证券公司员工执业行为管理

证券公司员工执业行为管理合规培训目录违规警示案例管控措施与考核问责一般及特定禁止行为执业行为基本要求12343执业行为基本要求14一、执业行为基本要求2017年“兴星计划”新员工入职培训讲义4（一）公司从业人员应自觉遵守执业行为相关法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。（二）公司从业人员在执业过程中应当公平对待所有客户，不得从事与履行职责有利益冲突的业务。遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突时，应主动避免；当无法避免时，应遵循客户利益优先的原则妥善处理。（三）公司从业人员在执业过程中应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，充分揭示所推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险，引导其理性投资。（四）公司从业人员应保守国家秘密、公司的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，并对在执业过程中所获得的敏感信息负有保密义务，因履行职务或意外获取内幕信息的应第一时间进行登记报备，对客户服务结束或者从公司离职后，仍应按照公司规定或合同约定承担保密义务。5一、执业行为特别注意事项！！！5（五）执业资格要求1、未取得特定执业资格或未进行执业注册的个人，不得从事、对外开展或以执业身份的名义从事、对外开展应取得执业资格或进行执业注册后方能开展的证券业务。2、新入职员工必须按照劳动合同或人力资源管理制度的规定在期限内取得从业资格，并申请证券执业证书，接受中国证券业协会和公司组织的后续职业培训及年检。3、从事首次公开发行股票并上市和上市公司发行新股、可转换公司债券以及证券监督管理委员会认定的其他情形履行保荐职责的人员，须注册“保荐代表人”资格。4、从事接受证券公司的委托，代理其进行客户招揽和客户服务等活动的人员，须注册“证券经纪人”资格。5、从事证券投资活动有关的投资顾问业务人员须注册“证券投资咨询业务（投资顾问）”资格。6、从事发布证券研究报告业务的人员须注册“证券投资咨询业务（分析师）”资格。6一、执业行为特别注意事项！！！62017年“兴星计划”新员工入职培训讲义（五）执业资格要求7、从事为单一或多个客户办理定向资产管理业务、为客户办理特定目的的专项资产管理业务的具体管理人员须注册“投资主办人”资格。8、从事为期货公司提供中间介绍业务的管理人员和专业人员须注册“期货从业资格”。9、从事基金投资管理的人员，在公司负责基金投资、研究以及实际履行相应职责的人员须注册“基金从业资格”。10、拟任公司新基金产品基金经理的员工须注册“基金经理”资格。11、分支机构从事基金销售人员须通过基金从业资格考试。12、公司从业人员应取得一般证券业务执业资格。7一、执业行为特别注意事项！！！72017年“兴星计划”新员工入职培训讲义（六）股票投资行为禁止公司从业人员不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。在成为上述人员时，其原已持有的股票，必须依法转让。1、拟入职人员或证券经纪人持有股票的，应在清理股票、并将股票账户注销或转托管至我公司做股票买入限制后，再与其签订劳动合同或证券经纪人委托合同。若因股票停盘等原因暂无法转让或卖出的，应将有关账户转移到公司进行集中托管，对股票账户作限制买入处理后，再与其签订劳动合同或证券经纪人委托合同。上述因股票暂停交易等原因暂无法转让或卖出的人员，在所持股票可转让之日起两周内应将股票清理卖出。2、未将股票账户注销的人员，必须在每个月结束后10日向所在单位及合规法律部（总部、NN投资、资本子公司人员）和经纪管理部（分支机构人员）提供对账单直至销户为止，同时需作出合规承诺声明。8一、执业行为特别要求！！！82017年“兴星计划”新员工入职培训讲义（六）股票投资行为禁止3、敏感岗位从业人员应在每半年结束后10个工作日内将其本人及直系亲属股票账户开立情况向所在单位进行报备，并作出合规承诺声明，由所在单位汇总于每半年结束后20个工作日内向合规法律部（总部部门）、经纪管理部（分支机构人员）报告。敏感岗位从业人员包括：公司总部具有管理职务或MD专业序列中D以上的员工、资本负责人、分公司负责人、营业部负责人、运营总监、财富总监、理财营销总监和公司总部重要部门敏感岗位员工（包括不限于证券投资部、资产管理总部、基金业务部、投资银行部、债券业务部、企业融资部、场外市场部、研究所、机构业务部和零售业务总部中投资经理、交易员、保荐代表人、投行类项目项目组人员、质量审核人员、证券分析师、投资顾问以及合规、风控、质控部门知悉敏感信息的人员）；直系亲属等包括从业人员的配偶、父母、岳父母、成年子女。9一、执业行为特别注意事项！！！92017年“兴星计划”新员工入职培训讲义4、公司投行业务从业人员不得通过保荐、承销、财务顾问、持续督导等业务谋取任何不当利益，其本人及直系亲属（配偶、子女、共同生活父母等）不得以任何名义或方式持有投行项目相关发行人权益；其他近亲属或利害关系人若持有相关发行人权益的，应及时向合规法律部申报。投行业务从业人员若在公司与发行人确定业务关系之前，其本人及其直系亲属已直接或间接持有发行人权益的，应及时将相关情况向合规法律部报备，并对相关权益作出妥善处置或采取必要的执业回避措施；涉及已上市公司项目的，项目人员还应申报其直系亲属六个月内持有和买卖发行人权益类证券的情况。5、公司从业人员应加强自身设备管理，除因业务需要经公司批准外，禁止使用办公电话、电脑和个人手机操作股票交易软件，进行委托交易。出现电话、电脑、手机被客户使用的状况时，应立即向所在单位进行说明并申报登记。10一般及特定禁止行为211二、从业人员一般禁止行为112017年“兴星计划”新员工入职培训讲义（一）从事或协同他人从事内幕交易、泄露内幕信息或未公开信息、利用未公开信息交易或操纵证券市场等非法活动，包括不限于：1、内幕信息的知情人和非法获取内幕信息人员利用内幕信息从事证券交易活动，或者泄露该信息，或者建议、明示或暗示他人买卖相关证券；2、利用因职务便利获取内幕信息以外的其他未公开信息（包括但不限于公司投行项目，拟发布的研究报告、以及自营、资管持仓等），违规从事与该信息相关的证券交易活动，或泄露该信息，或者明示、暗示他人从事相关交易活动；3、单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量；4、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；5、在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；6、以其他手段误导和干扰证券市场的行为。12二、从业人员一般禁止行为122017年“兴星计划”新员工入职培训讲义（二）从事或协同他人从事损害客户利益的行为，包括但不限于：1、违背客户委托为其买卖证券，或者擅自变更委托投资范围，或者未经客户委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户名义买卖证券；2、挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；3、为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；4、编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息；5、其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。（三）违规向客户提供资金或有价证券，或者违规接受客户的全权委托而决定证券种类、买卖数量或买卖价格等；（四）对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；（五）接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂；（六）贬损同行或以其它不正当竞争手段争揽业务；（七）通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体推广具体的私募资管产品等不宜公开推介的金融产品与服务；13二、从业人员一般禁止行为132017年“兴星计划”新员工入职培训讲义（八）隐匿、伪造、篡改或者毁损客户开户资料、委托记录、交易记录及与内部管理、业务经营有关的各项资料；（九）泄露公司商业秘密或客户身份证号、账户及持仓、联系方式等客户信息和资料；（十）向监管机构提供有虚假记载、误导性陈述、重大遗漏的资料、信息，或者接受监管机构检查、调查时不予以协助和配合、不如实反映情况、拒绝接受检查、隐瞒情况等；（十一）从事与其履行职责有利益冲突的业务，或在取得证券执业资格前从事证券业务；（十二）编造、传播虚假信息或做出虚假陈述或信息误导、扰乱证券市场；（十三）未经批准擅自在外部单位兼职；（十四）本办法及相关法律、法规和监管规定的其他禁止事项以及其他损害社会公共利益、所在机构或者他人合法权益的事项。14二、特定禁止行为142017年“兴星计划”新员工入职培训讲义（一）董事、监事、高管人员和分支机构负责人特定禁止行为：1、利用职权收受贿赂或者其他非法收入；2、挪用或侵占公司或者客户资产；3、违法将公司或者客户资金借贷给他人；4、以客户资产为本公司、公司股东或者其他机构、个人债务提供担保；5、其他法律法规、监管规定禁止的行为。（二）证券经纪业务从业人员特定禁止行为：1、违规控制、使用客户账户，利用客户的名义或账户买卖证券或期货，或将客户的账户提供给他人使用；2、为客户之间、客户与他人之间的融资、融券提供中介、担保或者其他便利；3、接受客户的委托，为客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易，或者资金存取、划转、查询等事项；4、诱导无投资意愿或者无风险承受能力的投资者参与证券交易活动；5、因本人或其利益相关方的利益而影响或试图影响客户的交易行为；6、为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；15二、特定禁止行为152017年“兴星计划”新员工入职培训讲义7、发现客户身份存疑且无法证实，仍为其开立账户，或为客户开立匿名账户、假名账户或不规范账户；8、向客户推荐不适当的产品或服务；9、人为拖延、阻碍客户转托管或撤销指定交易；10、同时接受两家或两家以上证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动；11、以贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；12、委托他人代理从事客户招揽和客户服务等活动，或与外部机构或外部人员私下约定分成；13、冒用客户或他人名义向监管机构投诉,或怂恿、唆使客户向监管机构投诉；14、泄露客户的商业秘密或个人隐私；15、假借他人名义获取佣金提成或产品销售奖励；将本人开发的客户挂于他人名下以获取高额佣金；以不正当手段将非本人开发客户的经纪关系挂于本人名下以侵占公司利益；16、《证券经纪人管理暂行规定》、《证券经纪人执业规范（试行）》等法律法规、监管规定所禁止的行为。16二、特定禁止行为162017年“兴星计划”新员工入职培训讲义（三）基金销售业务从业人员特定禁止行为：

1、误导客户；2、违规接收投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易；3、利用基金相关信息或基金销售活动为本人或者他人谋利益；4、挪用基金投资者的交易资金和基金份额；5、违规向他人提供基金未公开的信息；6、诋毁其它基金、销售机构或销售人员；7、散布虚假信息，扰乱市场秩序；8、同意或默许他人以其本人或公司的名义从事基金销售业务；9、违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；10、违背基金投资人意愿向基金投资人销售与其风险承受能力不匹配的产品；17二、特定禁止行为172017年“兴星计划”新员工入职培训讲义11、采用下列手段进行基金销售：（1）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；（2）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；（3）以低于成本的销售费用销售基金；（4）承诺利用基金资产进行利益输送；（5）进行预约认购或者预约申购（基金定期定额投资业务除外），未按规定公告擅自变更基金的发售日期；（6）挪用基金销售结算资金；（7）基金宣传推介材料不真实、不准确，与基金合同、基金招募说明书不相符，存在下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；登载单位或者个人的推荐性文字；中国证监会规定的其他情形。12、其他法律法规和监管规定禁止的行为。18二、特定禁止行为182017年“兴星计划”新员工入职培训讲义（四）IB业务从业人员特定禁止行为：1、进行期货交易；2、代理客户下达交易指令、进行期货交易、结算或者交割；3、代期货公司客户收付期货保证金，利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金；4、对客户作获利保证、共担风险等承诺；5、利用客户的交易编码、资金账号或期货结算账户进行期货交易；6、直接或间接为客户从事期货交易提供融资或担保；7、其他法律法规、监管规定禁止的行为。（五）投资银行业务从业人员特定禁止行为：1、本人及其直系亲属持有相关发行人权益；2、通过从事投行业务谋取不正当利益，包括但不限于利用内幕信息直接或间接为保荐机构、本人或者他人谋取不正当利益；3、唆使、协助或者参与发行人及证券服务机构提供存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的文件；4、出具虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的发行保荐书，伪造或变造签字、盖章，或者不履行其他法定职责；5、泄露从事保荐业务过程中获知的发行人信息（包括但不限于投资价值分析报告），或者提前泄露证券发行信息；6、在证券代销、包销期内，为公司预留所代销的证券或预先购入并留存所包销的证券，或者利用上市公司非公开发行股票谋取不正当利益；7、其他法律法规、监管规定禁止的行为。19二、特定禁止行为192017年“兴星计划”新员工入职培训讲义（六）证券自营业务从业人员特定禁止行为：1、对外透露自营买卖信息，将自营买卖的证券推荐给客户或其他人员，或者诱导客户或其他人员买卖该证券；2、为谋取个人利益或其他非法利益而利用自营买卖信息恶意决策或操作；3、超出公司授权范围进行决策或操作；4、法律法规、监管规定禁止的其他行为。（七）资产管理业务从业人员特定禁止行为：1、募集资金不入账或以其他任何形式的账外经营；2、客户未作“以真实身份参与资产管理业务，委托资产的来源、用途符合法律法规规定”的承诺，或者明知客户身份不真实、委托资产来源或用途不合法，为其办理资产管理业务；3、以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间或者不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户利益；4、以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易；5、违反规定与客户签订资产管理合同，或私下签订补充合同；6、违反规定委托其他机构或个人代为推广集合资产管理计划；20二、特定禁止行为202017年“兴星计划”新员工入职培训讲义7、不适当宣传、误导欺诈投资者以及以任何方式向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益等行为：（1）与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件，直接或间接承诺保本保收益；（2）向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益；（3）向非合格投资者销售资产管理计划，明知投资者实质不符合合格投资者标准，仍予以销售确认，或者通过拆分转让资产管理计划份额或其收益权、为投资者直接或间接提供短期借贷等方式，变相突破合格投资者标准；（4）通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外；（5）销售资产管理计划时，未真实、准确、完整地披露资产管理计划交易结构、当事各方权利义务条款、收益分配内容、委托第三方机构提供服务、关联交易情况等信息（6）向投资者宣传资产管理计划预期收益率；（7）夸大或者片面宣传产品，夸大或者片面宣传资产管理计划管理人及其管理的产品、投资经理等的过往业绩，未充分揭示产品风险，投资者认购资产管理计划时未签订风险揭示书和资产管理合同；21二、特定禁止行为212017年“兴星计划”新员工入职培训讲义（8）其他不适当宣传、误导欺诈投资者、承诺保本或最低收益等行为。8、从事非公平交易、利益输送、利用未公开信息交易、内幕交易、操纵市场等损害投资者合法权益的行为：（1）泄露因职务便利获取的未公开信息，以及利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（2）利用管理的资产管理计划资产为资产管理人及其从业人员或第三方谋取不正当利益或向相关服务机构支付不合理的费用；（3）违背风险收益相匹配原则，利用结构化资产管理计划向特定一个或多个劣后级投资者输送利益；（4）侵占、挪用资产管理计划资产；（5）其他非公平交易、利益输送、商业贿赂等行为。9、《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》等其他法律法规、监管规定禁止的行为。22二、特定禁止行为222017年“兴星计划”新员工入职培训讲义（八）公募基金业务从业人员特定禁止行为：1、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；2、不公平地对待管理的不同基金财产；3、利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人谋取利益；4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；5、侵占、挪用基金财产；6、泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；7、玩忽职守，不按照规定履行职责；8、法律法规和监管规定禁止的其他行为。23二、特定禁止行为232017年“兴星计划”新员工入职培训讲义（九）证券投资咨询业务从业人员特定禁止行为：1、同时在两家或者两家以上证券公司、证券投资咨询机构执业或在公司内部或外部兼任有损其独立性与客观性的其他职务；2、未取得所在单位同意或认可的情况下，向公众提供证券研究报告、咨询产品、投资分析文章等形式的咨询服务；3、以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议，或编造和传播资本市场虚假、不实或者误导投资者的信息，扰乱资本市场秩序；4、不公平对待证券研究报告发布对象，将证券研究报告的内容、摘要或者观点优先提供给公司内部部门、人员或者其他特定对象；5、利用向客户提供投资建议而谋取不正当利益；6、与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失；7、利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易；24二、特定禁止行为242017年“兴星计划”新员工入职培训讲义8、参与广播、电视、网络、报刊等公众媒体的证券节目或栏目时，存在以下情形：（1）播出客户招揽内容，或者参与证券节目的机构和人员的电话、传真、电子邮件、QQ号等联络方式；（2）对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传；（3）对具体证券或者证券相关产品的价格涨跌或者市场走势做出确定性判断；（4）未以显著、清晰的方式进行风险提示；（5）与提供证券信息软件、终端等证券信息类产品的供应商或开发商进行合作，并虚构或夸大该产品的功能，隐瞒该产品的缺陷。9、以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用；10、证券投资顾问通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议；11、抄袭他人著作、论文或其他证券分析师的研究成果；25二、特定禁止行为252017年“兴星计划”新员工入职培训讲义12、证券分析师从事证券研究报告业务，或者通过广播、电视、报刊等公众媒体，论坛、博客、微博等互联网平台、微信等即时通信软件，以及报告会、交流会等任何形式，发表涉及宏观经济、行业状况、证券市场变动情况的评论意见，应当客观、专业、审慎，对党和国家的重大决策部署进行歪曲、片面或者无合理依据的解读；13、证券分析师撰写研究报告，使用低俗、夸大、诱导性、煽动性标题或者用语，误导投资者；14、其他法律法规、监管规定禁止的行为。（十）从事证券承销与保荐、资产管理等业务承揽的，不得存在以下行为：1、采取法律法规、监管规定禁止的手段承揽项目；2、以欺诈或者其他不正当方式误导、诱导客户；3、业务承揽过程中获取不正当利益或存在损害客户和公司利益的行为；4、向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺；5、违反法律法规、监管规定的其他行为。26管控措施及考核问责327三、管控措施及考核问责272017年“兴星计划”新员工入职培训讲义（一）为加强员工执业行为管理，公司上线运行了多项技术管控系统，包括电话录音系统（办公电话予以录音）、视频监控系统（对交易室进行实时监控）、邮件归档系统（公司总部人员办公邮件监测）、上网行为管理和桌面管理（针对浏览网页、即时通信等进行记录留痕）系统，通过技术系统记录留痕，加强合规监测，督促员工规范执业。（二）违反执业行为规定的，公司将视情节轻重，按照考核制度规定对相关部门进行合规风控考核扣分；如给公司造成不良影响的，将按照《合规问责管理办法（修订）》追加处理，包括不限于：对相关单位及其负责人、直接责任人单处或者并处诫免谈话、出具警示函、责令整改、通报批评、降级、降职、免职、进行经济处罚或解除劳动合同等，情节特别严重涉嫌犯罪的，依法移送监管部门或司法机关。28违规警示案例429四、违规警示案例（一）292017年“兴星计划”新员工入职培训讲义证券从业人员违规炒股被行政处罚【案例简述】经查证，某证券公司员工曲某某，在任职期间，利用其兄弟“曲某”的账户多次买卖股票，主要情况如下：“曲某”证券账户开户资料中预留的联系电话为曲某某本人使用的手机138xx，“曲某”证券账户的资金部分来源于曲某某；2012年12月28日至2013年7月11日期间，曲某某使用138xx手机在“曲某”证券账户买入“洪都航空”“云南铜业”，成交金额累计112,891元；2014年1月20日至2014年10月17日期间，曲某某使用186xx手机在“曲某”证券账户买卖“物产中大”等9只股票，成交金额累计2,343,526.83元。上述期间，曲某某使用“曲某”账户买卖股票获利67,086.39元。以上事实，当事人提出申辩意见：1、曲某某未直接从事证券业务，不属于证券从业人员；2、法律未禁止证券从业人员近亲属买卖股票。“曲某”证券账户交易由其他亲属实施，不能因其他亲属买卖股票而将责任归于曲某某；3、曲某某未使用138xx手机号操作,虽然138xx手机号为“曲某”证券账户手机客户端交易软件的注册号码，但由于交易软件本身的问题，他人使用其他手机号码登录交易软件交易时，仍有可能显示为注册号码；4、曲某某从未接触和使用过186xx手机，其申请证人尹某作证，证人称，2014年9月12日工作时间，其使用本人手机与186xx手机通话，当时186xx手机的使用人为王某；5、“曲某”证券账户中2015年3月18日显示为186xx手机下单的五笔交易（交易额累计465,896元），目的在于清空剩余股票并销户，不应计算在违法交易数额内；6、《证券法》（修订草案）已经删除证券从业人员不得买卖股票的规定，不应赶在法律废除之前对曲某某进行处罚。30四、违规案例（一）302017年“兴星计划”新员工入职培训讲义针对申辩意见，监管部门经查证，认为：1、曲某某自2005年7月至今就职于xx证券公司，属于《证券法》第四十三条规定的“证券公司的从业人员”；2、认定曲某某利用“曲某”证券账户买卖股票，不存在将其他亲属交易股票的行为归责于曲某某的情况；3、138xx手机为