个人理财协议书

个人理财协议书合同编号：__________甲方（委托人）：【全称】【地址】【联系电话】【联系人】乙方（受托人）：【全称】【地址】【联系电话】【联系人】鉴于甲方为合法自然人，具有完全民事行为能力，希望进行个人理财，乙方具备专业理财能力，愿意为甲方提供个人理财服务，经双方友好协商，达成如下协议：第一条理财目标1.1甲方希望乙方为其制定合理的理财计划，实现资产的保值增值。1.2甲方提供的理财资金为人民币【金额】元整（大写：【金额】元整）。1.3甲方授权乙方在遵守国家法律法规及理财协议的前提下，独立处理甲方的理财事务。第二条理财服务内容2.1乙方根据甲方的理财目标和风险承受能力，为甲方制定个人理财计划，包括但不限于资产配置、投资策略、风险控制等。2.2乙方按照理财计划，负责甲方理财资金的运作和管理，包括但不限于投资、收益分配、亏损承担等。2.3乙方应定期向甲方报告理财资金的运作情况，包括但不限于投资收益、资产净值、风险状况等。第三条理财期限3.1本协议的理财期限为【期限】年（自【起始日期】起至【终止日期】止）。3.2在理财期限内，甲方不得要求提前终止理财协议。3.3理财期限届满后，甲方有权选择继续执行本协议或终止协议。第四条理财收益及分成4.1理财收益包括但不限于利息、股息、红利、投资收益等。4.2乙方可按照约定比例从理财收益中提取分成，具体比例在理财计划中明确。4.3甲方应按照约定时间和方式获得理财收益，如有亏损，由甲方承担。第五条费用及支付5.1乙方应向甲方支付理财服务费，费率在理财计划中明确。5.2理财服务费支付方式为：【支付方式】，自理财收益中扣除或由甲方直接支付。5.3乙方有权根据实际情况调整理财服务费率，但应提前通知甲方。第六条保密条款6.1双方在签订本协议过程中所获悉的对方商业秘密、个人隐私等，应予以严格保密。6.2未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露本协议内容及相关事宜。第七条违约责任7.1任何一方违反本协议的约定，导致协议无法履行或造成对方损失的，应承担违约责任。7.2甲方未按约定时间、方式支付理财收益或承担亏损的，乙方有权终止本协议。第八条争议解决8.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决。8.2如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第九条其他约定9.1本协议一式两份，甲乙双方各执一份。9.2本协议自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效。甲方（签字/盖章）：__________乙方（签字/盖章）：__________签订日期：【日期】一、附件列表：1.甲方身份证明文件2.乙方营业执照副本3.乙方专业资格证书4.理财计划书5.投资产品说明书6.风险评估报告7.理财收益证明文件8.银行转账授权书9.保密协议10.补充协议（如有）二、违约行为及认定：1.甲方未按约定时间、方式支付理财收益或承担亏损。2.乙方未按约定制定理财计划或未按计划执行投资操作。3.乙方未按约定时间向甲方报告理财资金运作情况。4.乙方未遵守国家法律法规及理财协议处理甲方理财事务。5.双方未履行保密义务，泄露对方商业秘密或个人隐私。6.双方未按约定解决争议，一方提起诉讼。三、法律名词及解释：1.甲方：指本协议中委托进行个人理财的合法自然人。2.乙方：指本协议中为甲方提供个人理财服务的受托人。3.理财计划：指乙方为甲方制定的资产配置和投资策略。4.理财期限：指本协议规定的理财协议有效期限。5.理财收益：指甲方从理财资金中获得的收益。6.理财服务费：指乙方为提供理财服务而向甲方收取的费用。7.违约行为：指违反本协议约定的行为。8.争议解决：指双方在履行本协议过程中发生的争议解决方式。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方资金不足，无法按约定支付理财收益或承担亏损。解决办法：甲方应及时追加投资资金，确保理财计划的正常执行。2.问题：乙方制定的理财计划不符合甲方预期或投资亏损。解决办法：双方应积极沟通，调整理财计划，降低投资风险。3.问题：乙方未按约定时间报告理财资金运作情况。解决办法：乙方应按时向甲方报告，确保甲方了解理财资金状况。4.问题：乙方违反国家法律法规或理财协议处理甲方理财事务。解决办法：甲方有权终止协议，并要求乙方承担相应法律责任。5.问题：双方发生争议，无法通过协商解决。解决办法：任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。五、所有应用场景：1.个人理财