2024级金融保险专业人才培养方案

金融保险专业人才培育方案

（专业代码：620246）

前言：

金融保险专业（专业代码62c246）是我院2024年起先招生的一个专业，在金融保险专业建设过程中，我们始终

坚持“以服务为宗旨，以就业为导向”的办学定位，依托保险行业，主动开拓市场，面对基层第一线，培育高素养

高技能人才，已形成了依托保险行业办专业，以培育学生的综合素养和职业实力为主线，实现学校与社会、保险行

业良性互动的办学局面。

一、培育目标

本专业培育驾驭金融与保险的基本学问和金融、保险实务基本技能，从事金融与保险管理和实务操作的高级应用

型专业人才。

二、人才规格

（一）学问结构：具有高等教化所必需的专业理论学问，具有肯定的马克思主义基本理论学问，熟识社会主义市场经济

基本理论，娴熟驾驭计算机理论及其应用方面的学问。具有较强的英语听、说、读、写实力，能阅读本专业英文资料。驾驭

金融保险工作必需的经济理论和专业基础学问，熟识金融法规和投资理财的基本方法和相关技术，驾驭投资与理财的方法和

技巧，具备从事股票、期货、债券，基金、外汇等投资实际操作实力。

（二）实力结构：依据保险专业的培育目标和培育重点，学生应当具备三项实力，即学习发展实力（具体包括学习实力、

思维实力、创新实力）、社会适应实力（具体包括社会交际实力、协同工作实力、社会活动实力）和专业业务实力（即从事职

业岗位工作应具备的业务实力）。具体实力标准如下：能娴熟地运用计算机，取得计算机应用实力一级证书。能娴熟地阅读英

文资料，取得高职高专英语B级及以上证书（激励获得高校英语四级证书）。具有良好的语言表达实力，包括书面表达和口头

表达实力。具有良好的人际交往和沟通实力。具有团队精神，工作中能开心地与同事合作共事。具有较强的自学实力和持续

发展实力。

（三）素养结构：依据金融保险专业的培育目标和培育重点，学生必需具备三方面的综合素养，即良好的思想素养、身

体素养和心理素养。思想素养：拥护党的基本路途，酷爱祖国，酷爱本职工作，有良好的社会公德和职业道德，驾驭本专业

所必需的科学文化学问和基础理论，诚信为本。具有不断追求新学问，实事求是，独立思索，实干创新，开拓进取的精神。

身体素养：具有良好的身体素养，身体健康，能胜任本职工作。心理素养：具有良好的心理素养，能妥当处理和解决生活工

作中出现的各种问题和冲突，具有正确的人生观和价值观。

三、应职岗位

职业范围就业岗位职业资格证书发证机关

保险营销或从事

保险营销的基层叱队保险代理人中国保险监督管理委员会

管理和人员教化、培保险经纪人

训、组织等工作。保险公估人

银行、邮政信托投资

公司的银行保险力我行从业资格证书中国银行业协会

保险、银行、证务、理财规划业务的

券等金融机构销售及管理工作；

证券公司业务的销售

及管理工作证券从业资格证中国证券业协会

各金融机构的理财规

划业务的销售及管理助理理财规划师中国注册理财规划师协会

工作

四、招生对象、学制与毕业要求

（一）招生对象：面对全国招收应届、历届一般中学毕业生和中职毕业生。

（二）基本学制：全日制三年。

（三）毕业要求

1.学分要求实行学年学分制，学生须修满本专业人才培育方案规定的130左右学分课程，参与学校规

定的实习、军训、毕业论文等各个实践环节且成果合格，方可毕业；

2.职业资格证书要求

本专业要求毕业生至少应取得以下职业资格证书之一：

序号职业资格证书名称发证机关

1保险代理人保监会

2保险经纪人保监会

3保险公估人保监会

4寿险管理师保险协会

5寿险中/高级理财规划师保险协会

6助理理财规划师。国注册理财规划师协

7非计算机专业计算机应用学问和教化部

实力等级证书

8大专英语三级省考试中心

五、工作任务与职业实力分析

保险职业岗位（或方向）

工作项目工作任务职业能力

1.保险营销1-1寿险各险产品的营销1-1-1熟识保险法规，

1-1-2了解各种寿险产品

1-1-3驾驭营销技巧

1-2寿险保险理财产品的营1-2-1熟识保险法规，

销1-2-2了解各种理财产品

1-2-3驾驭营销技巧

1-3财保产品的营销1-3-1熟识保险法规

1-3-2了解各种可投保财产的基本学问

1-3-3懂得投保财产的估值

1-3-4驾驭营销技巧

2.保险营销团队2T负责组织公司晨会2-1-1较好的语言表达实力

的教化和培训2-1-2较强的组织沟通实力

2-2培训营销人员2-2-1熟识保险产品

2-2-2了解市场

2-2-3擅长表达、沟通

2-2-4具有才艺

3.保险营销团队3-1组织、策划产品推介活动3-1-1策划实力

的组织和管理3-1-2组织实力

3-1-3沟通表达实力

3-1-4肯定的才艺

3-2管理客户资料、维护客户3-2-1驾驭办公自动化的基本操作

关系、管理营销团队3-2-2组织管理实力

3-2-3较强的分析实力

4.银行、邮政、4-1银行、邮政、信托投资公4-1-1熟识金融法规，

信托投资公司的司的银行保险业务、理财规划4-1-2了解各种理财产品

银行保险业务、理业务的销售4-1-3驾驭营销技巧

财规划业务的销4-2银行、邮政、信托投资公4-2-1熟识金融法规，

售及管理工作司的银行保险业务、理财规划4-2-2了解各种理财产品

业务的管理4-2-3组织管理实力

六、专业主干课程设置（5-7门）

课程

课程目标及主要教学内容技能考核项目与要求参考学时

名称

本课程主要讲授人身保险的产生、发展、历史

人寿保险

及现状。通过对人身保险的概念、特征及分类

（包括人寿保险、意外损害保险、健康保险）

保险代理人考试72(60/12)

的讲解.以及对重点、难点案例分析，使学生

了解和驾驭基本的人身保险的常识和业务流

程。

本课程主要阐述各财产保险险种的条款、单

财产保险

证，以及展业、承保、防灾、理赔四环节的实

务工作重点。通过本课程的学习，使学生驾驭

企业财产保险、家庭财产保险、机动车辆保险

的条款、单证填写、实务工作重点，并了解其保险代理人考试72(60/12)

条款变迂的趋势：理解货物运输保险条款和实

务工作重点，学会单证填写；了解船舶、飞机

保险、责任保险的条款，了解其单证和实务工

作重点。

本课程主要介绍目前我国保险市场的各种法

保险法

规，包括保险法以及保险监督管理机构颁布的

各种管理规定，并结合各种典型案例，揭示保

险法如何规范保险实务，爱护双方当事人的权保险代理人资格考试72(40/32)

益。通过该课程的学习，学生可对我国保险法

有一个感性的、完整根的相识，为今后从事保

险法律实务打下良好的基础把。

本课程分别介绍了初识个人理财规划、宏观

理财学

经济分析与理财、风险管理与资产配置、个

人财务管理、个人理财的顾问式营销、现金

消费和融资理财规划、保障性理财规划、证助理理财规划师资

72(48/24)

季投资规划、黄金信托和外汇投资规划、兑格证

他理财规划、税收筹划等内容。通过对本课

程的学习，应使学生驾驭理财的基本学问，

并能运用相关学问为客户设计理财规划。

讲解并描述了银行一线人员最基本的业务学

银行基础银行从业资格证

业务问和操作流程。让学生能胜任银行基础业务。

本课程介绍国家和地区之间由于经济、政治、

国际金融银行从业证书72(60/12)

文化等联系而产生的货币资金的周转和运动

规律。国际金融由国际收支、国际汇兑、国际

结算、国品信用、国际投资和国际货币体系构

成，它们之间相互影响，相互制约。让学生既

熟知中国金融业发展进程和方向，又了解欧美

发达国家金融业的现状，具有国标化水准的外

向型、应用型、丸合型金融人才。

证券市场主要讲授证券市场和证券产品的基本学问，

证券从业资格证考试48/20

基础了解其与理财间的关系。

七、教学进程与实践环节

（一）全学程时间安排表

教学时间安排

学

入

教

合

化

学学考寒暑

计

试

与

军

毕

内

校

业

业

专

职假

年期力

业

生

产H

顶3

冈

知

能

认

课堂教学顶技小

设

性

实

实

习

定

习

实

教学鉴

计

力U岗实习计

--1151541424

218181827

3162181423

二

41626（暑期）181227

51261181423

三

616418826

合计774622411054536150

（二）课程比例结构

课程类别学时数百分比（％）学分数百分比（%）

通识课程441162920

专业必修课1899698260

实力公共选修课72365

拓展专业选修课310121815

课（含技能证

书）

合计2722100135100

（三）教学进程刚好间安排表

类支配各学期冏学时安排

课程平课程核心

台课程名称学分一二三四五六

别代码课程

时数15周18周18周18周18周18周

思想道德修养与法律基础3453

毛泽东思想和中国特色社会主义

4724

理论体系概论

体育与健康666222

计算机基础4724

通识课公共外语14604+1*

程

公共外语24724+1*

职业素养形势政策教化3.51111

与职业发心理健康教化1.53232

展教化就业与创业指导12424

应修小计31443101511

经济数学4604

基础会计4755

保险学原理3604

必

修经济学基础3604

课货币银行学4724

人身保险04724

个人理财3724

（

财产保险041-16

464周）

（

市场调查与预料41-16

364周）

4（1-16

证券市场基础O464

专业必周）

（

修课程银行柜台业务41-16

464周）

4（1-16

保险法与职业道镌O464

周）

专周实训4602周

（

国际金融041-16

464周）

4（1-16

机动车辆保险业务

364周】

（

公司理财Q41-16

364周）

4（1-16

电子银行业务364

周】

（

投资与期货41-16

348周）

专周实训4602周

保险营销03365

保险中介O4484

社会保险4484

08001毕业顶岗实习105286周16周

08002毕业设计4964周

应修小计8219712625222013

财经写作2362

演讲与口才2362

（

税收实务41-16

464周）

4（1-16

财政学464

周）

4（1-16

财经法规348周）

4（1-16

经济法348

周）

企业管理3364

实

客户服务3364

力

公关与礼仪2242

拓

沟通与技巧2242

展

办公自动化3364

课

财经数学拓展3364

程*

金融专业前沿专题2分4次开设，每次0.5学分O

小计36214+2442+24+44+411+11

专业选修课应选满学分

公选课程12242

公

公选课程22242

选公选课程32242

修小计672222

课

公共选修课应选满学分

6

小计42实力拓展课应修满24学分

合计153

周学时26582627262424

注：1、严格执行课程支配教学学时数。表中的周学时数只作为全院排课时用。不作为计算支配教学学时数用;

2、核心课程在对应的栏中打“0”；

3、打课程不在进程表中支配固定周学时，但学时数计入总的支配学时；

4、带的课程一般支配在7、8节课或非教学时间进行；

5、英活1*为听力课，由外语系在课外时间通过校调频台统一支配。

6、计算机基础课程理工科学院支配在第一学期，周4课时；文、经、农支配在其次学期，周（4）课时

7、第一学年第一学期担心排专周教学活动。

（三）校内生产性实训设置表

序实训项实训成果

号学分学期学时主要内容及要求实训场地及要求

职业12课内2周由专业老师和行业专家校内专

1认知专场介绍，让学生了解行业实训

实训业发展。室

校外

市场设计问卷、市场调查、分

222课内1周

调查析、统计

校内实

证券

333课内1周模拟炒股大赛训室

模拟

保险校内实

4营销34课内1周模拟注销保险产品训室

模拟

理财产

54课内2周理财规划方案竞赛

品策划

教学校内实

利用教训软件进行保险

6顶岗25课内2周训室

综合实训

实习

合计

注：1.本表实践环节是指独立开设的专业技能训练课程，主要有课程设计、仿真软件式实训、单项（综合）技能F炼、考证明训、教学实习、

顶岗（生产）实习、毕业设计（论文）等毕业综合实践环节；

2.注明周数和起止周，支配在假期进行的前面冠“+”；

3.实践地点注明校内或校外实训基地：

4、各专业可依据专业特点对本表进行特性化设计。

（四）校外实习支配表

序周数/实习

实习项目名称学分学期学时主要内容及要求

号起止周成果

专业学问认知、1到合作企业进行日志及小

12

行业观摩周观摩.参与活动结

合作企业职场精

2职场共享31周小结

英共享职场经验

3教学顶岗实习44合作单位顶岗实习实习报告

顶岗实习

4顶岗实习56合作企业顶岗

设计报告

毕业实习

5毕业实习616周就业单位就业

报告

合计22周

八、专业老师要求（依据专业教学要求，提出专业老师〈含实训指导老师〉应具备的任职麦格，具体要求包龙

业、学历、技术职称、工作看法、实践实力等）

专业：经济或管理类专业

学历：本科及以上，学士以上学位

技术职称：助讲及以上

工作看法：

♦工作努力，主动进取，良好的沟通、协调、组织实力；

♦高度的工作热忱，良好的团队合作精神；

♦有肯定的创新实力和应变实力。

实践实力：

♦有1年以上的实践工作经验或对金融行业有较深刻认知；

♦有较强的市场感知实力，敏锐池把握市场动态、市场方向的实力；

♦有亲密的企业合作关系，具备肯定实践指导实力；

♦娴熟操作办公软件；

♦优秀的听、说、读、写实力。

团队结构：

♦专业带头人：1-2人

♦骨干老师：2-3人

♦一般专业老师：3-4人

♦兼职行业专家：1-2人

♦行业指导老师：4-8人

九、实践教学条件保障

1.校内实践教学条件保