2024年度金融服务合同：私人银行服务协议

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年度金融服务合同：私人银行服务协议本合同目录一览1.金融服务内容1.1私人银行账户管理1.2投资咨询与规划1.3财富传承规划1.4信用贷款与信用卡服务1.5资产管理与配置1.6税务筹划与咨询1.7跨境金融服务1.8高端保险产品销售2.服务费用与收费标准2.1账户管理费用2.2投资咨询费用2.3财富传承规划费用2.4信用贷款利率与费用2.5资产管理顾问费率2.6税务筹划咨询费用2.7跨境金融服务费用2.8高端保险产品销售佣金3.合同期限与终止3.1合同期限3.2合同终止条件3.3合同终止后事项处理4.客户权益与保障4.1客户隐私保护4.2客户资产安全4.3客户服务质量保障4.4客户投诉与纠纷解决5.银行权益与责任5.1银行服务承诺与保证5.2银行信息安全与保密5.3银行服务失误赔偿5.4银行合规与监管责任6.合同的修改与补充6.1合同修改条件6.2合同补充内容6.3合同修改与补充的生效7.法律适用与争议解决7.1法律适用7.2争议解决方式7.3仲裁地点与机构8.合同解除与违约责任8.1合同解除条件8.2违约责任认定8.3违约责任承担方式9.通知与送达9.1通知方式9.2送达生效时间9.3通知对象与内容10.合同的签署与生效10.1合同签署方式10.2合同生效条件10.3合同生效时间11.其他约定11.1双方其他补充约定11.2合同附件12.合同的保管与复制12.1合同正本保管12.2合同副本复制13.合同语言版本13.1合同中文版本13.2合同英文版本14.附则14.1合同的解释权14.2合同的适用范围14.3合同的修订历史记录第一部分：合同如下：第一条金融服务内容1.1私人银行账户管理1.1.1账户开设：本行应在客户提交完整资料后三个工作日内完成账户开设，并通知客户。1.1.2账户使用：客户应按照本行规定使用私人银行账户，不得用于非法交易或洗钱等活动。1.1.3账户维护：本行应客户提供账户定期维护服务，包括账户余额查询、交易记录查询等。1.2投资咨询与规划1.2.1投资咨询：本行应为客户提供包括但不限于市场动态、投资产品、风险评估等咨询服务。1.2.2投资规划：本行应根据客户财务状况、风险承受能力、投资目标等因素，为客户制定个性化的投资规划。1.3财富传承规划1.3.1财富传承方案：本行应为客户提供财富传承方案，包括但不限于遗嘱、家族信托等。1.3.2财富传承咨询：本行应为客户解答财富传承过程中的相关问题，并提供专业建议。1.4信用贷款与信用卡服务1.4.1信用贷款：本行应客户提供信用贷款服务，贷款利率和期限等条件由本行根据市场情况制定。1.4.2信用卡服务：本行应为客户提供信用卡服务，并确保信用卡额度、还款方式等符合客户需求。1.5资产管理与配置1.5.1资产管理：本行应为客户提供资产管理工作，包括资产评估、投资组合管理等。1.5.2资产配置：本行应根据客户风险承受能力、投资目标等因素，为客户进行资产配置。1.6税务筹划与咨询1.6.1税务筹划：本行应为客户提供税务筹划服务，确保客户在合法合规的前提下，降低税务负担。1.6.2税务咨询：本行应为客户解答税务相关问题，并提供专业建议。1.7跨境金融服务1.7.1跨境支付：本行应为客户提供跨境支付服务，确保支付安全、快捷。1.7.2跨境融资：本行应为客户提供跨境融资服务，包括外汇兑换、利率等。1.8高端保险产品销售1.8.1保险产品销售：本行应为客户提供高端保险产品销售服务，包括人寿保险、财产保险等。1.8.2保险咨询：本行应为客户解答保险相关问题，并提供专业建议。第二条服务费用与收费标准2.1账户管理费用2.1.1账户管理费：本行对账户管理费按月收取，费率为账户净资产的0.05%。2.1.2最低收费：账户管理费最低收费为每月500元人民币。2.2投资咨询费用2.2.1咨询费：投资咨询费按咨询时长计算，每半小时500元人民币。2.2.2最低收费：投资咨询费最低收费为每次2000元人民币。2.3财富传承规划费用2.3.1规划费：财富传承规划费为一次性收费，收费标准为5万元人民币。2.3.2修改费：如客户要求修改财富传承规划，修改费为原规划费的50%。2.4信用贷款利率与费用2.4.1贷款利率：信用贷款利率为本行同期同类贷款利率，具体利率以合同为准。2.4.2贷款费用：信用贷款手续费为贷款金额的1%，最低收费为1000元人民币。2.5资产管理顾问费率2.5.1顾问费率：资产管理顾问费率为资产管理净值的0.5%。2.5.2最低收费：资产管理顾问费最低收费为每月5000元人民币。2.6税务筹划咨询费用2.6.1咨询费：税务筹划咨询费按咨询时长计算，每半小时1000元人民币。2.6.2最低收费：税务筹划咨询费最低收费为每次5000元人民币。2.7跨境金融服务费用2.7.1跨境支付费用：跨境支付手续费为交易金额的0.5%，最低收费为50元人民币。第八条合同期限与终止8.1合同期限8.1.1本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为一年。8.1.2如双方同意续约，应在合同到期前一个月内签订续约协议。8.2合同终止条件8.2.1客户提前终止合同：客户提前终止合同的，应向本行支付提前终止费用，费用标准为合同剩余期限内未支付的最低服务费的20%。8.2.2本行提前终止合同：本行在合同有效期内提前终止合同的，应向客户支付赔偿金，赔偿金标准为合同剩余期限内未支付的最低服务费的20%。8.3合同终止后事项处理8.3.1合同终止后，本行为客户提供的服务立即停止。8.3.2合同终止后，双方应按照合同约定处理合同终止后的相关事项，包括但不限于账户结算、资产处置等。第九条客户权益与保障9.1客户隐私保护9.1.1本行应严格按照相关法律法规和监管要求，保护客户的隐私信息，不得泄露客户个人信息。9.1.2本行未经客户同意，不得将客户信息用于其他目的。9.2客户资产安全9.2.1本行应采取有效措施，确保客户资产的安全，防止资产损失。9.2.2本行在处理客户资产时，应严格按照客户指令和合同约定进行。9.3客户服务质量保障9.3.1本行应客户提供符合合同约定的服务，确保服务质量。9.3.2本行应定期对客户服务质量进行评估，并根据评估结果进行改进。9.4客户投诉与纠纷解决9.4.1客户对本行的服务有异议的，可以向本行提出投诉。9.4.2本行应在收到客户投诉后五个工作日内答复客户，并积极解决问题。第十条银行权益与责任10.1银行服务承诺与保证10.1.1本行承诺为客户提供符合法律法规和监管要求的服务。10.1.2本行保证客户资产的安全，并按照客户指令和合同约定处理客户资产。10.2银行信息安全与保密10.2.1本行应采取有效措施，保护客户信息的安全和保密。10.2.2本行未经客户同意，不得将客户信息泄露给第三方。10.3银行服务失误赔偿10.3.1如本行因服务失误导致客户损失，本行应根据客户损失金额和本行的责任程度进行赔偿。10.3.2本行赔偿金额不得超过本行因服务失误所收取的服务费用总额。10.4银行合规与监管责任10.4.1本行应遵守相关法律法规和监管要求，合法合规经营。10.4.2本行应对客户的交易行为进行监测，防止洗钱等违法行为。第十一条合同的修改与补充11.1合同修改条件11.1.1合同修改应由双方协商一致，并签订书面修改协议。11.1.2合同修改协议应明确修改内容、修改后的条款等。11.2合同补充内容11.2.1合同补充内容应由双方协商一致，并签订书面补充协议。11.2.2合同补充协议应明确补充内容、生效时间等。11.3合同修改与补充的生效11.3.1合同修改协议和补充协议自双方签字盖章之日起生效。11.3.2合同修改协议和补充协议的生效不影响原合同的其它条款。第十二条通知与送达12.1通知方式12.1.1双方应以书面形式相互通知，通知应采用电子邮件、信函等方式。12.1.2通知应在发送时注明发送日期，并确保收件人收到。12.2送达生效时间12.2.1通知自送达收件人之日起生效。12.2.2如收件人未能收到通知，发送方应采取适当方式进行确认。第二部分：第三方介入后的修正第十四条第三方介入14.1第三方概念14.1.1本合同所称第三方，是指除甲乙方之外，根据本合同约定或甲乙方授权，参与本合同项下金融服务活动的其他主体。14.1.2第三方包括但不限于中介机构、评估机构、监管机构、审计机构等。14.2第三方责任14.2.1第三方根据本合同约定或甲乙方授权，提供金融服务活动，并对其提供的服务承担责任。14.2.2第三方应遵守相关法律法规和监管要求，合法合规开展金融服务活动。14.3第三方权利14.3.1第三方有权根据本合同约定或甲乙方授权，获取与金融服务活动相关的信息和资料。14.3.2第三方有权要求甲乙方提供必要的协助和支持，以确保金融服务活动的顺利进行。14.4第三方义务14.4.1第三方应按照本合同约定或甲乙方授权，履行金融服务活动的相关义务。14.4.2第三方应确保其提供的金融服务活动符合甲乙方的利益和需求。14.5第三方责任限额14.5.1第三方对甲乙方的责任限额，应根据本合同约定或甲乙方授权的具体服务内容确定。14.5.2第三方责任限额包括但不限于金融服务活动的范围、责任承担方式、赔偿金额等。14.6第三方与甲乙方的关系14.6.1第三方与甲乙方之间建立的服务关系，不影响甲乙方之间的合同关系。14.6.2第三方对甲乙方的责任，不减轻或免除甲乙方根据本合同应对甲乙方承担的责任。14.7第三方介入的额外条款14.7.1如甲乙方同意第三方介入，双方应在合同中明确第三方的责任、权利和义务。14.7.2甲乙方应与第三方签订书面协议，约定第三方的服务范围、责任承担方式等。14.8第三方介入的说明14.8.1甲乙方应在本合同中明确第三方介入的条件、程序和方式。14.8.2甲乙方应在第三方介入前，向对方通知并提供相关文件和信息。14.9第三方介入的终止14.9.1第三方介入终止的条件和程序，应由甲乙方与第三方协商确定。14.9.2第三方介入终止后，第三方应将其在金融服务活动中获取的信息和资料归还甲乙方，并确保信息安全。14.10第三方介入的违约处理14.10.1如第三方违反本合同约定，甲乙方有权要求第三方承担违约责任。14.10.2甲乙方有权解除与第三方的服务合同，并追究其法律责任。第十五条合同的解除与违约责任15.1合同解除条件15.1.1如一方违反本合同约定，对方有权解除合同。15.1.2合同解除后，双方应按照合同约定处理合同解除后的相关事项。15.2违约责任认定15.2.1违约方应承担因违约产生的损失赔偿责任。15.2.2违约方的赔偿金额应包括甲乙方的实际损失、合同履行费用等。15.3违约责任承担方式15.3.1违约方应按照甲乙方的要求，承担相应的违约责任。15.3.2甲乙方有权要求违约方支付违约金、损害赔偿金等。15.4第三方违约处理15.4.1如第三方违反本合同约定，甲乙方有权要求第三方承担违约责任。15.4.2甲乙方有权解除与第三方的服务合同，并追究其法律责任。第十六条合同的签署与生效16.1合同签署方式16.1.1本合同采用书面形式签署，并由甲乙双方签字或盖章。16.1.2本合同的附件、补充协议等，均需甲乙双方签字或盖章后生效。16.2合同生效条件16.2.1本合同自甲乙双方签字或盖章之日起生效。1第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.账户管理协议：详细约定账户开设、使用、维护等事项，包括账户管理费、最低收费等。2.投资咨询与规划协议：详细约定投资咨询与规划的服务内容、收费标准、最低收费等。3.财富传承规划协议：详细约定财富传承规划的服务内容、收费标准、最低收费等。4.信用贷款与信用卡服务协议：详细约定信用贷款与信用卡的服务内容、利率、手续费等。5.资产管理与配置协议：详细约定资产管理与配置的服务内容、顾问费率、最低收费等。6.税务筹划与咨询协议：详细约定税务筹划与咨询的服务内容、收费标准、最低收费等。7.跨境金融服务协议：详细约定跨境支付与融资的服务内容、手续费等。8.高端保险产品销售协议：详细约定高端保险产品销售的服务内容、佣金等。9.第三方服务协议：详细约定第三方介入的服务内容、责任限额、违约责任等。10.合同修改与补充协议：详细约定合同修改与补充的条件、内容、生效等。11.通知与送达协议：详细约定通知与送达的方式、生效时间等。12.合同解除与违约责任协议：详细约定合同解除条件、违约行为及责任认定标准等。13