二零二四年度综合金融服务合同（含投资与保险）

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

二零二四年度综合金融服务合同（含投资与保险）本合同目录一览第一条合同主体1.1甲方（客户）名称及地址1.2乙方（服务提供商）名称及地址第二条服务内容2.1投资服务2.1.1投资咨询2.1.2投资规划2.1.3投资产品推荐2.2保险服务2.2.1保险规划2.2.2保险产品推荐2.2.3保险理赔协助第三条服务期限3.1投资服务期限3.2保险服务期限第四条服务费用4.1投资服务费用4.2保险服务费用4.3费用支付方式及时间第五条双方权利与义务5.1甲方权利与义务5.2乙方权利与义务第六条保密条款6.1保密内容6.2保密期限6.3保密泄露责任第七条争议解决7.1争议解决方式7.2争议解决地点7.3适用法律第八条合同的生效、变更和终止8.1合同生效条件8.2合同变更8.3合同终止第九条违约责任9.1甲方违约责任9.2乙方违约责任第十条一般条款10.1通知10.2完整协议10.3可转让10.4不可抗力10.5法律适用10.6合同语言第十一条投资风险提示11.1投资风险说明11.2甲方风险承受能力评估第十二条保险产品说明12.1保险产品条款12.2保险责任与除外责任第十三条客户服务与支持13.1客户服务内容13.2客户服务联系方式第十四条其他条款14.1甲方声明14.2乙方声明14.3双方签字盖章第一部分：合同如下：第一条合同主体1.1甲方（客户）名称：×××，地址：×××。1.2乙方（服务提供商）名称：×××，地址：×××。第二条服务内容2.1投资服务2.1.1甲方授权乙方提供投资咨询，包括但不限于市场分析、投资策略、资产配置等方面的专业意见。2.1.2甲方授权乙方提供投资规划，根据甲方的财务状况、风险承受能力和投资目标，为甲方制定合适的投资计划。2.1.3甲方授权乙方推荐投资产品，包括但不限于股票、债券、基金、信托等金融产品。2.2保险服务2.2.1甲方授权乙方提供保险规划，根据甲方的风险保障需求、财务状况和保险市场情况，为甲方制定合适的保险计划。2.2.2甲方授权乙方推荐保险产品，包括但不限于人寿保险、财产保险、健康保险等。2.2.3甲方授权乙方在保险理赔过程中提供协助，包括但不限于提供理赔资料、解答理赔问题等。第三条服务期限3.1投资服务期限为合同签订之日起至2024年12月31日止。3.2保险服务期限为合同签订之日起至2024年12月31日止。第四条服务费用4.1投资服务费用为人民币×××元。4.2保险服务费用根据实际保险产品保费确定，具体金额在保险合同中约定。4.3费用支付方式及时间为：甲方应在合同签订后七个工作日内，向乙方支付投资服务费用；保险服务费用在购买保险产品时支付。第五条双方权利与义务5.1甲方权利与义务1）提供真实、准确、完整的个人资料和财务状况，以便乙方制定合适的投资和保险计划。2）按照乙方的建议购买投资和保险产品，并按时支付相关费用。3）遵守合同约定的服务期限，不得提前终止服务。5.2乙方权利与义务1）按照甲方的要求，提供专业的投资和保险服务，并尽力实现甲方的投资和风险保障目标。2）保密甲方的个人资料和财务状况，不得泄露给第三方。3）在服务期间，及时解答甲方的疑问，并提供必要的技术支持和客户服务。第六条保密条款6.1保密内容：本合同签订后，乙方获取的甲方个人资料、财务状况、投资和保险计划等信息。6.2保密期限：自合同签订之日起至合同终止或履行完毕之日止。6.3保密泄露责任：如乙方泄露甲方保密信息，甲方有权要求乙方承担违约责任，并要求赔偿因此造成的一切损失。第八条合同的生效、变更和终止8.1合同生效条件本合同自双方签字或盖章之日起生效。8.2合同变更8.2.1双方同意，合同的变更应书面签订，并经双方确认。8.2.2变更后的合同附件为本合同的有效组成部分。8.3合同终止8.3.1合同终止的条件如下：（1）合同期限届满，双方未续签；（2）双方书面同意终止合同；（3）一方严重违反合同约定，另一方书面通知对方解除合同；（4）不可抗力导致合同无法履行，双方书面同意终止合同。8.3.3合同终止后，除另有约定外，双方不承担对方因合同终止而产生的任何责任。第九条违约责任9.1甲方违约责任甲方违反合同约定，导致乙方无法履行或未能正确履行合同义务的，甲方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。9.2乙方违约责任乙方违反合同约定，导致甲方权益受损的，乙方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。第十条一般条款10.1通知双方应以书面形式发送通知，通知应以邮戳日期或交付日期为准。10.2完整协议本合同及附件构成双方之间关于本合同主题的全部协议，取代了所有之前的口头或书面协议和谈判。10.3可转让未经对方书面同意，任何一方不得将本合同的全部或部分权利和义务转让给第三方。10.4不可抗力因不可抗力导致一方无法履行合同义务的，受影响方应立即通知对方，并在合理时间内提供相关证明。10.5法律适用本合同的签订、效力、解释、履行和争议解决均适用中华人民共和国法律。10.6合同语言本合同的文本及附件均为中文，如有翻译版本，以中文文本为准。第十一条投资风险提示11.1投资风险说明乙方应向甲方说明投资所涉及的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。11.2甲方风险承受能力评估乙方应根据甲方的财务状况、投资经验、风险承受能力等因素，评估甲方是否适合进行投资。第十二条保险产品说明12.1保险产品条款乙方应向甲方说明保险产品的条款，包括但不限于保险责任、除外责任、保险期间、保险费用等。12.2保险责任与除外责任乙方应明确告知甲方保险产品的保险责任和除外责任，确保甲方了解并同意保险合同的约定。第十三条客户服务与支持13.1客户服务内容乙方应提供包括但不限于投资咨询、保险咨询、账户管理、投资报告等客户服务。13.2客户服务联系方式乙方应提供包括但不限于电话、邮箱、官方网站等客户服务联系方式。第十四条其他条款14.1甲方声明甲方声明对本合同的主题、内容、服务期限等事项有充分了解，并自愿签订本合同。14.2乙方声明乙方声明具备提供本合同项下服务的能力，并将按照约定履行各项义务。14.3双方签字盖章本合同一式两份，双方各执一份，签字或盖章后具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正鉴于本合同在履行过程中可能涉及第三方介入的情况，为确保合同的顺利履行和各方权益的保障，特对第三方介入后的相关条款进行修正。第一条第三方定义1.1本合同所称第三方，是指除甲方和乙方之外，参与本合同履行过程的各方，包括但不限于中介方、投资和保险产品的提供方、理赔方等。第二条第三方介入的程序2.1甲方和乙方应在本合同中明确第三方介入的条件和程序。2.2第三方介入应经甲方和乙方同意，并以书面形式确认。2.3第三方介入后，甲方、乙方和第三方应共同签订补充协议，明确各方的权利、义务和责任。第三条第三方责任3.1第三方应按照约定提供服务，并确保服务质量符合甲方的要求。3.2第三方应遵守相关法律法规，不得损害甲方和乙方的合法权益。3.3第三方应对其提供的服务承担责任，并承担因自身原因导致甲方和乙方损失的责任。第四条第三方责任限额4.1第三方应在其服务能力范围内提供服务，并承担相应责任。4.2第三方对甲方和乙方的责任限额，应根据第三方提供的服务类型、服务质量、服务范围等因素确定。4.3甲方和乙方应根据合同约定和补充协议，明确第三方的责任限额。第五条第三方违约处理5.1第三方违反合同约定，导致甲方和乙方权益受损的，甲方和乙方有权要求第三方承担违约责任。5.2甲方和乙方应按照本合同和补充协议的约定，处理第三方违约事宜。第六条甲方和乙方的权利义务6.1甲方和乙方应履行本合同约定的义务，并确保第三方按约定提供服务。6.2甲方和乙方应协助第三方履行其合同义务，并确保第三方服务质量和效果。第七条争议解决7.1因第三方介入引起的争议，甲方、乙方和第三方应通过协商解决。7.2如协商不成，任何一方均有权向合同约定的争议解决地点的人民法院提起诉讼。第八条第三方退出8.1第三方因故需退出本合同，应提前书面通知甲方和乙方。第九条合同的生效、变更和终止9.1第三方介入的合同修正部分，自甲方、乙方和第三方签字或盖章之日起生效。9.2第三方介入的合同修正部分，经甲方、乙方和第三方书面同意变更。9.3第三方介入的合同修正部分，在甲方、乙方和第三方书面同意终止后失效。第十条一般条款10.1通知甲方、乙方和第三方应以书面形式发送通知，通知应以邮戳日期或交付日期为准。10.2完整协议本合同及补充协议构成甲方、乙方和第三方之间关于本合同主题的全部协议，取代了所有之前的口头或书面协议和谈判。10.3可转让未经甲方、乙方和第三方书面同意，任何一方不得将本合同的全部或部分权利和义务转让给第三方。10.4不可抗力因不可抗力导致一方无法履行合同义务的，受影响方应立即通知对方，并在合理时间内提供相关证明。10.5法律适用本合同及补充协议的签订、效力、解释、履行和争议解决均适用中华人民共和国法律。10.6合同语言本合同及补充协议的文本及附件均为中文，如有翻译版本，以中文文本为准。第十一条投资风险提示11.1投资风险说明乙方应向甲方说明投资所涉及的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。11.2甲方风险承受能力评估乙方应根据甲方的财务状况、投资经验、风险承受能力等因素，评估甲方是否适合进行投资。第十二条保险产品说明12.1保险产品条款乙方应向甲方说明保险产品的条款，包括但不限于保险责任、除外责任、保险期间、保险费用等。12.2保险责任与除外责任乙方应明确告知甲方保险产品的保险责任和除外责任，确保甲方了解并同意保险合同的约定。第十三条客户服务与支持13.1客户服务内容乙方应提供包括但不限于投资咨询、保险咨询、账户管理、投资报告等客户服务。13.2客户服务联系方式第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：投资产品推荐列表详细列出乙方推荐给甲方的所有投资产品，包括产品名称、产品类型、预期收益、风险等级等信息。附件二：保险产品推荐列表详细列出乙方推荐给甲方的所有保险产品，包括产品名称、保险条款、保险费用、保险责任等信息。附件三：投资服务计划书详细描述乙方为甲方制定的投资服务计划，包括投资目标、投资策略、资产配置等内容。附件四：保险服务计划书详细描述乙方为甲方制定的保险服务计划，包括保险目标、保险方案、保险理赔等内容。附件五：第三方服务协议详细列出甲方、乙方与第三方签订的服务协议，包括服务内容、服务期限、服务费用等信息。附件六：风险揭示书详细描述投资和保险过程中可能出现的风险，以及各方应承担的风险责任。附件七：客户满意度调查表用于评估乙方提供的投资和保险服务的满意度，以便甲方和乙方了解服务质量和客户需求。附件八：争议解决协议详细列出当甲方、乙方和第三方发生争议时，双方应遵循的解决程序和办法。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：1.甲方未按照约定支付投资服务费用或保险费用。2.乙方未按照约定提供投资咨询、保险咨询或客户服务。3.第三方未按照约定提供投资或保险产品，或未履行服务协议中的义务。4.甲方、乙方或第三方未履行合同约定的其他义务。责任认定标准：1.违约行为导致甲方、乙方或第三方损失的，违