2024年度个人理财顾问服务合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年度个人理财顾问服务合同本合同目录一览第一条合同主体及定义1.1甲方（客户）1.2乙方（顾问）1.3甲方资产1.4理财顾问服务第二条服务内容2.1投资建议2.2资产配置2.3市场分析2.4风险评估2.5定期报告第三条服务期限3.1合同生效日期3.2合同终止日期3.3服务期限延长第四条服务费用4.1费用计算方式4.2费用支付方式4.3费用支付时间第五条双方权利与义务5.1甲方权利与义务5.2乙方权利与义务第六条保密条款6.1保密内容6.2保密期限6.3保密例外第七条争议解决7.1协商解决7.2调解解决7.3仲裁解决7.4法律途径第八条合同变更与解除8.1合同变更8.2合同解除第九条违约责任9.1违约行为9.2违约责任承担第十条不可抗力10.1不可抗力事件10.2不可抗力后果第十一条法律适用及争议解决11.1法律适用11.2争议解决方式第十二条合同效力12.1合同生效条件12.2合同失效条件第十三条其他条款13.1信息披露13.2客户教育13.3咨询服务第十四条合同的签署与备案14.1合同签署14.2合同备案14.3合同副本第一部分：合同如下：第一条合同主体及定义1.1甲方（客户）甲方指与乙方签订本合同的自然人或者法人，甲方为理财服务的接受方。1.2乙方（顾问）乙方指与甲方签订本合同的个人或者机构，乙方为理财服务的提供方。1.3甲方资产甲方资产指甲方委托乙方进行理财的财产，包括货币资金、股票、债券、基金、保险等。1.4理财顾问服务理财顾问服务指乙方根据甲方的资产状况、风险承受能力、投资目标和期限等因素，为甲方提供的投资建议、资产配置、市场分析、风险评估和定期报告等服务。第二条服务内容2.1投资建议乙方根据甲方的资产配置和风险承受能力，向甲方提供投资建议，包括但不限于股票、债券、基金、保险等金融产品的购买建议。2.2资产配置乙方根据甲方的投资目标和期限，为甲方制定合理的资产配置方案，以实现甲方资产的保值增值。2.3市场分析乙方对金融市场进行持续监测和分析，及时向甲方报告市场动态和趋势，以便甲方做出投资决策。2.4风险评估乙方对甲方的资产进行定期风险评估，根据评估结果调整甲方的投资组合，以降低投资风险。2.5定期报告乙方按照约定的时间向甲方提供投资组合的定期报告，报告内容包括投资收益、资产净值、市场动态等。第三条服务期限3.1合同生效日期本合同自双方签字或者盖章之日起生效。3.2合同终止日期本合同的服务期限为一年，自合同生效之日起计算。合同终止后，乙方继续履行本合同约定的义务。3.3服务期限延长甲乙双方同意在本合同到期前一个月内，可以协商延长服务期限，延长期限不得少于一年。第四条服务费用4.1费用计算方式乙方向甲方提供理财顾问服务，服务费用按照甲方的资产规模的一定比例计算。具体比例双方另行约定。4.2费用支付方式甲方按照约定的比例向乙方支付服务费用，支付方式可以采取一次性支付、分期支付等方式。4.3费用支付时间甲方应在本合同生效后三个月内支付首期服务费用，后续服务费用的支付时间双方另行约定。第五条双方权利与义务5.1甲方权利与义务甲方有权按照本合同约定的服务内容接收乙方提供的理财顾问服务，并按照约定的时间和方式支付服务费用。甲方应如实向乙方提供自身的资产状况、风险承受能力、投资目标和期限等信息，并按照乙方的建议进行投资。5.2乙方权利与义务乙方有权按照本合同约定的服务内容向甲方提供理财顾问服务，并按照约定的时间和方式收取服务费用。乙方应按照甲方的资产状况、风险承受能力、投资目标和期限等因素，为甲方提供专业的投资建议和资产配置方案，并保证所提供服务的专业性和安全性。第六条保密条款6.1保密内容甲乙双方在履行本合同过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私和其他不宜公开的信息，包括但不限于资产状况、投资计划、市场信息等，均应予以保密。6.2保密期限甲乙双方对在履行本合同过程中获得的对方保密信息承担保密义务，保密期限自本合同终止之日起计算，不得少于五年。6.3保密例外法律、法规、行政规章等强制性规定或者甲乙双方之间的其他协议另有约定的除外。第八条合同变更与解除8.1合同变更任何一方因客观原因需要变更本合同的条款时，应提前三十个工作日书面通知对方，并经双方协商一致后签署书面变更协议。8.2合同解除在合同期限内，除非出现不可抗力等法定解除事由，任何一方不得单方面解除本合同。一方违约导致合同无法履行，另一方有权解除合同，并要求违约方承担违约责任。第九条违约责任9.1违约行为一方违反本合同的约定，包括但不限于未按约定提供服务、未按约定支付费用等，均视为违约。9.2违约责任承担违约方应承担因其违约给守约方造成的损失，包括但不限于直接损失、间接损失、预期利益等。守约方有权要求违约方赔偿，并有权要求违约方继续履行合同。第十条不可抗力10.1不可抗力事件不可抗力事件指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如战争、动乱、自然灾害等。10.2不可抗力后果因不可抗力事件导致一方不能履行或者部分履行本合同的，受影响方应立即通知对方，并在合理时间内提供相关证明文件。根据不可抗力事件的影响，双方协商决定是否延长合同期限、部分或全部免除责任。第十一条法律适用及争议解决11.1法律适用本合同的签订、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律。11.2争议解决方式双方因履行本合同发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第十二条合同效力12.1合同生效条件本合同自双方签字或者盖章之日起生效。12.2合同失效条件（一）合同期限届满，双方未书面同意续签；（二）双方协商一致解除本合同；（三）法律规定或者双方约定的其他导致合同失效的情况。第十三条其他条款13.1信息披露乙方应按照甲方的要求，定期或不定期向甲方披露与投资相关的市场信息、投资组合的运作情况等。13.2客户教育乙方应根据甲方的需求，提供投资知识教育、市场分析等增值服务，以提高甲方的投资能力和理财意识。13.3咨询服务乙方应提供电话、电子邮件、现场等方式的咨询服务，解答甲方在投资过程中遇到的问题。第十四条合同的签署与备案14.1合同签署本合同一式两份，甲乙双方各执一份。双方签字或者盖章后，本合同即具有法律效力。14.2合同备案甲乙双方应按照相关法律法规的规定，将本合同副本报送相关主管部门备案。14.3合同副本本合同的副本具有与正本同等的法律效力，除法律、法规、行政规章等强制性规定要求保留正本外，甲乙双方可以持有副本。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方介入1.1第三方定义第三方指本合同之外的自然人、法人或其他组织，包括但不限于中介机构、评估机构、监管机构等。1.2第三方介入情形第三方介入情形包括但不限于：甲乙双方同意引入第三方进行资产评估、投资建议审核、交易撮合等。第二条第三方责任2.1第三方责任界定第三方在介入本合同过程中，应严格遵守法律法规、行业规范，并按照约定履行相关义务。第三方应对其提供的服务或产品的质量、合法性、准确性等承担责任。2.2第三方责任限额除非本合同有另外约定，第三方对甲乙双方的损失承担的责任限额，不超过甲方资产净值的某一百分比，该百分比由甲乙双方在合同中约定。2.3第三方责任承担第三方因违约、疏忽、违法行为等原因导致甲乙双方损失的，甲乙双方有权要求第三方赔偿。第三方赔偿后，如有权向违约方追偿。第三条第三方与甲乙方的关系3.1第三方与甲方关系第三方接受甲方委托提供服务的，应与甲方建立服务关系。第三方与甲方之间的服务关系，不影响乙方对甲方的理财顾问服务。3.2第三方与乙方关系第三方接受乙方委托提供服务的，应与乙方建立服务关系。第三方与乙方之间的服务关系，不影响甲方对乙方的理财顾问服务。第四条第三方介入程序4.1第三方选择甲乙双方应共同协商选择合适的第三方。如甲乙双方无法达成一致，可提交仲裁机构或法院指定。4.2第三方介入协议甲乙双方与第三方签订介入协议，明确双方的权利义务、服务内容、费用、保密等条款。4.3第三方介入通知甲乙双方应提前书面通知对方第三方介入的事宜，并提供第三方的主体信息、介入事项、介入时间等。第五条第三方义务5.1客观公正第三方在提供服务过程中，应保持客观公正，不受任何一方的不当影响。5.2信息披露第三方应按照甲乙双方的要求，及时向甲乙双方披露服务过程中的重要信息。5.3合规性第三方提供的服务或产品，应符合相关法律法规、行业规范的要求。第六条第三方退出6.1第三方退出条件6.2第三方退出程序第三方退出时，应按照介入协议的约定办理相关手续，包括交接、赔偿等。第七条第三方责任承担的例外7.1不可抗力第三方因不可抗力无法履行义务的，不承担责任。7.2第三方权利行使第三方在合法行使权利过程中，对甲乙双方造成损失的，不承担责任。第八条争议解决8.1第三方与甲乙双方的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。8.2第三方与甲乙双方因本合同引起的争议，适用本合同约定的争议解决方式。第九条合同的签署与备案9.1第三方介入协议一式三份，甲乙双方各执一份，第三方执一份。各方签字或者盖章后，第三方介入协议即具有法律效力。9.2第三方介入协议备案甲乙双方应按照相关法律法规的规定，将第三方介入协议副本报送相关主管部门备案。9.3第三方介入协议副本第三方介入协议的副本具有与正本同等的法律效力，除法律、法规、行政规章等强制性规定要求保留正本外，甲乙双方和第三方可以持有副本。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：理财顾问服务内容清单附件二：资产配置方案模板附件三：市场分析报告样本附件四：风险评估报告模板附件五：投资组合定期报告模板附件六：第三方介入协议范本附件七：保密协议范本附件八：争议解决方式选择协议附件九：合同解除和变更协议附件十：违约行为及责任认定清单附件一：理财顾问服务内容清单本附件详细列出了乙方应提供的理财顾问服务内容，包括但不限于投资建议、资产配置、市场分析、风险评估和投资组合定期报告等。附件二：资产配置方案模板本附件为乙方提供资产配置方案的模板，乙方应根据甲方的资产状况、风险承受能力和投资目标，按照该模板制定具体的资产配置方案。附件三：市场分析报告样本本附件为乙方提供市场分析报告的样本，乙方应根据市场动态和趋势，定期向甲方提供市场分析报告。附件四：风险评估报告模板本附件为乙方提供风险评估报告的模板，乙方应根据甲方的资产状况和市场环境，定期进行风险评估，并根据评估结果调整甲方的投资组合。附件五：投资组合定期报告模板本附件为乙方提供投资组合定期报告的模板，乙方应按照约定的时间向甲方提供投资组合的定期报告。附件六：第三方介入协议范本本附件为甲乙双方与第三方签订的介入协议范本，明确双方的权利义务、服务内容、费用、保密等条款。附件七：保密协议范本本附件为甲乙双方签订的保密协议范本，明确双方对在履行本合同过程中获得的对方保密信息承担保密义务。附件八：争议解决方式选择协议本附件为甲乙双方选择的争议解决方式，包括但不限于协商解决、调解解决、仲裁解决和法律途径等。附件九：合同解除和变更协议本附件为甲乙双方关于合同解除和变更的协议，明确合同解除和变更的条件、程序和后果等。附件十：违约行为及责任认定清单本附件详细列出了合作中所有涉及到的违约行为以及违约的责任认定标准，并进行简要的示例说明。说明二：违约行为及责任认定：1.甲方违约行为及责任认定甲方未按约定支付服务费用、提供虚假信息或者未按照乙方的建议进行投资的，视为甲方违约。甲方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿乙方损失等。示例说明：如果甲方未按约定的时间和方式支付服务费用，甲方应支付迟延支付的违约金，违约金计算方式按照迟延支付金额的千分之五计算。2.乙方违约行为及责任认定乙方未按照约定提供服务、未按照甲方的资产状况和风险承受能力提供投资建议和资产配置方案、未按照约定时间提供市场分析报告和风险评估报告的，视为乙方违约。乙方应承担违约责任，包括但不限于支付违