银行风险管理部合规工作总结（13篇）

银行风险管理部合规工作总结（13篇）银行风险管理部合规工作总结1时光荏苒，转眼间一年又过去了。在这一年中，我所在的银行风险管理部在合规工作方面积极推进，以适应日益变化的监管环境和金融市场需求。现将过去一年工作的总结汇报如下。一、工作回顾1.合规制度建设在过去的一年中，我们对现有的合规管理制度进行了全面的梳理和更新。针对监管机构的新要求，我们对合规手册进行了修订，确保各项规定的时效性和适用性。同时，我们也引入了一些国际先进的合规管理理念，提升了制度的科学性和合理性。2.风险评估与监测我们加强了对风险评估与监测的力度，定期开展风险自评估工作。通过对重点业务和部门进行风险识别和评估，及时发现潜在风险点，并提出相应的控制措施。结合大数据分析技术，我们逐步实现了风险监测的自动化，提高了工作的效率和准确性。3.培训与宣传为了提高全体员工的.合规意识，我们组织了多次合规培训，邀请了外部专家和合规人士为员工进行讲解。通过宣传海报、内部邮件等形式，广泛普及合规知识，营造良好的合规文化氛围。同时，我们还针对新入职员工进行合规知识的特殊培训，确保他们能够快速融入工作环境。4.事件管理与处理在合规事件的管理与处理方面，我们建立了完整的事件报告机制，确保每一起合规事件都能及时上报并妥善处理。对已发生的合规事件进行了深入分析，以查找根源并制定改善措施。同时，通过总结和分享事件处理经验，提升全行的合规管理能力。二、工作亮点1.合规文化建设：通过多种形式的宣传和培训，员工的合规意识显著增强，有效降低了合规风险。2.数据化风险监测：通过信息技术的应用，实现了对风险数据的实时监控，提升了风险管理的响应速度。3.合规事件的有效处理：在处理合规事件中，总结出了一套有效的处理流程，确保了合规事件得到快速、高效的解决。三、存在的不足尽管我们取得了一些进展，但在工作中仍然存在一些不足之处。例如，部分业务部门对合规的重要性认识不足，合规培训的覆盖面和针对性仍需加强。此外，在风险管理工具和技术应用方面，还有进一步提升的空间。四、未来工作计划针对以上不足，我们将在今后的工作中采取以下措施：1.加强合规文化宣传：继续推进合规文化建设，通过多样化的活动增强员工的合规意识。2.优化合规培训体系：根据不同岗位的需要，定制更加符合实际的培训内容，提高培训的有效性。3.完善风险监测技术：引入更先进的风险管理工具，提升数据分析能力，以更好地支持风险决策。4.持续优化合规管理流程：通过反馈和总结，持续完善合规管理流程，提高工作效率。总的来说，银行风险管理部在合规工作中取得了一定的成绩，但我们深知在合规管理的道路上任重而道远。未来，我们将继续秉持严谨负责的态度，深入推进合规管理工作，为银行的可持续发展保驾护航。感谢领导和同事们的支持与配合，让我们携手并进，共同创造更加合规、安全的金融环境。银行风险管理部合规工作总结2为全面了解银行的风险管理情况，切实提升本行的风险水平，加强识别，计量，检测和控制风险的能力，为本行实行全面风险管理务实基础，银行成立以来，我部门主要做了以下工作，现将风险管理部近段工作做一个简要的总结：一、建章立制，搭建架构首先，根据银监部门的监管要求，结合__银行发展的需要，我部门通过学习借鉴、摸索，现已草拟不良贷款管理、责任追究、内部控制、风险管理等方面等十六项基本制度，正在进一步健全，部分文件正在审阅下发中。其次，全行已经初步明确了各级的风险管理架构和职责，并且在本行成立之初就设置了风险管理部，专司从事风险管理工作，目前人员3人。二、摸清家底，务实基础银行成立之后，我部门在领导的安排下，通过一系列的自查、检查对我行的资产质量和资产管理情况进行了深入的检查，为以后各项工作的顺利开展夯实了基础，为领导的决策提供了一句。首先是重视基础工作，造具清册。对全行到、逾期贷款及新增不良贷款、大额贷款、不良资产及抵贷资产进行了摸底造册，将表内外不良贷款台帐整合，明细造册。第二是加强检查监督，摸清底子。根据省联社文件要求不熟完成了胜诉未执行涉政不良贷款清收工作和信贷违规十条的自查工作；组织开展全行信贷风险排查，对全行新放贷款、不良贷款、抵质押、保证担保情况、假冒名贷款、贷款新规及支付落实情况、关联贷款进行了全面风险排查；完成省联社风险管理工作专项督查的准备工作；下发抵押品清理的'通知。第三是创新动态管理，风险提示。每月初对各支行到逾期贷款和新增不良贷款进行了风险提示，并督促管理和清收工作。三、当好助手，筹备改革为了本行改革的顺利进行，我部门承接了改革的很多基础性工作，主要是招牌喷绘布、网点铜牌，屋顶发光字的制作安装，现已基本完工。下一步，我部门将从以下几个方面开展工作：1、进一步健全部门制度。下发不良贷款责任追究、风险经理等方面的文件，以便有章可循。2、加强对不良贷款的管理。首先是不良贷款台帐管理系统数据规范到各支行统一上报，加强管理。第二是将全行不良贷款建立台帐，明确包收责任人和管理责任人，指定清收计划。第三是借抵押品清理的机会，督促各支行澄清不良贷款抵押品情况，特别是不良和股金购买不良贷款的抵押品，要求建立台帐、制定处置计划，增加处置力度。同时对已经出现的可能出现风险的隐形不良贷款的抵押品要尽早处置或采取保全措施，防范风险。第四是各支行要对每月到逾期贷款及新增不良贷款书面说明情况，分析形成原因，落实处置措施。3、加强与各职能部门之间的联动。通过全面的业务检查发现风险，对风险进行提示，推动各项业务的健康发展。4、组织开展风险管理知识培训。提升全员风险意识，为建立全面风险管理长效机制打下不错基础。5、建议建议总行召集财务、信贷、风险管理等相关部门就因网点整合造成不良贷款账务与资料分离，不良贷款管理与催收较为混乱现象进行统一规范。银行风险管理部合规工作总结3在过去的一年中，风险管理部的合规工作在各级领导的指导下，围绕银行的战略目标和合规要求，积极开展各项工作。现将本年度的合规工作总结如下：一、合规管理框架的完善为确保合规工作的有效实施，我部认真梳理了现有的合规管理框架，完善了合规政策和制度，建立了涵盖全行业务的合规风险管理体系。重点完成了以下几项工作：1.制度修订与完善：依据监管要求及行业最佳实践，修订了多项内部合规政策，确保其适应性和前瞻性。2.合规手册的更新：对合规手册进行了全面更新，明确合规职责及流程，为全行员工提供清晰的操作指引。二、合规风险监测与评估我们对各类合规风险进行了系统的监测与评估：1.定期风险评估：定期开展合规风险评估，识别风险点，评估其对业务的潜在影响。2.监测机制建设：建立了合规风险监测机制，运用数据分析工具，实时监控合规风险变化，确保及时应对。三、合规培训与宣传为了提升全员合规意识，我部组织了多场合规培训和宣传活动：1.员工培训：定期开展合规知识培训，覆盖新入职员工及各个业务部门，确保员工理解并掌握合规要求。2.合规文化宣传：通过宣传栏、电子邮件、内部网站等渠道，向员工普及合规文化，增强合规意识。四、合规检查与自查我们持续加强对合规执行情况的检查与自查工作：1.内部检查：定期组织内审部门对合规执行情况进行专项检查，发现问题及时整改，并推动合规管理的持续改进。2.自查自纠：鼓励各部门积极开展自查自纠工作，建立问题反馈机制，确保合规问题及时发现和解决。五、合规报告与沟通本年度，我部通过多种方式加强了合规信息的`报告与沟通：1.定期报告：按季度向管理层提交合规风险工作进展报告，汇报合规风险监测结果及改进建议。2.横向沟通：与其他部门保持密切沟通，及时了解业务动态，共同识别和防范潜在合规风险。六、未来工作展望在新的一年中，我们将继续加强合规管理工作：1.深化合规文化建设，提升全员合规意识，确保合规工作融入日常经营管理中。2.加强合规科技建设，借助科技手段提升合规管理的效率和准确性。3.积极响应监管要求，及时调整合规策略，以适应日益变化的监管环境。总结过去一年的工作，我们深感责任重大、使命光荣。在未来的工作中，我们将继续发扬“合规为先”的理念，推进合规管理的不断深化，为银行的稳健发展贡献力量。银行风险管理部合规工作总结4在金融行业日益复杂的环境中，合规工作的重要性愈加凸显。作为银行风险管理部的重要职能之一，本年度我们积极响应监管要求，强化内控体系，保障银行业务的合规性和安全性。现将本年度的合规工作总结如下。一、工作回顾1.政策法规的梳理与解读本年度，我们对监管机构发布的新政策、新法规进行了深入的梳理与解读，及时传达至全行各部门，确保相关人员对合规要求的理解到位。针对重点法规（如反洗钱法、客户信息保护法等），我们组织了多次培训，提升员工的法律意识和合规意识。2.合规风险评估与监测制定了合规风险评估指标体系，对各项业务及产品进行定期评估，识别潜在的合规风险。建立合规监测机制，通过数据分析和现场检查，及时发现并纠正合规风险隐患。3.制度建设与优化针对合规工作的实际需求，修订和完善了多项内控制度，确保合规管理的系统性和有效性。定期对现有制度进行评估，针对执行情况进行反馈，同时听取各部门的意见建议，持续优化合规管理流程。4.合规文化的推广积极推广合规文化，通过线上线下多种形式的宣传活动，提高全行员工对合规的重视和参与度。设立合规工作委员会，促进各部门间的沟通与协作，共同营造良好的合规氛围。二、存在问题1.合规培训覆盖面不足虽然我们进行了多次合规培训，但仍有部分新员工未能及时参加，导致部分规章制度的理解不到位。2.合规资源配置不足当前合规人才相对匮乏，专业知识储备有待提升，影响了合规工作的深入开展。3.合规监测的实时性亟待加强部分合规监测手段仍然依赖人工操作，缺乏实时性，建议引入更多科技手段提升监测效率。三、改进措施1.加强合规培训制定更为系统的合规培训计划，确保所有员工尤其是新员工全面了解合规要求。考虑引入在线学习平台，提供灵活的'学习方式，提高培训的覆盖率和便捷性。2.增配合规资源建议加大对合规团队的人力资源投入，引进具备专业背景的合规人才。加强对现有员工的培训与发展，提升合规团队的整体素质。3.引入科技手段考虑引入合规管理系统，利用大数据和人工智能技术，实现对合规风险的自动监测和预警。总结本年度的合规工作，我们在合规管理方面取得了一定的成绩，但仍需在培训覆盖、资源配置以及监测技术等方面进一步提升。展望未来，风险管理部将继续践行合规至上的原则，为银行的健康稳健发展贡献力量。我们坚信，良好的合规文化将为银行未来的发展奠定坚实基础。银行风险管理部合规工作总结5随着金融环境的不断变化以及监管政策的日益严格，合规管理在银行的运营中显得尤为重要。作为银行风险管理部的一员，我深感肩上的责任，现将过去一年合规工作总结如下：一、工作回顾1.合规管理框架的完善在过去的一年中，我们围绕合规管理的核心要求，进一步完善了合规管理框架。制定了新的合规手册和相关规定，明确了各部门的合规责任，确保全行合规管理工作的有序推进。2.合规培训与宣传针对不同层级及职能的员工，我们组织了多次合规培训活动，内容涵盖反洗钱、消费者权益保护、信息披露及数据安全等方面。通过案例分析和互动讨论，提高了员工的合规意识和风险防范能力。3.合规检查与评估定期开展内部合规检查，重点关注信贷业务、支付结算等高风险领域。通过自查与互查，发现并及时整改了一系列合规风险隐患，提升了整体合规管理水平。4.与监管的沟通协调积极配合监管部门的各项检查工作，及时提交所需资料和报告。通过良好的沟通，维护了与监管部门的良好关系，确保了我行合规经营的合规性与透明度。二、工作成效通过一年的努力，我们在合规管理方面取得了一定的成效：全行合规文化进一步改善，员工的合规意识普遍增强。内部合规管理流程更加规范，合规风险事件的发生率有所降低。在监管检查中，我行获得了较高的评价，未出现重大合规违规事件。三、存在的问题与改进建议尽管我们在合规管理方面取得了一定的'成绩，但仍然存在一些问题和不足：1.合规意识需持续强化尽管培训取得了一定效果，但部分员工对合规政策的理解仍不够深入。建议加强岗位合规培训，定期进行合规知识竞赛，提升员工的学习主动性。2.合规监测机制需进一步完善目前的监测机制仍有待加强，尤其在新业务、新产品的合规评估上。建议建立更为科学的合规监测指标体系，确保新业务的合规风险及时识别。3.对外合作合规性审查需增强在与外部合作方的接触中，合规风险时常被忽视。建议在对外合作前，严格进行合规性审查，确保合作方的合规状况符合我行的要求。四、展望未来未来，我们将继续坚守合规底线，推动合规文化的深入发展。重点关注新兴业务领域的合规风险管理，确保我行在快速发展的同时，始终保持合规经营。银行风险管理部合规工作总结6在过去的一年里，银行风险管理部在合规工作方面持续加强，积极响应国家政策与行业规定，努力维护银行的合规性与风险控制，确保各项业务的有序开展。通过制定和完善内部控制制度、开展合规培训以及加强合规文化建设，我们的合规工作取得了一定成效。一、主要工作内容1.完善合规管理制度针对新出台的金融法规，我们对现有的合规管理制度进行了全面梳理和修订，确保各项规定的适应性与有效性。制定了一系列合规管理细则，明确了各部门的合规责任和工作流程，提升了全员的合规意识。2.合规培训与教育定期组织合规培训活动，提高员工对合规管理重要性的认识。培训内容涵盖法律法规、合规风险识别及应对措施、内控管理等多个方面。通过案例分析和互动讨论，使员工在实践中巩固合规知识，增强合规意识。3.合规风险监测建立了合规风险监测机制，定期对各业务部门的合规情况进行检查与评估。通过风险评估工具，及时识别潜在的合规风险，并制定相应的.整改措施。设立合规举报渠道，鼓励员工和客户反馈合规方面的问题，确保问题能够及时被发现和处理。4.外部合规审查与沟通积极与监管机构、行业协会沟通，了解最新政策动态，并参与合规相关的外部评审工作。收集和分析市场上其他金融机构的合规实践，不断优化我行的合规政策和流程。二、工作成效通过以上努力，银行风险管理部的合规工作取得了一定成绩：合规管理意识明显增强，全行员工的合规培训参与率达到90%以上。合规检查中发现的问题得到及时整改，合规风险事件发生率显著下降。受到监管机构的肯定，未出现重大合规违约事项。三、存在的问题与改进措施虽然我们在合规工作中取得了一定成效，但仍面临一些挑战：1.合规文化仍需深入：部分员工对合规工作的重视程度不足，需进一步加强合规文化建设。改进措施：可以通过更加丰富的合规宣传和活动，提高员工的参与感和认同感。2.合规监测手段有限：在合规风险监测工具和技术手段上还有待提升。改进措施：借助信息技术，开发合规风险监测系统，提高风险识别的准确性与效率。20__年度的合规工作为我行的风险管理奠定了坚实基础。在未来的工作中，我们将继续保持对合规工作的高度重视，紧跟行业发展和政策变化，进一步完善内部控制机制，加强合规培训，提升合规文化，以更好地服务于银行的可持续发展。银行风险管理部合规工作总结7时光荏苒，转眼间又是一年。在过去的一年里，我所在的银行风险管理部合规团队在全行的支持和配合下，积极推进合规管理工作，确保各项业务的合规性与风险控制，维护了银行的声誉和利益。现将20__年度的工作总结如下：一、工作回顾1.完善合规管理体系在过去的一年中，我们对合规管理体系进行了全面梳理和优化。结合监管要求和市场变化，更新了合规管理手册，明确了各部门的合规职责和流程，确保全行员工对合规管理的认知和执行力。2.加强合规培训为提升员工的合规意识，我们组织了多场合规培训和宣贯活动。通过案例分析、情景模拟等方式，增强员工对合规风险的识别能力和应对能力。培训覆盖了全行各级员工，取得了良好的效果。3.强化合规风险监测我们建立了合规风险监测机制，定期对各项业务进行合规性检查。通过数据分析和现场核查，及时发现和整改合规风险隐患，确保各项业务活动的合规性。4.加强与监管机构的沟通在与监管机构的沟通中，我们积极配合检查工作，及时反馈整改措施，确保合规工作得到监管机构的认可。同时，我们也密切关注监管政策的变化，及时调整内部合规政策，确保与监管要求保持一致。5.促进合规文化建设我们注重合规文化的'建设，通过宣传和活动，增强全员的合规意识，营造良好的合规氛围。鼓励员工在日常工作中主动发现和报告合规问题，形成合规自查、自纠的良性循环。二、工作成果通过一年的努力，我们在合规管理方面取得了显著成效：合规管理体系更加完善，合规风险识别和控制能力显著提升。员工合规意识明显增强，合规培训参与率达到95%以上。合规风险监测机制有效运作，合规问题整改率达到100%。与监管机构的沟通更加顺畅，未发生重大合规事件。三、存在问题与改进措施尽管我们取得了一定的成绩，但在工作中仍然存在一些不足之处：1.合规文化建设仍需加强：部分员工对合规的重视程度不够，需进一步提升合规文化的渗透力。改进措施：加大合规宣传力度，开展更多形式多样的合规活动，增强员工的参与感和认同感。2.合规风险监测工具有待完善：现有的监测工具和方法仍需进一步优化，以提升监测的精准性。改进措施：引入先进的合规监测技术，结合大数据分析，提高合规风险识别的效率和准确性。20__年是充满挑战和机遇的一年，我们在合规管理工作中不断探索和创新。展望20__年，我们将继续秉持合规第一的原则，进一步加强合规管理，提升风险控制能力，为银行的可持续发展保驾护航。银行风险管理部合规工作总结820__年是充满挑战与机遇的一年，我部门在合规管理方面积极应对各种风险，确保银行业务的合规性和安全性。现将本年度工作总结如下。一、工作回顾1.合规政策的制定与落实今年，我部门对现有的合规政策进行了全面的梳理和修订，确保其与最新的法律法规和监管要求相一致。我们组织了多次内部培训，提升全员的合规意识，并确保各项政策的有效落实。2.风险评估与监测在风险评估方面，我们建立了更为完善的'风险监测机制。通过定期开展风险评估，及时识别和分析潜在的合规风险，并制定相应的风险控制措施。此外，我们还加强了对新产品和新业务的合规审查，确保其在合规框架内运作。3.合规检查与审计本年度，我们开展了多次合规检查和内部审计，重点关注信贷、反洗钱和客户信息保护等领域。通过检查，我们发现并整改了一些合规隐患，确保了银行业务的合规性。同时，我们还积极配合外部审计机构的检查，确保审计工作的顺利进行。4.合规文化建设为了提升全员的合规意识，我们积极推动合规文化建设，定期组织合规知识宣传活动，鼓励员工主动报告合规问题。此外，我们还通过案例分享的方式，提高员工对合规风险的认识和警觉性。二、工作成效通过一年的努力，我部门在合规管理方面取得了一定的成效：1.合规政策的覆盖率和执行率显著提升，员工的合规意识明显增强。2.风险监测机制的建立，使得潜在风险得以及时识别和控制，降低了合规风险的发生率。3.合规检查和审计的有效实施，确保了各项业务的合规性，维护了银行的良好声誉。三、存在的问题与改进措施尽管我们在合规管理方面取得了一定的进展，但仍然存在一些问题：1.部分员工对合规政策的理解仍不够深入，导致在实际操作中出现偏差。2.风险监测工具的技术支持仍需进一步加强，提升数据分析能力。针对上述问题，我们计划采取以下改进措施：1.加强对合规政策的培训力度，确保每位员工都能全面理解并执行相关政策。2.引入先进的风险监测工具，提升数据分析能力，确保风险评估的准确性和及时性。20__年是我部门合规工作稳步推进的一年。在新的一年里，我们将继续加强合规管理，完善风险控制机制，进一步提升银行的合规水平和风险管理能力。我们相信，在全体员工的共同努力下，银行的合规文化将更加深入人心，风险管理工作将更加扎实有效。银行风险管理部合规工作总结9为全面了解银行的风险管理状况，切实提高本行的风险水平，增加识别，计量，检测和限制风险的实力，为本行实行全面风险管理务实基础，银行成立以来，我部门主要做了以下工作，现将风险管理部近段工作做一个简要的总结：一、建章立制，搭建架构首先，依据银监部门的监管要求，结合__银行发展的须要，我部门通过学习借鉴、摸索，现已草拟不良贷款管理、责任追究、内部限制、风险管理等方面等十六项基本制度，正在进一步完善，部分文件正在批阅下发中。其次，全行已经初步明确了各级的风险管理架构和职责，并且在本行成立之初就设置了风险管理部，专司从事风险管理工作，现有人员3人。二、摸清家底，务实基础银行成立之后，我部门在领导的支配下，通过一系列的自查、检查对我行的资产质量和资产管理状况进行了深化的检查，为以后各项工作的顺当开展夯实了基础，为领导的决策供应了一句。一是重视基础工作，造具清册。对全行到、逾期贷款及新增不良贷款、大额贷款、不良资产及抵贷资产进行了摸底造册，将表内外不良贷款台帐整合，明细造册。二是加强检查监督，摸清底子。依据省联社文件要求不熟完成了胜诉未执行涉政不良贷款清收工作和信贷违规十条的自查工作；组织开展全行信贷风险排查，对全行新放贷款、不良贷款、抵质押、保证担保状况、假冒名贷款、贷款新规及支付落实状况、关联贷款进行了全面风险排查；完成省联社风险管理工作专项督查的打算工作；下发抵押品清理的通知。三是创新动态管理，风险提示。每月初对各支行到逾期贷款和新增不良贷款进行了风险提示，并督促管理和清收工作。三、当好助手，筹备改革为了本行改革的顺当进行，我部门承接了改革的许多基础性工作，主要是招牌喷绘布、网点铜牌，屋顶发光字的制作安装，现已基本完工。下一步，我部门将从以下几个方面开展工作：一、进一步完善部门制度。下发不良贷款责任追究、风险经理等方面的文件，以便有章可循。二、加强对不良贷款的管理。一是不良贷款台帐管理系统数据规范到各支行统一上报，加强管理。二是将全行不良贷款建立台帐，明确包收责任人和管理责任人，指定清收安排。三是借抵押品清理的机会，督促各支行澄清不良贷款抵押品状况，特殊是不良和股金购买不良贷款的抵押品，要求建立台帐、制定处置安排，加大处置力度。同时对已经出现的.可能出现风险的隐形不良贷款的抵押品要及早处置或实行保全措施，防范风险。四是各支行要对每月到逾期贷款及新增不良贷款书面说明状况，分析形成缘由，落实处置措施。三、加强与各职能部门之间的联动。通过全面的业务检查发觉风险，对风险进行提示，促进各项业务的健康发展。四、组织开展风险管理学问培训。提高全员风险意识，为建立全面风险管理长效机制打下良好基础。五、建议建议总行召集财务、信贷、风险管理等相关部门就因网点整合造成不良贷款账务与资料分别，不良贷款管理与催收较为混乱现象进行统一规范。银行风险管理部合规工作总结10__年是银行风险管理工作全面提升阶段的开局之年，风险管理部年初制定__管理改革的总体思路，提出以“巩固、精细、转变”为原则，以“提高__处理能力、强化__风险管控”作为工作重点，丰富__管理手段，突出业务集中处理，强化内控管理，提高服务水平，保障__监控工作效能，防范__业务风险，努力加强分行__管理工作的转变，向特色、主动、多维和辅导转变。__年，风险管理部将继续发挥保障、服务、风险管控职能，打好“组合拳”，努力推进全行__业务健康有序发展，为__管理工作全面提升继续努力。现将__年的工作总结和__年工作计划汇报如下：20__年工作总结一、人员合理配置，确保营业机构业务正常运行__主管是营业机构业务__的现场组织者，是重要业务的授权和审批者，是__风险的事中控制者，种种职责都说明__主管在营业机构的重要性，所以做好__主管理的尤为重要。__年风险管理部制定了__主管轮岗位方案，保障__队伍的优化、廉洁、高效，保证业务__人员全面掌握核算和管理要求；二是建立__主管轮休制，避免休假高峰期轧堆休假，保障营业机构业务的正常开展，保证__主管的正常休假，同时透过机动__主管的轮替，作为__主管的履职检阅，发现和整改__主管好的方法和错误的做法，达到全行统一标准；三是做好营业机构__主管的补充和配备工作，协助__主管做好支行的各项__业务正常开展。二、业务培训到位，确保各项业务操作合规新业务产生后，业务发展的好坏，其中首要的就是培训到不到位，所以培训工作很重要，风险管理部认真梳理以往的`培训方式，总结培训的效果，年初重新制定“__业务培训方案”，采取集中培训（每周__主管和专职人员培训），分层次转培训（由__主管转培训受派机构的__人员），集中考核（由风险管理部组织考试）的方式，以期达到各层级__人员不断提高专业素质和业务技能，确保具备履行本岗位职责的能力，以促进全体__人员服务水平持续提高。三、业务集中上收，确保业务顺畅高效便捷，促进网点转型从3月份开始，总行和分行陆续上收了跨行支付业务、行内结算业务、个人开户及签约业务、支票影像提出、提入业务、自助设备加清钞业务、贷款发放业务、票据审验业务、账户录入业务、加密代发工资等9大项25种业务。为支行减负、为__人员减压，把风险集中化，把业务流程化，把管理扁平化，让柜面员工有机会、有时间充分的发挥其“一句话”的职能。截止目前已初步形成“网点全面受理、后台集中处理”的业务__格局，逐步实现业务集约运行、风险集中控制和__效率提升。从而提高我行业务__效率，加强操作风险事中防控，促进网点由交易处理型向营销服务型转变。业务集中上收，为支行减员13人，为对公人员减压50%，为对公人员转移风险50%。四、创新风险管控方式，提升营业机构风险防范水平为全面提升分行__管理工作水平，有效控制基层行操作风险，围绕__工作服务基层、提升员工专业素质，风险管理部努力创新，通过编制“__业务风险月刊”、“__业务风险季刊”，通过下发“风险警示书”，通过与风险薄弱机构和人员约见谈话、通过委派__业务监督人员到风险薄弱网点监督指导、通过召开全行__业务操作风险案防大会等方式，给营业机构负责人和__主管提供参考，更加方便、直观、有针对性的使支行__工作有的放矢，使__人员增强风险防范意识，保护自己，保护他人，保护全行不受风险损失。为全行风险管控文化。四、科技与业务结合，构建快捷模式，努力实现业务业务的开办结合科技的力量可以使办理业务的速度和准确率倍增，风险管理部与信息科技部密切合作开发了“分行业务集中处理综合填单系统”，“知识库”，“问题库”、“数据报表系统”，小小的系统程序给支行和员工提供了数据参考和业务查询，管理人员通过数据分析，填单平台即提升了客户的满意度，提高了业务核算质量，还减少了__人员的工作量，体现了科技与业务的完美结合。20__年工作计划风险管理部__的工作，要更多的体现服务职能（为客户做了什么、为前台部门做了什么，为全行做了什么），体现培训职能（创新培训方式），体现监督指导职能（加大联动模式）。以精细管理提升制度执行力，以创新模式提升风险管控力、以沟通交流提升工作战斗力，以文化引领提升团队凝聚力。一、整合资源优化配置按照总行风险管理部的指导意见，结合__的实际，对内设团队的相关职能进一步细分，将原有五大中心重新设置为集中作业中心（清算中心和出纳中心）、__风险控制中心和__质量管理中心，并分别指定相应的团队负责人员履行相关管理职责。建立一套精干的__管理体系及科学的__管理模式，达到“流程顺畅、风险可控”的工作目标，提高分行__管理能力，有效发挥__管理的支持保障作用。二、建章立制，提升业务执行力和团队凝聚力编制分行风险管理部管理手册，通过阐述风险管理部部门文化和警训，明确风险管理部部门定位和职责，建立风险管理部部门架构、轮岗机制和考核机制等八方面的要求，科学规范的建立一支高效的__团队，提高组织机构整体运作和执行能力，更好的为前台经营部门和客户服务。根据学什么补什么的要求，各部门及各岗位要将涉及本中心和本岗位的制度办法专夹保管，并严格执行。三、打好组合拳优化创新模式提升风险管理水平（一）培训+考核，提高员工业务知识水平，规范员工操作行为。一是改变对管理人员（中心主管和__主管）的培训模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改变内容，用图片代替文字，用图表代替数字，使枯燥的内容变得直观易懂，提高员工的业务认知度。（二）监督检查+跟踪规范，促使营业机构各项业务统一，员工操作驱于规范。改变检查模式，加大后续问题整改和跟踪检查的力度，做到现场告知、原因分析、持续跟踪、落实整改一条龙的检查方式。改善监督方式，事后监督岗做好账务监督的同时，开展每周一个业务种类，讨论业务操作、凭证摆放等，逐步将全行业务统一、规范。（三）风险刊物+数据分析，努力提高营业机构和__人员风险防范意识和能力。为机构的业务发展、组织规划、人员调配、机具配置以及其他管理行为起到参考并在__业务等方面起到一定的指导作用。（五）科技+业务，省时省力，改善客户及员工业务办理时效。加大与科技部门的合作，深入网点一线，用风险管理部和科技部融合的视角，挖掘潜在的业务优化和便捷方式的开发，旨在进一步提高客户服务能力和业务风险环节的防范。四、专项活动，严控风险重点一季度开展各条线部门问题的对照梳理，由各业务主管对照问题汇总，查找本中心或委派行存在的问题并加以整改；二季度“人人挖遗漏，处处防风险”的百条风险建议活动，组织所有__人员座谈操作中制度未覆盖的风险，组织评选“慧眼奖”，涌现有一些有价值的防风险建议。三季度__主管案例大会演，对实际工作中发生的具体案例进行生动形象的剖析，以点促面，进一步加强“合规文化”建设，切实强化员工工作责任意识、制度执行意识和内控主动意识；四季度举办业务主管座谈会，对全年风险性业务差错进行逐一分析讨论。银行风险管理部合规工作总结11本人系___银行___支行员工，__年8月参加工作，任职风险管理部综合统计岗，在本人参加工作半年多时间来，受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾，在工作上亦受到了无微不至的指导，帮助我快速的胜任岗位。风险管理部是负责___支行全面风险管理政策的落实，监测、评价和控制的综合管理部门，是风险和内控的日常管理职责部门。本人任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理；负责全行信贷数据动态管理、分析。在实际工作中，本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入与核对，对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理，以便于及时准确的获得各项信贷统计数据；对__支行运行的老信贷系统进行维护和管理，对各部办录入的数据及报表进行统计及分析；提供__行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据；月度、季度、年度，独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外，我行新设了信息安全员一岗，本人即任风险管理部信息安全员，负责部门电脑网络信息安全的维护。进入__银行半年多时间来，在领导和前辈的关心照顾下，本人抱着谦虚好学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作，本人是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过程不仅是专业的换位，更是一种思考方式和学习方法的换位，在综合统计岗位上，领导和前辈的关心指导使本人认识到，严谨的.态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考，才能获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会，在__优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。正是由于以上的认识，本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识，严谨认真的完成了本职的统计工作，做到了及时、准确、完整的.反映__支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工作，做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使本人越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的，特别是在工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将继续努力。风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位，通过半年多的学习和实践，我坚信能胜任岗位并做出成绩；在今后的工作中，我也将继续努力，成为更优秀的__一员。银行风险管理部合规工作总结12银行是经营风险的行业，银行的经营活动始终与风险为伴，其经营过程就是管理风险的过程，我行开办的小额贷款业务更是一项高风险、高收益业务。20__年，被确定为__银行的“合规管理年”，根据“合规管理年”活动的工作部署和要求，我行严格贯彻小额贷款业务制度，规范业务操作程序，加强资产质量管理，严格控制风险。现就我行小额贷款业务上半年风险状况和防控措施报告如下：一、信贷基本情况截止6月_日，我行累计放款330笔，金额1396万元;累计回收回177笔，金额945.88万元;累计结存153笔，金额450.12万元;6月_日所有逾期贷款户数33笔，逾期金额107.74万元，逾期率23.94%。其中有4户逾期贷款为次级类客户，16户为可疑类客户，均产生不良贷款现象，风险防控形势非常严峻。二、风险管理工作情况半年来，我行认真学习、深刻理解总行会议和文件精神，适时分析形势，认真执行政策，严格按照规范化管理要求，切实加强信贷基础工作，规范内部管理，切实防范风险。1、严格按照总行下发的《小额贷款业务管理办法》和《小额贷款业务操作规程》开展业务，严格拓展、筛选小额贷款准客户，把风险防控关口前移，进一步对信贷风险进行控制，对授信行为进行规范。严密了贷前调查、审查及审批手续，对信贷人员贷前调查的范围及要求，确保信贷调查材料真实有效。2、严格控制信贷风险，严格执行信贷风险防范控制管理体系，全面实行审贷分离，规范了贷审会，实行了贷审例会制，严格按照贷审会议事规程召开会议，明确各环节主责任人职责。3、扎实细致地开展贷后检查工作，定期和不定期地对客户经营状况和家庭状况进行检查，认真填报贷后检查表。2月份我行对发放贷款先后开展了信贷自查及全面排查。此次排查工作通过调阅客户档案、现场走访客户、拍摄客户经营场地和走访信贷员家庭情况及信贷员思想排查等形式，重点关注逾期贷款客户、联保贷款客户和放款金额较多及逾期贷款较多的信贷员。从排查情况来看，我行未发现与中介合作、编造虚假资料骗贷等现象，也未发现收受客户好处费、代客户收取贷款本息等情况。4、强化管理，完善的内部管理机制。我行在不断加强和改善日常信贷工作的同时，不断强化管理，重点是制度执行管理和从业人员管理，加强对制度执行情况的检查和贯彻落实。注重加强信贷人员的业务学习，以便能在业务操作中得心应手，提升工作质量和工作效率。在搞好管理的同时，我行还不断强化服务意识，改善服务手段，积极开展优质文明服务，树立“阳光、惠农、方便”的'信贷形象，以优质的服务和阳光的品牌促进业务的发展。5、抓好逾期催收，严格控制资产质量。我行领导及信贷人员从产生第一笔逾期贷款起，就对逾期催收工作高度重视，认真组织落实，集丛人之力，尽职尽力开展信贷还款管理及逾期贷款催收工作，并把这项工作长期作为信贷业务发展中的重中之重来抓，最大程度的控制好风险。及早成立了以行领导、业务主任、信贷主任及信贷员组成的催收小组，集中人力、物力，采取各种措施和方法，坚持不懈开展逾期贷款的催收工作。在做好电话催收、上门催收和联合催收的同时，果断决策，将逾期30天以上的客户依法提起诉讼，申请资产保全，利用法律的手段进行贷款的清收，最大程度的.控制好逾期贷款风险，防止贷款出现损失。三、下一步风险防控强化措施为有效促进我行小额贷款业务稳健发展，我行要加强小额贷款的合规管理，促进小额贷款经营和操作的合规性和规范性，有效维护我行小额贷款业务发展的良性循环。下一步，我行将在以下几个方面继续做好风险防控工作：1、完善规章制度一是建立否决贷款登记制度。对每笔被否决贷款进行详细地记录，记录内容包括客户基本信息、申请信息、否决原因等。二是对联保贷款分行业分用途、采用等额本息还款法、分组调查等控制风险的措施。三完善审查人员岗位职责。要求审查人员在对权限范围内的信贷业务进行审查时，除对资料的完整性、合规性进行审查外，还须进行电话核实客户信息，在必要时还须进行现场核实。四要严格系统岗位配置制度。严格执行岗位兼职的合规性，规范信贷人员工号及岗位设置、变更，保证系统中客户信息管理的规范性和严肃性。五要严格落实档案管理。建立完善的档案管理办法，对提交审贷会成功的资料要严格把关，认真检查相关资料及贷款信息，并严格执行保密制度。2、规范信贷操作流程一是提升贷前调查质量。对于收入、成本等关键信息应尽可能取得纸质单据或书面证明做支撑;关键的财务数据必须进行交叉检验;对于房产或车辆等信息，应查看和复印房产证、行驶证、租赁合同等。调查项目应全面，坚持“眼见为实”原则。二要严把贷中审查。审查人员必须电话核实借款客户的真实性。审贷会必须有2名以上管理人员参加，且被审查贷款的主副调必须全部参加审贷会。审贷会提问提升质量，问到关键风险点。三是落实贷后检查。信贷员在贷款发放后的四周内，必须到客户住所或生产经营场所进行首次贷后检查，对资金使用情况和贷款投向进行监控，以后每月不少于一次贷后检查。3、加强逾期贷款管理。对于逾期贷款，除对信贷员进行考核外，还对贷款的逾期原因进行分析，采取一切措施和办法，不惜代价进行逾期贷款的催收，以防微杜渐，保持贷款的良好回收和质量。4、加强信贷队伍建设。每天晨会及每周例会对信贷所有人员进行信贷业务、操作规范性、法律法规等知识进行集中地学习，同时加强对信贷人员的思想品德教育。要每半年对信贷员进行一次梳理，同时对信贷从业人员实行年审，年审不合格的调离信贷岗位。要加强对信贷人员良好作风的培养。严格执行“八不准”要求，打造邮储小额贷款品牌，树立良好的公众形象。银行风险管理部合规工作总结13一年来的工作已经结束，在联社的指导和同事们的积极协助、配合下，我顺利完成了__年风险合规部的各项工作任务。在岗期间，我能够认真履行自己的职责，积极做好本职工作，较好地完成了自己负责的各项工作任务。现从以下几个方面将我一年以来的工作情况述职如下。一、履行本职工作（一）为了尽快进入角色，保证风险合规工作的规范性、有效性和针对性，我严格要求自己，从一个新学员做起，注重加强知识积累和业务学习，夯实风险审查岗位的理论基础。首先，我认真学习银监局下发的各类合规、风险控制方面的文件，以及我社信贷管理和授信业务审批流程、《银行业从业人员职业操守指引》《三个“办法”》，一个“指引”、合规文化建设及案件防控治理等规章制度。其次，在系统操作上，学习并熟练操作了信贷业务信息管理系统、统计报表等相关查询系统。另外，积极参加银行业协会举办的银行业从业人员资格考试。通过学习培训，不仅逐步提高了个人专业职能理论水平，提升了自身的业务素质，增进了对风险合规管理重要性的认识，同时也提高了个人的业务操作技能，使自己在业务操作上能够规范熟练，在工作上做到有的放矢。（二）在实际本职工作中，我主要做好了以下几个方面：一是对风险合规工作进行安排部署。在全年的工作安排中，就辖内的风险管理组织体系、风险管理政策和程序、风险管理运行机制、考核问责、