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文档简介

金融机构客户经理岗位廉政风险制度第一章总则为加强金融机构客户经理岗位的廉政建设，防范和减少廉政风险，维护金融市场的公正与透明，依据国家相关法律法规及行业规范，特制定本制度。客户经理作为金融机构与客户之间的桥梁，承担着重要的责任和义务，因此，建立健全廉政风险防控机制，确保客户经理在履行职责时遵循廉洁自律的基本原则，是保障金融机构健康发展的重要举措。第二章制度目标本制度的主要目标是：1.明确客户经理在工作中的廉政责任，提升其廉洁自律意识。2.规范客户经理的行为，减少因个人行为引发的廉政风险。3.建立健全监督机制，加强对客户经理的管理和考核。4.提供有效的举报渠道，鼓励员工和客户对不当行为进行举报。第三章适用范围本制度适用于本金融机构内所有客户经理及相关从业人员。所有员工都应遵守本制度，并在日常工作中贯彻落实。第四章廉政风险管理规范1.客户经理应遵循职业道德，做到诚实守信、公正客观，切实维护客户和金融机构的合法权益。2.客户经理在与客户的沟通中，应如实告知金融产品的风险及收益，不得进行虚假宣传或误导客户。3.客户经理不得接受客户、供应商及其他相关方的现金、礼品、宴请等形式的贿赂，严禁利用职务之便谋取个人私利。4.客户经理在业务往来中，应保持透明，避免与特定客户形成不正当利益关系。通过合理的业务流程和审批机制，确保所有交易的合法合规性。第五章操作流程1.客户经理在开展业务时，应及时向上级汇报相关事项，保持信息的透明和沟通的高效。2.在客户关系维护中，客户经理应定期对客户进行评估，关注其风险等级，及时调整客户的服务策略。3.客户经理在处理客户投诉时，应本着公正、客观的态度进行调查和处理，确保投诉处理的及时性和有效性。4.客户经理应定期参与廉政教育培训，提升自身的廉洁自律意识和风险防范能力。第六章监督机制1.本金融机构设立廉政监督小组，负责对客户经理的日常工作进行审查与监督。2.设立举报邮箱和热线，鼓励内部员工和客户对客户经理的不当行为进行举报。所有举报信息应严格保密，保护举报人的合法权益。3.定期对客户经理的工作进行考核，考核内容包括廉政表现、客户满意度及业务合规性。4.对于违反本制度的客户经理，将依据相关规定进行严肃处理，情节严重的可给予解除劳动合同的处分。第七章附则本制度由本金融机构合规管理部门负责解释，自颁布之日起实施。制度的修订与完善应根据实际情况及法律法规的变化进行及时调整。金融机构将定期评估制度的执行情况，以确保制度的有效性和可持续性。第八章具体条款1.客户经理在进行客户拜访时，应提前报备，确保拜访行为的透明化。2.所有的客户接待活动需按照规定的流程进行，接待费用需事先审核并备案。3.客户经理在签署任何文件之前，应确保文件内容的真实、合法，避免因个人失误导致的法律风险。4.客户经理应定期向合规部门提交自查报告，内容包括工作中发现的廉政风险及处理建议。本制度旨在为金融机构构建一个廉洁自律的工

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