保险公司新市民金融服务工作方案

保险公司新市民金融服务工作方案

关于保险公司述职报告篇1

一年的工作已接近尾声，一年来，在公司经理室的正确领导

下，各部门同仁齐心协力，共同努力，客服工作取得了一定的成

绩。

今年以来，公司经理室继续以抓业务发展及内务管理并重，

实现两手抓，齐抓共管的管理模式，带领客服全体员工，团结奋

进，客服管理工作取得了一定的成绩，客服水平也有了一些根本

的提高。

公司通过开展集中、统一的客户服务活动，进一步整合服务资

源，促进以保单为中心的服务向以客户为中心的服务转型，不断提

升服务水平，创造客户价值，积极承担社会责任，为公司永续经营

打下坚实的基础。

客户服务部紧紧围绕公司总体发展目标，在做好本职工作的

同时做好服务创新，体现在以下几个方面。

一、在制度建设方面，继续加强客户服务基础管理工作，进

一步完善相关管理制度1、主要从“内强素质、外树形象”着

手，通过狠抓公司各岗位人员素质，进一步提高客户满意度，树立

公司良好的对外形象。

一个优秀的团队须有一个素质、技术过硬的服务队伍，今年

以来，我部着重从完善制度着手，通过加大制度的执行力不断加

大服务考核力度，以进一步提高客服人员综合素质。

针对我司部分柜员在柜面服务礼仪方面尚存在不规范现象的

问题，我司客户服务部着力抓好全体客户服务人员的服务规范性,

并从加强服务意识、强化服务执行标准等几方面对客户服务人员

做了一些强化训练，加大了现场监督考核力度，现场检查，现场

指导，并予以相应处罚O

通过一系列的措施，使柜面人员加大了操作的规范性，服务

礼仪的执行上也有了一个很大的提升，也为我司不断提高服务水

平奠定了很好的基础作用。

—年6月，总公司举行了全国柜面人员上岗资格考试，我部

全体人员13人参加，合格9人，持证率达70%o

此次全国系统的柜面人员考试，加强了客服人员对专业知识

的学习，也提升了客户服务部的服务质量。

二、强化业务制度学习，树立执行理念，确保制度执行力全

面有效开展为进一步强化公司业务管理制度执行力建设，从

制度上为业务发展提供坚强保障，客户服务部对于分公司筛选出

部分需客服员工加强学习的文件和制度，进行了认真梳理及汇集,

并制定了业务管理强化制度执行力工作及学习计划，按照学习计

划，定期组织客服人员通过集中学习和自学的方式全面、系统地

对相关业务管理进行了学习，要求所有参加人员认真做好学习笔

记、进行测试并撰写学习心得;根据测试及检查情况，要求各相关

岗位撰写整改报告。

从自身出发，树立了强化风险意识，确保了此项工作的全面

有效开展，切实提高了我司制度遵循和依法合规经营的自觉性。

三、以服务为本，促进销售，把日常业务处理和服务工作相结

合我司按照上级公司文件精神，面向所有客户推出国寿“1+N”

服务计划。

旨在通过举办客户服务活动，不断密切公司与客户的关系，进

一步提高客户满意度，树立公司良好的对外形象。

为切实有效的开展活动，公司成立领导小组和工作组，并加强

了对此项工作的宣传力度，按照活动组织、宣传方案逐一落实并

有效实施各相关工作。

提升了服务品质、增强了客户忠诚度，进一步提升公司服务

水平，充分维护了客户权益，树立了公司良好社会形象。

并通过上门送赔款等一系列的优质服务，为业务员的展业工

作提供了很好的基础，也为加强我司与代理单位间的业务合作关

系起到了很好的沟通作用。

此活动的举办不仅增进了客户关系、提升了公司品牌知名度、

司下发的业管文件及时进行传达及学习，真正领会其操作要领，

将其运用到实际操作中。

通过培训，推行公司综合柜员制，更好的为客户服务。

二、配合公司团险、中介、个险三支销售渠道各项业务竞赛

活动的开展，更好地对业务发展提供强有力的业务支持及后援保

障积极配合公司团险、中介、个险三支销售渠道开展各项业务

竞赛活动，全力促进公司业务持续、健康地发展。

三、以服务为本，促进销售，把日常业务处理和服务工作紧密

结合，全面诠释国寿“1+N”服务内涵1、配合分公司在全区范

围内将要实行的银行、邮政转账收费、转账付费项目实施方案，

保证此项目的顺利实施。

2、保证“两鸿”满期给付、转保工作和银行、邮政转账收付

费工作的顺利进行，同时为了提高销售人员活动量，挖掘积累客户,

有效整合客户资源,做好客户的二次开发，努力促进转保，为—年

开门红奠定基础，以进一步提升公司服务品质，增强客户对公司的

满意度。

3、进一步加强柜面管理工作，营建良好的学习氛围，组织培

训与自我学习相结合，建立体系化的培训教程，鼓励员工不断提

高自身综合素质。

总之，客户服务部明年的发展思路将以加强客服队伍建设为

根本，以加强柜面服务质量考核为重点，以人员管理办法为后盾，

以教育训练为基础，积极推进柜面职场标准化建设，不断创新服

务方式，建立科学、完善、严格的品质管理办法和监督、考核机

制，提高客户满意度，提升柜面运营能力，防范经营风险，树立

中国人寿热情、真诚的服务形象，使柜面真正承担起中国人寿品

牌载体的重任。

客户服务工作是一项长期的工作，如何在激烈的服务竞争中

处于不败之地，真正把对客户的服务做“好”、做“永久”、做

到“深入人心”，并非一个人一朝一夕能够完成的，而是公司每

一个部门整体的工作，人人都是公司客户服务链的一个关键环节，

我们只有把客户服务各项工作及活动的开展与日常业务处理和服

务工作结合起来，全员服务，营造良好的服务氛围，国寿“1+N”

服务需要我们每一个客户服务人员去全面诠释，良好的客户关系

需要我们每一个国寿员工去共同增进，客户的满意度与国寿品牌

知名度及形象的提升将是我们每一个国寿人的责任与骄傲！记

得有一位实战培训专家曾说过，“简亘的事情重复做，你就是专

家；重复的事情快乐做，你就是羸家”。

客户服务工作是一项长期的、较为复杂的综合性工作，我部

将要求所辖人员在平凡的工作中，不断提高服务意识，营造全员

为客户服务的氛围，将简单的工作做成不简单的事，达到客户、

公司、自我的三嬴。

关于保险公司述职报告篇2

一年是人保财险股份制改革上市后的第一个年度。这一年，

是我司面临压力攻艰克难的一年，是面对新变化、落实新机制、

执行新规定的第一年。我司在市分公司党委、总经理室的正确领

导下，在全体员工的奋力拼搏下，取得了一定的经营业绩。

一年，我司实收毛保费一万元，同比增长_%,已赚净保费

—万元，净利润一万亓，赔付率为—％。较好地完成了上级公司

下达的任务指标。

一、围绕目标，落实计划，紧抓业务工作

1、计划落实早、措施实

—年初，我司经理室就针对—地区保险市场变化及—年全年

保费收入情况进行综合分析，将上级公司下达我司的各项指标进

行层层分解，把计划分解成月计划，月月盘点、月月落实，有效

的保证了对计划落实情况及时的进行监控和调整。

在制定全年任务时充分考虑险种结构优化和业务承保质量，

进一步明确了考核办法，把综合赔付率作为年终测评的重要数据。

2、抢占车险市场，加大新工程、新项目的拓展力度，坚决的

丢弃“垃圾保费”

今年来，我们把稳固车险和企业财产保险，拓展新车市场和

新工程新项目作为业务工作的重中之重，在抓业务数量的基础上,

坚决的丢弃屡保屡亏的“垃圾”业务

一是确保续保业务及时回笼，我们要求各业务部门按月上报

续保业务台帐，由经理室督促考核，并要求提前介入公关。一旦

出现脱报，马上在全司公布，其他人员可以参与竞争，从而巩固

了原有业务，大大减少了业务的流失，保证了主要险种的市场份

额占有率。二是与地方政府有关部门建立联系网络，提前获悉新

上项目、新上工程名录，并和交警部门、汽车销售商建立友好合

作关系，请他们帮助我们收集、提供新车信息，对潜在的新业务、

新市场做到心中有数，充分把握市场主动，填补了因竞争等客观

原因带来的业务不稳定因素。三是已矢业务不放弃。我们不仅对

—年业务台账做到笔笔清晰，并要求业务内勤把—年展业过程中

流失的业务列出明细，并分解到相关部门，要求加大公关力度，

找出脱保原因，确属停产企业、转卖报废车辆的，由经办人提供

确切证明；属竞争流失的，我们决不消极退出，而是主动进攻，

上门听取意见和建议，改善服务手段，逐个突破，全面争取回流。

四是大小齐抓，能保则保。因为企业改制、转产、资金等因素对

企业财产保险形成了较大的冲击，加之竞争等因素，使的展业难

度和展业成本大大增加。针对这些情况，我们充分动员，统一思

想，上下形成合力，迎难而上。做到责任到人，对保费在5万元

以上的实行分管经理介入，共同公关。

3、在竞争中求生存，在竞争中促发展。

—地区现有10家（中国财保、中国人寿、太平洋产险、太平

洋寿险、中华产险、平安产险、平安寿险、天安产险、华邦代理、

汇丰代理）经营财产保险业务和短期健康险业务的保险公司、营

销部、代理公司，另已发现1家公司（大地产险）在我县争夺业

务，而—地区人口少，企业规模小，我司面对外部竞争所带来的

业务压力，保持沂，着冷静，客观面对现实情况寻求对策，与竞争

对手们展开了一场品牌战、服务战：一是做好地方政府主要领导

工作。公司经理室多次向县委、县政府主要领导汇报工作，突出

汇报我司是如何加大对—地方经济建设支持力度，是如何围绕地

方政府中心开展工作的，我司积极参与了全民创业调研活动，与

县领导一道走访个体、私营经济企业，不仅使县委、县政府对我

司热心参与地方政府工作表示满意，还对我司正确调整业务发展

方向，向中小企业提供保险保障，主动服务于他们，给予肯定。

真实的让县委、县政府感到人保财险公司是真心为地方政府服务

的，是值得扶持、信赖和帮助的，从而对我司工作给予了很大地

倾斜。二是深入老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络员，

并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司，赢得“回流”业务，

使其他保险公司的工作处于被动状态。三是服务更加人性化、亲

密化，公司经理室成员年初就对县属各大系统骨干企业实行划块

包干，进行了多次回访，请他们对我司工作提出意见和建议，这

一举措得到了企业的充分肯定，他们认为公司领导主动登门是人

保财险的优质服务的充分体现，使客户对我司更加信任。四是要

求所有中层干部走出办公室，对所有中小企业必须亲自上门拜访,

对所有新保客户必须当面解释条款并承诺服务项目，与企业进行

不断的联络，实行零距离接触，只要客户需要必须随叫随到，提

供各方面服务。五是按照向社会服务承诺和行业禁令，严格内部

管控，以理赔和承保两大服务部门为切入口，全面提高公司整体

服务水平。

4、以分散性业务为突破口，加大市场占有面

根据—当前阶段的保源情况，年初，经理室经过仔细的分析

研究，确定今年把摩托车保险、家庭财产保险、学生以及人身意

外险作为今年零散性险种突击，首先与交警、城市执法部门联系，

请他们帮我们代理摩托车保险业务；同时与县教委取得联系，班

子成员多次与分管教育的副县长、教委主任协调，最终取得他们

的信任，才使我们的学平险业务有所突破。

5、开展劳动竞赛，促进“两险”业务健康成长

今年以来，我们根据上级公司有关竞赛要求，积极配合开展

了首季度“岁岁如意”贺岁保险、“运福家庭”、“合家欢乐”

等劳动竞赛活动，并自行组织了摩托主、责任险、意外险等突击

活动，从而营造了一种健康活泼、你追我赶、团结奋进的业务发

展氛围。特别是在年末开展的“幸福家庭”突击中，我公司顶住

家财险滑坡和年末保源少的劣势情况，合理分解目标，层层落实，

自加压力，跑企事业单位，跑个人家庭，一笔笔、一份份，最终以

140%的好成绩超额完成市公司下达的任务。

6、狠抓理赔和防灾防损质量的提高。公司从狠抓第一现场的

查勘率入手，坚持实事求是、“迅速、及时、准确、合理”的原

则。只要接到报案，无论事故大小，无论白天黑夜，始终坚持赶

到第一现场，掌握第一手资料，严格按照快速赔付流程，为客户

提供力所能及的方便。一是坚持双人查勘，双人定损，交叉做案，

限时赔付，不断提高服务质量；二是坚持24小时值班制度，积极

参与“三个中心”建设，以进一步提高服务水平；三是加强考核、

加大督查力度。对理赔过程中出现各种问题一经查实，轻者批评

教育，重者严肃处理，决不姑息；四是积极做好防灾防损工作。

在分管领导的负责下，防理部门主动与各业务部门联系，及时拟

订了重大客户防灾防损工作预案、夏季防汛安全检查办法、冬季

防火防爆安全检查办法，始终做到提前把握，提前介入，积极会

同相关业务部门对预案执行情况进行检查落实，对可能出现的问

题及时采取措施，以减少损失，增强防范风险的能力。我们先后

到有安全隐患的—纸业、—药业、—公司等重点客户单位帮助整

改隐患，制订防灾预案，深受客户的好评，收到良好的社会效果。

二、调整经营思路，强化创新意识，提高公司效益水平

今年我司在抓好效益型险种业务的同时，认真梳理“垃圾”

业务，对往年赔付率高于100%的劣势险种坚决予以放弃，对赔付

率较高但仍存在一点利润空间的险种选择性承保。去年我司农险、

养殖业保险赔付率高达106%,我司从大局出发，坚决的暂停该险

种的发展°企业一揽子保险存在保险费低，保障范围大、保险金

额高的经营风险，特别是遇到洪涝灾害、被盗的事件，往往造成

较高的赔付率，我公司从效益出发，对该险种的承保范围、承保

条件进行了严格的限制。在注重各险种效益发展的同时，我们改

变以往的经营套路，—厂车险业务属于我司续保业务，续保时间

为9月份，但今年多家保险公司对此业务虎视眈眈，介入竞争，

企图分羹，为保证万无一失，我司果断提前续保，使其他保险公

司措手不及，稳固了业务的发展。—纸业有限公司保险业务一直

以来是我司囊中之物，续保是在11月份，公司经理室知道一旦提

前续保，当年不仅会损失几万元保险费，也加大了下半年的业务

压力，但为了弥补上半年因丢弃“垃圾”险种而带来的'业务缺口,

更好的调整序时业务结构，更多的实现已赚净保费，决定提前续

保了该企业保险业务。我司这些工作是适应股份制改革后经营工

作新形势的发展需要做出的大胆尝试，也是转变思想的实验性思

路。

正是由于我司员工勇于承担重任，善于开动脑筋，充分调动

积极性和创造性，做到人人有担子，个个有责任，因而，在强大

的外部竞争中，我司上半年不仅没有会失任何阵地，巩固了我司

财险市场龙头老大的地位，还实现了新增业务的突破。

三、以新的考核办法指导工作，规范经营，提升管理水平，突

出业务重点

保险竞争越来越激烈是不争的事实，加之上市后面对的新形

势、新体制、新模式、新战略，必然要求我们在公司管理上全面

提升水平，如何在竞争中学会竞争，在竞争中独领风骚，从而在

竞争中发展，在竞争中前进。我司除？继续巩固和采用过去行之

有效的办法外，并逐步建立起全县企业信息网络，加强与保户的

接触和沟通，提升公司管理水平。上半年我们按照上级公司有关

规定引进和采用了科学的管理体系，出台了一系列管理规章制度、

考核办法。在日常管理中能够认真严格的按照上级公司《财务管

理规定》、《单证管理规定》和承保相关规定，积极有效的开展工

作，严格把关，认真审核，正是由于他们负责的工作态度，使得

我司在上级公司组织的业务台帐专项检查、单证管理验收、单证

装订、应收保费管理等多项检查中得到了市公司的好评。

今年，公司经理室在下达全年任务计划时，遵循总公司突出

效益第一、长期盈利能力评价的经营绩效考核原则，努力施行从

规模型发展向效益型发展的转变，加大了对赔付率和费用指标的

考核力度，坚持走低成本发展路子，把赔付率考核与承保质量挂

钩，彻底打破“只重保费、不重质量”的老套思想，实行新的考

核机制，拿出个人工资的一半作为此项考核的浮动工资，做到有

奖有罚，从而很好的树立了全员注重经营效益的观念，确保了资

源的有效配置和盈利水平的提升C

四、深入开展创建活动，全面塑造企业外部形象

1、加强思想政治教育活动。在精神文明建设过程中，我司一

直以来把对党员干部的思想教育放在二作的首位，做到学习有制

度、有计划、有记录、有交流。我们坚持中心组牵头下的党组织

日常学习，今年以来，我们进行了“两个条例”、党的一届三中

全会、四中全会精神的学习，通过学习，进一步端正和提高了领

导班子思想和认识，增强了政治敏锐性。

2、党风廉政建设结硕果。我司一直以来注重良好党风政风的

建设工作，定期召开民主生活会，倡导建立民主、团结、积极、向

上的领导班子队伍，在工作中实行亲属回避制度，个人使用车辆

主动向财务上缴费用，公务招待实行“先审批、后登记、再执行”

的管理制度，保证有详细的廉政台帐。

3、稳定职工队伍。—年，公司施行了新的薪酬制度，在基层

公司中造成了一定的人心动荡，我司经理室成员从大局出发，找

员工逐个谈心，做出了大量的工作，为公司的业务平稳、发展平

稳创造了条件。

4、积极开展文明单位创建活动。年初，我司再次获得了江苏

省诚信单位、—市文明单位的光荣称号，为了保持荣誉，我司继

续深入开展软环境行风建设，在电视台、电台进行了公开承诺讲

话，《—资讯》刊登了承诺内容，并适时召开了软环境行风监督员

座谈会，广泛征求意见。并注重宣传工作，我们在《广播电视报

—专刊》上开辟了“走进—人保财险”系列专栏，并在车站候车

大厅不间断的投放流动字幕广告，《以诚信拓宽企业发展路》等通

讯被《—日报》采用，《一支公司抓住车辆年审时机宣传车险新费

率》等新闻在省公司内部网上交流。

五、存在的问题

1、公司疲于市场竞争和业务发展，对理论学习和业务学习有

所放松。

2、面对强大的市场竞争压力，有的同志出现畏难情绪，少部

分员工有思想惰性，缺乏市场发展前瞻性，主动出击少，被动挨

打的多。造成了少部分业务的流失。

六、年的基本工作思路

随着市场变化和竞争的激烈，就—而言，要牢牢地把握市场

的主动权，必须加强争夺市场的力度和加快抢占市场的速度。

一是转变思想观念，积极适应股份制改革后新的管理模式和

展业模式，继续加强竞争意识和危机意识的教育，加强并运用数

据管理，引入激励机制，全面调动员工的积极性和主动性。

二是正确处理规模与效益、当前与长远、做大和做强的关系，

加强整体公关力度，注重业务承保质量，以最快速度和最优的质

量挑选并占领市场C

三是继续加强与公安、交警、教育、卫生等部门的沟通，争取

他们的协助，努力提高五小车辆、学平险、校园方责任险、医疗

责任险的承保率。

四是强化理赔服务工作。努力提高现场查勘率，采取人性化

服务，区别对待，加快理赔速度，提高服务质量，改善外部展业

环境。

五、针对竞争，密切注意同行业发展举措，加大公关力度，采

取积极有效的方法，参与竞争，巩固原有险种的市场份额，积极

拓展新业务、新保源。

关于保险公司述职报告篇3

一年的工作已接近尾声，一年来，在公司经理室的正确领导

下，各部门同仁齐心协力，共同努力，客服工作取得了一定的成

绩。下面就本人一年来的工作做一个工作总结：

公司经理室继续以抓业务发展及内务管理并重，实现两手抓,

齐抓共管的管理模式，带领客服全体员工，团结奋进，客服管理

工作取得了一定的成绩，客服水平也有了一些根本的提高。公司

通过开展集中、统一的客户服务活动，进一步整合服务资源，促

进以保单为中心的服务向以客户为中心的服务转型，不断提升服

务水平，创造客户价值，积极承担社会责任，为公司永续经营打

下坚实的基础c客户服务部紧紧围绕公司总体发展目标，在做好

本职工作的同时做好服务创新，体现在以下几个方面。

一、在制度建设方面，继续加强客户服务基础管理工作，进

一步完善相关管理制度

主要从“内强素质、外树形象”着手，通过狠抓公司各岗位

人员素质，进一步提高客户满意度，树立公司良好的对外形象。

一个优秀的团队须有一个素质、技术过硬的服务队伍，我部

着重从完善制度着手，通过加大制度的执行力不断加大服务考核

力度，以进一步提高客服人员综合素质。

针对我司部分柜员在柜面服务礼仪方面尚存在不规范现象的

问题，我司客户服务部着力抓好全体客户服务人员的服务规范性,

并从加强服务意识、强化服务执行标准等几方面对客户服务人员

做了一些强化训练，加大了现场监督考核力度，现场检查，现场

指导，并予以相应处罚。通过一系列的措施，使柜面人员加大了

操作的规范性，服务礼仪的执行上也有了一个很大的提升，也为

我司不断提高服务水平奠定了很好的基础作用。

—年6月，总公司举行了全国柜面人员上岗资格考试，我部

全体人员13人参加，合格9人，持证率达70%。此次全国系统的

柜面人员考试，加强了客服人员对专业知识的学习，也提升了客

户服务部的服务质量。

二、强化业务制度学习，树立执行理念，确保制度执行力全

面有效开展

为进一步强化公司业务管理制度执行力建设，从制度上为业

务发展提供坚强保障，客户服务部对亍分公司筛选出部分需客服

员工加强学习的文件和制度，进行了认真梳理及汇集，并制定了

业务管理强化制度执行力工作及学习计划，按照学习计划，定期

组织客服人员通过集中学习和自学的方式全面、系统地对相关业

务管理进行了学习，要求所有参加人员认真做好学习笔记、进行

测试并撰写学习心得;根据测试及检查情况，要求各相关岗位撰写

整改报告。从自身出发，树立了强化风险意识，确保了此项工作

的全面有效开展，切实提高了我司制度遵循和依法合规经营的自

觉性。

三、以服务为本，促进销售，把日常业务处理和服务工作相

结合

我司按照上级公司文件精神，面向所有客户推出国寿“1+n”

服务计划。旨在通过举办客户服务活动，不断密切公司与客户的

关系，进一步提高客户满意度，树立公司良好的对外形象。为切

实有效的开展活动，公司成立领导小组和工作组，并加强了对此

项工作的宣传力度，按照活动组织、宣传方案逐一落实并有效实

施各相关工作。提升了服务品质、增强了客户忠诚度，进一步提

升公司服务水平，充分维护了客户权益，树立了公司良好社会形

象。并通过上门送赔款等一系列的优质服务，为业务员的展业工

作提供了很好的基础，也为加强我司与代理单位间的业务合作关

系起到了很好的沟通作用。此活动的举办不仅增进了客户关系、

提升了公司品牌知名度、也为巩固和带动业务增长注入了新的活

力。

四、从服务的本身出发，“一切为了客户着想“，不断创新

服务内容

积极配合分公司做好vip客户工作。

为了进一步构建公司vip客户服务体系，为vip客户提供附

加值服务工作，分公司开展了面向全区vip客户提供特约商家优

惠服务的活动，通过此项活动的开展，为树立公司良好社会形象

起到了一个良好的作用，在一定程度上提升了公司的知名度。

关于保险公司述职报告篇4

半年来，—保险—公司在省市公司正确领导下，依靠我公司

全体员工的不懈努力，公司业务取得？突破性进展，率先在全省

突破保费收入千万元大关。今年上半年，我公司提前两个月完成

了省公司下达的全年营销任务，各项工作健康顺利发展。下面结

合我的具体分管工作，谈谈这半年来的成绩与不足，作如下工作

总结：

一、工作思想

积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱

进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，带领各部员工紧紧围绕“立

足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心，进一步转

变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的临沂保险市场，强化核

心竞争力，开展多元化经营，经过努力和拼搏，公司保持了较好

的发展态势，为—保险公司的持续发展，做出了应有的贡献。

全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。

作为一名领导干部，肩负着上级领导和全体员工赋予的重要职责

与使命，公司的经营方针政策需要我云贯彻实施。因此，我十分

注重保险理论的学习和管理能力的培养。注意用科学的方法指导

自己的工作，规范自己的言行，树立强烈的责任感和事业心，不

断提高自己的业务能力和管理能力。

不断提高公司业务人员队伍的整体素质水平。半年来，我一

直把培养展业人员的业务素质作为团队建设的一项重要内容来抓,

并和经理室一起实施有针对性的培训计划，加强领导班子和员工

队伍建设。

二、业务管理

“没有规矩不成方圆”。要想使一个公司稳步发展，必须制

定规范加强管理。管理是一种投入，这种投入必定会产生效益。

我分管的是业务工作，更需要向管理要效益。只有不断完善各种

管理制度和方法，并真正贯彻到行动中去，才能出成绩、见效益。

业务管理中我主要做了以下工作：

1、根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个部室的周、

月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险

种特点、客户特点，部室情况确定每个部室合理的、可实现的目

标。在目标确定之后，我本着“事事落实，事事督导”的方针，

通过加强过程的管理和监控，来确保各部室目标计划的顺利完成。

2、作为分管业务的经理我十分注重各个展业部室的团队建设。一

直注重部室经理和部室成员的思想和业务素质教育。半年来，我

多次组织形势动员会、业务研讨会，开展业务培训活动，组织大

家学知识、找经验，提高职工全面素质。培训重点放在学习保险

理论、展业技巧的知识上，并且强调对团队精神的培育。学习促

进了各个团队自身素质的不断提高，为公司的持续、稳定发展打

下扎实的基础。3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实

公司基础管理工作。建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。今

年，我紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多

样化“四化”目标，全面推进企业薪酬体制改革。初步建立了一

个能上能下，能进能出，能够充分激发员工积极性和创造性的用

人机制。三、部室负责工作

除了业务管理工作，我还兼任了营销一部的经理。营销一部

营销员只有一名，我的业务主要是面向大客户。我的大客户业务

主要是生资公司的。根据生资公司车队的特点，在原有车辆保险

的基础上，我在全市首先开办了针对严禁复制剽窃业性货车的货

运险。货运险的开办既为客户提供了安全保障又增加了公司保费

收入，真可谓一举两得。经过不懈努力，我部全年完成保费收入

—元，其中车险保费一元，非车险业务—元，满期赔付率为。成

为公司发展的重要保证。

四、工作中的不足

由于工作千头万绪，加上分管业务较多，有时难免忙中出错。

例如有时服务不及时，统计数据出现偏差等。有时工作有急躁情

绪，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度和质量；处理一些

工作关系时还不能得心应手。

总之，半年来，我严于律己、克己奉公，用自身的带头作用，

在思想上提高职工的认识，行动上用严格的制度规范，在我的带

领下，公司员工以不断发展建设为己任，以“诚信为先，稳健经

营，价值为上，服务社会”为经营宗旨，锐意改革，不断创新，规

范运作，取得了很大成绩。

下半年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈，公司要想继

续保持较好的发展态势，必须进一步解放思想，更新观念，突破

自我逐渐加大市场营销力度C下半年我将以饱满的激情、以百

倍的信心，迎接未来的挑战，使本职工作再上新台阶。我相信，

在上级公司的正确领导下，在全体员工的共同努力下，上下一心，

艰苦奋斗，同舟共济，全力拼搏，我们公司一定能够创造出更加

辉煌的业绩。

关于保险公司述职报告篇5

首先感谢大家来参与我们这一次会议。之前几位经理的报告

都说的非常好，我感受到了他们作为管理人员的艰辛和工作的认

真程度，现在到我开始报告了。我的报告就是我们部门的工作，

即公司业务部进来的工作情况。

我与—年6月任个人业务部经理，两年来，总经理室得正确

领导下，再机关各处室、市分公司得大力支持下，较好地完成了

各项工作任务。再业务发展、队伍管理、教育训练等方面取得了

一定成绩。下面就两年来作得主要工作作简要总结，不妥之处请

批评指正：

一、抓紧抓好教育训练工作，为业务发展和队伍管理创造有

效得保障体系

几年来，教育训练始终处与业务发展得前沿，支持这业务发

展和队伍管理，组训队伍得培训。至今不能忘记得是—年8月，

我省第1期以自己得力量教学，为期14天有116人参加得组训

班。由与准备充分、训练严格、内容。

二、努力学习政治、业务理论，不断增加管理水平和岗位技

能

两年来无论工作多么繁忙，没有放松政治和业务理论学习。

一方面积极参加省公司组织得各种政治学习活动，培养自己得政

治敏感力和廉政意识。对专业理论学习，更是常抓不懈，由与保

险市场竞争得日趋激烈和复杂化，深感责任重大，除了积极参加

各种培训外，利用了大量得业余时间学习专业理论、法律法规、

营销边缘理论及金融专业知识，两年来用业余时间撰写具有业务

指导性得文章六篇，分别再总省公司不同刊物上使用，起到了一

定得导向作用。

三、狠抓业务发展取得了明显成效

我想作为业务部门得主要负责人，抓业务发展是我得中心工

作，任何时候都不能有丝毫得放松，两年来围绕这个中心抓好几

项具体工作：

1、搞好总结。业务计划、业务推动、搞好总结，政策兑现是

生产力增加得关键。两年来坚持不失信与人得诚信原则，每一项

活动结束后，即时总结并如期安排落实相关政策，特别是竞赛活

动中得承诺，没有让一位业务员失望。当去基层公司看望业务员

时，他门讲到"我门不是为了别得，我门连续开单零几日就是看看

省公司得人讲话算不算话c”再一次巡回报告会上曾经承诺凡是再

本月能够连续开单零天者，我都要亲自去看望他。由此使我备感

诚信得重要性和因此产生得强大能量，基与这一点，两年来再这

一方面坚持作到了讲到作到，决不失信得人，也正因为如此，再

四万名业务员当中建立了很不错得信誉，形成比较强劲得凝聚力

和向心力。

2、科学计划。两年来业务发展计划都是再大量调查研究基础

上，结合机关相关部门意见制定而成。

3、作好推动。业务计划能否落实，关键再推动。两年来先后

组织实施了八个重大得业务推动活动，都达到了很不错得业务推

动效果。20_年5至5月，由与分红险刚刚上市，加之市场又受

高息集资得影响余波未尽，分红险上市三个月情况不太好，为了

尽快扭转局面，带领工作组经过精心策划和准备，以具有本省特

点得产品讲明会为突破口，掀起了分红险销售的浪潮。

四、抓住队伍管理不放松，全力打造业务发展得生力军

队伍管理工作是个人业务工作得又一项中心工作之一。张总

曾经指出：抓队伍就是抓业务。两年来再队伍管理问题上煞费了

心思。20_年得队伍是再前几年业务规模急速扩张时建立起来得,

由与人民银行七次降息，保险条款由储蓄型向保障型急速转轨，

业务员和客户心理准备不足，业务员得业绩急速下滑，收入大幅

下降，队伍出现了非常不稳定得状况。当时感到有千斤压力，面

对现状作了以下几个方面得工作：

1、亲情管理。两年来，利用各种机会和条件同全系统一半以

上得业务员直接见面和交流。任何时候都以一个兄弟般得身份和

亲情对待业务员，最广泛地向他门传承公司得文化、观念和发展

前景，结下了深厚得友谊，树立了很无错得公司形象。这一切也

再队伍管理中也起到了零分重要得作用。

2、全面明白情况。到任得第三天便带领工作组下基层，深入

一线和业务安员面对面交谈。数零天得调查研究基本摸清了影响

队伍稳定得六大因素即政策棚架、行政干预、条款单一、宣传不

力、奖罚不分、制度不严等。

3、对症下药。根据上述问题，经总经理室同意，迅速召开代

理人管理工作会议，通报情况、研究对策。各级公司根据各自存

再得不同问题，有针对性地进行解决，并指出了严格按照”基本法

”办事，使营销团队得管理走上制度化。20_年6月，根据市地得

工作情况和全系统一年多得思想和制度得准备和成熟情况，省公

司下发文件，果断废止了各市地自行得“基本法”，到20__年底全

拾基本法”达到了相对得统一，为实施新得“基本法”打下了坚实得

基础同时就业务员得相关待遇和奖励问题，省公司连发了相关文

件，我部又组成工作组两次进行巡回交叉检查，督促落实，有些

问题会同省公司财务部门也有效地得到了落实，再业务员当中引

起了强烈反响。这期间还借助推行”两个规范「增加了活动量，

加之后来新险种得上市，业绩攀升，收入增加，队伍稳定，工作

得到了有效解决。

保险公司毕业实习报告精选

一个人正如同一只时钟，是以他的行动来定其价值的。为了

公司下达的相关任务，制定方案是必不可少的。其实方案的制定

是可以更好的把控事态发生的全局。我们怎么样才能写好方案呢

在此，你不妨阅读一下保险公司毕业实习报告精选，希望你更多

关注本网站更新。

保险公司毕业实习报告【篇1】

一、实习时间

20_年_月_日一一20—年_月_日。

二、实习地点

—保险业务公司。

三、实习职位

保险业务员。

四、实习内容

（一）工作学习篇

我的实习工作首先是从“保单行政部”开始的，一听名字很

能震住人的，就像我的专业“国际法”一样。实际上，用公司的

话说就叫新契约，字面理解也就是出保险合同的地方。虽说这个

名字很朴实，但它担当的角色着实不外，我就从我制做保险合同

说起。

在新契约的第一天我是对着两样去西度过的：一样是那台只

能开机别无用处的电脑；另一样则是一本和面包厚度相当的寿险

实务（一版）。无聊是有一点，不过也好，我可以先把寿险的整个运

作流程熟悉一下。现在看来，我当时还是对的，至少我如果再去

某个部门，我能知道人家是干嘛的。

冲单的日子过去后，我开始学着帮小静姐打发票，这个是比

较简单的，除了一开始打的格式有点问题重新来过之外，其后的

工作就轻车熟路了。

在实习的最后一个星期，我和—互调，他到新契约，我来理赔

部，到目前为止，我都在前台和红姐在一起，她教我接案录入的

工作。这期间还有这么一件事让我很有感触。有几个外省的客户

来这里理赔，死者是家庭里的父亲，法定受益人是死者的配偶及

一子一女，但死者配偶在1990年就已经离家出走了，至今杳无音

信。因此红姐和我就认为这对兄妹及其代理人就不能领走全部保

险金，除非代理人能出具当地法院对死者配偶宣告死亡的公文。

但他们又不能提供这个公文给我们，这就让我感到非常难办了：

让他们就这么大老远的再回去弄也不好；把保险金一次给他们我

们又会承担风险。后来我们拿到理赔部去咨询大家的意见，问题

一下就解决了：由兄妹两人及其代理人写一份声明，内容是由他

们代死者配偶领取她那份保险金，其后产生的任何法律后果都再

与我公司无关。这事就这么搞定了。现在想想很简单，但当时我

的确是不知所措，真是狗咬刺猬一一无处下口。通过这件事，我

真正意识到要把书本上的所学用到现实工作中，我还是有很长的

一段路要走的。

（二）休闲娱乐篇

公司专门为所有在第一季度生日的员工举办了一个生日

party,地点就在—的。一听说在我就感到很亲切一一

我就是的哦。整个晚上大家都很开心，三位老总也来为我们庆祝

生日，使得晚会的气氛十分热烈。公司安排的活动内容也很丰富：

掷飞镖、玩桌式、唱k、猜字游戏，其间还不时有_和_来串门，当

然，压轴的还是—一身假面骑士的造型来给大家送。这会再回想当

时的场景，我的内心依然还会感到那份温馨。

五、

1、从事任何工作都不能浮躁，努力做到一丝不苟。我在新契

约的时候，刚开始装订合同因为觉得新鲜，一天下来感觉还挺好，

但两三天之后我就有点心浮气躁了，装订速度明显减慢了，而且

容易走神C我知道这是个磨合阶段，于是尽力集中注意力，自我

开导，慢慢地就挺过来了，后来装订的速度和质量都有明显的提

高。总之，在新契约的这一关我顺利走过来了，以后即使再让我

装订合同，我也能做得很好。

2、渐渐学着融入新的环境，适应也要有个过程的。回头想想，

一个月前的我和现在的我在别人看来没什么差别，但我在不知不觉

中和公司的关系已经发生了一些变化。刚来时总会不由自主的把

自己当外来者看，没有什么归属感，我想他们几个应该也一样吧。

经过近_个月的实习，我的这种陌生感基本没有了，但要真正做到

以司为家的境界还是差一些的，但至〃我已开始认同自己是公司

的一员了。

很庆幸自己能来这里实习。在这短短的三个多星期，我对中

国—由相识到相知，现在我深深地喜欢上了这里，感谢还

有—和理赔部的诸位，谢谢大家!

保险公司毕业实习报告【篇2】

经过了两年多的在校学习，我初步掌握了市场营销专业的基

础知识和基本专业技能，这个科目是一个很广的学科，所涉及的

内容博大精深，在这短短的两年多时间里是无法完全领会的。尽

管如此，我们所学的这些东西却是踏上工作岗位不可或缺的基石,

这要求我们不仅需要扎实的理论知识还需要实际操作能力，用所

学的知识来解决现实工作上的问题，把理论付诸于实习，真正掌

握市场营销手段在生活中的重大作用。

这样的转化是个艰巨又漫长的过程，因此我们需要一个可以

真正操作的平台，而走出校门到社会上实习这样的方式就是我们

所必须做的。这不仅能让我们学有所月把课本知识转化为专业技

能，还可以为我们毕业走向社会做好准备。

我从—年11月16日走进了华安财产保险股份有限公司福建

分公司连锁营销服务部当一门连锁店客服专员。华安财产保险股

份有限公司是经中国人民银行批准，于1996年10月18日正式创

立的一家专业性保险公司，总部设于深圳，主要经营各种财产险、

责任险、信用保证险、农业险、意外伤害险和短期健康险业务。

华安保险自成立以来，始终将国家利益放在首位，以社会责

任感和客户利益为重，凭借不断创新的精神及专业开发优势，开

拓进取，奋力拼搏，在取得良好自身经营业绩同时，致力于探索

中国保险业的发展道路，并做出了积极的贡献，赢得了公众的信

赖和支持。截至—年，华安保险经中国保险监督管理委员会批准，

已开设北京、上海、深圳、广东、湖南、福建等25家分公司和300

余家下设机构。

我应聘的是连锁店的客服专员，前两个月分别在广州和福州

进行专业技能的培训和上岗实习。第一个月在广州培训的内容主

要以理论为主，全围绕连锁店的运营开展工作技能培训I。主要有

保险基础知识、企业文化、客服技能、商务礼仪等知识，并聘请

专业的培训公司给我们讲团队合作和人员管理，使我们在短时间

内从一个完全不懂保险的学生迅速成为一个即将成为保险行业的

专业人士。

第二个月回到福州进行第二轮的培训，此次主要以上岗实操

为主要内容。就是把前一个月所有理论知识应用到实际工作中，

通过公司老员工的协助和带领，我们初步掌握了所有的工作技能,

并通过下门店实习巩固所学技能。

在福州学习了两个月后，由于泉州支公司急需人又加上我是

泉州本地懂的，于是我被调到泉州临时做金融理财险。理财险是

公司除连锁店以外又一项重要部分，在全国都做得非常好，就唯

独福建做得很差，全国排名倒数第二。

这次泉州就是要加大力度进行全面打开市场。我们就是在这

种局势下以一步一步去拓展市场，主要工作内容就是，去市区各

个农业银行网点和工商银行网点，通过与行长主任打通关系，给

柜员做知识培训打开销售渠道，接着通过驻点的形式进行渠道维

护，并在盈余时间自己推销产品。功天不负有心人，我们几个人

就从年前的零市场到一个月后的百万业绩。

可以说，我们在这当中付出的努力是无法说清的，锻炼的价

值物是无法估量的。在泉州这短短的三四个月，我不仅仅学到了

熟练的开车技术，还学到了如何面对银行行长、主任等比较有身

份的人，怎样去应付比我们有资历的长辈，怎样去打通各个渠道

并进行长期维护，还有怎么样去营销产品、应付客户等。

积极性;后者虽符合企业的意愿却忽视员工多元化的需求，员

工很少有机会参与福利计划的制订，无法表达真实需求，而这都

是今后企业需要改进的。

时间过得真快，来这个公司已经6个多月了，回味这几个月

时光心生许多感慨，上班族真是不容易啊!从衣食无忧的学生族突

然变成为自己生计操劳奔波的上班族，这种转型来得很突然，刚

开始都会手足无措。很怀念学生时代无忧无虑的日子，现在上班

了什么事都要自己来做还要经常背负许多压力。出来上班这么久

学的东西真的挺多，这些都是在学校无法尝试到的。

同时也发现，出了校门自己还很幼稚很无知，经历了许多挫

折和打击才深深体会到这些。这半年的一切实习经历都是一笔很

宝贵的财富，我希望这些能给我经验和教训，在接下去时间里更

加努力去学习去探索，让自己对毕业后的生活掌控得游刃有余。

保险公司毕业实习报告【篇3】

第一个阶段：熟悉公司运作，管理流程和合同条款

天和是于20_年成立的保险经纪机构，公司董事长和产寿险

部总经理都是保险营销精英出身，目前在上海有一家分公司。产

险方面以与中石化合作为基础不断拓展新业务，寿险以企业补充

医疗保险为主逐步推广企业年金，客户有北京市卷烟厂等一些大

型企业。公司规模不大，人事结构简单，内勤人员每个人既负责

承保也负责客服，各自按客户划分工作范围和职责。秘书，出纳，

人事由助理一肩挑。外勤人员负责业务联系，底薪加提成，激励

机制简单易行。我选择天和实习，因为它小而员工分工不细，我

可以在两个半月的时间里接触参与到每一个工作环节而不会因为

是实习生受到排斥。

承保，客服也好，外勤业务洽谈也好，都需要了解险种和合

同条款。所以我首先是学习企业补充医疗保险的合同条款。通过

一段时间的学习，我感觉各个公司的合同条款相差无几，都是直

接在基本医疗保险的基础上确定费用保险项目和费用保险层次，

只是需要被保险共同分担的部分可以通过企业补充医疗保险让保

险人分摊一部分，这样能够再次降低被保险人的费用负担。比如

说，保险公司可报销的药品和诊疗项目完全与基本医疗一致，都

是以《北京市基本医疗保险和工伤保险药品目录》为准（详情可

参考具体合同）。保险人只需根据客户想要报销的比例来厘算费率。

所以产品差异化不明显，那么保险公司或中介机构只能靠客户关

系和售后服务取胜。

第二个阶段：承保和客服

在熟悉了险种和合同条款之后，接下来我的实习工作就是承

保与客服。因为企业补充医疗保险是团体险，而且参加了基本医

疗的在职和退休职工都能参与（有些将被保险扩展到职工子女），

所以没有核保，没有体检，保险经纪公司需要做的就是统计被保

险人的性别，年龄和人数，根据企业保障程度需要和保险公司协

商起草保险合同条款。协商合同内容是一项艰巨的任务，作为经

纪公司代表客户，在合同里应尽量考虑到客户利益，尽量争取更

有利的承保条件，所以必须斟句酌。比如说新增被保险人的条件，

离职被保险人的退费，索赔的期限，保卷责任，除外责任等项目。

事实证明，每一条每一款双方都要沟通许多个来回，最终达成一

致意见需要一段时间的磨合。而我们在磨合中逐渐熟悉了专业术

语，学会了思虑周全。

当然工作往往是交叉的和相互渗透的，在和保险公司就新的

协议进行协商的同时，客服是不断穿插其中的。尽管企业补充医

疗保险费用报销即理赔是定期进行的，但由于理赔过程中会碰到

许多争议和被保险人困惑的地方，所以经常需要中介机构与双方

进行沟通。我的实习周记里就提到过一个典型的案例，被保险人

和保险人双方就某一种药品是否属于报销范围意见不一致，而且

双方都收集了相关资料来证明自己的意见是有理有据的。结果我

们通过多方咨询和查找政策规定，最后才给了客户满意的答复。

企业补充医疗保险的保险期限是一年（类同于财产保险），客户稍

有不满意转而投向其他公司的这种现象是很正常的。这些事例让

我明白，实际工作要求我们不仅熟悉合同条款这些看得见的东西,

还必须随时了解与产品相关的政策与规定，比如说随时把握可报

销药品目录的变动情况，基本医疗保险的相关政策调整情况以及

医疗改革试点的相关规定等等。

第三个阶段：电话约见，客户拜访

逐渐熟悉了承保，客服的工作职责和范畴之后，我就开始企

盼做一些更具有挑战性的工作一一电话约见与客户拜访。表达了

个人意向之后，齐总非常赞赏我的勇气和自我挑战精神，他鼓励

我并且给了我一些建议。平素给学生上课一直停留在讲理论的层

面上，真正自己去身体力行还是新媳妇坐轿一一头一回。刚开始

问题多多：打电话之前把许多情形都想到了，可是电话一拨通，

忘词了，比头一次上讲台还紧张；电话通了，人家一听保险经纪

公司，啪，挂掉了；找到人力资源处的人，也了解到客户正在办

理企业补充医疗保险，别人说竞争企业太多，筛选都选不过来，

等明年吧，不知道如何应对了。事后发现自己有几个方面做得不

到位：一是对合同条款还是不熟悉，所以有点心虚，才会忘词；

二是不懂得迂回曲折，保险两个人家忌讳，咱可以尽量不提，只

提客户感兴趣的医疗费用报销的事；三是企业竞争太多，选都选

不过来，我们何不直接告诉它，漏掉了这个可能就错过了最好的。

通过不断自我反省和齐总建议，现在基本能够实现突破重重阻碍

获得人力资源处管理人员的联系方式，企业基本情况，有没有办

理企业补充医疗保险，是否有意向等等一些基本信息。

电话联络之后，成功地约见了许多此客户。拜访客户是一门

大学问，最初我只能通过一次约见大概地给客户介绍企业补充医

疗是什么，介绍我公司，交流的时间很短，给我感觉效果不理想。

但是齐总建议我别气馁，团险单不是一蹴而就的，因为关系到全

体员工的福利的政策是需要多方面讨论的，有了第一次接触，就

不愁有下一次。关键是通过定期的联系和沟通达到两个目标：一

是让客户时常了解你的存在，时间长了对你这个人认可了信任了，

以后的事好办了。二是随时把握客户的动向，别错过机会。齐总

说他曾经和一个客户保持过三年多的联系，有一天突然客户给他

电话要他提供企业补充养老保险方案。虽然时间很短，但我用我

的方式筛选并整理了一些客户信息，离开的时候留在了公司，这

一点公司领导非常赞赏。

第四个阶段：业务洽谈和产品宣导

非常幸运，我每次争取跟随领导参与业务洽谈，产品宣导的

机会都能如愿以偿。到年底了，许多的保单到期需要续保了。续

保协商比促成新的业务要简单，需要做的工作主要在于两个方面:

一是必要的话，促成客户与我们推荐的另一家保险公司达成协议,

简单点也就是换一家保险公司投保。（至于为什么，后来了解到大

多数情况是为了获得更高的佣金，与理论有差距。但存在就是合

理，这是目前中介的生存法则）；二是建议客户扩展保险责任，比

如附加投保团体意外险，将职工子女及家属纳入保障范围等等。

虽然公司目前的主要业务是企业补充医疗保险，但是企业年

金也是推广的重点，企业年金方案设计并向客户宣导由我主要负

责（领导了解我过去在企业年金方面的积累而做的决策）。对我而

言，这是个不大不小的挑战。容易的是方案做出来了，让我做产

品推介没有问题，毕竟我是专业讲师，困难的是企业年金方案设

计必须根据企业的人口结构，职称结构，企业激励机制等各项因

素来测算和设计，这样才能达到既不矢公平有具有激励效率的目

的。我的博士研究生导师为航天研究院做了个这样的大课题，根

据他的指导，我尝试着以北京市卷烟厂做为客户对象，进行一个

粗浅的设计。可惜的是实习时间太短，这项工作没有完成就搁浅

了。

保险公司毕业实习报告【篇4】

这次在学校的安排下，我到—保险公司进行毕业实习，在实

习中了解保险行业及营销运作状况，在这个基础上，让我将课堂

上学到的理论知识与工作实践相结合，培养我的实际操作能力和

分析思考能力，以及遇到情况的心理，教会我如何解决问题，养

成良好的工作素质。

一、实习时间

20—年_月_日

二、实习单位简介

—保险公司股东实力强大，涉及行业广泛，股权结构合理，

符合现代企业制度。—保险公司拥有多家专业子公司。—保险公

司秉承“打造最具品质和实力的保险公司”的公司愿景，以“共

同成长”为使命，把“诚信、关爱”、“创造价值”作为核心价

值观，坚持“工作激情与管理理性”、“创新与执行”、"团队

合作与发挥个人作用”等三个方面高度统一，发扬“战胜自我”

的企业精神，以崇高的道德水准、高效健全的管理和高素质、高

境界、高度职业化的员工队伍，为客户提供优质稳定的服务，成

为高成长性的公司，成为客户首选的公司，成为优秀人才向往的

公司。

三、实习环境

在公司，采取小组工作的形式，每个组有差不多十几个人，

设一个组长，每个人都分配了工作任务，每个月都有硬性归定要

完成多少指标，并按5%进行提成奖励c

当我们这些新来的员工被分配到各个小组以后，组长会发给

我们一份客户电话表，这份电话表是由小组负责电话查询的工作

人员在网上搜集到的，然后，组长还会给我们一份话术，主要写

了如何与客户沟通交流的对话。对方有可能会继续与我们通话，

或直接拒绝，这份话术上都做了说明，让我们这些新人进行参考。

四、实习过程

每天我们的工作都是，按照技术部给的电话单，挨个拜访，

打电话，平均每天差不多有100多个电话，电话的主要内容是介

绍我们的保险产品，希望客户能参加进来，然后就登记资料，再

出合同。虽然活不难，可是在实际工作，却碰到了许多意想不到

的麻烦。

首先，技术部虽然每个星期都给我们发了三百个电话，但是

只是个电话号码而已，其他资料什么都没有。在这三百个当中，

有的电话是打不通的，或者是空号，或者没有人接听，这种情况占

了30%.其次，就是对方接电话，可能她们经常接这样的电话吧,

有的听完公司介绍后，一听是推销保险的就直接挂掉电话。这种

情况占了60%.剩下的10%呢就是听完产品介绍的，有的有兴趣会

继续听下去，没有兴趣的就直接挂机？，这时候我们就要想进办

法跟顾客聊下去，如给他们下风险意识，重复我们产品的优势，

或者不聊保险，聊其他生活内容等等，唯一目的就是不要让他们

挂机。

刚开始打电话的那两天因为是新人，对话术和说话技巧不熟

悉，挂机率超级高，比如一周的三百个数据，两天就打光了，一

天100多个电话，通时才一个小时多一点点，不能按期完成要打

的电话目标话，数据打完了就重复拨打，有些电话被我重复打了

四遍，搞得我都不好意思再打电话过云了。还有就是，有时连续

打了好十几个电话，对方不是空号，就是直接拒绝你，要是碰上

一个态度比较恶劣的人，可能还没说上一句话，就被对方给骂回

来了，那个时候我的心情会是非常糟糕的，情绪也很低落，这样

的情况，所有同事都碰到过。

首先呢，他们要求我们这些新人去听优秀销售人员的录音，

然后还原，再模仿他们的话术去跟顾客交流。这样两个星期后，

挂机率没有那么高了，基本都能和顾客聊上了，每天的通时也在

2个小时以上了.第二周星期五，我一生可能都不会忘记这个时间，

幸运之神降临在我身上，我终于出单咯，而且是个8000的大单,

那时候兴奋的输入顾客资料时手都是颤抖的。合同是我和小组一

个老人陪我亲自送上门的，顾客也顺利签字刷卡了，有了这张单，

这个月考核目标也顺利完成了。

我的组长经常对我说：“每天要尽可能多打电话，这样潜在

的意愿客户就能被发掘出来，就会有收益了”。同时，她还让我

把那些对产品感兴趣的用户名字单独列出来，然后隔两天在给对

方回电话，进行沟通，这样会好一点。因为电话销售这个工作，

有点像守株待兔，或者通俗的说就是碰死耗子。

我们除了要有良好的口才与沟通能力外，自身的运气成份也

很重要，因为有可能对方就急需你的产品服务，可就是找不到，

这个时候，你一个电话打过去了，对方会十分兴奋的和你合作，

并且给你签字刷卡，而对那些感兴趣的客户进行反复沟通，他极

有可能就心动了，并且最终决定和你合作，当然，电话销售工作

对于女孩子来说优势很大，因为女孩子可能更善于和人沟通，由

其是男老板，对方及时不做，也会很耐心的和你聊几分钟，说不

定在这几分钟里，机会就来了。同时，当我们打的电话数量越多，

潜在的机会也就越多，因为在社会上，有了一种产品，肯定就会

有需要的人，只不过，你要把消息告诉他，这样他才会决定是否

购买你的产品或者服务。

面对拒绝率高达95%的电话销售保险行业，第一个月是非常

难熬的，有时候电话打得真的超级郁闷，被连续拒绝几十次之后

再加上被顾客骂过之后，心情已经滑落到了最低点，再也不想继

续打下去了，有几次甚至连放弃的念头都有。做电话销售最主要

的就是心态问题，所以我把电脑的屏幕弄成了个跳动的大笑脸，

每次郁闷时就看看那个笑脸，心情也会受其感染起来。另外一点

呢，就是要忽视顾客的拒绝，把它当放屈-但是现在我还不能达

到这个境界，被有些顾客拒绝后还是会忍不住骂回几句，当然不

是在电话上，而是挂机后。

五、实习期工作总结和收获

电话销售对于如何抓住顾客和找到有利顾客都取决于一分钟

的开头语。而且针对不同的顾客又要月不同的开头语每次与客户

之间的沟通都是不同的，不能只按文稿上面的文字去沟通，这就

要针对不同的人采用不同的方法，一套方针是不能很好地营销。

还有针对女性与男性也要有不同的方法，一般女性比较贪小

便宜，男性比较爽快，所以针对女性一开口就要说：“我们公司

有个优惠活动，能为您介绍一下吗？”这样她们就会耐心地听下

去，男性一般不采用这种方法。所以就要求我们在每一次的对话

中积累经验，总结话术这样才能做的更好。另外最重要的一个因

素就是普通话和礼貌，没有礼貌别人也不会尊敬你。普通话不标

准别人也听不懂。特别是对于一个话务销售员来说标准的普通话

和甜美的声音是很重要的！在真正走进电话营销职场期间，我深

有体会。

当学到“顾客就是上帝，顾客是我们的衣食父母，顾客永远

是对的！”等顾客理念，让我们体会到要主动关怀顾客，了解顾

客，沟通顾客，主动为顾客着想；当学到以“诚信为本，有诺必

践，恪尽职守，率先垂范！”的工作信条时，体会到我们电话营

销中心应该坚持的工作准则和行为风范。

当然我所接触的最多的就是电话、电脑。电话是现代商人越

来越常用的一种交流工具，因此，做电话营销人员了解一下打电

话的一般要求是很有用的。打电话的基本原则是简明扼要，切忌

罗嗦，既突出不了问题，又占用别人时间，从而引起别人反感作

为一名话务销售，所以沟通是很重要的一种交流方式。在一片永

远做不完的业务的前景下，如何进行沟通，如何做好沟通从心开

始，都要留给我们自己去深思，在实践上慢慢体验得出经验并运

用于实践，提高自己的工作效率！

另外在实习其实也是在不断的学习。不但要学习产品知识，

而且要学会如何做人做事，怎样待人接物。在公司实习这段时间

我学会了很多学校中学不到的知识，不断的充实了自己。自己已

经不一个学生了，每天8点起床，然后象个真正的上班族一样上

班。回想起自己的这2个半月的工作经历，虽然有眼泪也有辛酸，

但最多的还是历练与收获。实习过程日遵守公司的各项制度，虚

心向有经验的同事学习。

两个半月的实习使我懂得了很多以前不知道的东西。也收获

了很多朋友，同时也学到了很多东西，电话营销能力和业务知识

有了很大的提高，但同时也看到了我一些不足：有时还不能时刻

保持自己的微笑、说话的频率有时过快、说话的声音有时过高、

给顾客考虑的时间有时太短等等，我将不断地改正自己的缺点，

修正自己的不足，补缺补漏。

实习是每一个大学毕业生必须拥有的一段经历，他使我们在

实践中了解社会，让我们学到了很多在课堂上根本就学不到的知

识也打开了视野，长了见识，为我们以后进一步走向社会打下坚

实的基础，实习是我们把学到的理论知识应用在实践中的一次尝

试。因为任何知识源于实践，归于实践。所以要付诸实践来检验

所学。在以后的工作中我一定践守诺言；“诚信为本，有诺必践，

恪尽职守，率先垂范！”的工作格言，我将引以为范！这次的实

践我相信是我以后人生的一大起点，我会沿着学校这条港湾向社

会这片大海航行，风雨无阻。

保险公司毕业实习报告【篇5】

这个假期里，我在—保险公司实习了一个月的时间。在这段

时间里，我了解了有关保险的知识，并体验了一种新的生活。

第一天去见了主管的经理，据说口才是很棒的，初次见面，

感觉她很干练。保险公司的氛围与其他地方相比是很不同的，这

里有一种很活跃的气氛，在这里真的感受到了一些以前没有感受

过的东西。由于我没有什么经验，不能跑业务，所以就呆在办公

室和经理、组员一起。

在保险公司，每天早上都会有晨会，晨会早上8点准时开始，

迟到会扣钱的，但只是形式上的，一般会扣一块钱的样子，主要

还是调动大家的积极性。晨会由主持人主持，一般就是组训或负

责的经理，但为了锻炼各个业务员，也经常的会让业务员上去主

持。晨会首先会让全体同仁起立做晨操，很有激情，在音乐的节

拍下做各种滂湃的动作，会舒缓紧张的心情，还会让沉睡中的身

体舒展开。记得第一天去公司，要让我上台作自我介绍，本来刚

刚到的时候还有些紧张，但跟着做完晨操后紧张感就没了，很从

容的上台作了自我介绍。在晨会中，还会公布昨天各个业务室的

业绩，给予鼓励。从早会中，让我看到了朝气，想必开完早会后

一天的工作将会充满激情。

这次实习中，公司召开了两次产说会，通过这两次产说会，

让我对险种有了新的认识，而且懂得了什么叫有压力才会有动力。

产说会是有关产品的说明会，各个业务员会带着自己邀请到的客

户来参加产说会，由主讲师讲解关于这个产品的情况，让客户了

解到该险种的价值，有何优惠，自己能得到什么利润，以便客户

选择适合自己的险种投保。通过讲师工动的讲解，加上现场回馈

奖品，很多客户都会现场签单，所以说，产说会被保险公司看作

一个和客户沟通得很好的桥梁。还记得那次产说会，当时现场签

单的客户并不多，有五六份吧。当时一位省公司的讲师说，还是

因为票价的问题，因为我们的票价太便宜，有时甚至不需要用票，

所以业务员就没有一种压力，只是随便邀请一个客户来听便完事

了，随便邀请到的客户又有几个想真心来签单的呢。在接下来的

一场产说会中，现场签的都是上万元的单子，开始时，只有几个

业务主管买了票。但是，在那个口才很好的经理的说明下，有越

来越多的业务员购买了