防诈骗知识问答

防诈骗知识问答XXXXXXXXXXXXXXXXX单位防范诈骗题1网络贷款诈骗案例：某公司员工王某通过百度搜索网贷公司，并添加网贷公司客服QQ，联系贷款事宜。双方谈妥贷款金额及利息后，客服过QQ发送了一份盖有公司公章的贷款电子合同，要求小王填写身份证、银行卡号、手机号等个人信息并上传身份证。后客服告知小王的银行卡流水不足，需要刷流水，首笔资金600元刷走后及时返还到王某账户，王某后续又刷了一笔资金3000元的资金流水，但资金并没有返还王某账户，王某联系“客服”无回应。XXXXXXXXXXXXXXXXX单位防范诈骗题1阅读上诉案例，以下说法正确的有哪些（

）A通过百度搜索的网贷公司都是正规公司，可以信任，按照客服要求填写个人信息，办理贷款业务。B网贷公司能够提供正式的合同，还有网贷的APP，一定是正规的贷款公司。C.不能轻易办理网络贷款，办理贷款要通过银行或实体的贷款公司。D.网络贷款十贷九骗，网贷APP、合同可能是作案工具。E.以刷流水、支付验资费、手续费为由要求汇款转账的，一定是诈骗XXXXXXXXXXXXXXXXX单位正确答案C、D、E套路大曝光：百度搜索的网贷公司不靠谱；网贷APP、合同很多都是钓鱼诈骗工具；还没收到钱就要我汇款验资费、手续费的就是诈骗；要贷款找银行或实体贷款公司，不要去网贷。XXXXXXXXXXXXXXXXX单位凡是贷款放款前要求转账汇款的都是诈骗。凡是通过电话、短信、微信、QQ推送的“网络贷、校园贷”及所有“注销网贷账号”的套路都是诈骗。警方提醒XXXXXXXXXXXXXXXXX单位防范诈骗题2网络购物交易诈骗案例：某公司员工刘某在转转平台上搜索二手手机，后找到“卖家”发布的苹果10手机信息并与之联系，双方通过QQ进行讨价还价，谈妥价格后，“卖家”通过QQ向刘某发送了一个修改完价格的商品链接，要刘某识别二维码完成支付。刘某完成识别二维码后完成支付3000元，卖家将刘某拉黑，转转中的手机出售信息也被撤除。XXXXXXXXXXXXXXXXX单位防范诈骗题2阅读上诉案例，以下说法正确的有哪些（

）A.闲鱼、转转是正规的二手物品交易网站，平台中发布的购物信息都是真实可靠的。B.可以通过微商购买二手物品，谈妥价格后转账汇款，等待卖家发货。C.可脱离闲鱼、转转等平台，添加卖家的微信或QQ，在微信或QQ上完成转账汇款交易。D.卖家通过微信或QQ发送的物品链接、二维码不能点击、识别，不能脱离平台支付，否则人财两空。E.很多诈骗分子利用二手物品交易平台发布虚假物品交易信息，之后再引导被害人通过QQ、微信等线下交易，实施诈骗。XXXXXXXXXXXXXXXXX单位正确答案D、E套路大曝光：1.闲鱼、转转是正规的二手物品交易平台，但脱离平台通过微信、QQ转账交易就没有保障，就会被诈骗；2.卖家离开平台，通过微信或QQ发送的商品链接、二维码要求买家支付的，就是诈骗；3.尽量选择信誉比较好的卖家进行交易,不要贪小便宜。XXXXXXXXXXXXXXXXX单位网上购物到正规的交易平台，物品、售后才有保障。物品看起来很便宜，其实其中必定有陷阱。警方提醒XXXXXXXXXXXXXXXXX单位防范诈骗题3网上兼职刷信誉诈骗案例：某企业员工陈某在“斗米网”上看到有刷单兼职的信息，遂添加对方的QQ号。通过QQ对方向陈某推送了购物链接，按照对方的指示刷单，陈某刷了几单试了下，发现本金及佣金返还及时且佣金可观，就刷了一笔大金额订单，价值12030元，刷单完成后对方拒不支付本金、佣金，并将陈某拉黑。XXXXXXXXXXXXXXXXX单位防范诈骗题3阅读上诉案例，以下说法正确的有哪些（

）A.淘宝、阿里巴巴是正规网购平台，卖家在在上面发布的刷信誉兼职信息，真实可靠。B.刷了几单试了一下，本金、佣金都能快速返还，刷信誉兼职真实、可靠，赚钱轻松。C.前面几单让你尝点甜头，来钱快，后面刷几笔大金额，会侵吞你的本金，人财两空。D.网络兼职刷信誉诈骗手法老套，很多人上当受骗，我决不参与、决不相信。XXXXXXXXXXXXXXXXX单位正确答案C、D套路大曝光：网络兼职刷信誉诈骗手法老套，绝不能参与；诈骗分子一般在前几单交易中及时返还本金、佣金，目的是在之后大金额刷单中侵吞被害人资金，让被害人血本无归。XXXXXXXXXXXXXXXXX单位刷单本是违法行为，兼职请通过正规渠道。凡是通过电话、网络推销兼职刷单的都是诈骗。警方提醒XXXXXXXXXXXXXXXXX单位防范诈骗题4冒充淘宝客服、贷款公司客服诈骗案例：某公司实习员工曾某接到陌生电话，自称是淘宝卖家，告知小曾6月26在淘宝购买的衣服和裤子快递丢失，卖家要赔偿小曾损失，要求小曾添加QQ联系赔偿事宜，客服给小曾发送了一个退款二维码，小曾识别二维码后进入退款页面，页面中需要小曾填入身份证、银行卡、电话号码及手机验证码等相关个人信息，小曾填写完成后发现银行卡被盗刷2000元。XXXXXXXXXXXXXXXXX单位防范诈骗题4阅读上诉案例，以下说法正确的有哪些（

）A.电话对方自称是淘宝客服、贷款公司客服，能够准确说出我的身份信息及购物信息，一定是客服，假不了。B.客服说因为产品质量问题无法给我发货，要给我退款并补偿我损失，我要配合客服办理手续，缴纳必要费用。C.公民信息泄露，诈骗分子掌握我很多个人信息、购物、购机票、贷款等信息，他们会利用这些信息对我有针对性实施诈骗，我不能轻信对方在电话中所宣称的客服身份。D.退款退货等信息，通过淘宝、航空公司自己联系或回拨电话确认，外来打入电话自称客服的，一律不相信。XXXXXXXXXXXXXXXXX单位正确答案C、D套路大曝光：诈骗分子掌握了公民的个人购物信息，诈骗针对性强，不能轻信对方电话中的身份；挂断可疑电话，自己通过淘宝联系卖家或客服、自己拨打航空公司官方电话确认退款、退票信息，假的真不了；手机验证码不能轻易泄露，否则可能被盗刷。XXXXXXXXXXXXXXXXX单位凡是主动提出对我们退款、理赔都是诈骗！一定一定要先挂了电话，到购物平台查看物流信息和平台客服确认清楚。凡是自称客服向你要验证码的也是诈骗！验证码其实就是动态密码。客服私加你“QQ、微信”好友的都是诈骗。警方提醒XXXXXXXXXXXXXXXXX单位防范诈骗题5杨某，女，本科学历，报警被诈骗14.8万：其于10月12日通过百合网认识对方，后添为微信好友聊天，一段时间沟通后产生好感，后对方主动提及自己得知一个博彩平台漏洞可以带事主赚钱，杨某小资金尝试几次均盈利并提现成功遂放松警惕，后多次充值累积14.8万余元，之后在平台赌博，全部输光，事主察觉被骗遂报警。XXXXXXXXXXXXXXXXX单位防范诈骗题5阅读上诉案例，以下说法正确的有哪些（

）A.杀猪盘通常的套路是：以交友婚恋为名聊天取得好感信任后，引导被害人通过app进行投资或赌博，在前期让被害人小额获利，后在被害人注入大资金后让被害人亏损或冻结被害人资金。B.杀猪盘诈骗为近年来发生的新型诈骗手法，以婚恋交友为幌子，被害人通常有一定经济能力，在对方甜言蜜语攻势下，信任对方推荐的理财、赌博盈利渠道。C.杀猪盘一般都会引导被害人下载app进行投资理财或赌博。D.网络投资理财需谨慎，不能轻易相信所谓的炒股专家群、理财群，因为里面可能除了你都是托。E.网络炒原油、炒期货、炒虚拟货币诈骗陷阱多，要通过正规的银行进行投资理财。XXXXXXXXXXXXXXXXX单位正确答案A、B、C、D、E套路大曝光：第一步，寻找有一定经济实力的目标；第二步，以交友婚恋为名聊天取得好感信任；第三步，引导被害人到理财app、投资app上进行投资或赌博；第四步，让被害人在平台获得小额收益，让被害人信任平台；第五步，在被害人注入大额资金后，直接冻结账户资金或通过后台设置，使被害人投资、赌博血本无归。XXXXXXXXXXXXXXXXX单位网上加好友，推荐至不明平台投资、赌博的都是诈骗以“交友、恋爱”为由借钱、带你赚钱的都是诈骗警方提醒XXXXXXXXXXXXXXXXX单位防范诈骗题6某公司财务人员小王在公司财务室，财务室座机电话响起，对方自称是客户“海诚公司”的出纳，要小王确认公司账户是否已收到“海诚公司”的业务汇款。小王表示没有收到钱款后，对方要求小王添加qq，核对账号信息。小王添加对方QQ后，就被拉到一个三个人的QQ群中，其中一人昵称为小王所在公司的老板“王某舜”，另一人为公司某客户，qq群中老板“王某舜”与“客户”洽谈业务很专业，“王某舜”对公司情况了如指掌，小王看在眼里，对“王某舜”的信息没有怀疑。过了会儿，“王某舜”向小王询问起“海诚公司”钱款是否到账，两件事前后验证，小王就认为“海诚公司”汇款确有其事，并对“王某舜”身份更加确信。之后“王某舜”话锋一转，让小王向另一个公司“客户”汇款37万元，并制造出人在外面，汇款事项紧急的假象，迫使小王汇款，小王完成汇款后遇到财务总监提起这件事才意识到被冒充公司领导诈骗37万元。。XXXXXXXXXXXXXXXXX单位防范诈骗题6阅读上诉案例，以下说法正确的有哪些（

）公司财会、出纳经常接收到大量的陌生电话、邮件，虚虚实实，不能轻信虚拟软件或电话中对方宣称的身份。诈骗分子可能掌握着公司电话、老板身份证信息、公司客户信息等关键信息，经常利用这些信息，使财会人员对其身份信以为真通过添加QQ、昵称冒充领导、与假客户演双簧，使被害人信以为真公司财会要落实财务审核制度，未经当面确认或电话确认，不得转账汇款XXXXXXXXXXXXXXXXX单位正确答案C、D套路大曝光：1.公司财会、出纳掌握着大笔公共资金转账权限，经常成为诈骗分子实施诈骗的对象；2.诈骗分子可能掌握着公司电话、老板身份证信息、