2024年度个人理财顾问服务合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年度个人理财顾问服务合同本合同目录一览第一条：合同主体及定义1.1甲方（客户）1.2乙方（顾问）1.3甲方资产第二条：服务内容2.1个人理财规划2.2投资建议2.3定期报告2.4紧急情况处理第三条：服务期限3.1合同生效日期3.2合同到期日期第四条：顾问费用及支付方式4.1顾问费用标准4.2支付方式4.3费用支付时间第五条：保密条款5.1保密义务5.2保密期限5.3保密例外第六条：责任与赔偿6.1乙方责任6.2乙方免责事项6.3赔偿限额第七条：终止与解除7.1合同终止条件7.2合同解除方式7.3解除后的权益处理第八条：争议解决8.1协商解决8.2调解解决8.3法律途径第九条：适用法律9.1合同签订地法律9.2法律解释第十条：其他条款10.1通知与送达10.2合同修改与补充10.3合同的完整性第十一条：附件11.1个人理财规划方案11.2投资产品明细第十二条：合同签署日期第十三条：合同正本及副本13.1正本数量13.2副本数量第十四条：签字页14.1甲方（客户）签字14.2乙方（顾问）签字第一部分：合同如下：第一条：合同主体及定义1.1甲方（客户）：指与乙方签订本合同的自然人，具有完全民事行为能力。1.2乙方（顾问）：指具备专业理财顾问资质，为甲方提供理财服务的个人或机构。1.3甲方资产：指甲方在合同有效期内，委托乙方进行理财的财产，包括现金、股票、债券、基金、保险等。第二条：服务内容2.1个人理财规划：乙方根据甲方的财务状况、风险承受能力、投资目标和预期收益，为甲方制定合理的理财规划。2.2投资建议：乙方针对甲方的理财规划，向甲方提供具体投资产品的购买、持有、卖出等建议。2.3定期报告：乙方在合同有效期内，定期向甲方报告理财计划的执行情况、投资收益和市场动态。2.4紧急情况处理：乙方在甲方遇到紧急情况时，提供专业的理财建议和解决方案。第三条：服务期限3.1合同生效日期：本合同自双方签字之日起生效。3.2合同到期日期：本合同有效期为一年，自合同生效之日起计算。合同到期后，如双方无异议，本合同自动续约。第四条：顾问费用及支付方式4.1顾问费用标准：乙方根据甲方的资产规模、服务内容和市场行情，按照约定的费率收取顾问费用。4.2支付方式：甲方可以通过银行转账、、支付等途径支付顾问费用。4.3费用支付时间：甲方应在合同生效后的七个工作日内支付首次顾问费用，后续费用按季度支付。第五条：保密条款5.1保密义务：乙方对在提供理财服务过程中获得的甲方个人信息、财务状况和投资计划等予以保密。5.2保密期限：自合同生效之日起，至合同终止或解除之日起五年。5.3保密例外：法律法规要求披露的、甲方同意披露的、为保护乙方合法权益所需披露的。第六条：责任与赔偿6.1乙方责任：乙方应按照专业标准提供理财服务，确保甲方资产的安全和收益。如因乙方过错导致甲方损失，乙方应承担相应的赔偿责任。6.2乙方免责事项：乙方在提供理财服务过程中，如遇到不可抗力、市场波动等无法预见和控制的情况，不承担赔偿责任。6.3赔偿限额：乙方向甲方承担的赔偿责任，累计不超过乙方上一年度收取的顾问费用总额。第七条：终止与解除7.1合同终止条件：合同到期、甲方死亡或丧失民事行为能力、乙方丧失理财顾问资质等。7.2合同解除方式：甲方或乙方有权提前解除合同，但需提前三十个工作日书面通知对方。7.3解除后的权益处理：合同解除后，乙方应向甲方提供一份定期报告，并按照甲方的指示处理未了结的投资事务。合同解除后，乙方不再承担保密义务，但应继续保密甲方信息直至保密期限届满。第八条：争议解决8.1协商解决：合同双方在发生争议时，应通过友好协商的方式解决问题。8.2调解解决：如协商不成，双方可向合同签订地人民法院申请调解。8.3法律途径：如调解不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第九条：适用法律9.1合同签订地法律：本合同的签订、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律。9.2法律解释：本合同未尽事宜，按照中华人民共和国法律解释。第十条：其他条款10.1通知与送达：双方通过书面形式发出的通知，送达对方一个通讯地址。10.2合同修改与补充：本合同的修改和补充，应由双方书面签订，与本合同具有同等法律效力。10.3合同的完整性：本合同及其附件构成双方完整的协议，取代所有以前的口头或书面协议和谈判。第十一条：附件11.1个人理财规划方案：包括投资策略、资产配置、风险控制等详细内容。11.2投资产品明细：列明甲方投资的具体产品名称、代码、比例等信息。第十二条：合同签署日期2024年1月1日第十三条：合同正本及副本13.1正本数量：一式两份，甲乙双方各执一份。第十四条：签字页14.1甲方（客户）签字：14.2乙方（顾问）签字：第二部分：第三方介入后的修正第一条：第三方定义及责任1.1第三方：指在本合同执行过程中，除甲乙双方外，参与并提供服务的个人或机构。包括但不限于中介方、投资产品提供商、审计机构等。1.2第三方责任：第三方应按照约定提供服务，并对提供的服务质量、合法性和准确性负责。第二条：第三方选择与指定2.1甲方选择：甲方有权根据自身需求，选择合适的第三方提供服务。2.2乙方协助：乙方应协助甲方选择第三方，并提供必要的信息和建议。第三条：第三方费用3.1第三方费用：第三方提供的服务费用，由甲方承担。3.2费用支付：甲方应在第三方提供服务前，支付约定的服务费用。第四条：第三方义务4.1合规性：第三方应遵守相关法律法规，不得违法违规提供服务。4.2保密义务：第三方应对在提供服务过程中获得的甲方个人信息、财务状况和投资计划等予以保密，保密期限自合同生效之日起，至合同终止或解除之日起五年。第五条：第三方责任限制5.1责任限制：第三方应对其提供的服务承担责任，但对其无法控制的情况导致的损失，不承担责任。5.2责任限额：第三方对甲方承担的赔偿责任，累计不超过甲方上一年度支付的第三方服务费用总额。第六条：第三方与甲乙方的沟通6.1沟通渠道：第三方应与甲乙双方建立有效的沟通渠道，确保服务的顺利进行。6.2信息披露：第三方应及时向甲乙双方披露服务进展、投资收益等相关信息。第七条：第三方退出7.2退出后的处理：第三方退出后，应将其服务范围内的事务交接给甲乙双方，并确保不影响甲方的理财计划执行。第八条：争议解决8.1第三方介入的争议：如第三方介入引起的争议，甲乙双方应尝试协商解决。8.2调解解决：如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院申请调解。8.3法律途径：如调解不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第九条：适用法律9.1第三方介入的法律适用：第三方介入的相关事宜，适用中华人民共和国法律。9.2法律解释：本合同未尽事宜，按照中华人民共和国法律解释。第十条：其他条款10.1通知与送达：第三方通过书面形式发出的通知，送达甲乙双方一个通讯地址。10.2合同修改与补充：本合同的修改和补充，应由甲乙双方及第三方书面签订，与本合同具有同等法律效力。第十一条：附件11.1第三方服务协议：列明第三方提供的服务内容、范围、费用等信息。第十二条：合同签署日期2024年1月1日第十三条：合同正本及副本13.1正本数量：一式三份，甲乙双方各执一份，第三方执一份。第十四条：签字页14.1甲方（客户）签字：14.2乙方（顾问）签字：14.3第三方签字：第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件1：个人理财规划方案附件内容：包含投资策略、资产配置、风险控制等详细内容。附件要求：方案应具有可操作性，明确投资目标和预期收益，并根据市场变化及时调整。附件2：投资产品明细附件内容：列明甲方投资的具体产品名称、代码、比例等信息。附件要求：明细表应实时更新，确保甲方了解自身投资状况。附件3：第三方服务协议附件内容：列明第三方提供的服务内容、范围、费用等信息。附件要求：协议应明确双方的权利义务，并具有法律效力。附件4：定期报告附件内容：包括理财计划的执行情况、投资收益和市场动态等。附件要求：报告应真实、准确、及时，便于甲方了解投资状况。附件5：第三方资质证明附件内容：第三方提供的资质证书、许可证等。附件要求：资质证明应合法、有效，确保第三方具备提供服务的能力。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：包括但不限于未按约定提供服务、服务质量和效果不符合约定、泄露甲方个人信息等。责任认定标准：根据合同约定，违约方应承担相应的赔偿责任。赔偿金额根据损失程度和违约方的过错程度确定。示例说明：若乙方未按约定时间提供定期报告，导