包钢B、1983年

C.余额包销C,1984年

D、代销D、1986年

52、（）是商业银行业务活动的总括反应。56、我国股票市场参与主体日益成熟,投资者群体包括个人投资者,证券投资基金以及其

A、现金流量表他机构投奏者。其中,对股票市场形成长期价值投资的理念具有亶要引导作用的是（）.

B,资产负傥表A、个人投当者

G利涧表B、证券投资基金

D,所有者权益变动表C、其他机构投资者

S"现叁交易也可以被称为债券的（）.是指讦等死走双方在成空后就力理空收手注.¥n证券基金而苴他机构投希者

入者付出资金并得到证券，卖出者交付证养并得到资金。57.公司盈利水平高低及（）是股东权益的基本决定因素，盈利水平高的姨优股和未

A.回购交易来盈利增长超势落劲的高增长股桌,它们在股票市场上退常会有较好的表现.

B.远期交易A、未耒发展趋势

C、即期交易B、股票价格高低

D、市场交易C,抗风险能力强弱

54、一般情及下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币愦券的条件，下面说法正确D、决黄能力强弱

的是（）.58.（2018年真题）衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指株是《）.

①发债机构巳为中国境内项目或企业提供的贷款和股本费全在10亿美元以上