2024年度个人理财咨询合同

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度个人理财咨询合同本合同目录一览第一条合同主体与定义1.1甲方（咨询人）1.2乙方（客户）1.3理财咨询第二条咨询服务内容2.1年度理财规划2.2投资策略建议2.3风险评估与控制2.4理财产品推荐第三条服务时间3.1合同有效期限：2024年度3.2服务时间：自合同签订之日起至2024年12月31日止第四条服务费用4.1咨询费：人民币元整4.2支付方式：合同签订后5个工作日内支付第五条双方权利与义务5.1甲方权利与义务5.1.1提供专业的理财咨询服务5.1.2保持乙方的隐私信息秘密5.1.3按照合同约定提供服务5.2乙方权利与义务5.2.1提供真实、准确的个人信息及财务状况5.2.2按照合同约定支付服务费用5.2.3遵循甲方的理财建议，自主决策第六条保密条款6.1甲方应当对在提供服务过程中获得的乙方个人信息和财务状况等保密信息予以保密6.2保密期限：自合同签订之日起至合同终止或履行完毕之日止第七条违约责任7.1甲方未按照合同约定提供服务的，应承担违约责任7.2乙方未按照合同约定支付服务费用的，应承担违约责任第八条争议解决8.1双方因履行本合同发生的争议，应通过友好协商解决8.2协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼第九条合同的变更、解除与终止9.1合同的变更、解除与终止，应书面签署，并经双方确认第十条法律适用及争议解决10.1本合同的订立、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律第十一条其他约定11.1本合同一式两份，甲乙双方各执一份11.2本合同自双方签字（或盖章）之日起生效第十二条甲方联系方式12.1联系人：____________12.2联系电话：____________12.3电子邮箱：____________第十三条乙方联系方式13.1联系人：____________13.2联系电话：____________13.3电子邮箱：____________第十四条合同签订日期14.1合同签订日期：____年____月____日第一部分：合同如下：第一条合同主体与定义1.1甲方（咨询人）甲方为具有专业理财咨询资格的个体或机构，乙方授权甲方为其提供个人理财咨询服务。1.2乙方（客户）乙方为具备完全民事行为能力的自然人，需要甲方提供个人理财咨询服务。1.3理财咨询理财咨询指的是甲方根据乙方的财务状况、风险偏好、投资目标等因素，提供相应的理财规划建议、投资策略建议、风险评估与控制以及理财产品推荐等服务。第二条咨询服务内容2.1年度理财规划甲方应为乙方制定一份年度理财规划，包括资产配置、投资策略、风险控制等，以帮助乙方实现财务目标。2.2投资策略建议甲方应根据乙方的风险偏好、投资目标和市场情况，为乙方提供投资策略建议，包括但不限于股票、债券、基金、保险等金融产品的投资建议。2.3风险评估与控制甲方应为乙方提供风险评估服务，包括但不限于评估乙方的风险承受能力、投资产品的风险等级和投资组合的整体风险状况。并根据评估结果，为乙方制定相应的风险控制措施。2.4理财产品推荐甲方应为乙方推荐符合其财务状况、风险偏好和投资目标的理财产品，包括但不限于银行理财产品、基金、保险、信托等。第三条服务时间3.1合同有效期限：本合同自双方签字之日起生效，有效期为一年。3.2服务时间：甲方应在合同有效期内为乙方提供理财咨询服务，确保乙方的理财需求得到满足。第四条服务费用4.1咨询费：甲方收取乙方人民币【】元整，作为提供理财咨询服务的报酬。4.2支付方式：乙方应在本合同签订后七个工作日内，将咨询费支付给甲方。第五条双方权利与义务5.1甲方权利与义务5.1.1提供专业的理财咨询服务：甲方应按照乙方的需求和合同约定，提供专业的理财咨询服务。5.1.2保持乙方的隐私信息秘密：甲方应对乙方在提供服务过程中提供的个人信息和财务状况等保密信息予以保密，未经乙方许可不得向第三方披露。5.1.3按照合同约定提供服务：甲方应按照本合同的约定，为乙方提供理财咨询服务，并确保服务质量。5.2乙方权利与义务5.2.1提供真实、准确的个人信息及财务状况：乙方应向甲方提供真实、准确的个人信息及财务状况，以便甲方为其提供有针对性的理财咨询服务。5.2.2按照合同约定支付服务费用：乙方应按照本合同的约定，按时支付咨询费给甲方。5.2.3遵循甲方的理财建议，自主决策：乙方应认真考虑甲方的理财建议，并根据自己的实际情况做出投资决策。乙方理解并同意，任何投资都存在风险，投资决策由乙方自行承担。第六条保密条款6.1甲方应当对在提供服务过程中获得的乙方个人信息和财务状况等保密信息予以保密。6.2保密期限：自合同签订之日起至合同终止或履行完毕之日止。第七条违约责任7.1甲方未按照合同约定提供服务的，应承担违约责任，包括但不限于赔偿乙方因此遭受的损失。7.2乙方未按照合同约定支付服务费用的，应承担违约责任，包括但不限于支付逾期付款的利息、赔偿甲方因此遭受的损失等。7.3若乙方在合同有效期内单方面解除或终止合同，甲方有权要求乙方支付违约金，违约金金额为咨询费的20%。第八条争议解决8.1双方因履行本合同发生的争议，应通过友好协商解决。8.2协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第九条合同的变更、解除与终止9.1合同的变更、解除与终止，应书面签署，并经双方确认。9.2甲方未按照约定提供服务，乙方有权解除合同。9.3乙方未按照约定支付服务费用，甲方有权解除合同。9.4双方经协商一致，可以解除或终止合同。第十条法律适用及争议解决10.1本合同的订立、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律。第十一条其他约定11.1本合同一式两份，甲乙双方各执一份。11.2本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。11.3本合同的修改和补充，应由双方书面签署，作为合同的组成部分。第十二条甲方联系方式12.1联系人：【】12.2联系电话：【】12.3电子邮箱：【】第十三条乙方联系方式13.1联系人：【】13.2联系电话：【】13.3电子邮箱：【】第十四条合同签订日期14.1合同签订日期：【年】【月】【日】第二部分：第三方介入后的修正第十五条第三方介入定义15.1本合同所称第三方，是指除甲乙双方外，与本合同无关的个体或机构，包括但不限于中介方、投资产品提供商、投资顾问等。15.2第三方介入是指第三方在甲乙双方实施本合同过程中，提供相关服务或参与交易的行为。第十六条第三方介入的情形16.1甲方在提供理财咨询服务过程中，如涉及第三方提供的金融产品或服务，第三方介入的情形包括但不限于：16.1.1甲方推荐的投资产品由第三方提供；16.1.2甲方为乙方执行的交易涉及第三方；16.1.3甲方为乙方提供的理财规划中，涉及第三方的服务或产品。第十七条第三方责任限额17.1甲乙双方明确，第三方介入本合同所涉及的交易或服务，并不改变甲乙双方的权利和义务。17.2甲方在提供服务过程中，如涉及第三方的服务或产品，应向乙方明示第三方的相关信息，包括但不限于第三方的主体资格、服务内容、产品特性等。17.3甲方应尽到合理的尽职调查义务，确保第三方提供的服务或产品符合乙方的需求和合同约定。17.4甲方对第三方提供的服务或产品的质量和安全性不承担责任，乙方向第三方直接支付费用，并承担相关的风险。第十八条第三方介入的额外条款及说明18.1如本合同的履行涉及第三方，甲乙双方应与第三方签订相应的补充协议，明确双方的权利和义务。18.2补充协议应包括但不限于第三方服务的范围、质量、费用、保密、违约责任等内容。18.3甲乙双方应将补充协议作为本合同的附件，共同履行。18.4如第三方未履行补充协议约定的义务，甲乙双方均有权要求第三方承担违约责任。第十九条第三方与甲乙方的划分说明19.1第三方与甲乙方的划分，应以第三方提供服务或产品的范围和性质为依据。19.2甲方应确保第三方提供的服务或产品符合乙方的需求和合同约定，但甲方不对第三方的服务或产品质量承担责任。19.3乙方应按照合同约定支付服务费用，并承担因第三方服务或产品引发的损失。第二十条第三方介入争议解决20.1甲乙双方与第三方之间的争议，应通过友好协商解决。20.2协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第二十一条第三方介入的法律适用及争议解决21.1本合同及其补充协议的订立、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律。第二十二条合同的变更、解除与终止22.1合同的变更、解除与终止，应书面签署，并经甲乙双方及第三方确认。22.2如甲乙双方或第三方单方面解除或终止合同，应承担相应的违约责任。第二十三条其他约定23.1本合同及其补充协议一式三份，甲乙双方各执一份，第三方执一份。23.2本合同及其补充协议自甲乙双方及第三方签字（或盖章）之日起生效。23.3本合同及其补充协议的修改和补充，应由甲乙双方及第三方书面签署，作为合同的组成部分。第二十四条第三方联系方式24.1第三方联系人：【】24.2第三方联系电话：【】24.3第三方电子邮箱：【】第二十五条合同签订日期25.1合同签订日期：【年】【月】【日】第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：个人理财咨询服务内容清单详细列出甲方应提供的服务内容，包括但不限于年度理财规划、投资策略建议、风险评估与控制、理财产品推荐等。附件二：第三方服务供应商名单列出甲方在提供服务过程中可能涉及到的第三方服务供应商，包括中介方、投资产品提供商、投资顾问等。附件三：理财产品说明书详细描述甲方推荐的理财产品的特性、风险等级、预期收益等信息，以便乙方了解产品情况。附件四：风险揭示书明确揭示理财投资过程中可能面临的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。附件五：服务费用明细表详细列出甲乙双方应支付的服务费用，包括咨询费、第三方服务费等。附件六：补充协议模板作为甲方与第三方签订补充协议的模板，明确双方的权利和义务。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：1.甲方未按照合同约定提供服务，包括但不限于未按时提供服务、服务内容不符合约定等。2.乙方未按照合同约定支付服务费用，包括但不限于逾期支付、支付金额不足等。3.第三方未按照补充协议约定提供服务或产品，包括但不限于服务质量不符合标准、未能按时提供服务等。责任认定标准：1.甲方违约：甲方应承担违约责任，包括但不限于赔偿乙方因此遭受的损失、支付违约金等。2.乙方违约：乙方应承担违约责