2020年度投行产品经理考试题库

2020年度投行产品经理考试题库

（初稿）

单选题

2.本行作为发起人的信贷资产证券化手续费收入属于下列（）投行营业增加值项目。［单选

题］*

A、承销手续费

B、担保承诺手续费

C、利息收入

D、资产服务费（）

3.投资银行业务2020年经营资源分配方案中，对于非本行受让、直接流转的区块链应收款流转

模式，按照不高于签发金额的（）给予经营资源补贴。［单选题］*

A、10%

B、20%

C、30%（正确答案）

D、40%

4.本行主导的标准化债权产品的承销FSA,按照承销金额的（）％计量。［单选题］*

A、15

B、20（）

C、25

D、30

5.分行投行业务管理部门每年对辖内开展的投行业务至少进行（）全面检查。［单选题］*

A、一次（正确答案）

B、二次

C、三次

D、四次

6、服务收费标准于服务完成后确认的项目，是否须在业务发生前经经营单位主要负责人审批?

［单选题］*

A.是（正确答案）

B.不是

7、投资银行服务应收收入作为（），总、分行经营单位应按照资产风险分类管理办法中的认

定流程进行初分、复核、审查和认定。［单选题］*

A、非授信资产（正确答案）

B、授信资产

8、在债券承销业务的业务准入阶段，分行经营单位需填写（）［单选题］*

A.《债券业务立项申请表》

B.《浙商银行债券主承销审查表》

C.《浙商银行债券发行方案审查表》

D.《债券业务准入审批表》（一个案）

9、债券后续管理岗在付息/兑付日（）前披露发行人付息/兑付公告。［单选题］*

A5天

B5个工作日（正确答案）

C.10天

D.10个工作日

10、对于招投标项目，由债券承销岗组织协调投标文件的编制和汇总，若须出具参与招投标授

权相关证明，（）发起用印申请流程完成文件用印。［单选题］*

A.债券管理岗

B.债券业务营销准入管理岗

C债券承销岗（正确答案）

D.债券发行岗

11、企业或相关中介机构应在收到交易商协会关于注册文件补充信息的建议函（）内，向注册

发行部门提交经补充、修改后的注册文件。［单选题］*

A.5天

B.10天

C5个工作日

D10个工作日（正确答案）

12、以下材料中，不属于公开发行注册要件的有（）。［单选题］*

A.注册报告

B.推荐函

C.评级报告

D.承销协议（「不）

13、以下注册材料中，需要加盖骑缝章的有（）。［单选题］*

A注册报告（正确答案）

B.审计报告

C.评级报告

D.募集说明书

14、企业定向发行债务融资工具的，应至少于发行前（）通过综合服务平台向银行间债券市场

合格机构投资人定向披露当期发行文件。［单选题］*

A.1天

B.1个工作日（正确答案）

C.2天

D.2个工作日

15、按照证券化业务存续期信息披露要求，每年（）以前，披露发起机构、增信方上一年度的

年度报告和审计报告。［单选题］*

A：4月30日（正确答案）

B：6月30日

C:：8月30日

16、REITS是指以专业投资机构进行（）投资经营管理获取的投资收益为基础资产的证券化业

务。［单选题］*

A:公共事业

B：不动产（售答案）

C：基础设施

17、资产支持票据，是指非金融企业为实现融资目的，采用结构化方式，通过发行载体发行的

由基础资产所产生的（）作为收益支持的，按约定以还本付息等方式支付收益的证券化融资工

具。［单选题］*

A：债权

B:现金流（：下::案）

C:应收款

18、资产支持票据的发行场所是（）。［单选题］*

A、上海证券交易所

B、北京金融资产交易所

C、银行间市场（正确答案）

D、深圳证券交易所

19、资产支持票据，是指非金融企业为实现融资目的，采用结构化方式，通过发行载体发行的

由基础资产所产生的（）作为收益支持的，按约定以还本付息等方式支付收益的证券化融资工

具。［单选题］*

A、现金流（正确答案）

B、抵押物

C、质押物

D、资产评估增值

21、本行对当期链盈证券化产品进行投资的，各参与分行放款管理部门通过（）流程完成对每

笔入池基础资产的授信额度占用，每笔基础资产完成到期兑付前所占额度不释放。［单选题］*

A、单笔业务授信审查审批

B、放款（正确答案）

C、保兑

D、签发

22、下列监管机构中，目前（）不是信贷资产证券化业务监管机构：［单选题］*

A、中国人民银行

B、中国证券监督管理委员会（正确答三）

C、中国银行保险监督管理委员会

D、中国银行间市场交易商协会

23、按照《微小企业贷款资产支持证券信息披露指引（2018版）》规定，作为证券化基础资产

的微小企业贷款应当具备较高同质性且符合以下分散度要求：借款人单户授信不超过（）万元，

或单一借款人入池贷款合同金额在资产池贷款合同金额中的占比不超过1/1000。［单选题］*

A、100

B、200

C、500（正石）

D、1000

24、在微小企业贷款资产证券化业务注册项目获批（）个工作日内，投行总部督促受托机构根

据监管部门要求在指定网站或平台披露注册申请报告等文件。［单选题］*

A、3

B、5

c、10（D

D、20

25、链融证券化产品的发行场所是（）。［单选题］*

A、上海证券交易所

B、北京金融资产交易所

C、银行间市场（正确备案）

D、深圳证券交易所

26、链融证券化产品是指本行接受一个或多个应收款持有人的代理转让委托，或由资产归集方

直接作为发起机构，将其持有的（）转让给受托机构设立财产权信托计划，并通过信托计划在

银行间市场发行资产支持票据。［单选题］*

A、区块链应收款（正确答案）

B、抵押物

C、质押物

D、贷款

27、链融证券化产品的底层应收款需获得保兑人保兑，有多个保兑人时，（）为最后一手保兑

人。［单选题］*

A、应收款持有人

B、浙商银行（冷案）

C、收款人

D、付款人

34、由两家或两家以上的银行依据同样的贷款条件并使用一份共同的贷款协议，按约定的时间

和比例，向借款人发放的并由一家共同的代理行管理的贷款称为（）。［单选题］*

银团贷款B.企业贷款C.自营贷款D.特定贷款（「工泮案）

35、本行银团贷款收费具体项目不包括（）。［单选题］*

A.安排费

B.承诺费

C.承销费（正确答案）

D.代理费

36、本行担任牵头行时，承贷份额原则上不少于银团贷款总金额的（）。［单选题］*

A、20%（正确答案）

B、30%

C、40%

D、50%

37、本行担任牵头行时，分销给其他银团成员的份额原则上不得低于融资总金额的（）。［单

选题］*

A、30%

B、40%

C、50%（正确答案）

D、60%

38、银团贷款的（）是接受借款人委托发起组织银团、负责分销银团贷款份额的银行，是银团

贷款的组织者和安排者。［单选题］*

A、牵头行（；泞案）

B、代理行

C、托管行

D、承销行

39、并购贷款总额不得高于并购交易价款的（）％。［单选题］*

A、40

B、50

C、60（-0

D、70

40、并购贷款期限一般不超过（）年。［单选题］*

A、4

B、5

C、6

D、7（正确答案）

41、经营单位对并购交易结构进行评估，评估结束后出具评估意见并经过（）最终审批。［单

选题］*

A、产品经理

B、投行部负责人

C、分行分管行领导（正确答案）

D、分行行长

42、根据境外债发行规则，本行提供的备用信用证期限需较债券期限长一个月。因此，若客户

拟发行3年期美元债，则本行授信方案中须明确，“融资性保函类单笔业务期限不超过（）个

月”。［单选题］*

A.36个月

B.37个月（正确答案）

C12个月

D.11个月

43、“债保通”业务项下开立对外保函，做完单笔业务审批和柜面放款流程后，依托（）系统

向境外受益人开立对外融资性保函或者备用信用证。［单选题］*

信用风险管理系统B.国际结算系统C.大数据风险预警平台D.北金所簿记建档系统（

案）

44、开展“债保通”业务是指以（）为发行人发行境外债券信用增进的业务？［单选题］*

A.开立对外融资性保函或备用信用证（正确答案）

B.银行承兑汇票

C.创设信用风险缓释凭证

D.发放委托贷款

45、不属于境外债券发行人企业类型的有（）。［单选题］*

A.金融机构

B.行政事业单位（正确答）

C.城投企业

D.产业类企业

46、不属于境外债券类型的有（）。［单选题］*

A.金融债

B.可转债

C.企业债

D.定向债务融资工具（若案）

47、本行为发行人发行境外债券做信用增进的业务品种为（）。［单选题］*

A.信用衍生品

B.银行承兑汇票

C.银行对外保函（正确答案）

D,股票质押类

51、若非金融企业客户存在最近（）个月内因违反交易商协会相关规定被采取纪律处分，或者

最近（）个月内因违反公司债券相关规定被中国证监会采取行政管理措施等，属于承销类业务

的禁止准入情形。［单选题］*

A、6、6

B、6、12（正确答案）

C、12、12

D、12、24

52、若非金融企业客户属于，除本行（）外，未获批其他授信额度的新增承销类业务客户，属

于承销类业务的禁止准入情形。［单选题］*

A、可用于投资授信额度

B、一般授信额度

C、余额包销授信（正确答案）

D、证券承销限额

53、若金融机构存在近（）股票价格或债券价格在二级市场出现异常大幅波动的情形，则属于

承销类业务禁止准入情形。［单选题］*

A、6个月（正确答案）

个

B2月

、

个

C月

X18

、

月

D个

QO4

、

57、本操规所称“债保联”业务，是指本行以开立对外融资性保函或备用信用证的方式为本行

承销的中资企业境外债还本付息提供信用增进业务时，由（）作为反担保人，并按反担保金额

部分或全额缓释本行因开立对外融资性保函或备用信用证而承担客户信用风险的业务。［单选

题］*

A、境内金融机构

B、境内银行金融机构（正斫答案）

C、境内外金融机构

D、境内外银行金融机构

58、“债保联”业务中，反担保人不得超过（）。［单选题］*

A、二家

B、三家（正确答案）

C、四家

D、五家

59、反担保函履约条款中需规定，反担保函履约应自本行索偿之日起（）工作日内无条件一次

性支付本行索偿的金额。［单选题］*

A、三个（正确答案）

B、四个

C、五个

D、十个

67、《投行业务检查意见书》下发后，检查对象需采取积极的整改措施，原则上应在（）内完

成整改。［单选题］*

A、10个工作日

B、15个工作日

C、一个月（正确答案）

D、三个月

68、分行投行业务管理部门需根据相应的检查程序，完整留存相关佐证资料，纳入档案管理，

保管期限（）年。［单选题］*

A、3

B、5（正确答案）

C、10

D、15

69、若企业或中介机构在债务融资工具注册评议阶段（含预评及注册会议评议）累计延迟反馈

时间超过（）的，交易商协会将建议企业或相关中介机构撤回注册文件。［单选题］*

A.30天

B.60天

C.30个工作日

D.60个工作日（正确答案）

70、开展CRMW业务分行《创设可行性方案》由（）审批通过。［单选题］*

A、投行部负责人

B、分行分管行领导

C、分行主要负责人（正确答案）

D、投行总部主要负责人

71、CRMW在发行结束后由（）进行正式配售。［单选题］*

A、北金所

B、上清所（普案）

C、创设机构

D、交易商协会

72、按照证券化业务存续期信息披露要求，计划管理人在产品收益支付日的前（）个工作日披

露资产运营报告，资产运营报告按照主管机构规定的内容要求编制。［单选题］*

A:1

B:2

C:3（正确答案）

73、本行承担余额包销义务的承销类证券化业务，证券化业务发行岗须确认（）足额覆盖当期

本行承销金额。［单选题］*

A：证券承销类专项授信额度（JL确答累）

B:证券承销限额

C:一般授信

74、本行承担余额包销义务的承销类资产证券化业务，证券化业务发行岗须确认证券承销类专

项授信额度足额覆盖当期本行承销金额，并在（）前完成证券承销类专项授信额度的单笔业务

审批及放款流程。［单选题］*

A：缴款日

B:申购开始日

C:发行文件公告日（正确答案）

75、承销类资产证券化业务后续管理现场辅导底稿须经（）签章确认。［单选题］*

A：增信方

B：发起机构（冷案）

C：主承销商

76、承销类资产证券化业务动态监测过程中，证券化业务后续管理岗发现可能影响产品付息兑

付的重大事项时，须将发起机构和增信方纳入重点关注池，并组织总、分行营销部门对重点关

注池内企业开展每（）一次的定期风险排查和不定期的风险排查，形成风险排查底稿和风险排

查报告。［单选题］*

A：半年（正确答案）

B：一年

C：季度

77、链盈证券化产品募集资金全部到账后，主办分行投行业务管理部门督促计划管理人根据交

易文件约定时间，将款项划至当期产品（）。［单选题］*

A、专项计划账户（答案）

B、收款人账户

C、本行代理收款户

D、本行回款归集户

78、主办分行投行业务管理部门组织各参与分行做好基础资产状况监测，严格把控承诺付款人

保兑人（如有）等授信客户的信用风险，按照行内各类授信业务管理要求执行后续管理；并根

据《服务协议》约定，在每一个（），通过电话、函件、面呈或系统提示等方式协助计划管理

人直接或通过债权人向各债务人提示付款。［单选题］*

A、应收账款到期日

B、付息兑付日

C、提示付款日（正确答案）

D、信托设立日

79、主办分行投行业务管理部门应牵头组织各参与分行做好基础资产回收款监测及归集工作,

不晚于交易文件约定的（）将回收款划转至专项计划账户。［单选题］*

A、回收款转付日（正确答案）

B、付息兑付日

C、提示付款日

D、信托设立日

80、链融证券化产品全套注册文件应通过（）向银行间市场交易商协会申报。［单选题］*

A、NAFMII综合业务和信息服务平台（；"笞案）

B、集中簿记建档系统

C、投行业务发行管理平台

D、债券承销系统

81、主办行投行业务管理部门根据相关要求制作及收集发行备案所需的文件和材料，提交交易

商协会备案，完成沟通反馈工作，并在备案完成后（）个工作日内寄送全套定稿发行备案材料

纸质件至交易商协会归档。［单选题］*

A、3

B、5（正确答案）

C、8

D、10

82、主办行投行业务管理部门应牵头组织各参与行做好基础资产回收款监测及归集工作。主办

行投行业务管理部门不晚于交易文件约定的（），出具《内部会计业务委托书》，由主办行运

营管理部门将2188回款归集专户的资金划转至信托财产专户。［单选题］*

A、回收款转付日（正确答案）

B、付息兑付日

C、提示付款日

D、信托设立日

85、对银团.0C.D.银团A.参B.银C.银团参加行D.代理行

A.B.86、下列关于

夜番度藜人n银团贷款全（答炉闭三言加银团团代理是指接受牵头行可

进行贷前尽;g贷款体参加案：点点确贷款的行是银邀请，参加银团行担任，也

职调查，由全体行过三A）银行均团贷款并按照协议确定可由银团贷

（）实施。行行参加分之二的是（）。为银团的组织的承贷份额向借款成员协商

行多数贷款成者和安款人提供贷款的确定

员排者银行

［单选题］*

（答案：B）（正确答案）

87、并购贷款的相关资料不包括（）。［单选题］*

A、并购方公司章程（用答案）

B、并购方就并购交易的内部决议文件

C、转让方公司章程

D、转让方就并购交易的内部决议文件

88、经营单位在并购贷款存续期间（）形成贷后管理报告。［单选题］*

A、按月

B、按季（正确答案）

C、每半年

D、每年

89、风险管理部门（）对并购贷款业务的合规性和资产价值变化进行内部检查，对其风险状况进

行全面评估。［单选题］*

A、按月

B、按季

C、每半年

D、每年（正确答案）

103、以下哪种项目的服务收费标准可以在服务完成后确认（）［单选题］*

A.本行独立主承销的大型央企的债务融资工具

B.本行与宁波银行联席主承销的省属国企的债务融资工具

C.本行与农业银行、渤海银行、恒丰银行联席主承销的民生银行金融债券，且各主承权责一致（正口

答案）

D.本行作为主承销商承销的ABN

104、下列哪项产品基础资产是非经本行保兑的区块链应收款？［单选题］*

A、链融ABNB、悦丰ABNC、链智ABND、链盈ABS（正确答案）

105、（）是指符合入池条件的基础资产由多家经营单位提供，选择一家经营单位作为主办分

行，组织与提供基础资产的经营单位均为参与分行。［单选题］*

A、单一分行主办模式

B、分行代理主办模式（正确答案）

C、总行牵头主办模式ABN

D、储架注册

106、下列哪项产品基础资产是非经本行保兑的区块链应收款？［单选题］*

A、链融ABNB、悦丰ABNC、链智ABND、链盈ABS（正确答案）

107、链融证券化产品的发行模式中，（）是指符合入池条件的基础资产由一家或多家经营单

位提供，投资银行总部指定一家经营单位担任主办行，负责链融证券化产品的备案发行工作,

组织与提供基础资产的经营单位均为参与行［单选题］*

A、单一分行主办模式

B、分行代理主办模式（正斫答案）

C、总行牵头主办模式

D、储架注册模式

110、银团贷款牵头行的主要职责不包括（）［单选题］*

A.发起和筹组银团贷款，并分销银团贷款份额

B.代表银团与借款人谈判，确定银团贷款条件

C.对借款人进行贷前尽职调查，草拟银团贷款信息备忘录，并向潜在的参加行推荐

D.按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金，向借款人提供贷款（：：）

in、对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过（）吼［单选题］*

A、5（正确答案）

B、10

C、15

D、20

112、本行全部并购贷款余额占同期本行资本净额的比例不应超过（）％。［单选题］*

A、40

B、50（）

C、60

D、70

113、境外债券利率定价中的“FPG”指（）。［单选题］*

A.初始票面

B.最终指导票面（二）

C.询价票面

D.估值票面

6、本行作为管理服务角色开展的交易所公司债券业务，可以向该发行人收取投资银行服务费。

［单选题］*

（答案：错误）（正口答案）

7、本行投资银行服务收费按照收付实现制原则确认。［单选题］*

正确

错误（正答案）

8、本行负责归集资金的业务，原则上采用一次性扣收的方式收取费用。［单选题］*

（答案：正确）（止住*案）

9、总、分行投行业务管理部门需对证券承销限额出具辅助意见。［单选题］

正确（答案）

错误

10、《债券承销协议补充协议审批表》，经分行主要负责人或总行经营单位主要负责人核准。［单

选题］*

正确（：:案）

错误

11、投行总部债券发行岗根据承销协议及补充协议的约定，按照收付实现制确认承销手续费收

入。［单选题］*

正确

错误（正确答案）

12、第一类、第二类、第三类企业分别注册超短期融资券、短期融资券、中期票据、永续票据

等产品的，可在注册有效期内自主发行。［单选题］*

正确

错误（正确答案）

13、非金融企业债务融资工具定向发行的定向投资人包括专项机构投资人和特定机构投资人。

［单选题］*

正确（空案）

错误

14、采用分层结构发行资产支持票据的，其最低档次票据可不进行信用评级。［单选题］*

正确

错误（?：）

15、按承销义务分，承销类资产证券化业务可分为余额包销和代销。［单选题］*

（答案：正确）（正确答案）

16、资产证券化产品承销业务是指本行依照协议约定，通过担任主承销角色（包括独立主承销、

联席主承销和副主承销）为发起机构发行资产证券化产品提供金融服务。［单选题］*

正确（；）

错误

17、资产证券化业务的基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测

的现金流且可特定化的财产、财产权利或财产和财产权利的组合。［单选题］*

（答案：正确）（正确答案）

18、“链盈证券化产品”，是指本行通过计划管理人向上海证券交易所申报注册，在任一家计

划管理人获得的任何一份无异议函批准的发行额度内，本行接受一个或多个应收账款持有人的

代理转让委托，或由资产归集方直接作为发起机构，将其持有的区块链应收款转让给计划管理

人设立的专项计划，并通过专项计划在上海证券交易所发行资产支持证券。［单选题］*

正确（：案）

错误

19、链盈证券化产品基础资产项下应收款均经承诺付款人承兑，平台已记载该笔应收账款信息

并赋予唯一编号。［单选题］*

（答案：正确）（确答案）

20、微小企业贷款资产支持证券可以采用注册方式发行，信息披露适用《微小企业贷款资产支

持证券信息披露指引（2018版）》（中国银行间市场交易商协会公告（2018〕24号）。［单选

题］*

正确（空案）

错误

21、微小企业贷款资产证券化业务，是指本行作为发起机构和贷款服务机构，将循环资产类型

的微小企业贷款信托给受托机构，由受托机构以资产支持证券的形式向投资人发行证券，以该

微小企业贷款资产池所产生的现金支付资产支持证券本金和收益的证券化融资工具。［单选

题］*

（答案：错误）（正口答案）

22、按照业务模式，微小企业贷款资产支持证券分为项目注册和项目发行两种。［单选题］*

正确（笞案）

错误

23、本行在链融证券化产品发行前，应向银行间市场交易商协会申报注册，在获批的注册通知

书额度内开展相关业务。［单选题］

正确（：案）

错误

24、链融证券化产品中的资产归集方是指受让经本行保兑的区块链应收款，并作为发起机构发

行链融证券化产品的企业，包括但不限于保理公司、融资租赁公司及其他非金融企业等。［单选

题］*

正确（U案）

错误

25、链融证券化产品基础资产项下应收款的承兑人、保兑人均已签署应收款链平台业务协议并

注册成为平台用户。［单选题］*

（答案：正确）（正确答案）

30、银团贷款是指由两家或两家以上银行或非银行金融机构基于相同贷款条件，依据同一贷款

合同，按照约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。［单选题］*

正确（务案）

错误

31、国际银团贷款是指签约主体均为境外机构（含自贸区及保税区等海关特殊监管区域），或

合同不适用中国法律的银团贷款。［单选题］*

（答案：错误）（8答案）

正解：任一主体为境外机构。

32、总行投资银行总部为本行银团贷款业务的主管部门，负责国内银团贷款和国际银团贷款的

管理。［单选题］*

正确

错误（正确答案）

33、经营单位应密切关注借款人财务状况，对贷款期间发生的企业并购、股权分红、对外投资

资产转让、债务重组等影响借款人还款能力的重大事项，在借款人通知后按照银团贷款合同约

定及时通知各银团成员。［单选题］*

（答案：正确）（案）

34、经营单位建立浙商银行国内银团贷款项目台账，对银团贷款的发放及本息收回逐笔登记,

根据银团贷款合同的约定向银团成员通报。［单选题］*

正常（正确答案）

错误

35、并购可以由并购方通过其专门设立的无其他业务经营活动的全资或者控股子公司进行。［单

选题］*

（答案：正确）（正确答案）

36、并购贷款不得用于财务性并购活动（财务性并购即单纯以获利为目的的并购活动）［单选

题］*

（答案：正确）（正确答案）

37、并购贷款用途不限于并购方或其子公司支付并购交易价款，可以用于并购方或其子公司在

并购协议下所约定支付的其他款项。［单选题］*

正确

错误（」喀案）

38.开展“债保通”业务时，开立对外融资性保函需审批一般授信额度-承诺保函类授信额度?

［单选题］*

正确（：案）

错误

39.开展境外债券承销业务时，不需要债券承销限额和余额包销授信额度？［单选题］*

正确（：）

错误

40.发行人拟需在海外发行一年期以内美元债券或者欧元债券时，无需取得国家发改委的外债备

案登记。［单选题］*

正确（U案）

错误

41.境外债发行时必须有境外评级机构对发行人进行主体及债项评级？［单选题］*

（答案:错误）5-答案）

42、若客户公开发行债券存在审慎介入情形的，CRMW业务准入须经总行投资银行总部审核，由

总行分管投行业务行领导审批。［单选题］

正确（：:案）

错误

43、若客户存在以上审慎介入情形的，“债保通”业务准入须经总行投资银行总部审核，由总

行分管投行业务行领导审批。［单选题］*

（答案：正确）（正确答案）

49、在“债保联”业务中，反担保函开立行同业决策意见单规定的业务期限应不短于对外保函

开立的业务期限。［单选题］*

正确（：案）

错误

50、反担保函有电开和信开两种开立方式。［单选题］

正确（一二）

错误

51、发行人、境外债承销机构与本行签订的三方承销协议或境外债承销机构与本行签订的两方

承销协议无需进行核保核签。［单选题］*

正确（U案）

错误

52、保函申请人向担任反担保人的境内银行金融机构申请出具反担保函。以电开方式出具需总

行国际业务部核实保函报文真实性，以信开方式出具根据《关于印发［单选题］*

正确（；）

错误

57、突击检查可以实现通知检查对象的分管行领导。［单选题］*

正确

错误（L答W）

58、投资银行服务收费可以先收费后开展业务。［单选题］*

正确

错误（L答W）

59、投资银行服务协议中若涉及由本行支付或转付资金的约定，则应由全部相关方共同签署服

务协议。［单选题］*

正确（笞案）

错误

60、本行可以向未获得金融监管机构业务许可的机构转付费用。［单选题］*

正确（：:案）

错误

61、服务收费调整可以在业务发生后审批。［单选题］*

正确

错误（正确答案）

62、发行人主体评级为AAA的中央或者地方国有企业可放宽至按季进行动态监测。［单选题］*

正确（：案）

错误

64、如果定向发行的债务融资工具在完成注册后、首期发行前仅披露了新的半年度报表，应同

时定向披露半年报，并对发行文件进行修改。［单选题］*

正确

错误（R字案）

65、信用风险缓释工具业务开展时，核心交易商可与所有参与者交易，一般交易商只能与核心

交易商交易。［单选题］*

正确（U案）

错误

66、信用风险缓释工具市场的核心交易商为金融机构。［单选题］*

正确（空案）

错误

67、只有民企可以开展CRMW业务。［单选题］*

正确

错误（正确漂）

68、开展CRMW业务的授信具体业务品种“信用风险缓释凭证创设”属于专项授信。［单选题］*

正确

错误（正确漂）

69、CRMW创设业务于CRMW挂网日起在信用风险管理系统发起单笔业务审批流程，按当期计划创

设金额占用CRMW创设授信额度。［单选题］*

正确

错误（?：）

70、目前CRMW的结算方式主要有实物结算和现金结算。［单选题］*

正确（一案）

错误

71、CRMW业务中，标的债券发行人授信条件带保证和抵押的也可以采用CRMW业务模式。［单选

题］*

正确（案）

错误

72、采用CRMW模式，债券发行人将多付出一部分成本。［单选题］*

正确

错误（正确答案）

73、CRMW业务会计处理方面在每个资产负债管理日、CRMW保护到期日有不同处理方式。［单选

题］*

正确（一二）

错误

74、承销类资产证券化业务无需审批证券承销限额。［单选题］*

正确（一二）

错误

75、本行可以开展承担代销义务的资产证券化产品承销业务。［单选题］*

正确

错误（正确答案）

76、本行承担余额包销义务的，证券化业务发行岗须确认证券承销类专项授信额度足额覆盖当

期本行承销金额，并在发行文件公告日前完成证券承销类专项授信额度的单笔业务审批及放款

流程。［单选题］*

正确（；）

错误

77、资产证券化产品管理服务（余额包销）业务不纳入统一授信管理。［单选题］*

正确

错误（?：）

78、承销类资产证券化业务可分为资产证券化产品承销业务、资产证券化产品管理服务业务、

同时开展资产证券化产品承销及管理服务业务。［单选题］*

正确（笞案）

错误

79、链盈证券化产品基础资产转让给专项计划的方式，可以是本行接受一个或多个应收账款持

有人的代理转让委托，或由资产归集方直接作为发起机构。［单选题］*

正确（二案）

错误

80、链盈证券化产品一律无需审批资产证券化产品管理服务（余额包销）业务所对应的证券承

销类专项授信额度。［单选题］*

正确

错误（’：）

81、链盈证券化产品的基础资产不应存在任何转让行为。［单选题］*

正确

错误（甫答案）

82、信贷资产转让业务指资产转出方将所持有的信贷资产所有权或收益权向受让方进行转让的

业务。［单选题］*

（答案：正确）（」；用各比）

83、链融证券化产品的底层区块链应收款对应的初始基础交易真实、合法、有效，相关流转交

易环节对价公允。［单选题］*

正确（空案）

错误

84、链融证券化产品的基础资产不应存在任何转让行为。［单选题］*

正确

错误（正确答案）

85、链融证券化产品的发行分为分行代理主办和总行牵头主办两种业务开展模式。［单选题］*

正确（空案）

错误

89、本行担任牵头行的国内银团贷款业务流程依次分为国内银团贷款牵头方案立项审定、合同

文本签订、国内银团贷款发放。［单选题］*

正确

错误（?：）

90、本行担任代理行且为参加行时，选择“122001银团贷款下直接贷款”科目核算。［单选题］*

正确

错误（L答W）

91、总、分行国际业务部门应定期或按需向总、分行投行业务管理部门报送国际银团贷款相关

数据或信息。［单选题］*

正确（二案）

错误

92、借款人必须提供充足的能够覆盖并购贷款风险的担保。［单选题］*

正确

错误（，泮案）

93、并购贷款不得高于并购交易价款一定比例的要求中，并购贷款仅指本行贷款，不包括他行

贷款额度。［单选题］*

正确

错误（’：）

94、开展并购贷款业务，涉及敏感企业、敏感业务、敏感人员时，应分析并购方及被并购方的

声誉风险。［单选题］*

正确（U案）

错误

95、根据境外债发行规则，开展“债保通”业务时，开立对外融资性保函期限为发行人境外债

券到期日后一个月？［单选题］*

正确（空案）

错误

45（中级）开展“债保通”业务时，总、分行营销部门与发行人、承销商落实承销协议条款，

明确募集资金划付、本行承销费收取账号等要素后，分行有权签署人与发行人及承销商签署三

方协议或与承销商签署两方承销协议。［单选题］*

正确（笞案）

错误

97、按照国际惯例，对外保函的到期日为境外债券到期日后一个月。［单选题］*

正确（笞案）

错误

98、开展境外债券信用增进业务时，发行人可无需具有境内评级。［单选题］*

正确（二案）

错误

99、境外债券的付息频率由全球协调人决定，通常有3个月、6个月、按年付息等，不能存在零

息的情况。［单选题］*

正确（：案）

错误

100、境外债到期兑付后，在对外融资性保函规定的失效日期后1个月内未收到索赔指令，国际

业务部可作闭卷处理。［单选题］*

正确（：）

错误

101、境外债发行时，必须在港交所或其他境外交易所完成上市流通？［单选题］*

正确（U案）

错误

102、投资境外债时，如发行人用其境外SPV子公司发行境外债，子公司的具体名称需在授信方

案中明确？［单选题］*

正确（务案）

错误

103、境外债承销业务RegS条款下管辖法律为英国法律？［单选题］*

正确（.）

错误

104、开展境外债承销业务时，需获取债券承销余额包销授信？［单选题］*

正确

错误（正确答案）

105、分行投行业务管理部门开展境外债券承销及信用增进业务时，需负责协助项目推动、立项

审批、发行方案审批、协助中介机构完成交易文件等。［单选题］*

（答案：正确）（正确答案）

109、《投行业务检查意见书》下发后，检查对象需采取积极的整改措施，必须在一个月内完成

整改。［单选题］

正确

错误（R字案）

110.《投行业务检查意见书》下发后，检查对象需采取积极的整改措施，如遇特殊情况，最长

不超过三个月完成整改。［单选题］

正确（U案）

错误

111、本行与产品管理人签署的服务协议，可以不约定具体价格，但须明确服务收费的计算方式,

并确保服务完成后，收费要素清晰且无异议。［单选题］*

正确（；）

错误

112、经营单位在义务完成当日向客户或产品管理人发送服务义务完成的通知并确认收入。［单

选题］*

正确（一案）

错误

113、产品管理办法中未规定或未列入服务价格手册服务项目的，不得收取费用。［单选题］*

正确（笞案）

错误

114、定向发行的企业可在注册阶段设立主承销商团，发行阶段再就每期发行指定一家或多家主

承销商承销。［单选题］*

正确（二案）

错误

115、企业可在注册有效期内自主定向发行债务融资工具。［单选题］*

正确（：案）

错误

116、成熟层企业发行定向工具的，若企业仅发生了现金流下降50%的小利情况，可小报备交易

商协会，仅需在挂网文件中补充披露。［单选题］*

正确（一二）

错误

117、目前对于CRMW定价方式，国内市场普遍采用信用利差法定价，即信用保护费率约等于创

设机构同期限债券收益率和标的债券收益率之间的信用利差。［单选题］*

正确（U案）

错误

118、若债券正常兑付，CRMW无需进行信用事件确认和结算。［单选题］*

正确（空案）

错误

119、链盈证券化产品作为我行承担余额包销义务的管理服务业务纳入统一授信管理，授信对象

为特定对象（即资产证券化产品本身）。［单选题］*

正确（；）

错误

120、本行在链盈证券化产品中担任发起机构代理人、资产服务机构等角色，为发起机构发行资

产证券化产品提供金融服务，属于承销类资产证券化业务，具体业务品种为资产证券化产品管

理服务。［单选题］*

正确（二案）

错误

121、链融证券化产品基础资产转让至信托计划的方式，可以是本行接受一个或多个应收款持有

人的代理转让委托，或由资产归集方直接作为发起机构。［单选题］*

正确（：案）

错误

122、本行在链融证券化产品中担任主承销商、资产服务机构等角色，为发起机构发行资产证券

化产品提供金融服务，属于承销类资产证券化业务。［单选题］*

正确（：）

错误

124、并购贷款业务中，合伙企业可以作为借款主体。［单选题］*

正确

错误（正确答案）

125、并购贷款资金不得用于支付土地款或置换存量土地款。并购房地产项目公司的，项目公司

名下土地应取得土地使用权证满一年以上，否则不得申请并购贷款。［单选题］*

正确（务案）

错误

126、对于底层基础资产已逐笔获批本行授信额度，也需要进行投行业务准入管理。［单选题］*

（答案：错误）（正确答1）

1、本行投资银行服务收费按照（）原则确认。［单选题］*

（答案：权责发生制）（正确答案）

2、债券发行岗于发行材料挂网前，在债券承销管理系统中完成包括但不限于（）、（）、（）、

（）、（）等要素的录入工作。［单选题］*

答案：挂网日、簿记建档日、缴款日、发行金额、债券期限（正确裔案）

3、信用风险管理系统于（）释放相应的专项授信占用额度。［单选题］*

答案：缴款日（正确答案）

4、链盈证券化产品的无异议函批准机构及发行场所是（）。［单选题］*

（答案：上海证券交易所）（正确答案）

5、微小企业贷款，是指本行按照监管部门相关规定对符合条件的微小企业或个人发放的用于（

的贷款。［单选题］*

（答案：生产经营性活动）（正确答案）

6、微小企业贷款证券化业务项目发行是指在项目注册获批的（）有效期内，向监管部门备案

发行微小企业贷款资产支持证券。［单选题］*

（答案：发行额度）（正确答案）

7、信贷资产证券化业务项目发行环节，投行总部督促受托机构应至少于发行日（）前个工作日

按照监管部门要求在指定网站或平台披露发行文件。［单选题］*

（答案：5）

8、本行在链融证券化产品发行前，应向银行间市场（）申报注册，在获批的注册通知书额度

内开展相关业务。［单选题］*

（答案：交易商协会）（正确答案）

9、链融证券化产品的底层区块链应收款，最后一手保兑人为（）。［单选题］*

（答案：浙商银行）（正确答案）

10.分行代理主办模式中，投资银行总部指定一家经营单位担任主办行，负责链融证券化产品的

备案发行工作，组织与提供基础资产的经营单位均为（）。［单选题］*

（参考答案：参与行）（正确答案）

14、根据在银团贷款中的职能分工，本行可以担任（）、（）、（）、（）和（）等角色

按照银团贷款合同约定或实际放款比例履行职责、享受权益、承担风险。［单选题］*

（答案：牵头行、副牵头行、联合牵头行、代理行、参加行）（」口『「：）

15、（）是指银团贷款签订后，按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金向借款人提供贷款,

并接受银团委托按银团贷款合同约定进行银团贷款事务管理和协调活动的金融机构。［单选

题］*

（答案：代理行）（正确答案）

16、除银团贷款合同中另有约定外，出现银团贷款（）、参加行参贷额、贷款币种、提款期、

（）、（）、罚息利率、银团费用金额、银团费用币种等要素发生改变的情况时，经营单位

应及时通知各参加行，通过召开银团会议或银团贷款合同约定的其他表决方式对上述变化进行

表决。［单选题］*

（答案：总承贷额、贷款期限、贷款利率）（正确答案）

17、本行作为参加行，经营单位向牵头行出具（），明确本行参贷份额，根据牵头行的组织签

署银团贷款合同。［单选题］*

（答案:国内银团贷款承诺函）（正确答案）

18、并购贷款利率根据并购交易复杂性和贷款风险情况等因素决定，一般应（）同期限其他贷

款品种的利率水平。［单选题］*

（答案：高于）（正确答砥）

19、并购贷款相关资料包括（）和（）就并购交易的内部决议文件。［单选题］*

（答案：并购方、转让方）（正确答案）

20、经营单位拟定并购贷款相关法律文本，并按照法律审查权限由（）部门进行审查。［单选

题］*

（答案：相应机构法律）（止河答案）

21、并购贷款发放后发生合并行为的，根据合并后的情况变更（）。［单选题］*

（答案：借款人）（正确答0

22、债保通业务开立对外保函依托的信息操作系统为（）。［单选题］*

（答案：国际结算系统或者国际单证集中处理系统）（

24、本行《浙商银行中资企业境外债承销及信用增进业务管理办法》中所称的“境外债”是指

中资企业在境外发行的、以本币或外币计价、按约定还本付息的（）产品，包括金融债（含额

外一级资本工具、二级资本债等）、公司债券。［单选题］*

（答案：固定收益类）（正他*二）

25.本行境外债券承销及信用增进业务实施客户准入时，公司授信客户营销准入名单由总、分行

（）统一集中管理和牵头组织审核确定。［单选题］*

（答案：公司银行部）（正他*二）

28、信用增进类业务包括（）、（）等业务。［单选题］*

（答案：信用风险缓释凭证、“债保通”）（正确答案）

29、投行业务检查是指（）、（）依据相关法规、总行规定，对各类投行业务操作行为及其

结果进行核查、验证、评价、纠错的控制措施。［单选题］*

（答案：总行投资银行总部；分行投行业务管理部门）（」m：）

30、根据检查主体不同，投行业务检查分为（）、（）。［单选题］*

（答案：总行检查；分行检查）（正僦栗）

31、投资银行服务收入按照（）及（），在对应的科目确认。［单选题］*

（答案：相应投行业务管理办法、服务价格手册明确的服务项目）（正确答案）

32、经营单位投资银行业务管理部门须按（）与总、分行运营部门对投资银行服务收入账簿进

行核对。［单选题］*

（答案：月）（正确答案）

33、非金融企业债务融资工具的簿记建档系统为（）。［单选题］*

（答案：北金所集中簿记建档系统）（正确答案）

34、风险排查是指本行针对（）发行人或增信机构定期或不定期开展的查找风险点、评估风险

程度及影响的排查行为。［单选题］*

（答案：重点关注池内）（尸）

35、开展CRMW业务的授信具体业务品种为（）。［单选题］*

（答案：信用风险缓释凭证创设）（止的污案）

36、CRMW业务从（）日开始授信占用。［单选题］*

（答案：CRMW保护期起始日（债券起息日））（正确答案）

37、开展CRMW业务时，计划财务部门于（）日起，按日计提相应风险资本。［单选题］*

（答案:CRMW保护期起始日）（♦答案）

38、信用增进业务模式本质上还是取决于银行信用和企业信用之间的（）。［单选题］*

（答案：信用利差）（正确答案）

39、承销类资产证券化业务包括资产证券化产品（）和资产证券化产品（）两个具体业务品

种。［单选题］*

（答案：承销、管理服务）（正确答案）

40、本行承销类资产证券化业务对（）或增信方实施准入管理。［单选题］*

（答案：发起机构）（11而答案）

41、资产支持票据，是指非金融企业为实现融资目的，采用结构化方式，通过发行载体发行的

由基础资产所产生的（）作为收益支持的，按约定以还本付息等方式支付收益的证券化融资工

具。［单选题］*

（答案：现金流）（I

42、按承销义务分，承销类资产证券化业务可分为（）和（）。［单选题」*

（答案：余额包销、代销）（正确答案）

43、承销类资产证券化业务后续管理现场辅导底稿须经（）签章确认。［单选题］*

（答案：发起机构）（正确答案）

44、REITS是指以专业投资机构进行（）投资经营管理获取的投资收益为基础资产的证券化业

务。［单选题］*

（答案：不动产）（正确答案）

45、链盈证券化产品，是本行代理或由资产归集方直接作为发起机构，将其持有的（）转让给

计划管理人设立的专项计划。［单选题］*

（答案：区块链应收款）（正确答案）

46、链盈证券化产品的业务开展模式中，分行代理主办模式是指符合入池条件的基础资产由多

家经营单位提供，选择一家经营单位作为（），组织与提供基础资产的经营单位均为参与分行。

［单选题］*

（答案：主办分行）（正确答案）

47、当期链盈证券化产品的主办分行投行业务管理部门应牵头组织各参与分行做好基础资产回

收款监测及归集工作，不晚于交易文件约定的（）将回收款划转至专项计划账户。［单选题］*

（答案：回收款转付日）（正确答案）

48、当期链盈证券化产品发行备案前的基础资产筛选入池流程，比照公司客户（）审查审批流

程，各参与分行对每一笔入池基础资产预先冻结授信额度。［单选题］*

（答案：单笔业务授信）（正确答案）

49、信贷资产证券化业务证券存续期内，本行作为资产服务机构，按照《服务合同》约定的时

间，向受托机构出具每个收款期间的（）。［单选题］*

（答案：贷款服务报告）（正确答案）

50、链融证券化产品注册项目准备阶段，如为分行注册模式，分行投行业务管理部门发起（）

流程，投资银行总部审核后，发起报送交易商协会的推荐函发文流程。［单选题］*

（答案：全行签报）（「答案）

51、链融证券化产品按照发起机构不同分为（）模式和资产归集方发起模式两种业务模式。［单

选题］*

（答案：本行代理）（正确答案）

52、如为本行代理模式，参与行投行业务管理部门组织应收款持有人签署相关代理转让协议,

并将加盖分行公章的（）报送主办行投行业务管理部门审查、汇总［单选题］*

（答案：合格应收款债权清单）

53、主办行投行业务管理部门需在发行备案完成后（）个工作日内寄送全套定稿发行备案材料

纸质件至交易商协会归档。［单选题］*

（参考答案：5）（）

58、授信审批通过后，经营单位向借款人出具（），获得借款人签署的（）及经借款人确认

的拟发给潜在参加行的（），并由本行向借款人出具（）。［单选题］*

（答案：国内银团贷款建议书、国内银团贷款委托书、国内银团贷款条件清单、国内银团贷款

委托书复函）（正确答案）

59、银团贷款分为（）类和（）类，对应（）额度和（）额度进行管理。［单选题］*

（答案：流动性支持、项目、一般授信、特别授信）（正确答案）

60、（）原则上按银团贷款总额的一定比例一次性支付，（）原则上按未用余额的一定比例

每年根据银团贷款合同约定的方式收取，（）可以根据本行作为代理行的工作量按年支付。［单

选题］*

（答案：安排费、承诺费、代理费）（正确备案）

61、根据银团贷款合同，在借款人出现违约事项时，及时组织银团成员对违约贷款进行（）、

（）、（）或其他处置。［单选题］*

（答案：清收、保全、追偿）（；0

62、并购方与目标企业存在（）的，应加强贷前调查，核实并购交易的真实性以及并购交易价

格的合理性，防范企业之间利用虚假并购交易套取银行信贷资金的行为。［单选题］*

（答案：关联交易）（正确答案）

63、并购业务中合并包括（）和（）两种形式。［单选题］*

（答案：吸收合并、新设合并）（正确答案）

64、两个及以上的并购方联合收购某目标企业，各联合方必须符合一致行动人的标准。一方申

请并购贷款时，表决权须集中于（）。［单选题］*

（答案：申请方）（正确答案）

65、并购贷款业务的（）和（）按照《关于印发［单选题］*

（答案：风险预警、应急处理）（正确答案）

66、“债报通”模式发行境外债，对外融资性保函申请人为境外债的（）_,被担保人为境外

债的（），受益人为境外债的（）或代表投资人利益的信托机构。授信好象为（）。［单选

题］*

答案（发行人；发行人；投资人；发行人或保函申请人）（：案）

67、发行人2020年拟以“债保通”模式发行5000万元的三年期欧元债，年化承销手续费率为

1.5%,年化保函开立费为1.5%,则我行承销费可入账为（）万元人民币，保函手续费可入账为

（）万元人民币？该项目其风险加权资产占用为（）万元？［单选题］*

（提示：1.欧元汇率以7.8计算；2.按照2020投行经营资源政策分配方案，年化承销费率1.0%

以上可返还30%风险加权资产；3.入账以权责发生制按照三年期一次性入账）（止价答案）

（答案：1,755.00万元，1,755.00万元，27,300.00万元）

68、以债保通形式开展业务，是指本行以开立（）保函或备用信用证形式为发行人发行境外债

券做信用增进的业务。［单选题］*

（答案：对外融资性或者对外）（正确答案）

69、在“债保通”业务中，开展相应的承诺保函类授信时，授信对象为（）申请人。［单选题］*

（答案：保函）（十后

70、开展“债保通”业务时，保函有效期应为境外债券到期日后（）。［单选题］*

（答案：一个月）（正确答案）

71、开展“债保通”业务时，境外投资人接收到本行开立的保函后，投资人于债券（）完成境

外债缴款。［单选题］*

（答案：交割日或者上市日或者起息日）（止而答案）

72、开展“债保通”业务时，在取得相应的授信额度后，境外债券发行需在信用风险系统提交

（）业务品种的单笔授信审批。［单选题］*

（答案：备用信用证，or对外保函or对外融资性保函）案）

73、目前境外债投资行内已成熟的投资部门为（）。投资模式为直接投资，资金成本以本行外

币FTP报价，获批授信为“一般授信额度-流动性支持类-（）”［单选题］*

（答案：金融市场部；债券（权）及abs投资类或债券投资，第二个空填两种都对）（正―）

74、分行拟投资辖区内公司客户发行的某只中资美元债券，发行价格为6.00%,行内美元三年期

FTP报价为2.65%,投资规模5000万美元，设美元汇率以7.0计，则持有一年未卖出的投资收

益为（）万元人民币。［单选题］*

（答案：1172.50万元）（正确答案）

75、在境外债承销业务中，对于不同分类的客户可以1、债保通、2.境外债投资、3.我行管理服

务三种形式参与：对于有境外债发行需求且我行已获批较大额度授信的客户，可以第（）种形

式开展;对于已获得债券投资类授信的基础客户，可通过境外合作券商加入承销团，以第（）

种形式参与;对于有外债发行需求的而无足额授信的我行基础客户，可协助客户积极寻找境内外

投资人，以第（）种形式参与。［单选题］*

（答案：1,2,3）（答Q

76、境外债券发行模式分为（）、（）、维好协议。［单选题］*

（答案：境内直发、跨境担保）（正确答案）

77、根据《浙商银行中资企业境外债承销及信用增进业务管理办法》各经营单位负责境外债券

承销及信用增进业务的营销、尽职（）、项目（）、授信（）、后续管理等。负责提供业务

所需的相关材料并确保材料真实性、准确性、完整性和有效性。［单选题］*

（答案：调查、立项、申报）（：―）

85、若投资银行服务收费收取方式为按期收取，且客尸或产品管理人在本行开立账尸，服务协

议中应约定授权本行按期从账户中（）应支付服务费。［单选题］*

（答案：扣收或扣划）（正确答案）

86、总分行经营单位的日常动态监测应充分利用各种信息渠道，包括但不限于企业（）、（）、

（）、（）、（）、（）、（）等。［单选题］*

【答案：实地走访调研、电话访谈、邮件往来、书面调查、查询征信报告、公开信息、媒体报

道（传统媒体、网络媒体、自媒体）】（」询答案）

87、债券承销业务准入以（）为前提，客户准入后方可开展（）事项。［单选题］*

（答案：客户准入、业务准入）（确答案

88、根据基础资产性质划分，资产证券化业务可分为（）资产证券化、未来受（收）益权类资

产证券化以及REITSo［单选题］*

（答案：债权类）（」.哼

89、资产支持票据的基础资产可以是企业应收账款、租赁债权、信托受益权等财产权利，以及

（）、商业物业等不动产财产或相关财产权利等。［单选题］*

（答案：基础设施）（痛答案）

90、信贷资产转让业务根据转让方式分为（）、债权直接转让业务、信贷资产收益权转让业务

和债转股业务。［单选题］*

（答案：信贷资产证券化业务）答案）

91、本行在链融证券化产品资产归集方发起模式中担任承销商、（）等角色。。［单选题］*

（答案：资产服务机构）（止而备案）

多选题［填空题］

6、投资银行服务收费规定的投资银行业务范围为（）。［多选题］*

A、投资银行总部承办的本行规范化业务（正俑答案）

B、相关文件明确规定由投资银行总部牵头管理的业务（正所节案）

C、名称中带有“投行”的业务

D、委托贷款业务

投资银行服务协议须至少明确以下哪些内容（）。［多选题］*

A.与服务相关的权利（；）

B.与服务相关的义务（,备案）

C.服务收费标准（正确答案）

D.服务费收取方式（正确答案）

8、以下哪些属于投资银行服务收费的对象（）。［多选题］*

A、大型企业（正确答案）

B、中型企业（正确答案）

C、小型企业

D、微型企业

9、债券承销业务的岗位人员设置包括（）。［多选题］*

A债券管理岗（正确答案）

B.债券业务营销准入管理岗（正确答案）

C债券承销岗（正确答案）

D债券发行岗（正确答案）

E.债券后续管理岗（正