个人财务规划合作协议

合同编号：__________个人财务规划合作协议甲方（委托方）：姓名：_______身份证号码：_______地址：_______联系电话：_______乙方（受托方）：名称：_______营业执照号码：_______地址：_______联系电话：_______鉴于甲方希望对其个人财务进行规划，以实现财务安全、财富增值等目标；乙方具备专业的财务规划能力和经验，愿意为甲方提供个人财务规划服务。双方为明确双方的权利义务，经友好协商，达成如下协议：第一条服务内容1.1乙方根据甲方的财务状况、风险承受能力、投资偏好等实际情况，为甲方提供个人财务规划服务，包括但不限于：（1）评估甲方的财务状况，分析甲方的收入、支出、资产、负债等情况；（2）制定甲方的财务规划方案，包括短期、中期和长期的财务目标，以及实现这些目标的策略和措施；（3）为甲方提供投资建议，包括投资产品选择、投资组合配置、投资风险控制等；（4）为甲方提供税务规划建议，包括税收优惠利用、税务风险防范等；（5）为甲方提供退休规划建议，包括退休金筹备、退休生活规划等；（6）定期跟踪和评估甲方的财务状况，根据实际情况调整财务规划方案。1.2乙方应按照甲方的要求，及时向甲方提供财务规划报告、投资建议、税务规划建议等相关资料。第二条服务期限2.1本协议的有效期限为______年，自双方签字之日起计算。2.2除非一方提前终止本协议，否则本协议到期后自动续约______年。第三条服务费用3.1乙方提供个人财务规划服务的费用为人民币______元整（大写：_______________________元整），甲方应按本协议约定的方式支付。3.2甲方支付服务费用后，乙方应及时为甲方提供约定的服务。3.3本协议签订后______日内，甲方应支付乙方服务费用的一半，即人民币______元整（大写：_______________________元整）；剩余的服务费用，甲方应在本协议有效期内按照双方约定的方式支付。第四条保密条款4.1双方在履行本协议过程中所获悉的对方的商业秘密、个人隐私等敏感信息，应予以严格保密。4.2未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露本协议的内容和履行过程中的相关信息。第五条违约责任5.1任何一方违反本协议的约定，导致协议无法履行或者造成对方损失的，应承担违约责任，向对方支付违约金，并赔偿对方因此所遭受的损失。5.2若乙方未按约定时间提供服务或者提供的服务不符合约定的，甲方有权要求乙方退还部分或全部服务费用。第六条争议解决6.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。第七条其他约定7.1本协议一式两份，甲乙双方各执一份。7.2本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。甲方（盖章）：乙方（盖章）：签订日期：______年______月______日注意事项：1.保密条款：双方需严格保密商业秘密和个人隐私，未经允许不得向第三方披露协议内容和相关信息。2.服务期限：协议有效期为一定年限，到期后可自动续约。3.服务费用：甲方需按照约定支付乙方服务费用，具体金额和支付方式在协议中明确规定。4.违约责任：任何一方违反协议约定，需承担违约责任，包括支付违约金和赔偿对方损失。5.争议解决：如在履行协议过程中发生争议，应通过友好协商解决，协商不成的可向有管辖权的人民法院提起诉讼。关键词语的法律名词解释：1.保密条款：指在协议中约定的，要求双方对在合作过程中获得的商业秘密、个人隐私等信息予以保密的条款。2.服务期限：指协议的有效期限，规定了双方在一定时间内应履行协议约定的义务。3.服务费用：指乙方为甲方提供服务所收取的费用，具体金额和支付方式在协议中明确规定。4.违约责任：指当一方违反协议约定时，需承担的法律责任，包括支付违约金和赔偿对方损失。5.争议解决：指当双方在履行协议过程中发生争议时，采取的解决方式，包括友好协商和向法院提起诉讼。特殊应用场合：1.甲乙双方为家庭成员，如夫妻、父母与子女等，需对共同财产进行财务规划。2.甲方为企业高管或自由职业者，需要对个人和企业的财务进行整合规划。3.甲方计划购买房产、汽车等大额消费品，需要财务规划以确保资金安排合理。4.甲方即将退休或已经退休，需要为退休生活进行财务规划。5.甲方为年轻人，希望通过财务规划为未来的婚姻、购房、教育等目标做好储备。针对每个特殊场合的补充条款：1.家庭成员财务规划：双方同意将共同财产作为财务规划的对象，共同制定和执行财务规划方案。2.企业与个人财务整合：甲方同意向乙方提供企业的财务报表和个人信息，以便乙方为甲方制定全面的财务规划方案。3.大额消费品购买：甲方应向乙方提供购买大额消费品的计划和预算，乙方据此为甲方制定相应的财务安排。4.退休财务规划：甲方应向乙方提供退休计划和相关需求，乙方据此为甲方制定退休财务规划方案。5.年轻人财务规划：甲方应向乙方提供个人的职业规划、生活目标和预期支出等信息，乙方据此为甲方制定适合其需求的财务规划方案。附件列表：1.甲方的个人身份证明文件，如身份证、护照等。2.甲方的收入证明文件，如工