2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考前提分卷

2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考前提分卷1.【单选题】在控制活动方面，基金公司应当建立和完善的制度包括（）。Ⅰ．资产分离制度Ⅱ．岗位分离制度Ⅲ．内部监控制度Ⅳ．信息沟通制度A.Ⅱ、Ⅲ（江南博哥）B.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：D参考解析：公司应当建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，实行重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。2.【单选题】基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.30日B.45日C.60日D.90日正确答案：A参考解析：基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。2.【单选题】基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.30日B.45日C.60日D.90日正确答案：A参考解析：基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。3.【单选题】下列哪一项属于按股票市值大小分类的股票?（）A.小盘股票B.价值型股票C.成长型股票D.契约型股票正确答案：A参考解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。4.【单选题】根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为七个二级类别。下列选项中，不属于这七个二级级别的是（）。A.避险策略型基金B.绝对收益目标基金C.股债平衡型基金D.保本型基金正确答案：C参考解析：根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为偏股型基金、灵活配置型基金、偏债型基金、保本型基金、避险策略型基金、绝对收益目标基金、其他混合型基金七个二级类别。5.【单选题】（）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.独立性原则B.客观性原则C.规范性原则D.公正性原则正确答案：D参考解析：公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。6.【单选题】下列关于基金管理人合规部门的合规检查内容，说法错误的是（）。A.公司是否独立运作B.非重大关联交易的执行情况C.公平交易制度建设及执行情况D.基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破正确答案：B参考解析：B项说法错误，基金管理人合规部门的合规检查的内容应该是“重大关联交易的执行情况”。7.【单选题】信托公司设立集合资金信托计划，单个信托计划的自然人人数不得超过（）人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。A.50B.70C.90D.100正确答案：A参考解析：信托公司设立集合资金信托计划，单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。8.【单选题】根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（）。A.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为B.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况C.通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规风险进行自动控制D.制定适当的销售政策和监督措施正确答案：D参考解析：D项是销售合规性风险管理的措施。根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，投资合规性风险管理主要措施包括：（1）建立有效的投资流程和投资授权制度。（2）通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规风险进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制。（3）重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为。（4）对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为(包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等)进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析。（5）每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定。（6）关注估值政策和估值方法隐含的风险，定期评估第三方估值服务机构的估值质量，对于以摊余成本法估值的资产，应特别关注影子价格及两者的偏差带来的风险，进行情景压力测试并及时制定风险管理情景应对方案。9.【单选题】现金投资工具，通常指到期日不足（）的短期金融工具。A.1个月B.6个月C.12个月D.3个月正确答案：C参考解析：货币市场工具，通常指到期日不足1年的短期金融工具，也称为现金投资工具。10.【单选题】开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上。A.6；30B.3；45C.3；30D.6；45正确答案：D参考解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。11.【单选题】合规管理有助于基金管理人控制违规风险，以下哪项不是基金管理人合规管理的基本原则？（）A.成熟性原则B.协调性原则C.独立性原则D.客观性原则正确答案：A参考解析：合规管理的基本原则包括：①独立性原则；②客观性原则；③公正性原则；④专业性原则；⑤协调性原则。12.【单选题】下列不属于金融市场构成要素的是（）。A.外部环境B.市场参与者C.金融交易的组织方式D.金融工具正确答案：A参考解析：金融市场的构成要素包括：①市场参与者；②金融工具；③金融交易的组织方式。13.【单选题】寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对（）群体。A.潜在客户型B.陌生客户型C.直接客户型D.间接客户型正确答案：D参考解析：介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户。营销人员在开发客户的过程中，可与一部分客户建立良好的关系，再通过这些客户关系派生出新的客户关系，建立新的客户群。14.【单选题】下列关于风险提示函的说法，不正确的是（）。A.证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险B.基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等C.投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高而且承担的风险较小D.基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失正确答案：C参考解析：基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。15.【单选题】下列关于职业道德的作用的说法，不正确的是（）。A.调整职业关系B.提高自身修养C.提升职业素质D.促进行业发展正确答案：B参考解析：职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。16.【单选题】内幕交易所称的内幕信息的三要素不包括（）。A.信息对证券价格的影响是明确的B.信息的来源是可靠的C.信息是非公开的D.信息是可以利用公开资料通过一定的研究方法得出的正确答案：D参考解析：内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的。三是“非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。17.【单选题】（）是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金。A.公募基金B.私募基金C.开放式基金D.封闭式基金正确答案：A参考解析：公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，它一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求。18.【单选题】在岸基金是指在___募集资金并投资于___证券市场的证券投资基金。（）A.外国；本国B.本国；外国C.本国；本国D.外国；外国正确答案：C参考解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。其中，在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。19.【单选题】目前，法规要求在基金年度报告、半年度报告、季度报告中以（）形式披露基金的净值表现。A.文字B.表格C.图表D.数据正确答案：C参考解析：目前，法规要求在基金年度报告、半年度报告、季度报告中以图表形式披露基金的净值表现。20.【单选题】基金管理人内部控制的基本要素中，控制环境不包括（）。A.经营理念B.公司治理结构C.内控文化D.员工教育程度正确答案：D参考解析：控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。21.【单选题】鼓励员工就其意识到的重要风险与公司管理层进行交流，这体现了企业风险管理基本框架中（）的内容。A.内部环境B.目标设定C.信息与沟通D.风险应对正确答案：C参考解析：信息与沟通：员工的风险信息交流意识是风险管理环境的重要组成部分，应鼓励员工就其意识到的重要风险与公司管理层进行交流，管理层应当重视员工的意见。22.【单选题】“A公司根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度。”是（）环节的内容。A.基金客户投诉处理B.基金投资咨询与互动交流C.基金客户服务宣传与推介D.基金投资跟踪与评价正确答案：A参考解析：在处理客户投诉的过程中，基金销售机构一方面可从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平；另一方面，妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机。因此，基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度。23.【单选题】QDII基金管理人和托管人可能会聘请（）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（）负责境外资产托管业务。A.境外投资顾问；境内资产托管人B.境外投资顾问；境外资产托管人C.境内投资顾问；境内资产托管人D.境内投资顾问；境外资产托管人正确答案：B参考解析：与普通基金仅投资境内证券不同，QDII基金将其全部或部分资金投资于境外证券，基金管理人可能会聘请境外投资顾问为其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，基金托管人可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。24.【单选题】下列关于基金账户的说法中，错误的是（）。A.基金账户都由基金管理人为投资者开立B.基金账户用于记录投资者持有的基金份额余额C.基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况D.投资者进行认购时，如果没有开立基金账户，需要提前开立基金账户正确答案：A参考解析：A项说法错误，基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。25.【单选题】关于债券基金与债券的区别，以下说法错误的是（）。A.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定B.债券基金有一个确定的到期日C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测D.债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日正确答案：B参考解析：债券基金与债券的区别：（1）债券基金的收益不如债券的利息固定。债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定。（A项说法正确）；（2）债券基金没有确定的到期日（B项说法错误）；（3）债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测（C项说法正确）；（4）投资风险不同。单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日（D项说法正确）。单一债券的信用风险比较集中，而债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。26.【单选题】某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率1.5%，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1.025元。则可得到的基金份额是（）份。A.9659.04B.9697.91C.9611.92D.9789.24正确答案：B参考解析：基金申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值，净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.5%x0.4)=9940.36元，基金申购份额=9940.36/1.025=9697.91份。27.【单选题】（）是证券市场活动以及证券监管的基本原则，同样适用于基金活动和基金监管。A.公开、公平、诚信B.公开、公平、公正C.公平、公正、诚信D.公开、公正、诚信正确答案：B参考解析：公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。28.【单选题】不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现的基金是（）。A.主动型基金B.被动型基金C.收入型基金

D.平衡型基金正确答案：B参考解析：不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现的基金是被动型基金。29.【单选题】LOF份额的场内赎回申报单位为（）。A.100份或其整数倍B.500份或其整数倍C.1元人民币D.1份基金份额正确答案：D参考解析：LOF采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申报，赎回以份额申报。场内申购申报单位为1元人民币，赎回申报单位为1份基金份额；场外申购和赎回申报单位由基金管理人在基金招募说明书中载明。30.【单选题】下列不属于ETF基金合同和招募说明书中，需明确说明的是（）。A.认购方式B.申购方式

C.期限

D.赎回基金份额涉及的对价种类正确答案：C参考解析：在基金合同和招募说明书中，需明确基金份额的各种认购、申购、赎回方式，以及投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的对价种类等。31.【单选题】私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。A.12B.24C.36D.48正确答案：B参考解析：私募基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。32.【单选题】基金销售机构为客户开立基金账户时，会对客户的洗钱风险进行等级划分。下列不属于基本客户风险等级划分类别的是（）。A.低风险等级B.特殊风险等级C.中风险等级D.高风险等级正确答案：B参考解析：基金客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。33.【单选题】招募说明书包含的重要信息有（）等内容。A.基金运作方式B.基金风险提示C.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式D.以上都是正确答案：D参考解析：招募说明书包含的重要信息有基金运作方式；从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式；基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款；基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；基金资产净值的计算方法和公告方式；基金风险提示以及招募说明书摘要。34.【单选题】针对ETF特有的证券申购、赎回机制，以及一级市场与二级市场并存的交易制度安排，交易所的业务规则规定了ETF特殊的信息披露事项，下列说法正确的是（）。Ⅰ．在基金合同和招募说明书中，需明确基金份额的各种认购、申购、赎回方式Ⅱ．基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露前一日的申购、赎回清单Ⅲ．基金份额参考净值是指在交易时间内，申购和赎回清单中组合证券的实时市值Ⅳ．对ETF的定期报告，按法规对上市交易指数基金的一般要求进行披露，无特别的披露事项A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：Ⅱ项说法错误，基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。35.【单选题】基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）等部分。Ⅰ．基金的市场营销Ⅱ．基金的投资管理Ⅲ．基金的运营管理Ⅳ．基金的后台管理A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。36.【单选题】下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是（）。Ⅰ．契约型基金具有法人资格Ⅱ．公司型基金不具有法人资格Ⅲ．契约型基金依据基金合同营运基金Ⅳ．公司型基金依据投资公司章程营运基金A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：契约型基金与公司型基金主要有以下区别：①法律主体资格不同。契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。②投资者的地位不同。③基金组织方式和营运依据不同。契约型基金依据基金合同营运基金。公司型基金依据投资公司章程营运基金。37.【单选题】金融市场可分为货币市场和资本市场，其中资本市场是指融资期限在（）的金融市场。A.半年以内B.1年以内C.1年以上D.3年以上正确答案：C参考解析：资本市场又称长期金融市场，是指以期限在1年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。38.【单选题】在中国证监会发布的基金销售法规体系中，对开户资料和销售相关资料保管期限一般规定为（）年。A.5B.10C.15D.20正确答案：C参考解析：在中国证监会发布的基金销售法规体系中，对开户资料和销售相关资料保管期限一般规定为15年。39.【单选题】关于基金销售人员禁止性规范，下列说法错误的是（）。A.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现B.基金销售人员不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息C.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求D.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，可以收取其他额外费用，但不得对不同投资者违规收取不同费率的费用正确答案：D参考解析：D项说法错误，基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。40.【单选题】在自律管理下，享有交易所业务规则制定权的是（）。A.证券交易所B.中国证监会C.中国证券业协会D.中国证券投资基金业协会正确答案：A参考解析：证券交易所享有交易所业务规则制定权，这是其自律管理职能的重要内容。依据《证券法》的规定，证券交易所依法可以制定上市规则、交易规则、会员管理规则等。41.【单选题】在基金行业协会会员大会闭会期间，（）依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。A.理事会B.股东大会C.监事会D.董事会正确答案：A参考解析：在基金行业协会会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。42.【单选题】约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件，被称为（）。A.基金合同B.基金招募说明书C.基金托管协议D.基金清算报告正确答案：A参考解析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。43.【单选题】下列关于基金募集申请，说法不正确的是（）。A.我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件B.申请材料受理后，相关内容不得随意更改C.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等文件是基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文本D.申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起7个工作日内向中国证监会提交更新材料正确答案：D参考解析：申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新材料。D项说法不正确44.【单选题】下列关于开放式基金申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（）。A.申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值B.净申购金额=申购金额÷(1-申购费率)C.申购费用=申购金额+净申购金额D.赎回金额=赎回数量×赎回当日基金份额净值正确答案：A参考解析：B项的正确表述为：净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)。C项的正确表述为：申购费用=申购金额-净申购金额。D项的正确表述为：赎回金额=赎回总额-赎回费用。45.【单选题】基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。A.45B.60C.30D.90正确答案：B参考解析：基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。46.【单选题】世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，下列说法正确的有（）。Ⅰ．证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”Ⅱ．证券投资基金在英国和我国香港特别行政区被称为“集合投资基金”Ⅲ．证券投资基金在欧洲一些国家被称为“集合投资计划”Ⅳ．证券投资基金在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：B参考解析：世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。47.【单选题】下列不符合基金销售机构人员行为规范的是（）。A.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员从业资格证明，无须出示身份证明B.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料C.基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险正确答案：A参考解析：基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。48.【单选题】基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人应收取不低于1．5％的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人应收取不低于（）的赎回费。A.0．5％B.0．75％C.1％D.1．25％正确答案：B参考解析：不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人应收取不低于1．5％的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人应收取不低于0．75％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。49.【单选题】对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明（）。Ⅰ．模拟数据的来源Ⅱ．模拟方法Ⅲ．主要计算公式Ⅳ．相应的风险提示A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。50.【单选题】客户到销售机构购买基金份额不是一次简单的买卖行为，销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求，是说基金客户服务具有（）的特点。A.专业性B.规范性C.时效性D.持续性正确答案：D参考解析：基金客户服务具有持续性的特点：客户到销售机构购买基金份额不是一次简单的买卖行为，销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求。51.【单选题】基金交易应实行（），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。A.集中交易制度B.投资决策授权制度C.审查制度D.投资对象备选库制度正确答案：A参考解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。52.【单选题】（）与房地产一样也是应对通货膨胀最有效的手段。A.货币基金B.债券基金C.股票基金D.平衡型基金正确答案：C参考解析：与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。53.【单选题】下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（）。A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C.不可以在交易所进行基金份额交易D.不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象正确答案：C参考解析：上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。LOF具有的转托管机制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。这一机制使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。54.【单选题】基金职业道德规范的具体内容包括守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。其中忠诚尽责是调整（）之间关系的职业道德规范。A.基金从业人员与基金行业B.基金从业人员与其所在机构C.基金从业人员与基金监管D.基金从业人员与基金行业及基金监管正确答案：B参考解析：忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。55.【单选题】下列关于基金分类的意义和困难性，表述不正确的是（）。A.科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资比较与选择B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础C.为统一基金分类标准，一些国家常常由一些基金评级公司制定基金分类的统一标准D.没有一种分类方法能够满足所有的需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉正确答案：C参考解析：为统一基金分类标准，一些国家常常由监管部门或行业协会出面制定基金分类的统一标准。故C项说法不正确56.【单选题】下列关于监事会对经营管理的业务监督，说法错误的是（）。A.当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为B.定期调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况C.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告D.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会正确答案：B参考解析：监事会可随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。57.【单选题】股票基金的最大特点是（）。A.投资风险小，回报率低B.投资于短期金融工具C.无法抵御通货膨胀D.适合长期投资正确答案：D参考解析：股票基金的风险性高，但预期收益也较高；以追求长期的资本增值为目标，适合长期投资；股票基金的最大特点是适合长期投资；股票基金是应对通货膨胀的最有效的手段。58.【单选题】基金宣传推介材料要求报备的内容不包括（）。A.基金管理公司督察长出具的合规意见书B.基金管理公司高级管理人员合规性复核意见C.基金托管银行出具的基金业绩复核函D.基金评价机构出具的业绩表现报告正确答案：D参考解析：基金宣传推介材料要求报备的内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。59.【单选题】下列均为债券类金融资产的是（）。A.基金、国债期货B.可转债、票据C.城投债、限售股D.现金、定期分红蓝筹股正确答案：B参考解析：债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。60.【单选题】信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（）。A.重大遗漏B.不当竞争C.虚假记载D.误导性陈述正确答案：C参考解析：虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。以上三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益，属于严重的违法行为。61.【单选题】基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20正确答案：D参考解析：根据基金经营机构客户信息保存期限有关规定：基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。62.【单选题】保守秘密的要求不包括（）。A.应当妥善保管并严格保守客户秘密B.不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息C.严格遵守交易机构的制度和工作流程D.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息正确答案：C参考解析：保守秘密的要求包括：（1）应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息；（2）不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益；（3）不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。63.【单选题】关于基金与股票所反映的经济关系，以下表述错误的是（）。A.股票反映的是一种所有权关系B.投资者购买基金份额就成为基金的受益人C.投资者购买股票后就成为公司的债权人D.基金反映的是一种信托关系正确答案：C参考解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。64.【单选题】下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是（）。A.混合基金的股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限B.收入型基金以追求稳定的经营性收入为基本目标C.目前，我国的公募证券投资基金全部是公司型基金D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变正确答案：C参考解析：目前，我国的基金均为契约型基金，公司型基金以美国的投资公司为代表。65.【单选题】对于不同的基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金是（）日登记。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正确答案：B参考解析：对于不同的基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金是T+1登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。65.【单选题】对于不同的基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金是（）日登记。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正确答案：B参考解析：对于不同的基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金是T+1登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。66.【单选题】在每日开市前，基金管理人需向（）提供ETF的申购清单和赎回清单。Ⅰ．证券交易所Ⅱ．证券登记结算机构Ⅲ．基金托管人Ⅳ．基金管理公司A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：D参考解析：在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购、赎回清单。67.【单选题】对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理（）。A.后续培训B.执业注册C.从业证书D.执业年检正确答案：C参考解析：基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。68.【单选题】重新召集的基金份额持有人大会应当由代表（）以上的基金份额持有人参加，方可召开。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4正确答案：A参考解析：重新召集的基金份额持有人大会应当由代表1/3以上的基金份额持有人参加，方可召开。69.【单选题】设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（）年没有违法记录。A.半B.1C.2D.3正确答案：D参考解析：设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。69.【单选题】设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（）年没有违法记录。A.半B.1C.2D.3正确答案：D参考解析：设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。70.【单选题】基金合同的主要内容中不包括（）。A.基金收益分配原则、执行方式B.风险警示内容C.基金管理人、基金托管人的名称和住所D.基金财产的投资方向和投资限制正确答案：B参考解析：B项为基金招募说明书的内容。71.【单选题】开放式基金非交易过户不包括（）。A.捐赠B.继承C.司法强制执行D.转换正确答案：D参考解析：开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、捐赠、司法强制执行等方式。72.【单选题】（）主要依赖金融衍生产品，实现投资组合价值的保本与增值。A.对冲保险策略B.对冲投资策略C.固定比例投资组合保险策略D.浮动比例投资组合保险策略正确答案：A参考解析：对冲保险策略主要依赖金融衍生产品，如股票期权、股指期货等，实现投资组合价值的保本与增值。73.【单选题】关于LOF与ETF的特征，下列描述错误的是（）。A.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票B.LOF和ETF通常为主动管理型基金C.LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点D.LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价正确答案：B参考解析：ETF与LOF的基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一个指数为目标；而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。74.【单选题】（）是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A.事项识别B.风险应对C.风险评估D.控制活动正确答案：C参考解析：风险评估是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。75.【单选题】（）和（）是现代金融体系的两大运作载体。A.金融市场；金融经营机构B.金融市场；金融服务机构C.货币资金融通市场；金融市场D.货币资金融通市场；金融服务机构正确答案：B参考解析：金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。76.【单选题】A银行理财经理小王向投资者李大妈介绍B基金的表现情况以下行为违反相关法律法规的是（）。A.小王根据自己的研究预测未来B基金的业绩B.小王向李大妈提供B基金业绩的原始出处C.小王客观地介绍了B基金的历史业绩情况D.小王把A银行统一制作的B基金业绩情况发给李大妈正确答案：A参考解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）预测基金的投资业绩。（A项错误）（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。（6）登载单位或者个人的推荐性文字。（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。（8）中国证监会规定的其他情形。77.【单选题】申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是（）。A.基金募集申请报告B.基金托管协议草案C.招募说明书草案D.上市交易公告书正确答案：D参考解析：申请募集基金应提交的主要文件包括：①基金募集申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件等。78.【单选题】证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金（）。A.有助于促进信息的有效利用和传播，实现资源合理配置B.有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用C.有助于推动市场价值体系的形成，倡导理性的投资文化D.有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构.正确答案：C参考解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的

投资文化，有助于防止市场的过度投机。79.【单选题】某只开放式专户产品发生巨额赎回，现金资产不足以兑付全部赎回申请，投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请，对于个人客户接受部分赎回，该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求?（）Ⅰ．客户利益优先Ⅱ．公平对待客户Ⅲ．不得进行不正当竞争Ⅳ．不得欺诈客户A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正确答案：A参考解析：客户至上的基本要求：1.客户利益优先；2.公平对待客户。客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益；公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。80.【单选题】拟从事基金销售业务的相关机构应向工商注册登记所在地的（）进行注册并取得相应资格。A.中国证券业协会派出机构B.国家市场监督管理总局派出机构C.中国证券投资基金业协会派出机构D.中国证监会派出机构正确答案：D参考解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，故选D项。81.【单选题】根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。A.安全保管基金财产B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户D.编制基金财务会计报告正确答案：D参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；⑪中国证监会规定的其他职责。82.【单选题】A银行基金风险管理部门对其代销的基金产品进行风险评价，其需要考虑的因素包括（）。Ⅰ．基金投资方向和范围Ⅱ．基金历史规模和持仓比例Ⅲ．基金过往业绩Ⅳ．基金流动性、杠杆情况A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：C参考解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。83.【单选题】关于公募基金的投资与交易行为的限制，以下说法错误的是（）。A.不得向基金管理人出资B.严格禁止基金的关联交易C.不得承销证券D.不得从事承担无限责任的投资正确答案：B参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券；②违反规定向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。（运用基金财产从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。）84.【单选题】某年年初某银行为投资人甲完成基金开户，风险承受能力测评后，甲购买了与其风险承受能力匹配的A股票基金，当年年中甲拟申购债券基金，该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务，根据相关规定，在B产品的销售中，该银行未完全履行哪项业务？（）A.投资者风险承受能力测评义务B.适当推荐产品义务C.投资者身份识别义务D.告知说明义务正确答案：D参考解析：由于投资者风险承受能力或基金产品或者服务风险等级发生变化，导致投资者所持有基金产品或者服务不匹配的，基金募集机构要将不匹配情况告知投资者，并给出新的匹配意见。85.【单选题】对于私募基金从业人员，以下违反“忠诚尽责”这一职业道德规范的是（）。Ⅰ．私下接受客户委托买卖证券期货Ⅱ．依照基金合同的约定，对私募基金进行托管Ⅲ．不设立募集账户，要求投资者直接把资金汇入管理人名义开立的企业账户Ⅳ．利用基金管理人的商业机会为自己牟利A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：B参考解析：忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁；二是勤勉尽责。把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。86.【单选题】ETF申购和赎回清单中现金替代的类型有（）。Ⅰ．禁止现金替代Ⅱ．全额现金替代Ⅲ．必须现金替代Ⅳ．可以现金替代A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。87.【单选题】某基金公司向特定客户募集——特定客户资产管理计划，共有150个客户各委托200万元，40个客户各委托300万元，20个客户各委托1000万元，1个客户委托10亿元，2个客户各委托20亿元。该资产管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是（）。A.委托人人数超过200人B.单笔委托金额超过10亿元C.委托总金额超过50亿元D.单笔委托金额超过2亿元正确答案：C参考解析：本题中的特定客户资产管理计划，委托总金额超过50亿元，同时委托人数也超过了200人，但注意题目问的是在验资阶段，故本题选C项，而A项属于中国证监会收到基金管理人验资报告和基金备案材料后发生的情形。为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。符合条件的特定客户，是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币，且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人；客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人民币；中国证监会另有规定的除外。88.【单选题】下列符合封闭式基金上市交易条件的是（）。A.基金合同期限为5年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为1500人B.基金合同期限为5年，基金募集金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人C.基金合同期限为3年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为900人D.基金合同期限为3年，基金募集金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人正确答案：A参考解析：封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》规定；（2）基金合同期限为5年以上；（3）基金募集金额不低于2亿元人民币；（4）基金份额持有人不少于1000人；（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。89.【单选题】私募基金管理人募集设立有限合伙型私募基金时，以下不合规的是（）。A.合伙协议条款应当包括合伙人会议B.合伙协议条款应当包括利润分配及亏损分担C.合伙协议条款应当包括信息披露制度D.合伙协议应当约定全体合伙人总数控制在200人以内正确答案：D参考解析：合伙协议应具备的条款包括：基本情况；合伙人及其出资；合伙人的权利义务；执行事务合伙人；有限合伙人；合伙人会议；管理方式；托管事项；入伙、退伙、合伙权益转让和身份转变；投资事项；利润分配及亏损分担；税务承担；费用和支出；财务会计制度；信息披露制度；终止、解散与清算；合伙协议的修订；争议解决；一致性；份额信息备份；报送披露信息等。90.【单选题】关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（）。Ⅰ．基金从业人员应取得基金从业资格，经所在基金管理公司执业注册后执业Ⅱ．基金销售人员应坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金Ⅲ．基金经理应参加后续职业培训，完成规定的培训学时Ⅳ．基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D参考解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。90.【单选题】关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（）。Ⅰ．基金从业人员应取得基金从业资格，经所在基金管理公司执业注册后执业Ⅱ．基金销售人员应坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金Ⅲ．基金经理应参加后续职业培训，完成规定的培训学时Ⅳ．基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D参考解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。91.【单选题】以下材料中，自私募基金清算终止后，私募基金管理人无需保存10年的有（）。A.基金交易记录B.投资决策记录C.投资者适当性管理材料D.客户服务记录正确答案：D参考解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。92.【单选题】某资产管理公司旗下管理多个相似策略的私募基金产品，其中A基金是其今年主推的明星产品，所以某公司决定优先将交易机会提供给A基金，以帮助其打造更佳的业绩。关于某公司的做法，以下描述最恰当的是（）。A.某公司的做法属于不公平的对待其管理的不同基金财产B.某公司的做法属于从事内幕交易的投资活动C.某公司的做法是为了打造A基金的良好业绩，对投资者有利D.某公司的做法符合商业逻辑，是合理的销售策略正确答案：A参考解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；②不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；④侵占、挪用基金财产；⑤泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；⑥从事损害基金财产和投资者利益的投资